BICBANCO - Apresentação Institucional - Setembro 2008
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Apresentação Institucional - Setembro 2008

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BICBANCO - Apresentação Institucional - Setembro 2008 BICBANCO - Apresentação Institucional - Setembro 2008 Presentation Transcript

  • Apresentação Institucional Setembro 2008
  • Sumário Perfil 1 Informações Financeiras 7 Características Operacionais 15 Governança Corporativa 27 Contatos 31
  • Perfil Agência Blumenau-SC
  • Perfil A especialidade Fundado em 1938, o BICBANCO é um dos bancos privados do BICBANCO mais antigos do Brasil; é conceder crédito às É controlado pelo Grupo Financeiro Bezerra de Menezes desde empresas a sua fundação; de médio e Foi um banco regional até os anos 80; a partir de então, grande portes. passou a operar em escala nacional; Adota as melhores práticas de Governança Corporativa; Em outubro de 2007, o Banco concluiu o processo de abertura de capital (IPO), com ações negociadas na Bovespa; É o 6º maior banco de capital nacional privado por operações de crédito*. 1 * Fonte: BACEN – junho/2008.
  • Principais Números As Operações de Crédito correspondem Set/08 a 74% dos Operações de Crédito R$ 9,7 bilhões ativos do Ativos Totais R$ 13,2 bilhões Banco. Captação Total R$ 10,1 bilhões Patrimônio Líquido R$ 1,7 bilhão Lucro Líquido (9 meses) R$ 300,2 milhões ROAE* (%) 25,1 Índice de Basiléia (%) 16,20 * Retorno sobre o PL médio anualizado 2
  • Posicionamento no Sistema Financeiro Ranking por Operações de Crédito (*) Ranking por Operações de Crédito (*) – R$ milhões Ranking Bancos Bancos Nacionais Operações + Instituição Geral Privados Privados Leasing (*) 6º 6º 1 Banco do Brasil 176.379 7º 7º 2 1 1 Bradesco 125.457 10º 10º 3 2 2 Itaú 89.811 11º 11º 12º 4 Caixa Econômica Federal 63.579 14º 14º 5 3 ABN Amro Real 60.043 16º 6 4 3 Unibanco 55.584 16º 17º 7 5 Santander 41.927 8 6 4 Votorantim 32.519 21º 9 7 HSBC 30.352 10 8 5 Safra 20.608 11 Nossa Caixa 10.469 12 Banrisul 9.480 dez/04 dez/05 dez/06 dez/07 jun/08 13 9 Citibank 8.390 14 10 6 BICBANCO 8.224 15 11 7 Alfa 5.748 Bancos Privados Nacionais 16 12 8 BMG 5.018 17 Banco do Nordeste do Brasil 4.996 Bancos Privados (nacionais e estrangeiros) 18 13 BNP Paribas 4.583 Ranking Geral 19 14 ABC – Brasil 4.322 20 15 9 Mercantil do Brasil 4.201 21 16 10 Daycoval 4.161 22 17 11 Fibra 3.993 23 18 IBIBank 3.951 24 19 12 Panamericano 3.626 25 20 13 Pine 3.383 26 21 Credit Suisse 3.231 27 22 14 BBM 3.066 28 23 15 Sofisa 2.587 29 24 16 Banco Cooperativo Sicredi 2.534 (*) Não inclui ACC. 30 25 Societe Generale 2.359 3 Fonte: Banco Central do Brasil, data-base junho/2008.
  • Pontos de Atendimento Ponto de Cidade Atendimento AL Maceió Maceió BA Salvador Salvador Aldeota Fortaleza Bezerra CE Centro Juazeiro do Norte Juazeiro do Norte DF Brasília Brasília Goiânia GO Goiânia Goiás MA São Luís São Luís Belo Horizonte Belo Horizonte MG Minas Gerais Uberlândia Uberlândia MT Cuiabá Cuiabá PB João Pessoa João Pessoa Boa Viagem PE Recife Recife PI Teresina Teresina Curitiba Curitiba PR Londrina Londrina Presente nas principais Assembléia RJ Rio de Janeiro Rio de Janeiro capitais e cidades do País. RN Natal Natal Carlos Gomes Porto Alegre RS Porto Alegre Caxias do Sul Caxias do Sul No Brasil: 40 pontos de Blumenau Blumenau SC Florianópolis Florianópolis atendimento. SE Aracaju Aracaju Campinas Campinas Guarulhos Guarulhos Santo André ABC Em Grand Cayman: Santos Santos Augusta 1 agência. SP Berrini São Paulo Central Masp Paulista Trianon Ribeirão Preto Ribeirão Preto 4
  • Ratings O Banco é Rating/ Data do Balanço Data de Publicação Âmbito/Classificação avaliado por Índice Analisado do Rating Escala Global seis Agências Depósito em moeda estrangeira de Rating, Ba2/NP Longo prazo/Curto prazo Depósito em moeda local três delas Moody´s Ba1/NP Longo prazo/Curto prazo 30/06/2008 22/08/2008 internacionais Escala Nacional Depósitos Aa2.br/BR-1 (Moody´s, Estável Longo prazo/Curto prazo Perspectiva Standard & Escala Global – Rating de Contraparte Poor’s e Fitch). Moeda estrangeira e Standard & Moeda local 31/12/2007 22/04/2008 Poor’s BB-/B Longo prazo/Curto prazo Escala Nacional brA- Longo prazo Estável Perspectiva Escala Nacional Fitch A-(bra) Longo prazo 30/06/2008 28/10/2008 Ratings F2(bra) Curto prazo Estável Perspectiva Austin A+ Escala nacional de longo prazo 30/06/2008 27/08/2008 Rating LF Rating A+ Moeda nacional 31/03/2008 16/09/2008 RISKbank 10,04 Baixo risco para médio prazo (-) 30/06/2008 outubro/2008 5
  • Vantagens Competitivas Expertise e credibilidade acumuladas ao longo de 70 anos, com foco no segmento de Middle Market; Forte capacidade de originação de operações de crédito e potencial crescimento com os recursos atualmente existentes; Agilidade na percepção das oportunidades, na análise de risco e na aprovação de créditos; Intensidade de relacionamento com seus clientes; Estrutura tecnológica customizada e eficiente; Pulverização dos riscos; e Comprometimento com as melhores práticas de governança 6 corporativa e controles internos.
  • Informações Financeiras Agência Paulista-SP
  • Destaques de setembro de 2008 Carteira de Crédito Captação Total BICBANCO - “150 melhores R$ milhões R$ milhões empresas para se trabalhar” +51% +60% 9.749 10.064 6.463 6.302 set/07 set/08 set/07 set/08 Expansão de 51% da A evolução de 60% dos Pela segunda vez carteira de crédito nos recursos captados refletiu o consecutiva, o BICBANCO últimos 12 meses, com expressivo crescimento dos é uma das 150 melhores destaque para o crescimento CDBs, que evoluiu empresas para se trabalhar, de 69% das linhas de 63% em 12 meses, segundo o Guia Exame – Capital de Giro, principal atingindo o montante de Revista Você S.A. 7 produto da carteira. R$ 5,6 bilhões.
  • Carteira de Crédito O Banco R$ milhões apresenta um crescimento consistente e 9.749 robusto na sua +299% 5% Carteira de 22% Crédito. 6.463 10% 22% 3.814 2.442 12% 73% 8% 25% 22% 68% 63% 70% set/05 set/06 set/07 set/08 Créditos Corporativos Trade Finance 8 Crédito Pessoal e Consignado
  • Carteira de Crédito por Produto – Setembro 2008 R$ milhões % da Set/08 Carteira Carteira comercial (capital de giro, contas garantidas, 94,8% Crédito repasses BNDES) 7.079,5 72,7% Corporativo Trade finance (ACC, financiamento à importação e exportação) 2.158,8 22,1% Crédito consignado 414,0 4,2% Crédito 5,2% Crédito pessoal 96,7 1,0% Pessoal Total 9.749,0 100,0% 9 O crédito corporativo representa cerca de 95% das operações.
  • Ativo Total O crescimento R$ milhões dos Ativos espelha a +142% expansão da 13.187 contribuição do Banco à 9.606 atividade 6.898 econômica do 5.446 País. set/05 set/06 set/07 set/08 10
  • Captação Total A captação total apresenta-se 10.064 +307% diversificada 17% e adequada ao perfil da 6.302 21% Carteira de 18% Crédito. 4.133 21% 2.472 23% 62% 11% 21% 20% 61% 69% 56% set/05 set/06 set/07 set/08 Captações em Reais – principalmente CDBs Captações para Trade Finance Captações em Moeda Estrangeira 11
  • Patrimônio O Banco R$ milhões triplicou seu Patrimônio Líquido nos 1.715 últimos dois +249% anos. 1.055 567 492 set/05 set/06 set/07 set/08 12
  • Lucro Líquido O Lucro quadruplicou 300,2 nos últimos +406% dois anos. 131,5 25,1 22,7 59,4 67,5 17,2 17,1 set/05 set/06 set/07 set/08 Lucro Líquido (9 meses) ROAE (%) – Rentabilidade sobre o patrimônio líquido médio anualizada 13
  • Características Operacionais Agência Aracaju-SE
  • Descrição do Negócio Fornecimento de produtos e serviços bancários a empresas de portes médio e grande; Base principal da formação de receitas: margens advindas da atividade de crédito; Participação ativa e tradicional no Comércio Exterior; e A Tesouraria atua, em complemento à atividade creditícia, para servir aos clientes em suas demandas de hedges e, em menor escala, na administração de posições proprietárias. 15
  • Características Operacionais Os objetivos da Instituição e sua sustentabilidade dão ênfase à pulverização de riscos e à diversificação das fontes de recursos. 16
  • Diversidade A dispersão Das regiões geográficas cobertas – % – Set/08 regional das Operações de Crédito 0–5 do Banco 13 – 20 apresenta proporções semelhantes à distribuição do PIB. 14 – 9 57 – 46 Cayman – 3 16 – 17 BICBANCO – Operações de crédito – % 17 Fonte: IBGE – 2006. PIB – %
  • Diversidade À distribuição Dos segmentos econômicos atendidos – % dos créditos atende a Set/08 economia em geral e garante 48,3% Indústria 27,3% Serviços o equilíbrio dos 11,1% Comércio riscos. 6,6% Pessoa física 3,1% Setor público 2,1% Agronegócio 1,5% Intermediários financeiros 18
  • Diversidade Um leque Dos produtos oferecidos – % abrangente de produtos Set/08 visa atender as diversas 55,0% Capital de giro 13,5% Contas garantidas necessidades 9,3% Financiamento a exportação dos clientes. 6,8% ACC 6,0% Financiamento a importação 4,2% Crédito consignado 1,0% Crédito pessoal 0,9% Leasing 3,2% Outros créditos (Resolução 63, Cheque Empresarial, Financiamento Agroindustrial, etc.) 19
  • Pulverização dos Principais Riscos A política de Set/08 pulverização da carteira de crédito se % da Carteira de Crédito traduz em não haver Maior devedor 1,4 concentração 10 Maiores devedores 9,8 de risco, tanto 20 Maiores devedores 14,9 para um único cliente, quanto para um pequeno número de clientes. 20
  • Vencimento das Operações de Crédito Predomínio Set/08 das operações 1,4% 1,0% 1,0% 1,0% de curto prazo. 13,5% Mais de 80% 16,3% 18,7% 17,9% dos créditos possuem 35,8% 39,3% 37,7% 43,5% vencimentos inferiores a um ano. 49,3% 43,4% 43,4% 36,8% Historicamente, é bastante baixa Set/05 Set/06 Set/07 Set/08 a inadimplência da carteira. Até 3 meses De 3 meses a 1 ano Acima de 1 ano 21 Vencidos a partir de 15 dias
  • Origens da Captação Os CDBs Set/08 representam a modalidade de funding mais Captação total – R$ milhões 10.063,8 expressiva. Em setembro de 2008, os CDBs atingiram R$ 5,6 bilhões. 55,8% Depósito a prazo 20,7% Obrigações por empréstimos no exterior 9,4% Emissão de títulos no exterior 4,5% Outros depósitos (à vista, poupança e interfinanceiros) 4,3% Obrigações por repasses (exterior + BNDES) 2,3% Dívida subordinada 1,9% FIDC 1,1% Debêntures 22
  • Depósitos por Tipo de Cliente Os depósitos Sobre depósitos a prazo – % do Banco provêm de Set/08 uma base tradicional 66,0% Pessoas jurídicas de clientes e 17,6% Investidores institucionais mantêm uma 14,3% Pessoas físicas diversidade 2,1% Instituições financeiras equilibrada de origens. 23
  • Caixa Livre O Banco R$ milhões mantém um volume confortável Set/07 Set/08 de recursos de alta liquidez, Caixa e títulos de alta liquidez 803 1.165 em função das necessidades sugeridas pelo cenário econômico. 24
  • Acesso ao Mercado Internacional A aceitação Linhas para Comércio Exterior: 63 bancos internacionais do Banco concedem mais de US$ 1 bilhão; pelo mercado internacional é Empréstimos e garantias concedidas por Instituições Multilaterais uma chancela – IFC, BID e IIC em valores superiores a US$ 370 milhões; de sua qualidade. CD/Short-term Notes Program de US$ 500 milhões (através da Agência de Grand Cayman) com emissões permanentes; Medium-term Notes Program de US$ 1 bilhão, com mais de US$ 350 outstanding; e Emissão de Dívida Subordinada de US$ 120 milhões em 2006 com prazo de dez anos. Essa modalidade representa uma extensão do capital, de acordo com o Banco Central. 25
  • Governança Corporativa
  • Sustentabilidade Comitês Valorizar o Sustentabilidade é prover o melhor para as pessoas e para o presente sem ambiente, tanto agora como no futuro. comprometer Cada ação, cada escolha, cada atitude, individual e coletiva, o futuro deve ter a consciência de que outras áreas são atingidas. é o nosso você compromisso. ambiental financeiro social O símbolo representa a iniciativa individual repercutindo nos negócios, no ambiente e na sociedade. 27
  • Missão, Visão e Valores Missão Institucional Visão Valores Desenvolver uma atividade Como corolário do Respeito aos financeira que, ao mesmo cumprimento de sua Missão, colaboradores; tempo e de forma integrada, a Instituição ambiciona Conformidade às Normas maximize o retorno dos ter seus colaboradores da Instituição; Acionistas, garanta um reconhecidos pelos Reconhecimento do crescimento consistente Clientes e pelo Mercado desempenho; e sadio da Instituição e como a melhor equipe de Incentivo ao trabalho valorize a Comunidade em profissionais em produtos e em equipe; que está inserida. serviços financeiros voltados Promoção da Transparência; para o Middle Market. Ênfase na Integridade das ações; Incentivo à inserção ativa no ambiente financeiro; e Responsabilidade Social perante a Comunidade. 28
  • Compromissos Transparência sistemática; Sistema moderno e completo de Gestão de Riscos; Ênfase nos procedimentos de Responsabilidade Socioambiental; Governança Constituição de um modelo de Sustentabilidade; Corporativa Ética empresarial; Adesão ao nível I de Governança Corporativa da Bovespa; e 100% de tag along para ações preferenciais. 29
  • Reconhecimentos Guia Exame - Revista “Melhor Banco de Middle Management & Excellence Você S.A., “As melhores Market” A consultoria européia empresas para se O BICBANCO recebeu o Management & Excellence trabalhar” considerou o BICBANCO como prêmio “melhor banco Pela segunda vez consecutiva, o banco de médio porte mais no segmento de Middle sustentável da América Latina. o BICBANCO é uma das 150 Market” concedido pelo No ranking anual da consultoria melhores empresas para se jornal Gazeta Mercantil. foram avaliadas 330 práticas trabalhar, segundo o Guia Exame empresariais. – Revista Você S.A. 30
  • Contatos Agência ABC Agência Goiânia-GO
  • Contatos RELAÇÕES COM INVESTIDORES Juazeiro do Norte Uberlândia relacoes.investidores@bicbanco.com.br ag.juazeiro@bicbanco.com.br ag.uberlandia@bicbanco.com.br Tel.: (11) 2173-9190 PABX: (88) 2101-8000 PABX: (34) 3303-5000 MESA DE OPERAÇÕES DISTRITO FEDERAL – DF PARAÍBA – PB (Tesouraria, Câmbio e Captações) ag.brasilia@bicbanco.com.br João Pessoa Tel.: (11) 2173-9290 PABX: (61) 2107-3100 ag.joaopessoa@bicbanco.com.br PABX: (83) 3515-5200 PONTOS DE ATENDIMENTO GOIÁS – GO PARANÁ – PR ALAGOAS – AL Goiânia Curitiba Maceió ag.goiania@bicbanco.com.br ag.curitiba@bicbanco.com.br ag.maceio@bicbanco.com.br PABX: (62) 2765-7700 PABX: (41) 2107-9550 PABX: (82) 2123-8450 MARANHÃO – MA Londrina BAHIA – BA São Luís ag.londrina@bicbanco.com.br Salvador ag.saoluis@bicbanco.com.br PABX: (43) 2101-7800 ag.salvador@bicbanco.com.br PABX: (98) 3334-6100 PABX: (71) 2101-0199 PERNAMBUCO – PE MATO GROSSO – MT Recife CEARÁ – CE Cuiabá ag.recife@bicbanco.com.br Fortaleza ag.cuiaba@bicbanco.com.br PABX: (81) 2119-3050 ag.aldeota@bicbanco.com.br PABX: (65) 2123-5100 ag.boaviagem@bicbanco.com.br PABX: (85) 3304-8400 PABX: (81) 2119-3050 ag.bezerrademenezes@bicbanco.com.br MINAS GERAIS – MG PABX: (85) 3304-8300 Belo Horizonte ag.centro@bicbanco.com.br ag.belohorizonte@bicbanco.com.br PABX: (85) 3304-8200 PABX: (31) 2108-3700 ag.minasgerais@bicbanco.com.br 31 PABX: (31) 2108-3700
  • Contatos PIAUÍ – PI SANTA CATARINA – SC São Paulo Teresina Blumenau ag.augusta@bicbanco.com.br ag.teresina@bicbanco.com.br ag.blumenau@bicbanco.com.br PABX: (11) 2169-0949 PABX: (86) 2107-2355 PABX: (47) 2102-9000 ag.berrini@bicbanco.com.br PABX: (11) 2167-0999 RIO DE JANEIRO – RJ Florianópolis ag.central@bicbanco.com.br Rio de Janeiro ag.florianopolis@bicbanco.com.br PABX: (11) 2169-0960 ag.riodejaneiro@bicbanco.com.br PABX: (48) 3205-2000 ag.masp@bicbanco.com.br PABX: (21) 2157-0600 PABX: (11) 2169-0955 ag.assembleia@bicbanco.com.br SÃO PAULO – SP ag.paulista@bicbanco.com.br PABX: (21) 2157-0630 Campinas PABX: (11) 2169-0900 ag.campinas@bicbanco.com.br ag.trianon@bicbanco.com.br RIO GRANDE DO NORTE – RN PABX: (19) 2116-9400 PABX: (11) 2169-0911 Natal ag.natal@bicbanco.com.br Guarulhos Ribeirão Preto PABX: (84) 4009-6868 ag.guarulhos@bicbanco.com.br ag.ribeiraopreto@bicbanco.com.br PABX: (11) 2179-9500 PABX: (16) 2111-0100 RIO GRANDE DO SUL – RS Porto Alegre Santo André SERGIPE – SE ag.carlosgomes@bicbanco.com.br ag.abc@bicbanco.com.br Aracaju PABX: (51) 2129-3199 PABX: (11) 2168-0700 ag.aracaju@bicbanco.com.br ag.portoalegre@bicbanco.com.br PABX: (79) 3045-2300 PABX: (51) 2129-3199 Santos ag.santos@bicbanco.com.br Caxias do Sul PABX: (13) 4009-0166 ag.caxiasdosul@bicbanco.com.br PABX: (54) 4009-3000 32