Apresentação
Institucional
Junho 2008
Sumário

Perfil                          1
Informações Financeiras         7
Características Operacionais   15
Governança ...
Perfil




         Agência Blumenau-SC
Perfil
    A especialidade      Fundado em 1938, o BICBANCO é um dos bancos privados
    do BICBANCO          mais antigos...
Principais Números
    As Operações
    de Crédito
    correspondem
                                                      ...
Posicionamento no Sistema Financeiro
    Ranking por Operações de Crédito (*)                         Ranking por Operaçõe...
Pontos de Atendimento
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Ratings
    O Banco é                         Rating/                                       Data do Balanço Data de Public...
Vantagens Competitivas
     Expertise e credibilidade acumuladas ao longo de 70 anos,
     com foco no segmento de Middle ...
Informações Financeiras




                          Agência Paulista-SP
Destaques do 2º Trimestre de 2008

    Carteira de Crédito   Lucro Líquido            BICBANCO – “Melhor Banco
    R$ milh...
Carteira de Crédito
    O Banco          R$ milhões
    apresenta um
    crescimento
    consistente e                    ...
Carteira de Crédito por Produto – Junho 2008

      R$ milhões


                                                         ...
Ativo Total

     R$ milhões


                      +127%
                                       11.909



              ...
Captação Total
     A captação total   R$ milhões
     apresenta-se                                                      8...
Patrimônio
     Com a abertura   R$ milhões
     de capital, o
     BICBANCO
     mudou de                                ...
Lucro Líquido
     Mesmo após       R$ milhões
     o aumento do                                    196,6
     PL, através...
Características Operacionais




                               Agência João Pessoa-PB
Descrição do Negócio
      Fornecimento de produtos e serviços bancários a empresas de
      portes médio e grande;

     ...
Características Operacionais


              Os objetivos da Instituição e
           sua sustentabilidade dão ênfase à
  ...
Diversidade
     A dispersão      Das regiões geográficas cobertas – % – Jun/08
     regional das
     Operações
     de C...
Diversidade

     Dos segmentos econômicos atendidos – %

     Jun/08


                                48,3%   Indústria
...
Diversidade

     Dos produtos oferecidos – %

     Jun/08


                                   56,2%   Capital de giro
  ...
Pulverização dos Principais Riscos
     A política de     Jun/08
     pulverização
     da carteira
     de crédito se    ...
Vencimento das Operações de Crédito
     Predomínio         Jun/08
     das operações      1,1%             0,9%          ...
Origens da Captação
     Os CDBs           Jun/08
     representam a
     modalidade de
     funding mais      Captação to...
Depósitos a prazo por Tipo de Cliente
     Os depósitos     Sobre depósitos a prazo – %
     do Banco
     provêm de      ...
Acesso ao Mercado Internacional
      Linhas para Comércio Exterior: mais de 65 bancos
      internacionais concedem cerca...
Governança Corporativa
Sustentabilidade
     Comitês
      Sustentabilidade é prover o melhor para as pessoas e para o
     ambiente, tanto agora...
Missão, Visão e Valores
     Missão Institucional          Visão                         Valores
     Desenvolver uma ativ...
Compromissos
                   Transparência sistemática;

                    Gestão de Riscos moderna e completa;

    ...
Reconhecimentos
     “Melhor Banco de Middle         Management & Excellence           Guia Você S.A. Exame – “As
     Mar...
Contatos




                    Agência ABC
           Agência Uberlândia-MG
Contatos
     RELAÇÕES COM INVESTIDORES               Juazeiro do Norte               MINAS GERAIS – MG
     relacoes.inve...
Contatos
     PERNAMBUCO – PE                     RIO GRANDE DO SUL – RS                Santo André
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BICBANCO - Apresentação Institucional - Junho 2008

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BICBANCO - Apresentação Institucional - Junho 2008

  1. 1. Apresentação Institucional Junho 2008
  2. 2. Sumário Perfil 1 Informações Financeiras 7 Características Operacionais 15 Governança Corporativa 25 Contatos 29
  3. 3. Perfil Agência Blumenau-SC
  4. 4. Perfil A especialidade Fundado em 1938, o BICBANCO é um dos bancos privados do BICBANCO mais antigos do Brasil. é conceder crédito às Foi um banco regional até os anos 80; a partir de então, empresas passou a operar em escala nacional. de médio e Adota as melhores práticas de Governança Corporativa. grande portes. Em outubro de 2007, o Banco concluiu o processo de abertura de capital (IPO), com ações negociadas na Bovespa. É o 6º maior banco de capital nacional privado por operações de crédito*. 1 * (Fonte: BACEN – março 2008).
  5. 5. Principais Números As Operações de Crédito correspondem Jun/08 a 77% dos Operações de Crédito R$ 9,2 bilhões ativos do Ativos Totais R$ 11,9 bilhões Banco. Captação Total R$ 8,9 bilhões Patrimônio Líquido R$ 1,7 bilhão Lucro Líquido (6 meses) R$ 196,6 milhões ROAE* (%) 25,5% Índice de Basiléia (%) 14,93% * Retorno sobre o PL médio anualizado 2
  6. 6. Posicionamento no Sistema Financeiro Ranking por Operações de Crédito (*) Ranking por Operações de Crédito (*) – R$ mil Ranking Bancos Bancos Nacionais Operações de Instituição Geral Privados Privados Crédito (*) 6º 6º 1 Banco do Brasil 159.884 7º 7º 2 1 1 Bradesco 120.102 10º 10º 3 2 2 Itaú 85.127 11º 11º 12º 4 3 ABN Amro 59.788 14º 14º 5 Caixa Econômica Federal 58.596 16º 6 4 3 Unibanco 54.092 16º 17º 7 5 Santander 41.785 8 6 4 Votorantim 29.732 21º 9 7 HSBC 28.137 10 8 5 Safra 19.096 11 Nossa Caixa 9.565 12 Banrisul 8.467 dez/04 dez/05 dez/06 dez/07 mar/08 13 9 Citibank 8.354 14 10 6 BICBANCO 6.786 15 11 7 Alfa 5.474 Bancos Privados Nacionais 16 12 BNP Paribas 4.755 17 Banco do Nordeste do Brasil 4.705 Bancos Privados (nacionais e estrangeiros) 18 13 8 BMG 4.475 Ranking Geral 19 14 Ibibank 3.921 20 15 ABC-Brasil 3.904 21 16 9 Mercantil do Brasil 3.878 22 17 10 Fibra 3.589 23 18 11 Daycoval 3.552 24 19 12 Panamericano 3.547 25 20 13 BBM 3.000 26 21 14 Pine 2.992 27 22 Société Generale 2.289 28 23 15 Sofisa 2.189 29 24 16 Banco Cooperativo Sicredi 2.188 (*) Não inclui ACC 30 25 Credit Suisse 2.100 3 Fonte: Banco Central do Brasil, data-base março 2008
  7. 7. Pontos de Atendimento Ponto de Cidade Atendimento AL Maceió Maceió BA Salvador Salvador Aldeota Fortaleza Bezerra CE Centro Juazeiro do Norte Juazeiro do Norte DF Brasília Brasília Goiânia GO Goiânia Goiás MA São Luís São Luís Belo Horizonte Belo Horizonte MG Minas Gerais Uberlândia Uberlândia MT Cuiabá Cuiabá PB João Pessoa João Pessoa Recife PE Recife Boa Viagem PI Teresina Teresina Curitiba Curitiba PR Londrina Londrina Presente nas principais Assembléia RJ Rio de Janeiro Rio de Janeiro capitais e cidades do País. RN Natal Natal Carlos Gomes Porto Alegre RS Porto Alegre Caxias do Sul Caxias do Sul No Brasil: 40 pontos de Blumenau Blumenau SC Florianópolis Florianópolis atendimento. (*) SE Aracaju Aracaju Campinas Campinas Guarulhos Guarulhos Santo André ABC Em Grand Cayman: Santos Santos Augusta 1 agência. SP Berrini São Paulo Central Masp (*) Inclui agência de Boa Viagem, criada em julho/2008 Paulista Trianon Ribeirão Preto Ribeirão Preto 4
  8. 8. Ratings O Banco é Rating/ Data do Balanço Data de Publicação Âmbito/Classificação avaliado por Índice Analisado do Rating Escala Global seis Agências Depósito em moeda estrangeira de Rating, Ba2/NP Longo prazo/Curto prazo Depósito em moeda local três delas Moody´s Ba1/NP Longo prazo/Curto prazo 31/12/07 28/02/08 internacionais Escala Nacional Depósitos Aa2.br/BR-1 (Moody´s, Estável Longo prazo/Curto prazo Perspectiva Standard & Escala Global – Rating de Contraparte Poor’s e Fitch). Moeda estrangeira e Standard & Moeda local 31/12/07 22/04/08 Poor’s BB-/B Longo prazo/Curto prazo Escala Nacional brA- Longo prazo Estável Perspectiva Escala Nacional Fitch A-(bra) Longo prazo 31/03/08 04/06/08 Ratings F2(bra) Curto prazo Positiva Perspectiva Austin A+ Escala nacional de longo prazo 31/12/07 08/04/08 Rating LF Rating A+ Moeda nacional 31/12/07 29/02/08 RISKbank 10,43 Baixo risco para médio prazo 31/03/08 Julho/08 5
  9. 9. Vantagens Competitivas Expertise e credibilidade acumuladas ao longo de 70 anos, com foco no segmento de Middle Market; Forte capacidade de originação de operações de crédito e potencial crescimento com os recursos atualmente existentes; Agilidade na percepção das oportunidades, na análise de risco e na aprovação de créditos; Intensidade de relacionamento com os clientes; Estrutura tecnológica customizada e eficiente; Pulverização dos riscos; e Comprometimento com as melhores práticas de Governança 6 Corporativa e controles internos.
  10. 10. Informações Financeiras Agência Paulista-SP
  11. 11. Destaques do 2º Trimestre de 2008 Carteira de Crédito Lucro Líquido BICBANCO – “Melhor Banco R$ milhões R$ milhões de Middle Market” +18% +14% 9.172 104,7 7.766 91,9 27,5 25,1 O BICBANCO recebeu o prêmio “Balanço Financeiro mar/08 jun/08 mar/08 jun/08 2008”, oferecido pelo jornal (3 meses) (3 meses) Gazeta Mercantil, Lucro Líquido na categoria “melhor ROAE (%) banco no segmento de Middle Market”. 7
  12. 12. Carteira de Crédito O Banco R$ milhões apresenta um crescimento consistente e 9.172 robusto na sua +265% 6% Carteira de 19% Crédito. 5.845 11% 23% 3.609 9% 75% 2.511 5% 25% 20% 66% 75% 66% jun/05 jun/06 jun/07 jun/08 Créditos Corporativos em Reais Trade Finance 8 Crédito Pessoal e Consignado
  13. 13. Carteira de Crédito por Produto – Junho 2008 R$ milhões % da Jun/08 Carteira Carteira comercial (capital de giro, contas garantidas, Crédito repasses BNDES) 6.911,2 75,3% 94% Corporativo Trade finance (ACC, financiamento à importação e exportação) 1.719,7 18,8% Crédito consignado 425,0 4,6% Crédito 6% Crédito pessoal 115,6 1,3% Pessoal Total 9.171,5 100,0% 9 O crédito corporativo representa cerca de 94% das operações.
  14. 14. Ativo Total R$ milhões +127% 11.909 8.858 6.636 5.251 jun/05 jun/06 jun/07 jun/08 10
  15. 15. Captação Total A captação total R$ milhões apresenta-se 8.852 +265% diversificada 15% e adequada ao perfil da 5.873 18% Carteira de 20% Crédito. 3.592 22% 2.423 18% 67% 10% 22% 17% 58% 73% 60% jun/05 jun/06 jun/07 jun/08 Captações em Reais – principalmente CDBs Captações para Trade Finance Captações em Moeda Estrangeira 11
  16. 16. Patrimônio Com a abertura R$ milhões de capital, o BICBANCO mudou de 1.711 patamar. O PL +257% ultrapassou US$ 1 bilhão. 1.004 552 480 jun/05 jun/06 jun/07 jun/08 12
  17. 17. Lucro Líquido Mesmo após R$ milhões o aumento do 196,6 PL, através do +344% processo de abertura de capital em 2007, o ROAE 81,2 se mantém em 52,4 25,5 trajetória de 44,3 24,9 crescimento. 19,9 20,8 jun/05 jun/06 jun/07 jun/08 Lucro Líquido (6 meses) ROAE (%) – Rentabilidade sobre o patrimônio líquido médio anualizada 13
  18. 18. Características Operacionais Agência João Pessoa-PB
  19. 19. Descrição do Negócio Fornecimento de produtos e serviços bancários a empresas de portes médio e grande; Base principal da formação de receitas: margens advindas da atividade de crédito; Participação ativa e tradicional no Comércio Exterior; e A Tesouraria atua, em complemento à atividade creditícia, para servir aos clientes em suas demandas de hedges e, em menor escala, na administração de posições proprietárias. 15
  20. 20. Características Operacionais Os objetivos da Instituição e sua sustentabilidade dão ênfase à pulverização de riscos e à diversificação das fontes de recursos. 16
  21. 21. Diversidade A dispersão Das regiões geográficas cobertas – % – Jun/08 regional das Operações de Crédito 0–5 do Banco 13 – 21 apresenta proporções semelhantes à distribuição do PIB. 14 – 9 56 – 46 Cayman – 1 17 – 18 BICBANCO – Operações de crédito – % 17 Fonte: IBGE – 2005 PIB – %
  22. 22. Diversidade Dos segmentos econômicos atendidos – % Jun/08 48,3% Indústria 26,5% Serviços 10,9% Comércio 6,6% Pessoa física 3,3% Setor público 2,4% Agronegócio 2,0% Intermediários financeiros 18
  23. 23. Diversidade Dos produtos oferecidos – % Jun/08 56,2% Capital de giro 18,8% Trade finance 14,3% Contas garantidas 4,6% Crédito consignado 1,3% Crédito pessoal 4,8% Outros créditos (Leasing, Resolução 63, Cheque Empresarial, Financiamento Agroindustrial, etc.) 19
  24. 24. Pulverização dos Principais Riscos A política de Jun/08 pulverização da carteira de crédito se % da Carteira de Crédito traduz em não haver Maior risco 1,5 concentração 10 Maiores riscos 8,6 de risco, tanto 20 Maiores riscos 13,9 para um único cliente, quanto para um pequeno número de clientes. 20
  25. 25. Vencimento das Operações de Crédito Predomínio Jun/08 das operações 1,1% 0,9% 1,1% 0,7% de curto prazo. 13,0% 14,8% Cerca de 80% 17,4% 19,4% dos créditos possuem 35,5% 44,2% 42,4% 40,0% vencimentos inferiores a um ano. 50,4% 40,1% 39,1% 39,9% Historicamente, é bastante baixa jun/05 jun/06 jun/07 jun/08 a inadimplência da carteira. Até 3 meses De 3 meses a 1 ano Acima de 1 ano 21 Vencidos a partir de 15 dias
  26. 26. Origens da Captação Os CDBs Jun/08 representam a modalidade de funding mais Captação total – R$ milhões 8.851,5 expressiva. Em junho de 2008, os CDBs atingiram R$ 5,3 bilhões. 59,4% Depósito a prazo (CDB) 18,2% Obrigações por empréstimos no exterior 9,1% Emissão de títulos no exterior 6,7% Outros depósitos (à vista, poupança e interfinanceiros) 2,6% Obrigações por repasses (exterior + BNDES) 2,2% Dívida subordinada 1,8% FIDC 22
  27. 27. Depósitos a prazo por Tipo de Cliente Os depósitos Sobre depósitos a prazo – % do Banco provêm de Jun/08 uma base tradicional 64,5% Pessoas jurídicas de clientes e 19,5% Investidores institucionais mantêm uma 13,7% Pessoas físicas diversidade 2,3% Instituições financeiras equilibrada de origens. 23
  28. 28. Acesso ao Mercado Internacional Linhas para Comércio Exterior: mais de 65 bancos internacionais concedem cerca de US$ 850 milhões; O Banco obteve empréstimos e garantias concedidas por Instituições Multilaterais – IFC, BID e IIC em valores superiores a US$ 300 milhões; CD/Short-Term Notes Program de US$ 500 milhões (através da Agência de Grand Cayman) com emissões permanentes; Medium-Term Notes Program de US$ 1 bilhão, com US$ 400 milhões já emitidos; e Emissão de Dívida Subordinada de US$ 120 milhões em 2006 com prazo de dez anos. Essa modalidade representa uma extensão do capital, de acordo com o Banco Central. 24
  29. 29. Governança Corporativa
  30. 30. Sustentabilidade Comitês Sustentabilidade é prover o melhor para as pessoas e para o ambiente, tanto agora como no futuro. Cada ação, cada escolha, cada atitude, individual e coletiva, deve ter a consciência de que outras áreas são atingidas. você ambiental financeiro social O símbolo representa a iniciativa individual repercurtindo nos negócios, no ambiente e na sociedade. 25
  31. 31. Missão, Visão e Valores Missão Institucional Visão Valores Desenvolver uma atividade Como corolário do Respeito aos financeira que, ao mesmo cumprimento de sua Missão, Colaboradores; tempo e de forma integrada, a Instituição ambiciona Conformidade às normas maximize o retorno dos ter seus Colaboradores da Instituição; Acionistas, garanta um reconhecidos pelos Reconhecimento do crescimento consistente Clientes e pelo Mercado desempenho; e sadio da Instituição e como a melhor equipe de Incentivo ao trabalho valorize a Comunidade em profissionais em produtos e em equipe; que está inserida. serviços financeiros voltados Promoção da Transparência; para o Middle Market. Ênfase na Integridade das ações; Incentivo à inserção ativa no ambiente financeiro; e Responsabilidade Social perante a Comunidade. 26
  32. 32. Compromissos Transparência sistemática; Gestão de Riscos moderna e completa; Ênfase nos procedimentos de Responsabilidade Socioambiental; Governança Constituição de um modelo de Sustentabilidade; Corporativa Ética empresarial; Adesão ao nível I de Governança Corporativa da BOVESPA; 100% de tag along para ações preferenciais; e Membro independente no Conselho de Administração. 27
  33. 33. Reconhecimentos “Melhor Banco de Middle Management & Excellence Guia Você S.A. Exame – “As Market” A consultoria espanhola melhores empresas para O BICBANCO recebeu o Management & Excellence você trabalhar” prêmio “Balanço Financeiro considerou o BICBANCO o Em 2007, foi a primeira vez que 2008” oferecido pelo banco de médio porte mais o BICBANCO participou dessa sustentável da América Latina. jornal Gazeta Mercantil, pesquisa, conquistando sua na categoria “melhor No ranking anual da consultoria presença no Guia e atestando a banco no segmento foram avaliadas 330 práticas qualidade de suas políticas na empresariais. O Banco obteve de Middle Market”. O gestão de pessoas. A postura a primeira colocação nas áreas estudo elaborado pela Agência de estudo: ética foi um dos aspectos mais Austin Rating avaliou índices mencionados e enfatizados nas de crescimento, liderança de Responsabilidade Social respostas dos funcionários. Corporativa – RSC mercado e desempenho. Transparência Ética 28
  34. 34. Contatos Agência ABC Agência Uberlândia-MG
  35. 35. Contatos RELAÇÕES COM INVESTIDORES Juazeiro do Norte MINAS GERAIS – MG relacoes.investidores@bicbanco.com.br ag.juazeiro@bicbanco.com.br Belo Horizonte Tel.: (11) 2173-9190 PABX: (88) 2101-8000 ag.belohorizonte@bicbanco.com.br PABX: (31) 2108-3700 MESA DE OPERAÇÕES DISTRITO FEDERAL – DF ag.minasgerais@bicbanco.com.br (Tesouraria, Câmbio e Captações) ag.brasilia@bicbanco.com.br PABX: (31) 2108-3700 Tel.: (11) 2173-9290 PABX: (61) 2107-3100 Uberlândia PONTOS DE ATENDIMENTO GOIÁS – GO ag.uberlandia@bicbanco.com.br Goiás PABX: (34) 3303-5000 ALAGOAS – AL ag.goias@bicbanco.com.br Maceió PABX: (62) 2765-7700 PARAÍBA – PB ag.maceio@bicbanco.com.br João Pessoa PABX: (82) 2123-8450 Goiânia ag.joaopessoa@bicbanco.com.br ag.goiania@bicbanco.com.br PABX: (83) 3515-5200 BAHIA – BA PABX: (62) 2765-7700 Salvador PARANÁ – PR ag.salvador@bicbanco.com.br MARANHÃO – MA Curitiba PABX: (71) 2101-0199 São Luís ag.curitiba@bicbanco.com.br ag.saoluis@bicbanco.com.br PABX: (41) 2107-9550 CEARÁ – CE PABX: (98) 3334-6100 Fortaleza Londrina ag.aldeota@bicbanco.com.br MATO GROSSO – MT ag.londrina@bicbanco.com.br PABX: (85) 3304-8400 Cuiabá PABX: (43) 2101-7800 ag.bezerrademenezes@bicbanco.com.br ag.cuiaba@bicbanco.com.br PABX: (85) 3304-8300 PABX: (65) 2123-5100 ag.centro@bicbanco.com.br PABX: (85) 3304-8200 29
  36. 36. Contatos PERNAMBUCO – PE RIO GRANDE DO SUL – RS Santo André Recife Porto Alegre ag.abc@bicbanco.com.br ag.recife@bicbanco.com.br ag.carlosgomes@bicbanco.com.br PABX: (11) 2168-0700 PABX: (81) 2119-3050 PABX: (51) 2129-3199 ag.boaviagem@bicbanco.com.br ag.portoalegre@bicbanco.com.br Santos PABX: (81) 2119-3066 PABX: (51) 2129-3199 ag.santos@bicbanco.com.br PABX: (13) 4009-0166 Caxias do Sul PIAUÍ – PI ag.caxiasdosul@bicbanco.com.br São Paulo Teresina PABX: (54) 4009-3000 ag.augusta@bicbanco.com.br ag.teresina@bicbanco.com.br PABX: (11) 2169-0949 PABX: (86) 2107-2355 SANTA CATARINA – SC ag.berrini@bicbanco.com.br Blumenau PABX: (11) 2167-0999 RIO DE JANEIRO – RJ ag.blumenau@bicbanco.com.br ag.central@bicbanco.com.br Rio de Janeiro PABX: (47) 2102-9000 PABX: (11) 2169-0960 ag.riodejaneiro@bicbanco.com.br ag.masp@bicbanco.com.br PABX: (21) 2157-0600 Florianópolis PABX: (11) 2169-0955 ag.assembleia@bicbanco.com.br ag.florianopolis@bicbanco.com.br ag.paulista@bicbanco.com.br PABX: (21) 2157-0600 PABX: (48) 3205-2000 PABX: (11) 2169-0900 ag.trianon@bicbanco.com.br RIO GRANDE DO NORTE – RN SÃO PAULO – SP PABX: (11) 2169-0955 Natal Campinas ag.natal@bicbanco.com.br ag.campinas@bicbanco.com.br Ribeirão Preto PABX: (84) 4009-6868 PABX: (19) 2116-9400 ag.ribeiraopreto@bicbanco.com.br PABX: (16) 2111-0100 Guarulhos ag.guarulhos@bicbanco.com.br SERGIPE – SE PABX: (11) 2179-9500 Aracaju ag.aracaju@bicbanco.com.br 30 PABX: (79) 3045-2300

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