BICBANCO: Juventude aos 70
   Fortaleza, 14 e 15 de abril de 2009
Perfil




Agência Aldeota -CE
Trajetória de um Banco focado na
                             concessão de crédito


    ORIGEM E                ABRANGÊNC...
Evolução no Sistema Financeiro



                    Ranking por Operações de Crédito


Início do                        ...
Ranking no Sistema Financeiro



              Dezembro 2008



                               Bancos Privados
           ...
Rede de Atendimento


                                    Dezembro 2008

       Distribuição Regional                     ...
Estrutura Acionária


Março de 2009


                                                                              Ações ...
Valores
Valores




Consistência, para fazer jus à alocação de capital, as transações e os negócios
           devem apresentar bo...
Governança Corporativa



                                               Em 15 de outubro de 2007, o
Rating de Governança ...
Estrutura de Governança Corporativa




               Diretoria de Governança Corporativa



                            ...
A Marca




          12
Descrição dos Negócios




Agência Blumenau - SC
Carteira de Crédito



Os créditos representam cerca de 70% dos ativos do Banco.

                                        ...
Pulverização dos Riscos


                                     Dezembro 2008

Por região – (%)                            ...
Pulverização dos Riscos



     Por segmento                          Por produto
      econômico




48,7% - Indústria   ...
Predomínio das Operações de Curto Prazo




          1,3%                1,2%                 0,7%              1,6%
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Captação Total



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 R$ Milhões
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Agência Paulista - SP




 Evolução dos números e crescimento
 acelerado após o IPO
Carteira de Crédito



R$ Milhões
                                                             8.066

                    ...
Total de Ativos



R$ Milhões
                                                              12.007

                      ...
Total de Depósitos



R$ Milhões
                                                             4.444
                      ...
Patrimônio Líquido



R$ Milhões                                              1.685

                                     ...
Captação Total



R$ Milhões
                                                             8.829



                       ...
Lucro Líquido e ROAE



R$ Milhões
                                                                   321




            ...
Índice de Eficiência




74,2%



        60,6%
                54,3%           55,4%
                        51,7%       ...
Agência Goiania - GO




Por que investir no BICBANCO?
Por que investir no BICBANCO?




• Liderança e larga experiência em Middle Market, setor de
sua atuação;

• Estratégia e ...
Desempenho das Ações em 2009



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Média mensal do Número de Ações
                                Negociadas



1.200.000


1.000.000

                751.0...
Média mensal do Número de
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100  ...
Remuneração aos Acionistas



A partir de 2008, o pagamento de proventos aos acionistas passou a ser trimestral.


   R$ M...
Pulverização das Ações Preferenciais



               31/03/2009




        29,1% - Pessoa Física
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Relações com Investidores




    Milto Bardini
    Vice-Presidente Executivo de Operações e Diretor de RI



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BICBANCO - Apresentação Expomoney Fortaleza

  1. 1. BICBANCO: Juventude aos 70 Fortaleza, 14 e 15 de abril de 2009
  2. 2. Perfil Agência Aldeota -CE
  3. 3. Trajetória de um Banco focado na concessão de crédito ORIGEM E ABRANGÊNCIA NACIONAL E GOVERNANÇA CONSOLIDAÇÃO ACESSO AO MERCADO CORPORATIVA E REGIONAL INTERNACIONAL SUSTENTABILIDADE 1938 1981 2002 • Transformação • O Banco passa a atuar em outros • Início do projeto de governança de uma estados objetivando dimensão corporativa. cooperativa de nacional. Muda a razão social para crédito em Banco “Banco Industrial e Comercial S.A.” 2003 do Joaseiro S.A. • Criação das holdings Gemini e Primus 1985 • Formação da equipe de estatutários não • Acesso ao mercado internacional. ligados ao controle. • Através de Início das operações de Trade fusões e incorporações Finance. 2004 com outras 1995 • Implantação de comitês operacionais e instituições controle de risco. bancárias • Transfere a sede de Fortaleza para regionais, o então São Paulo. 2005 “Banco Industrial do Ceará” se 2001 • Criação da área de RI. consolida na • Abertura da agência de Grand 2006 região. Cayman. • Implantação da política de RSC. • Emissão de dívida subordinada. 2007 2008 • IPO 3
  4. 4. Evolução no Sistema Financeiro Ranking por Operações de Crédito Início do 5º Início do 6º Real (R$) 7º 7º Real (R$) 8º 10º 11º 11º 12º 12º 12º 14º 16º 16º 16º 17º 21º 27º 1995 2004 2005 2006 2007 2008 Bancos Privados Nacionais Bancos Privados Ranking Geral (*) (*) Inclui bancos oficiais Fonte: Banco Central do Brasil. 4
  5. 5. Ranking no Sistema Financeiro Dezembro 2008 Bancos Privados Nacionais Carteira de Crédito 5o Ativos Totais 7o Depósitos Totais 5o Patrimônio Líquido 7o Lucro Líquido 5o Fonte: Banco Central do Brasil 5
  6. 6. Rede de Atendimento Dezembro 2008 Distribuição Regional Localidade Cayman - 1 12 4 16 7 39 pontos de atendimento no País 6
  7. 7. Estrutura Acionária Março de 2009 Ações em Grupo Bezerra de Menezes Ações em Circulação í Tesouraria (Free-Float) 100% Gemini Primus BIC Holding Holding Corretora 100% ON 34,71% 46,48% 17,06% - 1,75% PN 20,02% 2,32% 1,22% 2,95% 73,49% Total Total 29,05% 29,48% 10,96% 1,14% 29,37% 7
  8. 8. Valores
  9. 9. Valores Consistência, para fazer jus à alocação de capital, as transações e os negócios devem apresentar boas perspectivas a médio prazo. Progresso Gradual, ao invés de iniciativas precipitadas e insustentáveis. Transparência, uma franca predisposição de informar. Governança Corporativa, como instrumento para aperfeiçoar nossa administração e agregar valor à companhia. Fidelidade ao Mercado Alvo, traduzida num relacionamento intenso e mutuamente positivo com os nossos clientes. 9
  10. 10. Governança Corporativa Em 15 de outubro de 2007, o Rating de Governança Corporativa – Management & Excellence BICBANCO realizou seu IPO. Área Rating % Ética AAA+ 100,0 RSC AAA 80,00 AA 79,25 - Tag along de 100% Sustentabilidade - CEO não é Presidente do Conselho Governança Corporativa A+ 68,75 - 13 Comitês Operacionais Transparência AAA+ 97,65 - Formador de Mercado AAA 85,44 - Plano de opções de ações (em fase de Ranking Geral implementação) - Plano de Distribuição de lucros (todos os gerentes são elegíveis) 10
  11. 11. Estrutura de Governança Corporativa Diretoria de Governança Corporativa Desenvolvimento de Gestão de Riscos de Mercado Governança Corporativa Prevenção a Ílícitos Gestão de Riscos Operacionais Segurança da Informação Responsabilidade Socioambiental Accountability Normas e Procedimentos (Transparência e Prestação de Contas) 11
  12. 12. A Marca 12
  13. 13. Descrição dos Negócios Agência Blumenau - SC
  14. 14. Carteira de Crédito Os créditos representam cerca de 70% dos ativos do Banco. 8.066,4 R$ Milhões 7.617,4 6% 8% 24% 21% 4.433,7 12% 2.775,6 25% 70% 8% 71% 21% 63% 71% 2005 2006 2007 2008 Créditos corporativos – em Reais Trade finance Crédito consignado 14
  15. 15. Pulverização dos Riscos Dezembro 2008 Por região – (%) Concentração por cliente 0-5 20 - 13 % da Carteira de Crédito Maior risco 2,1 10 maiores riscos 9,8 20 maiores riscos 15,0 46 - 57 50 maiores riscos 25,8 13 - 9 100 maiores riscos 37,9 Cayman - 4 17 - 16 BICBANCO – Créditos (%) PIB (%) 15
  16. 16. Pulverização dos Riscos Por segmento Por produto econômico 48,7% - Indústria 54,5% - Capital de giro 28,8% - Serviços 24,0% - Trade Finance 10,1% - Comércio 10,8% - Contas garantidas 6,1% - Pessoa física 4,7% - Crédito consignado 3,4% - Setor público 1,4% - Arrendamento mercantil 1,7% - Agronegócio 1,0% - Crédito pessoal 1,2% - Intermediários financeiros 3,6% - Outros créditos Dezembro 2008 Dezembro 2008 16
  17. 17. Predomínio das Operações de Curto Prazo 1,3% 1,2% 0,7% 1,6% 15,2% 16,7% 20,6% 19,6% 36,9% 41,7% 37,7% 33,1% 46,6% 40,4% 41,0% 45,7% 2005 2006 2007 2008 Até 3 meses Acima de 1 ano De 3 a 12 meses Vencidos a partir de 15 dias 17
  18. 18. Captação Total Por Modalidade R$ Milhões 8.829,3 23% 6.936,3 16% 26% 4.595,9 22% R$8.829,3 MM 21% 2.924,5 23% 43,2% - Depósitos a Prazo (R$) 14% 51% 20% 62% 25,9% - Obrigações por 56% Empréstimos no Exterior 66% 11,4% - Bonds 7,1% - Outros Depósitos 2005 2006 2007 2008 (à vista, poupança e interfinanceiros) 5,6% - Obrigações por repasses (exterior + BNDES) Captações em Reais – principalmente CDBs 3,2% - Dívida Subordinada Captações para Trade Finance Captações em moedas estrangeiras 2,3% - FIDC 1,3% - Debêntures 18
  19. 19. Agência Paulista - SP Evolução dos números e crescimento acelerado após o IPO
  20. 20. Carteira de Crédito R$ Milhões 8.066 7.618 4.434 2.628 2.776 2.306 1.790 1.255 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 20
  21. 21. Total de Ativos R$ Milhões 12.007 11.009 7.320 6.759 4.480 4.159 2.469 2.092 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 21
  22. 22. Total de Depósitos R$ Milhões 4.444 4.412 2.521 1.880 1.906 1.465 1.355 969 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 22
  23. 23. Patrimônio Líquido R$ Milhões 1.685 1.563 505 527 450 361 278 307 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 23
  24. 24. Captação Total R$ Milhões 8.829 6.953 4.596 2.809 2.925 2.550 1.992 1.285 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 24
  25. 25. Lucro Líquido e ROAE R$ Milhões 321 25,4% 22,8% 195 20,2% 18,1% 17,2% 18,7% 19,7% 11,1% 103 104 76 82 53 30 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Lucro Líquido ROAE 25
  26. 26. Índice de Eficiência 74,2% 60,6% 54,3% 55,4% 51,7% 52,9% 44,2% 38,6% 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 26
  27. 27. Agência Goiania - GO Por que investir no BICBANCO?
  28. 28. Por que investir no BICBANCO? • Liderança e larga experiência em Middle Market, setor de sua atuação; • Estratégia e modelo de negócio bem definidos; • Forte capacidade de originação e potencial de crescimento; • Adota as melhores práticas de Governança Corporativa; • Remuneração trimestral aos acionistas; e • Base pulverizada de acionistas. 28
  29. 29. Desempenho das Ações em 2009 210 200 190 191,4 180 170 160 150 140 134,8 130 120 116,7 110 100 90 80 30/12/08 30/01/09 27/02/09 31/03/09 07/04/09 BICBANCO Bancos Médios (*) IBOVESPA (*) Bancos Médios: ABC Brasil, Cruzeiro do Sul, Daycoval, Indusval, Panamericano, Parana Banco, Pine e Sofisa. 29
  30. 30. Média mensal do Número de Ações Negociadas 1.200.000 1.000.000 751.081 800.000 600.000 400.000 200.000 168.017 - BICBANCO Banco A Banco B Banco C Banco D Banco E Banco F Banco G Banco H Janeiro 2009 Fevereiro 2009 Março 2009 Bancos Médios: ABC Brasil, Cruzeiro do Sul, Daycoval, Indusval, Panamericano, Parana Banco, Pine e Sofisa. 30
  31. 31. Média mensal do Número de Negócios 600 500 400 319 300 200 100 43 - BICBANCO Banco A Banco B Banco C Banco D Banco E Banco F Banco G Banco H Janeiro 2009 Fevereiro 2009 Março 2009 Bancos Médios: ABC Brasil, Cruzeiro do Sul, Daycoval, Indusval, Panamericano, Parana Banco, Pine e Sofisa. 31
  32. 32. Remuneração aos Acionistas A partir de 2008, o pagamento de proventos aos acionistas passou a ser trimestral. R$ Milhões 166,4 JCP 2008 Dividendos - 2008 95,4 71,0 71,0 53,8 34,0 30,0 23,9 23,9 23,9 23,9 2005 2006 2007 2008 1T08 2T08 3T08 4T08 32
  33. 33. Pulverização das Ações Preferenciais 31/03/2009 29,1% - Pessoa Física 26,9% - Pessoa Jurídica Nacional 24,3% - Grupo Controlador 19,7% - Residente no Exterior 33
  34. 34. Relações com Investidores Milto Bardini Vice-Presidente Executivo de Operações e Diretor de RI Maria Ines Martins Ramos Gerente Sênior de RI Claudine Nahas Analista de RI João Augusto Hira Analista de RI Fone: (55 11) 2173-9190 Email: relacoes.investidores@bicbanco.com.br Visite nosso site: www.bicbanco.com.br/ri

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