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Seminario Asocam mesa diálogo 2 Solidarius día 26

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  • 1. ____________________________________________________ Sistemas de Intercambio Solidario “Construyendo otra economía”. Políticas públicas para la promoción de sistemas económicos inclusivos y solidarios. XVI Seminario Latinoamericano ASOCAM Euclides André Mance ___________________________________________________ Quito, Noviembre 2013
  • 2. Guión de la Presentación ___________________________________________________ 1. Antecedentes 2. Sistemas de Intercambios Solidarios 3. Pasos Metodológicos y Herramientas 4. Ejemplos de Aplicación 5. Síntesis Metodológica
  • 3. 1. Antecedentes Entre las practicas antecedentes se puede relacionar: • grupos de trueque con monedas sociales sin respaldo • intercambios en red con vales comunitarios respaldados • bancos comunitários con moneda social respaldada en moneda nacional • red de tiendas con créditos electrónicos, respaldados en productos, movilizados con tarjetas inteligentes elevan el volumen de productos solidaria consumidos o vendidos, y crean alternativas de crédito para consumo y producción mismo usando monedas sociales, puntos o vales, los valores generados en la economía solidaria pueden seguir escapando del sector solidario por medio de la compra de insumos y productos finales con estas representaciones de valor o con las ventas que se hagan en los mercados con ellas.
  • 4. 2. Sistemas de Intercambio Solidarios Son formas organizativas de economía solidaria que constituyen circuitos económicos y redes colaborativas para: • elevar el volumen de bienes y servicios consumidos y producidos en la economía solidaria; • ofrecer medios de consumo para el buen-vivir de las personas y medios productivos para la sustentabilidad de emprendimientos; • liberar los flujos económicos de la economía solidaria de la dependencia del dinero y de los mercados capitalistas; • facilitar la sustentación de los emprendimientos solidarios de comercio y de producción de bienes y servicios con intercambios monetarios y no-monetarios.  parten del consumo de los hogares, emprendimientos y gobiernos para planear su atención bajo demanda en redes de economía solidaria
  • 5. Estos Sistemas: • Introducen créditos para operar intercambios en el sector solidario en sustitución del dinero en determinadas operaciones • permiten el empleo más estratégico y solidario de los dineros que circulan en la economía solidaria con la organización de Fondos de Economía Solidaria • fortalecen el desarrollo de las fuerzas productivas de la economía solidaria • Herramientas informáticas facilitan su organización, funcionamiento y gestión.  Créditos en papel son movilizados como moneda y créditos electrónicos son movilizados por teléfonos celulares o por computadoras conectados a Internet.
  • 6. Herramientas para organizar Sistemas de Intercambio Solidarios ______________________________________________________________  En el portal www.solidarius.net hay herramientas de Tecnología de Información de uso gratuito para organizar sistemas de intercambio solidario y redes económicas solidarias
  • 7. 3. Pasos Metodológicos y Herramientas 1. Mapeo de Consumos y Ofertas ________________________________________________________________ Mapeo de Consumo de las familias, emprendimientos y gobiernos • • • • qué es consumido (productos finales, materias-primas, etc) cantidad valor forma de obtención - monetária (compras) - no-monetária (producción propia, trueque, donación, etc) Mapeo de ofertas de los actores solidarios • • • qué es ofrecido en comercio o producido como bien o servicio quienes ofrecen donde ofrecen Mapeo de Desechos y Recursos Naturales Provechables
  • 8. Los datos levantados son inseridos en el sistema con la herramienta de mapeos y búsquedas.
  • 9. 2. Diagnósticos de los Flujos Económicos Mapeados ________________________________________________________________  Con el cruce de datos en el sistema se puede analizar, para cada necesidad de consumo, todos los posibles proveedores solidarios y organizar las cadenas productivas (conectando quien consume y quien ofrece) por territorios o redes. Ex. Conexiones de Red Sugeridas en un mapeo 1. Compras y Contrataciones Solidarias 1072 = semente 614 = adubo 225 = milho 208 = insumos agrícolas 194 = mão-de-obra 144 = ração 139 = adubo orgânico 121 = feijão 107 = combustível 87 = embalagens 85 = sal 79 = arroz 78 = equipamentos 74 = mandioca 65 = aragem do solo 65 = veneno 58 = calcário 51 = trator 50 = vacinas 48 = sementes 46 = semente de milho 46 = sacos 46 = sementes de milho 2. Comercio y Logística Solidarias. 2470 = milho 1454 = feijão 750 = arroz 271 = mandioca 254 = leite 233 = farinha de mandioca 103 = ovinos 81 = algodão 69 = milho em grãos 67 = criação de gado 62 = feijão em grãos 53 = cabeça 52 = caprinos 47 = soja 45 = hortaliças 42 = banana 36 = café 31 = castanha de caju 28 = sorgo 24 = farinha 23 = mel 21 = fava 20 = queijo 3. Cadenas Productivas y Intercambios Solidarios 2695 = milho 1575 = feijão 1074 = semente 829 = arroz 615 = adubo 345 = mandioca 268 = leite 235 = farinha de mandioca 208 = insumos agrícolas 195 = mão-de-obra 146 = ração 140 = adubo orgânico 107 = combustível 104 = ovinos 88 = embalagens 88 = algodão 87 = sal 79 = equipamentos 69 = milho em grãos 67 = criação de gado 65 = aragem do solo 65 = veneno 62 = feijão em grãos
  • 10. 3. Proyectar la Atención Bajo Demanda ________________________________________________________________ Dimensionar los volúmenes a ser adquiridos y atendidos Con base en estos volúmenes (sean pequeños o grandes) se va a proyectar o re-adecuar emprendimientos para compras, comercio, servicio y producción, visando atender a las necesidades mapeadas y diagnosticadas de familias, emprendimientos y gobiernos, considerando precios justos y las sustentabilidades económica, ecológica y social de las iniciativas. Lo importante no es planear en función del dinero que la gente tenga para comprar y sí en función de la necesidad real del buen-vivir de los participantes. Pues, en la etapa final de organización del sistema de intercambios se puede crear los créditos necesarios para los intercambios no-monetarios dentro del circuito solidario hasta el limite de sus capacidades de ofertas sustentadas.
  • 11. 4. Elaboración de Planes de Sustentabilidad ________________________________________________________________ Una vez dimensionados los volúmenes se hacen los planes de consumo y atención • Planes de consumo indican cuales son los bienes y servicios demandados, los volúmenes y valores, si son obtenidos en el mercado, en el sector de la economía solidaria, del estado o de otro. • Planes de comercialización y de producción de bienes y servicios son hechos con base en las demandas reales indicadas conforme el mapeo y planes de consumo. Los Planes de Sustentabilidad son echos con la herramienta informática de elaboración de proyectos.
  • 12. Olá,Euclides [Salir ,Mi Cuenta] Solidarius - Inicio - Ayuda Mis Proyectos > Etapas |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 |9 |10 |11 |12 |13 Proyecto de Viabilidad de Emprendimiento: projetos/mance_Cafes de Colombia.csv Indicaciones Generales 2. Capacidad del Emprendimiento 3. Inversión Fija 4. Costo Fijo 5. Costo de Trabajo 6. Costo de Materiales Directos 7. Costo de Materiales de Mantenimiento 8. Costo de Adquisición por Unidad 9. Costo de Comercialización 10. Precio de Venta por Unidad 11. Receta Operacional 12. Gestión de Residuos 13. Estado de Resultados y Proyecto Final 1.
  • 13. 5. Proyectar la Red de Economía Solidaria (Flujos y Cadenas) ________________________________________________________________ Los planes de consumo y de emprendimientos son integrados en una red en el sistema. Son hechos diagnósticos automatizados analizando los flujos de bienes, servicios, materias-primas, desechos y los flujos de valores que entran, salen o circula en la red. Esto permite dimensionar: • el volumen de créditos necesario a ser generado y distribuido entre los participantes para intercambios no-monetarios en el interior de al red • el volumen en monedas del país a ser captado y mantenido en el Fondo para asegurar los pagos externos de la red. Considerando estos elementos es proyectada y optimizada una red de economía solidaria que integre a todos los atores.  Conectar las demandas y ofertas en el interior de la red contribuye para reorganizar sus cadenas productivas, reduciendo el escape del valor económico al mercado y reduciendo el impacto ambiental
  • 14. 6. Organizar el Sistema de Intercambio Solidario ________________________________________________________________ Los Intercambios No-Monetarios pueden ser hechos con billetes de papel, registros contables o créditos electrónicos en ámbito local y global Los créditos electrónicos globales, que valen en ámbito internacional, son referidos a una unidad solidaria de valor económico, ajustada para los diversos países conforme el poder de compra distribuido en cada uno de ellos. El valor de los créditos locales en relación a la moneda nacional es decidido por cada nodo. Si la opción es usar créditos electrónicos: • es creado el nodo local de la red y las cuentas de los participantes • son generados los créditos en el valor requerido para atender a los intercambios y asegurar la solvencia de pagos externos • los créditos son movilizados por teléfono celular o computadoras conectadas a Internet.
  • 15. Los participantes tienen acceso a extractos, saldos, hacer “pagos” y transferencias con créditos. El gestor del nodo realiza los registros de donaciones al Fondo, de despesas del nodo, de subvención de proyectos etc. El sistema informático permite acompañar todas las transacciones electrónicas de todos los miembros con un sistema de cuentas: • • • individuales: para las transacciones entre los participantes con créditos locales colectivas: para los Fondos, tanto en dinero como en Créditos Solidarius para concluir operaciones en al ámbito del mercado o de otras redes contables: para registrar transacciones y informaciones del sistema como créditos en circulación, sean en billetes de papel sean créditos electrónicos, gastos realizados, proyectos aprobados  asegurase total transparencia a todos para la autogestión
  • 16. Formulario de Login Consulta de Saldo e Extracto Consulta de Balance General Mis Cuentas Pagos y Trasferencias Salida de Balance General con abas de Detalles
  • 17. Créditos y Solvencia de pagos.  El volumen de créditos que se puede crear está asociado a la capacidad de los participantes (personas o emprendimientos) en ofrecer productos y servicios en retribución de los créditos recibidos conforme sus planes de sustentabilidad  Para la solvencia de pagos externos a la red, el Fondo Local de Economía Solidaria debe tener una entrada mensual idéntica o superior a tal valor, asegurando a los miembros la posibilidad de convertir sus créditos en dinero (como en un banco comunitario) para los pagos externos previstos en sus planes de sustentabilidad
  • 18. Diferencias del crédito capitalista y del crédito solidario. Crédito capitalista • anticipación de recibimiento de valor económico • genera deudas a pagar con valor económico y se exige garantías de pago en reserva de valor (casa, coche, etc). Crédito solidario • representación de valor para facilitar el intercambio de productos por sus valores de uso para asegurar el buen-vivir de las personas • generado con base en la confianza de retribución futura en bienes y servicios o tiempo de trabajo productivo • acuerdos pueden ser legalmente firmados, creando así obligaciones legales cuanto a la retribución del crédito recibido
  • 19. 7. Organización del Fondo Local de Economía Solidaria ________________________________________________________________ El Fondo es necesario para asegurar inversiones y pagos externos de los miembros de la red. Se puede incrementar el Fondo con ferias y tiendas. • Los consumidores que no tienen créditos pagan con dinero en la caja de la fiera o de la tienda. • El dinero es recibido en el Fondo. • Los créditos correspondientes son generados para el vendedor del producto comprado.  el vendedor recibe los créditos de la venta y el dinero se queda en el Fondo. Basta que los consumidores compren en las tiendas o ferias de la red con moneda nacional para que se incremente el Fondo de Economía Solidaria.
  • 20. 4. Ejemplos de Aplicación 1. Proyecto Buen-Vivir (Alto Solimões, Amazonas, Brasil) ________________________________________________________________ Ejecutado por la ONG italiana ISCOS-CISL (Instituto Sindical por la Cooperación al Desarrollo) En 2011 y 2012 se hizo la proyección de una red de economía solidaria con la metodología y herramientas de Solidarius. Mapeo de consumo de hogares • 244 familias en 7 comunidades de agricultores • USD 150 mil en consumo mensual, • USD 30 mil consumidos de la economía solidaria. • Lista de 15 productos básicos para comprar juntos totalizó más USD 18 mil dolares para compras mensuales.
  • 21. Mapeo de la oferta de las familias • análisis de las cantidades y diversidades de producción para venta y auto-consumo • indicó potencialidades de ampliar la producción para atender en la red las demandas que aún eran atendidas en el mercado • incrementar producción ya existente a USD 9 mil por mes • diversificación de oferta elevaría ventas en USD 33 mil por mes • elevación de ingresos en más de USD 400 mil dólares al ano. La ampliación podría ser hecha de tres maneras • la familia, que no tenia producción, podría producir para si misma • una familia podría atender la demanda de un grupo de familias o de su comunidad por un determinado producto • organizar emprendimientos supra-familiares para atender a varias comunidades
  • 22. Elaboración de Planes de Sustentabilidad • • • • 244 planes de consumo 10 planes de producción de frutas 1 banco de semillas. 1 Unidad de Procesamiento de Frutas Resultado proyectado del Procesamiento de Frutas • • • • compra de USD 7,5 mil por mes de los productores facturación de USD 19 mil mensuales con las ventas remuneración de trabajo directo en USD 2 mil por mes en la unidad de procesamiento Incremento del Fondo en USD 7 mil mensuales
  • 23. Diagnóstico de la red Proyectada (flujos sector productivo - USD) 18.836,99 Entrada total de valores en la red en moneda corriente 3.447,43 Salida total de valores de la red en moneda corriente 3.447,43 Punto de equilibrio de la red 4,46 Margen de equilibrio de la red 18.836,99 Total de valor corriente en la red 11.663,08 Total aplicado en la red 15.389,56 Total de excedente de valor apurado (superávit) en los flujos de la red 8.215,65 Circulación interna Potencialidad de Captación del Fondo de Economía Solidaria (USD) 30.414,20 Consumo actual monetario de las familias da la producción ya existente de la economía solidaria 118.364,47 Potencial de Expansión (Flujo de Consumo Final Corregible) 7.000,00 Excedentes del Procesamiento de Frutas Emisión Mensual de Créditos (USD) 37.414,20 Valor de emisión mensual sustentable con excedentes monetarios de producción y consumo monetario de las familias.
  • 24. 2. Proyectando un Sistema de Intercambios en nivel Local ________________________________________________________________ Capacitación para 14 organizaciones de Pecosol en Quetzaltenango, Guatemala, en mayo de 2013 Los números que siguen son aproximaciones, con datos introducidos por los participantes en el aprendizaje del método y de las herramientas considerando su percepción de la realidad concreta. Consumo Mensual de Hogares • cerca de 3 millones de dólares (lista de 24 productos básicos multiplicados por 9.140 familias atendidas por las organizaciones) Simulaciones de atención de estas demandas • 448 tiendas con facturación de 7 mil dólares cada una • 896 puestos de trabajo generados en comercialización • 3 millones de dolares la facturación mensual total de las tiendas
  • 25. Producción de Pollos por Familia • consumo de 15 familias podría asegurar las ventas básica de un productor familiar • facturación mensual por familia 660 dolares • ingreso mensual por familia: 220 dólares • demás costes productivos: 440 dolares • 609 familias podrían actuar en la producción • 402 mil dolares: facturación total mensual. Puestos de Trabajo con Tiendas y Creación de Pollos  1.505 puestos de trabajo sostenibles en estas dos actividades con el consumo mensual de los propios asociados de las organizaciones vinculadas a la red.
  • 26. Elaboración de Planes de Sustentabilidad • 14 planes de consumo (con valores estimados a corregir) • 17 planes productivos (a revisar, elaborados en 6 horas de trabajo) • la mayoría se refería a iniciativas ya existentes de producción, comercio y servicio • planos nuevos fueron diseñados para atender el consumo mapeado Diagnóstico de la red Proyectada (flujos sector productivo - USD) 54.285,11 29.964,11 29.964,11 0,81 69.282,29 52.095,83 24.321,00 Entrada total de valores en la red en moneda corriente Salida total de valores de la red en moneda corriente Punto de equilibrio de la red Margen de equilibrio de la red Total de valor corriente en la red Total aplicado en la red Total de excedente de valor apurado (superávit) en los flujos de la red 14.997,18 Circulación interna
  • 27. Potencialidad de Captación del Fondo de Economía Solidaria (USD) 4.134,80 Consumo actual monetario de las familias de la producción ya existente de la economía solidaria (información a revisar pues seguramente es muy mayor) 2.649.461,97 Potencial de Expansión (Flujo de Consumo Final Corregible) 39.318,18 Excedentes del Sector Productivo Emisión Mensual de Créditos (USD) 43.452,98 Valor de emisión mensual sustentable con excedentes monetarios de producción y consumo monetario de las familias. Intercambios No-Monetarios Simulados (USD) • • • • • • 1 nodo local de red creado 26 cuentas electrónicas creadas 2 mil créditos generados por participante 52 mil créditos generado en total = USD 6.796,41 50 transacciones hechas en 30 minutos movilizando un total de 21.275,25 créditos en intercambios de productos y servicios 75.475,25 créditos movilizados en operaciones (emisión inicial y transacciones hechas) correspondiendo a USD 9.864,64 circulados en una hora de simulación de compras, ventas y créditos con base en los datos reales de consumo y producción de los actores de la red.
  • 28. 3. Sistema de Intercambios Solidarius en nivel Internacional ________________________________________________________________ Inicia en 2007, operando de modo experimental, con transacciones reales, en el desarrollo de la metodología y de las herramientas informáticas. • Participantes: 196 personas en 20 países ‒ tienen sus cuentas electrónicas, manejables por computadora y teléfono celular. • Créditos generados por donación de valores al Fondo de Economía Solidaria, con secciones en Brasil, México, Chile, Italia y Portugal. • Los participantes del país eligen una entidad, que tenga derecho legal de recibir donaciones y hacerlas para proyectos de economía solidaria. Ella será responsable por la sección nacional del Fondo
  • 29. Destinaciones de los Recursos del Fondo • micro-créditos, • donaciones a proyectos • operaciones con el objetivo de reducir la vulnerabilidad del país ante los flujos de capital financiero internacional Histórico de Transacciones • • • realizadas 321 operaciones el en sistema electrónico CS 1.568,31 en circulación. aprobados 3 proyectos por la comunidad internacional, siendo el último para compra de toldos para feria
  • 30. 4. Metodología de Redes Solidarias en Colombia ________________________________________________________________ La Asociación Antioqueña de Cooperativas ‒ Confecoop Antioquia, decidió avanzar en el desarrollo de una metodología de integración, denominada Redes de Cooperación Solidaria, con 3 etapas sucesivas dirigidas a: • • • unidades cooperativas: parte de sus consumos y de sus ofertas para buscar la sinergia de actuación (compras conjuntas de suministros y satisfacción de sus propias necesidades en el sector solidario) asociados de las cooperativas: parte de sus consumos y de la capacidad de oferta de las cooperativas en red para atender las demandas. comunidades: la tercera fase se orienta a organizar redes con los actores de las comunidades locales, donde están involucradas las cooperativas, como núcleos de desarrollo en la localidad donde hacen presencia y donde viven sus asociados.
  • 31. Redes ya Organizadas y su potencial • 2 redes de Cooperativas que ejercen Actividad Financiera • 1 Red de Cooperativas de Trabajo Asociado Las dos redes sectoriales de Ahorro y Crédito, con 20 cooperativas, se articulan a través de relaciones, conocimientos y proyectos, tales como compras comunes, vigilancia y monitoreo, Agencia de Seguros y Unidad de Riesgo. Datos de las 2 Redes Sectoriales de Ahorro y Crédito Asociados Empleados Activos (USD) Cartera de Crédito (USD) 302.855 1.648 752.629.406 196.522.487 Patrimonio (USD) Capital Social (USD) Ingresos (USD) 154.401.244 110.539.738 140.877.291 Pasivos (USD) Depositos (USD) 598.228.162 144364606 Excedentes y/o Perdidas N° de Oficinas (USD) 7.748.930 170
  • 32. 5. Redes Solidarias en Territorios de la Ciudadanía, Brasil ________________________________________________________________ Proyecto conveniado por la Secretaria de Desarrollo Territorial ‒ SDT/MDA y el Instituto de Filosofía de Liberación ‒ IFiL en 2009 • contempla la capacitación de técnicos del Gobierno Federal en temas de Economía Solidaria y Logística de Redes Colaborativas Solidarias • entre los contenidos están los Sistemas de Intercambio Solidarios y las herramientas informáticas de Solidarius para organizarlos. En 2013 fueron capacitados 150 técnicos de todo el país, atendiendo a 72 territorios rurales.
  • 33. Mapeos La proyección de consumo en los territorios se hizo con la herramienta de cadenas logísticas, usando datos de la Investigación de Presupuestos Familiares (POF-IBGE) • El mapeo de ofertas se hizo con la herramienta de búsquedas, usando datos del Sistema de Informaciones de Economía Solidaria (SIES-MTE) y del Sistema de Informaciones Territoriales (SIT-MDA) • El cruce de consumo y producción detectó diferentes oportunidades de compras, ventas e intercambios entre las iniciativas en diferentes territorios, bien como de actuación conjunta en distintas cadenas productivas en la atención de demandas existentes. • El diagnóstico de flujos económicos de un territorio permite subsidiar: • • • la elaboración de Planes Territoriales de Cadenas Productivas para el desarrollo territorial rural sustentable. acciones de comercio e intercambios solidarios soluciones logísticas para la atención de las demandas de consumo mapeadas a ser atendidas con ofertas de la agricultura familiar y economía solidaria.
  • 34. Rede Proyectada • 107 iniciativas integradas en el sistema de búsquedas y mapeo, siendo 84 emprendimientos • 203 potenciales conexiones de red entre ellos para compras solidarias de insumos, procesamiento de productos agrícolas, ventas conjuntas e intercambios solidarios. • 79 planos de sustentabilidad compartidos • 53 diferentes simulaciones de redes solidarias realizadas Diagnóstico de la red Proyectada (flujos sector productivo - USD) 4.794.623,51 1.006.494,21 1.006.494,21 3,76 4.870.989,66 1.417.898,55 Entrada total de valores en la red en moneda corriente Salida total de valores de la red en moneda corriente Punto de equilibrio de la red Margen de equilibrio de la red Total de valor corriente en la red Total aplicado en la red Total de excedente de valor apurado (superávit) en los 3.864.495,45 flujos de la red 813.279,29 Circulación interna
  • 35. 5. Síntesis de los Pasos Metodológicos 1. Mapeo de flujos económicos (de familias, empresas y gobiernos) 2. Diagnóstico de flujos económicos mapeados 3. Elaboración de Planes de Consumo: evaluando los volúmenes de bienes y servicios a ser adquiridos y atendidos en el sistema, tanto en circulación interna como en compras externas 4. Elaboración de Planes de Atención bajo Demanda: proyectar y reproyectar emprendimientos para compras, comercio, servicio y producción, visando atender a necesidades mapeadas y diagnosticadas das familias, empresas y gobiernos, considerando precios justos e a as sustentabilidades económica, ecológica y solidaria de las iniciativas 5. Proyecto de redes que, conectando los planos de demanda y de atención, integren los emprendimientos (organización de circuitos económico-solidarios conectando el consumo, comercio, producción, finanzas y desarrollo tecnológico)
  • 36. 6. Monitoreo de flujos económicos de la red proyectada y optimización de sus conexiones internas y externas para ganancias de sinergia y soluciones de logística solidaria; 7. Re-organización de cadenas productivas, evitando la evasión de valor y reduciendo impactos ambientales; 8. Optimización de flujos de valor con la organización de un sistema de intercambio solidario; 9. Generación de créditos solidarios y la organización del Fondo Local de Economía Solidaria, posibilitando la operación de los flujos monetarios y no-monetarios de modo colaborativo en la red, garantizando la liquidez y la solvencia del sistema; 10.Desarrollo de herramientas organizativas adecuadas a las particularidades de cada realidad.
  • 37. Concluyendo ________________________________________________________________  Hay diferentes formas de organizarse sistemas de intercambios solidarios que permiten avanzar en el desarrollo de la economía solidaria como un sistema económico pos-capitalista.  Si no se consolidan las etapas de consumo, comercialización y de intercambios solidarios, los emprendimientos de producción bienes y servicios de la economía solidaria van a seguir rehenes del mercado capitalista y los flujos de valor de la economía solidaria van a seguir desembocando en la acumulación capitalista.  Los sistemas de intercambio solidarios, conectando flujos de valores monetarios y no-monetarios en circuitos y redes de economía solidaria, posibilitan crear mejores condiciones de sustentación para las actividades económicas solidarias, tanto en procesos de intercambio como también de comercio, producción de bienes y servicios y de financiación.
  • 38. Euclides Andre Mance Solidarius Brasil (0055) 41.3328-3987 (0055) 41.9619-4393 www.solidarius.com.br/mance euclides.mance@solidarius.com.br euclidesmance@yahoo.com