Your SlideShare is downloading. ×
Cimb niaga ar2010_csr
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×

Thanks for flagging this SlideShare!

Oops! An error has occurred.

×
Saving this for later? Get the SlideShare app to save on your phone or tablet. Read anywhere, anytime – even offline.
Text the download link to your phone
Standard text messaging rates apply

Cimb niaga ar2010_csr

2,808
views

Published on

Published in: Business, Economy & Finance

0 Comments
1 Like
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

No Downloads
Views
Total Views
2,808
On Slideshare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
0
Actions
Shares
0
Downloads
92
Comments
0
Likes
1
Embeds 0
No embeds

Report content
Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
No notes for slide

Transcript

  • 1. 144 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 2. Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Building Lifetime Relationships Membangun Hubungan Yang Berkelanjutan Kegiatan CSR dapat dilihat CSR is about business giving back to society we live in. sebagai salah satu cara dalam melakukan kontribusi balik kepada masyarakat sekitar kantor cabang.CIMB Niaga Annual Report 2010 145
  • 3. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management “Dari masyarakat, Dikembalikan ke Masyarakat” “From the Community, to the Community” Pelaksanaan tanggung jawab sosial perusahaan (CSR) The implementation of corporate social responsibility (CSR) bagi CIMB Niaga merupakan upaya untuk menyelaraskan for CIMB Niaga is an effort to align business strategy with strategi bisnis Perusahaan dengan program-program sustainable programs that address community needs. CSR berkesinambungan yang mengacu pada kebutuhan implementation was carried out by taking into account masyarakat. Pelaksanaan CSR tersebut dilakukan dengan sustainable development objectives to meet current needs as memperhatikan tujuan pembangunan berkelanjutan untuk well as needs of future generations. memenuhi kebutuhan saat ini, tanpa mengabaikan hak generasi mendatang. Sesuai dengan pasal 74 UU No. 40 tahun 2007 tentang In accordance with Article 74 of Law No. 40 year 2007 on Limited Perseroan Terbatas, pelaksanaan CSR ditujukan untuk Liability Companies, the implementation of CSR is aimed at menciptakan hubungan yang harmonis dengan lingkungan, creating a harmonious relationship with the environment, values, nilai, norma dan budaya masyarakat setempat. Lebih dari itu, norms and culture of the local community. Moreover, CIMB CIMB Niaga juga meyakini bahwa kesinambungan usaha selain Niaga also believes that a bank’s financial continuity should be melalui pencapaian target finansial, juga ditunjang investasi supported by non-financial investments, as is the case with non-finansial, seperti yang dilakukan melalui berbagai program CSR programs. The Company’s contributes to community CSR. Program-program tersebut adalah bentuk kontribusi development in various fields, including education, social Perusahaan pada pengembangan masyarakat di berbagai welfare economic development, environmental management, bidang, yaitu pendidikan, pengembangan kesejahteraan health, education and infrastructure development related to sosial ekonomi, pengelolaan lingkungan hidup, kesehatan, education and other programs responding to urgent need. pembangunan infrastruktur pendidikan serta hal-hal yang bersifat tanggap musibah. Adanya berbagai program tersebut diharapkan dapat The implementation of these programs is expected to create menciptakan relasi konstruktif dan timbal balik antara para constructive and reciprocal relations between the stakeholders pemangku kepentingan dan CIMB Niaga, yang bermuara pada and CIMB Niaga, leading to increased value for all stakeholders peningkatan nilai tambah bagi seluruh pemangku kepentingan and providing benefits to the greater community. dan memberikan manfaat bagi masyarakat luas. Melalui pelaksanaan program CSR yang terfokus dan efektif, Through the implementation of CSR programs in a focused CIMB Niaga dapat memberi dampak positif bagi masyarakat and effective manner, CIMB Niaga provides a positive impact dan lingkungan serta membangun citra perusahaan di mata on society and the environment and builds the Company’s masyarakat. Selain itu, karena berjalan selaras dengan strategi image in the eyes of society. In addition, because they are in bisnis, maka kegiatan CSR juga mendukung pencapaian harmony with business strategies, CSR activities support the tujuan bisnis CIMB Niaga. achievement of business objectives of CIMB Niaga.146 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 4. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationSumber Dana CSR CSR Funding SourcesSumber dana utama untuk kegiatan CSR CIMB Niaga adalah The main funding source for CIMB Niaga’s CSR activitiesdari penyisihan keuntungan Perusahaan di tahun sebelumnya. is an allocation from the Company’s previous year profit.Sumber lainnya adalah bantuan dari CIMB Foundation serta Other sources include the CIMB Foundation and assistancedana masyarakat yang terhimpun dalam rekening CIMB Niaga from public donations collected from the CIMB Niaga PeduliPeduli. account.Berikut adalah Tabel Sumber Dana CSR CIMB Niaga tahun The table below shows CIMB Niaga’s CSR 2010 funding2010. sources. Kegiatan Biaya Keterangan No. Activities Amount Notes 1. Program CSR CIMB Niaga 2010 Realisasi biaya 2010 CIMB Niaga CSR Programs 2010 Rp13,1 miliar Actual cost 2010 Rp 13.1 billion 2. Pengelolaan Rekening CIMB Niaga Peduli CIMB Niaga Peduli Accounts CIMB Niaga Peduli (Mentawai dan Saldo per 31 Rekening telah ditutup pada 31 Desember 2010. Saat ini Merapi) – Closed Desember 2010 sedang proses penandatanganan perjanjian kerjasama CIMB Niaga Peduli (Mentawai and Rp977.599.657,47 dengan LSM yang akan diajak kerjasama dalam proyek Merapi) – Closed Balance as at 31 pembangunan Merapi dan Mentawai. December 2010 The account was closed on 31 December 2010. At present, agreements are being finalized with a number of NGOs as partners in the post-disaster rebuilding projects at Mentawai and Merapi. CIMB Niaga Peduli (Ramadhan Rp41.186.484,- Dana diberikan kepada 6 yayasan pada tanggal 3 1431H) – Closed September 2010. CIMB Niaga Peduli (Ramadhan The funds have been distributed to 6 social foundations 1431H) - Closed on 3 September 2010. CIMB Niaga Peduli Lingkungan – Saldo per 27 Januari Rekening ini digunakan untuk kegiatan-kegiatan yang Existing 2011 berhubungan dengan kampanye CIMB Niaga green CIMB Niaga Peduli Lingkungan - Balance as at 27 office. Existing January 2011 Funds in the account is used for initiatives in CIMB Rp89.964.000 Niaga’s ‘green office’ program. Program Sejuta Buku – Existing Saldo per 27 Januari Rekening ini digunakan untuk mendukung Program 2011 Sejuta Buku Rp3.661.885 Funds in the account is used in support of the ‘Sejuta Buku’ program. 3. Program bantuan CIMB Foundation CIMB Foundation Aid Program Community Link Program Rp842.824.000 Kerjasama dengan 5 LSM di 8 lokasi program. Projects in 8 locations in cooperation with 5 NGOs. Bantuan tanggap darurat Merapi Rp296.437.500 Kerjasama dengan Al Azhar Peduli Ummat. Bantuan Merapi Emergency Relief Program diberikan dalam bentuk pengadaan dapur umum, pengadaan air bersih, medical rescue, Mandi Cuci Kakus (MCK) darurat, sekolah darurat. In cooperation with Al Azhar Peduli Ummat program, providing aids in the form of communal kitchen, clean water supply, medical rescue, emergency sanitary facilities, and emergency school facilities.CIMB Niaga Annual Report 2010 147
  • 5. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Penyempurnaan Program CSR Refinement of CSR Programs Kesungguhan CIMB Niaga dalam merancang dan CIMB Niaga’s sincerity in designing and refining sustainable CSR menyempurnakan kegiatan CSR berkelanjutan ditunjukkan activities is shown in cooperation with professional consultants melalui kerjasama dengan konsultan-konsultan profesional such as Kiroyan Partners to evaluate program effectiveness seperti: Kiroyan Partners untuk mengevaluasi efektivitas and Roy Morgan to review the opinions of stakeholders about program dan Roy Morgan untuk melihat opini para pemangku CIMB Niaga’s CSR activities. kepentingan mengenai kegiatan CSR CIMB Niaga. Untuk menindaklanjuti penilaian para konsultan tersebut, pada To follow up the assessments carried out by these consultants tahun 2010, CIMB Niaga melakukan kampanye program CSR in 2010, CIMB Niaga conducted several CSR program di berbagai media, diantaranya iklan-iklan program beasiswa campaigns in various media, including scholarship program dan siaran radio program CSR di 33 radio di 17 kota selama advertisements and a CSR radio broadcast at 33 radio stations bulan Oktober hingga Desember 2010. in 17 cities from October to December 2010. CIMB Niaga selalu memiliki inisiatif baru dalam pelaksanaan CIMB Niaga consistently develops new initiatives in its CSR CSR-nya, baik yang sifatnya perluasan cakupan program, delivery, both in the nature of program coverage expansion, pengembangan kualitas maupun pembentukan sinergi dengan quality enhancement and the establishment of synergies with seluruh pemangku kepentingan seperti karyawan, CIMB all stakeholders such as employees, CIMB Groups, customers, Group, nasabah, Pemerintah, akademisi, berbagai Lembaga governments, academics, various NGOs, communities and Swadaya Masyarakat (LSM), masyarakat dan media. CIMB the media. CIMB Niaga also encourages all employees to Niaga juga mendorong seluruh karyawan untuk ikut serta participate in the implementation of CSR activities. dalam pelaksanaan kegiatan-kegiatan CSR. Pada tahun 2010, kegiatan CSR CIMB Niaga dilaksanakan In 2010, Bank CIMB Niaga’s CSR activities were carried out berlandaskan semangat ‘Sinergi yang Harmonis’ yang terefleksi based on the spirit of ‘Harmonious Synergy’, which was melalui kegiatan CSR yang dilaksanakan bersama-sama reflected through all CSR activities carried out jointly with dengan unit bisnis dan support. Sinergi dengan CIMB Group business and support units. Synergies with CIMB Group were direalisasikan dalam berbagai program seperti pemberian realized with various programs such as granting undergraduate beasiswa S1, bantuan sosial di Yogyakarta, pembangunan scholarships, social assistance in Yogyakarta, the development infrastruktur pendidikan 7 SDN di Padang hingga mengirimkan of educational infrastructure in seven elementary schools in 67 karyawan CIMB Niaga bersama-sama dengan rekan- Padang where through the PGA Employee Volunteer Program, rekan CIMB Group dari Malaysia, Thailand, dan Singapore 67 CIMB Niaga employees with fellow CIMB Group of Malaysia, untuk terlibat aktif dalam PGA Tour sebagai bagian dari PGA Thailand, and Singapore actively assisted in programs. Graduate Employee Volunteer Program. Sedangkan untuk pemberian level scholarships for Malaysian universities were provided by beasiswa S2 di Malaysia, CIMB Niaga bekerjasama dengan CIMB Niaga in collaboration with Yayasan Khazanah. Yayasan Khazanah. Beberapa kegiatan CSR yang selaras dengan strategi bisnis Some CSR activities directly aligned with business strategy antara lain adalah kegiatan Mikro Laju Goyang Pasar, yaitu are the Mikro Laju Goyang Pasar, namely public financial kegiatan edukasi masyarakat di bidang perbankan untuk education activities in the field of banking for the Micro, Small148 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 6. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Informationpelaku Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) di berbagai and Medium Enterprises (MSMEs) in various regions, the “tourdaerah, ”tour de bank” oleh kantor-kantor cabang bagi anak- de bank” of branch offices for school children to get to knowanak sekolah untuk mengenal lebih baik fungsi bank dan uang banks and money as an economic driver, and last but notsebagai penggerak perekonomian hingga penyelenggaraan least, gatherings for high-end customers as a forum to sharegathering untuk nasabah high-end sebagai ajang berbagi information about macroeconomic conditions and to allowinformasi mengenai kondisi ekonomi makro sehingga nasabah customers to take advantage of transaction banking productsdapat melakukan dan memanfaatkan transaksi dan produk and services more wisely.serta jasa perbankan dengan lebih bijak.Ke depan, CIMB Niaga akan tetap mengembangkan dan Looking ahead, CIMB Niaga will continue to develop andmenyempurnakan kegiatan CSR-nya melalui sinergi program- improve its CSR activities through the synergy of CSRprogram CSR yang dilaksanakan dengan unit-unit bisnis dan programs implemented by business units, as well as throughsupport serta tetap bekerjasama erat dengan CIMB Group. support and close cooperation with the CIMB Group. ThisRencana ini sudah tercakup dalam cetak biru CSR CIMB plan has been included in the CIMB Niaga CSR blueprint, WayNiaga melalui Way Forward-nya. Forward.Program Community Link Community Link ProgramKegiatan CSR CIMB Niaga direfleksikan ke dalam 4 pilar CIMB Niaga CSR activities are supported by 4 mainutama, yaitu Pendidikan, Pengembangan dan Pemberdayaan pillars, namely Education, Community Development andMasyarakat, Lingkungan Hidup serta Filantropi. Empowerment, Environment and Philanthropy.Pada tahun 2010, CIMB Niaga memperkenalkan program In 2010, CIMB Niaga introduced the Community LinkCommunity Link, yang merupakan adopsi dari program CSR program, which is an adoption of CIMB Foundation’s CSRCIMB Foundation. Program ini mengajak keterlibatan dan programs. These programs encourage involvement and activepartisipasi aktif dari seluruh kantor cabang CIMB Niaga untuk participation of all branches in performing social activities.melakukan kegiatan sosial. Konsep utama program ini adalah The main concept of this program is to conduct a continuousmelakukan program berkesinambungan yang tidak berbentuk program in the sense that no form of sponsorship or donations,sponsorship atau donasi, namun berupa keterlibatan jangka but where long-term involvement gives a big impact for thepanjang yang mampu memberikan dampak besar bagi community.masyarakat.Partisipasi aktif karyawan CIMB Niaga dalam program Active participation of employees of CIMB Niaga in CommunityCommunity Link dan kegiatan CSR lainnya difasilitasi dengan Link programs and the activities of CSR is facilitated by themembentuk perkumpulan bernama Employee Volunteer Employee Volunteer Club, which is expected to be a way to giveClub. Perkumpulan ini diharapkan akan menjadi wadah bagi for Bank employees, who are concern for environmental andkaryawan CIMB Niaga dalam penyaluran rasa kepedulian socio-economic communities, especially of those communitiesmereka terhadap lingkungan dan sosial ekonomi masyarakat, around the Bank’s branch offices. For the initial stage as a pilotkhususnya masyarakat sekitar kantor-kantor cabang CIMB project, an Employee Volunteer Club established in the JakartaNiaga. Sebagai pilot project, wadah Employee Volunteer area and just started running in mid 2011.Club baru dibentuk di wilayah Jakarta dan akan dimulai padapertengahan 2011.CIMB Niaga Annual Report 2010 149
  • 7. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Kegiatan Community Link akan mendapat bantuan dana Activities in the CIMB Community Link will receive funding sepenuhnya dari CIMB Foundation. Khusus untuk Indonesia, from the CIMB Foundation. Especially for Indonesia, in 2010 pada tahun 2010 CIMB Foundation menyediakan dana CIMB Foundation provides grants of Rp842 million for 8 CSR bantuan sebesar Rp842 juta untuk 8 program CSR. Pada programs. In practice, the CIMB Niaga is working with leading pelaksanaannya, CIMB Niaga bekerjasama dengan beberapa NGOs. LSM terkemuka. Program CSR Tahun 2010 2010 CSR Program CIMB Niaga berusaha menjalankan program CSR secara CIMB Niaga tries to conduct CSR programs in proportionally proporsional di bidang sosial dan ekonomi, namun pada in social and economic aspects, but as of 2010 education tahun 2010 bidang pendidikan tetap menjadi fokus utama remains the main focus of CSR activities with a budget kegiatan CSR dengan alokasi anggaran sekitar 50% dari total allocation of about 50% of the total budget of CSR 2010. The anggaran CSR 2010. Prioritas kedua adalah community link, second priority is Community Link, which includes aspects yang mencakup aspek pengembangan dan pemberdayaan of community development and empowerment as well as masyarakat serta program philanthropy. CIMB Niaga juga philanthropy programs. CIMB Niaga also began to pay greater mulai memberi perhatian yang lebih besar lagi untuk kegiatan attention to environmental conservation through the Green pelestarian lingkungan melalui program Green Office. Total Office program. Total costs incurred for CSR in 2010 was in biaya yang dikeluarkan untuk CSR pada tahun 2010 adalah excess of Rp13.1 billion. sebesar Rp13,1 miliar. Tabel berikut menunjukkan rincian program CSR tahun 2010 The following table shows details of the CSR programs in 2010 yang terbagi dalam 4 pilar utama. as divided into the 4 main pillars. Program CSR Tahun 2010 CSR Programs in 2010 1. Pendidikan 1. Education a. Program Beasiswa a. Scholarship Program • Beasiswa Unggulan CIMB Niaga dan Program • CIMB Niaga Beasiswa Unggulan and CIMB Niaga Beasiswa CIMB Niaga (Lokal) Scholarship (Local) • Beasiswa CIMB Niaga (Overseas) • CIMB Niaga Scholarship (Overseas) • Beasiswa Khazanah Asia • Khazanah Asia Scholarship • Beasiswa FEUI (S1, S2, dan S3) • FEUI Scholarship (Undergarduate, Master, and PhD) • Beasiswa CIMB Niaga - Mikro Laju • CIMB Niaga - Mikro Laju Scholarship • Annual Gathering • Annual Gathering • Lulusan program beasiswa batch 1 dan TCB program • A batch 1 scholarship graduates and TCB program b. Program Pendidikan dan Pelatihan Lainnya b. Other Education and Training Programs • Program Kewirausahaan (Entrepreneurship Program) • Entrepreneurship Program • Kuliah Umum Universitas Al-Azhar Indonesia • Public Lectures at Al-Azhar University Indonesia • Program Co Teaching FEUI (Sharing knowledge dalam • Knowledge sharing in banking management and visits mata kuliah Manajemen Perbankan dan kunjungan of Faculty of Economics, University of Indonesia to mahasiswa Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia) CIMB Niaga. c. Kegiatan edukasi masyarakat di bidang perbankan yang c. Public financial education activities such as visits, seminars bersifat kunjungan, seminar dan acara seremonial and ceremonial events • Tour de bank • Tour de bank • Syariah Open House • Sharia Open House • Pencanangan Gerakan Indonesia Menabung • Launching of “Gerakan Indonesia Menabung” • UNICEF Annual Award for Young Indonesian Writer • UNICEF Annual Award for Indonesian Young Writers 2010 2010 • UNICEF Annual Award for Young Indonesian Leader • UNICEF Annual Award for Indonesian Young Leaders 2010 2010 • Kunjungan studi ekskursi Universitas Kristen Petra • Study visit to Petra Christian University Surabaya • A site visit by students of the Al-Azhar University • Kunjungan usaha mahasiswa Universitas Al-Azhar Indonesia (UAI) to the Brownies Steam outlet Indonesia (UAI) ke outlet Brownies Kukus150 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 8. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information2. Pengembangan dan Pemberdayaan Masyarakat 2. Community Development and Empowerment Mengenai kegiatan-kegiatan pengembangan dan Regarding to community development empowerment pemberdayaan masyarakat serta program Mikro Laju activities and Micro Laju Goyang Pasar program. Goyang Pasar.3. Lingkungan Hidup 3. Environment • Penanaman 5.000 pohon bakau di Pantai Indah Kapuk, • The planting of 5,000 mangrove trees at Pantai Indah Jakarta Utara Kapuk, North Jakarta • Penerapan konsep Green Office • Applying the concept of Green Office • Kampanye sadar lingkungan dan pemanfaatan • Environmental awareness campaign and composting kompos • Earth Hour • Earth Hour4. Program Filantropi 4. Philanthropy Programs • Bantuan untuk Madrasah Ibtidaiyah (MI) Garduh, • Assistance for Madrasah Ibtidaiyah (MI) Garduh, Kabupaten Tasikmalaya, Jawa Barat Tasikmalaya District, West Java • Bantuan untuk Madrasah Ibtidaiyah (MI) Burujul, • Assistance for Madrasah Ibtidaiyah (MI) Burujul, Kabupaten Tasikmalaya, Jawa Barat Tasikmalaya District, West Java • Bantuan untuk korban banjir di Bandung dan Karawang, • Assistance to flood victims in Bandung and Karawang, Jawa Barat West Java • Pelatihan Siaga Bencana • Disaster Preparedness Training • Shelter “Rumah Kita” di Kuala Lumpur, Malaysia • Shelter “Rumah Kita” in Kuala Lumpur, Malaysia • Pembangunan 7 SDN di Padang, Sumatera Barat • Reconstruction of 7 Elementary Schools in Padang, • Program Sejuta Buku West Sumatera • Buka Puasa Bersama Anak Yatim • One Million Books Program • Sahur on the road • Breaking the fast in Ramadhan month with Orphans • Ramadhan Spiritual Quotient Training (RSQT) • Sahur on the Road • Bantuan dana untuk korban letusan gunung Sinabung • Ramadhan Spiritual Quotient Training (RSQT) • Bantuan dana untuk korban di Wasior, Papua • Sinabung disaster relief fund • Bantuan dana untuk korban di Merapi dan Mentawai • Wasior Papua disaster relief fund • Bantuan kepada 346 mesjid di sekitar kantor cabang • Merapi and Mentawai relief fund • Program Donor Darah • Aid to 346 mosques in the vicinity of branch offices • PGA Employee Volunteer • Blood Donor Program • Employee Volunteer Club • PGA Employee Volunteer • Employee Volunteer ClubCIMB Niaga Annual Report 2010 151
  • 9. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Pendidikan Education Program Beasiswa Scholarship Program Bidang pendidikan merupakan fokus utama CSR CIMB Education is the main focus of CIMB Niaga CSR, implemented Niaga yang diwujudkan dengan pemberian beasiswa bagi by providing scholarships for outstanding students so they pelajar-pelajar berprestasi, agar mereka bisa mendapatkan can get quality education. The scholarship program was pendidikan yang bermutu. Program beasiswa ini dilaksanakan implemented in cooperation with various parties, and includes bekerjasama dengan berbagai pihak, dan meliputi beasiswa scholarships at the undergraduate, masters and Ph.d levels, untuk tingkat S1, S2 dan S3 di dalam dan luar negeri. both at home and abroad. Program beasiswa terdiri dari program sebagai berikut: The scholarship program consists of the following programs: • Program Beasiswa Unggulan CIMB Niaga (Lokal) • CIMB Niaga Beasiswa Unggulan Program (Local) Sejak tahun 2009, program beasiswa tingkat S1 dalam Since 2009, undergraduate level scholarship programs negeri dilaksanakan bekerja sama dengan Kementerian in the country were conducted in cooperation with Pendidikan Nasional (KEMDIKNAS) dengan nama the Ministry of National Education (KEMDIKNAS) with Program Beasiswa Unggulan CIMB Niaga. Program the name CIMB Niaga Beasiswa Unggulan Program. beasiswa ini meliputi pemberian biaya pendidikan oleh This scholarship program consisted of tuition fees by KEMDIKNAS sementara biaya hidup dan pengembangan KEMDIKNAS while living expenses, personal development diri serta fasilitas laptop, diberikan oleh CIMB Niaga. Pada costs and laptop facilities, were provided by CIMB Niaga. tahun 2009, beasiswa untuk melanjutkan pendidikan di In 2009, scholarships to continue education in various berbagai universitas negeri di Indonesia diberikan kepada universities in Indonesia were given to 39 students from 39 pelajar dari seluruh Indonesia, sedangkan pada tahun all over Indonesia, while in 2010 scholarships were given 2010, beasiswa diberikan kepada 43 pelajar. CIMB Niaga to 43 students. CIMB Niaga budgeted about Rp4.5 billion menganggarkan sekitar Rp4,5 miliar untuk program for scholarship program in 2009-2010. beasiswa tahun 2009-2010. Selain program di atas, sejak 2006 CIMB Niaga juga In addition to the above program, since 2006 CIMB Niaga telah memberikan beasiswa kepada 118 anak, sehingga has given scholarships to 118 children, bringing the total total penerima beasiswa tingkat S1 dalam negeri ini pada recipients of this scholarship for 2010 up to 200 people tahun 2010 berjumlah 200 orang dengan data penerima with the following scholarship recipient data. per tahun seperti ditunjukkan pada data berikut.152 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 10. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Gender 21% 13% Tahun Laki- Laki Perempuan Total 2006 Year Male Female 2007 2008 2006 18 8 26 2009 20% 21% 2007 20 22 42 2010 2008 21 29 50 2009 20 19 39 25% 2010 20 23 43 TOTAL 99 101 200• Program beasiswa tingkat S1 luar negeri dilaksanakan • The undergraduate level overseas scholarship program bekerja sama dengan CIMB Group melalui CIMB has been conducted in cooperation with the CIMB Group Foundation sejak 2008. Program beasiswa ini telah through the CIMB Foundation since 2008. This scholarship diberikan kepada 7 pelajar yang melanjutkan pendidikan program has been given to 7 students who continued ke Universitas Kebangsaan Malaysia (UKM) dan their education at the University Kebangsaan Malaysia Universitas Malaya (UM), Malaysia. Tahun 2010 beasiswa (UKM) and University of Malaya (UM), Malaysia. In 2010 diberikan kepada 5 pelajar untuk melanjutkan pendidikan the scholarships were given to 5 students to continue di kedua unversitas tersebut. Penerima beasiswa adalah their education at one of these universities. Scholarship pelajar dari seluruh Indonesia yang lolos seleksi, memiliki recipients are students from all over Indonesia, who passed nilai akademis sangat baik namun kurang beruntung di the selection, have a very good academic potential but are sisi finansial. Beasiswa diberikan dalam bentuk beasiswa less fortunate financially. Scholarships are awarded in the penuh (full scholarship) yang meliputi biaya pendidikan form of a full scholarship, which covers tuition and books, dan buku-buku, asuransi kesehatan, akomodasi, biaya health insurance, accommodation, living expenses, plane hidup, tiket pesawat setiap tahun, laptop dan printer ticket every year, laptop and printer up to final study or hingga biaya penelitian akhir. research cost. Pada tahun 2008 penerima beasiswa sebanyak 5 orang, In 2008 the scholarship recipients numbered 5 people, in tahun 2009 sebanyak 2 orang dan tahun 2010 sebanyak 2009 numbered 2 people and in 2010 numbered 5 people 5 orang sehingga total penerima beasiswa sejak 2008 so that the total scholarship recipients since 2008 until hingga tahun 2010 adalah 12 pelajar. 2010 are 12 students. Gender 2008 Tahun 2009 42% Laki- Laki Perempuan Total Year 2010 Male Female 42% 2008 2 3 5 2009 1 1 2 2010 5 - 5 16% TOTAL 8 4 12CIMB Niaga Annual Report 2010 153
  • 11. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Saya bahagia dapat menjadi bagian I am happy to be part of CIMB Niaga dari CIMB Niaga Scholarship program Scholarship program and excited dan berkesempatan untuk menjadi to join the big happy family of CIMB bagian dari keluarga besar CIMB Niaga now. Through the CSR Niaga sekarang. Melalui program program of CIMB Niaga, myself and CSR CIMB Niaga, saya dan teman- fellow scholarship beneficiaries in the teman sesama penerima beasiswa program have been able to pursue dapat melanjutkan pendidikan kami a university education towards our di universitas untuk meraih cita-cita goals in life. kami. Terima kasih CIMB Niaga, semoga Thank you CIMB Niaga. My friends saya dan teman-teman dapat and I hope that we can be a Vinna Christina menjadi manusia yang berguna bagi useful members of the society by Mahasiswi FE UI, jurusan Akuntansi masyarakat, bangsa dan negara contributing to the country and angkatan 2006 – 2010. Indonesia. people of Indonesia. Asal daerah: Lampung University student, Accounting major from the Faculty of Economics, Universitas Indonesia, class of 2006-2010. Area of origin: Lampung Beasiswa CIMB Niaga, Sang Penolong Hendriyadi (Penerima beasiswa tahun 2007 asal Bulukumba, Sulawesi Selatan) (2007 scholarship recipient from Bulukumba, South Sulawesi) “Pendidikan bukanlah segala-galanya, tapi segalanya berawal “Education is not everything, but everything starts with an dari pendidikan”, kata-kata ini menjadi salah satu motivasi education”, these words become one of my motivational saya untuk melanjutkan pendidikan setinggi-tingginya. Namun factors in pursuing a higher formal education. However, my dengan penghasilan keluarga kami yang sangat pas-pasan, family can barely make ends meet, with my father doing menial ayah hanya seorang pemecah batu kerikil sedangkan ibu work as a stone crusher while my mother help out by selling membantu keuangan keluarga dengan berjualan kue, harapan home-made pastries. In that condition, my chances of being saya untuk mengenyam pendidikan tinggi nyaris mustahil. able to go study in a university are almost nil. Segalanya berubah saat saya dinyatakan LULUS sebagai But then, my dreams came true when I was selected one of salah satu penerima beasiswa CIMB Niaga di tahun 2007 dan the recipients of CIMB Niaga scholarship grants for 2007. berhak untuk melanjutkan studi di Universitas Trisakti Jakarta With the scholarship, I went to study accounting at Trisakti tepatnya di jurusan akuntansi. University in Jakarta. Selain dukungan finansial, CIMB Niaga juga mendukung saya In addition to financial support, CIMB Niaga also encourages untuk mengikuti kegiatan-kegiatan eksternal . Saya pernah ikut me to be active in extra-curriculum activities. I was once a dalam IFASIS (Indonesian Student Association for International member of the Indonesian Student Association for International Studies) bahkan sempat menjadi Ketua Umum IKAMI Sulawesi Studies (IFASIS) and Chairman of the South Sulawesi Student Selatan cabang DKI Jakarta. Selain itu saya juga terpilih untuk Association (IKAMI) Jakarta chapter. In 2009, I was selected to mewakili Indonesia dalam World Leadership Conference dan represent Indonesia in the World Leadership Conference and Indonesia Canada Youth Exchange Program di tahun 2009. Indonesia-Canada Youth Exchange Program. Near the end of Menutup akhir tahun 2010, saya mendapat kesempatan untuk 2010, I was given the chance to participate in the International mengikuti International Youth Forum di Makasar dan Asia Youth Forum in Makasar and the Asia Pacific Youth Climate Pacific Youth Climate Camp di Bagiou City, Filipina. Camp in Baguio City, the Philippines.154 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 12. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information• Program Beasiswa Khazanah Asia • Khazanah Asia Scholarship Programme Program beasiswa S2 luar negeri ini dilaksanakan bekerja The masters overseas scholarship program is conducted sama dengan Yayasan Khazanah Nasional Berhad in cooperation with Yayasan Khazanah Nasional Berhad dengan nama program “Beasiswa Khazanah Asia.” through a program called “Khazanah Asia Scholarship.” Program beasiswa ini dikenal sebagai program beasiswa The scholarship program is known as a very prestigious yang sangat prestisius di Malaysia karena proses scholarship program in Malaysia as the selection process seleksinya sangat ketat. Pada tahun pertama program is very strict. In the first year the program was conducted, ini dilaksanakan, dari 20 kandidat beasiswa yang berhasil from 20 scholarship candidates who successfully followed mengikuti proses penyaringan awal dan mengikuti test, the initial screening process and followed the test, only hanya satu yang berhasil menjadi penerima beasiswa one who managed to be the recipient of the scholarship untuk program Master of Business Administration (MBA) for the Master of Business Administration (MBA) program di UKM Malaysia. at UKM Malaysia.• Program Beasiswa Karyawan Bank CIMB Niaga • Employee Scholarship Program CIMB Niaga Program beasiswa bagi karyawan CIMB Niaga untuk This scholarship program is for employees of CIMB Niaga jenjang S1, S2, dan S3 dalam negeri dilaksanakan to pursue undergraduate, masters and Phd education bekerjasama dengan Fakultas Ekonomi Universitas in cooperation with the Faculty of Economics, University Indonesia sejak tahun 2009. Hingga tahun 2010, penerima of Indonesia beginning in 2009. As at 2010, scholarship beasiswa S1 berjumlah 1 orang, S2 berjumlah 9 orang, recipients numbered 1 person for the undergraduate dan S3 berjumlah 1 orang. program, 9 people for the masters and 1 person for the doctorate program.• Program Beasiswa CIMB Niaga - Mikro Laju • CIMB Niaga Scholarship Program - Mikro Laju Untuk membantu nasabah mikro, CIMB Niaga To help micro customers, CIMB Niaga is committed to berkomitmen untuk menjadikan mereka sebagai making them as business partners who should be able mitra usaha yang harus mampu berkembang menjadi to develop into strong and independent entrepreneurs. wirausahawan yang tangguh dan mandiri. Untuk itu CIMB Therefore, CIMB Niaga organised educational activities in Niaga menyelenggarakan kegiatan edukasi dalam bentuk the form of “CIMB Niaga Scholarship - Mikro Laju” which “Beasiswa CIMB Niaga - Mikro Laju” yang ditujukan untuk is intended for micro customers. As a pilot project, the nasabah mikro. Sebagai pilot project, program ini baru program focused on Jakarta and the surrounding areas difokuskan di wilayah Jakarta dan sekitarnya dan dilakukan and was conducted through several stages such as an melalui beberapa tahapan kegiatan yaitu Introduction Introduction Program and Success Camp for selecting Program dan Success Camp untuk menyeleksi kandidat candidates who will receive scholarships. In every activity, nasabah yang berhak memperoleh beasiswa. Dalam customers are evaluated and assessed for their capability setiap kegiatannya, nasabah dievaluasi dan dinilai siapa to follow the program well and who are fully committed; yang mampu mengikuti setiap kegiatan dengan baik dan they then will receive the CIMB Niaga - Mikro Laju penuh komitmen, untuk kemudian mendapatkan beasiswa scholarship. CIMB Niaga – Mikro Laju. Soft launching program Beasiswa CIMB Niaga – Mikro The soft launching of CIMB Niaga – Mikro Laju Scholarship Laju dimulai dengan penyelenggaraan seminar yang Program started with a seminar participated by 175 people diikuti 175 peserta pada tanggal 1 Desember 2010 on 1 December 2010 in Jakarta. From the seminar, 45 di Jakarta. Dari acara itu terpilih 45 orang yang akan people were selected to take the next stage, the Success mengikuti tahap selanjutnya, yaitu Success Camp dengan Camp, with training on business education, marketing kegiatan meliputi pelatihan dilengkapi dengan edukasi strategy and sharing of insights and experiences. Then bisnis, diskusi strategi pemasaran dan berbagi wawasan there is a competition, which finally selects the 10 serta pengalaman. Selanjutnya dilakukan kompetisi yang customers who will receive scholarships in the form of menyaring 10 nasabah yang akan mendapatkan beasiswa a Success Entrepreneurship Academy Program that dalam bentuk Program Kewirausahaan Academy Success provides business mentoring for the next 4 months and yaitu pendampingan usaha selama 4 bulan ke depan dan start-up capital amounting to Rp25,000,000. modal usaha senilai hingga Rp25.000.000.CIMB Niaga Annual Report 2010 155
  • 13. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Seleksi peserta program dilaksanakan cukup ketat, karena The selection process of program participants was very program ini diharapkan mampu menjadi sebuah program strict as the program is expected to be a comprehensive komprehensif yang dapat mengembangkan wawasan dan program to develop insight and enhance the experience menambah pengalaman nasabah Mikro Laju, sehingga of Mikro Laju customers, so that they can identify the mereka dapat mengenali kebutuhan, kendala dan solusi needs, constraints and solutions they need to know as yang harus mereka jalankan sebagai wirausahawan. entrepreneurs. Secara bisnis, CIMB Niaga sangat berkepentingan untuk In business terms, CIMB Niaga is very much interested in menjadikan Program Beasiswa CIMB Niaga - Mikro Laju making the CIMB Niaga Scholarship Program - Micro Laju ini sebagai sarana melahirkan pengusaha menengah yang a means to produce medium enterprise businessmen who efisien dan mampu meningkatkan kinerja. Hal ini sejalan are efficient and capable of improving their performance. dengan strategic positioning CSR CIMB Niaga di sektor This is in line with the strategic positioning of CIMB Niaga’s usaha mikro. CSR programs in the micro business sector. Tahun 2010 adalah tahun bersejarah karena pada tahun ini 2010 was another milestone as for the first time, CIMB Niaga untuk pertama kalinya Program Beasiswa CIMB Niaga berhasil Scholarship Program successfully graduated 26 students, meluluskan 26 sarjana yang merupakan seluruh peserta representing all participants of the Batch 1 (2006) scholarship. penerima beasiswa Batch 1 (2006). Para lulusan tersebut The graduates bonded during a 4-year assignment and will be mendapat ikatan kerja selama 4 tahun dan diberi kesempatan given the opportunity to secure work at CIMB Niaga through untuk bekerja dan berkarya di CIMB Niaga melalui jalur the Executive Training Program or through the regular employee Executive Training Program atau melalui program rekrutmen recruitment program. However, they still have to go through the karyawan reguler yang keduanya tetap harus melalui proses selection process. Of the 26 graduates, 7 passed the selection seleksi. Dari 26 lulusan tersebut, 7 orang lolos seleksi untuk to participate in the Executive Training Program, 4 were joining mengikuti Executive Training Program, 4 orang mengikuti Class Program, and 15 were recruited as employees of CIMB Class Program dan 15 orang direkrut menjadi karyawan CIMB Niaga. Niaga. Executive Training Program yang sekarang disebut The The Executive Training Program, now called The Complete Complete Banker (TCB) Program merupakan program pelatihan Banker (TCB) Program, is a 12 month training program in the selama 12 bulan di CIMB Niaga yang bersifat menyeluruh untuk CIMB Niaga, and is considered to be comprehensive in creating menciptakan pemimpin masa depan agar bisa bersaing di future leaders to compete in the national and regional banking dunia perbankan nasional maupun regional, serta membangun world, and build basic leadership skills in order to become a kemampuan dasar dalam bidang kepemimpinan agar menjadi qualified banker. TCB Program graduates have a great chance bankir handal. Lulusan TCB Program memiliki kemungkinan to be placed where CIMB Group operates such as: Bangkok, besar untuk ditempatkan dimana CIMB Group beroperasi, Kuala Lumpur, Cambodia, Singapore or London. seperti: Bangkok, Kuala Lumpur, Kamboja, Singapura ataupun London. Sebagai rangkaian program beasiswa, CIMB Niaga As a series of scholarships programs, CIMB Niaga holds an menyelenggarakan Pertemuan Tahunan (Annual Gathering) Annual Gathering for the CIMB Niaga scholarship recipients, bagi penerima beasiswa CIMB Niaga khususnya S1 lokal especially for undergraduate students from across Indonesia. dari seluruh Indonesia. Pada tahun, 2010, Annual Gathering In 2010, the Annual Gathering was held on 16 to 18 July 2010156 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 14. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Informationdilaksanakan tanggal 16 -18 Juli 2010 di Learning Center at the CIMB Niaga Learning Center at Gunung Geulis, BogorCIMB Niaga di Gunung Geulis, Bogor dengan tema “Raih with a theme “Reach Your Future with CIMB Niaga Scholarship.Masa Depan Anda dengan Beasiswa CIMB Niaga. Your Your Future Faster.” Scholarship recipients gained self-Future. Faster”. Penerima beasiswa memperoleh bekal development education training in the form of team buildingpendidikan pengembangan diri dalam bentuk team building and workshops. Team Building training included severalserta workshop. Team Building berisi kegiatan yang ditujukan activities intended to build positive mental characteristics, tountuk membangun sifat mental positif, memahami potensi understand one’s own potential and develop leadership. Thediri dan mengembangkan sikap kepemimpinan. Kegiatan workshop was divided into two sessions, which consistedworkshop dibagi dalam dua sesi, yang berisi pengetahuan of knowledge about entrepreneurship and the developmentmengenai kewirausahaan dan pengembangan motivasi of motivation for self-improvement, increased creativity anduntuk peningkatan kualitas diri, peningkatan kreativitas dan building an entrepreneurial spirit.membangun jiwa kewirausahaan.CIMB Niaga Annual Report 2010 157
  • 15. Program Beasiswa Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Program Edukasi Masyarakat di Bidang Perbankan Public Financial Education Program Selain beasiswa untuk pendidikan formal, CIMB Niaga juga In addition to scholarships for formal education, CIMB Niaga menyelenggarakan program-program edukasi masyarakat also organized community education programs in the form of, yang bentuknya berupa kompetisi kewirausahaan, kuliah entrepreneurship competitions, public lectures, and field trips umum, kunjungan lapangan di samping kegiatan-kegiatan in addition to the activities that support the “Ayo ke Bank” yang mendukung program “Ayo ke Bank”, program Edukasi program, a Public Financial Education program introduced by Masyarakat di Bidang Perbankan yang dicanangkan oleh Bank Bank Indonesia. Indonesia. Kegiatan yang termasuk Program Edukasi Masyarakat di The Public Financial Education Program includes the following Bidang Perbankan diantaranya adalah: activities: • Program Kewirausahaan • Entrepreneurship Program Bekerjasama dengan Universitas Al-Azhar Indonesia In cooperation with the Al-Azhar University Indonesia (UAI), pada tanggal 29 September 2010 CIMB Niaga (UAI), on 29 September 2010 CIMB Niaga organized menyelenggarakan Program Kewirausahaan sebagai the Entrepreneurship Program as an attempt to produce upaya mencetak wirausahawan muda sekaligus membantu young entrepreneurs while also helping to reduce the rate menekan angka pengangguran di Indonesia. Program of unemployment in Indonesia. The program is divided ini dibagi menjadi dua agenda utama yaitu kompetisi into two main agenda items: Young Entrepreneurial wirausaha muda berbakat dan workshop dengan tema Talent Competition and workshops with the theme “How “Bekal Menjadi Entrepreneur” yang dihadiri oleh 100 to become an Entrepreneur” and was attended by 100 orang mahasiswa dan civitas akademika UAI. Workshop students and UAI academia. This workshop is expected ini diharapkan dapat mencetak wirausahawan muda yang to produce young entrepreneurs full with creative ideas penuh ide kreatif dan enerjik dalam menciptakan lapangan and energized to create businesses. The entrepreneurial usaha. Pemenang kompetisi wirausaha mendapat hadiah competition winners were awarded a total of Rp12 million total sebesar Rp12 juta sebagai modal usaha. to be used as start-up capital. • Kuliah Umum Universitas Al-Azhar Indonesia • Public Lecture University of Al-Azhar Indonesia Untuk merealisasikan cetak biru program “Ayo ke To realize the blueprint for the program “Ayo ke Bank” Bank” sekaligus membantu perguruan tinggi dalam while also helping universities in preparing knowledgeable mempersiapkan tenaga muda yang siap terjun ke young workers, on 31 March 2010, CIMB Niaga held masyarakat, tanggal 31 Maret 2010, CIMB Niaga a seminar with the theme “Economic Outlook 2010, menyelenggarakan seminar dengan tema “Economic Entrepreneurship and Card Education Campaign” on the Outlook 2010, Entrepreneurship dan Card Education Al-Azhar University Indonesia (UAI) campus. The event was Campaign” di kampus Universitas Al-Azhar Indonesia attended by more than 200 students and UAI academia. (UAI) yang dihadiri lebih dari 200 mahasiswa dan civitas From the macro economic side, the seminar participants akademika UAI. Dari sisi ilmu ekonomi makro, peserta received briefing on the Economic Outlook for 2010, while seminar mendapat pembekalan tentang Economic on the development side of the business world, participants Outlook 2010, dan dari sisi pengembangan dunia usaha, were given training on entrepreneurship. To broaden the peserta diberikan pelatihan tentang kewirausahaan. knowledge regarding banking, the participants were also Untuk menambah wawasan dalam bidang perbankan, provided with information on card as a payment tools. mahasiswa diberikan pengetahuan mengenai kartu sebagai alat pembayaran. • Program Co-teaching dengan FEUI • Co-teaching Program with FEUI Sejak semester ganjil 2010, CIMB Niaga mengadakan Since the first semester of 2010, CIMB Niaga held a co- kegiatan Program co teaching dengan FEUI. Dalam teaching program with FEUI. In the program, CIMB Niaga program tersebut, karyawan-karyawan CIMB Niaga employees held a knowledge sharing session on banking mengadakan sharing knowledge dalam mata kuliah management. Furthermore, banking management Manajemen Perbankan. Lebih lanjut, para mahasiswa students of the Faculty of Economics University of Manajemen Perbankan, Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia also made visits on 2 December 2010 to share Indonesia juga melakukan kunjungan pada tanggal knowledge about Treasury and Risk Management. The 158 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 16. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Pemenang Kompetisi Wirausaha Muda Berbakat Putri Yunasfi, Universitas Al-Azhar Indonesia Kompetisi Wirausaha Muda Berbakat CIMB Niaga, adalah CIMB Niaga Young Talented Entrepreneur competition is program yang sangat bagus untuk membangkitkan jiwa a very good activity program to promote entrepreneurship entrepreneur di kalangan mahasiswa. Dengan adanya among university students. With this program, the young program ini, wirausaha muda akan terpacu mengembangkan student entrepreneurs are encouraged and motivated kemampuannya di berbagai bidang usaha yang akan to develop their skills and abilities in a variety of business berdampak bagi peningkatan lapangan kerja yang baru. ventures that can also generate new job employments. The Program ini juga sangat berpengaruh buat saya, terutama competition has had a big impact on me and especially on bagi kelangsungan usaha saya. Selain mendapatkan hadiah my business also. Aside from getting a prize, what was more dari kompetisi ini, yang terpenting adalah kebanggaan important was the pride of winning the first place winner. dengan memenangkan juara I. Suatu motivasi bagi saya It serves to motivate me to make a bigger success of my untuk membuat usaha semakin maju dan memberikan business and to set an example for my friends to nurture and contoh bagi teman-teman yang lain untuk menanamkan dan develop an entrepreneurial spirit for themselves. mengembangkan jiwa entrepreneur. Program ini membuktikan bahwa jiwa entrepreneur This program proves that entrepreneurial spirit must be harus dipupuk sejak dini. Dan bukan suatu halangan bagi nurtured from an early age. And also, that students can mahasiswa untuk kuliah sambil membuka usaha. Kuncinya still pursue their studies while developing their businesses. adalah niat dan usaha. Semoga dengan adanya program All it needs are intention and efforts. I hope that with this ini, Wirausaha Muda Indonesia semakin meningkat dan program, young entrepreneurs in Indonesia will increase in menunjukkan kualitasnya. Saya berterima kasih sekali both numbers and quality. I am very grateful to CIMB Niaga kepada CIMB Niaga yang sudah menyelenggarakan for hosting the Young Talented Entrepreneur Competition. Kompetisi Wirausaha Muda Berbakat. Tanpa CIMB Niaga, Without CIMB Niaga, the talents of the young entrepreneurs bakat para Wirausaha Muda terutama saya tidak akan and especially me will never be exposed and we cannot pernah terlihat dan tidak menjadi contoh bagi teman-teman serve as an example to our friends. Go CIMB Niaga .... lain. Maju Terus CIMB Niaga.... 2 Desember 2010 untuk berbagi pengetahuan mengenai event took place in the Financial Club Jakarta and was Tresuri dan Risk Management. Acara berlangsung attended by 40 students. di Financial Club Jakarta dan dihadiri oleh 40 orang mahasiswa.Kegiatan edukasi masyarakat yang bersifat kunjungan, seminar Community education activities included making visits,dan acara seremonial sepanjang tahun 2010. attending seminars and ceremonial events throughout 2010.• Kunjungan siswa Sekolah Dasar dan Taman Kanak-kanak/ • Visits by Primary School and Playgroup (Early Childhood Pendidikan Anak Usia Dini (“PAUD”) ke kantor cabang Education) students to branch offices of CIMB Niaga in CIMB Niaga di berbagai tempat yang disebut “Tour de various places, called “Tour de bank” to introduce them bank” untuk mengenalkan mereka fungsi bank, aktivitas to bank functions, showed simple banking activities, and perbankan secara sederhana, dan fungsi uang sebagai the function of money in the economy. Children were penggerak perekonomian. Anak-anak umumnya sangat generally very enthusiastic to ask in detail such things as antusias menanyakan secara detil hal-hal seperti proses the process of opening savings accounts at customer pembukaan rekening tabungan di customer service, service, the use of ATM and the process of cash deposits penggunaan mesin ATM, serta proses penyetoran dan and withdrawal at the teller and security tasks. pengambilan uang di Teller sampai kepada tugas-tugas security.CIMB Niaga Annual Report 2010 159
  • 17. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility • Unit Usaha Syariah (UUS) CIMB Niaga dalam menyambut • CIMB Niaga Sharia Business Unit in welcoming the holy bulan suci Ramadhan 1431 H menyelenggarakan kegiatan month of Ramadhan 1431 H organized activities with dengan tema “Syariah Open House on Holy Ramadhan” a theme of “Sharia Open House on Holy Ramadhan” yang dilaksanakan di 20 Kantor Cabang Syariah (KCS) conducted in 20 Sharia Branch Offices (KCS) from 19 pada rentang waktu 19 Agustus sampai dengan 25 August to 25 August 2010. It involved inviting students Agustus 2010. Bentuk kegiatan yang dilakukan antara lain and the communities surrounding the KCS to the tour de mengundang siswa/siswi dan masyarakat di lingkungan bank in KCS, for sharing Shariah banking products and KCS untuk melakukan Tour de bank di KCS, berbagi services, and spiritual lectures and the event was closed pengetahuan mengenai produk dan jasa perbankan with breaking the fast together. syariah, tak lupa dilakukan pula ceramah agama dan ditutup dengan buka puasa bersama. • Pencanangan Gerakan Indonesia Menabung sebagai • The launch of “Gerakan Indonesia Menabung” as a pertanda dimulainya kampanye menabung secara starting sign of the savings campaign simultaneously held serentak diselenggarakan di seluruh Indonesia, bertempat across Indonesia was located in Hall D2 Jakarta Fair on di Hall D2 Pekan Raya Jakarta pada tanggal 20 Pebruari 20 February 2010 and was attended by President Susilo 2010 yang dihadiri oleh Presiden Susilo Bambang Bambang Yudhoyono and First Lady Ani Yudhoyono. The Yudhoyono dan Ibu Ani Yudhoyono. Acara ini adalah event was a result of cooperation between Bank Indonesia hasil kerjasama Bank Indonesia (BI) dengan Badan (BI) with the National Council of Regional Banking (BMPD) Musyawarah Perbankan Daerah (BMPD) dan diikuti oleh with participation by almost all private and commercial hampir seluruh bank swasta dan bank umum termasuk banks including CIMB Niaga. Approximately 750 CIMB Niaga. Sekitar 750 karyawan CIMB Niaga bersama employees of CIMB Niaga with their family members were keluarga hadir memeriahkan acara tersebut. present to enliven the event. • Penghargaan tahunan keenam UNICEF Annual Award • The sixth UNICEF Annual Award for Young Indonesian for Young Indonesian Writer 2010, hasil kerjasama CIMB Writers 2010, a collaboration of CIMB Niaga and the Niaga dengan United Nations Children’s Fund (UNICEF) United Nations Children’s Fund (UNICEF) and Yayasan dan Yayasan Kesejahteraan Anak Indonesia (YKAI) yang Kesejahteraan Anak Indonesia (YKAI) was held on 30 June diselenggarakan pada tanggal 30 Juni 2010. Acara yang 2010. The event, themed “Cultural Reality in Children’s bertema “Realita Budaya di Mata Anak” adalah awal dari View”, is the beginning of a series of National Children’s rangkaian kegiatan Hari Anak Nasional dan ditujukan Day activities and is intended to stimulate the growth untuk merangsang tumbuhnya penulis muda berbakat of talented young writers from junior and senior high tingkat SLTP dan SLTA. Dalam acara yang diikuti oleh schools. In a ceremony attended by 1,600 students from 1.600 siswa dari 33 provinsi diseluruh Indonesia ini terpilih 33 provinces throughout Indonesia, two were selected as dua penulis terbaik dan 18 penulis terpilih yang menerima best writers and 18 writers selected to receive prizes each hadiah yang masing-masing berupa Tabungan X-tra CIMB in the form of CIMB Niaga X-tra savings account. Niaga. Masih dalam rangkaian peringatan Hari Anak Nasional, Still on National Children Day celebration, CIMB Niaga CIMB Niaga ikut mendukung acara UNICEF Annual Award participated in the UNICEF 2010 Annual Award for Young for Young Indonesian Leader 2010 yang diadakan oleh Indonesian Leaders, which was held by the United Nations United Nations Children’s Fund (UNICEF) dan Kementerian Children’s Fund (UNICEF) and the Ministry of Woman’s Pemberdayaan Perempuan dan Perlindungan Anak. Empowerment and Child Protection. The award granted Penghargaan yang diberikan pada tanggal 23 Juli 2010 di on 23 July 2010 in Jakarta was presented by State Minister Jakarta diserahkan oleh Menteri Negara Pemberdayaan of Woman’s Empowerment and Child Protection, Mrs. Perempuan dan Perlindungan Anak, Ibu Linda Amalia Linda Amalia Sari Gumelar. Awards were given to three Sari Gumelar. Penghargaan diberikan kepada tiga anak children who were regarded as instrumental in socializing yang dinilai telah berjasa dalam memasyarakatkan and promoting children’s rights in Indonesia. All three also dan memajukan hak-hak anak di Indonesia. Ketiganya received a gift in the form of savings accounts from CIMB juga menerima hadiah tabungan dari CIMB Niaga. Niaga. This award is important recognition of the efforts Penghargaan ini merupakan pengakuan penting terhadap made by the children for their fellow children and for the upaya yang telah dilakukan oleh anak untuk sesama anak people of Indonesia. dan bangsa Indonesia.160 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 18. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information• Kunjungan studi ekskursi 16 orang mahasiswa jurusan • Study visits were made by 16 Financial Management Manajemen Program Keuangan Universitas Kristen Petra Program students of Petra Christian University Surabaya Surabaya pada tanggal 13 Agustus 2010 di Tangerang. on 13 August 2010 in Tangerang. The event showcased Acara diisi dengan pemutaran video profil dan kegiatan- a video presentation on CIMB Niaga’s profile and CSR kegiatan CSR CIMB Niaga, berbagi pengetahuan tentang activities, knowledge sharing about banking products and produk dan jasa perbankan seperti Tabungan, Sistem services such as saving, the clearing system and RTGS Kliring dan proses RTGS (Real Time Gross Settlement). (Real Time Gross Settlement) process.• Kunjungan Usaha bersama 55 orang mahasiswa • Site visits by 55 students of Al-Azhar University Indonesia Universitas Al-Azhar Indonesia (UAI) ke outlet (UAI) to Steamed Brownies outlet in Bandung, as a Brownies Kukus di Bandung, sebagai kelanjutan dari continuation of the Entrepreneurship Program to learn tips Program Kewirausahaan untuk mempelajari kiat-kiat to develop sustainable businesses. This visit took place on mengembangkan usaha secara berkelanjutan. Kunjungan 23 October 2010. ini berlangsung pada tanggal 23 Oktober 2010.CIMB Niaga Annual Report 2010 161
  • 19. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Pengembangan dan Community Development and Pemberdayaan Masyarakat Empowerment Dalam melaksanakan tanggung jawab sosial perusahaan, In carrying out Corporate Social Responsibility programs, CIMB CIMB Niaga memaknai pengembangan dan pemberdayaan Niaga promotes community development and empowerment masyarakat sebagai upaya untuk memfasilitasi dan to facilitate and encourage the community to plan, decide and mendorong masyarakat dalam merencanakan, memutuskan, manage its resources through collective action and networking dan mengelola sumber daya yang mereka miliki melalui suatu in order to have economic, ecological and social capability and collective action dan networking, sehingga mereka dapat independence. memiliki kemampuan dan kemandirian secara ekonomi, ekologi dan sosial. Kegiatan pengembangan masyarakat yang dilaksanakan CIMB The community development activities implemented by CIMB Niaga sepanjang tahun 2010 diantaranya adalah program Niaga throughout 2010 include “Mikro Laju Goyang Pasar” ”Mikro Laju Goyang Pasar” yaitu kegiatan untuk pelaku Usaha which is aimed for Micro, Small and Medium Enterprises Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) di 28 daerah di Jawa (MSMEs) in 28 areas in West Java, Central Java and East Java. Barat, Jawa Tengah dan Jawa Timur. Kegiatan yang dilakukan The activity includes providing information on banking products adalah memberikan edukasi mengenai produk dan jasa and services that can help the development of MSMEs using perbankan yang dapat membantu pengembangan UMKM local cultural media such as campur sari, dagelan (slapstick dengan menggunakan media budaya lokal, seperti campur comedy), shadow puppets and many others. sari, dagelan, wayang kulit dan sebagainya. Selain itu, program CSR Mikro Laju Goyang Pasar ini juga In addition, the CSR Mikro Laju Goyang Pasar program also memberikan bantuan pendidikan bagi putra-putri pedagang provides education related assistance to the merchants’ berupa beasiswa untuk mengikuti berbagai kursus keahlian children in the form of scholarships to attend various practical praktis seperti kursus kecantikan, tata boga dan otomotif yang skill training such as beauty, culinary and automotive training diharapkan dapat menjadi bekal bagi mereka untuk mandiri. which are expected to make them independent. Another form Bentuk bantuan lainnya adalah pengobatan gratis bagi of assistance is free medication for the surrounding community, masyarakat sekitar, kegiatan donor darah, bantuan tabung blood donor activity, fire extinguishers for marketplace, books pemadam kebakaran untuk pasar, pemberian buku kepada for the orphanage and construction of mosques and a market yayasan yatim piatu serta pembangunan fasilitas mushola meeting hall. pasar dan balai pertemuan pasar.162 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 20. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Bp. Abu Sofyan (Ketua Takmir Masjid) Acara Mikro Laju Goyang Pasar ‘Dendang Ramadhan” The Mikro Laju Goyang Pasar festivity with the theme of memberikan berkah tersendiri bagi masyarakat Tulung ‘Dendang Ramadhan’ has brought additional blessings for Agung. Melalui kegiatan tersebut, kami menerima bantuan local people here in Tulung Agung. Following that event, dari CIMB Niaga berupa peningkatan fasilitas masjid. we received a donation from CIMB Niaga for improvement Bantuan yang telah diberikan kepada Masjid Agung kami of local religious facilities. We decided to allocate those alokasikan untuk pembangunan Kubah masjid sehingga funds to build an imposing dome at our Grand Mosque, so kami berharap agar Masjid Agung menjadi simbol bagi that the Grand Mosque can become a worthy icon of the masyarakat Tulung Agung. Setelah pembangunan selesai city and people of Tulung Agung. Following construction kami mengadakan acara “Kendari” yaitu Acara syukuran of the dome, we held a ‘Kendari’, a thanks giving ritual in atas telah selesai proses pembangunan Kubah Masjid celebration of the completed work on the dome without dengan lancar dan Masjid Agung sampai sekarang sering difficulties. The Grand Mosque today is a fine place where a digunakan sebagai tempat diadakan bermacam-macam variety of religious events and festivities are regularly held. acara keagamaan. Bp. H. Abdul Adjid (Ketua Paguyuban Tarling Cirebon Putra Sangkala) Tarling (Gitar dan Suling) merupakan Kesenian khas Tarling or ‘Gitar and Suling’ is a traditional art form unique Cirebon. Kesenian tarling ditampilkan di acara Mikro Laju to Cirebon. The art of Tarling was performed in the Mikro Goyang Pasar Cirebon bertempat di alun-alun Keraton Laju Goyang Pasar Cirebon festivity held at the public Kasepuhan Cirebon. Di dalam acara ini kami menerima square of Keraton Kasepuhan Cirebon. As part of the event, bantuan untuk pelestarian budaya yang diberikan secara we received a direct donation to be used for local culture langsung. Bantuan pelestarian tersebut kami pergunakan conservation. The donation was subsequently used to pay sebagai biaya pendidikan para generasi muda untuk dapat for the education of our local youths towards conserving and terus menjaga dan melestarikan kesenian tarling Cirebon. perpetuating the art of Tarling Cirebon. We are very grateful Kami sangat berterima kasih dan mengucapkan rasa syukur and we thank CIMB Niaga for their concern towards the kepada CIMB Niaga yang masih peduli dalam melestarikan conservation of traditional arts. kesenian tradisional.CIMB Niaga Annual Report 2010 163
  • 21. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Lingkungan Hidup Environment Dalam hal aktivitas pelestarian lingkungan hidup, CIMB In terms of environmental preservation activities, CIMB Niaga Niaga masih memfokuskan diri pada kegiatan penghijauan di is still focusing on environmentally friendly activities at CIMB lingkungan kantor CIMB Niaga melalui kegiatan Green Office. Niaga’s offices, through Green Office activities. Several Beberapa kegiatan penghijauan yang dilaksanakan antara lain environmentally friendly activities undertaken include: adalah: • Penerapan praktik-praktik Green Office di lingkungan • The implementation of Green Office practices in the kantor, antara lain melalui efisiensi penggunaan listrik dan office environment, including through the efficient use of kertas dalam operasional sehari-hari. Gerakan efisiensi electricity and paper in daily operations. Other efficiency lainnya misalnya mematikan lampu, penyejuk udara dan efforts such as turning off lights, air conditioning and komputer bila ruangan tidak digunakan, menggunakan computers whenever the room is not in use, the use of kertas bekas untuk memo yang sifatnya non persetujuan, used paper for non-approval memos and used envelopes serta menggunakan amplop bekas untuk pengiriman for sending internal memos or letters. memo atau surat di lingkungan internal. Saat ini gerakan efisiensi semakin diperluas cakupannya Currently, efficiency efforts have been expanded to seperti pengawasan efektivitas waktu kerja karyawan cover monitoring the effectiveness of employee work melalui pelaporan jam kerja yang harus disetujui time through time reporting, approved by the respective Supervisor. Selain itu, karyawan juga didorong untuk supervisor. In addition, employees are also encouraged to menggunakan email secara optimal untuk berkomunikasi use email optimally to communicate and send memos, to dan mengirimkan memo, tidak mencetak memo avoid printing memos if not necessary, to avoid printing bila tidak diperlukan, sedapat mungkin menghindari meeting materials in full color, reduce the use of telephone, mencetak materi rapat full color, mengurangi penggunaan as well as optimize the use of cellular phones to receive telepon, serta mengoptimalkan telepon seluler kantor emails to allow mobile communications at any time. dengan kemampuan penerimaan email sehingga dapat berkomunikasi dimanapun dan kapanpun juga. Penerapan Green Office di lingkungan CIMB Niaga akan The application of a Green Office within the CIMB Niaga memberikan dua keuntungan, keuntungan tangible office environment will produce two benefits: tangible berupa peningkatan pendapatan, pengurangan biaya dan benefits in the form of increased revenues, reduced peningkatan efisiensi, serta keuntungan intangible berupa costs and improved efficiency; and intangible benefits peningkatan citra, penerapan CSR dan GCG. by improving the corporate image, CSR and GCG implementation.164 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 22. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information• CIMB Niaga dengan pihak pengelola gedung juga • CIMB Niaga in cooperation with building managers bekerjasama memanfaatkan sampah organik menjadi formed partnerships to make use of organic waste to pupuk cair dengan penyediaan media tong untuk proses produce liquid fertilizer by providing rubbish bins for kompos di beberapa gedung kantor CIMB Niaga. the composting process in several CIMB Niaga offices. Bertempat di Banking Hall Graha Niaga, pada tanggal 14 Located in Graha Niaga Banking Hall, on 14 May 2010 Mei 2010 diselenggarakan acara peluncuran Green Office Green Office Campaign was launched and was attended Campaign yang dihadiri oleh Ibu Catherine Hadiman, Vice by Mrs. Catherine Hadiman, Vice CEO, Mrs. Rita Mas’Oen, CEO, Ibu Rita Mas’Oen, HR Director dan karyawan CIMB HR Director and CIMB Niaga employees. Niaga lainnya.• Sebagai wujud dukungan terhadap kegiatan Earth Hour, • As a form of support for the Earth Hour activity, on 27 pada tanggal 27 Maret 2010 selama 1 jam (pukul 20.30 March 2010 for 1 hour (from 8.30 to 9.30 PM), CIMB sampai pukul 21.30) CIMB Niaga memadamkan lampu Niaga extinguished all lights and electronic equipment dan alat-alat elektronik yang tidak diperlukan, termasuk not needed, including the neon sign and flags mounted neon sign dan flag mounted pada kantor-kantor cabang on CIMB Niaga branch offices in Jakarta, Bogor, Depok, CIMB Niaga di Jakarta, Bogor, Depok, Tangerang dan Tangerang and Bekasi, excepted ATMs and Self Service Bekasi, kecuali ATM dan Self Service Terminal (SST). Terminal (SST). This event was participated in by 1,800 Kegiatan ini diikuti oleh 1.800 kota di 150 negara seluruh cities in 150 countries worldwide. dunia.• Penanaman 5.000 pohon bakau di Pantai Indah Kapuk • The planting of 5,000 mangrove tree at Pantai Indah (PIK), Jakarta Utara sebagai bentuk kepedulian terhadap Kapuk (PIK), North Jakarta is is an attempt at rehabilitation rehabilitasi hutan bakau. Kegiatan yang berlangsung of a mangrove forest. The activity that took place on 3 tanggal 3 Oktober 2010, dengan tema “Go Green with October 2010, with a theme “Go Green with CIMB Niaga CIMB Niaga Cyclist” ini melibatkan kurang lebih 150 Cyclist” involved approximately 150 members of CIMB anggota Cyclist Club CIMB Niaga bekerjasama dengan Niaga Cyclist Club in cooperation with an NGO which will salah satu LSM yang juga akan melakukan pemantauan also monitor the trees planted for next one year. The group selama satu tahun terhadap pohon-pohon yang ditanam. of cyclists gathered at the CIMB Niaga PIK branch office Rombongan cyclist yang sebelumnya berkumpul di kantor and was led by Mr Handoyo Soebali, Commercial Banking CIMB Niaga cabang PIK dipimpin langsung oleh Bapak Director. Handoyo Soebali, Commercial Banking Director. Walau dari segi kuantitas, 5.000 pohon bakau masih In terms of quantity 5,000 mangrove trees are still very far sangat jauh dari memadai dalam upaya menyelamatkan from adequate in an effort to save the mangrove forest ekosistem hutan bakau, namun pemantauan dan ecosystem, but the monitoring and evaluation program pengevaluasian program akan terus dilakukan untuk will continue and implemented programs that have been merancang dan mewujudkan program berikutnya secara ongoing basis definitely have better results. berkelanjutan yang sudah pastinya lebih baik lagi.CIMB Niaga Annual Report 2010 165
  • 23. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Program Filantropi Philanthropy Program Di samping kegiatan-kegiatan CSR yang sudah terprogram dan In addition to CSR activities that have been programmed diselaraskan dengan strategi bisnis perusahaan, CIMB Niaga and aligned with its business strategy, CIMB Niaga is juga harus responsif terhadap kejadian yang sifatnya insidental, also responsive to incidental events, momentary needs memenuhi kebutuhan sesaat ataupun tanggap darurat, yang or emergency responses, which can be categorized as a dapat dikategorikan sebagai program filantropi. Program ini philanthropic program. These CIMB Niaga CSR programs are pada dasarnya adalah salah satu bentuk CSR yang berupa aid for social community activities and humanitarian aid. The bantuan dari CIMB Niaga untuk aktivitas sosial masyarakat initiative for corporate philanthropy arises from the idea that dan kemanusiaan. Gagasan filantropi perusahaan timbul dari corporate survival depends on the existence and support from pemikiran bahwa keberlangsungan hidup perusahaan sangat the community where the Company is located. tergantung pada keberlangsungan hidup dan dukungan lingkungan masyarakat tempat Perusahaan berada. Sebagai bantuan yang bersifat charity, sulit untuk mengukur As the aid is charity in nature, it is difficult to measure efektivitas dan dampak positif jangka panjang terhadap citra the effectiveness and long-term positive impact on the perusahaan. Namun demikian CIMB Niaga tetap berkomitmen corporate image. However, CIMB Niaga remains committed untuk menjalankan program filantropi secara konsisten dengan to consistently run a philanthropy programs by continuing senantiasa melakukan perbaikan dan penataan sistem agar to make improvements and restructuring the system in memberi dampak yang lebih kongkrit, berdayaguna dan tepat place to produce a more concrete impact, empowering and sasaran. appropriately targeted. Kegiatan program filantropi pada tahun 2010 banyak terkait The philanthropy program in 2010 mainly focused on natural dengan sejumlah bencana alam seperti banjir bandang di disasters such as the floods in Wasior, a tsunami in the Wasior, tsunami di Kepulauan Mentawai dan letusan Gunung Mentawai Islands and the eruption of Mount Merapi, which Merapi yang terjadi dalam waktu berdekatan pada bulan occurred in October 2010. In addition, in some areas there Oktober 2010. Selain itu di beberapa daerah terjadi musibah were floods that submerged thousands of homes such as in banjir yang merendam ribuan rumah penduduk seperti di Karawang and Bandung. Karawang dan Bandung. Dalam proses pemberian bantuan tanggap darurat (emergency In the process of providing emergency relief, CIMB Niaga relief), CIMB Niaga sudah memiliki prosedur operasi standar- followed already established standard operating procedures. nya. Dalam kasus-kasus tertentu, karyawan CIMB Niaga In certain cases, CIMB Niaga employees were involved and dilibatkan dan terjun langsung ke daerah bencana, sementara went directly to the affected areas, while for the recovery untuk tahap recovery, CIMB Niaga bekerja sama dengan LSM phase, CIMB Niaga worked with reputable NGOs. yang terpercaya.166 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 24. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationBeberapa kegiatan program filantropi CIMB Niaga selama Some of CIMB Niaga philanthropy programs during 2010,tahun 2010, antara lain adalah: include:• Bantuan perlengkapan sekolah untuk Madrasah • Support for Madrasah Ibtidaiyah (MI) Garduh, Kabupaten Ibtidaiyah (MI) Garduh, Kabupaten Tasikmalaya, dalam Tasikmalaya Regency, was given in the form of library bentuk bantuan perlengkapan perpustakaan seperti supplies, school books, bookcases, computers, buku pelajaran, lemari buku, komputer, papan tulis, meja blackboards, desks, teacher chairs and other learning kursi guru dan perlengkapan belajar lainnya. Bantuan equipment. The educational assistance, which was pendidikan yang diserahkan pada tanggal 6 Pebruari 2010 handed over on 6 February 2010, contains some public ini merupakan penyaluran sebagian dana masyarakat yang funds collected in the CIMB Niaga Cares Tasikmalaya terkumpul dalam rekening CIMB Niaga Peduli Gempa Earthquake donation account. Tasikmalaya.• Bantuan rekonstruksi dua bangunan kelas Madrasah • Support for the reconstruction of two Madrasah Ibtidaiyah Ibtidaiyah (MI) Burujul, Kabupaten Tasikmalaya yang juga (MI) classes in Burujul, Tasikmalaya Regency was also merupakan penyaluran dana bantuan CIMB Niaga Peduli delivered as part of the CIMB Niaga Cares Tasikmalaya Gempa Tasikmalaya. Acara serah terima bantuan pada Earthquake relief fund. The handover event on 19 March tanggal 19 Maret 2010 diisi dengan aktivitas mengecat 2010 was filled with painting the school room walls by tembok kelas sekolah, bersama-sama dengan employee CIMB Niaga volunteers for CSR CIMB Niaga Cares. volunteer sebagai bentuk partisipasi dan kepedulian karyawan terhadap kegiatan CSR CIMB Niaga Peduli.• Bantuan untuk masyarakat korban banjir di Kecamatan • Aid for flood victims in the District Baleendah, Dayeuh Baleendah, Dayeuh Kolot dan Banjaran, Kabupaten Kolot and Banjaran, Bandung Regency was delivered 25 Bandung yang diberikan pada tanggal 25 Maret 2010 March 2010 in the form of logistical support. The flood berupa bantuan logistik. Bencana banjir ini merupakan was the worst since the great flood of 1986. Water levels yang terparah sejak banjir besar pada tahun 1986. reached more than four meters near roof top. More than Ketinggian permukaan air mencapai kurang lebih empat 10,000 residents were affected by the flooding. meter hingga menutup atap rumah warga. Permukiman penduduk yang terkena banjir mencapai lebih dari 10.000 unit.• Bantuan untuk korban banjir juga diberikan pada • Aid to the victims of floods due to high rainfall in March – masyarakat di Karawang yang terendam banjir pada April 2010 that caused the river to overflow Jatiluhur dam bulan Maret – April 2010 karena curah hujan yang was given to people of Karawang. CIMB Niaga aided in the tinggi mengakibatkan meluapnya air dari bendungan procurement of Mobile Public Health Program (Prosmiling) Jatiluhur. CIMB Niaga memberikan bantuan pengadaan and the distribution of food packages to residents in the Program Kesehatan Masyarakat Keliling (Prosmiling) dan Cibungin Village, Kampung Tanjung Pakis, KarawangCIMB Niaga Annual Report 2010 167
  • 25. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility pembagian paket bahan makanan untuk warga di Desa Regency. The free health program was urgently needed Cibungin, Kampung Tanjung Pakis, Kabupaten Karawang. by the community especially children and elderly who Program kesehatan gratis tersebut sangat dibutuhkan suffered from skin related diseases and diarrhea. bagi masyarakat terutama anak-anak dan lanjut usia yang banyak menderita penyakit gatal-gatal dan diare. • Bekerjasama dengan salah satu LSM, CIMB Niaga • In cooperation with an NGO, CIMB Niaga held Disaster menyelenggarakan Training Siaga Bencana yang diikuti Preparedness Training, followed by 47 employees from all oleh 47 karyawan dari seluruh Indonesia. Pelatihan over Indonesia. Training was held at the Gunung Geulis diadakan di Learning Center Gunung Geulis, Bogor pada Learning Center, Bogor, on 26 to 27 March 2010. The tanggal 26 - 27 Maret 2010. Pelatihan ini dimaksudkan training is intended to equip CIMB Niaga with trained agar CIMB Niaga memiliki personil terlatih yang siap, personnel who will be ready, responsive and understand tanggap dan memahami manajemen bencana bila suatu disaster management in time of need. Participants were saat dibutuhkan. Peserta diberikan aktivitas indoor provided indoor and outdoor training, which covered dan outdoor dengan materi yang diajarkan meliputi earthquake, fire and flood awareness along with simulations pengetahuan mengenai bencana gempa bumi, kebakaran to handle fire and the use of rubber boats. dan banjir disertai dengan kegiatan simulasi mengatasi kebakaran dan penggunaan perahu karet dalam bencana banjir. • CIMB Niaga, CIMB Group dan Kedutaan Besar Republik • CIMB Niaga, CIMB Group and the Embassy of the Republic Indonesia di Malaysia bekerjasama membangun shelter of Indonesia in Malaysia cooperated to build the “Rumah “Rumah Kita” di Kuala Lumpur yang merupakan wisma Kita” shelter in Kuala Lumpur, which houses Indonesian bagi para Tenaga Kerja Wanita (TKW) Indonesia. Shelter Woman Workers (TKW). The shelter can accommodate a dapat dihuni oleh sekitar 50 TKW. Selain kamar tidur total of 50 woman workers. In addition to bedrooms and dan kamar mandi, shelter dilengkapi dengan dapur bathrooms, the shelter is furnished with a kitchen, dining berperabot lengkap, aula makan, musholla, ruang tamu hall, mosque, living room and health clinic. The shelter is dan klinik kesehatan. Shelter ini dilengkapi pula dengan also equipped with 3 computers, library and facilities for 3 unit komputer, perpustakaan dan fasilitas untuk belajar learning basic skills such as knitting, cooking and crafts. keterampilan dasar seperti merajut, memasak dan The shelter is built on a 557 m2 property, also providing kerajinan tangan. Wisma yang dibangun di lahan seluas enough space to plant a garden. 557 m2 ini, juga memiliki lahan terbuka cukup luas yang dapat dimanfaatkan untuk bercocok tanam. Pada tanggal 18 Mei 2010, Ibu Negara Ibu Ani Yudhoyono On 18 May 2010, First Lady Mrs. Ani Yudhoyono, visited Rumah mengunjungi Rumah Kita dan meninjau fasilitas-fasilitas Kita and toured the education and learning facilities which are edukasi dan pembelajaran yang disediakan. Konsep shelter designed to be in line with the “Indonesia Smart Program” sejalan dengan konsep “Program Indonesia Pintar” yang concept initiated by the First Lady. The Rumah Kita shelter was digagas oleh Ibu Ani Yudhoyono. Shelter “Rumah Kita” inaugurated by the Minister of Manpower and Transmigration diresmikan oleh Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi Mr Muhaimin Iskandar on 19 May 2010 accompanied by Mr. Republik Indoneisa Bapak Muhaimin Iskandar pada tanggal Arwin Rasyid, President Director of Bank CIMB Niaga, Dato’ 19 Mei 2010 didampingi oleh Bapak Arwin Rasyid, Presiden Mohd Shukri Hussin, President Commissioner of CIMB Niaga168 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 26. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationDirektur Bank CIMB Niaga, Dato’ Mohd Shukri Hussin, Presiden and Mr. Tatang Budie Utama Razak, the Deputy AmbassadorKomisaris CIMB Niaga dan Bapak Tatang Budie Utama Razak, of Indonesia in Malaysia.Wakil Duta Besar Indonesia di Malaysia.• Sebagai kelanjutan bantuan tahap rekonstruksi atas • As a continuation of the reconstruction aid following musibah gempa bumi di Padang, Sumatera Barat pada 30 earthquake that hit Padang, West Sumatra on 30 September 2009, pada tanggal 14 Juli 2010 dilaksanakan September 2009, on 14 July 2010 CIMB Niaga organized acara peletakan batu pertama pembangunan 7 Sekolah a groundbreaking ceremony for the reconstruction of 7 Dasar Negeri (SDN) di Padang, Padang Pariaman dan public elementary schools in Padang, Padang Pariaman Pariaman bertempat di SDN 18 Perumnas Air Tawar, and Pariaman held at SDN 18 Perumnas Air Tawar, Padang. Rekonstruksi ini dilaksanakan dengan dana yang Padang. The reconstruction program was carried out with dikumpulkan melalui CIMB – The Star Padang Relief Fund. the aid of CIMB - The Star Padang Relief Fund. On that Dalam kesempatan itu, dilakukan penandatanganan occasion, a memorandum of understanding was signed nota kesepahaman dengan beberapa LSM yang akan with several NGOs that will be in charge of running the bertugas menjalankan rekonstruksi dan renovasi bagi reconstruction and renovation of the seven schools. The ketujuh sekolah tersebut. Dana yang berhasil dikumpulkan funds collected amounted to RM 4.2 million. sebesar RM 4,2 juta.• Untuk menggalakkan minat baca di kalangan anak-anak • To promote reading interest among children, especially terutama anak-anak dari kalangan kurang mampu, CIMB those who come from underprivileged families, CIMB Niaga menyelenggarakan “Program Sejuta Buku” yang Niaga held “A Million Book Program” which was part of merupakan rangkaian dari kegiatan penutupan Olympi events leading to the closing of Olympi CIMB Niaga. A CIMB Niaga. Program Sejuta Buku adalah kegiatan Million Book Program is an activity to collect books for pengumpulan buku-buku pengetahuan untuk anak usia school-age children. This activity took place from 10 to sekolah. Kegiatan yang berlangsung dari tanggal 10 - 25 25 July 2010 and managed to collect 4,107 books. The Juli 2010 itu berhasil mengumpulkan 4.107 buku. Buku- books collected were then donated to various top NGOs. buku yang terkumpul diserahkan kepada beberapa LSM terkemuka.• Menyambut bulan Ramadhan 1431 H, CIMB Niaga • To welcome the coming Ramadhan 1431 H, CIMB Niaga mengadakan kegiatan Berbuka Puasa Bersama Anak held several break fasting events together with orphans Yatim yang diadakan pada tanggal 3 September 2010. held on 3 September 2010. The event was attended by Acara ini dihadiri oleh kurang lebih 255 anak yatim piatu approximately 255 orphaned children from 6 foundations dari 6 yayasan di Jakarta dan Bekasi. Pada kesempatan in Jakarta and Bekasi. On that occasion, Mr. Arwin Rasyid, itu, Bapak Arwin Rasyid, Presiden Direktur CIMB Niaga President Director of CIMB Niaga formally gave aid worth menyerahkan bantuan senilai Rp98 juta kepada keenam in total Rp98 million to the six foundations. The aid came yayasan tersebut. Bantuan tersebut berasal dari karyawan from CIMB Niaga employees collected in the CIMB Niaga CIMB Niaga yang disampaikan melalui rekening CIMB Peduli account and management of CIMB Niaga. TheCIMB Niaga Annual Report 2010 169
  • 27. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility Niaga Peduli dan sumbangan dari manajemen Bank event was also filled with a spiritual sermon by Ustadz CIMB Niaga. Acara juga diisi dengan siraman rohani dari Subki Al Bughuri and cultural performance by children of Ustadz Subki Al Bughuri dan penampilan anak-anak dari the 6 foundations. Group Marawais from Kampung Melayu 6 yayasan tersebut. Grup Marawais dari Panti Asuhan Orphanage was chosen as the Best Performance Group. Kampung Melayu terpilih sebagai The Best Performance Group. • Di kesempatan lain, CIMB Niaga juga melaksanakan • On another occasion, CIMB Niaga also carried out Sahur kegiatan Sahur on the Road, yaitu kunjungan ke Panti on the Road activities by visiting orphanages and social Asuhan dan yayasan sosial di Semarang dan Jakarta foundations in Semarang and Jakarta to breakfasting and sambil melaksanakan sahur bersama dan memberikan donate food stuffs. bantuan berupa bahan makanan. • Masih dalam rangkaian kegiatan Ramadhan, karyawan • Still in the Ramadhan series of, the employees of CIMB CIMB Niaga melaksanakan pula kegiatan Ramadhan Niaga carried out Ramadan Spiritual Quotient Training Spiritual Quotient Training (RSQT) di sejumlah kota di (RSQT) in several cities in the country. The Board of Tanah Air. Jajaran Direksi CIMB Niaga pun turut melakukan Directors of CIMB Niaga also participated in the activities kegiatan Safari Ramadhan dengan mengunjungi sejumlah of Safari Ramadhan by visiting a number of branches in cabang di berbagai kota, untuk berbuka puasa dan different cities, to breakfasting and meet face to face with bertatap muka langsung dengan para karyawan. employees. • Pada 8 Oktober 2010, terjadi bencana letusan Gunung • On 8 October 2010, there was a catastrophic eruption Sinabung yang terletak di Kabupaten Karo, Sumatera of Mount Sinabung in the Karo District, North Sumatra Utara yang selama 400 tahun tidak menampakkan that for the past 400 years did not indicate any volcanic aktivitas vulkanik. Gunung Sinabung mengeluarkan abu activity. The Sinabung eruption lead to the outpouring of hitam dan lontaran lava pijar yang memaksa sekitar black ash and hot lava burst which forced around 21,000 21.000 penduduk yang tinggal di lereng Gunung Sinabung people seeking refuge in Sinabung. As a response to the mengungsi. Sebagai aksi tanggap bencana, CIMB Niaga disaster that occurred, CIMB Niaga provided aid worth memberikan bantuan senilai Rp20 juta berupa 6 unit tangki a total Rp20 million in the form of 6 water tanks in the air di lokasi pengungsian yang merupakan kebutuhan refugee camps, as water was considered to be the most paling mendesak bagi para pengungsi. urgent need for the refugees. • Banjir bandang akibat meluapnya sungai Batang Salai • Floods occurred as the Batang Salai river that divides yang membelah Wasior, ibukota Teluk Wondana, Papua Wasior, the capital of Wondana Bay, West Papua Barat, membawa batu-batuan dan kayu-kayu besar overflowed, carried rocks and timber that destroyed yang meluluh-lantakkan kota Wasior dengan ratusan the city of Wasior with hundreds of casualties, missing korban jiwa, hilang, luka berat serta ribuan warga harus people, serious injuries and thousands of residents forced mengungsi. Pada tanggal 2 Nopember 2010 CIMB Niaga to evacuate. On 2 November 2010 CIMB Niaga provided memberikan bantuan sebesar Rp50 juta berupa bantuan aid that amounted to Rp50 million in the form of logistics, logistik, obat-obatan dan air bersih bagi para korban. medicine and clean water to the victims.170 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 28. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information• Dalam waktu yang berdekatan dengan bencana di Wasior, • Not long after Wasior disaster, a tsunami hit the Mentawai terjadi musibah tsunami di Kepulauan Mentawai, Sumatera Islands, West Sumatra and a pyroclastic flow came out of Barat dan semburan awan panas Gunung Merapi di Jawa Mount Merapi in Central Java. The disasters that occurred Tengah. Bencana yang terjadi berturut-turut pada tanggal in succession on 25 and 26 October 2010 resulted in 25 dan 26 Oktober 2010 tersebut mengakibatkan korban many casualties in addition to the thousands already jiwa yang tidak sedikit disamping ribuan orang harus seeking refuge. With the help of partner NGOs, CIMB mengungsi. Melalui mitra LSM, CIMB Niaga memberikan Niaga was able to provide emergency aid to help with bantuan tanggap darurat untuk membantu kebutuhan the basic needs of the victims. The value of assistance mendasar bagi para korban di pengungsian. Nilai bantuan provided amounted to Rp50 million at each location. yang diberikan masing-masing sebesar Rp50 juta.Terpanggil untuk menggalang lebih banyak dana bantuan, Called to help raise more aid, CIMB Niaga CIMB opened CIMBCIMB Niaga membuka rekening CIMB Niaga Peduli Merapi Niaga Peduli Merapi - Mentawai donation account between– Mentawai selama periode 27 Oktober – 31 Desember 27 October to 31 December 2010. Information regarding the2010. Informasi rekening dilakukan melalui ATM, email blast donation account was disseminated through ATMs, emaildan talkshow CSR radio program di beberapa kota seperti: blasts and CSR radio talk show programs in several cities, suchMalang, Palembang, Manado, Makassar, Balikpapan dan as: Malang, Palembang, Manado, Makassar, Balikpapan andSamarinda. Selama periode pengumpulan, maka dana yang Samarinda. During the period, a total aid of Rp977,599,657.47terkumpul adalah sejumlah Rp977.599.657,47 dan akan was raised and will be distributed through partnership withdisalurkan melalui kerjasama dengan beberapa LSM untuk several NGOs involved in the recovery process in the Merapiproses recovery di kawasan Merapi dan Mentawai. and Mentawai regions.• CIMB Niaga senantiasa mendorong seluruh cabang, baik • CIMB Niaga continuously encourages all branches, both cabang konvensional maupun Syariah, untuk menjalin conventional and Sharia, to establish warm relationships hubungan dengan lingkungan sekitar dan peka terhadap with the surrounding society and to be responsibly sensitive kebutuhan masyarakat agar dapat membuat kegiatan to the needs of the society so as to implement the most CSR yang tepat bagi lingkungannya masing-masing. appropriate CSR. At the welcoming of Idul Adha 1431 H Dalam menyambut Hari Raya Idul Adha 1431 H dan Festive Day and with a theme of “CIMB Niaga Shares in dengan mengangkat tema “CIMB Niaga Berbagi di Bumi the Indonesia Motherland,” CIMB Niaga distributed aid Pertiwi Indonesia,” CIMB Niaga menyalurkan bantuan worth a total of Rp305 million to 346 mosques locatedCIMB Niaga Annual Report 2010 171
  • 29. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility senilai Rp305 juta kepada 346 mesjid dan mushola within the vicinity of the branch offices across Indonesia. yang berada sekitar kantor-kantor cabang di seluruh The aid was given not in the form of money but in the form Indonesia. Bantuan yang diberikan bukan dalam bentuk supporting equipment for the mosques. uang melainkan sarana penunjang perlengkapan masjid/ mushola. • Kegiatan donor darah merupakan kegiatan yang rutin • Blood donor activities are routinely carried out by CIMB dilakukan oleh CIMB Niaga yang biasanya dikaitkan Niaga, and are usually conducted at selected event such dengan event-event tertentu seperti Olympi CIMB Niaga, as the CIMB Niaga Olympi, national events or combined acara peringatan hari-hari besar atau menyatu dengan with the Mikro-Laju Goyang Pasar program. pelaksanaan program Mikro Laju Goyang Pasar. Pada pembukaan Olympi CIMB Niaga 2010 tanggal 10 Juli At the opening of 2010 Olympi CIMB Niaga on 10 July 2010 2010 di Jakarta, diadakan kegiatan sosial donor darah bertema in Jakarta, a blood donor program was organized with a “CIMB Niaga Peduli Sesama.” Acara ini disambut antusias oleh theme “CIMB Niaga Cares for Others.” The event was greeted para peserta Olympi dan masyarakat umum. Sebanyak 117 enthusiastically by the Olympi participants and the general orang menyumbangkan darahnya setelah melalui pemeriksaan public. As many as 117 people donated blood following a dan dinyatakan memenuhi syarat sebagai pendonor. Ke thorough examination and qualifying as donors. In the future, depan, CIMB Niaga akan terus menyelenggarakan kegiatan CIMB Niaga will continue to hold this positive activity, especially positif ini terutama pada event-event yang banyak dihadiri as there are many events attended by employees and their karyawan dan keluarganya untuk menjaring para sukarelawan families who can invite other volunteers who care for others yang peduli terhadap sesama yang membutuhkan. in need. Bertepatan dengan peringatan hari Ibu tanggal 22 Desember Coinciding with Mother’s Day on 22 December 2010 and 2010 dan dalam rangka menyambut Natal, CIMB Niaga the forthcoming Christmas, CIMB Niaga held a blood donor juga mengadakan aksi sosial donor darah dengan tema program with a theme “A Drop of Your Blood Saves Lives.” This “Setetes Darah Anda Menyelamatkan Kehidupan”. Kegiatan event was held simultaneously at Griya CIMB Niaga Bintaro ini dilaksanakan secara serentak di Griya CIMB Niaga Bintaro and at Menara CIMB Niaga Karawaci, attended by employees dan Menara CIMB Niaga Karawaci dihadiri oleh karyawan dan and the general public. The activities were held in cooperation masyarakat umum. Kegiatan yang bekerjasama dengan PMI with PMI Tangerang and Cilegon branch respectively, and were Tangerang dan PMI Cilegon ini berhasil mengumpulkan 220 able to collect 220 bags of blood. kantong darah. Sekian banyak kegiatan sosial telah dilakukan, sejumlah donasi Significant numbers of social event have been conducted, telah disalurkan untuk membantu meringankan penderitaan large sums donated and channeled to ease the suffering of masyarakat yang tertimpa bencana. Namun CIMB Niaga communities in areas of natural disaster. Still, CIMB Niaga is bertekad untuk terus berbuat lebih banyak lagi, sebagaimana determined to do more continuously, as suggested by Mr. Arwin yang dikatakan oleh Bapak Arwin Rasyid, Presiden Direktur Rasyid, President Director of Bank CIMB Niaga, “Essentially, Bank CIMB Niaga, “Pada intinya kegiatan CSR yang kami our CSR efforts reflect the desire to share more with each lakukan adalah keinginan untuk berbagi antar sesama. other. From the community, to the community.” Dari masyarakat, dikembalikan ke masyarakat.”172 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 30. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information PENDIDIKAN / EDUCATION Rp7,063,049,255 1 PROGRAM BEASISWA Scholarship Programs Rp5,988,043,361 a) Program Beasiswa Unggulan CIMB Niaga CIMB Niaga Excellence Scholarship Program Rp2,501,299,500 b) Program Beasiswa CIMB Niaga CIMB Niaga Regular Scholarship Program Rp2,554,848,410 c) Program Beasiswa CIMB Niaga (overseas) CIMB Niaga Overseas Scholarship Program Rp438,143,516 d) Program Beasiswa CIMB Niaga - Mikro Laju Rp312,377,570 CIMB Niaga Scholarship Program for Mikro Laju e) Annual Gathering Rp181,374,365 2 PROGRAM EDUKASI MASYARAKAT DI BIDANG PERBANKAN Rp508,286,509 Banking Education for Community Programs a) Program Ayo Ke Bank ‘Ayo ke Bank’ Program Rp438,332,709 b) Pengenalan aktivitas perbankan di Universitas Kristen Satya Wacana dan Rp14,200,000 Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia Introduction to Banking Activities Program at Universitas Kristen Satya Wacana and the Faculty of Economics, Universitas Indonesia c) Entrepreneurship Program Universitas Al Azhar Indonesia Rp55,753,800 Entrepreneurship Program at Universitas Al Azhar Indonesia 3 SCHOOL BASE MANAGEMENT School Base Management Rp566,719,385 a) Komputer Keliling Mobile Computer Rp301,425,000 b) UNICEF award Rp34,000,000 c) Program Sejuta Buku ‘Sejuta Buku’ Program Rp18,048,135 d) Pembangunan infrastruktur sekolah Construction of school facilities Rp213,246,250 PENGEMBANGAN DAN PEMBERDAYAAN MASYARAKAT / Rp641,223,000 COMMUNITY DEVELOPMENT AND EMPOWERMENT Mikro Laju Goyang Pasar Rp608,435,000 Community Link Rp32,788,000 LINGKUNGAN HIDUP / ENVIRONMENT Rp366,224,196CIMB Niaga Annual Report 2010 173
  • 31. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility PROGRAM FILANTROPI / PHILANTHROPY PROGRAM Kegiatan Activities Rp2,386,882,878 1 6 Feb 2010 Bantuan Perlengkapan Sekolah Bagi Donation for school facilities at 1) Madrasah Ibtidaiyah Garduh Madrasah Ibtidaiyah Ganduh 2 19 Mar 2010 Bantuan rekonstruksi Madrasah Donation for school reconstruction at 2) Ibtidaiyah Burujul Madrasah Ibtidaiyah Burujul 3 25 Mar 2010 Bantuan korban banjir Bandung Aid for victims of floods in Bandung 3) 4 26-27 Mar 2010 Training Siaga Bencana Disaster Preparedness Training Rp87,527,690 5 14 Apr 2010 Bantuan korban banjir Karawang Aid for victims of floods in Karawang Rp20,000,000 6 18-19 May 2010 Pembangunan Shelter “Rumah Kita” Rumah Kita Rp4,572,950 7 10 Jul 2010 Kegiatan Donor Darah - Olympi CIMB Blood donor – Olympi CIMB Niaga Rp25,270,450 Niaga 8 14 Jul 2010 Peletakkan Batu Pertama Padang Padang Relief Project Rp63,084,650 Relief Project 9 13 Aug - 3 Sep 2010 Safari Ramadhan Direksi ke area-area Directors’ Safari Ramadhan to areas Rp65,000,000 10 20 Aug 2010 Santunan duka bagi anggota Brimob Compensation for member of Brimob, Rp25,000,000 Medan, Briptu Manuel Simanjuntak Medan, Briptu Manuel Simanjuntak 11 20 Aug 2010 Sahur on the Road Semarang Sahur on the Road Semarang Rp45,400,000 12 20 Aug 2010 Kegiatan Ramadhan di cabang Ramadhan activity at Bintaro branch Rp58,200,000 Bintaro 13 25 Aug 2010 Kegiatan Ramadhan di cabang Ramadhan activity at Gajah Mada Rp25,000,000 Gadjah Mada branch 14 2 Sep 2010 Kegiatan Ramadhan di cabang Ramadhan activity at Karawaci branch Rp74,800,000 Karawaci 15 3 Sep 2010 Buka puasa bersama anak yatim Breaking the fast with orphans Rp130,602,350 16 6 Sep 2010 Bantuan korban bencana Sinabung Aid for Sinabung disaster Rp20,000,000 17 8 Sep 2010 Sahur on the Road Jakarta Sahur on the Road Jakarta Rp79,550,000 18 20 Sep 2010 Pemberian santunan Ramadhan 1431 Ramadhan donations Rp60,000,000 H bagi 6 yayasan 19 4 Oct 2010 Bantuan korban bencana Wasior Aid for Wasior disaster Rp50,000,000 20 26 Oct 2010 Bantuan korban bencana Merapi Aid for Merapi disaster Rp50,000,000 21 26 Oct - 1 Nov 2010 PGA Employee Volunteer Program PGA Employee Volunteer Program Rp69,080,000 22 27 Oct 2010 Bantuan korban bencana Mentawai Aid for Mentawai disaster Rp50,000,000 23 12 Nov 2010 Bakti sosial CIMB Niaga Club (CNC) Social charity by CIMB Niaga Club Rp52,550,000 Nasional dan Forum Komunikasi (CNC) National and Worker Union Serikat Pekerja bagi korban bencana Communications Forum Merapi 24 15 Nov 2010 Bantuan terhadap 346 masjid di Aid for 346 mosques located within Rp305,000,000 sekitar jaringan kantor cabang the vicinity of the branch offices 25 15 Nov 2010 Seremoni Bantuan 346 masjid Event ceremony for 346 mosques Rp14,800,800 26 15 Nov 2010 Pembelian 2.500 masker bagi 2,500 Masks for CIMB Niaga Rp1,500,000 karyawan CIMB Niaga Yogyakarta dan employees in Yogyakarta and sekitarnya surrounding 27 15 Nov 2010 Bantuan bencana alam melalui Disaster aid program through APRDI Rp25,000,000 Asosiasi Pengelola Reksa Dana Indonesia (APRDI) 1) Realisasi Rp70,412,000 menggunakan dana CIMB Niaga Peduli Gempa Tasikmalaya 1) Realization Rp70,412,000 using funds from CIMB Niaga Peduli Gempa Tasikmalaya 2) Realisasi Rp229,938,000 menggunakan dana CIMB Niaga Peduli Gempa Tasikmalaya 2) Realization Rp229,938,000 using funds from CIMB Niaga Peduli Gempa Tasikmalaya 3) Realisasi Rp20,000,000 menggunakan budget 2009 3) Realization Rp20,000,000 using 2009 budget174 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 32. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information PROGRAM FILANTROPI / PHILANTHROPY PROGRAM Kegiatan Activities 28 15 Nov 2010 Bantuan bencana alam melalui Bursa Disaster aid program through IDX Rp35,000,000 Efek Indonesia 29 17 Nov 2010 Bantuan hewan qurban untuk korban Sacrificial animals for Merapi victims Rp50,000,000 Merapi 30 19 Nov 2010 Bantuan bencana alam Mentawai Disaster aid program through BMPD Rp10,000,000 melalui BMPD Sumbar Sumbar 31 30 Nov 2010 Perayaan Natal Persekutuan Doa Christmas celebration by PDKK Rp31,300,000 Kristen Katholik (PDKK) Bintaro Bintaro 32 22 Dec 2010 Donor darah dalam rangka Natal Blood donor program during Rp44,079,050 Christmas celebration 33 6 Jan 2011 Event seremoni peresmian sekolah di Official opening ceremony of rebuilt Rp336,253,704 Padang schools in Padang 34 Feb 2011 Penyediaan Ruang Laktasi Breastfeeding Room Rp363,020,734 35 22 Feb 2011 Program Pendampingan Guru di Teacher mentoring program Rp101,290,500 Padang 36 28 Feb 2011 Bantuan korban bencana Mentawai Aid for Mentawai tsunami victims Rp14,000,000CIMB Niaga Annual Report 2010 175
  • 33. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility DONASI / Donation Kegiatan Activities Rp377,707,250 1 24 Feb 2010 Donasi Masjid Raya Koto Malintang di Donation for Koto Malintang Grand 1) Agam - Sumatera Barat Mosque in Agam - West Sumatra 2 22 Mar 2010 Donasi RS Bersalin Aisyiyah, Pariaman Donation for Aisyiyah Maternity Hospital Rp50,000,000 - Pariaman 3 1 Apr 2010 Donasi untuk penderita Hidrosepalus Donation for Hidrosepalus disease Rp3,000,000 patients 4 13 Apr 2010 Donasi untuk renovasi Musholla Donation for the renovation of Musholla Rp500,000 Sakinah, Bintaro - Tangerang Sakinah, Bintaro - Tangerang 5 27 Apr 2010 Donasi untuk Gereja Ratu Rosari, Donation for Ratu Rosari Church, Rp10,000,000 Jagakarsa - Jakarta Selatan Jagakarsa - South Jakarta 6 18 May 2010 Donasi untuk renovasi Masjid Al-Ittihad, Donation for the renovation of Al-Ittihad Rp500,000 Tangerang Mosque, Tangerang 7 18 May 2010 Donasi untuk pembangunan Masjid Al- Donation for the construcion of Al- Rp50,000,000 Muhajirin di Tabing, Padang - Sumatera Muhajirin Mosque in Tabing, Padang Barat - West Sumatra 8 19 May 2010 Donasi untuk penderita cacat bawaan Donation for sufferer of congenital Rp3,000,000 lahir tanpa anus defect born without an anus 9 20 May 2010 Donasi untuk Renovasi Masjid Asy- Donation for the renovation of Asy- Rp1,000,000 Syuhada, Kembangan - Jakarta Barat Syuhada Mosque, Kembangan - West Jakarta 10 31 May 2010 Bantuan Kuliah Kerja Nyata - Donation for Field Study - Community Rp4,484,250 Pembelajaran dan Pengembangan Study & Development (KKN-PPM) UGM Masyarakat (KKN-PPM) UGM di at Singkawang Recreational Park kawasan Wisata Terpadu Singkawang 11 16 Jun 2010 Donasi untuk Kegiatan Bulanan Masjid Donation for monthly activities of Niaga Rp10,000,000 Niaga Rahmat, Jakarta Selatan Rahmat Mosque, South Jakarta 12 16 Jun 2010 Donasi untuk Yayasan Lupus Indonesia Donation for Indonesian Lupus Rp11,250,000 Foundation 13 5 Jul 2010 Donasi Milad ke-11 Daarut Tauhiid, Donation for 13th Anniversary of Daarut Rp5,000,000 Jakarta Selatan Tauhid, South Jakarta 14 23 Jul 2010 Donor darah RS IMC Bintaro Blood donor at Bintaro IMC Hospital Rp10,000,000 15 9 Aug 2010 Donasi Ramadhan Masjid Niaga Ramadhan donation for Niaga Rahmat Rp15,000,000 Rahmat, Jakarta Selatan Mosque, South Jakarta 16 31 Aug 2010 Donasi Program kemitraan Taman Donation for partnership program with Rp25,000,000 bacaan "Gema Harapan", Bintaro - Gema Harapan public library Tangerang 17 6 Sep 2010 Donasi Ramadhan Galaba, Menteng - Ramadhan donation for Galaba, Rp1,000,000 Jakarta Pusat Menteng - Central Jakarta 18 5 Oct 2010 Bantuan untuk pengobatan Sdri. Donation for medical treatment of Ms. Rp20,000,000 Radarpinie Darsan Radarpinie Darsan 19 10 Nov 2010 Bantuan hewan qurban untuk Masjid Donation of sacrificial animals for Niaga Rp10,000,000 Niaga Rahmat, Jakarta Selatan Rahmat Mosque, South Jakarta 20 10 Nov 2010 Bantuan hewan qurban untuk Rohis Donation of sacrificial animals for Rohis Rp15,000,000 Gajah Mada, Jakarta Pusat Gajah Mada, Central Jakarta 1) Realisasi Rp25,000,000 menggunakan budget 2009 1) Realization Rp25,000,000 using 2009 budget176 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 34. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information DONASI / Donation Kegiatan Activities 21 15 Nov 2010 Bantuan hewan qurban untuk Cabang Donation of sacrificial animals for Rp7,800,000 Pekanbaru Pekanbaru branch 22 15 Nov 2010 Donasi Bakti Sosial Yayasan Al-Iftitah, Donation for Al-Iftitah social foundation, Rp9,500,000 Pamulang - Tangerang Pamulang - Tangerang 23 15 Nov 2010 Donasi untuk asrama Antonius Padua Donation for Antonius Padua Pandaan Rp3,400,000 Pandaan, Pasuruan - Jawa Timur Boardinghouse, Pasuruan - East Java 24 15 Nov 2010 Bantuan untuk Sdri. Zubaidah Donation for Ms. Zubaidah Rp10,000,000 25 16 Nov 2010 Bantuan hewan qurban untuk Rohis Donation of sacrificial animals for Rohis Rp15,000,000 Karawaci, Tangerang Karawaci, Tangerang 26 22 Nov 2010 Donasi untuk Rabbani Sufi Institut Donation for Rabbani Sufi Institute Rp10,000,000 27 14 Jan 2011 Bantuan dana untuk Komunitas Donation for Komunitas Menembak Rp1,223,000 Menembak Bank Indonesia Bank Indonesia 28 14 Jan 2011 Donasi untuk Papua Donation for Papua Rp50,000,000 29 21 Jan 2011 Pembuatan Plang untuk SD Cipinang Signage for Cipinang Elementary School Rp5,050,000 30 2 Feb 2011 Donasi untuk Pembangunan Masjid Al- Donation for the construction of Al- Rp20,000,000 Kautsar, Kemang - Jakarta Selatan Kautsar Mosque, Kemang - South Jakarta 31 2 Feb 2011 Donasi untuk Perayaan Maulid Nabi Donation for the celebration of the Birth Rp1,000,000 Muhammad SAW di Masjid Jami’ of Prophet Muhammad SAW at Masjid Hidayatullah, Kebayoran Baru - Jakarta Jami’ Hidayatullah, Kebayoran Baru - Selatan South Jakarta Program KOMUNIKASI CSR / CSR Communication Program Rp2,301,804,133 GRAND TOTAL Rp13,136,890,712CIMB Niaga Annual Report 2010 177
  • 35. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management178 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 36. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Laporan Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance Report Energizing Governance Practices Memperkuat Praktik Tata Kelola CIMB Niaga melaksanakan Implementing the highest standard of world-class corporate governance standar tertinggi praktik tata practices to realize tangible benefits kelola perusahaan untuk for all stakeholders. memberikan manfaat nyata kepada seluruh stakeholders.CIMB Niaga Annual Report 2010 179
  • 37. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Laporan Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance Report Melalui budaya yang mendukung kinerja, CIMB Niaga senantiasa menjalin hubungan dengan stakeholders dilandasi oleh prinsip tata kelola yang baik untuk menjadi perusahaan yang dipercaya. Through a culture that supports performance, CIMB Niaga continues to build relationships with stakeholders based on the principles of good governance to become a trusted company. Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) Implementation of Good Corporate Governance (GCG) GCG Sebagai Budaya – High Performance Culture GCG Culture – High Performance Culture Budaya yang Mendukung Kinerja Culture that Support Performance Pada bagian Laporan Tahunan 2010 telah diuraikan hasil The 2010 Annual Report describes the achievement of business pencapaian sasaran kerja bisnis dan operasional Perusahaan. and operational objectives of the Company. It is therefore not Tidak berlebihan apabila Perusahaan menyatakan bahwa an overstatement for the Company to further state that this pencapaian kinerja itu didukung kuat oleh komitmen untuk performance was strongly supported by strong commitment mengelola Perusahaan berdasarkan kepatuhan terhadap to manage the Company based on compliance to regulatory ketentuan dan keseimbangan antara pengelolaan risiko dalam provisions and a healthy risk balance in its efforts to achieve mencapai sasaran bisnis. business goals. Untuk melaksanakan GCG Perusahaan melakukan pendekatan In order to implement GCG, the Company’s approach is to dengan mengembangkan budaya perusahaan yang kondusif develop a conducive corporate culture that supports GCG. The terhadap GCG. Pendekatan tersebut dilaksanakan melalui approach has taken some time to be fully implemented, starting proses yang panjang yang diawali dengan penetapan visi misi with the establishment of the post-merger vision and mission. pasca merger. Kemudian diikuti dengan penetapan budaya This was followed by establishing the new corporate culture. In perusahaan yang baru. Dalam hal ini komitmen dari jajaran this respect, strong commitment from top management was the manajemen menjadi kunci keberhasilan implementasi GCG. key to successful implementation of GCG. Laporan berikut ini menggambarkan pemenuhan infrastruktur The following report illustrates the establishment of the infrastructure untuk mendukung GCG meliputi kelengkapan kebijakan needed to support GCG and includes a complete set of policies dan organisasi yang kondusif terhadap penerapan GCG. and effective organization that suppors GCG implementation. This Laporan ini juga memberikan informasi proses governance report also provides information on the Company’s governance dalam Perusahaan dari organ Perusahaan dan komite yang process that involves various organisational components and the mendukung pengambilan keputusan di tingkat Direksi dan various committees that support decision making at the Directors Dewan Komisaris and Board of Commissioners levels.180 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 38. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationLAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN CORPORATE GOVERNANCE REPORTStruktur Tatakelola Perusahaan Corporate Governance StructureRapat Umum Pemegang Saham Tahunan Annual General Meeting of ShareholdersRapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perusahaan The Annual General Meeting of Shareholders (AGMS) was(“RUPST”), telah diselenggarakan pada tanggal 25 Maret conducted on 25 March 2010, taking place at the Financial2010, bertempat di Financial Hall, Graha Niaga Lantai 2, Hall, Graha Niaga 2nd Floor, Jalan Jenderal Sudirman KavelingJalan Jenderal Sudirman Kaveling 58, Jakarta Selatan yang 58, South Jakarta and was attended by shareholders anddihadiri oleh para pemegang saham dan atau kuasanya yang authorised representatives that represent 23,525,264,732diwakili sebanyak 23.525.264.732 saham atau 98,29% dari shares or 98,29% of the 23,934,863,660 shares issued by the23.934.863.660 saham yang telah dikeluarkan Perusahaan Company. The meeting approved the following main points:telah menyetujui hal-hal yang pada pokoknya adalah sebagaiberikut:1. Menyetujui dan menerima baik Laporan Tahunan CIMB 1. Approved and accepted the Company’s 2009 Niaga tahun buku 2009 termasuk laporan pengawasan Annual Report and approved the 2009 Consolidated Dewan Komisaris Perusahaan, dan mengesahkan Annual Financial Statement of the Company and Laporan Keuangan Konsolidasian Perusahaan dan Anak Subsidiaries, which was audited by Public Accountant Perusahaan tahun buku 2009 yang telah diaudit oleh Haryanto Sahari dan Rekan (an affiliated member of kantor Akuntan Publik “Haryanto Sahari & Rekan” (afiliasi PricewaterhouseCoopers in Indonesia); in accordance dari PricewaterhouseCoopers di Indonesia); to Article 11 paragraph 11.6 of the Company’s Articles Sesuai dengan ketentuan Pasal 11 ayat 11.6 Anggaran of Association, the Meeting also issued a comprehensive Dasar Perusahaan, Rapat juga memberikan pelunasan release and discharge of all responsibilities by the dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya kepada members of the Company’s Directors and the Board of para anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perusahaan, Commissioners, including those members of the Directors termasuk para anggota Direksi dan Dewan Komisaris and the Board of Commissioners who had resigned during Perusahaan yang telah mengundurkan diri dalam tahun the fiscal year 2009, as far as the respective decisions are buku 2009, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam reflected in the 2009 Annual Report and CIMB Niaga’s Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan CIMB Niaga 2009 Financial Statements except for any embezzlement, tahun buku 2009, kecuali perbuatan penggelapan, fraud and/or criminal act. penipuan dan atau tindak pidana lainnya.CIMB Niaga Annual Report 2010 181
  • 39. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 2. Menyetujui penetapan penggunaan laba bersih 2. Approved the allocation of Net Profit of fiscal year 2009, Perusahaan untuk tahun buku 2009, yang seluruhnya that amounted to Rp1,568,130,000,000 as follows: sebesar Rp1.568.130.000.000,- sebagai berikut: a. No allocation of Net Profit for Statutory Reserves, as a. Tidak menyisihkan laba bersih sebagai cadangan the requirement of Article 70 of Law No.40 Year 2007 wajib, karena sesuai Pasal 70 Undang Undang concerning Limited Liability Companies (Company Perseroan Terbatas persyaratan minimum cadangan Law) for a minimum of statutory reserve of 20% of wajib sebesar 20% dari jumlah modal ditempatkan/ total paid up capital has been fulfilled. The amount disetor telah terpenuhi. Adapun jumlah cadangan of statutory reserves as of 31 December 2009 is wajib Perusahaan pada posisi 31 Desember 2009 Rp351,538,000,000 (or 22.64% of the amount of adalah Rp351.538.000.000,- (atau 22,64% dari issued/paid up capital of Rp1,552,420,000,000). modal ditempatkan/ disetor Rp1.552.420.000.000,-). b. No dividend payment, with consideration that all of b. Tidak dilakukan pembagian dividen, dengan Net Profit of fiscal year 2009 will be allocated for the pertimbangan bahwa seluruh laba bersih Perusahaan following : tahun buku 2009 tersebut akan dipergunakan untuk : i. The Company’s development, whereby the i. Pengembangan usaha Perusahaan, dimana Company has, among other goals, set a loan Perusahaan antara lain mentargetkan growth target of 21% in 2010; and pertumbuhan kredit sebesar 21% untuk tahun ii. To maintain the Company’s Capital Adequacy 2010; dan Ratio in accordance with prevailing regulations. ii. Mempertahankan Kewajiban Penyediaan Modal c. Therefore all of the Company’s Net Profit of fiscal year Minimum atau Capital Adequacy Ratio Perusahaan 2009, amounting to Rp1,568,130,000,000 will be sesuai ketentuan perundangan yang berlaku. allocated as retained earnings. c. Dengan demikian seluruh laba bersih Perusahaan tahun buku 2009 sebesar Rp1.568.130.000.000,- akan dicatatkan sebagai laba yang ditahan. 3. Menyetujui penunjukkan Kantor Akuntan Publik “Tanudiredja, 3. Approved the appointment of the Public Accountant Wibisana & Rekan” (afiliasi dari PricewaterhouseCoopers di “Tanudiredja, Wibisana & Rekan” (an affiliate of Indonesia), sebagai Akuntan Publik yang akan mengaudit PricewaterhouseCoopers in Indonesia), who will act as Laporan Keuangan Perusahaan untuk Tahun Buku 2010. Public Accountant of the Company for Fiscal Year 2010. 4. a. Menyetujui penetapan besarnya gaji/honorarium dan 4. a. Approved the salary/honorarium and allowances of the tunjangan bagi Dewan Komisaris untuk tahun buku Board of Commissioners for the fiscal year 2010 that 2010 yaitu maksimal sebesar Rp21.500.100.000,- amounts to maximum of Rp21,500,100,000 gross gross per tahun; dan annually; and b. Menyetujui usulan pelimpahan wewenang kepada b. Approved the proposal to allow the Board of Dewan Komisaris untuk menentukan besarnya: Commissioners to determine: i. gaji/honorarium dan tunjangan lain serta besarnya i. salary/honorarium and allowances as well as the bonus/tantiem yang dianggarkan bagi anggota amount of bonus/tantieme to be allocated for the Direksi untuk tahun buku 2010; dan Directors in the fiscal year 2010; and ii. gaji/honorarium dan tunjangan lain yang ii. salary/honorarium and allowances as well as the dianggarkan bagi anggota Dewan Pengawas amount of bonus/tantiem to be allocated for the Syariah untuk tahun buku 2010, Sharia Supervisory Board in the fiscal year 2010, dengan ketentuan bahwa Dewan Komisaris wajib with the condition that the Board of Commissioners memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh must take into consideration any suggestion proposed Komite Nominasi dan Remunerasi. by the Nomination and Remuneration Committee. 5. a. Menyetujui dan menerima baik pengunduran diri 5. a. Approved and accepted the resignation of Suhaimin Suhaimin Djohan selaku Direktur Perusahaan yang Djohan, Company Director, effective as of 2 March berlaku efektif sejak tanggal 2 Maret 2010; 2010; b. Menyetujui pengangkatan pengurus Perusahaan b. Approved the appointment of new members of yang baru, dengan masa jabatan terhitung sejak Company management, with their respective term of ditutupnya Rapat sampai dengan penutupan RUPS office starting from the closing of the Annual General Tahunan Perusahaan untuk tahun buku 2012 yang Meeting of Shareholders until the end of fiscal year akan diselenggarakan pada tahun 2013 yaitu sebagai 2012 where the next meeting will be held in the year berikut : 2013, who are as follows:182 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 40. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information DIREKSI: THE DIRECTORS: Presiden Direktur : Arwin Rasyid President Director : Arwin Rasyid Wakil Presiden Direktur : Daniel James Rompas Vice President Director : Daniel James Rompas Wakil Presiden Direktur : Catherinawati Hadiman Vice President Director : Catherinawati Hadiman Direktur : Handoyo Soebali Director : Handoyo Soebali Direktur : Paul Setiawan Hasjim Director : Paul Setiawan Hasjim Direktur merangkap Direktur Kepatuhan: Lydia Wulan Director and also serves as Compliance Director: Tumbelaka Lydia Wulan Tumbelaka Direktur : Ferdy Sutrisno Director : Ferdy Sutrisno Direktur : Mohamed Fadzil Sulaiman Director : Mohamed Fadzil Sulaiman Direktur : Wan Razly Abdullah Director : Wan Razly Abdullah Direktur : Rita Mas’Oen Director : Rita Mas’Oen DEWAN KOMISARIS: THE BOARD OF COMMISSIONERS: Presiden Komisaris : Dato’ Mohd. Shukri Hussin President Commissioner : Dato’ Mohd. Shukri Hussin Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) : Vice President Commissioner (Independent Roy Edu Tirtadji Commissioner) : Roy Edu Tirtadji Komisaris Independen : Sri Hartina Urip Simeon Independent Commissioner : Sri Hartina Urip Simeon Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali Independent Commissioner : Zulkifli M. Ali Komisaris Independen : Ananda Barata Independent Commissioner : Ananda Barata Komisaris : Joseph Dominic Silva Commissioner : Joseph Dominic Silva Komisaris : Hamidah Naziadin Commissioner : Hamidah Naziadin Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf Commissioner : Glenn Muhammad Surya Yusuf c. Menyetujui pengangkatan anggota Dewan Pengawas c. Approved the appointment of new members of Syariah yang baru dengan masa jabatan efektif the Sharia Supervisory Board, with their term of terhitung sejak ditutupnya Rapat sampai dengan office starting at the closing of the Annual General penutupan RUPS Tahunan Perusahaan untuk tahun Meeting until the closing of the Annual General buku 2012 yang akan diselenggarakan pada tahun Meeting for the fiscal year 2012 which will be held 2013 yaitu dengan susunan sebagai berikut : in 2013, consisting of the following : - Prof. Dr. M. Quraish Shihab, MA selaku Ketua - Prof. Dr. M. Quraish Shihab, MA as Chairman and merangkap anggota; member; - Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA selaku anggota; - Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA as member; dan and - M. Taufik Ridlo, Lc, Dipl. Ec. selaku anggota. - M. Taufik Ridlo, Lc, Dipl. Ec. as member. d. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada d. Approved the granting of authorisation to the Direksi Perusahaan dengan hak substitusi untuk Directors with the right of substitution to convey the menyatakan kembali keputusan berkenaan dengan decision regarding any changes of members of the perubahan susunan Dewan Komisaris dan Direksi Board of Commissioners and the Directors as well serta Dewan Pengawas Syariah Perusahaan sesuai as the Sharia Supervisory Board in accordance with dengan peraturan perundang-udangan yang berlaku. prevailing regulations.CIMB Niaga Annual Report 2010 183
  • 41. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 6. Laporan Susunan Komite Audit Perusahaan yang berlaku 6. The report of members of the Audit Committee, with their efektif sejak ditutupnya Rapat tersebut sampai dengan respective term of office starting from the closing of this ditutupnya RUPS Tahunan Perusahaan untuk tahun buku Annual General Meeting of Shareholders until the end of 2012 yang akan diselenggarakan pada tahun 2013, yaitu fiscal year 2012 whereby the next meeting will be held in sebagai berikut: the year 2013, who are as follows: a. Ketua : Zulkifli M. Ali; a. Chairman : Zulkifli M. Ali; b. Anggota : Ananda Barata; b. Member : Ananda Barata; c. Anggota : Sukrisno Agoes; c. Member : Sukrisno Agoes; d. Anggota : Binhadi; d. Member : Binhadi; e. Anggota : Jusuf Halim; dan e. Member : Jusuf Halim; dan f. Anggota : Joseph Dominic Silva. f. Member : Joseph Dominic Silva. Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Extraordinary General Meeting of Shareholders Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (“RUPSLB”) An Extraordinary General Meeting of Shareholders (EGMS) pada tanggal 15 Desember 2010, bertempat di Financial Hall, was conducted on 15 December 2010, taking place at the Graha Niaga Lantai 2, Jalan Jenderal Sudirman Kaveling 58, Financial Hall, Graha Niaga 2nd Floor, Jalan Jenderal Sudirman Jakarta 12190 yang dihadiri oleh para pemegang saham dan Kavling 58, Jakarta 12190 and was attended by shareholders atau kuasanya yang diwakili sebanyak 23.506.284.096 saham and authorised representatives that represent 23,506,284,096 atau 98,21% dari sejumlah 23.934.863.660 saham yang telah shares or 98.21% of the 23,934,863,660 shares issued by the dikeluarkan Perusahaan, yang mana Rapat telah menyetujui Company and approved the following main points: hal-hal yang pada pokoknya adalah sebagai berikut: 1. a. Menyetujui peningkatan modal ditempatkan/disetor 1. a. Approved the additional paid up capital in the dalam Perusahaan dengan mengeluarkan saham Company’s capital structure by issuing new B Class Kelas B baru dari simpanan (portepel) Perusahaan shares from treasury through a Limited Public Offering melalui mekanisme Penawaran Umum Terbatas V mechanism with Rights Issue with a maximum of yang kelima dengan menerbitkan Hak Memesan 1,196,743,183 B Class shares with a nominal value Efek Terlebih Dahulu, yaitu dengan mengeluarkan of Rp50 per share (”New Share”), with the following maksimum sejumlah 1.196.743.183 Saham Kelas B terms and conditions: baru dengan nilai nominal Rp50,- per saham (”Saham Baru”), dengan persyaratan dan ketentuan sebagai berikut: i. Harga penawaran sebesar Rp1.250,- per saham i. The Offering Price of Rp1,250 per share (“Offer (“Harga Penawaran”); Price”); ii. Setiap pemegang/pemilik 20 (dua puluh) saham Perusahaan yang namanya tercatat dalam Daftar Pemegang Saham Perusahaan pada tanggal ii. Each owner of 20 (twenty) shares of the Company 28 Desember 2010 hingga pukul 16.00 WIB whose names are recorded in the Register of berhak atas 1 (satu) Hak untuk Memesan Efek Shareholders of the Company as of 28 December Terlebih Dahulu (HMETD), dimana setiap 1 (satu) 2010 as at 16:00 WIB is entitled to one (1) Right, HMETD memberikan terlebih dahulu hak kepada where every 1 (one) Right entitles the holder to pemegangnya untuk membeli 1 (satu) Saham buy 1 (one) new share at the Offering Price; baru dengan Harga Penawaran; iii. Jika Saham Baru yang ditawarkan tidak seluruhnya dilaksanakan oleh pemegang HMETD, iii. If the New Shares offered are not fully subscribed maka sisanya akan dialokasikan kepada para by the Rights holders, then the rest will be allocated pemegang HMETD yang melakukan pemesanan to the holders of Rights who place an order larger yang lebih besar dari haknya secara proporsional than their proportional right allow based on the berdasarkan jumlah HMETD yang telah number of Rights which were held by each Rights dilaksanakan oleh masing-masing pemegang holder in accordance with applicable laws and HMETD tersebut sesuai dengan peraturan regulations. While the rest, if any, remain in the perundang-undangan yang berlaku. Sedangkan portfolio and will not be issued. sisanya, jika ada, tetap dalam portepel dan tidak jadi dikeluarkan. b. Menyetujui persyaratan dan ketentuan lainnya b. Approved the terms and conditions related to Limited sehubungan dengan PUT V, termasuk jadwal Public Offering V, including the schedule of Limited pelaksanaan PUT V, dan perihal penggunaan dana hasil Public Offering V, and on the planned use of proceeds PUT V Perusahaan, sebagaimana telah dituangkan from Limited Public Offering V, as already mentioned dalam Prospektus yang diterbitkan dalam rangka PUT in the Prospectus issued in connection with Limited V; Public Offering V;184 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 42. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information c. Menyetujui peningkatan modal ditempatkan/ c. Approved the additional issued/paid up capital of the disetor Perusahaan akibat dari PUT V, sebagaimana Company as the result of Limited Public Offering V, as diputuskan dalam Agenda kedua dari Rapat. determined in the meeting’s second agenda item.2. a. Menyetujui peningkatan modal ditempatkan/ 2. a. Approved the increase of issued/paid up capital in disetor dalam Perusahaan berkenaan dengan the Company with respect to Limited Public Offering PUT V dari semula sebesar 23.934.863.660 saham V from the original amount of 23,934,863,660 shares atau dengan nilai nominal seluruhnya sebesar with a total nominal value Rp1,552,420,166,200 to a Rp1.552.420.166.200,- menjadi maksimum maximum number of 25,131,606,843 shares with a sejumlah 25.131.606.843 Saham atau dengan total nominal value of Rp1,612,257,325,350; nilai nominal seluruhnya maksimum sebesar Rp1.612.257.325.350; b. Menyetujui pelimpahan kewenangan kepada Dewan b. Approved the delegation of authority to the Board of Komisaris Perusahaan untuk: Commissioners to: i. Menetapkan jumlah saham yang sesungguhnya i. set the number of shares actually issued by the telah dikeluarkan Perusahaan sehubungan Company in connection with the implementation dengan pelaksanaan HMETD dalam rangka of the Rights Issue as part of the Limited Public PUT V sebagai peningkatan modal ditempatkan/ Offering V as a means to increase issued/paid up disetor dalam Perusahaan; capital within the Company; ii. melakukan perubahan terhadap ketentuan Pasal 4 ii. make changes to the provisions of Article 4, ayat 4.2 anggaran dasar Perusahaan sehubungan Paragraph 4.2 of the Company’s Articles of dengan peningkatan modal ditempatkan/disetor Association in connection with the budget dalam Perusahaan sebagaimana dimaksud increase of issued/paid up capital within the dalam butir 2.b.i. di atas, dan menyatakan Company as referred to in item 2.b.i. above, and kembali di hadapan Notaris serta untuk have it reiterated before a Notary and to further selanjutnya memberitahukannya kepada Menteri notify the Minister of Justice and Human Rights Hukum dan Hak Asasi Manusia (“Menkumham”) (“Menkumham”) of the Republic of Indonesia, Republik Indonesia, selanjutnya mengadakan as to a correction or change the provisions of koreksi atau mengubah ketentuan Pasal 4 ayat Article 4 Paragraph 4.2 Company’s Articles of 4.2 anggaran dasar Perusahaan tersebut jika hal Association if it is required by the Republic of tersebut disyaratkan oleh Menkumham Republik Indonesia Ministry of Justice and Human Rights , Indonesia, selanjutnya mendaftarkannya dalam then register it in the Register of Companies and Daftar Perusahaan dan mengumumkannya dalam announce in the State Gazette of the Republic of Berita Negara Republik Indonesia atas perubahan Indonesia the amendment of Article 4, paragraph ketentuan Pasal 4 ayat 4.2 anggaran dasar 4.2 of the Company’s Articles of Association. Perusahaan tersebut.3. a. Menyetujui pengangkatan Samir Gupta dan Megawati 3. a. To approve the appointment of Samir Gupta and Sutanto keduanya sebagai Direktur CIMB Niaga, Megawati Sutanto both as Directors of CIMB Niaga, dengan berlaku efektif terhitung sejak diperolehnya effectively from the approval of Bank Indonesia persetujuan dari Bank Indonesia sampai dengan until the closing of the Annual General Meeting of ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Shareholders (“AGM”) of the Company for the fiscal (“RUPST”) Perusahaan untuk tahun buku 2012 yang year 2012 which will be held in 2013; akan diselenggarakan pada tahun 2013; b. Dengan disetujuinya pengangkatan Samir Gupta b. With the approval of the appointment of Samir Gupta dan Megawati Sutanto keduanya sebagai Direktur and Megawati Sutanto both as Directors of the CIMB CIMB Niaga, dan diperolehnya persetujuan dari Bank Niaga, and their having obtained approval from Indonesia, maka susunan selengkapnya anggota Bank Indonesia, the composition of the Company’s Direksi Perusahaan sampai dengan ditutupnya Directors until the closing of the Company’s AGM for RUPST Perusahaan untuk tahun buku 2012 yang the fiscal year 2012 which will be held in 2013 is as akan diselenggarakan pada tahun 2013 menjadi follows: sebagai berikut:CIMB Niaga Annual Report 2010 185
  • 43. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Presiden Direktur : Arwin Rasyid President Director : Arwin Rasyid Wakil Presiden Direktur : Daniel James Rompas Vice President Director : Daniel James Rompas Wakil Presiden Direktur : Catherinawati Hadiman Vice President Director : Catherinawati Hadiman Direktur : Handoyo Soebali Director : Handoyo Soebali Direktur : Paul Setiawan Hasjim Director : Paul Setiawan Hasjim Direktur merangkap Direktur Kepatuhan: Lydia Wulan Director (also serving as Compliance Director): Lydia Tumbelaka Wulan Tumbelaka Direktur : Ferdy Sutrisno Director : Ferdy Sutrisno Direktur : Mohamed Fadzil Sulaiman Director : Mohamed Fadzil Sulaiman Direktur : Wan Razly Abdullah Director : Wan Razly Abdullah Direktur : Rita Mas’Oen Director : Rita Mas’Oen Direktur : Samir Gupta Director : Samir Gupta Direktur : Megawati Sutanto Director : Megawati Sutanto c. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada c. To approve the granting of authority and power to Direksi Perusahaan, dengan hak substitusi, untuk the Company Directors, with the right of substitution, menyatakan kembali keputusan berkenaan dengan to convey the decision regarding the appointment of pengangkatan anggota Direksi Perusahaan ke dalam members of the Directors of the Company into a Deed Akta Notaris dan hal-hal lain yang diperlukan sesuai and other documents necessary in accordance with peratuaran perundang-udangan yang berlaku. applicable legislation. 4. a. Menyetujui penyesuaian Pasal 4 ayat 4.1, Pasal 5 4. a. Approve adjustments to Article 4 Paragraph 4.1, ayat 5.1 dan Pasal 23 ayat 23.2 anggaran dasar Article 5 Paragraph 5.1 and Article 23 Paragraph 23.2 Perusahaan sehubungan dengan saham kelas C of the Company’s Articles of Association regarding C Perusahaan; class Rights of the Company; b. Menyetujui pemberian kuasa kepada Direksi b. Approved the authorization to the Company Directors Perusahaan untuk membuat Pernyataan Keputusan to make a statements before the Notary about the Rapat di hadapan Notaris tentang perubahan changes on provisions of the Company’s Articles of beberapa ketentuan anggaran dasar Perusahaan Association and other matters required in accordance serta hal-hal lain yang diperlukan sesuai peraturan with laws and regulations. perundang-undangan yang berlaku.186 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 44. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationProses Pengumuman dan Pemanggilan Rapat Umum The Announcement and Invitation Process of thePemegang Saham (RUPS) General Meetings of ShareholdersProses pengumuman dan pemanggilan RUPST/RUPSLB The announcement and invitation process of AGMS/EGMStelah dilaksanakan sesuai ketentuan perundang-undangan follows certain regulations which are as follows:yang berlaku sebagai berikut :Proses Pengumuman dan Pemanggilan RUPST 25 Maret The Process of Announcement and Invitation of the AGMS 252010 dan RUPSLB 15 Desember 2010 March 2010 and EGMS 15 December 2010 Pemberitahuan Pengumuman Pemanggilan Hasil Notification Announcement Invitation Resolution RUPST AGMS 17 Februari 2010 24 Februari 2010 10 Maret 2010 26 Maret 2010 Surat pemberitahuan ke Pengumuman di Harian Bisnis Pemanggilan melalui Harian Hasil RUPST dilaporkan kepada Bapepam-LK Indonesia, Investor Daily, dan Bisnis Indonesia, Investor Daily, Bapepam-LK 17 February 2010 website www.cimbniaga.com dan website www.cimbniaga. 26 March 2010 Notification Letter to Bapepam- 24 February 2010 com Resolutions from the AGMS are LK (Indonesia Capital Market Announcement in Bisnis 10 March 2010 reported to Bapepam and Financial Institutions Indonesia, Investor Daily, and Invitation through Bisnis Supervisory Agency) website www.cimbniaga.com Indonesia, Investor Daily, and 29 Maret 2010 website www.cimbniaga.com Hasil RUPST disampaikan melalui Harian Bisnis Indonesia, Investor Daily dan Website www.cimbniaga.com 29 March 2010 Resolutions from the AGMS are informed to the public through Bisnis Indonesia, Investor Daily and website www.cimbniaga. com RUPSLB EGMS 8 November 2010 15 November 2010 30 November 2010 15 Desember 2010 Surat pemberitahuan ke Pengumuman di harian Bisnis Pemanggilan melalui harian Hasil RUPSLB dilaporkan Regulator Indonesia, Investor Daily dan Bisnis Indonesia, Investor Daily, kepada Regulator 8 November 2010 website www.cimbniaga.com dan website www.cimbniaga. 15 December 2010 15 November 2010 com Notification Letter to Regulator Resolutions from the EGMS are Announcement in Bisnis 30 November 2010 reported to Regulator Indonesia, Investor Daily, and Invitation through Bisnis website www.cimbniaga.com Indonesia, Investor Daily, and 17 Desember 2010 website www.cimbniaga.com Hasil RUPSLB disampaikan melalui harian Bisnis Indonesia, Investor Daily dan website www.cimbniaga.com 17 December 2010 Resolutions from the EGMS are informed to the public through Bisnis Indonesia, Investor Daily and website www.cimbniaga. comCIMB Niaga Annual Report 2010 187
  • 45. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Hubungan Direksi dan Dewan Komisaris The Relationship Between the Directors and the Board of Commissioners Direksi dan Dewan Komisaris CIMB Niaga memiliki pedoman Directors and Board of Commissioners CIMB Niaga already dan tata tertib kerja dalam bentuk Charter yang bersifat have guidelines and work procedures in the form of a mengikat bagi setiap anggota Direksi dan Dewan Komisaris Charter, which binds all members of the Boards and includes yang mencantumkan antara lain tanggung jawab, kewajiban, responsibilities, duties, authority, rights, ethics of Directors wewenang, hak, etika Direksi dan Dewan Komisaris serta and Commissioners as well as meeting arrangements and pengaturan rapat dan tata cara hubungan kerja antara Direksi procedures for working relationships between the Directors dan Dewan Komisaris. and Board of Commissioners. DEWAN KOMISARIS THE BOARD OF COMMISSIONERS Dewan Komisaris wajib melaksanakan pengawasan dan The Board of Commissioners supervises and advises the memberikan saran terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung Directors on the performance of their duties and responsibilities. jawab Direksi. Dalam memenuhi tugas dan tanggung jawab The Board of Commissioners acts independently in fulfilling its itu, Dewan Komisaris wajib bertindak secara independen. duties and responsibilities in the Company. Komposisi Composition Ketentuan Bank Indonesia mengenai Good Corporate According to Bank Indonesia regulations concerning Good Governance (GCG) menyatakan bahwa jumlah anggota Corporate Governance (GCG), the number of Commissioners Dewan Komisaris paling kurang 3 orang dan paling banyak must be at least 3 persons and the number of Commissioners sama dengan jumlah anggota Direksi. Paling kurang satu must not exceed the number of Directors, but at most equal orang anggota Dewan Komisaris harus berdomisili di Indonesia the number of members of the Directors. At least one member dan paling kurang 50% dari jumlah anggota Dewan Komisaris of the Board of Commissioners must reside in Indonesia merupakan Komisaris Independen. and at least 50% of the total membership of the Board of Commissioners must be an Independent Commissioner. Sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia tentang Tenaga In addition, Bank Indonesia regulations related to expatriate Kerja Asing, 50% atau lebih dari anggota Komisaris wajib professional workers stipulates that 50% or more of the berkewarganegaraan Indonesia. members of the Board of Commissioners must be Indonesian citizens. CIMB Niaga telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia CIMB Niaga has complied with Bank Indonesia regulations, as tersebut, 4 orang Komisaris berdomisili di Indonesia dan 4 four (4) of its Commissioners reside in Indonesia and four (4) orang merupakan Komisaris Independen. Selain itu 50% dari of its members are Independent Commissioners. In addition, anggota Dewan Komisaris adalah warganegara Indonesia. 50% of the Board of Commissioners members are Indonesian citizens. Anggota Dewan Komisaris di tahun 2010 : In 2010, The Board of Commissioners consisted of: 1. Presiden Komisaris : Dato’ Mohd. Shukri Hussin 1. President Commissioners : Dato’ Mohd. Shukri Hussin 2. Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) : 2. Vice President Commissioners (Independent Roy Edu Tirtadji Commissioner) : Roy Edu Tirtadji 3. Komisaris Independen : Sri Hartina Urip Simeon 3. Independent Commissioner : Sri Hartina Urip Simeon 4. Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali 4. Independent Commissioner : Zulkifli M. Ali 5. Komisaris Independen : Ananda Barata 5. Independent Commissioner : Ananda Barata 6. Komisaris : Joseph Dominic Silva 6. Commissioner : Joseph Dominic Silva 7. Komisaris : Hamidah Naziadin * 7. Commissioner : Hamidah Naziadin * 8. Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf * 8. Commissioner : Glenn Muhammad Surya Yusuf * * Efektif menjabat sebagai anggota Dewan Komisaris per 27 Agustus 2010 sesuai * Effectively served as members of the Board of Commissioners as of 27 August surat Gubernur Bank Indonesia No. 12/112a/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 27 2010 following Bank of Indonesia Letter No. 12/112a/GBI/DPIP/Rahasia dated Agustus 2010. 27 August 2010. Seluruh anggota Dewan Komisaris CIMB Niaga telah All members of the Board of Commissioners of CIMB Niaga memenuhi persyaratan sebagai anggota Dewan Komisaris have complied with Law of No. 40 Year 2007 concerning sesuai dengan Undang-undang Perseroan Terbatas Limited Liability Companies (Company Law) article 110, No. 40 tahun 2007 (UUPT) pasal 110, Peraturan Bank Bank Indonesia Regulation No 11/1/PBI/2009 regarding188 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 46. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationIndonesia nomor 11/1/PBI/2009 tentang Bank Umum pasal Commercial Banks article 27, BI Regulation No 12/23/27, Peraturan Bank Indonesia nomor 12/ 23 /PBI/2010 tentang PBI/2010 regarding Fit and Proper Test, BI Regulationa NoUji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test), Peraturan 9/8/PBI/2007 regarding Foreign Professional Workers andBank Indonesia nomor 9/8/PBI/2007 tentang Pemafaatan Knowledga Transfer Program, and Bapepam Regulation No.Tenaga Kerja Asing dan Program Alih Pengetahuan, dan IX.I.6 is decision attachment of the Chairman of Bapepam-LKPeraturan Bapepam No. IX.I.6 merupakan lampiran keputusan No. Kep-45/PM/2004 regarding Issuers of the Directors andKetua Bapepam-LK No. Kep-45/PM/2004 tentang Direksi dan Commissioners and Public Companies.Komisaris Emiten dan Perusahaan Publik.Piagam Dewan Komisaris CIMB Niaga senantiasa The Board of Commissioners’ Charter is continuously updateddimutakhirkan dengan penyempurnaan dan penyesuaian and adjusted in order to comply with prevailing Indonesianyang mengacu pada peraturan dan ketentuan yang berlaku di regulations. The Charter provides guidelines and regulationsIndonesia. Piagam ini menjadi pedoman dan tata tertib kerja that define the scope of work for every member of the Boardyang mengikat bagi setiap anggota Dewan Komisaris. of Commissioners.Indepedensi Anggota Dewan Komisaris Board of Commissioner IndependenceAnggota Dewan Komisaris CIMB Niaga tidak boleh saling Members of the CIMB Niaga Board of Commissionersmemiliki hubungan keluarga, hubungan keuangan, hubungan may not have familial relationships, financial relationships,kepengurusan, hubungan kepemilikan saham dengan anggota management relationships, and/or share owner relationshipsDewan Komisaris lain dan anggota Direksi. with other members of Board of Commissioners and member of Directors.Hubungan Keluarga dan Keuangan secara detail dapat dilihat The table below shows the Family and Financial Relationship ofpada tabel di bawah ini. the Board of Commissioners. Hubungan Keluarga Dengan Hubungan Keuangan Dengan Family Relations With Financial Relations With Pemegang Pemegang Dewan Saham Dewan Saham Direksi Direksi Komisaris Pengendali Komisaris Pengendali Directors Directors BoC Controlling BoC Controlling Shareholders Shareholders Nama Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Name Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No Dewan Komisaris Board of Commissioners Dato’ Mohd. Shukri Hussin - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 3 - Roy Edu Tirtadji - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Sri Hartina Urip Simeon - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Zulkifli M. Ali - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Ananda Barata - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Joseph Dominic Silva - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Hamidah Naziadin* - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 3 - Glenn M. S. Yusuf* - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 3 -* Efektif menjabat sebagai anggota Dewan Komisaris per 27 Agustus 2010 * Effectively served as members of the Board of Commissioners as of 27 August 2010Anggota Dewan Komisaris hanya dapat merangkap jabatan A member of the Board of Commissioners may only holdsebagai anggota Dewan Komisaris, Direksi, atau Pejabat another position as member of a Board of CommissionersEksekutif pada 1 (satu) lembaga/perusahaan bukan lembaga or Directors, or Executive Officer in 1 (one) non-financialkeuangan, atau anggota Dewan Komisaris, Direksi, atau organization/company, or member of a Board of CommissionersPejabat Eksekutif yang melaksanakan fungsi pengawasan or Directors, or Executive Officer with a supervisory functionspada 1 (satu) perusahaan anak bukan Bank yang dikendalikan in 1 (one) non-bank subsidiary controlled by the Bank.oleh Bank.Namun jabatan rangkap dapat dilakukan apabila anggota However, a member of the Board of Commissioners may holdDewan Komisaris non independen menjalankan tugas dual positions when a non-independent Commissioner holds afungsional dari pemegang saham Bank yang berbentuk badan functional role assigned by a corporate shareholder of the Bank;hukum pada kelompok usahanya; dan/atau anggota Dewan and/or when a member of the Board of Commissioners holdsKomisaris menduduki jabatan pada organisasi atau lembaga a position in a nonprofit organization or institution, so long asnirlaba, sepanjang yang bersangkutan tidak mengabaikan the Commissioner concerned does not neglect his/her dutiespelaksanaan tugas dan tanggung jawab sebagai anggota and responsibilities as the Bank’s Board of Commissioners.Dewan Komisaris Bank.CIMB Niaga Annual Report 2010 189
  • 47. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Seluruh anggota Dewan Komisaris tidak memiliki jabatan All members of Board of Commissioners do not have dual rangkap pada anak perusahaan CIMB Niaga. Jabatan rangkap position in subsidiaries of CIMB Niaga. The table below Dewan Komisaris di luar CIMB Niaga dapat dilihat pada tabel shows the Dual Position of Board of Commissioners in other di bawah ini. companies. Posisi di Perusahaan Posisi di Nama Lain Perusahaan / Badan Organisasi No Position in Name Position at Other Company/ Institution / Organization CIMB Niaga Companies 1 Dato’ Mohd Shukri Presiden Komisaris Direktur Commerce Capital (Labuan) Limited Hussin President Commissioner Director Direktur Director CIMB Islamic Bank Berhad Direktur Eksekutif CIMB Group Holdings Berhad Executive Director Direktur Director CIMB Bank Berhad Direktur Director CIMB Group Sdn Bhd Ketua CIMB Aviva Assurance Berhad (fka Chairman Commerce Life Assurance Bhd) Ketua CIMB Aviva Takaful Berhad (fka Commerce Chairman Takaful Bhd) Direktur Director CIMB Bank (L) Limited Wali Pengurus CIMB Foundation Managing Trustee Ketua Chairman CIMB Principal Asset Management Berhad Wali Trustee Yayasan Laporan Kewangan (FRF) 2 Roy Edu Tirtadji Wakil Presiden Komisaris Komisaris PT Benar Flora Utama (Independen) Commissioner Vice President Commissioner (Independent) 3 Sri Hartina Urip Simeon Komisaris Independen Komisaris Independen PT Sepatu Bata Tbk Independent Independent Commissioner Commissioner 4 Zulkifli M. Ali Komisaris Independen Direktur Independen Non Turbo Mech Berhad Independent Eksekutif Commissioner Independent Non Executive Director 5 Ananda Barata Komisaris Independen - - Independent Commissioner 6 Joseph Dominic Silva Komisaris Direktur Eksekutif, Khazanah Nasional Berhad Commissioner Bahagian Pelaburan Executive Director, Bahagian Pelaburan Direktur Director Greatville Pte Ltd Direktur Director Satang Investment Ltd Direktur Director Tanjung Jara Investment Limited Direktur Director PT Pantai Damai Direktur Director Astro Holdings Sdn Bhd (held via Pantai Cahaya Bulan Ventures Sdn Bhd) 7 Hamidah Naziadin1) 2) Komisaris - - Commissioner 8 Glenn Muhammad Surya Komisaris Presiden Direktur PT Kertas Basuki Rachmat Indonesia Tbk Yusuf1) Commissioner President Director Direktur Independen Non CIMB Group Holdings Berhad Eksekutif Independent Non Executive Director Efektif menjadi anggota Dewan Komisaris per 27 Agustus 2010 1) 1) Effectively served as members of Board of Commissioners as of 27 August 2) Head of Group Corporate Resources di CIMB Group 2010 2) Head of Group Corporate Resources at CIMB Group190 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 48. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationTugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilites1. Dewan Komisaris wajib memastikan terselenggaranya 1. The Board of Commissioners has a duty to ensure that the pelaksanaan Good Corporate Governance dalam setiap principles of Good Corporate Governance are applied in kegiatan usaha Perusahaan pada seluruh tingkatan atau all of the Company’s main business activities in all levels of jenjang organisasi paling kurang harus diwujudkan dalam: the organization, with a minimum: a. pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi; a. the performance of duties and responsibilities of the b. kelengkapan dan pelaksanaan tugas komite- Board of Commissioners and the Directors; komite dan satuan kerja yang menjalankan fungsi b. tasks of committees and working units undertaking pengendalian intern Perusahaan; the function of internal control; c. penerapan fungsi kepatuhan, auditor intern dan c. the application of the compliance function in both auditor ekstern; internal and external auditor; d. penerapan manajemen risiko, termasuk sistem d. the application of risk management including the pengendalian intern; systems for internal control; e. penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan e. credit granted to related parties and large exposures; dana besar; f. the strategic planning of the Company; f. rencana strategis Perusahaan; g. transparency in reporting the financial and non- g. transparansi kondisi keuangan dan non keuangan financial conditions of the Company. Perusahaan.2. Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, 2. The Board of Commissioners must direct, monitor and dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis evaluate the implementation of the Company’s strategic Perusahaan. policies.3. Dewan Komisaris dilarang terlibat dalam pengambilan 3. The Board of Commissioners is prohibited from taking part keputusan kegiatan operasional Perusahaan, kecuali : in decision makings of the Company’s operations, except a. penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana in: diatur dalam ketentuan Bank Indonesia tentang Batas a. granting credit to related parties as stipulated in Bank Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum; dan Indonesia regulations regarding commercial bank’s b. hal-hal lain yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar legal lending limits; and Perusahaan atau peraturan perundangan yang b. other matters provided for in the Company’s Articles berlaku. of Association or applicable rules and regulations.4. Pengambilan keputusan oleh Dewan Komisaris merupakan 4. Decision making by the Board of Commissioners is part of bagian dari tugas pengawasan oleh Dewan Komisaris the supervisory function of the Board, and does not waive sehingga tidak meniadakan tanggung jawab Direksi atas the Directors’ Company management role. pelaksanaan kepengurusan Perusahaan.5. Dewan Komisaris wajib memastikan bahwa Direksi telah 5. The Board of Commissioners must ensure that the menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Directors follows up on audit results and recommendations satuan kerja audit intern Perusahaan, auditor ekstern, hasil from Company’s Internal Audit, external auditors, Bank pengawasan Bank Indonesia dan/atau hasil pengawasan Indonesia and/or of other regulatory bodies. otoritas lain.6. Dewan Komisaris wajib memberitahukan kepada 6. The Board of Commissioners must submit a report to Bank Indonesia paling lambat 7 (tujuh) hari kerja sejak Bank Indonesia within seven 7 (seven) working days of ditemukannya : audit findings related to: a. pelanggaran peraturan perundang-undangan di a. any violation of financial and banking laws and bidang keuangan dan perbankan; dan regulations; and b. keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat b. any condition or estimated condition which could membahayakan kelangsungan usaha Perusahaan. potentially harm the Company’s businesses.7. Dewan Komisaris wajib membentuk paling kurang : 7. The Board of Commissioners has the duty to form at least a. Komite Audit; the following committees: b. Komite Pemantau Risiko; a. Audit Committee; c. Komite Nominasi dan Remunerasi. b. Risk Monitoring Committee; dan memastikan Komite telah melaksanakan tugasnya c. Remuneration and Nomination Committee, secara efektif. and also must ensure the effective performance of8. Pengangkatan Anggota Komite sebagaimana dimaksud these committees. pada butir (7) dilakukan oleh Direksi berdasarkan keputusan 8. Members of the Committees described in item (7) above Rapat Dewan Komisaris. are appointed by the Directors, based upon a resolution at a Board of Commissioners’ meeting.CIMB Niaga Annual Report 2010 191
  • 49. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Kewenangan Authority 1. Dalam melaksanakan tugasnya Dewan Komisaris berhak 1. In carrying out its duties, the Board of Commissioners is meminta bantuan tenaga ahli dalam jangka waktu entitled to obtain expert assistance for a limited period. terbatas. 2. Dewan Komisaris berdasarkan keputusan Rapat Dewan 2. Based on Article 106 paragraph (1) on the Company Law, Komisaris berhak memberhentikan untuk sementara the Board of Commissioners has the right to temporarily anggota Direksi sesuai dengan ketentuan pasal 106 ayat discharge a member of the Directors, that is, a Director may (1) UUPT, yaitu anggota Direksi dapat diberhentikan untuk be temporarily discharged by the Board of Commissioners sementara oleh Dewan Komisaris dengan menyebutkan provided that the Board of Commissioners states the alasannya. grounds for the discharge. Untuk selanjutnya, mengacu pada pasal 106 ayat (4) yaitu: Further, subject to article 106 paragraph (4) of the Law: an dalam jangka waktu paling lambat 30 (tiga puluh) hari setelah EGMS should be held no later than thirty (30) days from tanggal pemberhentian sementara harus diselenggarakan the date of the temporary discharge, and subject to Article RUPS, dan sesuai pasal 106 ayat (6), RUPS mencabut 106 Paragraph (6) of the Law that the EGMS shall revoke atau menguatkan keputusan pemberhentian sementara or make permanent the discharge. tersebut. 3. In the event that the Board of Commissioners takes a 3. Dalam hal Dewan Komisaris melakukan tindakan management action regarding the Company during a pengurusan Perusahaan dalam keadaan tertentu dan certain situation and for a certain period of time, Article untuk jangka waktu tertentu, berlaku ketentuan Pasal 118 118 Paragraph (2) of the Company Articles of Association ayat (2) UUPT yaitu : Dewan Komisaris yang dalam keadaan shall apply, that is, the Board of Commissioners, by taking tertentu untuk jangka waktu tertentu melakukan tindakan a management action during a certain situation and for a pengurusan, berlaku semua ketentuan mengenai hak, certain period, shall be subject to all regulations concerning wewenang, dan kewajiban Direksi terhadap Perusahaan the rights, authorities and responsibilities of the Directors dan pihak ketiga. of the Company. 4. Dalam hal hanya ada seorang anggota Dewan Komisaris 4. In the event that there is only one member of the Board of karena anggota lainnya berhalangan, segala tugas dan Commissioners due to the absence of the other members, wewenang yang diberikan kepada Presiden Komisaris he/she shall also performs and exercises all the duties atau anggota Dewan Komisaris lainnya dalam Anggaran and authorities of the President Commissioner or other Dasar berlaku pula baginya. members of the Board as described in the Company 5. Sebagaimana ditetapkan dalam Anggaran Dasar Articles of Association. Perusahaan pasal 15.3, bahwa tindakan Direksi yang 5. Pursuant to Article 15.3 of the Company’s Articles of tersebut pada butir (i) dan (ii) di bawah ini yang mempunyai Association, from time to time actions to be taken by nilai melebihi suatu jumlah yang ditetapkan dalam kebijakan the Directors as described below in items (i) and (ii) Perusahaan yang dari waktu ke waktu wajib disetujui oleh and/or have a value exceeding those determined in the Dewan Komisaris, sebagai berikut : Company’s policies must be approved by the Board of (i) tindakan di luar kegiatan pokok/inti Perusahaan Commissioners: sebagai lembaga keuangan perbankan, yaitu : (i) actions not representing core business activities of the a. membeli atau dengan cara lainnya memperoleh/ Company as a financial/banking institution: mendapatkan barang tidak bergerak (termasuk a. purchase or otherwise acquisition of immovable hak atas tanah dan/atau bangunan); properties (including title to land and/or b. menjual atau dengan cara lain memindahkan buildings); barang tidak bergerak (termasuk hak atas tanah b. disposal of otherwise transfer of immovable dan/atau bangunan); properties (including a title to land and/or c. mengambil bagian atau ikut serta atau melepaskan buildings); hak baik sebagian atau seluruhnya dalam suatu c. subscription to, participation in or a release of perusahaan atau badan lain termasuk tetapi tidak the rights in the setting up or dissolving of a new terbatas untuk mendirikan perusahaan baru atau company or subsidiary either in part or in whole;. membubarkan anak perusahaan. (ii) tindakan kegiatan usaha Perusahaan sebagai lembaga ii) the carrying out of business activities not constituting keuangan perbankan yang bukan merupakan tindakan every-day operations of the Company as a financial/ sehari-hari dengan pertimbangan antara lain frekuensi banking institution on the account of their infrequency, yang tinggi, cenderung bersifat rutin dan jumlah and/or having transactional value higher than a certain transaksi di atas nominal tertentu, yaitu: nominal value, in situations such as: a. Meminjam uang atau menerbitkan surat utang a. Application for loans or debenture issuance which yang tidak termasuk dalam kegiatan usaha sehari- does not constitute part of the daily business hari Perusahaan; activities of the Company;192 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 50. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information b. Melakukan hapus buku dan atau hapus tagih; b. Debt and/or loan write off and or charge off: c. Melakukan penyertaan modal sementara dan/atau c. Making temporary investments and/or purchase pembelian aset debitur dalam rangka tindakan of a debtor’s assets for loan recovery. penyelamatan kredit.6. Dewan Komisaris berwenang untuk menyetujui beberapa 6. The Board of Commissioners has the authority to give kebijakan Perusahaan, mengacu pada ketetapan Otoritas approval for a number of company policies subject to yang berwenang. applicable regulations stipulated by the authorities7. Dewan Komisaris berwenang dan bertanggung jawab 7. The Board of Commissioners has the authority in and dalam manajemen risiko Perusahaan sekurang-kurangnya responsibility over Company risk management in: mencakup : a. menyetujui dan mengevaluasi kebijakan Manajemen a. Giving approval and evaluating risk management policy; Risiko; b. Evaluating Directors’ responsibilities on risk management b. mengevaluasi pertanggungjawaban Direksi atas policy implementation. pelaksanaan kebijakan Manajemen Risiko.Fokus di Tahun 2010 Focus in 2010Dewan Komisaris menyiapkan rencana kerja dan fokus At the beginning of each year, the Board of Commissionerspengawasan yang disepakati bersama seluruh anggota pada typically prepares a work plan and supervisory focus whichsetiap awal tahun. Berdasarkan rencana kerja itu disusun is mutually agreed upon by all the members. Subsequently,jadwal rapat Dewan Komisaris serta rapat gabungan bersama meetings held by the Board of Commissioners and jointDireksi dengan susunan agenda yang terprogram dengan meetings with Directors are routinely scheduled during thebaik. year.Pada semester I tahun 2010, telah dibentuk Komite Kredit In the first half of 2010, the BOC established the Credit Oversight(Credit Oversight Committee) untuk mengevaluasi usulan Committee with the sole purpose to evaluate the proposedpenyelesaian kredit kurang lancar, restrukturisasi dan settlement of substandard loans, including loan restructuringpenghapusbukuan kredit termasuk penjualan AYDA. Seluruh and write off, and sale of foreclosed assets. All members ofanggota Dewan Komisaris menjadi anggota komite ini ditambah the Board of Commissioners are members of this committeedengan satu anggota dari Perusahaan yang memahami in addition to one member from the Company who has creditperkreditan. Proses pengambilan keputusan dilakukan secara expertise. Binding decisions are made with quorum of at leastkuorum melalui rapat yang dihadiri minimal 50% dari anggota 50% of the membership of the Board of Commissioners.Dewan Komisaris.Dewan Komisaris senantiasa mendukung upaya peningkatan The Board of Commissioners continuously supports anyimplementasi GCG dan budaya perusahaan. Perhatian efforts to improve the implementation of GCG and theutama diberikan pada pencapaian target bisnis dengan tetap corporate culture. Particular attention is given to thememperhatikan pengelolaan risiko, pengawasan intern dan achievement of business targets with due regard to riskpemenuhan kepatuhan. Dewan Komisaris melalui komite- management, internal control and compliance. Committeeskomitenya telah memberikan rekomendasi dan masukan under the Board of Commissioners gave recommendationsterhadap kultur perusahaan baru, perbaikan job grading dan and advice on the new corporate culture, improvement of jobkompensasi, pelatihan karyawan, serta perbaikan kualitas grading and compensation, employee training and ways topelayanan nasabah. Selain itu anggota Dewan Komisaris improve customer service quality. Face to face meetings withjuga melakukan tatap muka dengan karyawan di daerah- employees were also carried out in several areas. The Boarddaerah. Dewan Komisaris juga secara khusus memberikan of Commissioners in particular met Indonesian employeesperhatian terhadap Tenaga Kerja Indonesia melalui kegiatan at a break fasting at Rumah Kita in Kuala Lumpur during thebuka bersama di Rumah Kita di Kuala Lumpur selama bulan Ramadhan month. Rumah Kita is a shelter for IndonesianRamadhan. Rumah Kita adalah wisma bagi para Tenaga Woman Workers (TKW) in Kuala Lumpur. Rumah Kita is aKerja Wanita (TKW) Indonesia di Kuala Lumpur. Rumah Kita cooperation between CIMB Niaga, CIMB Group, and themerupakan kerja sama antara CIMB Niaga, CIMB Group dan Indonesian Embassy in Malaysia.Kedutaan Besar Republik Indonesia di MalaysiaSelama tahun 2010, Dewan Komisaris telah menetapkan fokus During the year 2010, the Board of Commissioners set forthpengawasan terhadap aspek-aspek penting Perusahaan yang its supervisory focus of key aspects of the Company whichmeliputi : included:1. Rencana Bisnis Bank (RBB) 2010 dan revisi di pertengahan 1. The 2010 Bank Business Plan and its mid-year revision: tahun : melakukan analisis, masukan, dan bersama dengan performing a series of analyses, feedback, and together Direksi menyetujui Rencana tersebut. Rencana Bisnis with the Directors approving the plan. The President Bank kemudian ditandatangani oleh Presiden Direktur dan Director and the Commissioners then signed the BusinessCIMB Niaga Annual Report 2010 193
  • 51. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Komisaris sebelum dilaporkan kepada Bank Indonesia Plan before submitting it to Bank Indonesia at the latest 1 selambat-lambatnya 1 bulan setelah tahun takwim dimulai. month after financial year began. The same process was Proses yang sama dilakukan terhadap revisi RBB. carried out on the revised Business Plan. 2. Pengkajian terhadap rencana korporasi tahun 2010 2. In 2010, the Company had an assessment of the Corporate meliputi rights issue, rencana pembayaran dividen Plan which included: a review on the rights issue plan and Perusahaan tahun buku 2009. Rapat Dewan Komisaris dividend payment for fiscal year 2009. After reviewing the yang membahas tentang kebijakan dividen dan dividen dividend policy and dividend payout ratio, the Board of payout ratio memutuskan bahwa untuk memperkuat Commissioners’ Meeting decided not to pay out dividend modal Perusahaan tidak membagikan dividen atas laba from 2009 profit in order to strengthen the Company’s tahun 2009. capital. 3. Pencapaian kinerja keuangan: melalui review Komite 3. Reviews of financial performance: through review the Audit dan Komite Pemantau Risiko, Dewan Komisaris Audit Committee and Risk Monitoring Committee, the setiap kuartal melakukan pengkajian terhadap kinerja Board of Commissioners performs quarterly reviews of the Perusahaan. Rapat Dewan Komisaris mengundang Company’s performance. Business Units are invited to Unit Bisnis untuk menyampaikan kinerja masing-masing present their respective performance achievements and to sehingga dapat diberikan masukan. seek guidance at Board of Commissioners’ meetings. Selama tahun 2010 tercatat Unit Bisnis Transaction In 2010, Transaction Banking, Retail, Business and Banking; Retail, Business dan Corporate Banking; Corporate Banking, Treasury and Capital Markets, Treasury and Capital Market; Corporate Client Solution; Corporate Client Solution, Sales and Distribution as well Sales and Distribution serta Syariah Banking menghadiri as Sharia Banking units attended meetings with the Board rapat dengan Dewan Komisaris. Pada kesempatan rapat of Commissioners. At meetings in Medan and Yogjakarta, di Medan dan Yogjakarta, Dewan Komisaris melakukan the Board of Commissioners evaluated the performance in evaluasi kinerja dengan Area tersebut. these areas. Sehubungan dengan implementasi PSAK 50/55 dalam The impact of the implementation of the SFAS 50/55 pembahasan kinerja keuangan disampaikan dampak accounting standards on the Company’s balance sheet standar akuntansi tersebut terhadap neraca perusahaan and the adequacy of loss provision are discussed in the dan kecukupan pencadangan kerugian yang dapat dilihat financial performance review of this Annual Report. pada bagian laporan keuangan dari Laporan Tahunan ini. 4. Kinerja anak perusahaan yaitu CIMB Niaga Auto Finance 4. The performance of subsidiary companies, CIMB Niaga (d/h PT Saseka Gelora Finance) dan KITA Finance juga Auto Finance (formerly known as PT Saseka Gelora Finance) menjadi perhatian dari Dewan Komisaris. Pembahasan and KITA Finance, received due attention from the Board of dengan anak perusahaan mencakup anggaran 2010, Commissioners. Discussion with the subsidiaries covered strategi bisnis ke depan, pemenuhan kebutuhan sumber their respective 2010 budgets, business strategies, the daya manusia melalui deployment dan pemenuhan adequacy and deployment of human capital and fulfillment kebutuhan modal. of capital requirements. 5. Pengawasan aktif terhadap manajemen risiko menjadi 5. Active oversight of risk management is a focus of the Board fokus Dewan Komisaris seperti yang ditetapkan oleh of Commissioners as stipulated by Bank Indonesia. In this Bank Indonesia. Dalam hal ini Dewan Komisaris telah case, the Board of Commissioners conducted a review of mengadakan kajian terhadap manajemen risiko yang risk management covering credit risk, market risk, liquidity mencakup risiko kredit; risiko pasar; risiko likuiditas; risiko risk, operational risk, legal risk, reputation risk, strategic operasional; risiko hukum; risiko reputasi; risiko strategik; risk, and compliance risk. dan risiko kepatuhan. 6. Each semester, the Board of Commissioners holds a 6. Dewan Komisaris setiap semester mengadakan rapat meeting with Internal Audit to discuss the annual work dengan Internal Audit untuk membahas rencana kerja plan, to review efforts to improve auditor competence and tahunan, peningkatan kompetensi auditor dan hasil to address audit findings made during the year. Based temuan selama tahun berjalan. Dari pembahasan temuan on discussion of the findings, the Board of Commissioners tersebut Dewan Komisaris meminta tindak lanjut perbaikan requested follow-up on improvement measures and dan menjadi masukan laporan Internal Audit ke Bank confirmed this as part of the Internal Audit report to Bank Indonesia. Selain dari Internal Audit, Dewan Komisaris juga Indonesia. In addition to Internal Audit, the Board of memantau perbaikan terhadap hasil temuan pemeriksaan Commissioners also monitored improvement measures audit eksternal. based on external audit findings. 7. Berkaitan dengan likuiditas baik dalam Rupiah maupun 7. In relation to Rupiah and US dollar liquidity, the Board of US Dollar, Dewan Komisaris mendapatkan laporan ALCO Commissioners receives ALCO reports on a regular basis secara berkala sehingga diperoleh gambaran mengenai in order to obtain an overview of the funding structure. struktur pendanaan.194 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 52. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information8. Pengkajian terhadap kebijakan dan pelaksanaan kebijakan 8. The Board of Commissioners reviewed policies and kepegawaian meliputi pelatihan, produktivitas karyawan implementation of employment policies, which included dan penyelesaian Perjanjian Kerja Bersama dengan 3 (tiga) training, employee productivity, and the settlement of the Serikat Pekerja yang ada. Collective Labor Agreement with the 3 (three) employee9. Dewan Komisaris menerima laporan rencana investasi unions (operating plan) terkait dengan operasi dan teknologi 9. The Board of Commissioners received a report on the informasi yang meliputi realisasi tahun 2009 dan rencana operations and information technology operating plans, tahun 2010. Rencana tersebut dibahas agar pencapaian which include the the realization of 2009’s plan, and rencana kerja tahunan Perusahaan mendapatkan dukungan plans for 2010. The plan was discussed in order to gather yang cukup. sufficient support for the achievement of the Company’s10. Secara teratur, setiap bulan dilakukan pemantauan program annual work plan. efisiensi biaya yang ditargetkan berupa target penghematan 10. Once a month, the cost efficiency program was assessed sebesar Rp458 milIar dan cost income ratio lebih kecil dari against the Company’s target to save Rp458 billion and 50,3%. Selain itu Dewan Komisaris memberi masukan bring the cost income ratio under 50.3%. In addition, the terhadap inisiatif green banking dari Perusahaan. Board of Commissioners gave advice on the Company’s11. Dewan Komisaris menerima laporan dari komite-komite green banking initiatives. di bawahnya untuk dibahas dalam rapat dan dipantau 11. The Board of Commissioners received reports from pemenuhannya. Kasus operasional termasuk perampokan the committees under its control which were discussed di salah satu cabang disampaikan oleh Perusahaan sehingga in meetings and monitored for follow ups. Operational Dewan Komisaris dapat memantau penyelesaiannya. cases including a branch robbery were presented by12. Dewan Komisaris berhubungan dengan bidang Sumber the Company to the Board of Commissioners for the Daya Manusia (SDM), meminta agar arah kompetensi purpose of creating an awareness on their accuracies and karyawan yang diinginkan oleh Perusahaan dipertegas monitoring their progress until resolution. apakah untuk tujuan memenuhi kebutuhan terhadap bidang 12. With regard to Human Capital, the Board of Commissioners tertentu atau bersifat umum. Perusahaan direkomendasikan requested that employee competencies are to be reviewed untuk melaksanakan program mentor sehingga dapat by the Company – whether towards specialization or mengembangkan kemampuan manajerial dan kompetensi general purpose (total banker). It is necessary for Company karyawan. Selain itu SDM diminta agar fokus terhadap to implement a mentor program to develop managerial and integrasi budaya Perusahaan, melakukan rekayasa proses employee competencies. In addition, HR was requested khususnya mengarah kepada pencapaian keunggulan to focus on the integration of corporate culture and to operasi dan peningkatan produktivitas serta melakukan develop processes which hinge on operational excellence program retensi untuk mempertahankan karyawan yang and improving productivity and to introduce a retention berpotensi. program to maintain employees that have potentials.Rekomendasi Dewan Komisaris Recommendations of the BoardPengawasan dan nasihat Dewan Komisaris disampaikan baik Supervisory reports and advice for the Board of Commissionersmelalui Komite Audit, Komite Pemantau Risiko maupun Komite are submitted through the Audit Committee, Risk MonitoringNominasi dan Remunerasi dan dipresentasikan serta dibahas Committee, and Nomination and Remuneration Committee,pada rapat Dewan Komisaris. Beberapa rekomendasi penting and these are presented and discussed at meetings of theselama tahun 2010 dapat diringkas sebagai berikut: Board of Commissioners. Several important recommendations1. Dewan Komisaris telah mengevaluasi informasi yang for 2010 are summarized as follows: diberikan oleh Perusahaan, memberi masukan dan 1. The Board of Commissioners evaluated the information menyetujui rencana korporasi sepanjang tahun 2010 yang provided by the Company, and generally gave advice and meliputi: penerbitan obligasi subordinasi dan penerbitan approved the corporate plans for 2010, which include: the saham baru. Dewan Komisaris menyetujui untuk tidak issuance of subordinated bonds and the issuance of new membagikan dividen atas laba tahun 2009 untuk shares through a rights issue. The Board of Commissioners memperkuat struktur permodalan. decided not declare a dividend payment for fiscal year2. Berdasarkan pertimbangan bisnis Dewan Komisaris 2009 profit in order to further strengthen the Company’s menyetujui divestasi pemilikan 20% saham di PT Asuransi capital structure. Cigna ke Cigna World. 2. Based on business considerations, the Board of3. Untuk mendukung pencapaian kinerja keuangan Dewan Commissioners also approved the divestment of a 20% Komisaris memberikan masukan agar Perusahaan ownership stake in PT Asuransi Cigna to Cigna World. memperhatikan target pencapaian CASA (Current Account 3. To further support achievement of financial targets, the and Saving Account), fee based income melalui supply Board of Commissioners suggested that the Company chain management. Direksi Perusahaan diminta untuk pay special attention to the CASA (Current Account and memperhatikan tingkat CAR agar tidak menurun di bawah Saving Account) target and fee-based income through 12% sebagai akibat dari peningkatan kredit diberikan yang managing the supply chain. The Directors also had to tinggi. maintain the CAR level above 12% before considering further escalation of credit approvals. CIMB Niaga Annual Report 2010 195
  • 53. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 4. Dalam pelaksanaan tugas pengawasan Perusahaan yang 4. In the implementation of oversight duties covering the mencakup Anak Perusahaan, Dewan Komisaris menyetujui Company’s subsidiaries, the Board of Commissioners akuisisi kepemilikan 3,99% saham milik Indover di CIMB approved the acquisition of 3.99% ownership stake of Niaga Auto Finance, menyetujui peningkatan modal CIMB Indover in CIMB Niaga Auto Finance, approved additional Niaga Auto Finance menjadi Rp100 milIar untuk memenuhi paid in capital of CIMB Niaga Auto Finance to Rp100 ketentuan modal minimum serta merekomendasikan billion in order to meet the minimum capital adequacy agar manajemen Anak Perusahaan itu diperkuat untuk requirements and also recommended management mendukung pencapaian rencana bisnis. development programs to further achieve its business 5. Dewan Komisaris melalui Komite Audit merekomendasikan plan. penunjukan Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanudiredja, 5. The Board of Commissioners, through the Audit Committee, Wibisana dan rekan untuk tahun buku 2010. Penunjukkan recommended the appointment of the public accounting ini berdasarkan evaluasi terhadap reputasi KAP tersebut firm Tanudiredja, Wibisana dan Rekan for the fiscal year dan merujuk pada daftar KAP yang diijinkan menjadi 2010. The appointment is based on evaluation of the auditor Bank oleh Bank Indonesia. Rekomendasi KAP firm’s reputation, and also in reference to the list of public diajukan melalui Komite Audit. accounting firms which are permitted by Bank Indonesia 6. Dalam kaitannya dengan program efisiensi biaya, Dewan to become a Banking auditor. This recommendation was Komisaris dengan teratur membahas pencapaian submitted through the Audit Committee. target efisiensi biaya dibandingkan dengan target serta 6. In terms of cost efficiency programs, the Board of merekomendasikan tindakan terhadap champion yang Commissioners regularly discussed each cost efficiency belum mencapai target yang telah ditetapkan. measure against set targets as well as provided 7. Dewan Komisaris melalui Komite Nominasi dan Remunerasi recommendations for a project champion who will achieve mengajukan usulan nominasi anggota Dewan Komisaris the set targets. dan Direksi 7. The Board of Commissioners through the Nomination and 8. Dewan Komisaris yang oleh Bank Indonesia berkewajiban Remuneration Committee proposed the nomination of untuk menyetujui beberapa kebijakan Perusahaan telah members of the Boards of Commissioners and Directors. menyetujui revisi Kebijakan Anti Pencucian Uang, Kebijakan 8. The Board of Commissioners, which has the responsibility Audit Intern dan Kebijakan Market Risk Management. Di on approving several of the Company’s policies as samping itu telah disetujui juga Piagam GCG dan Piagam stipulated by Bank Indonesia approved the revised Dewan Pengawas Syariah. Anti-Money Laundering, Internal Audit and Market Risk 9. Sesuai anggaran Dasar Perusahaan, Dewan Komisaris Management policies. In addition, the Good Corporate mengevaluasi dan menyetujui usulan terhadap kredit Governance Charter and the Sharia Supervisory Board kurang lancar, restrukturisasi dan penghapusan kredit Charter were also given approval. di atas limit tertentu yang ditetapkan dalam kebijakan 9. In accordance with the Company’s Articles of Association, perusahaan. Selain itu, Dewan Komisaris memberikan the Board of Commissioners evaluated and approved persetujuan atas kredit terhadap pihak terkait dengan proposals of non-performing loans, restructuring, and Perusahaan untuk memenuhi ketentuan Bank Indonesia. loans write-offs that are above the set limits. In addition, 10. Dewan Komisaris memberikan dukungan terhadap usulan the Board of Commissioners gives approval for loans to kerangka retensi karyawan yang dibahas melalui Komite related parties, with the Company to comply with Bank Nominasi dan Remunerasi berupa program-program Indonesia stipulations. pengembangan karir, penghargaan dan pengakuan 10. The Board of Commissioners provided support to the terhadap karyawan yang terpilih karena berkinerja tinggi, proposed framework of employee retention programs, mempunyai kecakapan yang unik atau strategik sehingga which was discussed through the Nomination and jarang dijumpai di pasar. Remuneration Committee. This is in the form of career development programs, reward and recognition of employees who have a unique skill or strategic thinking rarely found in the market.196 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 54. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationKehadiran Rapat Meeting Attendance Rapat / Meetings Komite Nominasi & Nama Dewan Komisaris Komite Pemantau Risiko Remunerasi No. Komite Audit Name Board of Risk Monitoring Nomination & Audit Committee Commissioners Commitee Remuneration (14 kali / times) (12 kali / times) (12 kali / times) Committee (12 kali / times) 1. Dato’ Mohd. Shukri Hussin 12 Bukan Anggota Bukan Anggota Bukan Anggota Non Member Non Member Non Member 2. Roy Edu Tirtadji 11 Bukan Anggota 11 11 Non Member 3. Sri Hartina Urip Simeon 12 Bukan Anggota 12 12 Non Member 4. Zulkifli M. Ali 12 14 12 Bukan Anggota Non Member 5. Ananda Barata 12 14 Bukan Anggota 12 Non Member 6. Joseph Dominic Silva 12 13 Bukan Anggota 10 Non Member 7. Hamidah Naziadin * 3 Bukan Anggota Bukan Anggota 2 Non Member Non Member 8. Glenn M. S. Yusuf * 3 Bukan Anggota 3 Bukan Anggota Non Member Non MemberCatatan: Note:* Efektif menjadi anggota Dewan Komisaris per 27 Agustus 2010 * Effectively served as members of the Board of Commissioners as of 27 August 2010.Masa Jabatan Term of Office Masa Jabatan Nama Jabatan Term of Office No. Name Position Persetujuan BI Tanggal Efektif Masa Berlaku RUPS AGMS BI Approval Effective Date Validity 1 Dato’ Mohd. Shukri Presiden Komisaris RUPST / AGMS 20 Juni / June 25 Maret / Hussin President Commissioner 25 Maret / 2007 March 2010 March 2010 2 Roy Edu Tirtadji Wakil Presiden Komisaris RUPST / AGM 14 Oktober / 25 Maret / (Independen) 25 Maret / October 2008 March 2010 Vice President Commissioner March 2010 (Independent) 3 Sri Hartina Urip Komisaris (Independen) RUPST / AGM 28 September 25 Maret / Simeon Commissioner (Independent) 25 Maret / 2007 March 2010 March 2010 4 Zulkifli M. Ali Komisaris (Independen) RUPST / AGM 14 Oktober / 25 Maret / RUPST/ Commissioner (Independent) 25 Maret / October 2008 March 2010 AGMS 2013 March 2010 5 Ananda Barata Komisaris (Independen) RUPST / AGM 15 April 2010 25 Maret / Commissioner (Independent) 25 Maret / March March 2010 2010 6 Joseph Dominic Komisaris RUPST / AGM 18 Agustus / 25 Maret / Silva Commissioner 25 Maret / August 2009 March 2010 March 2010 7 Hamidah Naziadin* Komisaris RUPST / AGM 27 Agustus / 27 Agustus / Commissioner 25 Maret / August 2010 August 2010 March 2010 8 Glenn Muhammad Komisaris RUPST / AGM 27 Agustus / 27 Agustus / Surya Yusuf* Commissioner 25 Maret / March August 2010 August 2010 2010* Efektif menjadi anggota Dewan Komisaris per 27 Agustus 2010 * Effectively served as members of the Board of Commissioners as of 27 August 2010CIMB Niaga Annual Report 2010 197
  • 55. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Prosedur Penetapan Remunerasi Anggota Dewan Remuneration Approval Procedure for Members of Komisaris the Board of Commissioners Komite Nominasi dan Remunerasi Nomination and Remuneration Committee Dewan Komisaris Board of Commissioners Rapat Umum Pemegang Saham General Meeting of Shareholders Remunerasi Anggota Dewan Komisaris Remuneration for Members of Board of Commissioners Ketentuan tentang besarnya gaji atau honorarium atau The amount of salaries or fees or remuneration and/or benefits remunerasi dan/atau tunjangan bagi anggota Dewan Komisaris for members of the Board of Commissioners are to be resolved ditetapkan oleh RUPS dengan memperhatikan rekomendasi in a GMS taking into account recommendations made by the dari Komite Nominasi dan Remunerasi. Nomination and Remuneration Committee. Remunerasi Dewan Komisaris Board of Commissioners’ Remuneration Jumlah Diterima dalam 1 tahun Jenis Remunerasi & Fasilitas Lain Amount Received in 1 Year No Type of Remuneration & Other Facilities Orang Jutaan Rupiah Number Million Rupiah 1 Remunerasi (gaji, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lain dalam bentuk 8 13,739.89 non-natura) Remuneration (salary, routine allowance, tantiem, and other facilities received in cash) 2 Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan, dsb.) yang *): Other facilities in form of in-kind (housing, transportation, health insurance, etc.,) receivable in cash *): a. Dapat dimiliki / can be owned - - b. Tidak dapat dimiliki / cannot be owned - - Total 8 13,739.89 *) Dinilai dalam ekuivalen Rupiah *) equivalent to Rupiah Jenis Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Dewan Komisaris Type of Remuneration per person in 1 year (*) Number of Board of Commissioners Di atas Rp2 miliar Above Rp2 billion 5 Di atas Rp1 miliar – Rp2 miliar 1 Above Rp1 billion - Rp2 billion Di atas Rp500 juta – Rp1 miliar - Above Rp500 million - Rp1 billion Rp500 juta ke bawah 2 Below Rp500 million (*) Diterima secara tunai gaji & THR (*) Received in cash for salary & holiday bonus198 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 56. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationKeikutsertaan dalam Pelatihan Participation in Training Jenis Seminar Nama Waktu Pelaksanaan No. Type of Training Workshop/ Name Time of Event Knowledge Sharing 1. Dato’ Mohd. Shukri Husin Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Jul 2010 (Yogyakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan) 2. Roy Edu Tirtadji Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan) 3. Sri Hartina Urip Simeon Business Learning Session 23 Jul 2010 (Karawaci-Tangerang) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Jul 2010 (Yogyakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan) Motivational Session – Compliance, CA & Legal 12 Nov 2010 (Bali) Directorate Workshop : How to be a Woman CEO 22 Nov 2010 (Jakarta) 4. Zulkifli M. Ali Workshop ”Banking Survey 2010” by PWC 27 Apr 2010 (Jakarta) Seminar Nasional Internal Audit 2010 18-20 May 2010 (Yogyakarta) Internal Audit Workshop 3-4 Jun 2010 (Bandung) Review Budget Meeting 17-19 Jun 2010 (Bogor) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Jul 2010 (Yogyakarta) 2nd Annual Regional Compliance, Audit & Risk 6 Aug 2010 (Bali) (CAR) Conference CIMB Group Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan) Euromoney Conference – The Indonesia 29-30 Sep 2010 (Jakarta) Investment Forum Senior Credit Committee Refresher 11 Nov 2010 (Jakarta) 2011 Strategic & Planning Session 9-11 Dec 2010 (Bali) 5. Ananda Barata Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Jul 2010 (Yogyakarta) 2nd Annual Regional Compliance, Audit & Risk 6 Aug 2010 (Bali) (CAR) Conference CIMB Group Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan) 2011 Strategic & Planning Session 9-11 Dec 2010 (Bali) 6. Joseph Dominic Silva Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Jul 2010 (Yogyakarta) 2nd Annual Regional Compliance, Audit & Risk 6 Aug 2010 (Bali) (CAR) Conference CIMB Group Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan) 7. Hamidah Naziadin (*) Review Budget Meeting 17-19 Jun 2010 (Bogor) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan) 8. Glenn Muhammad Surya Yusuf (*) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oct 2010 (Medan)*Efektif menjadi anggota Dewan Komisaris per 27 Agustus 2010 *Effectively served as members of Board of Commissioners as of 27 August 2010 .CIMB Niaga Annual Report 2010 199
  • 57. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Kepemilikan saham di CIMB Niaga Share Ownership in CIMB Niaga Posisi 31 Desember 2010, seluruh anggota Dewan Komisaris Per 31 December 2010, all members of Board of tidak memiliki saham pada CIMB Niaga. Commissioners do not have shares of CIMB Niaga. Kepemilikan Saham pada Perusahaan Lain Share Ownership at Other Companies Menurut ketentuan Bank Indonesia, anggota Dewan According to Bank Indonesia regulation, each member of Komisaris baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama the Board of Commissioners both individually or jointly are/is dilarang memiliki saham melebihi 25% dari modal disetor prohibited from owning shares of more than 25% of the paid in pada suatu perusahaan lain. capital of another company. Ketentuan ini dapat dipenuhi Perusahaan. The Company has complied to this regulation. Kepemilikan Saham Mencapai 5% / atau Lebih dari 5% Share Ownership or More from Authorized Modal Disetor pada Perusahaan Lain Capital at Other Company Lembaga Keuangan Perusahaan Nama Bank Lain Bukan Bank Keterangan Lainnya Name Other Banks Financial Institutions Non Note Other Company Bank Dewan Komisaris Board of Commissioners Dato’ Mohd. Shukri Hussin - - - Tidak Ada None Roy Edu Tirtadji - - - Tidak Ada None Sri Hartina Urip Simeon - - - Tidak Ada None Zulkifli M. Ali - - - Tidak Ada None Ananda Barata - - - Tidak Ada None Joseph Dominic Silva - - - Tidak Ada None Hamidah Naziadin * - - - Tidak Ada None Glenn Muhammad Surya Yusuf* - - - Tidak Ada None * Efektif menjadi anggota Dewan Komisaris per 27 Agustus 2010 * Effectively served as members of Board of Commissioners as of 27 August 2010200 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 58. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Laporan Komite Audit Audit Committee ReportKomite Audit adalah komite yang dibentuk oleh Dewan The Audit Committee is a Committee formed by the BoardKomisaris untuk membantu Dewan Komisaris melakukan of Commissioners to assist the Board of Commissioners inpengawasan atas pelaksanaan fungsi Direksi dalam discharging its oversight responsibilities on the Directors’pengelolaan Perusahaan sesuai dengan Good Corporate management of the Company in accordance with GoodGovernance (GCG). Pembentukan Komite Audit juga dilakukan Corporate Governance (GCG). The Audit Committee wasdalam rangka memenuhi ketentuan Bank Indonesia dan also formed to comply with Bank Indonesia and Bapepam-LKBapepam-LK. regulations.Susunan, Keahlian dan Independensi Composition, Expertise, and IndependenceSusunan Komite Audit dalam tahun 2010 adalah sebagai The 2010 Audit Committee was comprised of:berikut:1. Zulkifli M. Ali, Ketua (Komisaris Independen) 1. Zulkifli M. Ali, Chairman (Independent Commissioner)2. Ananda Barata, Anggota (Komisaris Independen) 2. Ananda Barata, Member (Independent Commissioner)3. Joseph Dominic Silva, Anggota (Komisaris) 3. Joseph Dominic Silva, Member (Commissioner)4. Sukrisno Agoes, Anggota (Pihak Independen) 4. Sukrisno Agoes, Member (Independent Party)5. Jusuf Halim, Anggota (Pihak Independen) 5. Jusuf Halim, Member (Independent Party)6. Binhadi, Anggota (Pihak Independen) 6. Binhadi, Member (Independent Party)7. Kanaka Puradiredja, Anggota (Pihak Independen)* 7. Kanaka Puradiredja, Member (Independent Party)**Telah berakhir masa jabatannya pada bulan April 2010 *Completed his term of office in April 2010Keanggotaan, komposisi, maupun independensi anggota The membership, composition, and independency criteria ofKomite Audit tersebut di atas telah memenuhi ketentuan Bank the above Audit Committee membership comply with BankIndonesia dan Bapepam-LK. Dalam ketentuan Bank Indonesia Indonesia and Bapepam-LK regulations. On the regulations ofdan Bapepam-LK tentang GCG dan Komite Audit, anggota Bank Indonesia and Bapepam-LK about GCG and the AuditKomite Audit paling kurang terdiri dari seorang Komisaris Committee, members of Audit Committee at least consistIndependen sebagai Ketua Komite, seorang Pihak Independen of an Independent Commissioner as the Chairman of theyang memiliki keahlian bidang keuangan atau akuntansi dan Committee, an Independent Party who has expertise in financialseorang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang or accounting and an Independent Party who has expertise inhukum atau perbankan. Komisaris Independen dan Pihak law or banking. Independent Commissioners and IndependentIndependen yang menjadi anggota Komite Audit paling kurang Parties must comprise at least 51% of all members of the Audit51% dari jumlah anggota Komite. Committee.Tugas dan Tanggung Jawab Duties and ResponsibilitiesBerdasarkan Piagam Komite, Komite Audit menjalankan tugas According to the Committee Charter, the Audit Committeedan tanggung jawab secara profesional dan independen tanpa conducts its duties and responsibilities in a professional andcampur tangan dari pihak manapun yang tidak sesuai dengan independent manner without intervention from any party thatperaturan perundang-undangan. does not comply with regulations.Dalam hubungan ini, Komite Audit mendorong terciptanya In this relation, the Audit Committee promotes sound practicespraktik yang sehat dalam pelaporan keuangan, manajemen for financial reporting, risk management, internal control, andrisiko, pengendalian internal dan etika bisnis yang baik. Dalam good business ethics. In the implementation, Directors arepelaksanaannya, Direksi bertanggung jawab sepenuhnya atas fully responsible for the presentation of financial reports thatpenyajian laporan keuangan yang sesuai dengan standar adhere to prevailimg standards and regulation, adequacy ofdan ketentuan yang berlaku, kecukupan pengelolaan risiko risk management and internal control system, and compliancedan sistem pengendalian internal serta kepatuhan terhadap to existing regulation.peraturan yang berlaku.CIMB Niaga Annual Report 2010 201
  • 59. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Adapun tugas dan tanggung jawab utama dari Komite Audit The duties and responsibilities of the Audit Committee are to adalah memastikan hal-hal sebagai berikut: ensure the following: 1. Kecukupan dan integritas governance, pengendalian 1. The adequacy and integrity of governance, internal control internal dan management information systems. and management information systems. 2. Terlaksananya fungsi audit intern yang kuat dengan 2. The proper implementation of the internal audit functions meningkatkan integritas, objektivitas, kompetensi, by increasing integrity, objectivity, competence, information kerahasiaan informasi dan independensi. confidentiality and independency. 3. Terlaksananya audit eksternal yang objektif dan 3. The implementation of external audit is objective and independen sesuai dengan standar profesi yang berlaku. independent and in accordance with prevailing professional 4. Laporan keuangan yang berkualitas dan sesuai dengan standards. standar akuntansi yang berlaku dan ketentuan Bank 4. High quality financial reporting that is in adherence with Indonesia dan Bapepam-LK. prevailing accounting standards and Bank Indonesia and 5. Iklim disiplin dan kesadaran pentingnya pengendalian Bapepam-LK regulations. internal sehingga dapat mengurangi kemungkinan 5. An environment of discipline and control awareness terjadinya frauds dan praktik-praktik perbankan yang tidak to minimize potential frauds and non-prudent banking sehat. practices. 6. Teridentifikasinya hal-hal yang memerlukan perhatian 6. Identification of matters requiring the attention of the Board Dewan Komisaris. of Commissioners. Piagam Komite Audit di-review setiap tahun dan terakhir The Audit Committee Charter is reviewed annually and was dimutakhirkan pada tanggal 14 Desember 2010. last amended on 14 December 2010. Penyelenggaraan rapat dalam tahun 2010 Meetings in 2010 Sesuai dengan Piagam, Komite Audit menyelenggarakan As stipulated in the Charter, the Audit Committee shall meet rapat sekurang-kurangnya 10 (sepuluh) kali dalam setahun. at least 10 (ten) times a year. Meetings can only be held when Rapat hanya dapat diselenggarakan apabila dihadiri oleh attended by at least 51% of total members, including an paling kurang 51% dari total anggota, termasuk Komisaris Independent Commissioner and Independent Parties. Independen dan Pihak Independen. Dalam tahun 2010, Komite Audit melangsungkan 14 kali rapat In 2010, the Audit Committee conducted 14 meetings with 7-8 dengan 7-8 agenda rapat untuk setiap kali rapat termasuk agenda items discussed in each meeting including discussion pembahasan mengenai risalah rapat dan pengesahannya, and ratification of minutes of meetings, matters arising and hal-hal yang perlu ditindaklanjuti dari rapat sebelumnya dan other topics. lain-lain. Data kehadiran dari masing-masing anggota adalah sebagai The record of attendance of each member is as follows. berikut: Frekuensi Rapat Zulkifli Ananda Joseph Dominic Sukrisno Jusuf Kanaka Binhadi Meeting Frequency M. Ali Barata Silva Agoes Halim Puradiredja* Rapat Komite Audit 14 14 13 14 13 14 2 Audit Committee Meetings (14 Kali / Times) * Telah menyelesaikan masa jabatan pada bulan April 2010 * Completed his term of office in April 2010 Penyelenggaraan rapat sepanjang tahun 2010 tersebut di atas The matters discussed in the meetings held in 2010 includes meliputi kegiatan-kegiatan sebagai berikut: the following: 1. Mengadakan rapat dengan Direktur Keuangan dan pejabat 1. Held meetings with the Finance Director and senior eksekutif keuangan untuk melakukan review atas laporan financial officers to discuss financial reporting to ensure that keuangan dalam rangka meyakinkan bahwa penyajian, presentation, accounting treatment and disclosure comply perlakuan akuntansi dan pengungkapannya telah sesuai with generally accepted accounting principles, including dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum, termasuk the proper implementation of SFAS 50/55. In addition, the implementasi PSAK 50/55. Disamping itu, juga dilakukan Audit Committee also reviewed the Company’s financial monitoring terhadap perkembangan kinerja keuangan performance and accuracy of published financial reports. Perusahaan dan kebenaran laporan keuangan yang The discussion was held 12 times in 2010 dipublikasikan. Pembahasan mengenai hal tersebut dalam tahun 2010 dilakukan 12 kali.202 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 60. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information2. Mengadakan rapat dengan Kepala Satuan Kerja Audit 2. Held meetings with the Chief Audit Executive to discuss the Internal untuk membahas rencana audit, lingkup audit, audit plan and its scope, the adequacy of internal control, kecukupan sistim pengendalian internal, temuan audit significant audit findings and their follow up and the follow yang signifikan dan tindak lanjutnya, serta tindak lanjut atas up of recommendations given by Bank Indonesia and rekomendasi Bank Indonesia dan Bank Negara Malaysia. Bank Negara Malaysia. The discussion was held 12 times Pembahasan mengenai hal tersebut dalam tahun 2010 in 2010 dilakukan 12 kali.3. Mengadakan rapat dengan Akuntan Publik untuk 3. Held meetings with External Auditors to discuss the membahas rencana audit, lingkup audit, temuan audit audit plan, scope, significant audit findings and the yang signifikan dan implementasi standar akuntansi implementation of generally accepted accounting yang berlaku umum untuk meyakinkan objektivitas dan standards to ensure the objectivity and independency of independensi proses audit eksternal. Dalam tahun 2010 the external audit process. In 2010, the implementation of telah dilakukan pembahasan secara khusus implementasi SFAS 50/55 was specifically discussed. Discussions with PSAK 50/55. Pembahasan dengan Akuntan Publik dalam External Auditors in 2010 were held 6 times. tahun 2010 dilakukan 6 kali.4. Mengadakan rapat dengan Direktur dan unit kerja tertentu 4. Held meetings with Directors and certain business untuk meyakinkan kecukupan sistim pengendalian units to ensure the adequacy of internal control and the internal dan implementasi good corporate governance implementation of good corporate governance, and the dan tindak lanjut atas rekomendasi Audit Internal, Bank follow up of recommendations from Internal Audit, Bank Indonesia, Bank Negara Malaysia maupun Akuntan Publik. Indonesia, Bank Negara Malaysia and External Auditors. Pembahasan dengan Direktur dan unit kerja tertentu Discussions with Directors and certain business units antara lain dilakukan dengan Corporate Banking, High in 2010 were held 20 times, including with Corporate End Commercial Banking, SME, Operations & IT, Syariah Banking, High End Commercial Banking, SME, Operations dan Transaction Banking. Pembahasan dalam tahun 2010 & IT, Syariah and Transaction Banking. dilakukan 20 kali.5. Mengadakan rapat dengan Direktur Kepatuhan dan unit 5. Held meetings with the Compliance Director to discuss kerjanya untuk membahas laporan Direktur Kepatuhan Compliance Director’s report to Bank Indonesia included kepada Bank Indonesia termasuk pelaksanaan pengenalan the implementation of Know Your Customer and Anti nasabah dan prinsip Anti Pencucian Uang, penilaian Money Laundering principle, the assessment of Good pelaksanaan Good Corporate Governance termasuk Corporate Governance including self assessment and self assessment dan implementasi whistle blowing. whistle blowing implementation. This discussion in 2010 Pembahasan mengenai hal tersebut dalam tahun 2010 was held 3 times. dilakukan 3 kaliSecara berkala Komite Audit melaporkan aktivitas dan The Audit Committee regularly reports its activities and submitsrekomendasinya kepada Dewan Komisaris. recommendations to the Board of Commissioners. Zulkifli M. Ali Ketua (Komisaris Independen) Chairman (Independent Commissioner) Ananda Barata Joseph Dominic Silva Anggota (Komisaris Independen) Anggota (Komisaris) Member (Independent Commissioner) Member (Commissioner) Sukrisno Agoes Jusuf Halim Binhadi Anggota (Pihak Independen) Anggota (Pihak Independen) Anggota (Pihak Independen) Member (Independent) Member (Independent) Member (Independent)CIMB Niaga Annual Report 2010 203
  • 61. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Laporan Komite Pemantau Risiko Risk Monitoring Committee (RMC) Report Komite Pemantau Risiko adalah komite yang dibentuk oleh The Risk Monitoring Committee is a Committee that was Dewan Komisaris untuk membantu Dewan Komisaris dalam formed by the Board of Commissioners to assist the Board melaksanakan tanggung-jawab pengawasan risiko sesuai of Commissioners to perform its risk oversight responsibilities dengan Anggaran Dasar dan peraturan Bank Indonesia. in accordance with the Company Articles of Association and Bank Indonesia regulation. Susunan, Keahlian dan Independensi Composition, Expertise, and Independence Susunan KIPER dalam tahun 2010 adalah sebagai berikut: The 2010 RMC comprises of: Periode Januari – September 2010 terdiri dari: The period of January to September 2010: 1. Roy Edu Tirtadji, Ketua (Komisaris Independen) 1. Roy Edu Tirtadji, Chairman (Independent Commissioner) 2. Sri Hartina Urip Simeon, Anggota (Komisaris Independen) 2. Sri Hartina Urip Simeon, Member (Independent 3. Zulkifli M. Ali, Anggota (Komisaris Independen) Commissioner) 4. Mawar I. R. Napitupulu, Anggota (Pihak Independen, yang 3. Zulkifli M. Ali, Member (Independent Commissioner) memiliki keahlian dibidang Keuangan dan Akuntansi) 4. Mawar I. R. Napitupulu, Member (Independent Party with 5. Jusuf Halim, Anggota (Pihak Independen, yang memiliki expertise in Finance & Accounting) keahlian dibidang Manajemen Risiko & Akuntansi) 5. Jusuf Halim, Member (Independent Party with expertise in Risk Management and Accounting) Periode Oktober – Desember 2010 terdiri dari: The period of October to December 2010: 1. Roy Edu Tirtadji, Ketua (Komisaris Independen) 1. Roy Edu Tirtadji, Chairman (Independent Commissioner) 2. Sri Hartina Urip Simeon, Anggota (Komisaris Independen) 2. Sri Hartina Urip Simeon, Member (Independent 3. Zulkifli M. Ali, Anggota (Komisaris Independen) Commissioner) 4. Glenn Muhammad S. Yusuf, Anggota (Komisaris) 3. Zulkifli M. Ali, Member (Independent Commissioner) 5. Mawar I. R. Napitupulu, Anggota (Pihak Independen, yang 4. Glenn Muhammad S. Yusuf, Member (Commissioner) memiliki keahlian dibidang Keuangan dan Akuntansi) 5. Mawar I. R. Napitupulu, Member (Independent Party with 6. Jusuf Halim, Anggota (Pihak Independen, yang memiliki expertise in Finance & Accounting) keahlian dibidang Manajemen Risiko & Akuntansi) 6. Jusuf Halim, Member (Independent Party with expertise in Risk Management and Accounting). Keanggotaan, komposisi, maupun independensi anggota The membership, composition, and independency criteria KIPER tersebut di atas telah memenuhi ketentuan Bank of the above RMC membership comply with Bank Indonesia Indonesia. Dalam ketentuan Bank Indonesia tentang GCG, regulations. Based on Bank Indonesia regulations, members of anggota KIPER harus sekurang-kurangnya terdiri dari satu the RMC must at least consist of an Independent Commissioner orang Komisaris Independen yang bertindak sebagai ketua, as the chairman, an Independent Party who has expertise in satu orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang finance, and an Independent Party who has expertise in risk keuangan, dan satu orang Pihak Independen yang memiliki management. The number of Independent Commissioners and keahlian di bidang manajemen risiko. Komisaris Independen Independent Parties must at least reach 51% of all members of dan Pihak Independen yang menjadi anggota Komite paling the Risk Monitoring Committee. kurang 51% dari jumlah anggota Komite. Piagam KIPER di-review setiap tahun dan terakhir dimutakhirkan The RMC Charter is reviewed annually and was last amended pada tanggal 13 Desember 2010. on 13 December 2010. Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities KIPER menjalankan tugas dan tanggung jawab secara RMC conducts its duties and responsibilities in a professional profesional dan independen tanpa campur tangan dari pihak and independent manner without intervention from any party manapun yang tidak sesuai dengan peraturan perundang- that does not comply with regulations. undangan.204 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 62. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationAdapun tugas dan tanggung jawab utama dari KIPER adalah The duties and responsibilities of the RMC are to monitormemantau pelaksanaan prinsip-prinsip dan praktik-praktik the implementation of sound principles and practices for thepengelolaan risiko kunci di bawah kerangka manajemen risiko management of key risks under the Bank’s risk managementBank, khususnya untuk: framework, specifically to:1. Memastikan bahwa penerapan manajemen risiko sesuai 1. Ensure that the implementation of risk management dengan kebijakan manajemen risiko conforms with risk management policies2. Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tugas Komite 2. Monitor and evaluate the implementation of tasks of the Manajemen Risiko dan Unit Manajemen Risiko. Risk Management Committee and Risk Management Unit.Penyelenggaraan rapat dalam tahun 2010 Meetings in 2010Sesuai dengan Piagam, KIPER menyelenggarakan rapat As stipulated in the Charter, the RMC shall meet at least 10sekurang-kurangnya 10 (sepuluh) kali dalam setahun. Rapat (ten) times a year. Meetings can only be held when attendedhanya dapat diselenggarakan apabila dihadiri oleh paling kurang by at least 51% of total members, including an Independent51% dari total anggota, termasuk Komisaris Independen dan Commissioner and Independent Parties. In 2010, the RMCPihak Independen. Dalam tahun 2010, KIPER melangsungkan conducted 12 meetings with 6-7 agenda items discussed in12 kali rapat dengan 6-7 agenda rapat untuk setiap kali rapat. each meeting.Data kehadiran dari masing-masing anggota adalah sebagai The record of attendance of each member is as follows:berikut: Frekuensi Rapat Roy Edu. Sri Hartina Zulkifli Glenn M.S. Jusuf Mawar I.R. Meeting Frequency Tirtadji Urip. Simeon M. Ali Yusuf*) Halim NapitupuluRapat KIPER 11 12 12 3 12 11KIPER Meetings(12 Kali / Times)* efektif menjadi anggota KIPER sejak 4 Oktober 2010 * effective as member of RMC since 4 October 2010Penyelenggaraan rapat sepanjang tahun 2010 tersebut di atas The matters discussed in the meetings held in 2010 includemeliputi kegiatan-kegiatan sebagai berikut: the following:1. Memberikan masukan kepada Dewan Komisaris untuk 1. Provided input to the BOC on 2010 supervisory focus. fokus pengawasan 2010.2. Mengadakan rapat dengan satuan kerja Manajemen Risiko 2. Held meetings with Risk Management Unit to monitor untuk memantau pengelolaan risiko dan status kesehatan the overall management of risks and Bank soundness, bank dan memberikan masukan kepada Dewan Komisaris and provided input to the BOC on significant issues tentang isu signifikan atau merekomendasikan perubahan and recommended changes to policies, and whenever kebijakan dan jika diperlukan meminta persetujuan Dewan applicable, sought BOC approval. Komisaris.3. Mengadakan rapat dengan Audit Intern untuk me-review 3. Held meetings with Internal Audit to review significant risk temuan signifikan terkait risiko dan pelaksanaan kebijakan related findings and the implementation of risk policies. risiko.4. Mengadakan rapat dengan satuan kerja terkait untuk 4. Held meetings with business units to monitor risk aspects memantau aspek risiko atas produk dan aktivitas baru serta of new products & activities and review the business me-review strategi & rencana bisnis untuk meningkatkan strategy & plan to increase Fee Based Income. Pendapatan Biaya atas Komisi.5. Mengadakan rapat dengan satuan kerja kepatuhan 5. Held meetings with the compliance unit to discuss Bank’s untuk membahas kepatuhan Bank terhadap kebijakan compliance with policies and regulations, including Know dan ketentuan perundangan, termasuk Prinsip Mengenal Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) and Nasabah, Anti Pencucian Uang dan aspek kepatuhan other compliance matters. lainnya.CIMB Niaga Annual Report 2010 205
  • 63. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 6. Mengadakan rapat dengan CFO, Audit Intern dan satuan 6. Held meetings with CFO, Internal Audit and other relevant kerja lain yang relevan untuk memantau dampak dan units to monitor the impact and progress of PSAK 50/55 perkembangan Implementasi PSAK 50/55. Implementation. 7. Mengadakan rapat dengan satuan kerja Teknologi 7. Held meetings with the Information Technology (IT) unit Informasi (TI) untuk memantau pelaksanaan Manajemen to monitor the implementation of Business Continuity Kelangsungan Usaha dan risiko terkait Teknologi Management and IT related risks. Informasi. Secara berkala KIPER melaporkan aktivitas dan The RMC regularly reports its activities and submits rekomendasinya kepada Dewan Komisaris. recommendations to the Board of Commissioners. Roy Edu Tirtadji Ketua (Komisaris Independen) Chairman (Independent Commissioner) Sri Hartina Urip Simeon Zulkifli M. Ali Glenn M.S. Yusuf Anggota (Komisaris Independen) Anggota (Komisaris Independen) Anggota (Komisaris) Member (Independent Commissioner) Member (Independent Commissioner) Member (Commissioner) Jusuf Halim Mawar I. R. Napitupulu Anggota (Pihak Independen) Anggota (Pihak Independen) Member (Independent) Member (Independent)206 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 64. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Laporan Komite Nominasi dan Remunerasi Nomination and Remuneration Committee ReportKomite Nominasi dan Remunerasi (NOMREM) adalah komite The Nomination and Remuneration Committee (NOMREM) isyang dibentuk oleh Dewan Komisaris untuk membantu Dewan a Committee that was formed by the Board of CommissionersKomisaris melaksanakan tanggung jawab pengawasan to assist the Board of Commissioners in supervisingimplementasi kebijaksanaan Nominasi dan Remunerasi Direksi implementation of Nomination and Remuneration policies fordan kepegawaian Bank sesuai dengan akta pendirian dan the Directors and employees of the Bank as per its charter andperaturan Bank Indonesia. Bank Indonesia regulations.Susunan, Keahlian dan Independensi Composition, Expertise, and IndependenceSusunan Komite NOMREM dalam tahun 2010 adalah sebagai The 2010 NOMREM Committee comprised:berikut:Periode Januari – Februari 2010 terdiri dari: The period of January – February 2010:1. Sri Hartina Urip Simeon, Ketua (Komisaris Independen). 1. Sri Hartina Urip Simeon, Chairman (Independent2. Roy Edu Tirtadji, Anggota (Komisaris Independen). Commissioner).3. Ananda Barata, Anggota (Komisaris Independen). 2. Roy Edu Tirtadji, Member (Independent Commissioner).4. Joseph Dominic Silva, Anggota (Komisaris). 3. Ananda Barata, Member (Independent Commissioner).5. Awaldi, Sekretaris merangkap Anggota (Pejabat Eksekutif 4. Joseph Dominic Silva, Member (Commissioner). HR). 5. Awaldi, Secretary and Member (HR Executive).Periode Maret – Juni 2010 terdiri dari: The period of March – June 2010:1. Sri Hartina Urip Simeon, Ketua (Komisaris Independen). 1. Sri Hartina Urip Simeon, Chairman (Independent2. Roy Edu Tirtadji, Anggota (Komisaris Independen). Commissioner).3. Ananda Barata, Anggota (Komisaris Independen). 2. Roy Edu Tirtadji, Member (Independent Commissioner).4. Joseph Dominic Silva, Anggota (Komisaris). 3. Ananda Barata, Member (Independent Commissioner).5. Ani Pangestu, Sekretaris merangkap Anggota (Pejabat 4. Joseph Dominic Silva, Member (Commissioner). Eksekutif HR). 5. Ani Pangestu, Secretary and Member (HR Executive).Periode Juli – September 2010 terdiri dari: The period of July – September 2010:1. Sri Hartina Urip Simeon, Ketua (Komisaris Independen). 1. Sri Hartina Urip Simeon, Chairman (Independent2. Roy Edu Tirtadji, Anggota (Komisaris Independen). Commissioner).3. Ananda Barata, Anggota (Komisaris Independen). 2. Roy Edu Tirtadji, Member (Independent Commissioner).4. Joseph Dominic Silva, Anggota (Komisaris). 3. Ananda Barata, Member (Independent Commissioner).5. Widiatama Bunarto, Sekretaris merangkap Anggota 4. Joseph Dominic Silva, Member (Commissioner). (Pejabat Eksekutif HR). 5. Widiatama Bunarto, Secretary and Member (HR Executive).Periode Oktober – Desember 2010 terdiri dari: The period of October – December 2010:1. Sri Hartina Urip Simeon, Ketua (Komisaris Independen). 1. Sri Hartina Urip Simeon, Chairman (Independent2. Roy Edu Tirtadji, Anggota (Komisaris Independen). Commissioner).3. Ananda Barata, Anggota (Komisaris Independen). 2. Roy Edu Tirtadji, Member (Independent Commissioner).4. Joseph Dominic Silva, Anggota (Komisaris). 3. Ananda Barata, Member (Independent Commissioner).5. Hamidah Naziadin, Anggota (Komisaris). 4. Joseph Dominic Silva, Member (Commissioner).6. Widiatama Bunarto, Sekretaris merangkap Anggota 5. Hamidah Naziadin, Member (Commissioner). (Pejabat Eksekutif HR). 6. Widiatama Bunarto, Secretary and Member (HR Executive).Keanggotaan, komposisi, maupun independensi anggota The membership, composition, and independency criteriaKomite NOMREM tersebut di atas telah memenuhi ketentuan of the above NOMREM Committee membership complyBank Indonesia. Sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia with Bank Indonesia regulations. According to BI regulation,tentang GCG, jumlah Komite NomRem terdiri dari seorang the NOMREM must at least consist of an IndependentCIMB Niaga Annual Report 2010 207
  • 65. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Komisaris Independen, seorang Komisaris dan seorang Commissioner, a Commissioner and an Executive Officer in Pejabat Eksekutif yang membawahi sumber daya manusia charge of human resources or an employee representative. atau wakil dari karyawan. Jumlah anggota paling kurang 3 The number of Committee members must be at least 3 orang. Apabila anggota Komite lebih dari 3 orang, maka jumlah persons. In case members of the Committee are more than anggota Komisaris Independen paling kurang berjumlah 2 3 persons, then Independent Commissioners must comprise orang. Ketua Komite NomRem harus dijabat oleh Komisaris two (2) persons. The Chairman of the Committee must be an Independen. Komisaris Independen dan Pihak Independen Independent Commissioner. Independent Commissioners and yang menjadi anggota Komite NomRem paling kurang 51% Independent Parties must at least reach 51% (fifty one percent) dari jumlah anggota. of all members of the NOMREM. Komite Nominasi dan Remunerasi menjalankan tugas dan The Nomination and Remuneration Committee conducts its tanggung-jawabnya secara profesional dan independen, tanpa duties and responsibilities in professional and independent campur tangan dari pihak manapun yang tidak sesuai dengan manner without any intervention from any party which does peraturan perundang-undangan. not comply with the regulation. Piagam Komite NOMREM di-review setiap tahun dan terakhir The NOMREM Committee Charter is reviewed annually and dimutakhirkan pada tanggal 13 Desember 2010. was last amended on 13 December 2010. Tugas dan Tanggung-Jawab Duties and Responsibilities Tugas dan tanggung jawab utama dari Komite NOMREM The duties and responsibilities of the NOMREM Committee are adalah memastikan hal-hal sebagai berikut: the following: 1. Mengawasi tugas dan tanggung jawab Direksi perihal 1. Supervise duties and responsibilities of the Directors visi, misi, kebijakan SDM terkait tetapi tidak terbatas with regards to Vision, Mission, HR policies about pada kompensasi, talent management, retensi, suksesi, but not limited to compensation, talent management, pelatihan, desain organisasi, dan perekrutan. retention, succession, training, organisation design, and 2. Mengevaluasi implementasi Good Corporate Governance recruitment. terkait dengan Kode Etik dan kebijaksanaan / isu SDM 2. Evaluate implementation of Good Corporate Governance related to Code of Ethics and HR policies / issues. Penyelenggaraan Rapat di Tahun 2010 Meetings in 2010 Sesuai dengan Piagam, Komite NOMREM menyelenggarakan As stipulated in the Charter, the NOMREM Committee shall rapat sekurang-kurangnya 10 (sepuluh) kali dalam setahun. meet at least 10 (ten) times a year. Meetings can only be held Rapat hanya dapat diselenggarakan apabila dihadiri oleh when attended by at least 51% of total members, including paling kurang 51% dari total anggota, termasuk Komisaris an Independent Commissioner and an Executive HR. In 2010, Independen dan Pejabat Eksekuktif HR. Dalam tahun 2010, the NOMREM Committee conducted 12 meetings with 5-6 Komite NOMREM melangsungkan 12 kali rapat dengan 5-6 agenda items discussed in each meeting. agenda rapat untuk setiap kali rapat. Data kehadiran dari masing-masing anggota adalah sebagai The record of attendance of each member is as follows. berikut: Frekuensi Rapat Sri Hartina Roy Edu Joseph Ananda Hamidah Widiatama Meeting Frequency Urip S Tirtadji Dominic Silva Barata Naziadin (1) Bunarto (2) Rapat Komite NOMREM 12 11 10 12 2 5 NOMREM Committee Meetings (12 Kali /Times) 1) Hamidah Naziadin efektif menjadi anggota NomRem per Oktober 2010. (1) Hamidah Naziadin is effective as member since October 2010. (2) Widiatama Bunarto menjadi sekretaris merangkap anggota per Juli 2010. ((2) Widiatama Bunarto is secretary and member as of July 2010.208 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 66. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationSebagai penutup dapat disampaikan bahwa Komite NOMREM In closing, the NOMREM Committee in 2010 performed asselama tahun 2010 telah melaksanakan tugas yang dapat follows:diuraikan sebagai berikut: 1. Provide evaluation and recommendation on the nomination1. Memberikan penilaian dan rekomendasi terhadap of new members of the BOC and BOD based on their nominasi calon anggota Dewan Komisaris dan Direksi expertise, competence, and experience. Recommendation dengan mempertimbangkan keahlian, kompetensi, dan was given to the BOC for approval then tp be put into pengalaman calon yang diajukan. Rekomendasi diajukan agenda of the General Meeting of Shareholders. The ke Dekom untuk dimintakan persetujuan kemudian decision of the General Meeting of Shareholders is diagendakan dalam RUPS. Keputusan RUPS ditindaklanjuti followed-up with asking approval from Bank Indonesia dengan meminta persetujuan ke Bank Indonesia untuk to fulfill the current regulation i.e. appointment decision of memenuhi ketentuan yang berlaku yaitu keputusan BOC and BOD member candidates will be effective after pengangkatan calon anggota Dewan Komisaris dan getting approval from Bank Indonesia. Direksi berlaku efektif setelah mendapatkan persetujuan dari Bank Indonesia.2. Memberikan penilaian dan rekomendasi perihal 2. Provide evaluation and recommendation about pelaksanaan program pendidikan dan penggunaan implementation of training programs and usage of training anggaran pendidikan. Pendidikan difokuskan pada budget. Training was focused on technical and managerial pendidikan teknikal, manajerial, kepemimpinan, dan skills, leadership, and individual development in English pengembangan kemampuan individu dalam berbahasa proficiency. Inggris.3. Memberikan penilaian dan rekomendasi terhadap program 3. Provide evaluation and recommendation about talent talent management berupa penyertaan calon pemimpin management program in sending future leaders to attend masa depan dalam program INSEAD atau program INSEAD or mentoring program which was coordinated mentoring yang dikoordinasikan dalam CIMB Leadership under the CIMB Leadership Program (CLDP), and suggest Program (CLDP) serta menyarankan penerapan program a retention program for future leaders or top performing retensi bagi para calon pemimpin ataupun para staff yang staffs. berprestasi.4. Memberikan penilaian terhadap hasil survei kualitas 4. Provide evaluation on quality survey results of branch’s pelayanan dan kepuasan nasabah di cabang Bank. service and customer satisfaction. Recommend training Merekomendasikan program pelatihan pimpinan dan program for branch managers and staffs to improve service staff cabang bank guna memperbaiki budaya pelayanan culture covering material about selling, risk management, mencakup materi pemasaran, pengelolaan risiko, internal control, personnel management, and compliance pengawasan internal, manajemen personalia, serta to policies and standards. kepatuhan terhadap kebijakan dan standar.5. Memberikan penilaian dan berpartisipasi dalam pelaksanaan 5. Provide evaluation and participate in building high program pembangunan budaya berkinerja tinggi (high performance culture in the Bank. Participate in meetings, performing culture) perusahaan. Partisipasi dalam bentuk direct discussions, and gave motivation to improve tatap muka, diskusi langsung, dan memberikan motivasi performance of management and staff. untuk meningkatkan prestasi kepada para pejabat dan karyawan Bank.6. Memberikan penilaian dan rekomendasi mengenai 6. Provide evaluation and recommendation about staff produktivitas karyawan terhadap pencapaian penjualan, productivity compared to revenue achievements, growth in pertumbuhan aset, pinjaman, CASA, deposito, dan tren assets, loans, CASA, deposits, and trend in personnel cost pertumbuhan biaya karyawan. growth.7. Memberikan penilaian dan rekomendasi terkait isu-isu 7. Provide evaluation and recommendation related with HR SDM lainnya seperti perundingan perjanjian kerja bersama issues such as negotiation of collective labour agreements ataupun perihal kepengurusan dan rencana investasi dana or about the management and investment plan of pension pensiun fund.CIMB Niaga Annual Report 2010 209
  • 67. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 8. Memberikan penilaian dan rekomendasi terkait dengan 8. Provided evaluations and recommendations about staff kerangka retensi karyawan melalui program-program retention framework through programs for developing pengembangan karir, menciptakan kesamaan visi dan employee careers, creating a common vision and job kejelasan kewenangan kerja, membangun budaya clarity, building a caring and supportive corporate culture, perusahaan yang peduli dan saling mendukung, serta rewarding and recognising the appropriate and deserving memberikan penghargaan dan pengakuan kepada employees. Criteria for selecting the appropriate and karyawan yang terpilih. Kriteria untuk menetapkan deserving employees are: top performers, high potential, karyawan terpilih adalah berkinerja tinggi, sangat critical or strategic skills/roles, or scarcity in the market. berpotensi, mempunyai kecakapan unik atau strategis, atau jarang dijumpai di pasar. Secara berkala Komite NOMREM melaporkan aktivitas dan The NOMREM Committee regularly reports its activities and rekomendasinya kepada Dewan Komisaris. submits recommendations to the Board of Commissioners. Sri Hartina Urip Simeon Ketua (Komisaris Independen) Chairperson (Independent Commissioner) Roy Edu Tirtadji Ananda Barata Joseph Dominic Silva Anggota (Komisaris Independen) Anggota (Komisaris Independen) Anggota (Komisaris) Member (Independent Commissioner) Member (Independent Commissioner) Member (Commissioner) Hamidah Naziadin Widiatama Bunarto Anggota (Komisaris) Sekretaris & Anggota (Pejabat Eksekutif HR) Member (Commissioner) Secretary & Member (HR Executive)210 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 68. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationDIREKSI The DirectorsPersyaratan Menjadi Direksi Requirements of the DirectorsDireksi CIMB Niaga telah memenuhi persyaratan menjadi According to Bank Indonesia regulations (PBI), Company Law,Direksi sesuai ketentuan Peraturan Bank Indonesia (PBI), and Bapepam-LK regulation, Directors of CIMB Niaga haveUndang-Undang Perseroan Terbatas, dan Peraturan complied with the requirements to be Directors.Bapepam-LK.Peraturan Bank Indonesia Bank Indonesia RegulationNomor 11/1/PBI/2009 tentang Bank Umum pasal 27, Anggota Number 11/PBI/2009 regarding Commercial Bank article 27,Direksi wajib memenuhi persyaratan Integritas, Kompetensi, Members of the Directors must comply with the requirementsReputasi Keuangan. for Integrity, Competency, and Financial Reputation.Nomor 12/23/PBI/2010 Tentang Uji Kemampuan dan Number 12/23/PBI/2010 regarding Fit and Proper Test.Kepatutan (Fit and Proper Test). Calon anggota Direksi wajib Nominee of the Directors should pass the fit and proper testlulus fit & proper test dan memperoleh persetujuan dari Bank and obtain approval from Bank Indonesia before performingIndonesia sebelum menjalankan tugas dan fungsi dalam their duties and functions.jabatannya.Nomor 9/8/PBI/2007 pasal 8 tentang Pemanfaatan tenaga Number 9/8/PBI/2007 article 8 regarding the utilization ofkerja asing dan program alih pengetahuan di sektor perbankan. foreign workers, members of the Directors who are foreignDireksi yang berkewarganegaraan asing wajib memenuhi citizens must meet the following requirements:persyaratan sebagai berikut : a. pass the fit and proper test, anda. lulus penilaian kemampuan dan kepatutan (fit and proper b. have knowledge of Indonesia, especially related to the test); dan economy, culture and Indonesian language.b. memiliki pengetahuan mengenai Indonesia, terutama mengenai ekonomi, budaya dan bahasa Indonesia.CIMB Niaga memiliki tiga Direktur berkewarganegaraan asing CIMB Niaga has three Directors of foreign citizen: Mohamedyaitu Mohamed Fadzil Sulaiman, Wan Razly Abdullah, dan Fadzil Sulaiman, Wan Razly Abdullah, and Samir Gupta* whoSamir Gupta* yang telah memenuhi persyaratan PBI ini. have complied with this regulation.Undang-Undang Perseroan Terbatas Nomor 40 Tahun According to Law Number 40 Year 2007 concerning2007 (pasal 93) dan Peraturan Bapepam No. IX.I.6 Limited Liability Companies (Company Law) articlemerupakan lampiran keputusan Ketua Bapepam-LK No. 93 and Bapepam-LK Regulation No. IX.I.6 decisionKep-45/PM/2004 tentang Direksi dan Komisaris Emiten attachment of the Chairman of Bapepam-LK No. Kep-dan Perusahaan Publik. 45/PM/2004 regarding Issuers of the Directors and Commissioners, and Public Companies.Persyaratan menjadi seorang Direktur mencakup: The requirements state generally that a Director:• Mempunyai akhlak dan moral yang baik; • Possesses good character and morals;• Tidak pernah dinyatakan pailit atau menjadi anggota Direksi • Has never been declared bankrupt or been a member atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah of Directors or a Board of Commissioners convicted of menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit dalam 5 causing a company to go bankrupt within 5 (five) years (lima) tahun sebelum pengangkatan; dan prior to appointment; and• Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana • Has never been convicted of a crime in the financial sector di bidang keuangan dalam waktu 5 (lima) tahun sebelum within 5 (five) years prior to appointment. In addition, pengangkatan. • Members of the Directors and the Board of Commissioners• Anggota Direksi dan atau anggota Dewan Komisaris are prohibited from directly or indirectly making false dilarang baik langsung maupun tidak langsung membuat statements of material facts or failure to disclose material pernyataan tidak benar mengenai fakta yang material atau facts needed in issuing a proper statement regarding the tidak mengungkapkan fakta yang material agar pernyataan state of Issuers or Public Company when the statement yang dibuat tidak menyesatkan mengenai keadaan Emiten was made. atau Perusahaan Publik yang terjadi pada saat pernyataan dibuat.* Samir Gupta diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif * Samir Gupta was appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective tanggal 3 Maret 2011 as of 3 March 2011CIMB Niaga Annual Report 2010 211
  • 69. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Struktur Structure Presiden Direktur: Arwin Rasyid President Director: Arwin Rasyid Wakil Presiden Direktur : Daniel James Rompas Vice President Director : Daniel James Rompas Wakil Presiden Direktur : Catherinawati Hadiman Vice President Director : Catherinawati Hadiman Direktur : Handoyo Soebali Director : Handoyo Soebali Direktur : Paul Setiawan Hasjim Director : Paul Setiawan Hasjim Direktur : Lydia Wulan Tumbelaka Director : Lydia Wulan Tumbelaka Direktur : Ferdy Sutrisno Director : Ferdy Sutrisno Direktur : Mohamed Fadzil Sulaiman Director : Mohamed Fadzil Sulaiman Direktur : Wan Razly Abdullah Director : Wan Razly Abdullah Direktur : Rita Mas’Oen Director : Rita Mas’Oen Direktur : Samir Gupta* Director : Samir Gupta* Direktur : Megawati Sutanto* Director : Megawati Sutanto* * Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif tanggal 3 Maret * Appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective as of 3 March 2011 2011 Independensi Direksi The Directors Independence Antar anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris dan No member of the Directors and/or member of the Board of Pemegang Saham Pengendali tidak ada hubungan keuangan, Commissioners and the controlling shareholders have any hubungan kepengurusan, hubungan kepemilikan saham, dan financial, management, shareholding nor family relationships. keluarga. Di bawah ini Tabel hubungan keuangan dan hubungan Below is a Table of financial and family relationships between keluarga Dewan Komisaris dan Direksi dan/atau Pemegang members of the Board of Commissioners and the Directors Saham Pengendali Perusahaan. and/or Controlling Shareholder of the Company. Hubungan Keluarga Dengan Hubungan Keuangan Dengan Family Relations With Financial Relations With Pemegang Pemegang Saham Dewan Komisaris Direksi Saham Lainnya Dewan Komisaris Direksi Pengendali BoC Directors Other BoC Directors Majority Shareholders Shareholders Nama Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Name Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No DIREKSI Directors Arwin Rasyid - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Daniel James Rompas - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Catherinawati Hadiman - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Handoyo Soebali - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Paul Setiawan Hasjim - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Lydia Wulan Tumbelaka - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Ferdy Sutrisno - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Mohamed Fadzil Sulaiman - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Wan Razly Abdullah - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Rita MasOen - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Samir Gupta * - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 Megawati Sutanto * - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 - 3 * Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif tanggal 3 Maret * Appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective as of 3 March 2011. 2011 Kewajiban Pelaporan Bagi Direksi Reporting Duties of the Directors Anggota Direksi wajib melaporkan kepada Direksi Perusahaan Any member of the Directors shall report to the Directors of the mengenai saham yang dimiliki anggota Direksi yang Company as to any Company shares owned by the Director bersangkutan dan/atau keluarganya dalam Perusahaan and/or his or her family and any shares owned in another dan Perusahaan lain untuk selanjutnya dicatat dalam Daftar company; any such are to be mentioned a Special Report. Khusus.212 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 70. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationMasa Jabatan Term of Office Masa Jabatan Nama Jabatan Term of Office No Name Position RUPS Persetujuan BI Tanggal Efektif Masa Berlaku AGMS BI Approval Effective Date Validity 1 Arwin Rasyid Presiden Direktur 16 September President Director 2008 2 Daniel James Rompas Wakil Presiden 9 September Direktur 2009 Vice President Director 3 Catherinawati Hadiman Wakil Presiden 9 September Direktur 2009 Vice President Director 4 Handoyo Soebali Direktur 14 Oktober / Director RUPST/AGMS October 2008 25 Maret / 25 Maret / 5 Paul Setiawan Hasjim Direktur 14 Oktober / March 2010 March 2010 Director October 2008 6 Lydia Wulan Tumbelaka Direktur 4 Februari / RUPST/AGMS Director February 2009 2013 7 Ferdy Sutrisno Direktur 4 Juni / June Director 2009 8 Mohamed Fadzil Sulaiman Direktur 4 Juni / June Director 2009 9 Wan Razly Abdullah Direktur 18 Agustus / Director August 2009 10 Rita Mas’Oen Direktur 16 November Director 2009 11 Samir Gupta* Direktur RUPSLB/EGMS 3 Maret / March 3 Maret / Director 15 Desember / 2011 March 2011 December 2010 12 Megawati Sutanto* Direktur Director* Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif tanggal 3 Maret * Appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective as of 3 March 2011. 2011Tugas dan Tanggung Jawab Roles and Responsibilities1. Direksi bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan 1. The Directors are fully responsible for the management of kepengurusan Perusahaan. the Company.2. Direksi wajib mengelola Perusahaan sesuai dengan 2. The Directors have the duty to manage the Company in line kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur with their span of authority and responsibilities as outlined dalam Anggaran Dasar. Tugas pokok Direksi adalah: in the Articles of Association. The main duties of Directors a. Memimpin dan mengurus Perusahaan sesuai dengan are: tujuan Perusahaan; a. To lead and manage the Company according to the b. Menguasai, memelihara dan mengurus kekayaan Company’s objectives. Perusahaan untuk kepentingan Perusahaan; b. To control, maintain and manage the Company’s c. Menciptakan struktur pengendalian intern, menjamin assets in the best interests of the Company. terselenggaranya fungsi audit intern Perusahaan dalam c. To establish an internal control structure, ensure the setiap tingkatan manajemen dan menindaklanjuti implementation of the internal audit function in every temuan audit intern Perusahaan sesuai dengan management level and to follow up any internal audit kebijakan atau pengarahan yang diberikan Dewan findings in line with policies and directions given by Komisaris, yang demikian dalam rangka pengendalian the Board of Commissioners as part of general umum sebagaimana ditetapkan dalam Standar management practice as specified in the Standard Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Perusahaan sesuai Implementation of the Company’s Internal Audit. peraturan yang ditetapkan instansi yang berwenang;3. Kepengurusan dalam butir 1 dan 2 di atas wajib 3. The practice of management as noted in point 1 and 2 above dilaksanakan setiap anggota Direksi dengan itikad baik must be implemented with goodwill and responsibly. dan penuh tanggung jawab.CIMB Niaga Annual Report 2010 213
  • 71. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 4. Setiap anggota Direksi bertanggung jawab penuh secara 4. Each Director is personally responsible for any loss pribadi atas kerugian Perusahaan apabila yang bersangkutan incurred by the Company when found to be guilty or to bersalah atau lalai menjalankan tugasnya sebagaimana have mishandled his/her duties as outlined in the Company dimaksud dalam Undang-Undang Perseroan Terbatas (UU Law Article 97 Paragraph 3. PT) pasal 97 ayat 3. 5. The Directors are obliged to implement Good Corporate 5. Direksi wajib melaksanakan prinsip-prinsip Good Corporate Governance principles for each of the Company’s business Governance dalam setiap kegiatan usaha Perusahaan pada activities at all levels of the organization. seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. 6. The Directors are obliged to follow up each audit finding, 6. Direksi wajib menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi and monitor the results and associated recommendations dari satuan kerja audit intern Perusahaan, auditor ekstern, as outlined by the internal auditor, external auditor, Bank hasil pengawasan Bank Indonesia dan/atau pengawas Indonesia and/or other monitoring authorities. otoritas lain. 7. As part of the implementation of the Good Corporate 7. Dalam rangka melaksanakan prinsip-prinsip Good Corporate Governance principles outlined in point 5, the Directors is Governance sebagaimana dimaksud dalam butir 5, Direksi required to establish: paling kurang wajib membentuk: a. Internal Audit Unit a. Satuan Kerja Audit Intern The rotation or dismissal of the Head of Internal Penggantian atau pemberhentian Kepala Satuan Kerja Audit Unit must be reported to Bank Indonesia and Audit Intern wajib dilaporkan ke Bank Indonesia dan Bapepam-LK. Bapepam-LK. b. Risk Management Unit and Risk Management b. Satuan Kerja Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Committee Risiko c. Compliance Unit c. Satuan Kerja Kepatuhan 8. Direksi wajib mempertanggungjawabkan pelaksanaan 8. The Directors are obliged to give account of the fulfilment tugasnya kepada pemegang saham melalui Rapat Umum of his/her duties to the shareholders at the Annual General Pemegang Saham. Meeting of Shareholders. 9. Direksi dilarang memberikan kuasa umum kepada pihak lain 9. The Directors are prohibited from assigning any general yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi. authority to any other party(s) that lead to a shift in the roles 10. Direksi tidak menggunakan penasehat perorangan dan/atau and responsibilities of the Directors. jasa profesional sebagai konsultan, kecuali untuk proyek yang 10. The Directors are prohibited from assigning any individual bersifat khusus. advisor and/or professional service for consultancy 11. Direksi dapat merangkap jabatan menjadi Dewan Komisaris purposes unless for a specific project. dalam rangka melaksanakan tugas pengawasan atas 11. Any member of the Directors is allowed to hold another penyertaan pada Anak Perusahaan bukan bank yang position as member of the Board of Commissioners at any dikendalikan oleh Perusahaan. one non-banking subsidiaries controlled by the Company 12. Direksi wajib mengungkapkan kepada pegawai atas kebijakan as part of monitoring duties. Perusahaan yang bersifat strategis di bidang kepegawaian 12. The Directors must inform all employees of the Bank’s HR melalui sarana yang diketahui dan mudah diakses oleh strategic policies through media which are well known and pegawai. easily accessible by all employees. 13. Direksi wajib menyediakan data dan informasi yang akurat, 13. The Directors must provide accurate, relevant and timely relevan dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris. data and information to the Board of Commissioners. 14. Direksi bertanggungjawab atas setiap informasi yang 14. The Directors is responsible for every piece of information menyangkut Perusahaan yang disampaikan kepada publik conveyed by the Corporate Secretary to the general public oleh Sekretaris Perusahaan. regarding the Company. 15. Direksi wajib: 15. The Directors must: a. Membuat daftar Pemegang Saham, daftar khusus, risalah a. Compile a List of Shareholders, any special lists, GMS RUPS dan risalah rapat Direksi. and the Directors Minutes of Meetings. b. Membuat Laporan Tahunan sebagaimana dimaksud b. Produce an Annual Report as described by Article 66 of dalam pasal 66 UU PT dan dokumen keuangan the Company Law and Bank’s financial statements as Perusahaan sebagaimana dimaksud dalam Undang- described by the law regarding Company Document. undang tentang Dokumen Perusahaan. c. Maintain all of the Bank’s lists, minutes of meetings c. Memelihara seluruh daftar, risalah, dan dokumen and other documents as outlined by points (a) and (b) Perusahaan sebagaimana dimaksud pada huruf a dan as well as other Company documents. huruf b dan dokumen Perusahaan lainnya. Related to point (c), all reports, minutes of meetings, and Berkaitan dengan butir c di atas adalah bahwa seluruh others documents are to be kept and stored in the Bank. daftar, risalah dan dokumen Perusahaan disimpan di tempat 16. Any Directors must report any Company shares owned by kedudukan Perusahaan. him/her, members of his/her family or related party(s) to 16. Anggota Direksi wajib melaporkan kepada Direksi Perusahaan mengenai saham yang dimiliki anggota Direksi yang bersangkutan dan/atau keluarganya dalam Perusahaan dan214 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 72. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Perusahaan lain untuk selanjutnya dicatat dalam daftar the Directors. This shareownership will be recorded in a khusus. particular list.17. Anggota Direksi yang tidak melaksanakan kewajiban 17. Any member of the Directors who does not comply with sebagaimana dimaksud pada butir (1) di atas dan the above point (1) and results in a loss for the Company menimbulkan kerugian bagi Perusahaan, bertanggung will be held personally responsible. jawab secara pribadi atas kerugian tersebut.18. Direksi wajib meminta persetujuan RUPS untuk 18. The Directors must obtain approval from the General mengalihkan kekayaan Perusahaan atau menjadikan Meeting of Shareholders to utilise more than 50% of jaminan utang kekayaan Perusahaan, yang merupakan Company’s assets to be pledged as collateral, in one lebih dari 50% (lima puluh persen) jumlah kekayaan bersih transaction or more, whether related to one another or Perusahaan dalam 1 (satu) transaksi atau lebih, baik yang not. berkaitan satu sama lain maupun tidak.Kewenangan Authority1. Dalam melaksanakan tugasnya, Direksi berhak mewakili 1. To fulfil their duties, the Directors may represent the Perusahaan di dalam dan di luar Pengadilan tentang segala Company, both outside and inside a Court of Justice, in hal dan dalam segala kejadian, mengikat Perusahaan all matters and in all events between the Company and dengan pihak lain dan pihak lain dengan Perusahaan other party(s), and other party(s) with the Company, as serta menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai well as take necessary actions related to management kepengurusan maupun kepemilikan, akan tetapi dengan and ownership; however, the consent of the Board of pembatasan bahwa persetujuan Dewan Komisaris Commissioners is still required for the following: diperlukan dalam hal: a. all measures taken by the Directors based on a. tindakan Direksi yang berdasarkan peraturan regulations requiring approval from the Board of perundang-undangan disyaratkan adanya persetujuan Commissioners; or Dewan Komisaris; atau b. all measures taken by the Directors in the following b. tindakan Direksi yang tersebut pada butir (i) dan (ii) di points (i) and (ii), which have exceeded or will exceed bawah ini yang mempunyai nilai melebihi suatu jumlah a certain value limit as stated in Bank policies will be yang ditetapkan dalam kebijakan Perusahaan yang approved by the Board of Commissioners as follows: dari waktu ke waktu disetujui oleh Dewan Komisaris, i. Measures outside the scope of normal business sebagai berikut: activity as a financial institution: i. tindakan di luar kegiatan usaha Perusahaan (1) To purchase or by other means obtain/receive sebagai lembaga keuangan perbankan, yaitu: various assets (including ownership of land (1) Membeli atau dengan cara lainnya and building titles). memperoleh /mendapatkan barang tidak (2) To sell or by other means reassign various bergerak (termasuk hak atas tanah dan/atau assets (including ownership of land and bangunan). building titles). (2) Menjual atau dengan cara lain memindahkan (3) To take part or to participate in, or to release its barang tidak bergerak (termasuk hak atas rights partially or in full, in a company or other tanah dan/atau bangunan). form of organization including but not limited (3) Mengambil bagian atau ikut serta atau to establishing or dissolving a subsidiary. melepaskan hak baik sebagian atau ii. To carry out a business activity as a Company seluruhnya dalam suatu perusahaan atau which is not considered to be a normal daily badan lain termasuk tetapi tidak terbatas activity, such as the following: untuk mendirikan perusahaan baru atau (1) To lend money or take an obligation that does membubarkan anak perusahaan. not constitute a normal daily routine of the ii. Melakukan kegiatan usaha Perusahaan sebagai Company. lembaga keuangan perbankan yang bukan (2) To write off and charge off. merupakan tindakan sehari-hari, yaitu: (3) To participate in providing temporary capital (1) Meminjam uang atau menerbitkan surat and/or purchase debtor’s assets as part of a utang yang tidak termasuk dalam kegiatan loan recovery. usaha sehari-hari Perusahaan. (2) Melakukan hapus buku dan atau hapus tagih. (3) Melakukan penyertaan modal sementara dan/ atau pembelian aset debitur dalam rangka tindakan penyelamatan kredit.Keterlibatan Dewan Komisaris sebagaimana dimaksud The involvement of the Board of Commissioners as explainedtidak meniadakan tanggung jawab Direksi atas pelaksanaan above does not eliminate the responsibilities of the Directors inkepengurusan Perusahaan. the management of the Company.CIMB Niaga Annual Report 2010 215
  • 73. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 2. Yang berhak mewakili dan berwenang untuk bertindak 2. The rights to represent and take necessary measures on untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Perusahaan behalf of the Directors as well as the Company are given adalah: to: a. Presiden Direktur bersama-sama dengan seorang a. President Director together with a Vice President Wakil Presiden Direktur; atau Director; or b. 2 (dua) orang Wakil Presiden Direktur bersama-sama; b. 2 (two) Vice President Directors collectively; or atau c. The President Director together with a Director; or c. Presiden Direktur bersama-sama dengan seorang d. A Vice President Director together with a Director; or Direktur; atau e. 2 (two) Directors collectively in the absence of both d. Seorang Wakil Presiden Direktur bersama-sama the President Director and a Vice President Director. dengan seorang Direktur; atau e. 2 (dua) orang Direktur secara bersama-sama di dalam hal Perusahaan tidak mempunyai Presiden Direktur 3. To perform transactions considered as a conflict of interest dan Wakil Presiden Direktur. between the private economic interest of members of the 3. Untuk menjalankan perbuatan hukum berupa transaksi Directors, Board of Commissioners or major shareholders of yang memuat benturan kepentingan antara kepentingan the Company and that of economic interest of the company ekonomis pribadi anggota Direksi, Dewan Komisaris atau requires the consent of the independent shareholders at pemegang saham utama dengan kepentingan ekonomis the Annual General Meeting of Shareholders based on Perusahaan, Direksi memerlukan persetujuan RUPS prevailing laws in the capital market. dari pemegang saham yang tidak mempunyai benturan kepentingan sesuai dengan peraturan perundang- 4. In the event of a conflict of interest between the Company undangan di bidang Pasar Modal. and the individual interest of a member of the Directors, 4. Dalam hal Perusahaan mempunyai kepentingan yang the Company will consequently be represented by bertentangan dengan kepentingan pribadi seorang another member of the Directors and in the case that the anggota Direksi, maka Perusahaan akan diwakili oleh Company has an opposing interest with all members of anggota Direksi lainnya dan dalam hal Perusahaan the Directors, the Bank will be represented by the Board of mempunyai kepentingan yang bertentangan dengan Commissioners, without violating the regulation contained kepentingan seluruh anggota Direksi, maka dalam hal ini in point 3. diwakili oleh Dewan Komisaris, satu dan lain dengan tidak mengurangi ketentuan dalam ayat 3. 5. (1) A member of the Directors does not have the authority 5. (1) Anggota Direksi tidak berwenang mewakili Perusahaan to represent the Company in the case of: apabila: a. a legal court action between the Company and a a. terjadi perkara di pengadilan antara Perusahaan related member of the Directors; or dengan anggota Direksi yang bersangkutan; atau b. a related member of the Directors having a conflict of b. anggota Direksi yang bersangkutan mempunyai interest with the Company. benturan kepentingan dengan Perusahaan. (2) In the case of a situation as described in Point 1, the (2) Dalam hal terdapat keadaan sebagaimana dimaksud Company representatives are: ayat (1), yang berhak mewakili Perusahaan adalah: a. Members of the Directors who do not possess any a. anggota Direksi lainnya yang tidak mempunyai conflict of interest against the Company; benturan kepentingan dengan Perusahaan; b. The Board of Commissioners in the case that all b. Dewan Komisaris dalam hal seluruh anggota members of the Directors have a conflict of interest Direksi mempunyai benturan kepentingan dengan against the Company; or Perusahaan; atau c. Other party(s) appointed by the AGMS in the case that c. pihak lain yang ditunjuk oleh RUPS dalam hal seluruh both all the members of the Directors and the Board of anggota Direksi atau Dewan Komisaris mempunyai Commissioners have a conflict of interest against the benturan kepentingan dengan Perusahaan. Company. 6. Direksi dapat memberi kuasa tertulis kepada 1 (satu) orang 6. The Directors may assign authority in writing to 1 (one) or karyawan Perusahaan atau lebih atau kepada orang lain more employee(s) of the Company or to other person(s) to untuk dan atas nama Perusahaan melakukan perbuatan act on behalf of the Company for a particular legal action hukum tertentu sebagaimana yang diuraikan dalam surat specified in the proxy. kuasa. 7. With respect to the Bankruptcy and Postponement of 7. Direksi tidak berwenang mengajukan permohonan pailit Liability Settlement Act, the Directors does not possess atas Perusahaan sendiri kepada pengadilan niaga sebelum the authority to apply for bankruptcy on behalf of the memperoleh persetujuan RUPS, dengan tidak mengurangi Company to a Commercial Court without the approval of ketentuan sebagaimana diatur dalam Undang-undang the Annual General Meeting of Shareholders. tentang Kepailitan dan Penundaan Kewajiban Pembayaran Utang.216 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 74. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information8. Direksi wajib membentuk Komite Eksekutif sesuai dengan 8. The Directors has the obligation to establish Executive ketentuan Bank Indonesia seperti Asset & Liability Committees in line with BI regulations such as Asset Committee (ALCO), Risk Management Committee (RMC) & Liability Committee (ALCO), Risk Management dan IT Steering Committee (ITSC). Ccommittee (RMC) and IT Steering Committee (ITSC).9. Direksi juga memiliki wewenang untuk membentuk Komite 9. The Directors has the authority to establish additional Eksekutif lainnya sesuai kebutuhan Perusahaan. Executive Committees as and when deemed necessary by the Company.Tugas dan Tanggung Jawab Masing-Masing Direktur The Roles and Responsibilities of Each Member of DirectorsArwin Rasyid – Presiden Direktur Arwin Rasyid – President DirectorTugas Utama: Menetapkan strategi jangka panjang Main Duties: Establishes the long-term strategy of thePerusahaan serta strategi pemasaran dan pengembangan Company as well as marketing strategies and product/serviceproduk/jasa sesuai tuntutan dan kebutuhan pasar untuk development according to the demands and needs of thesemua segmentasi bisnis. Selain itu memberikan arahan dan market for all business segments. Besides providing policypetunjuk atas kebijakan bidang pendukung operasional dan direction and guidelines for operational support and bankinglayanan perbankan, teknologi informasi, sistem dan prosedur, services, information technology, systems and procedures,aspek hukum, aspek finansial dan sumber daya manusia legal aspects, financial aspects and human resources andserta menjamin pelaksanaan fungsi kepatuhan pada seluruh ensure compliance in all banking operations for the Companyoperasional perbankan agar Perusahaan mempunyai standar has high ethical standards, comply with the principles of goodetika tinggi, mematuhi prinsip tata kelola perusahaan yang corporate governance and prudential banking practices.baik dan praktik prudential banking.Daniel James Rompas – Wakil Presiden Direktur & Daniel James Rompas – Vice President Director &Direktur Manajemen Risiko Risk Management DirectorTugas Utama: Bersama-sama Presiden Direktur menetapkan Main Duties: Along with President Director, sets long-strategi jangka panjang perusahaan dan membantu term corporate strategy and help implement the task of thepelaksanaan tugas Presiden Direktur dalam mengkoordinasikan President Director in coordinating the Credit Directorate inDirektorat Kredit guna mencapai pertumbuhan bisnis dengan order to achieve business growth while maintaining prudentialtetap memperhatikan aspek kehati-hatian serta mewujudkan aspects and to realise an efficient banking business processesproses bisnis perbankan yang efisien dengan peran koordinasi with the role of coordinating the Operations & IT Directorates.pada Direktorat Operasional & TI. Mengembangkan arahan Develop guidance in the development of competitive productsdalam pengembangan produk dan jasa yang kompetitif pada and services at the Retail Banking and Sharia Directorate, byDirektorat Retail Banking dan Syariah, sesuai tuntutan pasar taking into consideration market demand through the utilizationdengan memanfaatkan perkembangan teknologi informasi. of information technology. Take responsibility regardingBertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan manajemen implementation of overall Corporate risk management policies,risiko Perusahaan secara keseluruhan, termasuk mengarahkan including to guide referral development and procedures topengembangan acuan dan prosedur untuk mengidentifikasi, identify, monitor and risk control.memantau dan mengendalikan risiko.Catherinawati Hadiman – Wakil Presiden Direktur & Catherinawati Hadiman – Vice President Director &Direktur Perbankan Korporat Corporate Banking DirectorTugas Utama: Bersama–sama Presiden Direktur menetapkan Main Duties: Along with the President Director, sets long-termstrategi jangka panjang perusahaan dan membantu corporate strategy and help implement the task of the Presidentpelaksanaan tugas Presiden Direktur dalam merumuskan Director in formulating strategies in marketing and productstrategi di bidang pemasaran dan pengembangan produk development and services in the segments of Corporatedan jasa pada segmen Corporate Banking & Commercial Banking & Commercial Banking. Responsible for funding andBanking. Bertanggung jawab atas target funding maupun lending targets and the development of cross selling in thelending serta pengembangan cross selling dalam segmen corporate and business segments. Determining the directionkorporasi dan bisnis. Menentukan arah dan strategi yang and the right strategy in terms of innovation and developmenttepat dalam hal inovasi dan pengembangan produk dan jasa of competitive products and services in accordance with theyang kompetitif sesuai dengan tuntutan dan perkembangan demands and technology developments. Coordinate Strategyteknologi. Mengkoordinasikan Direktorat Strategy & Finance & Finance Directorate in the implementation of the strategy,dalam implementasi strategi, budget dan perencanaan. budgets and planning.CIMB Niaga Annual Report 2010 217
  • 75. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Handoyo Soebali – Direktur Perbankan Komersil Handoyo Soebali – Commercial Banking Director Tugas Utama: Memberikan arahan strategis dalam bidang Main Duties: Provides strategic direction in marketing, product pemasaran dan pengembangan produk dan jasa khususnya development and services, particularly in the Commercial pada segmen Commercial Banking yang meliputi bisnis high Banking segment, including high-end commercial business, end commercial, middle commercial, UKM dan Micro Finance. middle commercial, SME and Micro Finance. Directs work Mengarahkan perencanaan kerja dan pencapaian target planning and target funding and lending achievement and cross funding maupun lending dan pengembangan cross selling. selling development, empowering existing market potential Pendayagunaan potensi pasar yang ada serta pengalokasian and optimising allocation of resources to achieve the targeted sumber daya yang optimal guna mencapai target pertumbuhan, growth, profitability and competitive position in the market. keuntungan dan posisi yang kompetitif di pasar. Paul S. Hasjim – Direktur Operasional & TI Paul S. Hasjim – Operations & IT Director Tugas Utama: Memberikan arahan dan petunjuk mengenai Main Duties: Provides direction and guidance on the pelaksanaan kegiatan secara menyeluruh khususnya di implementation of overall activity, particularly in the Operations Direktorat Operasional & TI sejalan dengan perencanaan & IT Directorate in line with strategic planning supported by strategis yang didukung oleh sisi teknologi informasi, sistem information technology, systems and operational processes to maupun proses kerja operasional transaksi cabang untuk ensure transaction branch banking and operational transaction menjamin pengelolaan transaksi operasional perbankan management have good quality standards and have applicability dengan baik sesuai standar mutu, memiliki aplikabilitas, and reliability to ensure smooth communication. reliabilitas yang dapat diandalkan serta menjamin kelancaran komunikasi dari pihak user sesuai kebutuhan. L. Wulan Tumbelaka – Direktur Kepatuhan, Corporate L. Wulan Tumbelaka – Compliance, Corporate Affairs, Affairs, dan Hukum and Legal Director Tugas Utama: Memberikan arahan dan menetapkan kebijakan Main Duties: Provides direction and sets policies related to terkait dengan pelaksanaan Standar Tata Kelola Perusahaan the implementation of Corporate Governance Standards serta memastikan seluruh regulasi (kebijakan, sistem, prosedur) and ensures that all internal regulations (policies, systems, intern Perusahaan tunduk dan selaras dengan peraturan dan procedures) are in line with relevant external regulations (Bank regulasi ekstern yang terkait (Bank Indonesia, dan lembaga/ Indonesia and other financial institution authorities). In addition, otoritas keuangan lainnya). Selain itu juga bertanggung jawab is also responsible for managing the legal risk aspects. untuk mengelola aspek risiko hukum. Mohamed Fadzil Sulaiman – Direktur Tresuri & Pasar Mohamed Fadzil Sulaiman – Treasury & Capital Modal Market Director Tugas Utama: Menentukan arah dan strategi bisnis Main Duties: Directs efforts and business strategy in marketing dalam memasarkan produk Tresuri & Pasar Modal, serta the Treasury & Capital Market products, and maximizes memaksimalkan pendapatan perusahaan melalui aktivitas revenue through the Company’s money market and capital pasar uang dan pasar modal. Melakukan pengelolaan funding, market activities. Manages funding, liquidity and liabilities to liquidity dan liability Perusahaan untuk memastikan bahwa ensure that the Company operate prudently. perusahaan beroperasi secara prudent. Ferdy Sutrisno – Direktur Perbankan Ritel & Syariah Ferdy Sutrisno – Retail Banking & Sharia Director Tugas Utama: Mengoptimalkan potensi pasar melalui Main Duties: Optimizes market potential through the pengembangan produk-produk retail banking yang kompetitif development of competitive retail banking products in order guna mencapai sasaran profit yang ditetapkan perusahaan. to achieve profit targets. Develops business strategies in the Menyusun strategi bisnis dalam segmen retail, melalui retail segment, through the development of consumer finance pengembangan bisnis consumer finance, consumer liability business, consumer liability and insurance. Manages and dan insurance. Mengelola dan mengembangkan bisnis kartu develops the credit card business and alternate channels, and kredit dan alternate channel, serta bertanggung jawab untuk is responsible for developing strategies in product sales and mengembangkan strategi dalam penjualan produk dan cross cross selling sharia business unit of the Company. selling unit usaha syariah Perusahaan.218 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 76. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationWan Razly Abdullah – Direktur Strategi & Keuangan Wan Razly Abdullah – Strategy & Finance DirectorTugas Utama: Mengembangkan dan mengelola sistem Main Duties: Develops and manages systems and informationmanajemen dan informasi kinerja Perusahaan. Menyusun management performance. Develops funding strategiesstrategi pendanaan dan investasi untuk mengoptimalkan and investments to optimize the ROA and ROE. ConductsROA dan ROE. Melakukan pengawasan dan perencanaan surveillance and effective financial management planning andmanajemen keuangan yang efektif serta memastikan ensures the existence of accounting practices in accordanceadanya praktik akuntansi sesuai dengan standar yang with applicable standards. Contributes in the management ofberlaku. Berkontribusi dalam pengelolaan risiko perusahaan enterprise risk and ensures the functions of all units managedserta memastikan fungsi-fungsi yang dikelola oleh seluruh by the company have good risk management and apply theunit perusahaan memiliki manajemen risiko yang baik dan precautionary principle. Leads the corporate planning unit, andmenerapkan prinsip kehati-hatian. Memimpin unit kerja is responsible for formulating strategies and initiatives in orderperencanaan korporat yang bertanggung jawab menyusun to achieve the Company vision.strategi dan inisiatif dalam rangka mencapai visi perusahaan.Rita Mas’Oen – Direktur Sumber Daya Manusia Rita Mas’Oen – Human Resources DirectorTugas Utama : Mengembangkan strategi SDM dalam Main Duties: Develops human resource strategies in an effortupaya mendukung pencapaian sasaran kerja perusahaan. to support the achievement of the Company’s objectives.Menetapkan kebijakan SDM sesuai dengan regulasi Establishes human resource policies in accordance withketenagakerjaan dan memastikan perlakuan perusahaan yang employment regulations and ensures equal performance-setara berbasis kinerja bagi perusahaan. Menyusun langkah- based treatment by the Company. Develops the steps inlangkah dalam mengoptimalkan potensi sumber daya manusia optimising human resource potential to achieve the expecteddan mencapai tingkat produktivitas yang diharapkan. level of productivity.Samir Gupta* – Direktur Sales & Distribution Samir Gupta* – Sales & Distribution DirectorTugas Utama : Mengembangkan strategi dalam penjualan Main Duties : Develops strategies in sales and cross sellingproduk dan cross selling di cabang seluruh Indonesia. products in branches throughout Indonesia. Manages theMengelola fungsi pelayanan nasabah di cabang dan branch customer service functions and implements a servicemenerapkan budaya layanan yang sesuai dengan nilai- culture in line with Company’s values. Is responsible fornilai perusahaan. Bertanggung jawab terhadap pencapaian achieving sales targets and gives directives to the field salestarget penjualan yang telah ditetapkan oleh perusahaan dan force. Leads the sales force in penetrating the market to openmemberikan arahan kepada para tenaga penjual di lapangan. opportunities to optimize sales of products developed by theMemimpin tenaga penjualan dalam melakukan penetrasi pasar Company.dan membuka peluang untuk mengoptimalkan penjualanproduk-produk yang telah dikembangkan perusahaan.Megawati Sutanto* – Direktur Kredit Megawati Sutanto* – Credit DirectorTugas Utama : Memastikan proses kredit review Main Duties : Ensures the credit review process operatesberoperasi secara independen dan berkesinambungan independently and continuously to improve the quality ofuntuk meningkatkan kualitas prosedur kerja dan sistem work procedures and support systems as well as keeping thependukung serta menjaga agar kegiatan usaha perusahaan Company’s business activities free of deviation from prevailingtidak menyimpang dari ketentuan yang berlaku. Berperan regulations. Plays an important role in planning and directingpenting dalam perencanaan dan pengarahan analisis kredit, credit analysis, risk modeling and forecasting losses; alsopemodelan risiko dan prakiraan kerugian, juga menetapkan sets an effective system of internal controls to safeguard thesistem pengawasan intern yang efektif untuk mengamankan Company’s investment and assets.investasi dan aset perusahaan.Catatan : Note :* Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif tanggal 3 Maret * Were appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective as of 3 March 2011 2011CIMB Niaga Annual Report 2010 219
  • 77. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Rapat Direksi Directors’ Meeting Direksi telah mengadakan 48 kali rapat selama tahun 2010. In 2010, the Directors conducted 48 meetings. Tabel Kehadiran pada Rapat Direksi Attendance Table in Directors’ Meeting Frekuensi Rapat Arwin D. James Catherine Handoyo Paul S. L. Wulan M. Fadzil Ferdy Wan Razly Rita Samir Megawati Meeting Frequency Rasyid Rompas Hadiman Soebali Hasjim Tumbelaka Sulaiman Sutrisno Abdullah Mas’Oen Gupta*) Sutanto*) Rapat Direksi 41 44 44 47 46 44 42 40 45 41 2 2 Directors Meeting (48 Kali/Times) Catatan: Note: * Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif tanggal 3 Maret * Were appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective as of 3 March 2011. Total rapat untuk kedua Direksi ini adalah 2. 2011. Total meetings attented by the two Directors are 2. Prosedur Penetapan Remunerasi Anggota Direksi Remuneration Approval Procedure for Members of Directors Komite Nominasi dan Remunerasi Nomination and Remuneration Committee Dewan Komisaris Board of Commissioners Rapat Umum Pemegang Saham General Meeting of Shareholders Remunerasi Anggota Direksi Remuneration for Members of the Directors220 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 78. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationKetentuan tentang besarnya gaji atau remunerasi dan/ The amount of salaries or fees or remuneration and/or benefitsatau tunjangan bagi anggota Direksi disetujui oleh RUPS. for members of the Directors are to be resolved in a GMS. InDalam hal penetapan besarnya gaji dan tunjangan anggota the event the Board of Commissioners assigns the GMS toDireksi dilimpahkan oleh Dewan Komisaris kepada RUPS, determine the salaries and benefits of the Directors, these willmaka hal tersebut ditetapkan dalam RUPS berdasarkan be decided in a GMS meeting based on the recommendationsrekomendasi Komite Nominasi dan Remunerasi. made by the Remuneration and Nomination Committee.Remunerasi yang diterima oleh Direksi yang menjabat sebagai Any remuneration received by the Directors for their services asDewan Komisaris pada Anak Perusahaan bukan bank yang Commissioners in non-bank Company subsidiaries controlleddikendalikan oleh Perusahaan, wajib diserahkan kepada by the Company shall be surrended to the Company.Perusahaan.Remunerasi Direksi Directors’ Remuneration Jumlah Diterima dalam 1 tahun Jenis Remunerasi & Fasilitas Lain Amount Received in 1 Year No Type of Remuneration & Other Facilities Orang Jutaan Rupiah Number Million Rupiah 1 Remunerasi (gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lain dalam 11 BOD 68,088.99 bentuk non-natura) 1 ex BOD Remuneration (salary, bonus, routine allowance, tantiem, and other facilities received in cash) 2 Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan, dsb.) yang *): Other facilities in form of in-kind (housing, transportation, health insurance, etc.,) receivable in cash *): a. Dapat dimiliki / can be owned - - b. Tidak dapat dimiliki / cannot be owned - - Total 12 68,088.99(*) Dinilai dalam ekuivalen Rupiah (*) Equivalent to Rupiah Jenis Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Direksi Type of Remuneration per person in 1 year (*) Number of Directors Di atas Rp2 miliar Above Rp2 billion 11 Di atas Rp1 miliar – Rp2 miliar 1** Above Rp1 billion - Rp2 billion Di atas Rp500 juta – Rp1 miliar - Above Rp500 million - Rp1 billion Rp500 juta ke bawah - Below Rp500 million(*) Diterima secara tunai gaji & THR (*) Received in cash for salary & Hari Raya Allowance(**) antan Direktur M (**) Former DirectorPenilaian terhadap Kinerja Direksi Assessment of Directors PerformanceCIMB Niaga telah sejak lama menerapkan pendekatan CIMB Niaga has been applying the Balanced ScorecardBalanced Scorecard dalam melaksanakan implementasi approach to execute strategy implementation and performancestrategi dan monitoring kinerja. Hal ini sejalan dengan monitoring. This is in line with the Company policy that assesseskebijaksanaan perusahaan yang menilai prestasi dan the achievements and awards based on performance. Topenghargaan berdasarkan basis kinerja. Untuk memastikan ensure that the strategy is focused and runs well, a strategicbahwa strategi dapat fokus dan berjalan dengan baik, sasaran objective is converted into a Key Performance Indicator (KPI)strategik dikonversikan menjadi Key Performance Indicator to be mutually agreed by the Directors and implemented down(KPI) yang disepakati bersama oleh jajaran Direksi dan to the lower levels.diturunkan sampai jajaran paling bawah.CIMB Niaga Annual Report 2010 221
  • 79. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Kerangka KPI (KPI Framework) yang digunakan oleh CIMB The KPI framework used by CIMB Niaga has been prepared Niaga telah disusun agar dapat dengan mudah mencapai for reaching the objectives of strategy. In general, the financial tujuan strategi yang ditetapkan. Secara garis besar perspektif perspective has the largest weighting. The rest are the keuangan mempunyai bobot terbesar. Selebihnya adalah customer perspective, internal perspective, and the people perspektif customer, perspektif internal, dan perspektif perspective. people. Perusahaan wajib menyampaikan laporan kinerja Perusahaan Company obligate to submit the Company’s performance report yang dinyatakan dalam Laporan Tahunan setiap tahunnya that is stated on Annual Report every year to shareholders at kepada para pemegang saham dalam RUPST untuk AGMS to obtain approval of Company’s Annual Report. mendapatkan persetujuan Laporan Tahunan dan pengesahan atas Laporan Keuangan. Pelatihan Direksi Directors’ Training Nama Jenis/ Type of Training/ Seminar/ Waktu Pelaksanaan No Name Workshop/ Knowledge Sharing Time of event 1 Arwin Rasyid BNP Paribas Conference 26 Januari / January 2010 (Singapore) Goldman Sachs Global Macro Conference 9 - 10 Februari / February 2010 (Hong Kong) Speaker at World Bank - Financial and Private Sector Development 2-3 Maret / March 2010 (Washington Forum , DC. USA) Invest Malaysia Conference 2010 - Powering Global Excellence 30 - 31 Maret / March 2010 (Kuala Lumpur) World Islamic Economic Forum 18 - 20 Mei / May 2010 (Kuala Lumpur) Leadership Council Workout 10 - 11 Juni / June 2010 (Kuala Lumpur) Speaker at IMF Conference “Asia 21: Leading The Way Forward” 11 - 12 Juli / July 2010 (Daejeon - South Korea) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) IIF Asia CEO Summit 23 - 24 September 2010 (Kuala Lumpur) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) International Advisory Program CIMB Group 19 - 20 November 2010 (Pnom Penh - Cambodia) 2 Daniel James Rompas Brand Workshop “Together We Build CIMB Niaga Brand” - CIMB Niaga 2 March 2010 (Jakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) 2nd Regional Compliance Audit & Risk (CAR) Conference - CIMB Group 6 August 2010 (Bali) Regional Credit Forum - CIMB Group 30 September - 1 October 2010 (Singapore) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) 3 Catherinawati Hadiman Global Macro Conference Asia - Goldman Sachs 9-10 Februari / February 2010 (Hong Kong) Seminar "The Speed of Trust" - Stephen Covey 19 Mei / May 2010 (Jakarta) Senior Management Risk Summit 2010 - BARA 9 Juli / July 2010 (Bali) English Course - Professionals English for Business -Wallstreet Institute 20-22 Juli / July 2010 (Jakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) The 18th Asean Bankers Association Conference on “Towards One 10 November 2010 (Bali) Asean Market: Enhancing and Strengthening the Collaboration Among ASEAN Countries”222 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 80. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Nama Jenis/ Type of Training/ Seminar/ Waktu Pelaksanaan No Name Workshop/ Knowledge Sharing Time of event 4 Handoyo Soebali Seminar “The Speed of Trust” - Stephen Covey 19 Mei / May 2010 (Jakarta) Revitalisasi UMKM Untuk Menggerakkan Ekonomi Nasional (Sidang 20-22 Juli / July 2010 (Bandung) Pleno ISEI 2010) - Sekretariat ISEI Micro and SME Revitalisation to Advance National Economy (Plenary Session ISEI 2010) – ISEI Secretariat Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) 5 Paul Setiawan Hasjim Seminar “The Speed of Trust” - Stephen Covey 19 Mei / May 2010 (Jakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) 6 Lydia Wulan Tumbelaka Moderator dalam Seminar Prinsip Kehatian-hatian Manajemen 18 Maret / March 2010 (Jakarta) Risiko serta Transparansi Guna Menghadapi Tantangan Inovasi dan Globalisasi - Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan (FKDKP) dan Bank Indonesia Risk Management Prudentiality and Transparency to Face Innovation and Globalization Challenge - Communication Forum of Bank Compliance Director (FKDKP) and Bank Indonesia Apconex 2010 dengan tema Financial Service Enhancements to 28-30 April 2010 (Jakarta) Accelerate Economic Recovery yang diselenggarakan oleh Perbanas (Perhimpunan Bank-Bank Umum Nasional) bekerja sama dengan IBI (Ikatan Bankir Indonesia), Asbanda (Asosiasi Bank Pembangunan Daerah) dan Perbarindo (Perhimpunan Bank Perkreditan Rakyat Indonesia). Apconex 2010 carried out the theme of Financial Services Enhancements to Accelerate Economic Recovery. The organizers of Apconex 2010 were Perbanas (Indonesian Banks Association) in collaboration with IBI (Indonesian Bankers Association), Asbanda (Regional Development Bank Association) and Perbarindo (Indonesian Rural Banks Association). Narasumber dalam Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) Source in Good Corporate Governance (GCG) Socialization Transformasi Fungsi Kepatuhan Guna Peningkatan Kesehatan 9 Agustus / August 2010 (Jakarta) Bank Yang Berkelanjutan - Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan (FKDKP) dan Bank Indonesia Transforming Compliance Functions To Increase Sustainabilityof Bank Health - Communication Forum of Bank Compliance Director (FKDKP) and Bank Indonesia The 7th Annual Asia Pasific IP Forum -Euromoney Training 1-2 September 2010 (HongKong) Narasumber dalam Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 Source in Good Corporate Governance (GCG) Socialization (Medan) CIMB - INSEAD Leadership Program - Angkatan 2 -CIMB Group 1-5 November 2010 (Singapore) CIMB - INSEAD Leadership Program - Batch 2 -CIMB Group The 18th Asean Bankers Assosiation Conference on "Towards One 10 November 2010 (Bali) Asean Market: Enhancing and Strengthening the Collaboration Among ASEAN Countries" Pembicara dalam Seminar Refreshing Manajemen Risiko mengenai 3 Desember / December 2010 Pentingnya Good Corporate Governance dalam Menentukan (Jakarta) Keberhasilan Implementasi Enterprise Risk Management. Diselenggarakan oleh LSPP (Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan) Speaker in RIsk Management Refreshing Seminar regarding The Importance of Good Corporate Governance in Deciding the Sucess of Enterprise Risk Management Implementation by LSPP (Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan) 7 Mohamed Fadzil Sulaiman Seminar "The Speed of Trust" - Stephen Covey 19 Mei / May 2010 (Jakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) 8 Ferdy Sutrisno Seminar “The Speed of Trust” - Stephen Covey 19 Mei / May 2010 (Jakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) The Big Picture : Integrating Marketing Strategy & Execution - 27 -29 September 2010 University of Michigan Ross School of Business EEC (Hongkong) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) 9 Wan Razly Abdullah Seminar "The Speed of Trust" - Stephen Covey 19 Mei / May 2010 (Jakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) Risk Management Certification Program Level II -Kiran Resources 11-13 Agustus / August 2010 (Jakarta) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) CIMB - INSEAD Leadership Program - Angkatan 2 -CIMB Group 1-5 November 2010 (Singapore)CIMB Niaga Annual Report 2010 223
  • 81. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Nama Jenis/ Type of Training/ Seminar/ Waktu Pelaksanaan No Name Workshop/ Knowledge Sharing Time of event 10 Rita Mas’Oen 6th Dave Ulrich Forum - Octagon 6-7 Mei / May 2010 Seminar "The Speed of Trust" - Stephen Covey 19 Mei / May 2010 (Jakarta) Risk Management Refresher Course -BSMR & Standard Chartered 25-27 Mei / May 2010 (London) bank Good Corporate Governance (GCG) Socialization 29 Juli / July 2010 (Yogyakarta) Transformasi Fungsi Kepatuhan Guna Peningkatan Kesehatan 9 Agustus / August 2010 (Jakarta) Bank Yang Berkelanjutan -Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan (FKDKP) Transforming Compliance Functions To Increase Sustainability of Bank Health - Communication Forum of Bank Compliance Director (FKDKP) Good Corporate Governance (GCG) Socialization 21 Oktober / October 2010 (Medan) Human Resources Executive Program - University of Michigan Ross 8-12 November 2010 (Hongkong) School of Business EEC Dave Ulrich Asia Forum The Why of Work -Octagon 2-3 Desember / December 2010 (Singapore) 11 Samir Gupta* Tutorial Program Bahasa Indonesia – BIPA – UI 8 November 2010 - 31 January Bahasa Indonesia Tutorial Program – BIPA – UI 2011 (Jakarta) 12 Megawati Sutanto* Senior Management Risk Summit 2010 -BARA 9 Juli / July 2010 (Bali) * Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif tanggal 3 Maret * Were appointed at the EGMS on 5 December 2010 and effective as of 3 March 2011 2011. Kepemilikan Saham Perusahaan oleh Direksi Company Share Ownership by Members of the Posisi 31 Desember 2010, anggota Direksi yang memiliki Directors saham pada Perusahaan adalah sebagai berikut: As of 31 December 2010, members of the Directors who own shares of other companies are as follows: Jabatan Di Nama Kepemilikan Saham CIMB Niaga % Name Shares Owned CIMB Niaga Position Arwin Rasyid Presiden Direktur President Director 1,381 0 Handoyo Soebali Direktur Director 275,000 0 Direksi lainnya tidak memiliki saham CIMB Niaga. Other Directors do not own CIMB Niaga shares. Kepemilikan Saham pada Perusahaan Lain Share Ownership at Other Companies Menurut ketentuan Bank Indonesia, anggota Direksi baik According to Bank Indonesia regulation, each member of secara sendiri-sendiri atau bersama-sama dilarang memiliki the Directors both individually or jointly are/is prohibited from saham melebihi 25% dari modal disetor pada suatu perusahaan owning shares of more than 25% of the paid in capital of lain. another company. Ketentuan ini dapat dipenuhi CIMB Niaga. The Company has complied to this regulation.224 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 82. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationKepemilikan saham Direksi yang mencapai 5% atau Share Ownership of the Directors of up to 5% orLebih dari Modal Disetor pada Perusahaan Lain more of Paid Capital of Other Companies Perusahaan Lembaga Keuangan Nama Lainnya Bank Lain Bukan Bank Keterangan Name Other Other Bank Financial Institutions Non Description Companies Bank DIREKSI DIRECTORS Arwin Rasyid - - - Tidak Ada None Daniel James Rompas - - - Tidak Ada None Catherinawati Hadiman - - - Tidak Ada None Handoyo Soebali - - - Tidak Ada None Paul Setiawan Hasjim - - - Tidak Ada None Lydia Wulan Tumbelaka - - - Tidak Ada None Ferdy Sutrisno - - - Tidak Ada None Mohamed Fadzil Sulaiman - - - Tidak Ada None Wan Razly Abdullah - - - Tidak Ada None Rita MasOen - - - Tidak Ada None Samir Gupta * - - - Tidak Ada None Megawati Sutanto * - - - Tidak Ada None* Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif * Appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective as of 3 March tanggal 3 Maret 2011. 2011.Jabatan Direksi di Luar CIMB Niaga per 31 Desember Directors Position Outside of CIMB Niaga as of 312010 December 2010 Jabatan Di Luar CIMB Jabatan Di Nama Niaga Perusahaan / Badan / Organisasi No CIMB Niaga Name Non CIMB Niaga Company / Institution / Organisation CIMB Niaga Position Position 1 Arwin Rasyid Presiden Direktur Tidak ada - President Director None 2 Daniel James Rompas Wakil Presiden Direktur Tidak ada - Vice President Director None 3 Catherinawati Hadiman Wakil Presiden Direktur Tidak ada - Vice President Director None 4 Handoyo Soebali Direktur Director Presiden Komisaris PT CIMB Niaga Auto Finance President Commissioner (d/h-formerly known as PT Saseka Gelora Finance ) 5 Paul Setiawan Hasjim Direktur Director Tidak ada None - 6 Lydia Wulan Tumbelaka Direktur Director Tidak ada None - 7 Ferdy Sutrisno Direktur Director Tidak ada None - 8 Mohamed Fadzil Direktur Director Tidak ada None - Sulaiman 9 Wan Razly Abdullah Direktur Presiden Komisaris PT Kencana Internusa Artha Finance (KITA Finance) Director President Commissioner 10 Rita MasOen Direktur Director Tidak ada None - 11 Samir Gupta* Direktur Director Tidak ada None - 12 Megawati Sutanto* Direktur Director Tidak ada None -* Diangkat pada RUPSLB tanggal 15 Desember 2010 dan efektif * Appointed at the EGMS on 15 December 2010 and effective as of 3 March tanggal 3 Maret 2011. 2011.CIMB Niaga Annual Report 2010 225
  • 83. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Komite Eksekutif Executive Committee Risk Management Committee (RMC) Risk Management Committee (RMC) Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities 1. Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai strategi 1. To recommend the Company’s risk strategy, risk appetite risiko Perusahaan, risk appetite dan tingkat toleransi risiko and aggregate risk tolerance levels to Directors, including Perusahaan dan anak perusahaan subsidiaries 2. Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai 2. To recommend broad risk management policy framework kerangka umum kebijakan pengelolaan risiko Perusahaan to Directors 3. Mengkaji dan mengelola risiko serta kinerja anak 3. To review and manage the risk and performance of the perusahaan subsidiaries 4. Mengkaji dan menganalisa profil risiko Perusahaan dan 4. To review and analyze the quaterly risk profile of the anak perusahaan secara triwulanan Company and its subsidiaries 5. Mengkaji dan menganalisa capital at risk dan alokasi 5. To review and analyze the capital at risk and capital modal allocation 6. Mengkaji dan menganalisa laporan risiko konsolidasi 6. To review and analyze the consolidated risk report 7. Mengkaji penerapan manajemen risiko 7. To review risk management implementation 8. Meninjau dan menyetujui usulan yang diajukan oleh sub 8. To review and approve any proposal that is proposed by Komite RMC RMC’s sub Committee 9. Menyetujui atau menolak usulan produk atau aktivitas yang 9. To approve or reject proposal for products or activities with berdampak signifikan/meningkatkan risiko bagi Perusahaan signifiacnt impact/risk to the Company that was escalated yang dieskalasi oleh PAT (baru, variasi & pengembangan) by PAT (new, variation & enhanced) 10. Mendapatkan notifikasi atas produk atau kegiatan yang 10. Get notification on products or activities that had been telah disetujui oleh PAT approved by PAT 11. Hal-hal lain yang perlu dibahas oleh rapat Komite 11. Other things that need to be discussed at a Risk Manajemen Risiko. Management Committee meeting. Program Kerja tahun 2010 2010 Work Program Dalam melaksanakan program kerjanya, fokus utama dari Risk In performing its duties, the Risk Management Committee (RMC) Management Committee (RMC) selama tahun 2010 adalah: focused its 2010 work program mainly on the following: 1. Memenuhi peraturan BI dalam bidang manajemen risiko. 1. To comply with BI regulations in the field of risk 2. Sinergi dengan CIMB Group untuk mengaplikasikan management. strategi terbaik Manajemen Risiko. 2. To build synergy with the CIMB Group to implement the 3. Pembahasan dan persetujuan atas kebijakan-kebijakan most appropriate strategies for Risk Management. manajemen risiko. 3. To discuss and approve Risk Management policies. 4. Implementasi kerangka kerja Enterprise Risk Management. 4. To implement Enterprise Risk Management frame work. 5. Persetujuan atas proposal produk dan atau aktivitas. 5. To approve product and or activity proposals. Realisasi Kerja tahun 2010 2010 Work Realisation 1. Memberikan persetujuan atas kebijakan–kebijakan terkait 1. Approved the policies related to risk management such as manajemen risiko seperti Kebijakan Manajemen Risiko, Risk Management Policies, Product and Activity Policy, Produk dan Aktivitas, GCL dan GCCL Framework, GCL and GCCL Framework, Exception Management, and Kebijakan Pengelolaan Penyimpangan, Kebijakan Stress Stress Test policies. Test 2. Discussed, analyzed and approved the results of stress 2. Membahas, menganalisa dan menyetujui hasil stress test tests performed under 1997 – 1998 crisis and group wide dengan skenario krisis tahun 1997 – 1998 dan stress test stress test. yang dilakukan secara groupwide. 3. Approved risk profiling methodology. 3. Menyetujui metodologi profil risiko. 4. Discussed and analyzed Risk Profie of the Company and 4. Membahas dan menganalisa profil Risiko Perusahaan dan its Subsidiaries at the end of each quarter. Subsidiary setiap akhir kuartal. 5. Discussed and analyzed Risk Reports of the Company 5. Membahas dan menganalisa Laporan Risiko Perusahaan and its Subsidiaries once a month. dan Subsidiary setiap bulan. 6. Discussed and analyzed Asset Quality Reports of the 6. Membahas dan menganalisa Laporan Asset Quality Company and its Subsidiaries once a month. Perusahaan dan Subsidiary setiap bulan. 7. Approved product and / or activity proposals. 7. Memberikan persetujuan atas proposal produk dan atau aktivitas.226 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 84. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationMarket Risk Committee (MRC) Market Risk Committee (MRC)Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities1. Meninjau risiko dan kinerja seluruh portofolio produk 1. Review risk & performance of the treasury product tresuri. portfolio.2. Mendefinisikan strategi perdagangan untuk aktivitas 2. Define trading strategies for treasury activities. tresuri. 3. Evaluate and approve treasury trading limit.3. Mengevaluasi dan menyetujui limit perdagangan tresuri. 4. Evaluate and approve changes in market risk4. Mengevaluasi dan menyetujui perubahan metodologi methodology pengukuran risiko pasar. 5. Evaluate and approve credit risk factors for Treasury5. Mengevaluasi dan menyetujui Credit Risk Factor untuk products. produk-produk tresuri. 6. Review and approve Market Risk Management Policy.6. Meninjau dan menyetujui Kebijakan Pengelolaan Risiko Pasar.Program Kerja Tahun 2010 2010 Work Program1. Mengkaji kebijakan Pengelolaan Risiko Pasar untuk 1. To review Market Risk Management Policies in order mendukung peningkatan fungsi identifikasi, pengukuran, to support enhanced functions of identification, pemantauan dan pengendalian risiko pasar. measurement, monitoring and control of market risk.2. Meningkatkan fungsi identifikasi faktor risiko pasar, 2. To enhance the functions of market risk factor identification, pengukuran eksposur risiko pasar yang akurat dan accurate and integrated market risk measurement, as terintegrasi, serta meningkatkan fungsi pemantauan yang well as to improve monitoring functions in support of dapat mendukung setiap pengambilan keputusan dalam decision making to manage market risk, ultimately leading pengendalian risiko pasar yang pada akhirnya dapat to maintenance of acceptable market risk levels for the menjaga tingkat risiko pasar yang dapat diterima oleh Company. Perusahaan.Realisasi Kerja Tahun 2010 2010 Work Realisation1. MRC menyetujui pembaruan kebijakan pengelolaan 1. MRC approved the renewal of market risk management risiko pasar yang juga mencakup corporate bond trading policy which also includes the corporate bond trading framework framework.2. MRC menetapkan limit-limit perdagangan treasuri yang 2. MRC set trading limits which are updated in line with diperbaharui sejalan perkembangan jenis produk yang the development of products traded such as the limit on ditransaksikan, antara lain penetapan limit baru seperti limit Interest Rate Vega and foreign exchange (FX) individual Interest Rate Vega dan FX individual currency exposure currency exposure limit. Limits are established in line with limit. Limit-limit tersebut ditetapkan sejalan dengan tingkat the level of risk acceptable to the Company. risiko yang dapat diterima oleh Perusahaan 3. MRC approved the valuation methodology of Sertifikat3. MRC menyetujui metodologi valuasi Sertifikat Bank Bank Indonesia (SBI) by using the Theoretical Price, as an Indonesia (SBI) dengan menggunakan Theoretical Price, alternative in the absence of market prices or inaccurate sebagai salah satu alternatif jika harga pasar tidak tersedia reflection of fair prices. atau tidak mencerminkan harga wajar. 4. Maintained manageability of the Company’s FX Position4. Untuk menjaga agar posisi valuta asing Perusahaan dapat and ensured it remained within the risk tolerance limits, by dikelola dengan baik dan tetap dalam batas toleransi settin up a framework in order to improve the management risiko, maka MRC telah menetapkan suatu mekanisme of the FX Net Open Position of the Company. dalam rangka perbaikan dalam pengelolaan Posisi Devisa Netto Perusahaan.Operational Risk Committee (ORC) Operational Risk Committee (ORC)Tugas dan Tanggung Jawab Roles and Responsibilities1. Memberikan persetujuan atas seluruh kebijakan 1. To give approval for all operational policies such as on operasional (seperti Kebijakan Risiko Operasional, policies related to operational risk, operations, etc. Kebijakan Operasional, dan lain-lain). 2. To evaluate and give approval on the operational limits2. Mengevaluasi dan menyetujui struktur limit operasional. structure.3. Melakukan kajian dan pengkinian atas masalah-masalah 3. To review and update issues related to operational risk. terkait risiko operasional. 4. To monitor critical operational risks and report to the Risk4. Memantau risiko operasional yang kritikal dan Management Committee. melaporkannya kepada Risk Management Committee.CIMB Niaga Annual Report 2010 227
  • 85. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 5. Memutuskan kebijakan mengenai penanganan situasi 5. To make decisions on the handling of operational risk tertentu yang mengandung risiko operasional. related situations 6. Melakukan kajian terhadap Key Risk Indicators; Risk Control 6. To review Key Risk Indicators, Risk Control Self Assessment Self Assessment dan laporan Loss Event Data. and Loss Event Data reports. 7. Melakukan kajian atas temuan-temuan penting dalam 7. To review key findings presented by Bank Quality Assurance laporan Bank Quality Assurance dan memastikan bahwa reports and ensure improvement measures. langkah-langkah perbaikan telah dilakukan. 8. To handle key problems or other urgent matters that need 8. Menangani masalah-masalah penting atau mendesak ORC’s attention. lainnya yang memerlukan perhatian dari ORC. Program Kerja tahun 2010 2010 Work Program 1. Menyetujui berbagai kebijakan operasional dan memastikan 1. To approve various operational policies and ensure the bahwa kebijakan dan prosedur tersebut telah dijalankan policies and procedures have been implemented properly. dengan semestinya. 2. Monitor the implementation of operational risk 2. Memantau implementasi pengelolaan risiko operasional. management. 3. Memantau Proses Standarisasi Kebijakan dan Prosedur 3. Monitor policy and procedure standardisation process. 4. Melakukan kajian dan memantau perkembangan 4. To review and monitor the development of unreconciled penyelesaian rekening-rekening selisih (unreconcile items). items settlement. Realisasi Kerja tahun 2010 2010 Work Realisation 1. Mengkaji laporan bulanan seperti Loss Event, Key Risk 1. Reviewed monthly reports such Loss Event, Key Risk Indicator, dan temuan-temuan Bank Quality Assurance, Indicator, and the findings of the Bank Quality Assurance, termasuk action plans dan status tindak lanjut atas temuan- including action plans and follow-up status on these temuan tersebut. findings. 2. Melakukan kajian atas proses standarisasi Kebijakan dan 2. Reviewed the standardization process for policies and Prosedur serta merekomendasikan tindakan perbaikan procedures as well as recommendations on remedial antara lain pengembangan aplikasi yang digunakan dalam actions that included the development of applications sosialisasi untuk meningkatkan efektivitas dan pemahaman used in the socialization process to improve employee karyawan. effectiveness and understanding. 3. Melakukan kajian atas laporan rekening–rekening selisih 3. Reviewed the reports on unreconciled items and ensured serta memastikan tindakan korektif dan preventif telah corrective and preventive actions have been implemented dijalankan secara memadai. adequately. 4. Memantau pengelolaan risiko operasional dan 4. Monitored operational risk management and recommended merekomendasikan pengembangan dan perubahan development and policy changes to minimize operational kebijakan untuk meminimalkan kerugian operasional. losses. 5. Memantau tindakan perbaikan atas proses pelaporan 5. Monitored corrective action on the reporting process to kepada regulator untuk meminimalkan risiko denda/sanksi regulators to minimize the risk of penalties / sanctions dari regulator. imposed by the regulators. Credit Policy Committee (CPC) Credit Policy Committee (CPC) Tugas dan Tanggung Jawab Roles and Responsibilities 1. Memastikan konsistensi dari: 1. Ensuring the consistency of: a. Kebijakan Perkreditan Perusahaan dan strategi a. Company Credit Policy and credit management pengeloaan kredit (credit management strategy), strategy, including Risk Acceptance Criteria (RAC) in termasuk Risk Acceptance Criteria (RAC) sesuai tingkat accordance with the Company’s risk tolerance level. toleransi risiko Perusahaan. b. Comply with established credit management, as well b. Kepatuhan terhadap kebijakan pengelolaan kredit yang as prevailing regulations specifically associated with a telah ditetapkan, serta terhadap peraturan yang berlaku significant level of risk exposure. khususnya terkait dengan tingkat eksposur risiko yang c. Recommendation on changes needed to credit policy signifikan. and credit management strategy. c. Rekomendasi perubahan terhadap kebijakan kredit dan d. Special credit conditions, a significant change in trend strategi pengelolaan kredit. of credit quality, market conditions and economic d. Kondisi khusus perkreditan, perubahan tren yang trends, as well as other aspects that may affect the signifikan dalam kualitas kredit, kondisi pasar dan Company’s credit profile. tren ekonomi, serta aspek-aspek lain yang dapat e. The monitoring function in the implementation of credit mempengaruhi profil kredit Perusahaan. policy. e. Fungsi monitoring atas penerapan kebijakan kredit.228 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 86. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information2. Mengkaji dan mengevaluasi kinerja portofolio kredit. 2. To review and evaluate the performance of the loan3. Mengkaji dan menyetujui kewenangan kredit. portfolio.4. Memantau dan mengevaluasi proses pemberian kredit 3. Review and approve credit delegation authority. dan penyelesaiannya (settlement). 4. Monitor and evaluate the credit approval process and its5. Menyetujui target pasar. settlement. 5. Approving the target market.Program Kerja dan Realisasi 2010 2010 Work Program and Realisation1. Persetujuan beberapa Kebijakan dan Pedoman 1. Approved several Credit Policy and Guidelines. Perkreditan. 2. Decided on credit approval authority.2. Pemberian kewenangan persetujuan kredit. 3. Made Provisions related to loan impairment.3. Ketentuan terkait loan impairment. 4. Improved Credit Quality measurement through automation4. Peningkatan aspek pengukuran penentuan Kualitas Kredit process. melalui otomatisasi.Business Development Committee (BDC) Business Development Committee (BDC)Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities1. Mengkaji kinerja dari setiap produk yang memfokuskan 1. To review the performance of every product that focuses kepada keuntungan Perusahaan, volume dan pangsa on Company profit, volume and target market pasar 2. To provide strategic guidance on quality and service2. Menyediakan arahan dan guidance yang strategis atas 3. To provide and approve all marketing plans kualitas dan servis 4. To handle elements related to general advertising expenses3. Menyediakan dan menyetujui seluruh rencana pemasaran and related media exposure4. Menangani segala elemen yang berkaitan dengan 5. To make strategy and product development, and pengeluaran biaya iklan secara umum dan eksposur positioning related to funding and credit media yang berkaitan 6. To Gradually review on going business products and5. Merumuskan strategi dan pengembangan produk, dan promotion/marketing positioning yang berkenaan dengan pendanaan dan 7. To review product proposals, projects and marketing on perkreditan product expense plans, projects, marketing and tranctions6. Me-review produk-produk bisnis dan promosi/marketing related to the product expense plan yang telah berjalan secara berkala 8. To make strategy that improves service quality on both7. Mengkaji pengajuan produk, proyek dan marketing atas programs and technology rencana pengeluaran biaya produk, proyek, marketing 9. To give direction on business development, decisions, and dan juga transaksi-transaksi yang terkait dengan rencana review targets. tersebut8. Merumuskan strategi untuk perbaikan kualitas layanan, baik dalam segi program layanan dan teknologi9. Memberikan arahan dalam pengembangan bisnis dan menetapkan serta me-review target-target yang harus dicapai.Fokus Utama Tahun 2010 Focus in 2010a. Pengembangan produk/proyek yang terkait dengan bisnis a. Product/project development that is related to business & pemasaran, sehingga dapat menghasilkan produk- & marketing, therefore able to produce quality products, produk yang berkualitas, bermanfaat dan dibutuhkan useful and needed by customers nasabah dan masyarakat b. Improvement in the quality and added value of productsb. Meningkatkan kualitas dan nilai tambah bagi produk dan and services in service and technology in order to give fast layanan baik dalam hal teknologi maupun layanan sehingga response to public need and prevailing competition. dapat dengan cepat merespon keinginan masyarakat dan menanggapi persaingan yang ada.Laporan Kerja Tahun 2010 2010 Work Report1. Meluncurkan program funding Festival XTra 1. Launched Festival XTra funding program2. Meningkatkan promosi dan marketing produk dengan 2. Improved product promotion and marketing by sharing berbagai strategi promosi dan marketing antara lain promotion and marketing strategy such as sponsorship, dengan sponsorship, lucky rewards dan penggunaan lucky rewards, and use of effective promotion media media promosi yang efektifCIMB Niaga Annual Report 2010 229
  • 87. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 3. Meningkatkan kualitas layanan terhadap transaksi 3. Improved the service quality on customer credit transactions perkreditan nasabah, yaitu dengan memberikan kemudahan by giving simple procedures to propose credit especially for pengajuan kredit terutama untuk pensiunan. retirees. IT Steering Committee (ITSC) IT Steering Committee (ITSC) Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities 1. Merumuskan rencana TI jangka pendek dan jangka panjang 1. Formulate short-term and long term IT plans and the budget serta anggaran yang perlu dialokasikan. to be allocated. 2. Menetapkan prioritas dan memantau status proyek-proyek 2. Establish priorities and monitor the status of strategic IT strategis TI. projects. 3. Merumuskan dan memantau efektivitas pelaksanaan 3. Formulate and monitor the effectiveness of IT policy kebijakan–kebijakan TI. implementation. 4. Memantau efisiensi layanan TI secara menyeluruh. 4. Monitor the overall efficiency of IT services. 5. Mengkaji anggaran dan belanja model TI. 5. Assess IT budget and expenditure models. 6. Mengkaji efektivitas upaya meminimalkan risiko investasi TI. 6. Assess the effectiveness of efforts to minimize the risk of IT 7. Mengkaji masalah–masalah TI. investment. 8. Mengkaji dan mengevaluasi kegiatan Business Continuity 7. Assess IT issues. Plan (BCP) dan Disaster Recovery Plan (DRP). 8. Assess and evaluate the activities of the Business Continuity 9. Mengkaji dan memutuskan usulan proses/akuisisi Plan (BCP) and Disaster Recovery Plan (DRP). infrastruktur TI yang baru. 9. Assess and decide on proposals for process / acquisition of new IT infrastructure. Program Kerja Tahun 2010 2010 Work Program 1. Menetapkan prioritas utama untuk mengintegrasikan aset 1. Assign high priority to integrating human assets, processes manusia, proses dan teknologi TI dalam rangka pelaksanaan and IT technologies in bank IT Strategic projects proyek-proyek strategis TI 2. Evaluate the status of the development of IT projects in 2. Mengevaluasi status perkembangan dan proyek-proyek TI accordance with the regulations yang diwajibkan sesuai dengan ketentuan 3. Evaluate and approve IT projects 3. Mengevaluasi dan menyetujui proyek-proyek TI Realisasi Kerja Tahun 2010 2010 Work Realisation 1. Menetapkan IT Policy dan IT Strategic Planning. 1. Defined IT Policy and IT Strategic Planning. 2. Mengevaluasi dan memonitor status perkembangan proyek- 2. Evaluated and monitored Corporate Operating Plan 2010 proyek Corporate Operating Plan (COP) 2010. project Status. 3. Menetapkan metodologi Project Funneling dan mengevaluasi 3. Defined Project Funneling Methodology, evaluated and serta menyetujui proyek-proyek COP 2010. approved COP 2010 projects. Asset & Liability Committee (ALCO) Asset & Liability Committee (ALCO) Tugas dan Tanggung Jawab Roles and Responsibilities Manajemen Neraca: Balance Sheet Management: 1. Mengkaji dan memberi persetujuan atas sasaran risiko dan 1. Review and approve the targeted risk and return on the imbal hasil untuk neraca Perusahaan Company’s balance sheet. 2. Memberi persetujuan untuk semua hal yang menyangkut 2. Give approval for all matters relating to risk management and manajemen risiko dan imbal hasil neraca sesuai limit yang returns on the balance sheet according to a predetermined telah ditetapkan limit. 3. Mengkaji, mengevaluasi dan menyetujui usulan strategi 3. Review, evaluate and approve the proposed hedging lindung nilai sesuai limit yang telah ditetapkan strategy according to a predetermined limit. 4. Mengevaluasi, mengkaji dan memberi persetujuan atas 4. Evaluate, review and approve all new Corporate and Retail semua produk perbankan korporasi dan bisnis ritel yang Banking products and its product variety. baru serta variasi produknya 5. Review, evaluate and approve the pricing of all Corporate, 5. Mengkaji, mengevaluasi dan menyetujui penetapan harga Business and Retail Banking products, but not including semua produk perbankan korporasi, bisnis dan ritel, namun capital market and money market products. tidak termasuk produk pasar modal dan pasar uang 6. Perform analysis, studies and evaluations of each product 6. Membuat analisa, kajian dan evaluasi kinerja masing-masing focusing on its respective profitability, volume and market produk khususnya menyangkut profitabilitas, volume dan share. pangsa pasar.230 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 88. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationManajemen Likuiditas Liquidity Management1. Menetapkan kebijakan manajemen likuiditas 1. Define liquidity management policy.2. Mengkaji sumber dan penggunaan dana, serta memantau 2. Assess the sources and uses of funds, and to monitor the tingkat likuiditas Perusahaan pada level yang optimal optimum level of liquidity.3. Membuat kajian kinerja atas inisiatif penghimpunan dana 3. Perform performance review at the initiative of third pihak ketiga terhadap target untuk Perbankan Ritel, party funding against targets for Retail, Commercial and Komersil dan Korporat. Corporate Banking.4. Memantau dan meyakinkan pihak yang berkepentingan 4. Monitor and assure interested parties that cash flow agar arus kas likuiditas selalu positif dalam skenario liquidity will remain positive under varying scenarios. (kondisi) yang berbeda-beda 5. Evaluate matters of dispute among divisions that emerged5. Mengevaluasi persoalan yang menyangkut perselisihan in funding efforts. antar divisi yang muncul dalam upaya penghimpunan 6. Ensure that the Company is able to fulfill its obligations simpanan related to cash flow in a timely manner and cost effectively,6. Memastikan bahwa Perusahaan mampu memenuhi even under tight / difficult financial market situations. kewajiban di bidang arus kas tepat pada waktunya dengan 7. Assess funding maturity and funding sources diversification, biaya yang efektif, bahkan pada saat pasar keuangan to ensure less dependency on fluctuating sources of dalam keadaan sulit/ketat funds.7. Mengkaji diversifikasi jatuh tempo pendanaan dan sumber 8. Maintain Company compliance to Bank Indonesia dana, menjaga agar tidak banyak bergantung pada regulations. sumber dana yang berfluktuasi 9. Oversee the monitoring of LMAT (Liquidity Management8. Menjaga agar Perusahaan mematuhi ketentuan dan Action Triggers). peraturan BI. 10. Monitor the development of liquidity risk stress testing.9. Mengawasi pemantauan LMAT (Liquidity Management 11. Perform periodic review of the CFP (Contingency Funding Action Triggers) Plan / Emergency Funding Plan).10. Memantau pengembangan uji ketahanan (stress test) 12. Oversee the development of any liquidity risk management untuk risiko likuiditas policy in line with product development and new11. Melakukan kajian periodik terhadap CFP (Contingency business. Funding Plan / Rencana Pendanaan Darurat)12. Mengawasi pengembangan kebijakan manajemen risiko likuiditas sesuai pengembangan produk dan bisnis baru.Program Kerja Tahun 2010 2010 Work Program1. Mengelola LDR Perusahaan pada kisaran 85-90% 1. Manage the Company’s LDR within 85-90%.2. Menetapkan kebijakan manajemen likuiditas 2. Define liquidity management policy.3. Mengkaji dan memberi persetujuan atas sasaran risiko 3. Review and give approval on the proposed risk and return dan imbal hasil untuk neraca Perusahaan sesuai limit yang target on the Company’s balance sheet according to a telah ditetapkan predetermined limit.4. Mengkaji, mengevaluasi dan menyetujui usulan strategi 4. Review, evaluate and approve the proposed hedging lindung nilai sesuai limit yang telah ditetapkan strategy according to a predetermined limit.5. Mengevaluasi, mengkaji dan memberi persetujuan atas 5. Evaluate, review and approve all new Corporate and Retail semua produk perbankan korporasi dan bisnis ritel yang Banking products and product variety. baru serta variasi produknya 6. Review fund and sources of fund maturity and to ensure6. Mengkaji diversifikasi jatuh tempo pendanaan dan sumber diversification to rely less on fluctuating sources of funds. dana, menjaga agar tidak tergantung pada sumber dana 7. Oversee Asset Liability Management and ensure it remains yang fluktuatif in accordance to Bank Indonesia rules and regulations.7. Mengawasi agar Asset Liability Management selalu sesuai dengan ketentuan dan peraturan Bank IndonesiaRealisasi Kerja Tahun 2010 2010 Work RealisationPada tahun 2010, ALCO telah mengadakan rapat sebanyak In 2010, ALCO met 13 times and fulfilled the requirement13 kali dan memenuhi syarat kuorum. Rapat ALCO dalam on quorum. ALCO meetings during 2010 achieved severaltahun 2010 telah menghasilkan beberapa keputusan yang decisions related to liquidity management, interest rate risk andterkait dengan pengelolaan likuiditas, risiko tingkat bunga serta pricing for funding and loan products. Several key decisionspricing produk dana dan pinjaman. Beberapa keputusan kunci produced during the year include:yang dihasilkan antara lain: 1. Maintained the Company’s LDR level at 87.39%.1. Menjaga level LDR Perusahaan di level 87.39%. 2. Issued new funding programs to maintain liquidity.2. Memutuskan untuk mengeluarkan program-program pendanaan baru untuk menjaga likuiditas.CIMB Niaga Annual Report 2010 231
  • 89. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 3. Menyetujui usulan atas asumsi dalam penentuan batasan 3. Approved the proposed assumptions to determine the Maximum Cumulative Outflow (MCO), Liquidity stress test Maximum Cumulative Outflow boundaries (MCO), liquidity limit dan Liquidity Ratios dan pembuatan laporan secara stress test limit and Liquidity Ratios as well as to produce berkala. Menyetujui hedging dua pinjaman dengan bunga regular reporting. Approved the hedging of two loans tetap untuk pengelolaan risiko tingkat bunga pada Banking using fixed interest rates to manage interest rate risk in the Book Banking Book. 4. Mengevaluasi dan menyetujui usulan produk baru dan 4. Evaluated and approved new products and product variasi produk yang diusulkan oleh Product Development variations as proposed by the Product Development. 5. Menyetujui usulan perubahan tingkat bunga produk dana 5. Approved the proposed changes in interest rates and dan juga memberikan masukan perhitungan keuntungan funding products as well as provided input on risk and dan risiko yang akan ditanggung return measurements. 6. Menyetujui penurunan acuan tingkat bunga pinjaman 6. Agreed to reduce the lending rate benchmark in line with seiring dengan penurunan tingkat bunga dana untuk declining funding interest rates to optimize Company mengoptimalkan likuiditas Perusahaan. liquidity. Personnel Policy Committee (PPC) Personnel Policy Committee (PPC) Tugas dan Tanggung Jawab Roles and Responsibilities 1. Menetapkan sasaran dan strategi pengembangan sumber 1. Setting human resource development targets and daya manusia Perusahaan sesuai dengan sasaran dan strategies in accordance with Company objectives and strategi Perusahaan. strategies. 2. Merumuskan, memantau dan menilai pelaksanaan program 2. Formulate, monitor and evaluate the overall implementation pengembangan sumber daya manusia Perusahaan of human resource development programs in line secara menyeluruh agar konsisten dengan prinsip, filosofi, with Company principles, philosophies, policies and kebijakan dan prosedur Perusahaan. procedures. 3. Menyetujui perencanaan sumber daya manusia Perusahaan 3. Approve the Company’s human resources planning dan menetapkan suksesi/promosi untuk jabatan-jabatan and determine the succession / promotion to positions yang dianggap penting oleh Perusahaan. considered important by the Company. Fokus Utama tahun 2010 2010 Main Focus 1. Membangun High Performance Culture untuk mendukung 1. Building a High Performance Culture to support the strategi perusahaan yang mempercepat pencapaian Visi Company’s strategy to accelerate the achievement of the Perusahaan. Company’s vision. 2. Mengenalkan budaya Humanistic Competitiveness dengan 2. Introduce a Humanistic Competitiveness culture that membiasakan carefrontational yang mengedepankan emphasizes “carefrontational” with integrity. integrity. 3. Improving process systems and automation. 3. Pembenahan sistem dan otomasi proses 4. Improving structured learning processes. 4. Pembenahan proses Learning secara terstruktur. 5. Harmonization of Employee Performance Bonus and Merit 5. Harmonisasi Bonus Prestasi Karyawan dan Merit Increase Increase, and preparation of KPI. serta Penyusunan KPI. Laporan Kerja tahun 2010 2010 Work Report Proses Rekrutmen Recruitment Process Pada tahun 2010, terdapat 2.003 karyawan baru yang In 2010, there were 2,003 new employees joining the bergabung dengan Perusahaan. Selain itu Perusahaan juga Company. In addition, the Company established new lines membangun bisnis baru yaitu Micro Finance Business di 167 of business namely Micro Finance Business in 167 branches cabang Perusahaan di seluruh Indonesia. Tim Rekrutmen telah across Indonesia. The Recruitment Teams simplified the melakukan penyederhanaan proses rekrutmen khususnya recruitment process especially at the senior level where in 2010 untuk level senior dimana pada tahun 2010 Perusahaan telah the Company has successfully recruited most key positions by berhasil merekrut sebagian besar posisi kunci yang strategis sourcing talents internally as well as externally. baik dari intern perusahaan maupun dari luar Perusahaan.232 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 90. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationRetention dan Mobility Retention and Mobility1. Memberikan peluang karir dan pengembangan dalam 1. To provide career opportunities and development in the bentuk penugasan cross function baik di dalam negeri form of cross functional assignment both within Indonesia maupun kesempatan untuk belajar di luar negeri. or overseas studies.2. Peningkatan yang signifikan dari 14 orang yang ditugaskan 2. Significant increase of overseas studies assignment from belajar di luar negeri menjadi 32 orang di 2010, dengan 14 persons to 32 persons in 2010, well above 100%. peningkatan lebih dari 100%. 3. Retention efforts for employees at leadership levels through3. Upaya-upaya retensi juga dilakukan di level karyawan leadership enhancement as well as strategic management pimpinan, dengan memberikan peluang pengembangan and leadership coaching. kepemimpinan dan manajemen strategik serta leadership coaching.Performance Management Performance Management1. Menyusun sistem pengelolaan kinerja (Performance 1. To formulate Performance Management system to Management) serta evaluasi kinerja yang objektif evaluate performance objectively based on measurable berdasarkan fakta dan evidence yang dapat diukur dan and quantifiable facts and evidence. dikuantifisir. 2. To establish the base to set targets and performance2. Menetapkan dasar penyusunan sasaran dan target kinerja, level, policies on effective performance management and kebijakan dalam melakukan proses pengelolaan kinerja sustainable communication to all employees and leaders. secara efektif serta komunikasi yang kesinambungan 3. To formulate systems and models capable of determining kepada seluruh karyawan dan karyawan pimpinan. high achieving and average employee performance which3. Menyusun sistem dan model yang mampu membedakan is to be reflected in annual bonus payment as well Merit hasil kinerja karyawan yang berprestasi tinggi dengan Increase. karyawan yang rata-rata yang tercermin dalam pemberian bonus tahunan maupun Merit Increase.Learning Learning1. Rata-rata man-days training yang diikuti karyawan 1. Average employee training man-days has increased by meningkat 48% dari tahun 2009: 2,95 menjadi 4,38 48% since 2009 from 2.95 to 4.38.2. Total man-days training meningkat 57% dari tahun 2009: 2. Total employee training man-days has increased by 57% 34.376 menjadi 53.826 since 2009 from 34,376 to 53,826.3. Jumlah total peserta pelatihan meningkat 35% dari tahun 3. Total number of training participants has increased by 35% 2009: 14.398 menjadi 19.472 since 2009 from 14,398 to 19,472.4. Jumlah total event dan kelas pelatihan meningkat 132% 4. Total number of training events and classes has increased dari tahun 2009: 1.155 menjadi 2.681 by 132% since 2009 from 1,155 to 2,681.5. Menjalankan proses sertifikasi sesuai dengan persyaratan 5. Certification processes in accordance with prevailing regulasi, antara lain: regulations, namely: - Sertifikasi Manajemen Risiko, - Risk Management Certification, kami berhasil mengukir prestasi sebagai Bank - Excellent achievement as 3rd ranket bank with high peringkat ke-3 yang memiliki disiplin administrasi administrative discipline and committment to support serta komitmen dalam mendukung program sertifikasi risk management certification with a total certified manajemen risiko perbankan dengan jumlah karyawan personnel at each job level averaging 94%, tersertifikasi di setiap level telah mencapai 94% , - WAPERD certification, - Sertifikasi WAPERD, - Accounting certification, and - Sertifikasi Accounting, dan - Other certification as governed by international - Sertifikasi lain yang dipersyaratkan sesuai dengan regulations for specific jobs. ketentuan internasional di bidang profesi tertentu. 6. Cooperation with several leading English Course institutions6. Kerja sama dengan beberapa lembaga bahasa Inggris and have enrolled 925 employees. terkemuka dan telah mengkursuskan 925 karyawan. 7. Increased service competencies of frontliners through7. Peningkatan Kompetensi Service frontliner melalui service programs and continuous certification including program-program service dan sertifikasi secara the development of Service Video Learning for Customer berkelanjutan termasuk diantaranya pengembangan Service & Tellers. Service Video Learning bagi Customer Service & Teller.CIMB Niaga Annual Report 2010 233
  • 91. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Marketing & Communication Committee Marketing & Communication Committee (MARCOMM) (MARCOMM) Tugas dan Tanggung Jawab Roles and Responsibilities 1. Memberikan arahan strategis mengenai brand CIMB 1. To provide strategic direction regarding the CIMB Niaga Niaga, yang meliputi strategi dan rencana komunikasi, brand, including alignment of communication strategy plan, value proposition dan positioning agar berjalan sesuai value proposition and integrated positioning with CIMB dengan corporate image CIMB Niaga dan terintegrasi. Niaga corporate image. 2. Mengevaluasi dan memberikan persetujuan pada aktivitas 2. To evaluate and approve marketing communication komunikasi pemasaran, termasuk kampanye Above the activities, including Above the Line, Below the Line and all Line, Below the Line dan juga pelaksanaan corporate corporate events. event. 3. To provide strategic direction to select effective and efficient, 3. Memberikan arahan strategis dalam pemilihan media communication media including all the costs incurred. komunikasi yang efektif dan efisien, komprehensif, 4. To evaluate and provide direction on all internal and external dan berkesinambungan termasuk seluruh biaya yang communication activities. ditimbulkan. 4. Mengevaluasi dan memberikan arahan dalam seluruh kegiatan komunikasi intern dan ekstern. Program Kerja Tahun 2010 2010 Work Program 1. Membuat standarisasi dalam pelaksanaan kegiatan 1. Establish standardization in the implementation of product komunikasi produk dan korporat. and corporate communication activities. 2. Mengevaluasi konsep komunikasi kampanye produk dan 2. Evaluate product communication campaigns and marketing program pemasaran, termasuk dan tidak terbatas pada program concepts, including media plans and promotion media plan dan aktivitas promosi. activities. 3. Membuat rencana strategi implementasi billboard dan 3. Establish billboard and signage implementation strategy. signage yang terintegrasi. Realisasi Kerja Tahun 2010 2010 Work Realisation I. Membuat progam kampanye brand positioning I. Established Brand Positioning Campaign Program Disetujuinya konsep dan eksekusi kreatif materi komunikasi Approval of the concept and creative execution of dari Corporate Brand Positioning CIMB Niaga Campaign CIMB Niaga’s Corporate Brand Positioning Campaign yang meliputi: Iklan TV, Print Ad dan radio Ad. communication material that includes: TV, Printed and Radio advertisement. II. Mengevaluasi dan memberikan persetujuan pada II. Evaluated and gave approval to the marketing aktivitas komunikasi pemasaran, termasuk kampanye communications activities, including Above the Line, Above the Line, Below the Line dan juga pelaksanaan Below the Line campaigns, and also the implementation corporate event. of corporate events. 1. Disetujuinya konsep dan eksekusi kreatif materi 1. Approval of the concept and creative execution of komunikasi dari corporate dan produk CIMB Niaga CIMB Niaga corporate and product communication seperti: materials: a. Iklan TV KPR X-Tra Dinamis a. KPR X-Tra Dynamis TV advertisement b. CIMB Preferred Regional Golf Challenge yang b. CIMB Preferred Regional Golf Challenge which meliputi : Iklan TV, Print ad, Collaterals included: TV, Print advertisements, Collaterals c. CIMB Niaga Air Asia Savers yang meliputi : Print c. CIMB Niaga Savers Air Asia which included: print ad dan Collaterals advertisement and Collaterals. d. Penggantian nama untuk produk Gadai Emas Laju d. Changing product names Gadai Emas Laju dan Gadai Emas Preferred, termasuk taglinenya and Gadai Emas Preferred, including respective yaitu “Emas Aman, Usaha Lancar” taglines “Emas Aman, Usaha Lancar” (Gold is Safe, e. Print ad Quick Transfer Business is Good) f. Kalendar 2011 dan Greetings Card e. Quick Transfer print advertising g. Festival Kilau X-Tra : print ad dan Collaterals f. Calendar 2011 and Greetings Cards h. Iklan Korporat 17 Agustus g. Festival Kilau X-Tra: print advertising and i. Private Banking : Kartu dan welcome kit Collaterals. j. Print ad Syariah Unify for Humanity Program h. Corporate 17 August advertisement k. Iklan produk CIMB Niaga Syariah Card i. Private Banking: Card and welcome kit j. Syariah Unify for Humanity Program print advertisement k. CIMB Niaga Shariah Card product advertisement234 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 92. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information 2. Memberikan arahan untuk program Corporate Social 2. Provided direction for CSR 2010 program such as the Responsibility (CSR) 2010 diantaranya disetujuinya approval of Radio Program implementation as part of penyelenggaraan Radio Program dalam rangka CSR educational program socialization sosialisasi program edukasi dari CSR 3. Approved the implementation of Ramadhan Program 3. Disetujuinya penyelenggaraan Ramadhan Program di at SCTV from CIMB Niaga Syariah SCTV dari CIMB Niaga Syariah 4. Approved Media Visit to Kuala Lumpur. 4. Disetujuinya penyelenggaraan Media Visit to Kuala Lumpur.III. Membuat rencana strategi implementasi billboard dan III. Created a billboard and signage implementation plan signage strategy Disetujuinya rencana strategi implementasi Billboard Approval of Billboard implementation strategy plan with dengan penambahan titik billboard sebagai berikut: additional locations as follows: 1. 4 lokasi di Bandara Medan, Jogjakarta, Balikpapan 1. 4 locations: Medan Airport, Jogyakarta, Balikpapan dan Makasar. and Makassar. 2. 3 lokasi billboard di Jakarta. 2. 3 locations in Jakarta. 3. 1 lokasi billboard di Malang. 3. 1 location in Malang.Komite Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance CommitteeTugas dan Tanggung Jawab Roles and Responsibilities1. Memastikan struktur governance telah dibentuk sesuai 1. Ensure governance structure is set up according to dengan ketentuan. regulations.2. Melakukan sosialisasi prinsip-prinsip GCG kepada 2. Socialize GCG principles to employees. karyawan. 3. To evaluate GCG implementation through GCG self3. Mengevaluasi praktik GCG melalui self-assessment baik assessment and/or external assessment. intern maupun ekstern. 4. To report GCG implementation to stakeholders.4. Melaporkan pelaksanaan GCG kepada stakeholders. 2010 Work ProgramProgram Kerja tahun 2010 1. To ensure the governance structure at the Board of1. Menjaga agar struktur governance di tingkat Dewan Commissioners, Directors, and Committees levels is in Komisaris, Direksi dan komite-komite sesuai dengan accordance with the rules and regulations of GCG. ketentuan dan peraturan GCG. 2. To perform self assessment on the GCG implementation.2. Melakukan assessment atas implementasi GCG. 3. To provide information disclosure regarding GCG3. Menyampaikan keterbukaan informasi pelaksanaan GCG implementation to stakeholders through the Annual kepada stakeholders melalui Laporan Tahunan. Report.4. Melakukan sosialisasi GCG bekerja sama dengan unit 4. To perform GCG socialization together with related organisasi terkait. organization units.5. Secara konsisten berupaya meningkatkan mutu 5. To consistently work towards improving the quality of the pelaksanaan GCG agar sesuai dengan best practices GCG implementation to be updated with best practices melalui antara lain benchmark dengan industri atau through, among other methods, benchmarks to industry lembaga independen lain yang membidangi GCG. or other independent institutions with expertise in GCG.Realisasi Kerja Tahun 2010 2010 Work Realisation1. Menyelesaikan Kebijakan Conflict Management dan 1. Concluded Conflict Management Policy and Corporate Corporate Governance Charter. Governance Charter.2. Melaksanakan self-assessment GCG periode tahun 2. Performed GCG self assessment for the period of 2010. 2010. 3. Reported GCG implementation in the 2010 Annual3. Melaporkan pelaksanaan GCG dalam Laporan Tahunan Report. 2010. 4. GCG socialized through:4. Sosialisasi GCG melalui: a. Publication of GCG socialization materials through a. penerbitan sosialisasi GCG melalui intranet sebanyak intranet 7 (seven) times. 7 (tujuh) kali. b. Training of GCG implementation to executive trainees b. pelatihan pelaksanaan GCG kepada calon karyawan and employees in 8 sessions pimpinan dan karyawan sebanyak 8 sesi.CIMB Niaga Annual Report 2010 235
  • 93. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management c. sosialisasi Kebijakan Conflict Management yang c. Socialization of Conflict Management Policy that mengatur tentang benturan kepentingan karyawan governs conflicts of interest in personal account dalam perdagangan surat berharga untuk kepentingan trading to the Business Unit, Legal & HR and pribadi kepada Unit Bisnis, Legal & HR dan Operations Operations Policy & Procedure Group. Policy & Procedure Group. d. Socialization of GCG by Directors and Board d. sosialisasi GCG oleh jajaran Direksi dan Dewan of Commissioners to employees and officers in Komisaris kepada karyawan pimpinan dan karyawan Yogyakarta and Medan. di Yogyakarta dan Medan. 5. Company participated in the Annual Report Award 2009, 5. Perusahaan ikut serta dalam Annual Report Award 2009 held by Indonesian Capital Market and Financial Institutions yang diselenggarakan oleh Bapepam-LK, Bank Indonesia, Supervision Agency (Bapepam-LK), Bank Indonesia, Kementrian Negara BUMN, Direktorat Jendral Pajak, Ministry of State of Enterprises, Directorate General of Komite Nasional Kebijakan Governance, PT Bursa Efek Taxes, National Committee of Corporate Governance, Indonesia dan Ikatan Akuntan Indonesia. Indonesia Stock Exchange and Indonesian Accountant 6. Perusahaan Ikut serta dalam Corporate Governance Association. Perception Index (CGPI) Award 2009 yang diselenggarakan 6. Company participated in the Corporate Governance oleh Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG) Perception Index (CGPI) Award 2009 organized by dan majalah SWA. Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG) and 7. Selain itu, Perusahaan melakukan sharing session SWA Magazine. dengan Bank BTN, Lembaga Pengembangan Perbankan 7. In addition, the Company held sharing sessions with Indonesia (LPPI), Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan Bank BTN, Indonesian Banking Development Institute (LSPP) dan aktif di FKDKP (Forum Komunikasi Direktur (LPPI), Banking Professional Certification Institute (LSPP), Kepatuhan Perbankan) yang membahas isu-isu kepatuhan and actively participated in Bank Compliance Directors dan perkembangan anti pencucian uang. Communication Forum (FKDKP) to discuss issues on compliance and anti money laundering developments. Tabel Kehadiran Direksi dalam Rapat Komite Eksekutif Table of the Directors Attendance at Executive Committee Meetings MAR Nama PPC CPC BDC ALCO ORC ITSC MRC RMC CGC No COM Name Kehadiran / Attendance 1 Arwin Rasyid 8 6 - 7 5 1 2 D. James Rompas 10 3 11 11 9 6 9 9 9 1 3 Catherinawati Hadiman 10 8 6 10 3 9 8 1 4 Handoyo Soebali 7 6 9 4 9 4 4 9 1 5 Paul S. Hasjim 11 10 7 12 11 7 1 6 L. Wulan Tumbelaka 8 10 8 6 9 8 8 1 7 Ferdy Sutrisno 8 8 6 8 9 7 4 7 1 8 M. Fadzil Sulaiman 10 7 3 12 10 8 1 9 Wan Razly Abdullah 5 6 6 5 13 5 - 10 Rita Mas‘Oen 11 6 6 1 11 Samir Gupta*) 1 4 - 1 12 Megawati Sutanto**) 6 Jumlah Rapat 11 10 11 11 12 12 11 15 11 1 Number of Meetings Bukan Anggota / Not Member *) Okt 2010 menjadi Anggota ORC tetapi belum pernah menghadiri rapat dan *) Oct 2010 became a member of ORC but had yet to attend the meeting and pada RUPS 15 Desember 2010 baru diangkat menjadi Anggota Direksi at GMS on 15 December 2010 has been appointed as new Director. **) Mei 2010 menjadi Anggota CPC dan pada RUPS 15 Desember 2010 baru **) May 2010 became a member of CPC and at GMS on 15 December 2010 diangkat menjadi Anggota Direksi. has been appointed as new Director.236 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 94. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationSatuan Kerja Kepatuhan Compliance ManagementCompliance Management dipimpin oleh Liston Siahaan. Compliance Management Head is Liston Siahaan.Struktur Organisasi Compliance Management Organization Structure of Compliance Management Compliance Management Head Employee Compliance Education & Credit Operation & IT Head Office Monitoring & AML / KYC Compliance Compliance Compliance Compliance Reporting TestingBerpedoman pada Peraturan Bank Indonesia, CIMB Niaga Based on Bank Indonesia Regulation, CIMB Niaga establishedmembentuk Satuan Kerja Kepatuhan yang bertugas mengelola a Compliance Unit responsible for managing compliance risk,risiko kepatuhan yaitu risiko yang disebabkan Perusahaan tidak which is defined as the risk caused by the Company arisingmematuhi atau tidak melaksanakan peraturan perundang- from its inability to comply with or implement legislation orundangan dan ketentuan lain yang berlaku. Pengelolaan Risiko other applicable provisions. Compliance Risk Management ofKepatuhan Perusahaan ditujukan untuk membangun budaya the Company is intended to build a compliance culture acrosskepatuhan di seluruh unit organisasi sehingga pengelolaan all organizational units to allow compliance management tokepatuhan menjadi disiplin yang dilaksanakan dalam be conducted in a disciplined manner in all transactions andpelaksanaan transaksi dan aktivitas operasional. operational activities.Fungsi kepatuhan bersifat mencegah untuk memastikan The compliance function is preventive in nature so as tobahwa kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur serta ensure that policies, regulations, systems and procedureskegiatan usaha Perusahaan telah sesuai dengan ketentuan and the Company’s business activities are in complianceBank Indonesia dan ketentuan perundang-undangan yang with Bank Indonesia and prevailing statutory provisions. Thisberlaku. Fungsi ini dilakukan melalui suatu program Kepatuhan function is performed through a compliance program thatyang mencakup sosialisasi dan edukasi untuk meningkatkan includes socialization and education to improve awareness ofkesadaran terhadap kepatuhan, pengujian kepatuhan, monitor compliance, compliance testing, monitoring and reporting ofkepatuhan dan komitmen serta pelaporan status kepatuhan. compliance and commitment to compliance status.Selain melaksanakan fungsi yang berhubungan dengan In addition to carrying out the tasks related to compliance,kepatuhan, Satuan Kerja Kepatuhan juga diberikan tanggung the Compliance Unit is also given responsibility for thejawab terhadap pelaksanaan Anti Pencucian Uang dan implementation of the Anti-Money Laundering and TerrorismPencegahan Pendanaan Terorisme serta memantau Financing Prevention as well as the implementation of GCG.implementasi GCG.Untuk mengelola risiko kepatuhan dengan baik, Perusahaan To properly manage compliance risk, the Company establishedmembuat program-program kepatuhan, yaitu meliputi : compliance programs, which include:• Penyelarasan fungsi kepatuhan (compliance alignment) • Compliance function alignment with the various units dengan unit kerja melalui penetapan karyawan sebagai through appointing employees to be responsible for penanggung jawab untuk memonitor pelaksanaan monitoring the implementation of compliance (Designated kepatuhan (Designated Compliance Officer/DCO) di unit Compliance Officer / DCO) in various work units as well unit kerja serta perbaikan perangkat untuk memantau as to enhance tools to monitor compliance (compliance kepatuhan (compliance matrix). matrix).• Memastikan kepatuhan (compliance test) telah dijalankan • Ensure compliance tests have been implemented melalui : through:o pengkinian dan penatausahaan database kepatuhan yang o Updating and administration of databases that contain berisi ketentuan-ketentuan perbankan dari pihak otoritas, compliance provisions of the banking authorities.CIMB Niaga Annual Report 2010 237
  • 95. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management o pengujian kepatuhan terhadap usulan produk baru, o Compliance tests on the proposed new products, new kebijakan baru dan aktivitas Perusahaan, policies and activities of the Company. o monitor pelaksanaan kepatuhan yang dijalankan oleh o Monitor the implementation of compliance performed by Designated Compliance Officer (DCO). the Designated Compliance Officer (DCO). o memonitor komitmen perbaikan kepada pihak otoritas. o Monitor corrective action commitment to the authorities. • Melakukan sosialisasi pelaksanaan kepatuhan agar • To socialize the implementation of compliance to the unit terkait memahami ketentuan yang berlaku melalui related units to understand the provisions in force through regulation update, compliance news. regulation updates, compliance news. • Pengujian pengetahuan karyawan terhadap ketentuan • Testing employee knowledge of the prevailing provisions yang berlaku melalui modul pembelajaran e-learning. through the e-learning modules. • Pelaporan kepatuhan secara rutin baik kepada pihak intern • Report on compliance on a regular basis to both internal maupun Bank Indonesia. parties and Bank Indonesia. • Selain hal di atas Satuan Kerja Kepatuhan juga melakukan • In addition, the Compliance Unit also performs the function fungsi sebagai kordinator penerapan Anti Pencucian Uang as a coordinator for the implementation of the Anti-Money dan Pencegahan Pendanaan Terorisme. Laundering and Terrorism Financing Prevention. Indikator Kepatuhan 2010 2010 Compliance Indicators Dari laporan keuangan dan data internal, Indikator kepatuhan From the financial statements and internal data, 2010 tahun 2010 menunjukkan keadaan seperti berikut : compliance indicators showed the following: • Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM/CAR – • Capital Adequacy Ratio (KPMM / CAR - credit risk, market risiko kredit, risiko pasar dan operasional) 13,24%, di atas risk and operational) 13.24%, above the prevailing Bank ketentuan Bank Indonesia 8%. Indonesia floor of 8%. • Tidak ada pelampauan maupun pelanggaran terhadap • There is no excess or violation of the Legal Lending Limit Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK). (LLL). • Rasio NPL (net) 1,85%, jauh lebih kecil dari ketentuan • NPL ratio (net) 1.85%, far less than the prevailing rate of Bank Indonesia yaitu maksimal 5%. Bank Indonesia, maximum of 5%. • Rasio Pemenuhan Penyisihan Penghapusan Aktiva • Provisioning for Earning Assets Losses Ratio (PPAP) Produktif (PPAP) 153,32%, diatas minimal ketentuan Bank 153.32%, well above the minimum requirements of Bank Indonesia sebesar minimal 100%. Indonesia of at least 100%. • Rasio Pemenuhan Penyisihan Penghapusan Aktiva Non • Provisioning for Non Earning Assets Losses Ratio (PPANP) Produktif (PPANP) – 100,78%. - 100.78%. • Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset • Provision for Impairment Losses (CKPN) financial assets to keuangan terhadap aset produktif (efektif berlaku sejak productive assets (effective since 1 January 2010) 3.09%. 1 Januari 2010) 3,09%. CKPN is an allowance required by the Company in CKPN adalah cadangan yang wajib dibentuk Perusahaan accordance with the Statement of Financial Accounting sesuai ketentuan dalam Pernyataan Standar Akuntansi Standards (PSAK) on Financial Instruments and Indonesian Keuangan (PSAK) mengenai Instrumen Keuangan dan Banking Accounting Guidelines (PAPI), which includes Pedoman Akuntansi Perbankan Indonesia (PAPI), yang individual and collective CKPN. mencakup CKPN individual dan CKPN kolektif. • Statutory Reserves (GWM) Rupiah - Primary 8.30% and • Giro Wajib Minimum (GWM) Rupiah – Primer 8,30% dan Secondary 10.35%, in compliance with Bank Indonesia Sekunder 10,35%, memenuhi ketentuan Bank Indonesia amount of 8% (effective since 1 November 2010) for GWM sebesar 8% (efektif berlaku sejak 1 November 2010) untuk Rupiah - Primary and 2.5% for Secondary. GWM Rupiah – Primer dan 2,5% untuk GWM Rupiah – • Statutory Reserves (GWM) 1.02% for foreign exchange, in Sekunder. compliance with Bank Indonesia rate at 1%. • Giro Wajib Minimum (GWM) valuta asing 1,02% memenuhi • Net Open Position (on and off balance sheet) 3.54% in ketentuan Bank Indonesia sebesar 1%. compliance with Bank Indonesia for a maximum of 20% of • Posisi Devisa Neto (on dan off balance sheet) 3,54% the capital. memenuhi ketentuan Bank Indonesia sebesar maksimal • No significant violation of applicable regulations. 20% dari modal. • External Auditor stated that the consolidated financial • Tidak adanya pelanggaran yang signifikan terhadap statements are presented fairly, in all material respects, in peraturan perundang-undangan. accordance with accounting principles generally accepted • Auditor Ekstern menyatakan laporan keuangan in Indonesia. konsolidasian menyajikan secara wajar, dalam semua • Commitment to external parties in general can be properly hal yang material, sesuai dengan prinsip akuntansi yang fulfilled. berlaku umum di Indonesia. • Komitmen terhadap pihak ekstern secara umum dapat dipenuhi dengan baik.238 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 96. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationKegiatan Kepatuhan 2010 2010 Compliance ActivitiesSepanjang tahun 2010, kegiatan kepatuhan yang dilakukan During the year 2010, compliance activities included:meliputi : • Implementation of external dissemination program• Pelaksanaan program diseminasi ketentuan ekstern ke provisions to related units through the delivery of 38 unit terkait melalui penyampaian 38 regulation updates regulation compliance updates and 54 compliance news dan penyebaran 54 compliance news terkait peraturan related to new external regulations. ekstern baru. • Compliance socialization and training program through• Pelaksanaan program sosialisasi dan pelatihan kepatuhan management training programs with topics such as melalui program pelatihan dengan topik manajemen compliance, main banking regulations, the principles of the kepatuhan, peraturan perbankan utama, prinsip-prinsip Anti Anti-Money Laundering and Terrorism Financing Prevention Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AML and LTF) and good corporate governance. (APU dan PPT) dan good corporate governance. • Conducted compliance program awareness through• Melaksanakan program compliance awareness melalui e-learning of 90 employees at the leadership level e-learning terhadap 90 orang karyawan pimpinan setingkat equivalent to section head. kepala bagian. • Assessment of 116 new policies, 67 products, and new• Pengkajian terhadap 116 kebijakan baru, 67 produk, dan Company activities. aktivitas Perusahaan yang baru. • Fulfillment of commitments to Bank Indonesia and other• Pemenuhan komitmen ke Bank Indonesia dan otoritas authorities. lainnya. • Implementation of self-assessment program and report on• Penyelenggaraan program self-assessment dan laporan the implementation of GCG. implementasi GCG. • Actively participated in Communication Forum of Banking• Aktif berpartisipasi dalam kelompok kerja Forum Compliance Director (FKDKP) and APU / PPT working Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan (FKDKP) dan groups. APU/PPT. • In collaboration with relevant units, participate in IICG• Bekerjasama dengan unit terkait berpartisipasi dalam IICG Corporate Governance Perception Index Award 2009 and Corporate Governance Perception Index Award 2009 dan the Annual Report Award (ARA). Annual Report Award (ARA).Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Anti Money Laundering and Counter TerrorismTerorisme FinancingSalah satu fungsi yang melekat di Satuan Kerja Kepatuhan One inherent function of the Compliance Unit is theadalah pelaksanaan Anti Pencucuian Uang dan Pencegahan implementation of the Anti-Money Laundering and TerrorismPendanaan Terorisme yang diwajibkan oleh Bank Indonesia. Financing Prevention as stipulated by Bank Indonesia. DuringSelama 2010, Perusahaan telah melakukan berbagai aktivitas 2010, the Company conducted various activities to complydalam memenuhi ketentuan dan peraturan perundang- with the legislation and regulations related to Anti-Moneyundangan terkait Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Laundering (AML) and Prevention of Financing of TerrorismPendanaan Terorisme (PPT) yaitu sebagai berikut: (CTF) which are as follows:• Melaksanakan program pelatihan dan sosialisasi APU dan • Conducted AML and CTF training and socialization PPT kepada 2.814 peserta yang terdiri dari : programs to 2,814 participants, and consisted of: a. Pelatihan dasar, diberikan kepada karyawan baru a. Basic training to new employees at both business and baik pada unit bisnis maupun support serta calon support units as well as leadership candidates (The karyawan pimpinan (The Complete Banker) Complete Banker). b. Pelatihan teknikal, diberikan kepada tim KYC lokal b. Technical training, provided to the Local KYC Team dan frontliners. Dalam pelatihan teknikal ini, peserta and Frontliners. In this technical training, participants memperoleh pengenalan dan keterampilan penerapan gained applied knowledge and skills for AML and APU dan PPT serta pelatihan penggunaan aplikasi CTF as well as training in the use of the AML Solution AML Solution. application. c. Seminar APU dan PPT, bekerjas sama dengan Pusat c. AML and CTF Seminar, in cooperation with the Center Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). for Financial Transaction Reporting and Analysis (PPATK).CIMB Niaga Annual Report 2010 239
  • 97. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management • Melakukan aktivitas pelaporan dan tindak lanjut permintaan • Performed reporting and follow-up activities based on otoritas serta bank koresponden dengan penjelasan authority requests and correspondent banks with the sebagai berikut: following explanations: Aktivitas Periode No. Activities 2010 1 Melaporkan Transaksi Keuangan Tunai (CTR) 65.368 transaksi Reported Cash Transactions 65,368 transactions 2 Melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan (STR) 240 laporan Reported Suspicious Financial Transaction 240 reports 3 Menindaklanjuti permintaan data dan informasi rekening/keuangan dari: 71 laporan Followed up action on requests for account/financial data and information: 71 reports • PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan) / Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Center 109 laporan • KPK (Komisi Pemberantasan Korupsi)/Anti Corruption Commission 109 reports 4 Permintaan due diligence AML/CFT dari Bank Koresponden 39 permintaan AMT/CFT due dilligence requests from Correspondent Banks 39 requests MANAJEMEN RISIKO RISK MANAGEMENT Manajemen Risiko dipimpin oleh Sasi Komanthakkal. Risk Management Head is Sasi Komanthakkal. Struktur Organisasi Manajemen Risiko Organization Structure of Risk Management Risk Management Head New Products & Special Projects Activities Market & Credit Risk Operational Enterprise Analytics & Risk Risk Monitoring Management Management Pembahasan mengenai Manajemen Risiko secara mendalam A detailed elaboration of Risk Management is presented in the terdapat pada laporan Manajemen Risiko dalam bagian laporan Risk Mangement Report within the report of business support pendukung bisnis pada Buku Laporan Tahunan ini. section in this Annual Report.240 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 98. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationAUDIT INTERN INTERNAL AUDITChief Audit Executive Chief Audit ExecutiveRestiana Linggadjaya Restiana LinggadjayaProfil Chief Audit Executive dapat dilihat pada Data Perusahaan Profile of Chief Audit Executive can be found in the Corporatepada Buku Laporan Tahunan ini. Data section of this Annual Report.Struktur Organisasi Audit Intern Internal Audit Organization Chart Chief Audit Executive Investigations QA & Audit Methodology Credit Micro Finance Head Office Branch & Desk Audit Audit & Audit Operation Audit IT Audit & CAAT Syariah AuditPiagam Audit Intern Internal Audit CharterBerdasarkan Piagam Audit Intern CIMB Niaga, pelaksanaan Based on the CIMB Niaga Internal Audit Charter, auditaudit antara lain harus meyakinkan: implementations must ensure:1. Risiko telah teridentifikasi dan dikelola secara tepat. 1. Risks are appropriately identified and managed.2. Interaksi dengan berbagai grup governance telah berjalan 2. Interaction with the various governance groups occurs as sebagaimana mestinya. needed.3. Informasi penting mengenai keuangan, manajerial dan 3. Significant financial, managerial and operating information operasional adalah akurat, dapat dipercaya dan tepat is accurate, reliable and timely. waktu. 4. Employee actions are in compliance with policies, laws4. Tindakan karyawan sesuai dengan kebijakan, hukum dan and regulations. peraturan yang berlaku. 5. Resources are acquired economically, used efficiently, and5. Sumber daya diperoleh secara ekonomis dan digunakan adequately protected. secara efisien serta diproteksi dengan memadai. 6. Programs, plans, and objectives are achieved.6. Program, rencana dan sasaran dapat tercapai secara 7. Quality and continuous improvement are fostered in the efektif dan efisien. CIMB Niaga’s control process.7. Kualitas dan perbaikan yang berkesinambungan selalu terpelihara dengan tetap memperhatikan aspek pengendalian intern.Dalam pelaksanaan audit, Auditor Intern berpedoman kepada In the implementation of audits, Internal Auditors adhere tokode etik audit intern yang mencakup prinsip-prinsip integritas, the internal audit code of ethics that includes the principles ofobjektivitas, kerahasiaan, independensi, menghindari integrity, objectivity, confidentiality, independence, avoidancepertentangan kepentingan, pelaksanaan tugas, kehati-hatian of conflict of interest, implementation of assignment, duedalam memanfaatkan informasi dan penggunaan bukti care in using information and the use of supporting evidence.pendukung. Secara teknis pelaksanaannya merujuk kepada Audit implementation is in accordance with the Standards forStandar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank sebagaimana the Implementation of the Internal Audit Function in Bank asditetapkan oleh Bank Indonesia dan best practice. regulated by Bank Indonesia and occurs with best practices.Fungsi Audit Intern Internal Audit FunctionAudit Intern memberikan assurance dan consulting yang Internal Audit provides independent, objective assuranceindependen dan obyektif yang dapat memberi nilai tambah and consulting activities designed to add value and improvedan memperbaiki operasional CIMB Niaga. Audit Intern CIMB Niaga’s operations. It helps CIMB Niaga accomplish itsmembantu CIMB Niaga dalam mencapai tujuannya dengan objectives by evaluating and improving the effectiveness of riskcara mengevaluasi dan meningkatkan efektivitas manajemen management, control and governance processes.risiko, pengendalian intern dan governance procesess.CIMB Niaga Annual Report 2010 241
  • 99. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tugas dan Tanggung Jawab Audit Intern Internal Audit Roles and Responsibilities 1. Menyusun rencana audit tahunan berdasarkan metodologi 1. Develop an annual audit plan using an appropriate risk- berbasis risiko, dan menyampaikan rencana audit tahunan based methodology, and submit for approval the annual kepada Direksi dan kepada Dewan Komisaris melalui audit plan to the Directors and the Board of Commissioners Komite Audit untuk disetujui. through the Audit Committee. 2. Mengimplementasikan rencana audit tahunan yang 2. Implement the annual audit plan, as approved, including disetujui, termasuk tugas khusus atau proyek yang diminta as appropriate any special tasks or projects requested by oleh Direksi atau oleh Dewan Komisaris melalui Komite the Directors and Board of Commissioners through the Audit. Audit Committee. 3. Memiliki jumlah staf audit yang cukup dengan pengetahuan, 3. Maintain adequate numbers of audit staff with sufficient keahlian, dan pengalaman yang memadai serta bersertifikasi knowledge, skills, experience, and professional professional untuk melaksanakan audit. certifications to carry out the audits. 4. Melakukan aktivitas audit dan memberikan penilaian atas 4. Conduct audit activities and evaluate the efficiency of efisiensi dan efektivitas di bidang keuangan, akuntansi, financial, accounting, operational, human resources, operasional, sumber daya manusia, pemasaran, teknologi marketing, information technology and other activities. informasi dan kegiatan lainnya. 5. Issue audit reports and submit the report to auditee and 5. Membuat laporan hasil audit dan menyampaikan laporan copy to President Director, Compliance Director and to tersebut kepada pihak yang diaudit dengan tembusan other related unit units, and to the Board of Commissioners kepada Presiden Direktur, Direktur Kepatuhan dan unit through the Audit Committee. lain yang berkepentingan serta kepada Dewan Komisaris 6. Report on a semi-annual basis to Bank Indonesia for the melalui Komite Audit. summary of audit activities and significant audit findings, at 6. Membuat laporan semester ke Bank Indonesia atas the latest 2 months after the period. ringkasan kegiatan audit dan temuan audit yang signifikan, 7. Inform all emerging and significant audit issues to the paling lambat 2 bulan setelah berakhirnya periode. Directors and Board of Commissioners through the Audit 7. Menginformasikan semua temuan signifikan yang timbul, Committee. kepada Direksi dan kepada Dewan Komisaris melalui 8. Inform corrective action status of follow-up audit findings Komite Audit. and recommendations to the Directors and Board of 8. Menginformasikan status tindakan perbaikan atas temuan Commissioners through the Audit Committee. audit dan rekomendasi hasil audit, kepada Direksi dan 9. Perform investigation of suspected fraudulent activities in kepada Dewan Komisaris melalui Komite Audit. CIMB Niaga, including coordinating investigation acts with 9. Melakukan investigasi terhadap indikasi fraud di dalam other units. CIMB Niaga, termasuk melakukan koordinasi tindakan 10. Inform the investigation results of significant and high investigasi dengan unit kerja lain. impacts to the Directors and Board of Commissioners 10. Melaporkan hasil investigasi yang material dan berdampak through the Audit Committee. luas kepada Direksi dan kepada Dewan Komisaris melalui 11. Prepare performance measurements and achievement of Komite Audit. goals for the internal audit organization. 11. Menyiapkan ukuran-ukuran penilaian keberhasilan kinerja 12. Issue and keep safe the appropriate audit working papers dan pencapaian tujuan SKAI. in accordance with the prevailing regulations. 12. Membuat dan menyimpan kertas kerja pemeriksaan yang memadai sesuai peraturan yang berlaku. Fokus dan Pelaksanaan Audit 2010 Audit Focus and Implementation in 2010 Pada tahun 2010, kegiatan Audit Intern berfokus kepada hal- In 2010, Internal Audit activities were focused on the following hal berikut: matters: 1. Melakukan pembaharuan Piagam Audit Intern. 1. Updating the Internal Audit Charter. 2. Membentuk struktur organisasi yang selaras dengan 2. Establishing organizational structure that is in line with the organisasi CIMB Niaga. CIMB Niaga organization. 3. Mendirikan Audit Area Jawa Timur Indonesia Timur dan 3. Establishing East Java / Eastern Indonesia Audit Area and Audit Area Sumatera. Sumatra Audit Area. 4. Pembinaan auditor baru melalui Auditor Development 4. Development of new auditors through the Auditor Program Development Program. 5. Menerapkan surprise audit untuk kantor cabang dan 5. Conducting surprise audits on branches and verification to verifikasi ke nasabah apabila diperlukan with customers if necessary. 6. Menyelaraskan kebijakan dan prosedur Audit Intern dengan 6. Aligning Internal Audit policies and procedures with CIMB Group Audit Intern . Group Internal Audit Division. 7. Bersama CIMB Group Internal Audit Division melakukan 7. Together with CIMB Group Internal Audit Division Joint Audit atas beberapa entitas CIMB Niaga dengan performing Joint Audits on several CIMB Niaga entities persetujuan Bank Indonesia. with the approval of Bank Indonesia.242 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 100. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationSelama tahun 2010, Audit Internal menyelesaikan penugasan During 2010, Internal Audit completed audit assignmentsaudit sesuai dengan perencanaan auditnya. Setiap 6 bulan, according to the audit plan. Every 6 months, results from audithasil penugasan audit dilaporkan kepada Bank Indonesia. assignments are reported to Bank Indonesia.Audit Intern telah memiliki sertifikasi ISO 9001:2008. Internal Audit has obtained ISO 9001:2008 certification.Berdasarkan penilaian kembali oleh pihak independen Based on the revaluation by an independent party in May andpada bulan Mei dan November 2010, Audit Intern berhasil November 2010, the Internal Audit was able to maintain thismempertahankan sertifikasi ini yang berlaku hingga 27 Mei certification which is valid until 27 May 2011.2011.Fokus Audit 2011 Audit Focus in 2011Untuk tahun 2011, Audit Intern telah membuat rencana kerja For 2011, Internal Audit prepared its operating plan usingberdasar proses Macro Risk Assessment. Adapun, kegiatan Macro Risk Assessment process. Internal Audit’s activities willAudit Intern akan berfokus kepada hal-hal berikut: focus on the following matters:1. Memperkuat review pasca audit (tindak lanjut atas temuan 1. Strengthening post-audit review (follow-up on audit audit) findings)2. Melakukan sharing atas temuan audit dan lessons learned 2. Sharing of audit findings and lessons learned on a regular secara berkala basis.3. Melakukan review konsultatif 3. Perform consultative reviews4. Review implementasi PSAK 50/55 4. Review the implementation of SFAS 50/555. Sinergi di antara grup-grup Audit Intern. 5. Synergy between Internal Audit groups.Selain itu, di tahun 2011 Audit Intern akan berpartisipasi In addition, in 2011 Internal Audit will participate in auditdalam aktivitas audit secara regional dalam bentuk Joint Audit activities in the region in the form of Joint Audits with CIMBbersama CIMB Group Internal Audit Division terhadap entitas Group Internal Audit Division for CIMB Group entities.CIMB Group.Untuk merealisasikan rencana kerjanya, Audit Intern akan terus To realize the operating plan, Internal Audit will continue tomelakukan peningkatan kompetensi Auditor, pengembangan perform improvement of Auditor competence, developmentmetodologi, serta optimalisasi audit tool dan penggunaannya. of methodology, and the optimization of audit tools and their usage.PERNYATAAN PENGENDALIAN INTERN STATEMENT ON INTERNAL CONTROLTanggung Jawab Direksi dan Dewan Komisaris Responsibility of the Directors and CommissionersDireksi dan Dewan Komisaris berkomitmen untuk memastikan Directors and Board of Commissioners are committed tobahwa Tata Kelola Perusahaan dijalankan dengan baik sebagai ensuring that Good Corporate Governance (GCG) practicesdasar pencapaian tujuan untuk menjaga dan meningkatkan nilai are implemented as a fundamental part of discharging theirperusahaan. Salah satu implementasi Tata Kelola Perusahaan responsibility to protect and enhance shareholder value. Part ofyang baik adalah memastikan bahwa sistem pengendalian Good Corporate Governance implementation is to ensure thatintern telah dilaksanakan dengan memadai. the internal control system has been performed adequately.Direksi bertanggung jawab untuk menerapkan sistem The Directors acknowledge its responsibility for maintaining apengendalian intern yang baik untuk mencapai tujuan sound internal control system in order to achieve CorporatePerusahaan. Sistem pengendalian intern merupakan proses objectives. Internal Control is a process affected by (1) Directorsyang dijalankan oleh (1) Direksi dan seluruh Pejabat Perusahaan, and all Company Officers, which provides governance,yang memberikan arahan, petunjuk dan pengawasan, (2) guidance, and oversight, (2) Executive Committees, (3) InternalKomite Eksekutif, (3) Audit Intern dan (4) seluruh karyawan. Audit, and (4) all employees. The Board of Commissioners,Dewan Komisaris dengan dibantu oleh Komite Audit supported by the Audit Committee, are responsible forbertanggung jawab untuk melakukan pengawasan dalam observing the attainment of internal control in the Bank’srangka memastikan terselenggaranya pengendalian intern activities in general, including the policies of Directors whosecara umum, termasuk kebijakan Direksi yang menetapkan established the internal controls.pengendalian intern tersebutCIMB Niaga Annual Report 2010 243
  • 101. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Namun demikian, perlu dicatat bahwa sistem pengendalian However, it should be noted that the system of internal control intern dirancang untuk mengelola dan mengendalikan risiko is designed to manage and control risks appropriately rather dengan baik dan bukan untuk menghilangkan risiko tersebut. than to eliminate them. Accordingly, the system could provide Dengan demikian, sistem pengendalian intern hanya dapat only reasonable and not absolute assurance against material memberikan keyakinan yang memadai dan tidak menjamin misstatement or loss or the occurrence of unforeseeable secara mutlak terhadap adanya salah saji yang material, atau circumstances. kerugian, atau terjadinya kondisi yang tidak terduga. Pernyataan pengendalian intern ini menggambarkan elemen- This internal control statement provides an overview of the elemen kunci yang digunakan untuk mencapai tujuan key elements used to achieve the Company’s internal control pengendalian intern Perusahaan yang meliputi: objectives which are as follows: • Operasi dijalankan secara efektif dan efisien; • The effectiveness and efficiency of operations; • Laporan keuangan yang akurat dan dapat diandalkan; • The accuracy and reliability of financial reporting; • Kepatuhan terhadap Undang-undang dan peraturan yang • The compliance with applicable laws and regulations; berlaku; • The safeguarding of assets. • Pengamanan aset Perusahaan. Evaluasi terhadap Pengendalian Intern Evaluation of Internal Control Perusahaan selalu berupaya agar sistem pengendalian The Company has made efforts to ensure that effective and intern dijalankan secara efektif dan efisien, dan tidak ada efficient internal control system are implemented and that pengecualian dalam pelaksanaan prosedur pengawasan, serta no compromise is made when implementing the desired mempertahankan lingkungan yang menunjang dalam upaya control procedures and maintaining a generally sound control pengendalian intern. Selama tahun 2010, secara keseluruhan environment. During 2010, the overall quality of internal control kualitas sistem pengendalian intern telah berjalan dengan baik system was functioning very well. Permasalahan yang terkait dengan kecukupan pengendalian Issues related to the adequacy of internal control have been intern telah dilaporkan kepada Direksi dan langkah-langkah reported to the Directors, and appropriate action plans have tindak lanjut telah dilakukan untuk meminimalkan risiko. been taken to minimize risk. Reports are also conveyed to the Laporan juga disampaikan kepada Dewan Komisaris melalui Board of Commissioners through respective committees. Komite-komite yang telah dibentuk. Lingkungan Pengendalian Control Environment Lingkungan pengendalian sudah menjadi bagian penting The control environment is an integral part of the Company’s dari sejarah dan budaya Perusahaan. Direksi berkomitmen history and culture. The Directors are committed to melaksanakan kegiatan pengendalian operasional Perusahaan implementing control activities for the Company’s operations dengan menyusun struktur organisasi, menetapkan by establishing an organizational structure, setting authorities wewenang dan tanggung jawab, menjunjung integritas dan and responsibilities, advocating integrity and ethical values, nilai-nilai etika, pelatihan dan pengembangan sumber daya training and the development of people, monitoring and manusia, memonitor dan memberikan arahan Manajemen directing Management and giving attention to external factors serta memperhatikan faktor ekstern yang mempengaruhi that affect the Company’s operations and implementation of operasional Perusahaan dan penerapan manajemen risiko. risk management Dewan Komisaris, melalui Komite-komite yang telah dibentuk The Board of Commissioners, through its various Committees, secara berkala melakukan pengkajian atas lingkungan regularly reviews the internal control environment and provides pengendalian dan melakukan penilaian secara independen independent assurance which is communicated to the yang dikomunikasikan kepada Direksi untuk ditindaklanjuti. Directors to be acted upon. Penilaian Risiko dan Pengelolaan Risiko Risk Assessment and Risk Management Direksi telah menetapkan dan mengkomunikasikan dengan Directors have defined and communicated the Company’s jelas misi, strategi, dan sasaran Perusahaan, serta ukuran mission, strategy, business objectives, and their measurement keberhasilannya. Risiko yang dapat mempengaruhi pencapaian criteria. Risks that could have an effect on the Bank’s sasaran Perusahaan telah diidentifikasi, dinilai, dipantau dan achievement of its objectives have been identified, assessed, dikendalikan secara terus-menerus. Telah tersedia prosedur monitored and managed continuously. Adequate procedures untuk mengantisipasi, mengidentifikasi dan merespon kejadian to anticipate, identify and respond to events and barriers that dan kendala yang dapat berpengaruh terhadap pencapaian would influence the achievement of objectives. sasaran.244 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 102. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationDewan Komisaris, melalui Komite Pemantau Risiko, The Board of Commissioners, through the Risk Monitoringmemastikan bahwa Direksi telah melaksanakan pengelolaan Committee, ensures that Directors have implemented riskrisiko secara baik. management properly.Kegiatan Pengendalian Control ActivitiesKebijakan dan prosedur bagi unit-unit bisnis utama dan unit- Policies and procedures of key business and support units haveunit pendukung telah disusun serta disetujui oleh Direksi been prepared and approved by Directors, and also regularlyyang secara berkala ditinjau dan diperbarui oleh Satuan Kerja reviewed and updated by the Enterprise Risk ManagementManajemen Risiko. Group.Satuan Kerja Kepatuhan bertanggung jawab mengkaji atas The Compliance Management Group undertakes thedipatuhinya peraturan perundang-undangan yang terkait. responsibility of reviewing compliance with the laws andBerbagai penyimpangan dilaporkan kepada Manajemen serta regulations applicable to the Bank. Any deviations are broughtKomite Audit dan sebab-sebab serta tindakan-tindakan yang to the attention of the Management and the Audit Committeetelah dilakukan diinformasikan kepada Direksi dan Dewan and their origins and remedial actions taken are informed toKomisaris termasuk implementasi atas peraturan baru dari the Directors and Commissioners including the implementationBank Indonesia. of new Bank Indonesia regulations.Pejabat Perusahaan secara berkala me-review keberadaan Bank officers regularly review the existence and effectivenessdan efektivitas pengendalian, melakukan pembagian tugas of internal control, establish adequate segregation of duties,yang memadai, melakukan verifikasi rutin atas akurasi data perform routine verification on the accuracy of data and alsoserta memiliki dan menguji rencana penanganan kondisi possess and test contingency plans.darurat.Informasi dan Komunikasi Information and CommunicationTelah tersedia prosedur pengumpulan data dan teknologi Information gathering procedures and information technologyinformasi yang dapat menghasilkan laporan kegiatan plans are in place to produce reports of business activities,usaha, kondisi keuangan, penerapan manajemen risiko financial position, risk management implementation anddan pemenuhan ketentuan yang mendukung pemenuhan regulatory compliance that support the tasks of The Directorstugas Direksi dan Dewan Komisaris. Direksi mengidentifikasi and Board of Commissioners. Directors have identified pertinentinformasi penting yang diperlukan Perusahaan, merangkum, information to the Company, captured and communicated it indan mengkomunikasikannya dalam bentuk dan waktu yang a form and timeframe that enables employees to carry out theirtepat sehingga karyawan dapat menjalankan kewajibannya responsibilities and external stakeholders to be aware of thedan pihak-pihak luar yang berkepentingan dapat mengetahui Company’s conditions.kondisi Perusahaan.Pemantauan MonitoringDireksi, Pejabat Perusahaan dan Audit Intern melakukan Directors, Company officers and Internal Audit performpemantauan secara terus menerus terhadap efektivitas ongoing monitoring activities on the effectiveness of the internalkeseluruhan pelaksanaan pengendalian intern. Pemantauan control system implementation. Monitoring for key risks haveterhadap risiko utama telah diprioritaskan dan menjadi bagian been prioritized and is part of daily activities, including regularkegiatan sehari-hari, termasuk evaluasi secara berkala. evaluation.Audit Intern didukung oleh sumber daya yang memiliki Internal Audit is supported by human resources with adequatekompetensi dan jumlah yang memadai untuk mengevalusi competencies and number to evaluate internal control for keyterhadap keseluruhan sistim pengendalian intern atas strategi strategies, operation and financial information processing.utama, operasional dan metode pemrosesan informasi Internal Audit reports audit findings to the Audit Committee andkeuangan. Audit Intern senantiasa menyampaikan hasil temuan Directors, so deficiencies in internal control can be improved.audit kepada Komite Audit dan Direksi agar kelemahan ataukekurangan yang ada dapat segera diperbaiki.Direksi dan Pejabat Perusahaan memiliki komitmen dan telah The Directors and Company officers are committed and havemelakukan tindak lanjut atas hasil pemantauan yang telah implemented follow-up actions on the results of the monitoringdilakukan maupun rekomendasi Audit Intern. and Internal Audit’s recommendation.CIMB Niaga Annual Report 2010 245
  • 103. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management AUDITOR EKSTERN EXTERNAL AUDITOR Sesuai dengan ketentuan Bapepam-LK, penunjukan audit In line with Bapepam LK regulations, the appointment of an ekstern dan penentuan biaya diajukan oleh Komite Audit external auditor and budget allocation are proposed by the Audit melalui RUPS. Committee at the Annual General Meeting of Shareholders. Informasi selengkapnya bisa dilihat pada bagian RUPS pada Detailed information is provided at the Annual General Meeting Buku Laporan Tahunan ini. of Shareholders chapter on this Annual Report. Jumlah Periode Akuntan & Kantor Akuntan Period the Accountant & Public Accountant have Publik (KAP) telah mengaudit laporan keuangan audited the Company’s Financial Statements perusahaan Sesuai peraturan PBI 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Based on regulation PBI 3/22/PBI/2001 regarding Transparency Kondisi Keuangan Bank, penunjukkan KAP yang sama of Bank’s Financial Condition, re-appoinment of the same hanya bisa dilakukan selama lima tahun berturut-turut kecuali public accountant can be done only for 5 consecutive years jika memenuhi kondisi tertentu dan atas persetujuan Bank except when fulfilling certain conditions and obtaining Bank Indonesia. KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan (anggota Indonesia approval. Public Accountant Tanudiredja, Wibisana & PricewaterhouseCoopers global networks) ditunjuk sebagai Rekan (member of PricawaterhouseCoopers global networks) auditor PT Bank CIMB Niaga Tbk sejak tahun 2010. has been appointed as auditor for PT Bank CIMB Niaga Tbk since 2010. Jasa lain yang dilakukan Akuntan & KAP terhadap Services conducted by Accountant & Public CIMB Niaga selain memberikan jasa audit Accountant to CIMB Niaga except auditing service Selama 2010, KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan hanya In 2010, Public Accountant Tanudiredja, Wibisana & Rekan memberikan jasa audit. gave auditing services only. Biaya Audit Audit Fee Total biaya audit selama 2010 sebesar USD940.000 yang Total amount of Audit Fee in 2010 was USD940,000 which mencakup biaya audit tahunan, audit tengah tahun, penerbitan covered year end audit, half year audit, preparing comfort comfort letter dalam rangka penerbitan surat berharga, dan letters in relation within issuance of securities and audits of audit atas anak perusahaan. subsidiaries. Nama Akuntan Publik & KAP Name of Accountant & Public Accounting Firm Nama Akuntan Publik : Drs. Muhammad Jusuf Wibisana Name of Accountant: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana M.EC., M.EC., CPA CPA Nama Kantor Akuntan Publik Name of Public Accounting Firm KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan Berikut adalah Kantor Akuntan Publik yang melakukan audit Below are The Public Accountants that have conducted the Perusahaan selama 5 tahun terakhir . Company’s audit in the last 5 years Tahun Kantor Akuntan Publik (KAP) Nama Akuntan (Perorangan) Year Public Accountant Name of Accountant 2010 KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA. 2009 KAP Haryanto Sahari & Rekan Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA. 2008 KAP Haryanto Sahari & Rekan Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak., CPA 2007 KAP Haryanto Sahari & Rekan Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak., CPA 2006 KAP Haryanto Sahari & Rekan Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.246 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 104. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationProses Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance ProcessRencana Strategis Perusahaan Company’s Strategic PlanningRencana strategis jangka pendek: Short-term strategic plan:Dalam jangka pendek, CIMB Niaga akan memfokuskan strategi CIMB Niaga’s strategy focuses on several priorities that arepada beberapa prioritas yang diharapkan dapat membantu expected to help the overall business growth. Several strategicpertumbuhan bisnis secara keseluruhan. Adapun beberapa priorities of CIMB Niaga are: selected businesses which will bestrategi yang menjadi prioritas antara lain adalah beberapa the focus of the development of CIMB Niaga, diversificationbisnis usaha tertentu, melakukan diversifikasi dari sumber of revenue streams, low-cost funds growth, sales & servicespendapatan, pertumbuhan dana murah, transformasi penjualan transformation, efficiency improvement and human resourcedan pelayanan, peningkatan efisiensi dan pengembangan development. Several businesses related to the above focussumber daya manusia. Beberapa bisnis yang berkaitan are microfinance, credit cards, mortgage, auto loans, efficiencydengan fokus di atas adalah ekspansi pembiayaan mikro, improvement and alternate channels development. In linekartu kredit, kredit kepemilikan rumah, ekspansi pada kredit with the previously mentioned plans, CIMB Niaga will alsopemilikan mobil, peningkatan efisiensi dan pengembangan leverage CIMB Group’s competitive advantage and position inalternate channel. Sejalan dengan itu, CIMB Niaga juga akan the region to increase its standard in products, services andmemanfaatkan keunggulan bersaing dan posisi CIMB Group di internal process. These activities include cooperation in thekawasan regional untuk meningkatkan standar produk, layanan field of product development and sales, risk management, asdan proses internal CIMB Niaga. Aktivitas-aktivitas yang akan well as operating systems and information technology.dijalankan meliputi kerja sama dalam bidang pengembangandan penjualan produk, pengelolaan risiko, serta sistem operasidan teknologi informasi.Rencana jangka panjang: Long-term Plan:CIMB Niaga akan melakukan berbagai aktivitas dalam rangka CIMB Niaga will conduct various activities to realize CIMBpencapaian Visi CIMB Niaga untuk menjadi bank yang Niaga’s Vision to become a trusted bank in Indonesia with aterpercaya di Indonesia dengan melakukan sinergi dengan synergy with CIMB Group in order to support the achievementCIMB Group dalam rangka mendukung pencapaian Visi CIMB of CIMB Group Vision as one of the three major financialGroup sebagai tiga besar lembaga keuangan di Asia Tenggara. institutions in Southeast Asia. In addition to continuing newSelain melanjutkan inisiatif–inisiatif yang telah dimulai tahun lalu initiatives that have been started last year such as micro-finance,seperti pembiayaan mikro, pegadaian syariah, pembiayaan Sharia mortgage, automotive loans, credit cards, structuredkendaraan bermotor, kartu kredit, structured finance, finance, supply chain financing, CIMB Niaga also utilizes itspembiayaan supply chain, CIMB Niaga juga memanfaatkan parent company CIMB Group’s competitive advantage, amongkeunggulan bersaing induk CIMB Group antara lain dengan others, by building a Customer Relationship Managementmembangun sistem Customer Relationship Management, system and Regional ATM network, as an effort to strengthenjaringan ATM Regional, sebagai upaya memantapkan the presence of CIMB Group’s services in ASEAN.keberadaan layanan CIMB Group di ASEAN.Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Credit Granted to Related Party(s) and LargePenyediaan Dana Eksposur Besar ExposuresTabel Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Table of Credit Granted to Related Party(s) and Large ExposuresDana Eksposur Besar per Desember 2010. as of December 2010. Jumlah / Amount Penyediaan Dana / No Debitur / Nominal Total Kredit/ Credit Granted Debtor (IDR miliar/billion) Total Credit 1 Kepada Pihak Terkait / to related party 12 720.8 0.70% 2 Kepada Debitur Inti / to core debtor a. Individual 25 11,727.9 11.31% b. Group 25 17,701.4 17.07%CIMB Niaga Annual Report 2010 247
  • 105. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tabel Pihak Terkait - PT Bank CIMB Niaga Tbk Posisi Related Party - PT Bank CIMB Niaga Tbk Position as at 31 31 Desember 2010 December 2010 Total Outstanding NO PIHAK TERKAIT / RELATED PARTY Pihak Terkait / Related Party (IDR juta/million) 1 PT Cimb Niaga Auto Finance 139,480 2 PT Kencana Internusa Artha Finance 110,000 3 Pejabat Direksi dan di bawah Direksi 11,440 4 Pihak Terkait dengan Cimb Niaga 1,897 5 Penyertaan pada Anak Perusahaan: - PT Cimb Niaga Auto Finance 149,117 - PT Asuransi Cigna 104,661 - PT Cimb Sun Life 2,899 - PT Kencana Internusa Artha Finance 73,926 6 PT Cimb Principal Asset Management - 7 Cimb Bank Berhad 19,720 8 Cimb Thai Bank - 9 PT Cimb Securities Indonesia 46,878 10 PT Petronas Niaga Indonesia - 11 PT Berkat Manunggal Energi (Berkat Manunggal Group) 24,242 12 PT Diesel Energitama Perkasa (Berkat Manunggal Group) 36,558 Total 720,817 Keterangan : Kurs per 31 Desember 2010 USD = Rp9.010 Description : Foreign Exchange as of 31 December 2010 USD = Rp9,010 dari Audit Report hal. 5/95 poin j from Audit Report page 5/95 point j Kecurangan (Fraud) Intern Internal Fraud Tabel di bawah ini mengungkapkan penyimpangan/ The following table reveals details of deviant/fraudulent kecurangan yang dilakukan oleh pengurus, pegawai tetap actions taken by any member of management, permanent dan tidak tetap (honorer dan outsourcing) terkait dengan or temporary employee (honoree and outsourcing) related proses kerja dan kegiatan operasional Perusahaan yang to work and the operational process of the Company with a dampak penyimpangannya lebih dari Rp100 juta. Fraud total amount exceeding Rp100 milion. This level of fraud is sejumlah tersebut dianggap signifikan oleh Perusahaan dan considered to be significant to the Company and therefore the Perusahaan telah memberikan sanksi yang keras terhadap Company has given serious punishment to those found guilty pelaku penyimpangan intern. of such internal frauds with sanctions. Jumlah Kasus yang Dilakukan Oleh Number of Cases Intern Fraud Dalam 1 Tahun Pengurus Karyawan Tetap Karyawan Tidak Tetap Internal Fraud in 1 Year Management Permanent Employee Non Permanent Employee 2009 2010 2009 2010 2009 2010 Total Fraud - - 4 7 - - Total Fraud Telah Diselesaikan - - 2 1 - - Has been Solved Dalam proses penyelesaian di - - - 3 - - intern Perusahaan In the process of being resolved by internal unit Belum diperoleh penyelesaiannya - - - - - - No resolution have been reached Telah ditindaklanjuti melalui - - 2 3 - - proses hukum Followed by legal proceeding248 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 106. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationSanksi terhadap karyawan dapat dilihat di pembahasan Sanctions to employee are elaborated on the Disciplinemengenai Kebijakan Penegakan Disiplin dan Penanggulangan Enforcement and Violation Handling Policy section.Pelanggaran.Permasalahan Hukum / Litigasi Legal Suits (Litigation Case)Permasalahan hukum pada tahun 2010 adalah permasalahan Lawsuits faced by the Company in 2010 include civil lawsuitshukum perdata dan pidana yang dihadapi Perusahaan dan and criminal lawsuits and have been submitted to the legaltelah diajukan melalui proses hukum. proceeding process.Dalam perkara perdata Perusahaan sebagai tergugat In term of civil lawsuits, Company was the litigant, whereas insedangkan dalam perkara pidana Perusahaan sebagai criminal lawsuits, Company was the reported party.terlapor. Perdata Pidana (Perusahaan sebagai Permasalahan Hukum (Perusahaan sebagai terlapor) tergugat) Legal Cases Criminal Civil (Bank was the reported party) (Bank was the litigant) Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap) 37 1 Resolved (with permanent legal binding) Posisi Desember 2010 (Kasus dalam penanganan) 99 3 As of December 2010 (Cases on process) Total 136 4Sebagai tambahan penjelasan dapat disampaikan: Additional information is as follow:Di bawah ini kasus dengan nilai perkara lebih dari Rp10 miliar Below are cases with case amounts of more than Rp10 billionrupiah. rupiah.a. Kasus Gugatan Eks Agunan Yang Diambil Alih a. Case regarding (former) Foreclosed Asset Berdasarkan persetujuan penyelesaian hutang antara Based on a mutually agreed debt settlement, between the Perusahaan, debitur dan para kreditur (yang merupakan Company and the debtor and its creditors (as part of a bagian perdamaian dalam penghentian proses perkara deal to halt bankruptcy proceedings against the debtor) pailit debitur), pemegang saham debitur menyerahkan the debtor’s shareholders handed over their shares (which kepemilikan saham (yang secara efektif termasuk effectively included the debtor’s assets/properties) to its aset/properti debitur) kepada para kreditur (termasuk bankers, including the Company, as settlement of the Perusahaan) sebagai penyelesaian kredit debitur dengan debtor’s loan, with the option for the debtor to repurchase hak opsi bagi debitur untuk membeli kembali saham dalam such shares within 6 (six) months. waktu 6 (enam) bulan. Selama krisis ekonomi, kredit termasuk saham dan properti During the economic crisis, this loan had been transferred tersebut telah diserahkan ke Badan Penyehatan Perbankan to the Indonesian Banking Restructuring Agency (currently Nasional (sekarang menjadi Perusahaan Pengelola Aset), known as Asset Management Company), together with the sehubungan dengan peraturan terkait pada saat itu. Para shares and properties, in accordance with the prevailing eks pemegang saham debitur menuntut pelaksanaan regulations at that time. The former debtor’s shareholders pembelian kembali saham yang merupakan bagian dari are claiming their rights to exercise the option to repurchase penyelesaian kredit debitur termasuk penyerahan kembali these shares (and therefore a return of the debtor’s assets/ aset/properti debitur, dengan harga Rp302 miliar properties) that were part of the original debt settlement, on price of Rp302 billion. Di tingkat Kasasi Mahkamah Agung memutuskan gugatan In Supreme Court, Cassation verdict rejected all plaintiffs penguggat ditolak seluruhnya. Penggugat sedang claims. The case is being deliberated in the Supreme Court mengajukan Peninjauan Kembali, sampai saat ini belum for Reconsideration of Judgement and there is no verdict mendapatkan putusan. Berdasarkan bukti yang mendukung as yet. Based on the facts of the case the Company is of atas perkara tersebut, Perusahaan saat ini menganggap the opinion that no provision is required at this time. tidak perlu untuk mencadangkan penyisihan.CIMB Niaga Annual Report 2010 249
  • 107. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management b. Perkara Gugatan Bilyet Deposito b. Case Regarding the Withdrawal of a Time Deposit Terdapat perkara permintaan pencairan bilyet deposito This case is a claim for withdrawal of a ”time deposit” senilai seratus milyar rupiah. Perusahaan menolak pencairan amounting to one hundred billion Rupiah. The Company tersebut karena bilyet deposito tersebut tidak pernah has refused to process the deposit withdrawal claim as diterbitkan dan Perusahaan menyatakan bilyet deposito the Company had never issued the deposit slip, and the yang ditunjukkan ke Perusahaan adalah palsu. Di tingkat Company asserts that the slip presented to the Company is Pengadilan Negeri & Pengadilan Tinggi dan Mahkamah forged. In the District Court, High Court and Supreme Court Agung diputuskan gugatan ditolak, Perusahaan menang. the verdict was to reject the claim and Company won. In Saat ini dalam tenggang waktu untuk mengetahui ada the mean time, the Bank is awaiting a Reconsideration of tidaknya Penggugat mengajukan PK. Berdasarkan bukti- Judgment. Based on the facts of the case the Company is bukti yang mendukung atas perkara tersebut, Perusahaan of the opinion that no provision is required at this time. saat ini menganggap tidak perlu untuk mencadangkan penyisihan. c Perkara Gugatan Wanprestasi c. Case Regarding Non-Performance Perusahaan digugat wanprestasi atas pembatalan rencana The Company is claimed to have cancelled its plan to sell penjualan properti milik Perusahaan. Perkara saat ini sedang its property. The Case is now being deliberated in the High dalam pemeriksaan di tingkat banding atas pengajuan Court regarding the Company’s appeal. The Company Perusahaan. Perusahaan berpendapat belum ada ikatan jual assumes there is as yet no legal binding between Company beli dengan Penggugat dan baru taraf pra kesepakatan awal & Plaintiff, because what both parties did was early action yang tidak mengikat kedua belah pihak. to enter into pre-agreements. Perkara penting yang sedang dihadapi oleh Direksi dan Important cases faced by members of the Directors anggota Dewan Komisaris yang sedang menjabat and Board of Commissioners Selama 2010 tidak ada gugatan dan tuntutan yang ditujukan During 2010 there was no claim/suit addressed to any members kepada pribadi anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris of the Directors nor members of the Board of Commissioners CIMB Niaga. of CIMB Niaga. Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Affiliated and Conflict of Interest Transactions Anggaran dasar Perusahaan menjelaskan bahwa apabila The Company’s Articles of Association described that if the Perusahaan mempunyai kepentingan yang berbenturan dengan Company had conflicting interests with personal interests of a kepentingan pribadi seorang direktur sehubungan dengan Director in connection with a proposal, agreement or contract, suatu proposal, perjanjian atau kontrak maka Perusahaan akan the Company will be represented by other members of the diwakili oleh anggota Direksi lainnya yang tidak memiliki benturan Directors who do not have a conflicting interest. In the event kepentingan. Dalam hal Perusahaan mempunyai kepentingan that the Company has conflicting interests with the interests of yang berbenturan dengan kepentingan seluruh anggota Direksi all members of the Directors, the Company will be represented maka Perusahaan akan diwakili oleh Dewan Komisaris. by the Board of Commissioners. Sesuai dengan Peraturan Bapepam & LK No. IX.E.1., lampiran In accordance with Bapepam & LK. IX.E.1., attachment of Keputusan Ketua Bapepam & LK No. Kep-412/BL/2009 tanggal Bapepam & LK Chairman Decision No. Kep-412/BL/2009 25 November 2009 tentang Transaksi Afiliasi dan Benturan dated 25 November 2009 on Affiliate Transactions and Kepentingan Transaksi Tertentu, transaksi afiliasi adalah transaksi Conflict of Interest Transaction, whereby affiliate transactions yang dilakukan oleh Perusahaan atau Afiliasi dari anggota are defined as transactions conducted by the Company or its Direksi, anggota Dewan Komisaris, atau pemegang saham Affiliates’ members of the Directors, members of the Board of utama Perusahaan, sedangkan Benturan Kepentingan adalah Commissioners, or major shareholders of the Company, while perbedaan antara kepentingan ekonomis Perusahaan dengan the Conflict of Interest is the difference between economic kepentingan ekonomis pribadi anggota Direksi, anggota Dewan interests of the Company with the personal economic interests Komisaris, atau pemegang saham utama yang dapat merugikan of the Directors, members of the Board of Commissioners, or Perusahaan. the major shareholders that could harm the Company. Pada saat penerbitan Obligasi Subordinasi I dan Obligasi At the time of issuance of CIMB Niaga Subordinated Bonds I Subordinasi II CIMB Niaga tahun 2010, PT CIMB Securities and Subordinated Bonds II in 2010, PT CIMB Securities as an sebagai afiliasi dari CIMB Niaga bertindak sebagai Penjamin affiliate of CIMB Niaga was acting as underwriter of CIMB Niaga Pelaksana Emisi Obligasi Subordinasi CIMB Niaga, namun Subordinated Bonds, but since Subordinated Bonds I and II mengingat bahwa Obligasi Subordinasi I dan II tersebut were conducted through a Rights Issue involving the public at dilakukan melalui proses penawaran umum dan mengingat large and considering that the issuance of Subordinated Bonds bahwa penerbitan Obligasi Subordinasi I dan II tersebut I and II were included as supporting core business activities, termasuk sebagai kegiatan pendukung kegiatan usaha utama, then the transaction is thus not included in the criteria of250 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 108. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Informationmaka dengan demikian transaksi tersebut tidak termasuk ke Affiliated Transactions and Conflict of Interest as stipulated bydalam kriteria Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Bapepam in rule number: IX.E.1 on Affiliate Transactions andsebagaimana diatur dalam Peraturan Bapepam nomor : IX.E.1 Conflicts of Interest on Certain Transactionstentang Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan TransaksiTertentuProgram OPSI Karyawan Berbasis Saham, Program Employee Stock Ownership Program, ManagementOPSI Manajemen dan Program Saham Manajemen Stock Option Programa. MSOP dan ESOP a. MSOP and ESOP Untuk tahun 2010 Perusahaan tidak memberikan program In 2010 the Company did not offer employee stock opsi karyawan berbasis saham (ESOP) dan program opsi ownership program (ESOP) nor a management stock manajemen (MSOP) option program (MSOP).b. Program Ekuitas Manajemen (MES) b. Management Equity Scheme Program ini merupakan program kompensasi yang berkaitan This scheme was initiated as part of CIMB Group Holding dengan kinerja yang merupakan bagian dari CIMB Group Berhad’s performance linked compensation scheme by Holding Berhad yang diberikan oleh pemegang saham one of its substantial shareholder for the CIMB Group. The Utama CIMB Group. Program ini pertama kali diberikan scheme was initially launched on 1 March 2004 and the pada tanggal 1 Maret 2004 dan akan berlanjut hingga 28 scheme will continue to be in force until 28 February 2012 Februari 2012 (periode yang telah diperpanjang). Dalam (extended time). In respect of CIMB Niaga, the scheme was kaitannya dengan CIMB Niaga, program ini diberikan introduced only in 2009 to certain management determined kepada manajemen yang telah ditentukan oleh CIMB by CIMB Group Holding Berhad. Under this program, the Group Holding Berhad pada tahun 2009. Dalam program related management will receive compensation in cash ini, manajemen terkait akan menerima kompensasi dalam (cash-settled) based on the movement of the price of bentuk kas (Cash-settled) berdasarkan pergerakan harga ordinary shares of CIMB Group Holding Berhad. saham biasa CIMB Group Holding Berhad. Pemberian hak dalam program ini dilakukan oleh Komite The eligibility participation in the scheme shall be at Nominasi dan Remunerasi CIMB Group Holding Berhad. the discretion of the Nomination and Remuneration Hak ini adalah tidak dapat diberikan kepada pihak lain Committee of CIMB Group Holding Berhad. Entitlements (non-assignable dan non-transferable) dimana Komite of eligible members of senior management are non- Nominasi dan Remunerasi yang melakukan administrasi assignable and non-transferable whereby the Nomination mewakili pemegang saham Utama CIMB Group. and Remuneration Committee administer the scheme on Pemberian kompensasi ini memasuki tahap vesting secara behalf of the majority shareholder of CIMB Group. The proporsional dalam beberapa tahap periode eksekusi. entitlements granted vest in proportion across various exercised periods. Pada tanggal 22 Desember 2008, pemegang saham On 22 December 2008, the majority shareholder of CIMB Utama CIMB Group Holding Berhad telah memperpanjang Group Holding Berhad had approved the extention of periode MES dari 28 Februari 2009 menjadi 28 Februari MES from 28 February 2009 to 28 February 2012. The 2012. MES akan tetap berlaku hingga 28 Februari 2012, MES will continue to be in force until 28 February 2012, setelah itu hak voting atas jumlah yang belum dieksekusi after which the voting rights of unexercised balances will akan tetap menjadi hak pemegang saham utama CIMB remain with the substantial shareholder of CIMB Group Group Holding Berhad. Holding Berhad.Berikut ini adalah mutasi jumlah hak yang telah diberikan: Below is the movement of entitlements granted: 2010 2009 Jumlah pada tanggal 1 Januari 1,121,800 - Balance at 1 January Diberikan 2,876,740 1,531,000 Granted Eksekusi (1,293,672) (409,200) Exercised Jumlah pada akhir tahun 2,704,868 1,121,800 Balance at end of the yearDalam jutaan rupiah Expressed in Million RupiahCIMB Niaga Annual Report 2010 251
  • 109. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah Highest and Lowest Salary Ratio Tabel di bawah ini menjelaskan beberapa rasio gaji tertinggi The following table illustrates several highest salary and lowest dan terendah. salary ratios. Rasio CIMB Niaga 31 Desember 2010 Ratio CIMB Niaga 31 December 210 Rasio gaji karyawan tertinggi dan terendah 1 : 227.27 The highest and the lowest ratio of employee’s salary Rasio gaji direksi tertinggi dan terendah 1: 3.05 The highest and the lowest ratio of Directors’ salary Rasio gaji Dewan Komisaris tertinggi dan terendah 1: 1.50 The highest and the lowest ratio of the Board of Commissioners’ salary Rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi 1: 2.20 The highest ratio of the Directors’ salary and the highest ratio of employee’s salary Hasil Self Assessment GCG GCG Self-Assessment Results Self Assessment implementasi GCG dilakukan Perusahaan Self Assessment of the Company’s GCG implementation is held untuk mengukur hasil pelaksanaan GCG selama satu tahun. to measure the Good Corporate Governance Implementation in a year. Program ini dijalankan dengan mengirimkan kuesioner seperti The program is executed by sending questionnaires, as yang ditetapkan oleh BI kepada responden anggota Dewan Bank Indonesia points out, to member of the Board of Komisaris, Direksi dan pejabat eksekutif Commissioners, Directors and senior executive. Aspek yang dinilai adalah sebagai berikut: Aspect measure are as follows: Aspek yang dinilai Bobot (B) % Peringkat (P) Nilai (B x P) Aspects measured Value (V) Rank (R) Score (V x R) Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris 10 1.05 0.10 Implementation of the Roles and Responsibilities of the Board of Commissionars Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 20 1.04 0.21 Implemmentation of the Roles and Responsibilities of the Directors Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite 10 1.12 0.11 Completeness and implementation of committee’s Roles Penanganan Benturan Kepentingan 10 1.20 0.12 Conflict of Interest Handling Penerapan Fungsi Kepatuhan Perusahaan 5 1.22 0.06 Implementation of Compliance Function Penerapan Fungsi Audit Intern 5 1.31 0.07 Implementation of Internal Audit Function Penerapan Fungsi Audit Ekstern 5 1.08 0.05 Implementation of External Audit function Fungsi Manajemen Risiko termasuk Pengendalian Intern 7.5 1.30 0.10 Risk Management Function including Internal Control System Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Debitur Besar 7.5 1.05 0.08 Credit Allocation to Related Party (s) and Key Debtors Transparasi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan, Laporan Pelaksanaan GCG 15 1.22 0.18 dan Pelaporan Internal Transparancy of Financial and Non Financial Conditions, GCG Implementation Reports and Internal Reporting Rencana Strategis Perusahaan 5 1.18 0.06 Company’s Strategic Planning Nilai Komposit 1.1 Composite Score (sangat baik) (very good)252 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 110. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Nilai Komposit Predikat Komposit Composite Score Composite Rank Nilai komposit < 1,5 Sangat Baik Composit Score < 1.5 Very Good 1,5 ≤ Nilai komposit < 2,5 Baik 1.5 ≤ Composit Score < 2.5 Good 2,5 ≤ Nilai komposit < 3,5 Cukup Baik 2.5 ≤ Composit Score < 3.5 Fair 3,5 ≤ Nilai komposit < 4,5 Kurang Baik 3.5 ≤ Composit Score < 4.5 Unfavourable 4,5 ≤ Nilai komposit < 5 Tidak Baik 4.5 ≤ Composit Score < 5 PoorKelengkapan Kebijakan dan Prosedur Comprehensiveness of Policies and ProceduresBeberapa kebijakan dan prosedur yang diperlukan untuk Several policies and procedures needed to improve themeningkatkan implementasi GCG dapat disampaikan di implementation of good corporate governance within thebawah ini: organization are as follows:• Tata Tertib Dewan Komisaris dan Direksi • Directors and Board of Commissioners Charter.• Kode Etik • Code of Ethics,• Whistle Blowing • Whistle Blowing.• Kebijakan Penegakan Disiplin dan Penanganan • Discipline Enforcement and Violation Handling Policy PelanggaranTata Tertib Direksi dan Dewan Komisaris Orders of the Directors and CommissionersMaksud dan tujuan dari pembuatan Piagam ini adalah The intent and purpose of the Charter is to establish guidelinesuntuk menetapkan pedoman dan etika kerja Direksi dan and work ethic of the Directors and the Board of CommissionersDewan Komisaris sehingga meningkatkan efektivitas fungsi hence increasing the effectiveness of the daily duties andpelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi dan Dewan responsibilities function of the Directors and the Board ofKomisaris sehari-hari dan meningkatkan kualitas pengelolaan Commissioners and improve the quality of administrativeadministrasi lembaga Direksi dan Dewan Komisaris, baik untuk management of the Directors and Commissioners, either for thekebutuhan Direksi dan Dewan Komisaris sendiri maupun pihak- Directors and the Commissioners themselves and other partiespihak lain yang terkait dengan pelaksanaan tugas Direksi dan related to the duties of the Directors and Commissioners.Dewan Komisaris.Direksi dan Dewan Komisaris CIMB Niaga melaksanakan tugas The Directors and the Board of Commissioners CIMB Niagadan tanggung jawabnya berpedoman pada Tata Tertib Direksi fulfilled its duties and responsibilities based on the Code ofdan Dewan Komisaris yang dimiliki oleh Perusahaan. Conduct of the Directors and the Board of Commissioners established by Company.Kode Etik Code of EthicsKode Etik Perusahaan mengatur hubungan dengan Code of Ethics govern the relationship between FellowSesama Karyawan, Perusahaan, Nasabah, Pemasok- Employees, the Company, Customers, Suppliers, VendorVendor Konsultan, Pemegang Saham, Pesaing, Otoritas, Consultants, shareholders, competitors, authorities, otherStakeholder lainnya. Beberapa kebijakan yang menyangkut stakeholders. Some of the policies relating to the Code ofKode Etik Perusahaan antara lain adalah sebagai berikut: Ethics, among others, are as follows:a. Benturan Kepentingan a. Conflict of Interest Setiap karyawan wajib menghindari situasi yang Every employee must avoid any situation that leads to menyebabkan terjadinya benturan kepentingan. Dalam a conflict of interest. In the situation where a conflict of situasi dimana benturan kepentingan tidak bisa dihindari interest can not be avoided then the employee must report maka karyawan melaporkannya kepada Perusahaan. it to the Company.b. Hubungan dengan nasabah b. Relationship with customers • Karyawan hanya menjual produk Perusahaan dan • Employees can only sell Company’s products and other produk sah lainnya yang telah disetujui oleh Direksi. legal products which has been approved by the Directors. • Karyawan harus memiliki pengetahuan yang cukup • Employees must have good knowledge of the product and mengenai produk yang dijual dan kesesuaian dengan suitability to the customer needs. kebutuhan nasabah. • Employees must communicate the product well to • Karyawan harus mengkomunikasikan produk dengan customers. baik.CIMB Niaga Annual Report 2010 253
  • 111. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management c. Kewajiban karyawan untuk merahasiakan informasi c. Employees’ responsibility to maintain confidentiality of nasabah dan data pribadi nasabah. customer and personal information. Mengungkapkan informasi nasabah kepada pihak di luar Disclosing customer information to parties outside the Perusahaan merupakan pelanggaran hukum yang serius Company is a serious violation of law and employees are dan Karyawan tidak boleh melakukannya. Pelanggaran not allowed to do it. Violations can result in the application tersebut dapat mengakibatkan penerapan penalti oleh of penalties by the authorities, lawsuits by customers, otoritas, tuntutan hukum oleh nasabah, maupun tuntutan as well as lawsuits from law enforcement officials to hukum dari aparat penegak hukum kepada karyawan employees in private. secara pribadi. Pengungkapan informasi nasabah kepada pihak ketiga Disclosure of customer information to third parties could bisa dilakukan apabila: be done if: • Nasabah telah mengijinkan untuk mengungkapkannya • Customers have been allowed to express it and the dan Perusahaan telah diberikan wewenang secara Company has been given the authority in writing, tertulis, khususnya untuk dokumentasi pembukaan particularly for account opening documentation, or rekening, atau • Company under certain legal condition is required to • Perusahaan secara hukum diharuskan disclose the information (for example, at the request mengungkapkan informasi tersebut (misalnya, atas of the courts, police and / or authority as stipulated in permintaan pengadilan, kepolisian dan/atau otoritas laws and applicable regulations), or sebagaimana telah diatur dalam peraturan perundang- • Company must protect their assets (such as, in the unrangan yang berlaku, atau case of fraud or the loan repayments) • Perusahaan harus melindungi asetnya (seperti, dalam kasus fraud atau pengembalian hutang) d. Larangan untuk menerima bingkisan/hadiah/hiburan untuk d. Prohibition from accepting parcels/gifts/ entertainment for karyawan dan anggota keluarga. employees and members of employee’s family. Karyawan termasuk anggota keluarganya, Employees, including members of his family, dilarang menerima segala macam be barred from receiving all kinds of gifts, gift, bingkisan, hadiah, pelayanan, hiburan service, entertainment or other forms of special atau bentuk perlakukan khusus lainnya treatment from any party, customers, relatives dari pihak manapun, nasabah, relasi dan and business partners who expect compensation rekanan yang mengharapkan kompensasi or influence decision making at this time and in bisnis maupun mempengaruhi the future with the company. pengambilan keputusan pada saat ini dan di kemudian hari dengan Perusahaan. In the situation where refusal or return of gifts Dalam situasi dimana penolakan atau tend to dampen a good relationship, gifts can be pengembalian bingkisan dikhawatirkan accepted for further distribution to the institutions/ akan mempengaruhi hubungan social institutions with the approval of at least 1 baik, bingkisan dapat diterima untuk level below the Directors. Regardless of the form selanjutnya disalurkan kepada lembaga/ and value, all gifts received should be reported panti sosial dengan persetujuan Atasan minimal 1 level di in writing to the supervisor at least 1 level below the Directors bawah Direksi. Tanpa menghiraukan wujud dan nilainya, with a copy to the Compliance Officer. semua bingkisan yang diterima harus dilaporkan secara tertulis kepada Atasan minimal 1 level di bawah Direksi dengan salinan kepada Compliance Officer. e. Larangan untuk memberikan hadiah/bingkisan/hiburan e. Prohibition from giving parcels/gifts/entertainment gratifikasi kepada pejabat negara. gratification to government officers. Untuk menghindari timbulnya benturan kepentingan dalam To avoid conflicts of interest in decision making, employees pengambilan keputusan, karyawan dilarang menjanjikan are prohibited from promising money, gifts, loans or other uang, hadiah, pinjaman atau bentuk lainnya kepada forms to state officials who can be categorized as a form pejabat negara yang dapat dikategorikan sebagai bentuk of gratification. gratifikasi.254 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 112. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Informationf. Larangan tindakan penyuapan. f. Prohibition on bribery. Demi menjaga citra Perusahaan dan menjamin obyektivitas In order to maintain good image of the Company and pengambilan keputusan, Perusahaan tidak menyetujui ensure the objectivity of decision-making, the Company segala bentuk penyuapan. Untuk mendukung hal tersebut, does not accept any form of bribery. To support this, karyawan dilarang untuk: employees are prohibited to: • Menawarkan atau menyediakan pembayaran atau • Offer or provide payments or benefits in any form which manfaat dalam bentuk apapun yang tidak resmi atau is not officially or not common to other authorities in tidak lazim kepada pihak lain yang berwenang dalam making decisions on the affairs of the Company; pengambilan keputusan terhadap urusan Perusahaan; • Offer rewards to employees customers or prospective • Menawarkan imbalan kepada karyawan nasabah customers for their business with the Company; atau calon nasabah agar mereka berbisnis dengan • Receiving payments or benefits in any form of Perusahaan; unauthorized or unusual including getting cash as • menerima pembayaran atau manfaat dalam bentuk part of the program “corporate client reward ‘the other apapun yang tidak resmi atau tidak lazim termasuk part mendapatkan uang tunai sebagai bagian program “corporate client reward’ pihak lain.g. Pengaturan hubungan dengan vendor, supplier dan g. Regulated relationships with distributors, suppliers and konsultan. consultants. Pengambilan keputusan atas pengadaan perlengkapan dan Decision-making for procurement of supplies and peralatan Perusahaan harus didasari atas penilaian mutu, equipment company must be based on assessments of harga, pelayanan purna jual serta kemudahan/keuntungan quality, price, after sales service and kemudaha / other lain yang diperoleh Perusahaan dari transaksi tersebut. benefits obtained by the Company from this transaction. Kebijakan Perusahaan dalam berhubungan dengan The Company has a policy in dealing with partners or rekanan atau pemasok adalah melakukan pembelian setiap suppliers are making a purchase of any goods and services barang dan jasa untuk keperluan Perusahaan berdasarkan for the Company shall be based on appropriateness and kepatutan dan obyektivitas di bidang standar harga, objectivity in the form of standard price, quality, availability, kualitas, ketersediaan, persyaratan dan pelayanan yang terms and services provided by partners / suppliers. diberikan oleh rekanan/pemasok.h. Kewajiban karyawan untuk mewaspadai transaksi terkait h. Employee responsibility to monitor transactions which dengan risiko pencucian uang, dan kewajiban untuk tidak may involve risk on money laundering, and obligation not memberitahukan nasabah terkait aktivitas pencucian uang to tell customers in relation to money laundering (anti- (anti tipping off). tippingoff). Setiap karyawan berkewajiban untuk tetap mewaspadai Each employee is obliged to remain alert to the risk of risiko pencucian uang dan melaporkan setiap transaksi yang money laundering and report any transactions suspected diduga merupakan kegiatan pencucian uang kepada UKPN of money laundering activities to Know Your Customer (Unit Kerja Prinsip Pengenalan Nasabah). Karyawan wajib Unit. Employees are not obliged to inform the customers untuk tidak menginformasikan kepada nasabah ataupun or other parties who have no interest (anti-tipping off), if pihak lain yang tidak mempunyai kepentingan (anti-tipping there are suspicious transactions off), bila terdapat transaksi yang mencurigakan.i. Larangan untuk melakukan transaksi surat berharga saham/ i. Prohibition from performing transactions of marketable valuta asing apabila memiliki informasi orang dalam (insider equities/foreign currencies when having insider information information) tentang hal itu. regarding the matters. Insider trading (atau insider dealing) adalah kejahatan Insider trading (or insider dealing) is an act of crimine. kriminal. Karyawan tidak boleh melakukan transaksi surat Employees shall not enter into securities transactions berharga/sajam/foreign exchange apabila ia memiliki / shares / foreign exchange if he has inside information informasi orang dalam tentang hal tersebut. Istilah ‘dealing’ about it. The term ‘dealing’ (or ‘trading’) not only in terms (atau ‘trading’) tidak hanya dalam hal pembelian, penjualan of the purchase, sale, and to exercise its option (exercising dan untuk melaksanakan opsi (exercising options) rekening options) own account, but also to family, friends, and sendiri, tapi juga untuk keluarga, teman, dan orang lain. others. CIMB Niaga Annual Report 2010 255
  • 113. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management J. Ketentuan untuk Transaksi Saham Perusahaan j. Conditions on the Transaction of the Company’s Shares Karyawan tidak boleh menggunakan posisi sebagai Employees shall not use the position as an employee to karyawan untuk memperoleh perlakuan istimewa dalam obtain preferential treatment in buying or selling securities membeli atau menjual surat berharga/saham/forex untuk /stocks/forex for their own interests or family, unless kepentingan sendiri atau keluarga, kecuali ditetapkan lain otherwise specified by the Company oleh Perusahaan. Pelaporan Pelanggaran (Whistle blowing) Whistle Blowing Pelaporan bisa menggunakan saluran melalui telpon faksimili Reporting may use the available channel such as via telephone maupun intranet untuk kasus pelanggaran atau kecurangan facsimile or intranet for any case of violations or fraud. (fraud). Perusahaan menyediakn saluran komunikasi yang Company provide communication channels that can be bisa diakses oleh karyawan, pihak ekstern, vendor, pihak accessed by employees, external parties, vendors, third party ketiga (outsourcing), eks karyawan maupun konsultan. (outsourcing), former employees and consultants. Reporter is Pelapor dijamin kerahasiaan identitasnya pada saat melapor guaranteed of its identity confidentiality at the time of reporting maupun saat laporannya ditindaklanjuti oleh audit intern. as well as when any actionis taken based on the report by Pelapor diberikan perlindungan terhadap terbukanya rahasia, an internal audit. Reporter is provided protection against the perlindungan terhadap tindakan balas dendam. Selain itu secret disclosure, protection against reprisals. In addition, the pelapor diberikan informasi perkembangan kasusnya. Respon informan who provided the information will be keep updated terhadap jalur komunikasi ini sangat baik sehingga membantu of any development on the case. The response to this mengungkapkan kasus-kasus yang tidak dapat ditemukan communication path is astounding which has allowed to reveal melalui pemeriksaan rutin. cases that can not be found through routine inspection. Selama 2010, terdapat 12 laporan Whistle Blowing yang In 2010, there were 12 coming reports regarding Whistle masuk ke Perusahaan dengan rincian sebagai berikut: Blowing with detail as follows: Kkasifikasi Isi Laporan Whistle Blowing Jumlah Laporan Jumlah yang selesai ditindaklanjuti selama 2010 Classification of Whistle Blowing Report Numbers of Reports Numbers of Reports were followed up in 2010 a. Human Resources - - b. Operations & IT 12 11 c. Good Corporate Governance - - Selain melalui jalur komunikasi Whistle Blowing, laporan juga Beside Whistle Blowing channel, reports also can be reported masuk melalui saluran CEO Hotline. CEO Hotline adalah through CEO Hotline. CEO Hotline is a communication channel saluran komunikasi melalui SMS ke Presiden Direktur mengenai by SMS to President Director regarding issues of HR, Business, SDM, Isu Bisnis dan Praktik GCG. Selama 2010 sebanyak 19 SMS and GCG Implementation. In 2010, there were 19 incoming SMS masuk dengan detail sebagai berikut: with detail as follows: Rincian SMS masuk ke CEO Hotline Incoming SMS to CEO Hotline Kkasifikasi Isi SMS Jumlah SMS Masuk Jumlah SMS yang selesai ditindaklanjuti selama 2010 Classification of SMS Content Numbers of SMS Numbers of SMS were followed up in 2010 a. Human Resources 15 SMS 15 SMS ditindaklanjuti pada tahun 2010 were followed up in 2010 b. Operations & IT 2 SMS 2 SMS sifatnya masukan/input, tidak perlu ditindaklanjuti Were not followed up. They were inputs c. Good Corporate 2 SMS 2 SMS Governance sifatnya masukan/input, tidak perlu ditindaklanjuti Were not followed up. They were inputs256 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 114. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationKebijakan Penegakan Disiplin dan Penanganan Discipline Enforcement and Violation HandlingPelanggaran PolicyPada dasarnya Perusahaan mendorong budaya berbasis Basically, the Company is endorsing for the performance-kinerja yaitu berupa komitmen dari semua karyawan untuk based culture in the form of commitment from all employees tomemberikan kinerja terbaik. Perusahaan menyadari bahwa provide the best performance. The Company recognizes thatpengelolaan risiko merupakan karakteristik industri bank risk management is a characteristic of the banking industrysehingga karyawan harus memiliki kompetensi, mampu so that the employee must have the competence, able toberkomunikasi dengan atasan dan dituntut untuk menegakkan communicate with the supervisor and required to enforcedisiplin. Perusahaaan tidak semata-mata menekankan discipline. Company is not solely emphasizing the punishmenthukuman karena harus dipertimbangkan aspek keadilan melalui aspects as it must consider fairness aspect through providingpenghargaan kepada karyawan berprestasi dan hukuman awards to high achieving employees and penalties for anyonebagi karyawan yang melanggar peraturan. Dalam memberikan who violate the regulation. In providing punishment employeeshukuman karyawan diberikan kesempatan untuk membela diri are given the opportunity to defend himself/herself in additiondi samping itu pembinaan dilakukan untuk mencegah kejadian to coaching to prevent incidents from recurring in the future,berulang di masa mendatang, sekaligus memberikan motivasi while providing motivation through learning.melalui pembelajaran.Hukuman terhadap kecurangan (fraud) diberikan berupa Punishment for any fraud given is termination of employment,pengakhiran hubungan kerja, sedangkan hukuman selain while the other penalties are considered for any violations ofitu dikategorikan menjadi pelanggaran terhadap kebijakan/ the policy / procedure and breaches of discipline / ethics.prosedur dan pelanggaran disiplin/etika. Sanksi diberikan Penalties are awarded for mild, moderate and severe violationterhadap pelanggaran kategori ringan, sedang, dan berat. categories. Penalties range from reprimand, a written warning,Hukuman diberikan bervariasi mulai dari teguran, surat reduced authority, no bonus, no promotion or demotion. Inperingatan tertulis, penurunan wewenang, tidak diberikan addition to disciplinary action or punishment can be given tohak bonus, tidak diberikan kenaikan pangkat atau penurunan the supervisor of the perpetrators whom are responsible for thepangkat. Selain kepada pelaku tindakan disiplin atau hukuman violation. To maintain objectivity, penalties are determined bybisa diberikan ke atasan pelaku yang bertanggung jawab committee that members consisted of related unit, independetterhadap terjadinya pelanggaran. Untuk menjaga objektivitas unit, and HRpenentuan sanksi dilakukan oleh komite yang anggotanyaterdiri dari unit terkait, unit independen, dan HR.Selama 2010, Perusahaan telah mengeluarkan Sanksi kepada During 2010, Company has been issued sanction to the 288288 karyawannya dengan rincian sebagai berikut: employees with the following details: No Sanksi Sanction Jumlah Sanksi / Number of Sanction 1 Surat Teguran / Reprimand Letter 130 2 Surat Peringatan 1 / Warning Letter 1 99 3 Surat Peringatan 2 / Warning Letter 2 20 4 Surat Peringatan 3 / Warning Letter 3 11 5 Mengundurkan Diri / Resign 28 TOTAL 288Keselamatan, Kesehatan Kerja dan Pengelolaan Safe, Healthy and Environmental ManagementLingkunganKeselamatan dan Kesehatan Kerja Safe and HealthyMengutip Kode Etik yang berlaku, Perusahaan berupaya Citing applicable Code of Ethics, the Company seeks to provideuntuk menyediakan lingkungan kerja yang mendukung a supportive working environment to achieve the highestuntuk meraih potensi tertinggi yang bebas dari berbagai potential that is free from too many problems or behaviors thatgangguan atau perilaku yang tidak kondusif untuk are not conducive to achieving the common goals. Employeespencapaian tujuan bersama. Karyawan wajib menjaga must maintain cleanliness, safety and comfort of the physicalkebersihan, keamanan dan kenyamanan lingkungan environment of work and not do any activities that may disruptfisik kerja serta tidak melakukan aktivitas yang dapat other individuals concentration. Work environment should bemengganggu konsentrasi kerja individu lainnya. Lingkungan free from all forms of air and noise pollution, drug abuse andkerja diusahakan bebas dari segala bentuk polusi udara dan illegal drugs.suara, penyalahgunaan narkotika dan obat-obatan terlarang.CIMB Niaga Annual Report 2010 257
  • 115. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Kebijakan Pengelolaan Lingkungan Environmental Management Policy Perusahaan senantiasa mendukung segala bentuk tindakan The Company strives to support all forms of action to safeguard, untuk melindungi, mengembangkan dan melestarikan develop and preserve the environment. lingkungan hidup. Kebijakan Pengelolaan Lingkungan di Perusahaan dikenal The environmental policy at Company is known as Green dengan Kebijakan Green Office merupakan bagian dari Office Policy which is a part of EFI (Company Eficiency) Policy Kebijakan EFI (Efisiensi Perusahaan) mulai diterapkan pada was implemented starting from 1 July 2010. This policy is an 1 Juli 2010. Kebijakan ini diterapkan melalui upaya-upaya effort by the Company to increase the efficiencies of natural efisiensi pemakaian sumber-sumber daya alam dalam aktivitias resources utilisation in its daily routine. operasional Perusahaan sehari-hari. Dalam kaitannya dengan Green Office, upaya penghematan In connection with the Green Office, cost reduction effort is biaya dilakukan dengan mengefisiensikan penggunaan also conducted by efficient use of natural resources in working sumber-sumber daya alam di lingkungan kantor. environment. Selama 2010, sosialisasi Green Office dilakukan melalui During 2010, the socialization of the Green Office was sosialisasi tatap muka dengan karyawan Perusahaan conducted through face-to-face socialization to all employees maupun melalui poster dan email blast. Adapun isi sosialisasi of CIMB Niaga and via poster and email blast. The content of mencakup: socialization include: • Kampanye hemat penggunaan Multi Function Printer • Energy efficiency campaign through the use of Multi (MFP) Function Printer (MFP). • Kampanye hemat penggunaan kertas bekas • Paper Saving Campaign through efficient use of recycled • Kampanye hemat penggunaan amplop paper. • Kampanye hemat listrik • Paper Saving Campaign through efficient use of • Sosialisasi Komposter envelope. • Penayangan disain EFI di wall paper dan screen saver PC • Energy Saving Campaign through electricity saving. karyawan • Socialization of Composter • Display of EFI designed wallpaper and screen savers in every PC. Kegiatan Green Office selama 2010 antara lain mencakup: Green Office Activities during 2010 include the following: • Peluncuran produk Email Statement (e-Statement) yang • The launching of Email Statement (e-Statement) which is a merupakan layanan statement untuk seluruh produk service statement for the entire funding products (CASA). funding (CASA) • Making Green Office CIMB Niaga video. • Pembuatan Video Green Office Perusahaan • Activity of Community Cycling CIMB Niaga in Surabaya to • Kegiatan CIMB Niaga Cycling Community Surabaya dalam plant mangrove trees in the area of Mangrove Ecotourism, melakukan penanaman pohon mangrove di kawasan Wonorejo. Ekowisata Mangrove, Wonorejo. • The Internal Audit Go Green with change an initiative from • Kegiatan Internal Audit Go Green dengan inisiatif perubahan hardcopy to softcopy distribution of Audit Results Report Laporan Hasil Audit (LHA) dari distribusi secara hardcopy (LHA). menjadi softcopy • Activity of Community Cycling CIMB Niaga Jakarta in • Kegiatan CIMB Niaga Cycling Community Jakarta dalam planting mangrove trees in the area of Pantai Indah Kapuk, melakukan penanaman pohon mangrove di kawasan North Jakarta. Pantai Indah Kapuk, Jakarta Utara. Biaya yang telah dikeluarkan untuk kegiatan Green Office Costs incurred for Green Office CIMB Niaga activities during CIMB Niaga selama 2010 adalah sebesar Rp366,2 juta. 2010 amounted to Rp366.2 million.258 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 116. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationCorporate Culture Corporate CultureBudaya perusahaan Perusahaan yang diidamkan dapat The desired culture for Company is described as Humanistic –dijelaskan sebagai Humanistik – Kompetitif (Humanistic – Competitive which is explained as “Winning Culture with CaringCompetitive) yang kemudian dijabarkan lebih lanjut sebagai of people” and it is identified as being supportive, constructive,“Winning Culture with Caring of People” dan dicirikan dengan and open to influence and challenge in their dealings with oneupaya-upaya untuk saling mendukung, membangun dan other. People are also expected to think regionally and actterbuka untuk dapat berubah dan mengkritik pada interaksi locally, set a high standard, achieve superior performance,kesehariannya. Insan CIMB Niaga juga diharapkan dapat maintain high integrity at all respects, and rewards will beberpikir secara regional dan bertindak secara lokal, menetapkan gained accordingly.standar yang tinggi, mencapai kinerja yang superior, menjagaintegritas pada setiap aspek dan mendapatkan penghargaanyang sesuai.Terbentuknya Budaya Perusahaan yang diidamkan merupakan The creation of the desired Corporate Culture was a result ofhasil survei dan Focus Group Discussion yang melibatkan survey and Focus Group Discussion which involved employeeskaryawan paska merger after merger.Inisiatif-inisiatif penting pada perubahan budaya: Key Initiatives for Culture Change1. Interaksi & Komunikasi (untuk meningkatkan kualitas 1. Interaction & Communication Skills (to improve quality of karyawan dalam berinteraksi) employees’ interactions)2. Manajemen Kinerja (untuk meningkatkan efektivitas dari 2. Performance Management (to increase effectiveness perilaku dan sistem manajemen kinerja saat ini) of existing Performance Management behavior and3. Kejelasan Jabatan (untuk menekankan lingkup dan systems) batasan-batasan antara berbagai jenis posisi dalam 3. Job Clarity (to re-emphasis scope and boundaries between organisasi) positions in the organization)4. Kepemimpinan Aktif (untuk mempersiapkan kesiapan 4. Leadership Actions (to prepare current and future kepemimpinan dalam organisasi saat ini dan dimasa leadership readiness) depan) 5. Pursuing Standard for Excellence (to instill standard of5. Standar Keunggulan (untuk menanamkan standar excellence mindset in every CIMB Niaga person) keunggulan dalam pola pikir setiap insan CIMB Niaga).Aktivitas & Biaya yang Dikeluarkan Berkaitan dengan Activities & Expenditure Spent Related to CorporateTanggung Jawab Sosial Perusahaan Terutama Social Responsibility Regarding Communitymengenai Community Development Program yang Development ProgramTelah DilakukanPada 2010 Perusahaan secara aktif melaksanakan Tanggung In 2010, Company actively conducted Corporate SocialJawab Sosial Perusahaan terkait Community Development. Responsibility regarding Community Development. DiscussionPembahasan mengenai hal ini dapat dilihat pada buku ini on this matter can be read on section Report of Corporatebagian Laporan Corporate Social Responsibility. Social Responsibility.Aktivitas & Biaya yang Dikeluarkan Berkaitan dengan Activities & Expenditure Spent Related CorporateTanggung Jawab Sosial Perusahaan Terutama Social Responsibility Regarding CorporateMengenai Komitmen Perusahaan Terhadap Committment to Consumer ProtectionPerlindungan KonsumenPerlindungan Nasabah Consumer ProtectionSebagai bentuk perlindungan terhadap nasabah, Perusahaan As a form of customer’s protection, the Company meetsmemenuhi ketentuan yang ditetapkan oleh ketentuan Bank all provisions set by the Bank Indonesia and Bapepam-LK.Indonesia dan Bapepam-LK. Pemberian informasi kepada Information to customers is published through product featuresnasabah disampaikan dengan sebaik-baiknya melalui brosur brochures, stickers of the Company’s participation in the LPSfitur produk, stiker keikutsertaan Perusahaan dalam program (Indonesia Deposit Insurance Corporation) guarantee program,penjaminan LPS (Lembaga Penjamin Simpanan), papan tariff, board tariff, and currency exchange rate at the Company office.dan kurs mata uang di kantor Perusahaan. Tenaga penjual The Company salespeople armed with adequate knowledge ofPerusahaan dibekali dengan pengetahuan perbankan dan banking and its products as well as the standards of qualityproduk Perusahaan yang memadai serta memiliki mutu standar services. For mutual funds and insurance products marketing,pelayanan yang baik. Untuk pemasaran produk reksadana danCIMB Niaga Annual Report 2010 259
  • 117. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management asuransi dimana Perusahaan menjadi agen penjual, tenaga where the Bank becomes a selling agent, salespeople have a penjual memiliki sertifikasi yang disyaratkan untuk agen penjual certification required for sales agent from Bapepam LK and dari Bapepam LK dan AAJI (Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia). AAJI (Indonesia Life Insurance Association). Company uphold Perusahaan menjaga rahasia data nasabah dari pihak lain. customers data secrecy from unauthorized parties. Pengaduan Nasabah Customer Complaints Nasabah yang menyampaikan pengaduan tertulis baik melalui Customers who have lodged written complaints on media media (cetak, elektronik, media sosial), maupun jalur komunikasi (print, electronic, social media), and other communication lain seluruhnya telah ditanggapi tertulis oleh Perusahaan. Sesuai channels have been provided written response by the Company. dengan Peraturan Bank Indonesia mengenai pengaduan In line with regulations governing customer complaint handling, nasabah, Perusahaan memiliki unit khusus yang menangani the Company has formed a policy to have a special unit to pengaduan nasabah. Dalam beberapa kasus, Perusahaan juga handle complaints. In several cases, the Company coordinates menggunakan Mediasi Perbankan yang difasilitasi oleh Bank with banking intermediation unit, facilitated by Bank Indonesia, Indonesia untuk menyelesaikan persoalan finansial. Setiap to find financial resolution to the customers. Once every quarter kuartal Perusahaan melaporkan perkembangan pengaduan the Company reports on progress made on customer financial nasabah yang terkait persoalan finansial ke Bank Indonesia. complaint handling to Bank Indonesia. Sepanjang 2010 Data Pengaduan Nasabah adalah sebagai During 2010 Customer Complaints Data suggest the berikut: following: Jenis Pengaduan Nasabah Jumlah Pengaduan Nasabah Diselesaikan pada tahun yang sama Type of Complain Number of Customer Complaints Resolved in the Same Year 2009 2010 2009 2010 Keuangan Finance 15,295 9,365 14,737 8,252 Non Keuangan Non Finance 17,617 8,315 16,884 7,060 Total 32,912 17,680 31,621 15,312 Dalam rangka meningkatkan pelayanan dan memberikan In order to improve our customer service and to give easier kemudahan kepada nasabah untuk menghubungi kami, communication access, Company has Call Center unit Perusahaan memiliki unit Call Center sebagai Pusat which serve as Customer Complaint Center where it will Pengaduan Nasabah dimana unit ini akan menindak lanjuti communicate the complaints to the related unit. If a customer kepada unit terkait apabila nasabah ingin menyampaikan wishes to lodge a complaint related to CIMB Niaga’s service or keluhan terhadap pelayanan ataupun produk CIMB Niaga product quality he or she may contact Call Center CIMB Niaga dapat menghubungi Call Center CIMB Niaga melalui telepon directly by dialing 14041. This service operates 24 hours a day 14041 yang beroperasi selama 24 jam yang dapat diakses dari 7 days a week and accessible from all over Indonesia with seluruh Indonesia dengan pulsa lokal. Di samping itu nasabah local telephone charges. In addition, complaints can also be dapat juga menyampaikan pengaduan melalui website www. submitted through Company’s website www.cimbniaga.com . cimbniaga.com Untuk peningkatan layanan biaya yang dikeluarkan sekitar The improvement made to service quality has cost the Rp3,9miliar pada tahun 2010 dengan membuat program, Company in 2010 approximately Rp3,9billion which cover kampanye dan pengukuran dan hal tersebut menandakan for programs, campaigns and measurements that show kesungguhan Perusahaan untuk selalu meningkatkan kualitas Company’s seriousness to always improve the Company’s layanan sesuai yang diharapkan nasabah. service quality to meet customers’ desires. Perusahaan memiliki sistem Otomasi Monitoring dan Pelaporan Company has a system called Automated Monitoring and Komplain (OMPK). Sistem ini merekam pengaduan yang Complaint Reporting (AMCR). Its main function is to refer ditujukan secara online kepada CIMB Niaga dan melakukan complaints made in the Company website and trace the root penanganan pengaduan melalui media mulai dari lini depan cause of the problems to the responsible unit. By using this hingga unit yang bertanggunjawab. Melalui sistem ini, automated referral system, each complaint received can be pengaduan terpantau secara luas oleh Perusahaan. monitored fully by the Company.260 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 118. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationGuna meningkatkan kualitas layanan, maka telah dilakukan In order to improve service quality there were several internalbeberapa program intern seperti Campaign Program, Branch programs implemented, such program include Campaigndan Individual Reward program disamping melakukan Focus Program, Branch and Individual Reward Program, whichGroup Discussion dengan seluruh nasabah dari beberapa in addition to Focus Group Discussion with customers fromjenis bidang usaha dan profesi guna mendapatkan masukan various business backgrounds and professions, are used todan kritikan agar dapat segera melakukan perbaikan. gain valuable input and critiques for immediate improvement.Program pengukuran Kualitas Layanan untuk mengetahui Quality Service Measurement Program was regularlyService Index Perusahaan selalu dilakukan secara berkala implemented to identify Corporate Service Index in order tosehingga diperoleh masukan untuk perbaikan dan pelatihan determine solutions for enhancement and the type of trainingkepada karyawan sesuai dengan kebutuhannya. to be provided to each employee based on specific need.Perusahaan menerapkan Service Philosophy “YANG TERBAIK Corporate customized its Service Philosophy to become “WEKAMI LAKUKAN, SENYUM ANDA MENYEMPURNAKAN” STRIVE TO DO THE BEST, YOUR SMILE PERFECTS IT”dimana filosofi tersebut merupakan cerminan untuk where this philosophy reflects a customer centric approach tomemberikan layanan berdasarkan Customer Centric. service delivery.Penyedia Jasa Pihak Ketiga Third Party Services ProviderPerusahaan memiliki kebijakan vendor dan pengadaan barang/ The Company has a vendor and goods/services procurementjasa menyangkut pembelian, penyewaan dan outsourcing policy that defines the purchase, rental and outsourcing tountuk mendukung kegiatan operasional dengan tujuan antara support operations with the following objectives:lain: 1. To secure reliable and quality vendor and goods/service1. Memperoleh rekanan penyedia barang dan jasa yang provider effectively and efficiently. handal dan bermutu untuk kegiatan Perusahaan secara 2. To establish fair competition, orderly and controlleable efektif dan efisien. through transparancy in selecting goods and service2. Menciptakan iklim persaingan yang sehat, tertib dan vendors. terkendali, dengan cara meningkatkan transparansi dalam 3. Improve professionalism, independency and responsibility penentuan rekanan penyedia barang dan jasa. of the planner, executor and supervisor of goods and3. Meningkatkan profesionalisme, kemandirian dan tanggung service procurement. jawab para perencana, pelaksana serta pengawas 4. To select vendor based on Good Corporate Governance pengadaan barang dan jasa. principles.4. Mendapatkan rekanan sesuai prinsip Good Corporate Governance.Pemilihan penyedia barang/jasa dilakukan melalui seleksi The selection of goods / services provider is performed througholeh sebuah komite yang juga bertanggung jawab untuk selection by a committee who is also responsible for evaluatingmengevaluasi kinerja vendor yang ditunjuk. Untuk jumlah biaya the performance of designated vendors. For any sum up tosampai dengan Rp10juta ditentukan harus melalui pemilihan Rp10million will be determined by selection of three vendors,3 vendor, sedangkan untuk biaya di atas Rp10juta dilakukan while for any sum over Rp10million, selection will be mademelalui penawaran secara tertutup. through a sealed bid.Untuk mencegah pelanggaran Perusahaan mengeluarkan To prevent any violation, the Company issued a policy forkebijakan persetujuan pengeluaran biaya, pedoman Kode Etik expenditure approval, Code of Ethics guidelines and conductdan melakukan pengawasan independen terhadap transaksi independent monitoring of transactions.yang terjadi.Kesejahteraan Karyawan Employee WelfareSejalan dengan nilai perusahaan CIMB Niaga yang berkeyakinan In line with CIMB Niaga’s corporate values that employeesbahwa karyawan adalah aset Perusahaan, Manajemen are the important assets of the Company, the managementmemiliki kepedulian yang besar terhadap kesejahteraan has a great concern for employees’ welfare. The Company’skaryawan. Bentuk kepedulian kepada karyawan direalisasikan programs to employees are realized in various ways that includedengan berbagai cara antara lain berupa Jaminan Sosial Employee Welfare Insurance (Jamsostek), Medical Assistance,Ketenagakerjaan (Jamsostek), Bantuan Kesehatan, Pinjaman Employee Loans, Pension Funds, and Life Insurance.Karyawan, Dana Pensiun dan Asuransi Jiwa.CIMB Niaga Annual Report 2010 261
  • 119. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Untuk penyempuranaannya, bentuk-bentuk kepedulian To improve its welfare insurance, the programs are ini selalu dikaji ulang melalui survei intern dan ekstern serta continuously reviewed by internal and external surveys as benchmark terhadap perusahaan-perusahaan yang memiliki well as benchmarking against some reputable companies. It reputasi bagus. Hal ini menunjukkan bahwa komitmen untuk shows that the Company’s commitment to employee welfare kesejahteraan karyawan bukan sekadar slogan semata tetapi is not just a mere slogan but also a part of the Company’s menjadi bagian dari program kerja Perusahaan. work program. Koperasi karyawan Employee Cooperative Perusahaan mendorong pembentukan koperasi karyawan The Bank encourages the formation of employee cooperatives untuk meningkatkan kesejahteraan. Per 31 Desember 2010 in order to assist raise employee welfare. Per 31 December koperasi yang ada adalah KKCN (Koperasi Karyawan Citra 2010 there are the KKCN (Koperasi Karyawan Citra Niaga) Niaga) dengan total aset Rp52,78miliar dan jumlah anggota with total assets of Rp52,78billion and 5,400 members, 5.400 orang. Koperasi Karyawan Mitra Abadi, Jawa Barat; Koperasi Mitra Abadi (located in West Java) with total assets of dengan total aset Rp1.4miliar dan anggota 302 karyawan, Rp1.4billion and 302 members, Koperasi Karyawan (located Koperasi Karyawan Jambi dengan total aset Rp100juta in Jambi) with total assets of Rp100million and 32 members dan jumlah anggota 32 karyawan serta Koperasi Karyawan of employee as well as Koperasi Karyawan Swadaya Mandiri Swadaya Mandiri Prima Sejahtera (d/h Kopkar Lippo Sumut) Prima Sejahtera (formerly known as Kopkar Lippo Sumut) Medan dengan total aset Rp610juta dan jumlah anggota 110 Medan with total assets of Rp610million and 110 members karyawan. of employee. Serikat Pekerja Labour Union Hubungan Industrial antara Manajemen dengan Serikat Pekerja Industrial relations between the management and the Labour terdapat hubungan yang harmonis dan terjalin komunikasi Union are well established with a harmonious relationship and yang baik. good communication. Dalam tahun 2010, Manajemen In 2010, the Management and dan Serikat Pekerja mengadakan Labour Union held a meeting musyawarah Perjanjian Kerja on Collective Labor Agreement Bersama (“PKB”) dan sepakat (“CLA”) and agreed to sign the menandatangani PKB CIMB CLA of CIMB Niaga for the Niaga tahun 2010 – 2012 yang period 2010 to 2012 which dihadiri oleh Direksi, Serikat was attended by the Directors, Pekerja dan Direktur Persyaratan Labour Union and Director of Kerja, Kesejahteraan dan Analisis Working Requirement, Welfare Diskriminasi Kementerian Tenaga and Discrimination Analysis of Kerja & Transmigrasi Republik the Ministry of Manpower and Indonesia bersama beberapa Transmigration of Republic of stafnya. Indonesia and staffs. Penandatanganan PKB ini merupakan yang pertama setelah The signing of Collective Labor Agreement is the first since merger. merger. Pemutusan Hubungan Kerja Employment Termination Pada prinsipnya, Perusahaan berusaha sedapat mungkin In principle, the Company strives, wherever possible to prevent mencegah terjadinya Pemutusan Hubungan Kerja (PHK). the occurrence of employment termination (PHK). In the event Dalam hal PHK tidak dapat dihindari, maka pelaksanaan that employment termination can not be avoided, then its PHK merujuk kepada ketentuan perundang-undangan yang implementation will refere to prevailing regulations. berlaku.262 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 120. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationPerusahaan dan Serikat Pekerja sepakat dalam penentuan The Company and Labour Union have agreed in determininguang pisah, sebagai berikut: severance pay, which are as follows: Mangkir, kesalahan selain Masa Kerja (tahun) Mengundurkan diri kesalahan berat Kesalahan Berat Employee by Term of Office Resigned Offence, other than serious Serious Offence offence 3 – <6 1 0,25 0,25 6 – <9 1,5 0,75 0,375 9 – <12 2 1 0,5 12 – <15 2,5 1,25 0,625 15 –<18 3 1,5 0,75 18 –<21 3,5 1,75 0,875 21 –<24 4 2 1 >= 24 5 2,5 1,25Dalam PKB juga disepakati bahwa Karyawan dapat The CLA also agreed that employees can apply for earlymengajukan permohonan pensiun dipercepat dengan syarat retirement at reaching the age of 45 years old and workingtelah mencapai usia minimal 45 tahun dan masa kerja minimal period of at least 15 years without interruption, and the15 tahun tanpa terputus, dan Perusahaan berhak menyetujui Company reserves the right to approve or decline the proposal.atau menolak permohonan tersebut. Manfaat pensiun yang Retirement benefits are obtained through becoming a memberdiperoleh mengikuti program pensiun (DPPK atau DPLK) dan/ of retirement program (Pension Fund or Public Pension Fund)atau ketentuan perundang-undangan. and / or prevailing regulationsProgram Pengembangan Karyawan dan Kesempatan Employee Development Program and Equalyang Sama OpportunitiesCIMB Niaga adalah organisasi berbasis kinerja, dimana CIMB Niaga is a performance-based organization, whichkaryawan dihargai berdasarkan kontribusi dan kinerja kepada reward employees based on contribution and performance toperusahaan. Setiap karyawan mendapatkan kesempatan the Company. Each employee has the same opportunity toyang sama untuk mengembangkan diri melalui jalur-jalur develop themselves through career paths provided at Company.karir yang disediakan di Perusahaan. Disamping manajemen In addition to clear management career ladder, Companykarir yang jelas, Perusahaan juga merancang berbagai has also designed various form of training programs run bybentuk program pelatihan yang dikelola oleh Learning and Learning and Capability Development. The training is carriedCapability Development. Pelatihan tersebut dilaksanakan out comprehensively which cover personal development,secara komprehensif mencakup pengembangan personal, leadership, and technical skills. With the combination of careerleadership, dan technical skills. Dengan adanya kombinasi planning and competency development programs, Companyantara perencanaan karir dan program pengembangan expects all employees to advance and grow together.kompetensi, Perusahaan berharap seluruh karyawannya bisamaju dan berkembang bersama.Biaya Pengembangan Karyawan Employee Development ExpensesPada tahun 2010, Perusahaan telah menggunakan In 2010, Company utilized education and training expensesbiaya pendidikan dan pengembangan karyawan sebesar that amount to Rp87billion.Rp87miliarTransparansi Non Keuangan Lain Other Non-Financial TransparencyBuy Back Saham dan Obligasi Share and Bond Buy BackBuy back saham atau obligasi adalah upaya Perusahaan untuk Share or bond buy backs are efforts made by the Companymengurangi jumlah saham atau obligasi yang telah diterbitkan to reduce the number of issued shares or bonds throughoutoleh Perusahaan melalui mekanisme pembelian kembali buying back shares or bonds which are governed by applicablesaham atau obligasi tersebut dengan tata cara sesuai dengan regulations.ketentuan yang berlaku.Selama tahun 2010 Perusahaan tidak melakukan buy back Throughout 2010, the Company did not conduct any buysaham atau obligasi. backs of shares or bond.CIMB Niaga Annual Report 2010 263
  • 121. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Penghargaan GCG GCG Award Selama tahun 2010, Perusahaan menerima 3 penghargaan In 2010, the Company received 3 awards regarding corporate terkait dengan pelaksanaan tata kelola perusahaan yang baik, governance implementation: yaitu 1. Peringkat II Kategori Private Keuangan – Listed 1. Ranked II Listed Private Finance Category – Annual Report Kegiatan Penghargaan Laporan Tahunan 2009 yang Award 2009 on 22 September 2010 that was conducted diselenggarakan oleh Bapepam-LK, Bursa Efek Indonesia, by Indonesian Capital Market and Financial Institutions Bank Indonesia, Kementrian BUMN, Komite Nasional Supervision Agency (Bapepam-LK), Bank Indonesia, Kebijakan Governance, Ikatan Akuntan Indonesia, Ministry of State of Enterprises, Directorate General of Ditrektorat Jenderal Pajak. Taxes, NAtional Committee of Corporate Governance, 2. IICD (Indonesian Institute for Corporate Directorship) GCG Indonesia Stock Exchange and Indonesian Accountant Award 2010 untuk kategori Best Responsibility of the Association. Boards pada 19 November 2010. Survei dilaksanakan 2. IICD (Indonesian Institute for Corporate Directorship) terhadap 330 emiten berdasarkan kriteria 5 prinsip GCG Award 2010 for Best Responsibility of the Boards dari OECD (Organization for Economic Cooperation category on 19 November 2010. Survey was performed and Development) yang disesuaikan dengan kondisi di to 330 emiten based on 5 principal criteria from OECD Indonesia. (Organization for Economic Cooperation and Development) 3. IICG (Indonesian Institute for Corporate Governance) GCG modified to Indonesian situation. Perception Index “ Most Trusted Company 2010” pada 13 3. IICG (Indonesian Institute for Corporate Governance) GCG Desember 2010. Survei dilaksanakan terhadap 26 peserta Perception Index “Most Trusted Company 2010” on 13 yang terdiri dari emiten, BUMN dan perusahaan lain di December 2010. Survey was performed to 26 participants luar dua kategori tersebut, berdasarkan penilaian sendiri including emiten, SOE and other companies outside of (self assessment), kelengkapan dokumen, makalah dan the two categories based on self assessment, proper presentasi serta observasi. documentation, paper and presentation materials as well as continuous observation. Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Politik Donations for Social and Political Activities Sesuai dengan kebijakan intern, Perusahaan tidak diperboleh- In line with internal policies, the Company is prohibited from kan terlibat dalam kegiatan politik, termasuk memberikan dana becoming involved in any political activities, which includes untuk kepentingan politik. Sebaliknya, Perusahaan melakukan making donations for political interests. In contrast, the kegiatan-kegiatan sosial yang dilaporkan dalam bagian khusus Company held various social activities which are reported in Tanggung Jawab Sosial Perusahaan dalam Laporan Tahunan the special section on Corporate Social Responsibility in this ini. Annual Report. Peraturan Pemerintah yang mengikat Perusahaan Government regulations that binds the Company and dan dampaknya bagi Perusahaan its Impact Sepanjang tahun 2010 Bank Indonesia mengeluarkan 26 Throughout 2010, Bank Indonesia issued 26 Peraturan Bank peraturan Bank Indonesia dan 39 Surat Edaran. Dalam Indonesia (PBI) and 39 Surat Edaran. In January 2010, during pertemuan tahunan perbankan 2010 pada Januari 2010, 2010 banks annual meeting, the Central Bank Governor (then Gubernur BI (saat itu masih pjs Gubernur BI) menyampaikan still acting as temporary Central Bank Governor) delivered 4 hal penting kebijakan yang terkait dengan industri bank four important policies related to the banking industry which yaitu peningkatan ketahanan sistem perbankan, peningkatan includes increasing resilience of the banking system, increasing intermediasi perbankan, peningkatan peran perbankan syariah bank intermediation, increasing the role of Islamic banking on264 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 122. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Informationterhadap perekonomian nasional dan penguatan ketahanannya the national economy and strengthening the resilience anddan peningkatan peran Bank Perkreditan Rakyat dalam increasing the role of Rural Banks in the micro finance andpembiayaan keuangan mikro dan penguatan ketahanannya. strengthening its resilience. Bank Indonesia the issued theBerikut ini disampaikan paket Juni dan Desember 2010 dari following packages in June and December 2010 :Bank Indonesia:1. Manajemen likuiditas 1. Liquidity management Pelebaran Koridor Suku Bunga PUAB O/N. Kebijakan The widening of Interbank Money Market Interest Rates pelebaran koridor suku bunga PUAB O/N dilakukan dengan Corridor O/N. The policy of widening interbank money menyesuaikan suku bunga instrumen standing facilities market interest rates corridor O/N is performed by adjusting terhadap suku bunga acuan BI Rate. Penyempurnaan the interest rate of standing facilities instrument against its ketentuan mengenai Posisi Devisa Netto (PDN) mulai BI Rate benchmark. Completion of the provisions regarding berlaku tanggal 1 Juli 2010. the net open position (NOP) came into force since 1 July 2010. Dampak Impact Kebijakan ini ditempuh agar PUAB dapat lebih This policy was taken to allow interbank money market berkembang sehingga bank-bank dapat memenuhi to be more developed so that banks can meet its short- kebutuhan likuiditas jangka pendeknya melalui transaksi term liquidity through interbank transactions prior to antar bank terlebih dahulu sebelum menggunakan using monetary instruments provided by Bank Indonesia. instrumen moneter yang disediakan oleh Bank Indonesia. Meanwhile, the perfection NOP provisions are intended to Sementara itu, penyempurnaan ketentuan PDN ditujukan increase transactions volume and depth of the domestic untuk meningkatkan transaksi dan kedalaman pasar valas foreign exchange market to remain conducive for the dalam negeri agar tetap kondusif bagi kebijakan stabilisasi stabilization of the exchange rate policy while considering nilai tukar rupiah dengan tetap memperhatikan aspek banks’ prudential aspects. prudensial.2. Penerapan pendalaman pasar uang domestik 2. Deepening of domestic financial markets Penerapan Kebijakan ini mewajibkan pembeli SBI baik Implementation of this policy requires SBI buyers in both di pasar primer maupun di pasar sekunder memegang the primary market or secondary market maintain their kepemilikan SBI-nya selama minimal 1 bulan (28 hari). ownership of SBI for at least 1 month (28 days). During Selama periode tersebut, pemilik SBI tidak diperbolehkan that period, SBI holders are not allowed to release its melepas kepemilikan SBI-nya baik secara outright ownership of SBI either outright or repo to other parties, maupun repo kepada pihak lain, kecuali repo kepada Bank except repo to Bank Indonesia. Indonesia. Dampak Impact Untuk pemenuhan kebutuhan likuiditas jangka pendeknya, For short-term liquidity needs, banks with SBI can utilise bank-bank pemilik SBI dapat memenuhinya dengan them by performing repo transactions to Bank Indonesia melakukan transaksi repo kepada Bank Indonesia yang which are readility available. This policy had been applied selama ini telah tersedia. Kebijakan ini telah berlaku pada on SBI monthly auction since 7 July 2010. lelang SBI bulanan pada tanggal 7 Juli 2010.3. Penerbitan term deposit 3. Issuance of term deposits Term Deposit adalah instrumen pengelolaan likuiditas Term Deposit is Bank Indonesia liquidity management oleh Bank Indonesia tanpa underlying surat berharga, instrument without any underlying securities, is not tidak dapat dipindah tangankan, namun dapat dicairkan transferable, but can be redeemed before maturity (early sebelum jatuh tempo (early redemption) dengan redemption) with certain requirements. persyaratan tertentu. Dampak Impact Bagi bank-bank, instrumen ini dapat dipergunakan untuk For banks, this instrument can be used for short-term keperluan manajemen likuiditas jangka pendeknya, liquidity management purposes, in addition to other di samping instrumen moneter yang selama ini telah monetary instruments that had been provided by Bank disediakan oleh Bank Indonesia seperti transaksi FASBI Indonesia such as FASBI and repo transactions. Term dan repo. Instrumen term deposit ini telah disediakan oleh Deposit instrument has been provided by Bank Indonesia Bank Indonesia melalui mekanisme lelang dengan tenor 1 through an auction mechanism with a tenor of 1 month bulan sejak tanggal 7 Juli 2010. since 7 July 2010.CIMB Niaga Annual Report 2010 265
  • 123. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 4. Pendalaman pasar uang 4. Deepening financial markets Penerbitan SBI berjangka waktu 9 dan 12 bulan. Penerbitan The issuance of SBI with 9 and 12 months tenor. The SBI 9 dan 12 bulan akan dilakukan secara reguler bulanan issuance of SBI 9 and 12 months will be carried out on dengan mekanisme lelang dan perhitungan yang sama a regular monthly auction mechanism and by using the seperti penerbitan SBI jangka waktu lainnya. same measurements as the issuance of any other SBI in various tenor. Dampak Impact Kebijakan ini sebagai kelanjutan dari perpanjangan profil This policy is a continuation of the extension of the maturity jatuh tempo (maturity profile) SBI 3 dan 6 bulan yang mulai profile SBI 3 and 6 months which was implemented in full diterapkan secara penuh bulan Juni ini. Bagi Perusahaan, this June. For Company, the issuance of 9 and 12-month penerbitan SBI 9 dan 12 bulan tersebut akan berdampak SBI will have an impact on the exclusion of short-term pada ketiadaan suku bunga acuan jangka pendek untuk benchmark interest rate for deposits under nine months. deposito di bawah sembilan bulan. 5. Penguatan stabilitas moneter, 5. Strengthening monetary stability Kebijakan yang ditempuh oleh BI adalah penerapan kembali The policy adopted by Bank Indonesia is to apply limits on batasan posisi Saldo Harian Pinjaman Luar Negeri (PLN) Bank the banks’ Short Term External Daily Debt Balance (PLN) Jangka Pendek dan pencabutan Ketentuan Penyediaan and repeal the provisions of Foreign Exchange Supply Pasokan Valuta Asing bagi Perusahaan Domestik mulai Provision for Domestic Company since January 2011. Januari 2011. Dampak Impact Perusahaan wajib mejaga posisi Saldo Harian PLN Jangka Company are required to keep track position Short Term Pendek BI maksimal 30% dari modal bank. Foreign Debt Daily Balance maximum of 30% of the banks’ respective capital. 6. Kebijakan mendorong peran intermediasi perbankan 6. Policies to encourage the role of bank intermediation Kebijakan ini ditujukan untuk mendorong intermediasi This policy is intended to promote more efficient and perbankan secara lebih efisien dan transparan, sekaligus transparent banking intermediation, thus enabling smaller membuka akses masyarakat kecil terhadap jasa keuangan communities financial services (financial inclusion). (financial inclusion). Dampak Impact Bank wajib menerapkan standar operasi administrasi Company is obliged to apply administrative operating sekuritisasi kredit pemilikan rumah dan mewajibkan bank standard of mortgages securitization and requires that dengan aset di atas Rp10 triliun untuk mengumumkan suku banks with assets above Rp10 trillion to announce interest bunga dasar kredit melalui media masa mulai Maret 2011. rate credit basis through the mass media commencing Selain itu, Perusahaan juga wajib melakukan perhitungan in March 2011. In addition, Company is also required to Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) yang lebih rendah calculate lower Risk Weighted Assets (RWA) for Retail, untuk Kredit Ritel, usaha Mikro dan usaha Kecil, efektif 1 Micro and Small Enterprises loans, effective on 1 January Januari 2011. 2011. 7. Manajemen Resiko 7. Risk management Kebijakan ini bertujuan agar bank tetap kuat dan sehat This policy aims to ensure banks stay strong and healthy in menghadapi persaingan melalui pengelolaan yang facing competition through transparent management and transparan dan mengacu pada good governance. refers to good governance. Dampak Impact BI akan melakukan penyempurnaan ketentuan Uji BI will make improvements to its Fit and Proper Test Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test), di awal stipulations, in early 2011 and enhancing the Commercial tahun 2011 dan peningkatan Fungsi Kepatuhan Bank Umum Banks Compliance Function starting September 2011. mulai September 2011. Perusahaan harus melakukan Company must calculate Risk Weighted Assets (RWA) perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) Commercial Banks for Credit Risk by using standard Bank Umum untuk Risiko Kredit dengan menggunakan approach from January 2012. In addition, it requires Asset Pendekatan Standar mulai Januari 2012. Selain itu Quality Rating for Sharia Banks and Sharia Business Unit melakukan pengaturan Penilaian Kualitas Aktiva Bagi Bank as well as Sharia Rural Banks, effective 2011. Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah serta Kualitas Aktiva Bagi Bank Pembiayaan Rakyat Syariah, efektif 2011.266 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 124. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information8. Penguatan kebijakan makroprudensial 8. Strengthening macroprudential policy Kebijakan ini ditujukan untuk lebih memperkuat stabilitas This policy is intended to further strengthen the stability of moneter dan stabilitas sistem keuangan melalui monetary and financial system through the implementation pelaksanaan macroprudential surveillance oleh Bank of macroprudential surveillance by Bank Indonesia. Indonesia. Dampak Impact Perusahaan diharuskan melakukan penyempurnaan Company is required to make improvements to their Terms Ketentuan dan Penggunaan Informasi Rencana Bisnis and Use of the Bank’s Business Plan (RBB) since October Bank (RBB) sejak Oktober 2010 untuk RBB tahun 2011. 2010 for RBB in 2011. Foreign exchange statutory reserve Rasio GWM Valas dinaikkan dari 1% menjadi 5% (efektif requirement ratio was increased from 1% to 5% (effective 1 Maret 2011) dan dari 5% menjadi 8% (efektif 1 Juni 1 March 2011) and from 5% to 8% (effective 1 June 2011) 2011) dan mengembalikan Peraturan Fasilitas Pendanaan and return the Regulation of Short-Term Financing Facility Jangka Pendek (FPJP) kepada kondisi normal. (FPJP) to normal conditions.9. Penguatan fungsi pengawasan 9. Strengthening the supervisory function Penguatan fungsi pengawasan selalu menjadi prioritas Strengthening the supervisory function has always been a Bank Indonesia. Kebijakan ini ditujukan untuk meningkatkan priority of Bank Indonesia. This policy is intended to enhance efektivitas pelaksanaan pengawasan bank khususnya the effectiveness of Company supervision, especially the kualitas early warning system dan keterkaitannya dengan quality of early warning system and its association with the peran macroprudential supervision. role of macroprudential supervision. Dampak Impact BI melakukan penyempurnaan Sistem Pengawasan Bank BI improves risk-based System for Bank Supervision and berdasarkan risiko dan Penetapan Status dan Tindak Status and Follow Up of Bank Supervision (Exit Policy) Lanjut Pengawasan Bank (Exit Policy) mulai 2011. Selain beginning 2011. In addition, a particular bank’s health itu tingkat kesehatan Perusahaan akan dinilai berdasarkan quality will be assessed based on risks commencing risiko mulai Januari 2012 dengan kewajiban uji coba pada January 2012 with the liability trial in mid-2011. pertengahan tahun 2011.10. Pemberian Perlakuan Khusus bagi Kredit di Daerah 10. Special Treatment for Loans in Disaster Zone Bencana. This policy is expected to support the recovery of economic Kebijakan ini diharapkan dapat mendukung pemulihan conditions in areas affected by the natural disaster, the kondisi perekonomian di daerah-daerah yang terkena eruption of Mount Merapi, catastrophic floods in Wasior, bencana, yakni letusan gunung Merapi, bencana banjir and the tsunami disaster in the Mentawai islands. The bandang di Wasior, dan bencana tsunami di kepulauan policy has been implemented on the basis of the Decree of Mentawai. Kebijakan tersebut telah diberlakukan atas the Governor of Bank Indonesia dated 8 December 2010. dasar Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia pada tanggal 8 Desember 2010. Dampak : Impact: Perusahaan menyesuaikan ketentuan ini terhadap debitur Company must make adjustment referring to this provision di daerah bencana. against debtors in the affected areas.CIMB Niaga Annual Report 2010 267
  • 125. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Kegiatan & Sosialisasi GCG CIMB Niaga GCG Activities & Socialization of CIMB Niaga in 2010 Tahun 2010 Perusahaan melaksanakan berbagai kegiatan dan sosialisasi Company has conducted various activities and socialisation in GCG selama tahun 2010 2010 Januari • Corporate News–Good Corporate Governane, ”Tahukan Anda, arti tentang GCG di Perusahaan ?” – 28 Januari January 2010. Corporate News – Good Corporate Governane, ”Do You Know What GCG Means to the Company?” – 28 January 2010. Februari • Corporate News–Good Corporate Governane, ”Apa hubungannya Green Banking dengan Program EFI CIMB Niaga ?” February – 25 Februari 2010. Corporate News – Good Corporate Governane, ”What Are The Links Between Green Banking and EFI Program CIMB Niaga ?” – 25 February 2010. • Persetujuan up-date Dewan Komisaris Charter oleh Dewan Komisaris mengenai Unit Usaha Syariah (UUS) dan Tenaga Kerja Asing (TKA) – 25 Februari 2010. Approved an up-date on the Board of Commissioners Charter by the Board of Commissioners on the subject of Sharia Business Unit (UUS) and Foreign Professionals (TKA) – 25 February 2010. Maret • Corporate News–Good Corporate Governane, “Bagaimana hubungan antara GCG dengan CSR (Corporate Social March Responsibility) ?” – 29 Maret 2010. Corporate News – Good Corporate Governane, “How Does GCG Link To CSR ?” – 29 March 2010. April • Corporate News–Good Corporate Governane, “Ayo, kita bangun Good Corporate Governance melalui perubahan kultur - 29 April 2010. Corporate News – Good Corporate Governane, “Let’s Build Good Corporate Governance Within Corporate Culture” – 29 April 2010. • Direktur Kepatuhan CIMB Niaga menjadi salah satu pembicara dalam Diskusi Panel yang diselenggarakan oleh Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) – 19 April 2010. Compliance Director CIMB Niaga was a guest speaker in a Panel Discussion held by Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) – 19 April 2010. Juni • Persetujuan Dewan Komisaris terhadap revisi Piagam BOC (BOC Charter) dan Piagam Direksi (Directors Charter) June disesuaikan dengan peraturan perundangan yang berlaku serta Kebijakan Kode Etik Perusahaan – 25 Juni 2010. The Board of Commissioners approved the revisions on BOC Charter and dan the Directors Charter in accordance to prevailing rules and regulations as well as the Company’s Code of Ethics – 25 June 2010. • Sosialisasi mengenai Pelaksanaan Good Corporate Governance kepada Unit Usaha Syariah – 22 Juni 2010. Socialization on the implementation of Good Corporate Governance to Sharia Business Unit – 22 June 2010. Juli • Persetujuan Direksi terhadap revisi Kebijakan Conflict Management – Juli 2010. July The Directors approved the revitalization of Conflict Management policy – July 2010. • Direksi dan Dewan Komisaris melakukan Sharing session / sosialisasi mengenai Good Corporate Governance ke Cabang Yogyakarta - 29 Juli 2010. The Directors and The Board of Commissioners held a sharing session / socialization of Good Corporate Governance at Yogyakarta Branch – 29 July 2010. Agustus • Corporate News – Good Corporate Governance, “Sosialisasi GCG di Yogyakarta” – 4 Agustus 2010. August Corporate News – Good Corporate Governance, “Sosialization of GCG in Yogyakarta” – 4 August 2010. September • Corporate News – Good Corporate Governance, “GCG sebagai Budaya Perusahaan” – 17 September 2010. Corporate News – Good Corporate Governance, “GCG as a Corporate Culture” – 17 September 2010. • CIMB Niaga raih penghargaan Juara II Annual Report Award 2009 Kategori Private Keuangan Listed - 22 September 2010. CIMB Niaga won 2nd Prize Annual Report Award 2009 in Listed Private Finance Company – 22 September 2010. • Corporate News – CIMB Niaga Mendapatkan Penghargaan Dalam Acara Annual Report Award 2009 – 24 September 2010. Corporate News – Prestigious Prize for CIMB Niaga at the Annual Report Award 2009 – 24 September 2010.268 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 126. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Oktober • Persetujuan Direksi dan Dewan Komisaris terhadap revisi Corporate Governance Charter yang disesuaikan dengan October peraturan perundangan yang berlaku – Oktober 2010. The Directors and the Board of Commissioners approval of the revised Corporate Governance Charter which have been aligned to prevailing regulations – October 2010. • Sharing Pengalaman Implementasi Good Corporate Governance (GCG) di Bank dengan Bank Tabungan Negara (BTN) – 14 Oktober 2010. Good Corporate Governance (GCG) Implementation Experience Sharing with Bank Tabungan Negara (BTN) – 14 October 2010. • Sharing session dan Sosialisasi Good Corporate Governance oleh Direksi dan Dewan Komisaris di Medan – 21 Oktober 2010. Sharing session and socialization of Good Corporate Governance by the Board of Commissioners and the Directors in Medan – 21 October 2010. • Corporate News – Good Corporate Governance, “Sosialisasi GCG di Medan” – 29 Oktober 2010. Corporate News – Good Corporate Governance, “GCG Socialization in Medan” – 29 October 2010. November • Direktur Compliance, Corporate Affairs & Legal melakukan Sosialisasi Corporate Culture ”Translating Value Into Actions” kepada Direktorat Compliance, Corporate Affairs & Legal di Bali – 12 November 2010. Compliance, Corporate Affairs & Legal Director held a Corporate Culture Socialization ”Translating Value Into Actions” to Compliance, Corporate Affairs & Legal Directorate in Bali – 12 November 2010. Desember • Evaluasi hasil implementasi penerapan GCG berdasarkan self assessment oleh IICD (Indonesian Institute for December Corporate Directorship) – 1 Desember 2010 untuk mendapatkan masukan perbaikan GCG Implementation Evaluation using self assessment tool by IICD (Indonesian Institute for Corporate Directorship) – 1 December 2010 to obtain feedback for improvement • Direktur Compliance, Corporate Affairs & Legal menjadi salah satu pembicara dalam Seminar “Revitalisasi Implementasi Enterprise Risk Management (ERM)” dengan topik bahasan mengenai “Pentingnya GCG Dalam Menentukan Keberhasilan Implementasi ERM” yang diselenggarakan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPP) – 3 Desember 2010. Compliance, Corporate Affairs & Legal Director became a speaker at “Revitalization of Enterprise Risk Management (ERM) Implementation” seminar with a topic on “The Importance of GCG in Determining the Success of ERM Implementation” held by Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPP) – 3 December 2010. • CIMB Niaga terpilih sebagai salah satu dari Perusahaan dengan predikat “Sangat Terpercaya” dalam Corporate Governance Perception Index (CGPI) 2009 Award yang digelar The Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG) bekerjasama dengan majalah SWA - 9 Desember 2010. CIMB Niaga won a prize as “Most Trusted” company at Corporate Governance Perception Index (CGPI) 2009 Award held by The Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG) in cooperation with SWA magazine – 9 December 2010. • Ikut hadir dalam launching ‘Report on the Observance of Standards and Codes (ROSC) : Corporate Governance Country Assessment for Indonesia 2010’ dan ‘Corporate Governance Scorecard of Indonesian Listed Companies (Scorecard)’ yang diselenggarakan oleh Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD) bekerja sama dengan the World Bank Group dan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) - 10 Desember 2010. Participated at the launching of “Report on the Observance of Standards and Codes (ROSC) : Corporate Governance Country Assessment for Indonesia 2010” and “Corporate Governance Scorecard of Indonesian Listed Companies (Scorecard)” hosted by the Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD) in cooperation with the World Bank Group and BAPEPAM-LK – 10 December 2010. • Corporate News – CIMB Niaga Memperoleh Penghargaan Indonesia Most Trusted Company - 16 Desember 2010. Corporate News – CIMB Niaga Received A Prize as Indonesia Most Trusted Company – 16 December 2010.CIMB Niaga Annual Report 2010 269
  • 127. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Sekretaris Perusahan Corporate Secretary Sekretaris Perusahaan dan Corporate Affairs Head Corporate Secretary and Corporate Affairs Head Harsya Denny Suryo Harsya Denny Suryo Profil Sekretaris Perusahaan dapat dilihat di bagian Data Profile of Corporate Secretary can be read on Corporate Data Perusahaan pada Buku Laporan Tahunan ini on this Annual Report. Struktur Organisasi Corporate Affairs Organization Structure of Corporate Affairs / Corporate Affairs Head/ Corporate Secretary Corporate Corporate Services & Communications External Relations Sekretaris Perusahaan Perusahaan bertanggung jawab atas Company’s Corporate Secretary is responsible for the delivery penyampaian informasi mengenai kinerja Perusahaan kepada of information about the performance of Company to all segenap stakeholders dan tugas-tugas lain yang mencakup stakeholders and other tasks which include the following: hal-hal sebagai berikut: - Organizing meetings of the Directors and Board of - Mengorganisasi rapat Direksi dan Dewan Komisaris, Commissioners, recording minutes of meetings, following mencatat notulen rapat, melakukan tindak lanjut atas isu up arising matters and disseminate them to interested yang diangkat dan mendistribusikannya kepada pihak- parties to be followed up pihak yang berkepentingan untuk ditindaklanjuti - Announcing and conducting the General Meeting of - Mengumumkan serta menyelenggarakan Rapat Umum Shareholders meeting and publish the results of the Pemegang Saham dan mempublikasikan hasil keputusan meeting. rapat - Maintain good relations with the Capital Market Authority - Menjaga hubungan baik dengan otoritas Pasar Modal dan and prepare reports of corporate information disclosure in mempersiapkan laporan-laporan keterbukaan informasi accordance with applicable legislation perusahaan sesuai dengan peraturan perundangan yang - To coordinate and share ownership registration berlaku administration and corporate actions - Melakukan koordinasi dan administrasi pencatatan - To maintain and administer over the entire licensing, kepemilikan saham dan tindakan-tindakan korporasi documentation and correspondence Bank - Menyimpan serta melakukan administrasi atas seluruh - Support and implement corporate events perizinan, dokumentasi dan korespondensi Bank - Manage and implement Corporate Social Responsibility - Menunjang dan melaksanakan corporate events program of the Company. - Mengelola dan menerapkan progam Tanggung Jawab Sosial Perusahaan. Akses Informasi Access of Information Perusahaan senantiasa memberikan kemudahan bagi Company always makes it easy for stakeholders to access stakeholders untuk mengakses informasi mengenai informasi information on financial and corporate information, publications finansial & perusahaan, publikasi (press release), produk dan (press release), product and corporate actions via its website aksi korporasi melalui website www.cimbniaga.com. www.cimbniaga.com Untuk mendapatkan informasi lebih lanjut, nasabah dapat For more information, customers can contact our Call Center menghubungi Call Center 14041atau email 14041@cimbniaga. 14041 or email 14041@cimbniaga.com. Investors can directly co.id Bagi investor dapat langsung menghubungi Investor contact the Investor Relations Company by sending an email Relations Perusahaan dengan mengirim email ke investor. to investor.relations@cimbniaga.com or by phone on (62-21) relations@cimbniaga.co.id atau telepon ke (62-21) 2505252 . 2505252.270 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 128. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationPerusahaan juga senantiasa melakukan pelaporan informasi Company also continues to do the reporting of informationdan fakta material melalui surat kepada Bapepam-LK dan and material facts through letters to the Bapepam-LK and theElectronic Reporting kepada Bursa Efek Indonesia (www.idx. Electronic Reporting of the Indonesia Stock Exchange (www.co.id). idx.co.id ).A. Hubungan Investor dan Media A. Investor Relations and Media RelationsCIMB Niaga senantiasa membangun citra yang baik melalui CIMB Niaga continuously builds a positive image throughpengembangan hubungan dengan investor/analis baik fostering good relations with investors/analysts in an interactivesecara interaktif maupun penyampaian informasi secara manner and periodically delivering information concerningberkala, terutama terkait kinerja dan prospek Perusahaan. company performance and prospects. Information delivery isPenyampaian informasi dilakukan melalui kegiatan analyst accomplished through analyst meetings, road shows, investormeeting, road show, partisipasi dalam investor conference, conference, conference call, and other communication media.conference call, dan media komunikasi lainnya. Kegiatan 2009 2010 Activity Konferensi Pers 8 16 Press Conference Pertemuan Analis 4 4 Analyst Meeting Laporan-laporan Keuangan Kuartalan 4 4 Quarterly Financial Reporting Laporan Berkala Hubungan Investor 3 4 Investor Relations Regular Report Laporan Tahunan 1 1 Annual Report Paparan Publik 1 3 Public Expose Forum Investor/Konferensi/Non Deal Road Show 1 14 Investor Forum/Conference/Non Deal Road Show Siaran Pers 45 51 Press Release Ulasan Media (berita foto dan berita tulis) 755 1347 Media Coverage Papan Reklame 50 (tersebar di 12 kota, 32 35 billboard tersebar di 17 kota di Billboard Signs billboard berada di dalam Indonesia dengan 21 billboard terletak area CIMB Niaga, 18 billboard di halaman cabang CIMB Niaga, dan 14 berada di area publik) billboard terletak di area publik. 50 (scattered in 12 cities, 32 35 billboard are spread in 17 cities across billboards within CIMB Niaga Indonesia with 21 billboards located properties, 18 billboards in within CIMB Niaga properties and 14 public areas) billboards located in public areas. Kunjungan ke Media 0 2 Media Visit Pertemuan dengan Media 0 8 Media Gathering Perjalanan dengan Media ke kantor cabang CIMB Niaga di 0 6 Indonesia dan kantor CIMB Group di Malaysia Conducted trip with the Media in CIMB Niaga Indonesia and CIMB Group in Malaysia Pertemuan-pertemuan khusus dengan para investor, analis, 45 43 kantor sekuritas, bank-bank koresponden Special Meetings with Investors, Analysts, Securities House, Correpondent Banks RUPS Tahunan 1 1 Annual General Meeting of Shareholders RUPS Luar Biasa 1 1 Extraordinary General Meeting of Shareholders Penerbitan prospektus terkait Aksi Korporasi 0 3 Publishing Prospectus due to Corporate ActionsCIMB Niaga Annual Report 2010 271
  • 129. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Sejalan dengan penerapan tata kelola perusahaan yang baik, Aligned with good corporate governance spirit within the CIMB Niaga senantiasa berusaha meningkatkan kualitas dan company, CIMB Niaga continuously strives to improve akses informasi kepada para analis dan investor. information quality and access for analysts and investors. B. Promosi di Media Massa B. Promosi di Media Massa Perusahaan melakukan kegiatan periklanan melalui televisi, Company performed advertising activities through television, media cetak, radio dan media online, baik untuk komunikasi printed media, radio and online media for both corporate and korporasi maupun produk. product communications. Di tahun 2010, Perusahaan mengkomunikasikan Brand In 2010, Company communicated its brand positioning, Positioning-nya, Forward Banking, melalui televisi, media cetak Forward Banking, through television, printed media and radio. dan radio. Selain melakukan komunikasi melalui iklan komersil, In addition to communication through commercial advertising, Perusahaan juga melakukan sosialisasi Brand Positioning Company also performed socialization of its brand positioning melalui radio talkshow di Jakarta, Surabaya, Semarang, Medan through radio talk shows in Jakarta, Surabaya, Semarang, dan Bandung. Selain iklan corporate (Forward Banking), Medan and Bandung. In addition to corporate advertising of Perussahaan juga beriklan melalui televisi, media cetak dan Forward Banking, Company also advertised its products such radio untuk produk KPR X-Tra Dinamis, CIMB Preferred Golf as KPR X-Tra Dinamis, CIMB Preferred Golf Challenge and Challenge dan Tabungan iB X-Tra Syariah. Sedangkan untuk Tabungan iB X-Tra Syariah through television, printed media produk-produk lain menggunakan media cetak sebagai media and radio. Other products used printed media as the primary utama dalam beriklan. means of advertising. Selain produk, Perusahaan juga mengkomunikasikan kegiatan In addition to its products, Company also communicated its Corporate Social Responsibility (CSR), khususnya di bidang Corporate Social Responsibility (CSR) activities, particularly pendidikan melalui media cetak dan juga sosialisasi melalui in the field of education through the printed media as well as radio takshow di 17 kota di Indonesia. through radio talk show in 17 cities in Indonesia. Untuk produk, kategori produk yang melakukan belanja iklan In the product category, the largest advertising expenditures terbesar adalah Kartu Kredit, Tabungan dan Kredit Kepemilikan are for credit card, savings and housing loan products. Rumah. C. Website C. Website Perusahaan melakukan perubahan pada desain website Company makes changes in the design of its website in agar selaras dengan desain yang dipakai oleh CIMB Bank order to align with the design used by Malaysia’s CIMB Bank Malaysia dan CIMB Bank Singapore. Pembuatan disain and CIMB Bank Singapore. The new design, in addition to baru ini, selain untuk keseragaman dengan unit perbankan uniformity with other CIMB banking unit, is also intended to CIMB lainnya, juga dimaksudkan untuk lebih memudahkan make it easier for customers of Company to obtain information nasabah Perusahaan memperoleh informasi program- on programs and services offered. program dan layanan yang ditawarkan.272 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 130. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationD. Media Sosial D. Social MediaPada tanggal 13 Oktober 2010, Perusahaan melakukan soft On 13 October 2010, the Company conducted a soft launchlaunch satu saluran baru berkomunikasi dengan khalayak, of its new channel to communicate with the clients in general,yaitu dengan dibukanya akun Twitter dengan nama @CIMB_ through opening a Twitter account with the name @ CIMB_Assists. Pada saluran ini, baik nasabah maupun masyarakat Assists. These channel, both customers and the general publicumum dapat mengajukan berbagai macam pertanyaan dan can ask questions and express concerns regarding Company,menyampaikan keluhan mengenai Perusahaan, khususnya especially for product and retail banking services and credituntuk produk dan layanan perbankan ritel dan kartu kredit. cards.Dalam rangka memberikan tanggapan yang maksimal atas In order to give the maximum response over all incomingseluruh tweeps yang masuk, dibentuklah Tim Media Sosial tweeps, Social Media Team was formed to monitor the accountyang bertugas memantau akun @CIMB_Assists tersebut @CIMB_Assists during business hours, 8:30 a.m. to 5:30selama jam kerja, 08.30 – 17.30, hari Senin hingga Jumat p.m., from Monday through Friday (except national holidays).(kecuali hari libur nasional). Sesuai kebijakan intern, seluruh Referring to the internal policy, all incoming tweeps will soontweeps yang masuk akan segera mendapatkan tanggapan get a response from the Social Media Team, no more than 30dari Tim Media Sosial tidak lebih dari 30 (tiga puluh) menit (thirty) minutes after it appears on the computer tweeps.sejak tweeps tersebut muncul pada komputer.Siaran Pers Press ReleaseCIMB Niaga Annual Report 2010 273
  • 131. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Selama 2010 Perusahaan mengeluarkan 51 press release During 2010 Company issued 51 press releases with the dengan detail sebagai berikut: following details. No. Perihal Tanggal Subject JANUARI JANUARY 1. CIMB Niaga Luncurkan Produk “X-Tra Fixed Rate 2 – 19 CIMB Niaga Launched “X-Tra Fixed Rate 2 – Market Market Linked Deposit” Linked Deposit” FEBRUARI 1 FEBRUARY 2. CIMB Niaga Biayai Dealer Mazda CIMB Niaga Provide Financing for Mazda Dealers 3. CIMB Niaga dan Acer Indonesia Kerjasama e-Chain 4 CIMB Niaga and Acer Indonesia Established Financing Cooperation in e-Chain Financing 4. Laba Bersih CIMB Niaga Tahun 2009 Mencapai Rp1,6 16 CIMB Niaga 2009 Achieved Net Profit of Rp1,6 Trillion, Triliun, Meningkat 131% Up by 131% 5. CIMB Niaga dan MasterCard Worldwide Luncurkan 17 CIMB Niaga and MasterCard Worldwide Launched Kartu Kredit World ‘a super premium credit card with World Credit Card ‘a super premium credit card with exclusive regional previleges’ exclusive regional previleges’ 6. CIMB Niaga Sukseskan Pencanangan Gerakan 20 CIMB Niaga Participate in Gerakan Indonesia Indonesia Menabung dan Peluncuran Produk Menabung and Launced “TabunganKu” Saving TabunganKu Product. 7. CIMB Niaga Serahkan Hadiah Program X-Tra 23 CIMB Niaga Give Away Program X-Tra Prizes MARET MARCH 8. CIMB Niaga dan Telkom Indonesia Jalin Kerjasama 10 CIMB Niaga and Telkom Indonesia Established Cooperation 9. CIMB Niaga Serahkan Bantuan Pendidikan di 19 CIMB Niaga Gives Donation for Education in Tasikmalaya Tasikmalaya 10. RUPST CIMB Niaga Angkat Komisaris Baru 25 AGMS CIMB Niaga Appoint New Commissioner 11. CIMB Niaga Gelar Kampanye Edukasi Perbankan 31 CIMB Niaga Promote Bank Education Campaign APRIL 12. CIMB Niaga Syariah Tingkatkan Kerjasama 21 CIMB Niaga Syariah Enhances Its Syariah Financing Pembiayaan Syariah dengan Perusahaan Multifinance Cooperation with Multifinance Companies 13. CIMB Niaga Luncurkan Gadai Emas Preferred 27 CIMB Niaga Launches Gadai Emas Preferred 14. CIMB Niaga Resmikan 6 Cabang Baru 28 CIMB Niaga Inaugurates 6 New Branches 15. CIMB Niaga Laporkan Laba Bersih Sebesar Rp524,2 29 CIMB Niaga Reports 1st Quarter Net Profit of Rp524,2 Miliar Pada Kuartal Pertama 2010 Billion MEI MAY 16. CIMB Niaga Meresmikan Wisma Bagi Pekerja 19 CIMB Niaga Inaugurates A Home for Indonesian Indonesia di Kuala Lumpur Workers in Kuala Lumpur 17. CIMB Niaga Jalin Kerjasama dengan Tim Persiapan 21 CIMB Niaga Established Cooperation with National Indonesia National Single Window Indonesia Single Window Indonesia Research Team 18. CIMB Niaga Resmikan Cabang Bintaro Jaya 24 CIMB Niaga Inaugurates Bintaro Jaya Branch 19. CIMB Niaga dan Multistrada Arah Sarana Kerjasama 26 CIMB Niaga and Multistrada Arah Sarana Establish e-chain Financing e-chain Financing Cooperation 20. CIMB Niaga Gandeng PT Pos Indonesia Salurkan 27 CIMB Niaga and PT Pos Indonesia Forms Alliance Kredit kepada Pensiunan Providing Credit to Pensioners JUNI JUNE 21. CIMB Niaga Selenggarakan Pameran Rumah 4 CIMB Niaga Hold Rumah Kampung Halaman Kampung Halaman Exhibition 22. CIMB Niaga Tawarkan Obligasi Subordinasi I Bank 10 CIMB Niaga Offers Fixed Coupon Subordinated Bond CIMB Niaga Tahun 2010 Dengan Tingkat Bunga Tetap I Bank CIMB Niaga Tahun 2010 23. CIMB Niaga Syariah Perluas Akses dan Tingkatkan 11 CIMB Niaga Syariah Expand Accessibility and Keunggulan Pembiayaan Rumah dan Mobil Enhance Competitiveness of Car and Housing Financing 24. CIMB Niaga dan Tigaraksa Satria Jalin Kerjasama 14 CIMB Niaga and Tigaraksa Satria Established Cash Management Solutions Cooperation in Cash Management Solutions 25. CIMB Niaga dan UI Kerjasama Pembayaran Online 16 CIMB Niaga and UI Establish Cooperation in Biaya Pendidikan Education Online Payment 26. CIMB Niaga Syariah Gelar Silaturahim & Syukuran 24 CIMB Niaga Syariah Hold A Gathering and Pembukaan Kantor cabang Pekanbaru Inauguration of Pekanbaru Branch274 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 132. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information No. Perihal Tanggal Subject JULI JULY 27. CIMB Niaga Selenggarakan Annual Gathering untuk 16 CIMB NIaga Hold Scholarship Recipient Annual Penerima Beasiswa Gathering 28. CIMB Niaga Syariah Berikan Reward bagi Deposan 27 CIMB Niaga Syariah Present Reward to Funding Clients AGUSTUS AUGUST 29. CIMB Niaga Luncurkan Deposito X-Tra 4 CIMB Niaga Launches Deposito X-Tra 30. CIMB Niaga Resmikan 18 Kantor Cabang Baru 5 CIMB NIaga Inaugurates 18 New Branch Offices 31. Silaturahim CIMB Niaga Syariah Galang 9 CIMB Niaga Gathering Raises and Manages Relief and Penghimpunan dan Pengelolaan Dana Kemanusiaan Environmental Fund dan Lingkungan 32. Laba Bersih Semester I 2010 CIMB Niaga Mencapai 23 CIMB Niaga First Semester 2010 Net Profit Achieves Rp1,13 Triliun, Meningkat 62% Rp1,13 Trillion, Up by 62% SEPTEMBER 33. CIMB Niaga Berbagi dengan Anak Yatim Piatu 3 CIMB Niaga Shares with Orphans 34. Jelang Idul Fitri 1431H, CIMB Niaga Santuni Fakir 8 Welcoming Ied Fitri 1431H, CIMB Niaga Gives Miskin Donation to Those In Need 35. CIMB Niaga Gelar Konser Andrea Griminelli – pemain 22 CIMB Niaga Stage Andrea Griminelli Concert – flute bertaraf internasional internationally renown flute 36. CIMB Niaga Gelar Kompetisi Wirausaha Muda 29 CIMB Niaga Stage Young Entrepreneur Competition Berbakat OKTOBER OCTOBER 37. CIMB Niaga Hijaukan Hutan Bakau di Pantai Indah 3 CIMB Niaga Plants Mangrove in Pantai Indah Kapuk Kapuk Jakarta Jakarta 38. CIMB Niaga dan AirAsia Indonesia Luncurkan CIMB 20 CIMB Niaga and AirAsia Indonesia Launches CIMB Niaga AirAsia Savers Niaga AirAsia Savers 39. CIMB Niaga dan Kemdiknas Realisasikan Beasiswa 27 CIMB Niaga and Ministry of Education Launch Special Unggulan CIMB Niaga Scholarship Program. 40. CIMB Niaga Selenggarakan Public Expose 29 CIMB Niaga Hold Public Expose NOVEMBER NOVEMBER 41. CIMB Niaga Luncurkan Syariah Gold Card 3 CIMB Niaga Launches Syariah Gold Card 42. CIMB Niaga Selenggarakan Trade Forum – Exporting 8 CIMB Niaga Host Trade Forum – Exporting Indonesia Indonesia 43. Jelang Idul Adha 1431 H, CIMB Niaga Salurkan 15 Welcoming Ied Adha 1431 H, CIMB Niaga Distributes Bantuan untuk Masjid & Musholla Aid to Mosques 44. CIMB Niaga Resmikan “Community Link Program” 19 CIMB Niaga Launches “Community Link Program” DESEMBER DECEMBER 45. CIMB Niaga Resmikan 21 Kantor Cabang Baru 2 CIMB Niaga Inaugurates 21 New Branch Offices 46. CIMB Niaga Tawarkan Obligasi Subordinasi II Bank 2 CIMB Niaga Offers Fixed Coupon Bank CIMB Niaga CIMB Niaga Tahun 2010 dengan tingkat Bunga Tetap Subordinated Bond II 2010 47. CIMB Niaga dan PT Plaza Indonesia Realty Tbk 12 CIMB Niaga and PT Plaza Indonesia Realty Tbk Tandatangani Fasilitas Kredit Sebesar USD105 Juta Signed USD 105 Million Credit Facility 48. Bank CIMB Niaga Lakukan Rights Issue dan Angkat 15 Bank CIMB Niaga Offers Rights Issue and Appoints Direktur Baru New Director 49. CIMB Niaga Resmikan Kantor Cabang Baru di 17 CIMB Niaga Inaugurates New Mataram Branch Office Mataram 50. CIMB Niaga dan ITB Kerjasama Pengelolaan 20 CIMB Niaga and ITB Establish Cooperation to Manage Keuangan Akademik dan Non-Akademik Academic and Non Academic Funds 51. Obligasi Subordinasi ke-2 PT Bank CIMB Niaga Tbk 27 Bank CIMB Niaga Subordinated Bond II 2010 Over Mencatat Kelebihan Pemesanan Sebanyak 3 Kali Subscribed 3 TimesCIMB Niaga Annual Report 2010 275
  • 133. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Korespondensi Bursa Efek Indonesia Correspondences with the Indonesia Stock Selama 2010 Perusahaan mengirimkan 70 surat ke Bursa Efek Exchange Indonesia yang terdiri dari 36 surat rutin dan 34 surat non rutin During 2010 Company made 70 correspondences consisted ke PT Bursa Efek Indonesia of 36 routine and 34 non routine letters to PT Bursa Efek Indonesia. Daftar Korespondensi Rutin ke Bursa Efek Indonesia List of Routine Correspondencies to Indonesia Stock Exchange Perihal Jumlah Subject Number Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek 12 Monthly Reporting of Shareholders registrar Publikasi Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk dan Anak Perusahaan 4 Consolidated Financial Statements of PT Bank CIMB Niaga Tbk and subsidiaries Penyampaian Bukti Iklan Neraca Publikasi 4 Submission of Advertising of Balance Sheet Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa : Pemberitahuan, Bukti Iklan, Tambahan Agenda, Panggilan, Laporan Hasil 9 Annual General Meeting and Extraordinary General Meeting of Shareholders: Notification, Evidence of Advertising, Agenda Additional, Invitation, AGM/EGMS Resolutions Penyampaian Laporan Keuangan Tahunan dan Buku Laporan Tahunan 2009 4 Submission of Annual Financial Statements and Annual Report 2009 Laporan Keuangan Interim & Long Form 3 Interim Financial Statements & Long Form276 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 134. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationDaftar Korespondensi Non-Rutin ke Bursa Efek IndonesiaList of Non Routine Correspondencies to Indonesia Stock Exchange Tanggal No Surat Perihal No Date Letter Number Subject 1 27-Jan-10 015/HCA/I/10 Perubahan nama Pemegang Saham Lokal PT Bank CIMB Niaga Tbk yang tidak dicatatkan di PT Bursa Efek Indonesia. Name changes of local shareholders of PT Bank CIMB Niaga Tbk which have not been listed at PT Bursa Efek Indonesia. 2 22-Feb-10 011/LWT/KP/2010 Pemberitahuan Pengunduran diri Sdr. Suhamin Djohan selaku Direktur PT Bank CIMB Niaga Tbk Notification on the resignation of Mr. Suhamin Djohan as Director of PT Bank CIMB Niaga Tbk 3 4-Mar-10 049/HCA/III/2010 Laporan rencana peningkatan penyertaan pada PT CIMB Sun Life (“CSL”) Report on the planned increase of paid up capital at PT CIMB Sun Life (“CSL”) 4 30-Mar-10 069/HCA/III/2010 Penjelasan tentang Pemberitaan di Media Masa mengenai “Pasca terbitkan subordinasi CIMB Niaga bakan gelar right issue dan CIMB kaji akuisisi bank” Clarification on the mass media news on “Post sub debt emission CIMB Niaga offer Rights Issue and CIMB consider bank acquisition”. 5 28-Apr-10 091/HCA/IV/2010 Pemberitahuan efektifnya Bp. Ananda Barata selaku Komisaris Independen PT Bank CIMB Niaga Tbk Notification on the effectiveness of Mr Ananda Barata as Independent Commissioner of PT Bank CIMB Niaga Tbk. 6 14-May-10 105/HCA/V/2010 Keterbukaan informasi PT Bank CIMB Niaga Tbk Information disclosure of PT Bank CIMB Niaga Tbk 7 8-Jun-10 118/HCA/VI/2010 Penyampaian bukti iklan prospektus ringkas PT Bank CIMB Niaga Tbk Notification of evidence of advertising of Brief Prospectus PT Bank CIMB Niaga Tbk. 8 21-Jun-10 122/HCA/VI/2010 Keterbukaan informasi PT Bank CIMB Niaga Tbk Information disclosure of PT Bank CIMB Niaga Tbk 9 30-Jun-10 130/HCA/VI/2010 Keterbukaan informasi PT Bank CIMB Niaga Tbk Information disclosure of PT Bank CIMB Niaga Tbk 10 27-Jul-10 154/HCA/VII/2010 Perkembangan pengalihan saham Khazanah Nasional Berhad Progress on shareownership transition of Khazanah Nasional Berhad. 11 3-Aug-10 158/HCA/VIII/2010 Penjelasan atas permintaan konfirmasi bursa tentang pemberitaan mengenai perseroan di media massa Clarification on the mass media news regarding the Company as requested by the Indonesia Stock Exchange. 12 12-Aug-10 164/HCA/VIII/2010 Penjelasan Atas Volatilitas Transaksi Clarification on Transaction Volatility. 13 19-Aug-10 170/HCA/VIII/2010 Keterbukaan informasi yang perlu diketahui oleh publik Information disclosure to the public. 14 20-Aug-10 173/HCA/VIII/2010 Penjelasan atas pemintaan konfimasi bursa tentang pemberiataan mengenai pemberitaan di Media Massa Clarification on the mass media news regarding the Company as requested by the Indonesia Stock Exchange. 15 26-Aug-10 181/HCA/IX/2010 Pemberitahuan unjuk rasa di kantor PT Bank CIMB Niaga Tbk (“CIMB Niaga”) Notification of demonstration at PT Bank CIMB Niaga Tbk (“CIMB Niaga”). 16 1-Sep-10 188/HCA/IX/2010 Penjelasan atas pemberitaan di Media Massa “CIMB Niaga Right Issue Rp1 triliun” Clarification on the mass media news on CIMB Niaga Rights Issue Rp1 trillion. 17 16-Sep-10 191/HCA/IX/2010 Keterbukaan informasi yang perlu diketahui oleh publik Information disclosure to the public. 18 7-Sep-10 005/DIR/IX/2010 laporan efektifnya Bpk Glenn Muhammad Surya Yusuf dan Ibu Hamidah Nasiadin selaku Komisaris PT Bank CIMB Niaga Tbk Notification on the effectiveness of Mr. Glenn Muhammad Surya Yusuf and Mrs. Hamidah Nasiadin as Commissioners of PT Bank CIMB Niaga Tbk. 19 26-Oct-10 218/HCA/X/10 Materi Paparan Publik PT Bank CIMB Niaga Tbk Tahun 2010 Public Expose Materials of PT Bank CIMB Niaga Tbk 2010.CIMB Niaga Annual Report 2010 277
  • 135. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Tanggal No Surat Perihal No Date Letter Number Subject 20 24-Oct-11 212/HCA Penyelenggaraan Public Expose Tahun 2010 Public Expose Tahun 2010. 21 26-Oct-11 218/HCA/X/10 Penyampaian Materi Public Expose Submission of Public Expose Materials 2010. 22 29-Oct-10 222/HCA/X/2010 Laporan Publik Expose Tahunan Tahun 2010 Report on Annual Public Expose 2010. 23 8-Nov-10 228/HCA/XI/2010 Pemberitahuan Rencana Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank CIMB Niaga Tbk Notification on the planned Extraordinary General Meeting of Shareholders PT Bank CIMB Niaga Tbk 24 10-Nov-10 001/CN/MaFiA/XI/2010 Permohonan review atas rencana jadwal PUT V PT Bank CIMB Niaga Tbk Request for a review on the planned schedule of Limited Public Offering V PT Bank CIMB Niaga Tbk 25 15-Nov-10 305/CS&ER/XI/2010 Penyampaian bukti iklan pemberitahuan RUPSLB dan Prospektus Ringkas PUT V Bank CIMB Niaga Tbk Notification of evidence of advertising of Extraordinary General Meeting of Shareholders and Brief Prospectus Limited Public Offering V PT Bank CIMB Niaga Tbk. 26 16-Nov-10 315/CS&ER/XI/2010 Penyampaian bukti iklan ralat Informasi Prosfektus Ringkas PUT V PT Bank CIMB Niaga Tbk Notification of evidence of amended advertising of Brief Prospectus Limited Public Offering V PT Bank CIMB Niaga Tbk. 27 30-Nov-10 331/CS&ER/XI/10 Penyampaian Bukti Iklan Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Notification of evidence of advertising of Invitation to Extraordinary General Meeting of Shareholders. 28 9-Dec-10 247/HCA/XII/2010 Penjelasan Atas Volatilitas Transaksi Clarification on Transaction Volatility. 29 13-Dec-10 248/HCA/KP/XII/2010 Penyampaian Bukti Iklan Informasi Tambahan dan/atau Perbaikan Prospektus Ringkas Penawaran Umum Terbatas V dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu PT Bank CIMB Niaga Tbk Notification of evidence of advertising of Additional Information and/or amended Brief Prospectus of Limited Public Offering V / Rights Issue PT Bank CIMB Niaga Tbk. 30 13-Dec-10 249/HCA/KP/XII/2010 Permohonan Pencatatan Saham Baru Hasil Pelaksanaan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu PT Bank CIMB Niaga Tbk Request to List New Shares from Rights Issue PT Bank CIMB Niaga Tbk. 31 16-Dec-10 252/HCA/XII/2010 Penyampaian Dokumen Terkait Permohonan Pencatatan Saham Tambahan dari Penawaran Umum Terbatas V (“PUT V”) PT Bank CIMB Niaga Tbk Submission of documents related to Request to List Additional New Shares from Limited Public Offering V PT Bank CIMB Niaga Tbk. 32 15-Dec-10 251/HCA/XII/2010 Laporan Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank CIMB Niaga Tbk Report of the results of Extraordinary General Meeting of Shareholders PT Bank CIMB Niaga Tbk. 33 16-Dec-10 254/HCA/XII/2010 Jadwal PUT V Schedule of Limited Public Offering V 34 17-Dec-10 373/CS&ER/XII/2010 Penyampaian bukti iklan hasil RUPSLB. Notification of evidence of advertising of Extraordinary General Meeting of Shareholders. Selain daftar korespondensi di atas, Perusahaan juga Besides the list of correspondence above, Company also senantiasa memenuhi ketentuan kegiatan pelaporan kepada comply with reporting regulation to Bank Indonesia dan other Bank Indonesia dan regulator lainnya. regulations.278 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 136. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationKomunikasi Intern Internal Communication Isi Tujuan Content Objective CEO Hotline: Aspirasi melalui SMS ke CEO Hotline mengenai SDM, Merupakan salah satu media komunikasi antara karyawan dan Isu Bisnis dan Praktik GCG. Selama 2010 sebanyak 19 SMS masuk Pimpinan Perusahaan demi kemajuan Perusahaan, kepatuhan dan dan telah ditindaklanjuti. perbaikan kualitas layanan. A communication media between employees and Company’s CEO Hotline: Aspiration through SMS to CEO Hotline relating to management for the benefits of the Company, compliace and Human Capital, Business Issues and GCG implementation quality service improvement. CIMB NiagaNet: Update berita yang ada di Corporate News atau Memanfaatkan salah satu media dengan menggunakan jaringan kebijakan lainnya oleh manajemen yang dapat dibaca secara detail Intranet. (rinci). CIMB NiagaNet: update of Corporate News or other policies from To utilise one of many media on the internet network. the management in detail (rinci). Corporate News: Menyampaikan berita dari kegiatan corporate Merupakan salah satu media dengan menggunakan email (blast). event, CSR, berita dari cabang (branch), berita dari unit bisnis (produk) atau info IT. Corporate News: to convery corporate event, CSR, branch, product It is one of the media to share information through email system or IT related news. (blast). CIMB Niaga News : Majalah 4 bulanan dengan oplah saat ini 4.000 Mewartakan segala aktivitas, kebijakan dan aspirasi agar dapat eksemplar di distribusikan ke Direksi, Dewan Komisaris, Pejabat dipahami secara merata ke seluruh jajaran di CIMB Niaga. Senior serta Kantor Cabang dengan motto media komunikasi dan edukasi intern. CIMB Niaga News: 4 monthly magazine with 4,000 prints distributed Broadcast all forms of activities, policies and inspirations to be to the Directors and Commissioners, Senior Officers as well as shared to all units of CIMB Niaga. to Branch Offices with communication and internal education in mind.CIMB Niaga Annual Report 2010 279
  • 137. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Isi Tujuan Content Objective Digital Magazine eValue: Informasi bulanan yang didistribusikan Memberikan informasi terkini mengenai CIMB Niaga secara ringkas melalui email (blast) kepada seluruh karyawan CIMB Niaga, isinya dengan design dan tampilan yang modern. Mendorong karyawan mengenai pesan dari Top Management, kontribusi berita dari untuk aktif memberi kontribusi berita. karyawan berupa penjelasan produk, event korporat maupun internal, artikel untuk motivasi etos kerja karyawan Digital Magazine eValue: monthly information distributed by blast Provide the latest information about CIMB Niaga comprehensively email to all CIMB Niaga employees, including message from the and using modern design. Encrourage employees to actively top management, news from employees, product information and contribute to the news. motivational (work ethics) articles. Program Komunikasi Intern 2010 2010 Internal Communication Program Kegiatan Jumlah Activitiy Number Email Blast Berita Perusahaan 748 Email Blast Corporate News Portal CIMB Niaga Net 173 Portal CIMB Niaga Net Majalah Intern CIMB Niaga News 3 Internal Magazine CIMB Niaga News Majalah digital e-Value 13 Digital Magazine e-Value Internal Communication Roadshow “Have You Known?” 10 Internal Communication Roadshow “Have You Known?” Kegiatan Gathering Photography Club 8 Photography Club Gathering BRAND WORKSHOPS BRAND WORKSHOPS Brand workshop merupakan salah satu kegiatan yang Brand workshop is one of activity that is conducted by diselenggarakan oleh Corporate Communcation Group Corporate Communcation Group regarding Corporate dalam rangka sosialisasi Corporate Brand Positioning Brand Positioning of CIMB Niaga, which is “YOUR CIMB Niaga, yaitu “YOUR FUTURE. FASTER” atau FUTURE. FASTER”. or MAKE YOUR FUTURE HAPPENS. “WUJUDKAN MASA DEPAN ANDA. HARI INI”. Makna TODAY”. “TODAY” means that how CIMB Niaga may “HARI INI” adalah bagaimana CIMB Niaga bisa membantu asisst the customers to realise the customers’ need, even mewujudkan kebutuhan nasabahnya, bahkan sebelum before the customers realize about that need. nasabah menyadari akan kebutuhan tersebut.280 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 138. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationDengan Brand Workshop ini diharapkan seluruh karyawan It is hoped that through this Brand Workshop all staffs aredapat mengerti dan memiliki persepsi yang sama terhadap able to understand and have the same perception aboutbrand CIMB Niaga dan menerapkannya dalam perilaku dan CIMB Niaga brand and implement it in daily activity, hence strengthen CIMB Niaga brand and create positive image inpekerjaan sehari-hari, sehingga dapat memperkuat brand the community.CIMB Niaga serta membentuk citra positif di masyarakat.CIMB Niaga Club CIMB Niaga ClubCIMB Niaga Club (CNC) merupakan wadah perkumpulan CIMB Niaga Club (CNC) is an informal organization underaktivitas karyawan Bank CIIMB Niaga untuk menyalurkan CIMB Niaga Human Resources. It facilitates employees’hobi, aspirasi dan kreativitas karyawan agar dapat terjaga desire to collectively perform their hobby, aspirations andkeseimbangan kerja dan aktivitas di luar pekerjaan yang pada other creative activities to maintain a healthy balance of workakhirnya diharapkan dapat meningkatkan produktivitas kerja and non-work related life. In turn, such activity is expected tokaryawan. improve employees’ productivity. CNC members are consisted of CIMB Niaga employees.Dalam pelaksanaan kegiatannya CNC Nasional sebagai induk To better coordinate its various activities, CNC National iskegiatan CNC berpusat di Jakarta dan berkoordinasi dengan established in Jakarta and perform its coordination with CNCpengurus CNC Area yang berkedudukan di Medan, Jakarta, Area colleagues in Medan, Jakarta, Bandung, Semarang,Bandung, Semarang, Surabaya dan Makassar. Surabaya and Makassar.Aktivitas CNC meliputi kegiatan: CNC activities include the following:1. Olahraga yang terdiri dari olahraga Bola Basket, Bulu 1. Sport that consists of sports Basketball, Badminton, Tangkis, Bowling, Menembak, Tenis, Sepak Bola, Futsal, Bowling, Shooting, Tennis, Football, Futsal and Bicycling. Sepeda. 2. Art which includes Glow, an employee photography club2. Kesenian mencakup Glow. Klub bagi seluruh karyawan 3. Social and Spiritual activities which include Merapi aid, yang memiliki hobi fotografi RSQT and Retret3. Sosial dan Kerohanian mencakup bantuan Merapi, RSQT dan Retret.CIMB Niaga Annual Report 2010 281
  • 139. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Aktivitas CNC selama 2010: CNC Activities during 2010: 1 Bidang Olah Raga: Mengadakan kegiatan Olympi CIMB 1. Sports: conducted CIMB Niaga Olympi 2010 across Niaga 2010 Indonesia. 2 Bidang Kesenian: mengadakan lomba fotografi dengan 2. Art: photography contest with CIMB Niaga Olympi 2010 tema Olympi CIMB Niaga 2010 theme. 3 Bidang Sosial dan Kerohanian: 3. Social and Spiritual: a. Membantu melaksanakan program CSR – CIMB a. Assisted the implementation of CSR Corporate Niaga Peduli Merapi di Yogyakarta & sekitarnya pada Communication programs - CIMB Niaga Peduli Merapi November 2010. in Yogyakarta and surrounding areas in November b. Mengadakan Ramadhan Spiritual Quetiont Training 2010. (RSQT) di 9 kota cabang pada September 2010 b. Ramadhan Spiritual Quotient Training (RSQT) in 9 c. Mengadakan Retreat Kerohanian Kristen & Katolik cities in September 2010. 2010 di 6 kota cabang pada Januari 2011. c. Christian and Catholic Spiritual Retreat 2010 in 6 cities in January 2011. CNC juga berpartisipasi dan meraih berbagai penghargan CNC also participated and won various awards in the dalam kejuaraan yang diadakan oleh pihak ekstern. Beberapa championships held by external parties. Some of the awards penghargaan yang diraih selama 2010 adalah sebagai achieved during 2010 are as follows: berikut: No Kegiatan Nama Kejuaraan Prestasi Penyelenggara Peserta Waktu Field Championship Achievement Organizer Participant Time 1 Bola Basket CIMB Sea Games Juara I / 1st Rank CIMB Group Seluruh Bank anak September 2010 Basket Ball Women Basketball perusahaan CIMB Group All Banks of CIMB Group’s subsidiaries 2 Bowling Liga Bowling Antar Perusahaan Bowling League among Companies Piala Pertamina Juara II / 2nd Pertamina 20 Tim / Team Mei / May 2010 Pertamina Trophy Rank Piala Jasindo Juara I / 1st Rank Jasindo 20 Tim / Team Juli / July 2010 Jasindo Trophy Piala Cisco Juara I / 1st Rank Cisco 20 Tim / Team Oktober / October Cisco Trophy 2010 Menembak Kejuaran Menembak Juara II Wanita Bank Indonesia 15 Bank 2010 Shooting Perbankan Pistol Revolver 38 Nasional 2010 Center Fire memperebutkan 2nd Rank Revolver Piala Gubernur Bank 38 Center Fire Indonesia Female 2010 National Banking Shooting Juara II Air Pistol Championship - Beregu Putra Governor of Bank 2nd Rank Water Indonesia Trophy Gun Male Team Juara II Air Pistol Perorangan Putra 2nd Rank Water Gun Male Single Kejuaraan Juara I Wanita Air Komunitas 28 Tim / Team Desember / Menembak dalam Pistol 10 m Menembak Bank December 2010 rangka HUT 1st Rank Water Indonesia KMBI (Komunitas Gun 10m Female Shooting Menembak Bank Community of Indonesia) Bank Indonesia Shooting Championship regarding Anniversary of Shooting Community of Bank Indonesia282 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 140. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Laporan Tata Kelola Syariah Sharia Good Corporate Governance ReportMelalui tata kelola perusahaan yang baik, CIMB Niaga Through Good Corporate Governance, CIMB Niaga keepsterus berupaya mengembangkan bisnis perbankan syariah striving to grow a well trusted syariah banking business thatterpercaya berdasarkan prinsip keterbukaan, akuntabilitas, is based on transaparency, accountability, responsibility,pertanggungjawaban, profesional, dan kewajaran. professional, and fairness principles.Pelaksanaan GCG Bisnis Perbankan Syariah Syariah Banking GCG ImplementationPelaksanaan GCG bisnis perbankan syariah CIMB Niaga The GCG implementation on CIMB Niaga’s sharia bankingdilakukan berdasarkan keinginan kuat untuk melindungi business is implemented under a strong committmentkepentingan stakeholders dan patuh terhadap peraturan to protect stakeholders’ interests and to comply withperundang-undangan yang berlaku serta nilai-nilai etika yang all regulations, and ethical values that generally exist inberlaku secara umum pada industri perbankan syariah. Hal syariah banking industry.It includes that CIMB Niaga’sini termasuk mematuhi prinsip syariah berdasarkan fatwa syariah banking business to be submissive to syariahDewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN principles that are based on issued fatwas by the IndonesiaMUI) dan Peraturan Bank Indonesia No 11/33/PBI/2009 Ulama Council’s Sharia National Board (DSN MUI) andtentang pelaksanaan GCG bagi Bank Umum Syariah dan Bank Indonesia’s regulation No 11/33/PBI/2009 on GCGUnit Usaha Syariah (UUS). implementation for Sharia Bank and Sharia Business Unit.GCG Sebagai Budaya Berkinerja Tinggi GCG as A High Performance CultureBudaya yang Mendukung Kinerja A Performance Supporting CultureGCG berperan penting dalam mendukung perkembangan GCG has an important role in driving CIMB Niaga’skinerja bisnis perbankan syariah CIMB Niaga. Hal itu syariah banking business debelopment. It is becausekarena GCG menjadi budaya dalam setiap langkah GCG becomes a culture in every syariah banking businesspengembangan bisnis perbankan syariah sehingga dapat development so that the step is assured to give advantagesmemberikan keuntungan dan melindungi kepentingan and protect all stakeholders’ interest, particularly public.seluruh stakeholders terutama masyarakat luas.Dalam melaksanakan GCG perbankan syariah, CIMB In implementing sharia banking GCG, CIMB NiagaNiaga melakukan pengembangan budaya perusahaan developed a conducive corporate culture. It wasyang kondusif. Hal ini dilakukan berdasarkan komitmen implemented under CIMB Niaga management commitmentmanajemen CIMB Niaga dalam memastikan pengembang- in assuring banking business development was basedan bisnis perbankan syariah didasari pada prinsip GCG, on GCG principles that consisted of transaparency,yakni keterbukaan, akuntabilitas, pertanggungjawaban, accountability, responsibility, professional, and fairnessprofesional, dan kewajaran serta prinsip syariah. principles, as well as sharia principles.Laporan berikut ini menggambarkan upaya CIMB Niaga The following report describes CIMB Niaga striving effortsuntuk mendukung penerapan GCG pada bisnis perbankan to support GCG implementation in syariah bankingsyariah sepanjang 2010. Sebagaimana pasal 2 ayat 3 PBI business in 2010. Based on article 2 point 3 BI regulationGCG Syariah, laporan terdiri dari beberapa hal penting on sharia banking GCG, the report consists of someseperti pelaksanaan tugas dan tanggung jawab direktur important matters such as Sharia Banking Unit director’sUnit Usaha Syariah (UUS), Dewan Pengawas Syariah task and responsibility implementation, Sharia Advisory(DPS), penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti Board, fund distribution to financing main customers,dan penyimpanan dana oleh deposan inti, dan transparansi deposittaking from main customers, and financial and nonkondisi keuangan dan non keuangan UUS. financial transparency.CIMB Niaga Annual Report 2010 283
  • 141. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Unit Usaha Syariah (UUS) Sharia Business Unit (SBU) Dewan Pengawas Syariah (DPS) Sharia Supervisory Board (SSB) Susunan DPS CIMB Niaga Syariah 1 Januari 2010 - 25 The Structure of SSB CIMB Niaga Syariah 1 January 2010 - Maret 2010 25 March 2010 1. Ketua: Prof. Dr. M. Quraish Shihab, MA 1. Chairman: Prof. Dr. M. Quraish Shihab, MA 2. Anggota: 2. Members: • Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA • Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA • M. Taufik Ridlo, Lc, Dipl. Ec • M. Taufik Ridlo, Lc, Dipl. Ec • Dr. Anwar Ibrahim • Dr. Anwar Ibrahim • Prof. Dr. Huzaemah T. Yanggo, MA • Prof. Dr. Huzaemah T. Yanggo, MA Dalam rangka memenuhi ketentuan Bank Indonesia (BI) di mana To comply Bank Indonesia (BI) regulation that the maximum maksimal anggota DPS adalah 3 orang, maka berdasarkan members of SSB are 3 persons and according to Annual hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) 25 General Meeting of Shareholders (AGMS) 25 March 2010, the Maret 2010, anggota DPS ditetapkan sebagai berikut: membership of SSB is consisted of: 1. Ketua: Prof. Dr. M. Quraish Shihab, MA 1. Chairman: Prof. Dr. M. Quraish Shihab, MA 2. Anggota: 2. Members: • Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA • Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA • M. Taufik Ridlo, Lc, Dipl. Ec • M. Taufik Ridlo, Lc, Dipl. Ec Tugas dan Tanggung jawab Roles and Responsibilities DPS bertugas dan bertanggung jawab memberikan Sharia Supervisory Board (SSB) roles and responsibilities nasihat dan saran kepada Direktur yang membawahi UUS provide advices and recommendations to Sharia Business serta mengawasi kegiatan UUS agar sesuai dengan prinsip Unit (SBU) Director as well as for monitoring SBU operations syariah. in accordance with syariah principles. Ruang lingkup pengawasan DPS terhadap UUS meliputi: SSB roles and responsibilities include: a. pengawasan terhadap produk/jasa, akad-akad, pedoman a. monitoring of products/services, contract agreements, operasional dan aktivitas baru; operational guidelines and new activities; b. pengawasan terhadap penyusunan anggaran tahunan b. supervising the preparation of annual budget and medium dan rencana bisnis jangka menengah dan panjang and long term business plan, as well as monitoring SBU serta pengawasan kinerja UUS dalam mencapai dan performance in achieving and realizing the business plan; merealisasikan rencana bisnis dimaksud; dan and c. pelaksanaan dan kepatuhan terhadap prinsip-prinsip c. implementation and compliance to the principles of good Good Corporate Governance bagi Bank Umum Syariah corporate governance for syariah banks and UUS set by dan UUS yang ditetapkan oleh Bank Indonesia. Bank Indonesia. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DPS tersebut di atas The duties and responsibilities of Sharia Supervisory Board as dijabarkan menjadi sejumlah kegiatan dan aktivitas sebagai mentioned above are translated into activities as follows: berikut: a. to evaluate, asses, and ensure the compliance to syariah a. mengevaluasi, menilai, memastikan pemenuhan Prinsip principles and fatwa from National Sharia Board (DSN), Syariah dan fatwa-fatwa DSN dan menyetujui seluruh and to approve all policies and operational and products kebijakan dan pedoman operasional dan produk yang guidance issued by SBU; dikeluarkan oleh UUS; b. to analyze the reports submitted by and/or as b. menganalisa laporan yang disampaikan oleh dan/atau requested by the SBU Director, Internal Audit and/or yang diminta dari Direktur UUS, pelaksana fungsi Internal compliance executive functions to know the quality of Audit dan/atau fungsi kepatuhan untuk mengetahui kualitas the implementation of syariah principles compliance in pelaksanaan pemenuhan Prinsip Syariah atas kegiatan the activities of collection and disbursement of funds and penghimpunan dan penyaluran dana serta pelayanan jasa services; UUS; c. to review and to evaluate the compliance to syariah c. melakukan review dan mengevaluasi pemenuhan Prinsip principles periodically and taking sample on financial Syariah secara berkala dan uji petik (sample) atas transactions, deposit taking and financing activities, transaksi-transaksi keuangan, kegiatan penghimpunan treasury transactions, as well as Company services dan penyaluran dana, transaksi-transaksi treasury, serta and Office Channeling (OC), including to review and to pelayanan jasa Perusahaan dan Office Channeling (OC) evaluate the aspects of sharia on policies and SOPs to284 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 142. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information termasuk melakukan review dan mengevaluasi aspek ensure the compatibility between the sharia provisions and syariah atas kebijakan dan SOP untuk memastikan the implementations and practices in the field; kesesuaian antara ketentuan syariah dan pelaksanaan dan d. to provide inputs and advices and recommendations praktik di lapangan; regarding the annual budget and business plan as well asd. memberikan masukan dan nasehat serta rekomendasi SBU performance; atas anggaran tahunan dan rencana bisnis serta kinerja e. to monitor new SBU product development process from UUS. the beginning until it is launched to the public;e. Mengawasi proses pengembangan produk baru UUS f. to provide sharia opinions and approval on new products, sejak awal sampai dengan diluncurkan; policies, SOPs, contract agreements, accounting, treasuryf. memberikan opini syariah dan persetujuan terhadap transactions and sharia financing, which are restructured seluruh produk baru, kebijakan, SOP, akad-akad, sistem in SBU, including Statement of Requirement (SOR) for the pencatatan (akuntansi), transaksi-transaksi treasury dan development of information technology for sharia products pembiayaan syariah yang direstrukturisasi pada UUS, and transactions; termasuk Statement of Requirement (SOR) pengembangan g. to request fatwa from DSN for new SBU product with no teknologi informasi atas produk-produk dan transaksi- fatwa; transaksi syariah; h. to join the CIMB Group’s SSB forum in the Shariag. meminta fatwa kepada DSN atas produk-produk baru Committee; UUS yang belum ada fatwanya; i. to report the monitoring result of SSB to Directors whoh. mengikuti forum bersama DPS dari CIMB Group dalam supervise SBU, Board of Commissioners and Bank Komite Syariah Indonesia in accordance to the format that has been set.i. melaporkan hasil pengawasan DPS kepada Direksi yang j. to provide the Company and SBU management with membawahi UUS, Dewan Komisaris dan Bank Indonesia, advices and suggestions for improvement, compliance sesuai dengan format yang ditetapkan; with sharia principles with discipline and consistent, asj. memberi nasihat dan saran kepada manajemen Perusahaan well as encouraging development dan growth of the SBU dan UUS dalam rangka perbaikan, pemenuhan Prinsip financial performance. Syariah secara disiplin dan konsisten, serta mendorong pengembangan, pertumbuhan dan kinerja keuangan UUS.Kewenangan AuthoritiesUntuk dapat melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya To carry out the duties and responsibilities that are mentionedsebagaimana tersebut di atas, DPS diberi kewenangan above, SSB is given the authority to do tasks as follows:melakukan hal-hal sebagai berikut: a. to examine and request for clarification from the officialsa. memeriksa dan meminta penjelasan dari penjabat in charge of the Company and SBU on the objectives, Perusahaan dan UUS yang berwenang mengenai characteristics, and policies of SOP and on the contract tujuan, karakteristik, kebijakan SOP dan akad-akad yang agreements used on products and financial activities at digunakan pada produk-produk dan aktivitas keuangan SBU; yang ada pada UUS; b. to review and approve all policies, systems, SOPs,b. melakukan review dan menyetujui seluruh kebijakan, products that are related to syariah principles, and contract sistem, SOP, produk yang terkait dengan prinsip syariah, agreements issued by the Company / SBU; dan akad yang dikeluarkan oleh Perusahaan/UUS; c. to conduct inspection, observation, inquiries for informationc. melakukan inspeksi, pengamatan, permintaan keterangan and/or confirmation to the Company’s employees, SBU, dan/atau konfirmasi kepada pegawai Perusahaan, UUS and/or customers to confirm the results of investigation; dan/atau nasabah untuk memperkuat hasil pemeriksaan; d. to organize a joint forum and make decisions to supportd. menyelenggarakan forum bersama dan mengambil the organizing, empowerment, and integration of the keputusan yang mendukung penyelenggaraan, company groups’ SSB functions in Indonesia and in the pemberdayaan dan pengintegrasian fungsi DPS grup region (CIMB Group) together with members of the Syariah perusahaan di Indonesia maupun regional (CIMB Group) Committee, and bersama-sama anggota Komite Syariah, dan e. to require all data and information deemed necessary frome. meminta seluruh data dan informasi yang diperlukan the SBU Director in carrying out their duties. kepada Direktur UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnyaProgram Kerja 2010 2010 Work Program1. Rapat DPS minimal 1 bulan sekali untuk pembahasan 1. Sharia Supervisory Board meeting is held minimum once permasalahan kepatuhan syariah atau pengajuan produk. a month to discuss Syariah compliance issues or product2. Permintaan Fatwa kepada DSN MUI untuk produk Bursa proposal. Murabahah. 2. Request Fatwa to DSN MUI for Bursa Murabahah product.CIMB Niaga Annual Report 2010 285
  • 143. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management 3. Menjalin komunikasi dengan tim Audit Internal dan Audit 3. Establish communication with the Internal and Regional Regional mengenai temuan – temuan audit. Audit to address the findings. 4. Menghadiri secara rutin rapat Syariah Committe CIMB 4. Attend routinely Sharia Committe CIMB Islamic meeting to Islamic untuk pengembangan wawasan dan allignment enhance of Sharia understanding and allignment related to terkait dengan inovasi pengembangan produk. the development of new product. 5. Membuat Laporan Hasil Pengawasan DPS 6 bulanan 5. Submit 6 monthly Sharia Supervisory Board Monitoring kepada Direksi, Komisaris, Bank Indonesia dan DSN Report to Directors, Board of Commissioners, Bank MUI. Indonesia and DSN MUI. 6. Pembahasan SOP dan Financing Model untuk produk – 6. Discuss SOP and Financing Model for new products. produk baru. 7. Conduct GCG Sharia Self Assessment 2010. 7. Pengisian Kuisioner GCG Syariah Self Assesment 2010. 8. Participate in Ijtima’ Sanawi DSN-MUI 2010. 8. Menghadiri Ijtima‘ Sanawi DSN-MUI 2010 Realisasi Kerja 2010 2010 Work Realization 1. Rapat DPS telah terselenggara secara rutin minimal 1 kali 1. Sharia Supervisory Board meetings are routinely held setiap bulannya, dan sepanjang tahun 2010 DPS telah minimum once a month and SSB held a total 14 meetings melakukan rapat sebanyak 14 kali. in 2010. 2. Berpartisipasi aktif rapat dan workshop terkait produk 2. Participated actively in meetings and workshops related Bursa Murabahah dengan DSN – MUI dan BI to Murabahah Bourse product with DSN-MUI and Bank 3. Memberi penjelasan kepada tim Audit Internal dan Audit Indonesia. Regional mengenai temuan–temuan audit dan pertanyaan- 3. Gave explanation to Internal and Regional Audit related to pertanyaan lainnya. their respective findings and other questions. 4. Untuk menjalin komunikasi antara CIMB Islamic dan CIMB 4. To establish communication between CIMB Islamic and Niaga Syariah maka perwakilan dari Syariah Committe CIMB Niaga Syariah therefore representative of CIMB CIMB Islamic menghadiri rapat rutin DPS dan sebaliknya Islamic Syariah Committee attended routine meeting with perwakilan DPS diundang untuk menghadiri rapat Syariah SSB and representatives of SSB were invited to attend Committee CIMB Islamic di Malaysia. CIMB Islamic Syariah Committee meetings in Malaysia. 5. Telah dibuat laporan 6 bulanan untuk periode Januari-Juni 5. Produced 6 monthly reports for the period January-June 2010 pada bulan Agustus 2010, dan untuk periode Juli- 2010 in August 2010 and for the period July-December Desember 2010 telah dilaporkan pada Februari 2011. 2010 and has been submitted on February 2011. 6. Telah dilakukan pembahasan SOP dan Financing Model 6. Conducted SOP and Financing Model discussions for new untuk produk-produk baru. products. 7. Melakukan pengisian kuisioner GCG Syariah Self 7. Conducted GCG Sharia Self Assessment 2010. Assesment 2010. 8. Participate in Ijtima’ Sanawi DSN-MUI 2010. 8. Menghadiri Ijtima‘ Sanawi DSN-MUI 2010 Rangkap Jabatan Anggota Dewan Pengawas Syariah Concurrent Position of Member of Sharia Supervisory (DPS) Board (SSB) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/10/PBI/2009 Based on Bank Indonesia Regulation No. 11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah pasal 11 ayat 3, anggota DPS article 11 paragraph 3 regarding Sharia Business Unit, a SSB dapat merangkap jabatan sebagai anggota DPS paling banyak member may hold concurrent position as SSB member in a pada 4 (empat) lembaga keuangan syariah lain. maximum of 4 (four) other sharia financial institutions. Dua dari tiga anggota DPS CIMB Niaga Syariah mempunyai Currently, two of the three members of SSB CIMB Niaga jabatan rangkap sebagai anggota DPS di beberapa lembaga Syariah hold concurrent positon as SSB member in a number keuangan syariah lain. of other sharia financial institutions. DPS CIMB Niaga Syariah telah memenuhi ketentuan dari Bank SSB CIMB Niaga Syariah has complied with Bank Indonesia Indonesia. Regulation.286 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 144. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate InformationRangkap jabatan anggota DPS di luar CIMB Niaga Syariah Concurrent position as SSB member other than SSB CIMBdapat dilihat pada tabel di bawah ini. Niaga are presented in the following table. Nama Posisi di Perusahaan lain Perusahaan Name Position at Other Company Company Prof. Dr. Quraish Shihab, MA Tidak Ada None Tidak Ada None Ketua DPS Chairman of SSB Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA Anggota DPS Member of SSB Takaful Indonesia Anggota DPS Member of SSB Taufik Ridlo, Lc, Dipl. Ec Ketua DPS Chairman of SSB PT. Permodalan BMT Anggota DPS Member of SSB Anggota DPS Member of SSB PT. Asuransi Sinar Mas cabang Syariah Anggota DPS Member of SSB PT. Asuransi Tokyo Marine Cabang SyariahFrekuensi & Kehadiran Rapat DPS SSB Meeting Frequency and AttendanceRapat dilaksanakan satu kali sebulan berdasarkan musyawarah/ Meeting is held once a month based on unanimous consensusmufakat. Risalah rapat didokumentasikan dengan baik. principle. Minutes of meetings are well documented.Rapat Dewan Pengawas Syariah selama tahun 2010 telah Sharia Supervisory Board meeting during 2010 were held 14dilaksanakan sebanyak 14 (empat belas) kali. (fourteen) times.Laporan Kehadiran Attendance Report Kehadiran / Attendance Jenis Rapat Type of Meeting Quraish Anwar Huzaemah Fathurrahman Taufik Shihab Ibrahim * T. Yanggo * Djamil Ridlo Rapat Dewan Pengawas Syariah Syariah Supervisory Board Meeting 13 2 2 14 14 (14 Kali / Times)* Tidak lagi menjabat sebagai anggota DPS per 25 Maret 2010 * No longer serves as member pf SSB as of 25 March 2010Hasil Rapat Result of MeetingHasil Rapat DPS tahun 2010 menghasilkan beberapa SSB Result of Meeting in 2010 approved some matterspersetujuan sebagai berikut: below:1. Kartu Kredit Syariah 1. Sharia Credit Card2. Bank Garansi iB 2. Bank Guarantee iB3. LC Ekspor iB 3. LC Export iB4. LC Impor iB 4. LC Import iB5. Financing Model Anjak Piutang 5. Financing Model Factoring6. Financing Model-Pembiayaan Koperasi 6. Financing Model - Cooperative Financing7. Bizchannel 7. Bizchannel8. Virtual Account 8. Virtual Account9. Financing Model Alat Berat 9. Financing Model Heavy Equipment10. Financing Model Pembiayaan Telekomunikasi 10. Financing of Telecommunication Financing Model11. Financing Model Pembiayaan BPRS 11. Financing of Sharia Rural Bank Financing Model12. Financing Model Dealer Financing 12. Financing of Dealer Financing Model13. Remittance 13. Remittance14. Agen Penjual Reksanda Syariah 14. Syariah Mutual Fund Agent15. Agen Penjual Asuransi Front End Unit Link Syariah 15. Front End Unit Link Sharia Insurance Agent16. Tabungan iB Valas 16. iB Forex Savings17. Deposito iB Valas 17. iB Forex Time Deposit18. Giro iB Valas 18. iB Forex Current AccountCIMB Niaga Annual Report 2010 287
  • 145. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Pengawas Remuneration Approval Procedures for members of Syairah the Sharia Supervisory Board Direktur Unit Usaha Syariah Sharia Business Unit Director Presiden Direktur President Director Komite Nominasi dan Remunerasi Nomination and Remuneration Committee Dewan Komisaris Board of Commissioners Remunerasi Angota Dewan Pengawas Syariah Remuneration for Members of Sharia Supervisory Board Direktur Perusahaan yang membawahi Unit Usaha Syariah The Director who is responsible for Sharia Business Unit (UUS) harus mengajukan usulan remunerasi untuk anggota must submit proposal of remuneration for members of DPS Dewan Pengawas Syariah (DPS) kepada Presiden Direktur to the President Director for such consideration and approval, untuk mendapat pertimbangan dan persetujuan, untuk before it proposed to the Board of Commissioners through kemudian diusulkan kepada Dewan Komisaris melalui Komite the Nomination and Remuneration Committee and brought to Nominasi dan Remunerasi untuk akhirnya disetujui dalam GMS for final approval. RUPS. Remunerasi Dewan Pengawas Syariah Sharia Supervisory Board Remuneration Jumlah Diterima dalam 1 tahun Jenis Remunerasi & Fasilitas Lain Amount Received in 1 Year No Type of Remuneration & Other Facilities Orang Jutaan Rupiah Number Million Rupiah 1 Remunerasi (gaji, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lain dalam bentuk 3 DPS 594.62 non-natura) 2 ex DPS Remuneration (salary, routine allowance, tantiem, and other facilities received in cash) 2 Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan, dsb.) yang*): Other facilities in form of in-kind (housing, transportation, health insurance, etc., received in cash*): a. Dapat dimiliki / can be owned - - b. Tidak dapat dimiliki / cannot be owned - - Total 5 594.62 (*) Dinilai dalam ekuivalen Rupiah (*) Equivalent to Rupiah288 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 146. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Jenis Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah DPS Type of Remuneration per person in 1 year (*) Number of SSB Di atas Rp2 miliar Above Rp2 billion - Di atas Rp1 miliar – Rp2 miliar - Above Rp1 billion - Rp2 billion Di atas Rp500 juta – Rp1 miliar - Above Rp500 million - Rp1 billion Rp500 juta ke bawah 5 Below Rp500 million(*) Diterima secara tunai gaji & THR (*) Received in cash for salary & Hari Raya AllowanceDirektur Syariah Sharia DirectorTugas dan Tanggung Jawab Direktur Syariah The roles and responsibilities of Sharia Director- Melakukan pengelolaan dan supervisi Perbankan Syariah - Managing and supervise Sharia Banking Unit based on berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip Syariah prudential banking and Sharia principles- Menindaklanjuti rekomendasi DPS - Following SSB recommendation- Menerapkan peraturan Bank Indonesia terkait Unit Usaha - Implementing Bank Indonesia regulation related to Sharia Syariah (UUS) Banking UnitTransparansi kondisi keuangan dan kondisi non Transparency of Financial and Non Financialkeuangan ConditionsDaftar Konsultan dan Penasehat List of Consultants and Advisors No Konsultan/Vendor Bidang/ Area 1 Silverlake Teknologi Informasi/ IT 2 Trimuri Teknologi Informasi/ IT 3 Trengginas Teknologi Informasi/ IT 4 Aplikanusa Lintasarta Pemasangan Sistem Online Pameran/ Online System for ExhibitionsJumlah kecurangan intern (internal fraud) dan upaya Internal fraud and settlement effortspenyelesaiannyaBerdasarkan laporan Audit Intern, tidak terdapat penyimpangan According to Internal Audit Report, there was no internalinternal sepanjang 2010 baik meliputi internal fraud maupun fraud and Sharia incompliance.pelanggaran kepatuhan Syariah.Permasalahan hukum; pidana dan perdata dan upaya Legal, criminal and civil issues as well their respectivepenyelesainnya settlement effortsTidak ada permasalahan hukum pidana dan perdata sepanjang There was no legal, criminal and civil issues throughout 2010.2010.Pendapatan non halal dan penggunaannya Non halal Income and its utilizationTidak ada pendapatan non halal sepanjang 2010. During 2010, there is no non halal incomePenyaluran dana untuk kegiatan sosial The donation distribution for social activitiesSepanjang 2010, Unit Usaha Syariah CIMB Niaga melakukan Throughout 2010, CIMB Niaga Syariah has distributed 5555 penyaluran dana sosial dengan nilai total Rp196,08 social donations with total amount Rp196.08 million. The fundjuta. Penerima dana sosial, di antaranya adalah lembaga beneficiaries are educational institutions, humanity institutions,pendidikan, lembaga kemanusiaan, dan lembaga keagamaan. and religion institutions. Details are as follow:Adapun rincian penyaluran sebagaimana terlampir.CIMB Niaga Annual Report 2010 289
  • 147. Opening Key Message Planning & Strategy Business Report Business Support & Risk Management Penyaluran Dana Qardul Hasan Humanitarian Fund Distribution Disalurkan ke Jumlah No Distributed to Amount Sumbangan ke beberapa Masjid 1 41,000,000 Donation to Mosques Pendidikan/Pembangunan Sekolah 2 21,080,000 Education/Schools Development Kegiatan Ramadhan dengan memberikan santunan kepada anak yatim, kegiatan buka puasa bersama dan tahun baru Hijrah 3 75,000,000 Ramadhan Activities by donating to orphans, fast breaking activities and Hijrah New Year Program Bersatu Dalam Semangat Kemanusiaan 4 14,000,000 Unifying Spirit for Humanity Program Bantuan Bencana Merapi 5 20,000,000 Donation to Merapi Disaster Penyaluran Dana Bergulir 6 25,000,000 Revolving Fund Jumlah 196,080,000 Total 10 Deposan Inti CIMB Niaga Syariah (dalam Rp Juta) 10 Key Funding Clients of CIMB Niaga Syariah (in Rp million) Saldo Giro Saldo Saldo Deposito Total Saldo Bagi Hasil Nama Current Tabungan Time Deposit Amount Revenue Deposan NPWP Account Saving Account No Balance Balance Sharing Tax License Balance Balance Funding (Rp) (Rp) (Rp) (Rp) (%) Client 1 A A - - 358,000 358,000 7.39 2 B B - - 153,521 153,521 6.58 3 C C 111,416 - - 111,416 1.58 4 D D - - 100,000 100,000 6.14 5 E E 66 - 73,302 73,368 6.58 6 F F - - 65,000 65,000 7.86 7 G G - - 44,380 44,380 6.49 8 H H 163 - 36,577 36,740 5.8 9 I I 32,895 - - 32,895 1.58 10 J J - - 30,000 30,000 8.13 10 Debitur Inti CIMB Niaga Syariah (dalam 10 Key Borrowers CIMB Niaga Syariah (In Rp million) Rp Juta) Pembiayaan berdasarkan akad (Rp) Bagi NPWP Kolek Financing Based on Agreement (Rp) Tujuan Nominal Nama Hasil Tax tabilitas Bidang Usaha Penggunaan / No Debitur Revenue Licen- Collect- Business Field Mudha Musya Usage Amount Borrowers Murabahah Salam Istishna IMBT Sharing se ability rabah rakah Purpose (Rp) (%) 1 A A 1 Perdagangan 122,335 - - - - - Investasi 122,335 13.63 Trading Investment 2 B B 1 Koperasi - - - 102,786 - - Modal kerja 102,786 13.49 Cooperative Working Capital 3 C C 1 Transportasi air 82,265 - - - - - Investasi 82,265 11.61 Water Transportation Investment290 CIMB Niaga Laporan Tahunan 2010
  • 148. Social Responsibility Corporate Governance MD&A Report Corporate Information Pembiayaan berdasarkan akad (Rp) Bagi Kolek Financing Based on Agreement (Rp) Tujuan Nominal Nama NPWP Hasil tabilitas Bidang Usaha Penggunaan / No Debitur Tax Revenue Collect- Business Sector Mudha Musya Usage Amount Borrowers License Murabahah Salam Istishna IMBT Sharing ability rabah rakah Purpose (Rp) (%) 4 D D 2 Telekomunikasi 73,400 - - - - - Investasi 73,400 12.39 Telecommunication Investment 5 E E 1 Komunikasi 55,102 - - - - - Modal Kerja 55,102 18.26 Communication Working Capiral 6 F F 1 Jasa angkutan 46,958 - - - - - Investasi 46,958 11.09 Transportation Service Investment 7 G G 1 Pabrik ban 46,499 - - - - - Modal Kerja 46,499 17.47 Tyre Factory Working Capital 8 H H 1 Telekomunikasi - - - - - 39,865 Investasi 39,865 15.00 Telecommunication Investment 9 I I 1 Perdagangan 11,960 - - - 22,911 - Modal Kerja 34,871 12.25 Trading & Investasi Working Capital & Investment 10 J J 1 Komunikasi - - - - 27,691 - Investasi 15.50 Communication Investment 27,691Hasil Self Assessment GCG GCG Self Assessment ResultSelf Assessment implementasi GCG dilakukan Perusahaan Self Assessment of the Bank’s GCG implementation is helduntuk mengukur hasil pelaksanaan GCG selama satu tahun. to measure the Good Corporate Governance Implementation in a year.Program ini dijalankan dengan mengirimkan kuesioner seperti The program is executed by sending questionnaires, as Bankyang ditetapkan oleh BI kepada responden anggota Dewan Indonesia points out, to members of Shariah SupervisoryPengawas Syariah, Direksi dan pejabat eksekutif Board, Directors and senior executive.Aspek yang dinilai adalah sebagai berikut : Aspect measured are as follows : Aspek yang dinilai Bobot (B) % Peringkat (P) Nilai (B x P) Aspects measured Value (V) Ranking (R) Score (V x R) Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS 35 1,7 0,6 Sharia Director Tasks and Responsibilities Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas Syariah 20 1,2 0,2 Sharia Supervisory Board Tasks and Responsibilities Pelaksanaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan Penghimpunan Dana dan Penyaluran 10 1,4 0,1 Dana serta Pelayanan Jasa Implementation of Sharia principles in the activities of Deposit Taking, Financing and Services Penyaluran Dana kepada Nasabah Pembiayaan Inti dan Penyimpanan Dana oleh 10 1,5 0,1 Deposan Inti Financing to major debtors and deposit taking from major customer Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan, Laporan Pelaksanaan GCG 25 1,6 0,4 dan Pelaporan Internal Transparency of Financial and Non Financial condition, GCG Implementation and Internal Reporting Nilai Komposit 1,5 Composite Score (baik) / (good) Nilai Komposit / Composite Score Predikat Komposit / Composite Ranking Nilai komposit < 1,5 / Composit Score < 1.5 Sangat Baik / Very Good 1,5 ≤ Nilai komposit < 2,5 / 1.5 ≤ Composit Score < 2.5 Baik / Good 2,5 ≤ Nilai komposit < 3,5 / 2.5 ≤ Composit Score < 3.5 Cukup Baik / Fair 3,5 ≤ Nilai komposit < 4,5 / 3.5 ≤ Composit Score < 4.5 Kurang Baik / Unfavourable 4,5 ≤ Nilai komposit < 5 / 4.5 ≤ Composit Score < 5 Tidak Baik / PoorCIMB Niaga Annual Report 2010 291