Presentac..Talleres

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Presentac..Talleres

  1. 1. Presupuesto Bancario PRESUPUESTO OFICINA BANCARIA
  2. 2. Presupuesto Bancario POR: MANUEL DUCUARA ADRIANA FORERO
  3. 3. JUSTIFICACION <ul><li>Este conocimiento nos será de gran </li></ul><ul><li>importancia ya que desarrollaremos </li></ul><ul><li>habilidades y competencias para </li></ul><ul><li>organizar y manejar recursos humanos, </li></ul><ul><li>físicos, económicos y financieros de tal </li></ul><ul><li>forma que generen productividad y </li></ul><ul><li>competitividad </li></ul>Presupuesto Bancario 1. Presupuesto de Ingresos . 2.Presupuesto de Gastos
  4. 4. OBJETIVOS <ul><li>Conocer el concepto e </li></ul><ul><li>importancia del </li></ul><ul><li>Presupuesto en una </li></ul><ul><li>oficina bancaria, así como </li></ul><ul><li>aprender a manejar los </li></ul><ul><li>recursos de una oficina </li></ul><ul><li>bancaria y tomar </li></ul><ul><li>decisiones que </li></ul><ul><li>conduzcan a su eficiencia </li></ul><ul><li>y productividad . </li></ul>Presupuesto Bancario
  5. 5. Presupuesto Bancario OFICINA BANCARIA PRESUPUESTO VENTAS NOMINA ADMINISTRATIVO INVERSIONES
  6. 6. PLANO DE LA OFICINA Presupuesto Bancario SUB GTE AUXILIAR INTEGRAL GTE ÁREA DE SERVICIOS ÁREA DE CAJA ÁREA COMERCIAL CAJA 1 CAJA 2 CAJA 3 CAJA 4 ASESORES SENIOR JUNIOR
  7. 7. ORGANIGRAMA Presupuesto Bancario
  8. 8. Descripción del sector <ul><li>La oficina esta ubicada en la calle 13 #60-10 </li></ul><ul><li>en el Centro industrial de Puente Aranda. </li></ul><ul><li>  </li></ul><ul><li>  </li></ul>Presupuesto Bancario
  9. 9. Características del sector <ul><li>Los tamaños de la empresa </li></ul>Presupuesto Bancario Tamaño de Empresa Cantidad por grupo GRANDE 195 MEDIANA 565 MICROEMPRESA 10,497 NO DEFINIDA 69 PEQUE Ñ A 1,917 Total: 13243
  10. 10. Características del sector <ul><li>Los Tipos de empresa </li></ul>Presupuesto Bancario Tipo de Empresa Cantidad por grupo COMERCIO 5,446 ESTATAL 26 INDUSTRIA 3,144 NO DEFINIDA 69 SERVICIOS 4,559 Total: 13,243
  11. 11. PERSONAL DE LA OFICINA <ul><li>Gerente oficina </li></ul><ul><li>Subgerente </li></ul><ul><li>Secretaria Gerencia </li></ul><ul><li>Asesores Comerciales (3) </li></ul><ul><li>Auxiliar integral de servicios </li></ul><ul><li>Ejecutivo Júnior </li></ul><ul><li>Ejecutivo Sénior </li></ul><ul><li>Cajeros (4) </li></ul><ul><li>Recepcionista </li></ul><ul><li>Vigilante </li></ul><ul><li>Personal de servicio (2) </li></ul><ul><li>Mensajero </li></ul>Presupuesto Bancario
  12. 12. <ul><li>Computadores (11) </li></ul><ul><li>Impresoras (2) </li></ul><ul><li>Servidor (1) </li></ul><ul><li>Escritorios de madera (5) </li></ul><ul><li>Sillas (25) </li></ul><ul><li>Sofás (3) </li></ul><ul><li>Horno microondas </li></ul><ul><li>Nevera </li></ul><ul><li>Archivadores (2) </li></ul><ul><li>Bóveda </li></ul><ul><li>Teléfonos (8) </li></ul><ul><li>Cuadros de pintura (3) </li></ul>Presupuesto Bancario Inventario de la oficina
  13. 13. Presupuesto Bancario
  14. 14. Presupuesto Bancario
  15. 15. SEGMENTO <ul><li>El anterior esquema nos muestra el sistema </li></ul><ul><li>de segmentación de BANCOLOMBIA, de </li></ul><ul><li>acuerdo a la zona en que esta ubicada </li></ul><ul><li>nuestra sucursal que es Puente Aranda en la </li></ul><ul><li>cual están ubicadas pequeñas y medianas </li></ul><ul><li>empresas </li></ul>Presupuesto Bancario
  16. 16. SEGMENTO <ul><li>Podemos determinar que el portafolio </li></ul><ul><li>estaría enfocado en ofrecer soluciones </li></ul><ul><li>empresariales para los segmentos </li></ul><ul><li>PYME, pero además existen empresas </li></ul><ul><li>grandes muy industrializadas y por esta </li></ul><ul><li>razón el otro portafolio adecuado es el </li></ul><ul><li>segmento de EMPRESAS . </li></ul>Presupuesto Bancario
  17. 17. PRESUPUESTO DE VENTAS <ul><li>La asignación de metas se asignara de </li></ul><ul><li>acuerdo a la trayectoria y experiencia </li></ul><ul><li>comercial que poseen nuestros asesores y </li></ul><ul><li>ejecutivos. </li></ul>Presupuesto Bancario
  18. 18. SEGMENTO PYME <ul><li>Nuestros asesores manejaran el mercado </li></ul><ul><li>correspondiente al segmento PYME y el </li></ul><ul><li>portafolio asignado es el siguiente: </li></ul><ul><li>Productos de Captación </li></ul><ul><li>Cuenta de Ahorros Pyme </li></ul><ul><li>Cuenta Corriente </li></ul><ul><li>CDT Capitalizable </li></ul>Presupuesto Bancario
  19. 19. SEGMENTO PYME <ul><li>Productos de Colocación </li></ul><ul><li>  </li></ul><ul><li>Línea de Reconversión Industrial </li></ul><ul><li>Compra Todo </li></ul><ul><li>Crédito Hipotecario CPT Empresas </li></ul><ul><li>TARJETA DE CRÉDITO </li></ul>Presupuesto Bancario
  20. 20. SEGMENTO EMPRESAS <ul><li>Nuestros ejecutivos Júnior y Sénior manejaran </li></ul><ul><li>El mercado correspondiente al segmento </li></ul><ul><li>EMPRESAS y el portafolio asignado es el </li></ul><ul><li>siguiente: </li></ul><ul><li>Productos de Captación </li></ul><ul><li>Cuenta de Ahorros Pyme </li></ul><ul><li>Cuenta Corriente </li></ul><ul><li>CDT Capitalizable </li></ul>Presupuesto Bancario
  21. 21. SEGMENTO EMPRESAS <ul><li>Productos de Colocación </li></ul><ul><li>  </li></ul><ul><li>Credipagó virtual </li></ul><ul><li>CRÉDITO DE LIBRANZA </li></ul><ul><li>Leasing de infraestructura </li></ul><ul><li>TARJETA DE CREDITO </li></ul>Presupuesto Bancario
  22. 22. ESTRATEGIA DE VINCULACION <ul><li>Mapa de Contactos con el Cliente </li></ul><ul><li>Una Segmentación de Estrategia </li></ul><ul><li>Crear una Fábrica de Oportunidades Comerciales </li></ul><ul><li>Un Plan Personalizado de Relación por Segmento </li></ul><ul><li>Un Plan de Clientes </li></ul>Presupuesto Bancario
  23. 23. ESTRATEGIA PUBLICITARIA Presupuesto Bancario FOLLETOS TELEVISION Y RADIO INTERNET FIDUCIARIO PAPELERIA SUCURSALES PRINCIPALES PAGINAS AMARILLAS
  24. 24. PRESUPUESTO VENTAS <ul><li>Determinar el presupuesto de ventas </li></ul><ul><li>con una fijación de metas y con un </li></ul><ul><li>portafolio de productos y servicios </li></ul><ul><li>determinado en un segmento acorde a </li></ul><ul><li>las necesidades del sector. </li></ul>Presupuesto Bancario
  25. 25. PRESUPUESTO VENTAS Presupuesto Bancario
  26. 26. PRESUPUESTO NOMINA <ul><li>Crear el presupuesto de nomina </li></ul><ul><li>determinando los gastos que allí se </li></ul><ul><li>ocasionan por concepto de sueldos, </li></ul><ul><li>bonificaciones, prestaciones sociales y </li></ul><ul><li>parafiscales. </li></ul>Presupuesto Bancario
  27. 27. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario BONIFICACION SALARIO PRESTACIONES COMISION PARAFISCALES Componentes de la NOMINA
  28. 28. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario
  29. 29. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario
  30. 30. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario
  31. 31. PRESUPUESTO ADMINISTRATIVO <ul><li>Crear el presupuesto </li></ul><ul><li>Administrativo mediante </li></ul><ul><li>información de </li></ul><ul><li>cotizaciones, acerca de los </li></ul><ul><li>principales gastos que se </li></ul><ul><li>tiene en una oficina </li></ul><ul><li>bancaria para que este </li></ul><ul><li>funcione en condiciones </li></ul><ul><li>normales </li></ul>Presupuesto Bancario
  32. 32. PRESUPUESTO ADMINISTRATIVO Presupuesto Bancario
  33. 33. PERDIDAS Y GANANCIAS <ul><li>Aprender a utilizar la Información </li></ul><ul><li>consolidada en el estado de pérdidas y </li></ul><ul><li>ganancias para la toma de decisiones </li></ul><ul><li>que mejoren el desempeño de la oficina </li></ul><ul><li>bancaria. </li></ul>Presupuesto Bancario Aportes de la Nación. $2. 712.593.000 16% Recursos Propios $13.878.207.000. 84%
  34. 34. PERDIDAS Y GANANCIAS Presupuesto Bancario
  35. 35. Modelo Presupuesto Oficina Presupuesto Bancario NOTA: ACTIVITY BASED COSTING (ABC) Y SALES BASED COSTING (SBC) ESQUEMAS DE COSTOS COSTOS BASADOS EN EL VOLUMEN COSTOS BASADOS EN LAS ACTIVIDADES COSTOS BASADOS EN LOS SERVICIOS VENDIDOS COSTO CONTABLE DEL PRODUCTO COSTO DE LAS ACTIVIDADES DEL PROCESO COSTO DE LOS SERVICIOS FINALES VENDIDOS CONTABLE INVENTARIOS ADMINISTRATIVO PROCESOS ESTRATEGICO COMPETITIVIDAD
  36. 36. CONCLUSIONES <ul><li>  </li></ul><ul><li>La oficina producirá un margen de rentabilidad de $ 1.205.366.840 anual. </li></ul><ul><li>Los tres asesores de la oficina tendrán un margen de rentabilidad del 45% del total de la oficina. </li></ul><ul><li>Los ejecutivos junior y sénior tendrán un margen de rentabilidad del 55%del total de la oficina, ya que los negocios concretados son más grandes.   </li></ul><ul><li>Los gastos de nómina corresponderán al 44% del presupuesto anual. </li></ul><ul><li>Los gastos de personal corresponden a $ 536 millones, entre pagos de salarios, prestaciones y parafiscales. </li></ul><ul><li>  En el presupuesto administrativo podemos concluir que corresponde al 22 % del presupuesto anual. </li></ul><ul><li>Que tiene un valor de $ 267 millones, en donde vemos que la oficina gasta más en arriendo, transporte e impuestos. </li></ul><ul><li>   </li></ul><ul><li>  </li></ul>Presupuesto Bancario
  37. 37. CONCLUSIONES <ul><li>De acuerdo al presupuesto de inversión podemos observa que en el siguiente año los activos fijos tendrán una depreciación de $ 8 millones y mensualmente tendrán una depreciación de $ 670 mil. </li></ul><ul><li>Los activos fijos como los computadores representan el mayor gasto de inversión ya que se desvalorizan totalmente en tres años.    </li></ul><ul><li>Que la utilidad del ejercicio es de $255 millones por consiguiente la oficina es rentable y puede operar en condiciones de competitividad. </li></ul>Presupuesto Bancario
  38. 38. Presupuesto Bancario GRACIAS

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