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Studie Honorarberatung der Unternehmensberatung MC4MS und des Lehrstuhls für Bankbetriebslehre der Universität Mainz
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Studie Honorarberatung der Unternehmensberatung MC4MS und des Lehrstuhls für Bankbetriebslehre der Universität Mainz

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  • 1. Lehrstuhl für Bankbetriebslehre Prof. Dr. D. LeisenPRESSEMITTEILUNGGÖTTINGEN, MAINZ, WIESBADEN, IM DEZEMBER 2009Aktuelle Studie zur HonorarberatungPrivatkunden akzeptieren neuen Beratungsansatz70 Prozent der Privatkunden sind grundsätzlich bereit, für eine provisionsfreieFinanzberatung ein Honorar zu zahlen. Zu diesem Ergebnis kommt eine aktuelleStudie der HonorarKonzept GmbH, der Unternehmensberatung MC4MS und desLehrstuhls für Bankbetriebslehre der Johannes Gutenberg-Universität Mainz. 990Privatpersonen wurden von September bis Oktober dieses Jahres zum ThemaFinanzberatung und ihrem präferierten Preismodell umfangreich befragt. Die Er-hebung wurde mittels Online-Fragebogen durchgeführt.Zweck der Studie war es, vor dem Hintergrund der Finanzmarktkrise zu untersu-chen, ob sich bei Kunden ein neues Verständnis zur Honorarberatung entwickelthat. Die Ergebnisse der Studie zeigen, dass bei über 70 Prozent der Befragteneine grundsätzliche Bereitschaft besteht, sich gegen Honorar beraten zu lassen.Dieser Anteil steigt um weitere 13 Prozentpunkte, wenn der Wegfall der Ver-triebsprovision im Fall der Honorarberatung nochmals verdeutlicht wird. Wirdzudem die höhere Rendite durch das kostenoptimierte Produktangebot der Hono-rarberater aufgezeigt, können sich insgesamt 90 Prozent der Befragten vorstel-len, sich gegen ein Honorar beraten zu lassen.Die Studienergebnisse dokumentieren in diesem Zusammenhang eine eindeutigeTendenz: Privatkunden präferieren eine unabhängige Beratung und sind bereit,für eine neutrale und qualitativ hochwertige Beratungsleistung Honorar zu zahlen.Mit Blick auf die Beratungsanlässe wird vor allem bei der Altersvorsorgeberatungein Honorar als angemessen erachtet. „Dass im Vergleich der Finanzproduktedie Meisten, nämlich 41,3 Prozent der Befragten, bei der Altersvorsorgeberatungein Honorar als gerechtfertigt ansehen, bestätigt unsere tägliche Erfahrung undmacht das große Potential deutlich, in dessen Marktumfeld wir uns bewegen.Wer Vertrauen schafft und die Kosten offenlegt, kann mit qualitativer Beratungeine hohe Akzeptanz beim Kunden vorfinden. Mit dem Wissen der Kunden überweitere Vorteile, wie einer hohen Flexibilität, wächst diese Akzeptanz im Bera-tungsprozess noch weiter und schafft langfristige und nachhaltige Kundenbezie-hungen. Honorarberatung funktioniert“, so Michael Mebesius, Geschäftsführerder HonorarKonzept GmbH.Während vergleichbare Studien vor der Finanzkrise bzw. ohne Verdeutlichungder gleichzeitigen Vertriebsprovisionsersparnis nur eine Bereitschaft für die Ho-norarberatung bei 20 bis 25 Prozent der Befragten ergaben, liegt der Wert in deraktuellen Studie deutlich höher. „Nach unseren Erhebungen sind heute mehr als70 Prozent der Anleger bereit, für Beratung zu zahlen, und das in einer Höhe, diedurchaus kostendeckend sein könnte“, sagt Prof. Dr. Dietmar Leisen, Lehrstuhlfür Bankbetriebslehre, Johannes Gutenberg-Universität Mainz. „Privatkundensind seit 2008 verstärkt zu Honorarberatungsmodellen gewechselt und damitauch äußerst zufrieden. Als Gründe für den bewussten Wechsel zur Honorarbe-ratung, die in den meisten Fällen nach Zeitaufwand oder festem Honorar erfolgt,werden insbesondere die Unabhängigkeit der Beratung sowie die bessere Bera-tungsqualität angegeben.“
  • 2. Lehrstuhl für Bankbetriebslehre Prof. Dr. D. LeisenFür Marc Ahlers von der Unternehmensberatung MC4MS zeigt sich durch dieStudie, dass gerade marktführende Finanzdienstleister im jeweiligen SegmentBank, Versicherung oder Finanzvertrieb durch die zusätzliche Einführung einesHonorarberatungsmodells profitieren würden. „Entweder, da sie für einen hohenAnteil an Nicht-Kunden dann in Frage kämen oder weil Bestandskunden mehrBeratung nachfragen würden – anscheinend ist gerade bei diesen heute einegroße Diskrepanz zwischen wahrgenommener hoher Beratungsqualität und nied-riger Akzeptanz des Preismodells festzustellen“, erklärt Managing Director MarcAhlers.Mehr Informationen zur jüngsten Studie Honorarberatung gibt es unterwww.honorarberatung-studie.de. 3.870 Zeichen (mit Leerzeichen) / 97 Zeilen à 40 AnschlägePressekontakt:Sie möchten über die Studienergebnisse redaktionell berichten? Wir unterstützenSie gerne. Kontaktieren Sie uns bitte unter:HonorarKonzeptunic PressedienstThomas KoblitzTelefon: 0551-52100-313E-Mail: koblitz@unic.deInternet: www.honorarkonzept.net/presseMC4MSMarc AhlersTelefon: 0611-9757500E-mail: presse@mc4ms.deInternet: www.mc4ms.de
  • 3. Lehrstuhl für Bankbetriebslehre Prof. Dr. D. LeisenHintergrund und Ziel der StudieDie Finanzmarktrichtlinie MiFID (2007) sowie die Reform des Versicherungsver-tragsgesetzes - VVG (2008) haben schon zu einer stärkeren Kostentransparenzim Produktvertrieb von Versicherungen, Banken und Finanzvertrieben geführt.Die Folgen der Finanzkrise haben zu einer weiteren Sensibilisierung der Kundenbeigetragen. Ziel der aktuellen Studie war es daher, Privatkunden nach ihrenWünschen im Bereich der Ausgestaltung von Finanzberatung zu befragen, ins-besondere zu dem präferierten Preismodell.StudieninhalteDie Studienergebnispräsentation beinhaltet folgende Hauptkapitel:I Soziodemographie der TeilnehmerII Kaufverhalten und BeratungserfahrungIII Ergebnisse Kunden im ProvisionsmodellIV Ergebnisse Kunden im HonorarmodellV Erwartungen an Honorarberatung und politische ImplikationenDie Studieninhalte der über 80 Seiten umfassenden Ergebnispräsentation be-schäftigen sich mit den zentralen Fragen im Bereich Honorarberatung:ad III) Kunden im ProvisionsmodellWollen die Kunden weiter bei dem bestehenden Modell der vermeintlich kosten-losen Beratung und dem provisionsorientierten Vertrieb bleiben? Welches Preis-modell innerhalb der Honorarberatung präferieren die Verbraucher, d. h. auchtransaktionsunabhängige Beratungsgebühren? Welche Zahlungsbereitschaftbesteht bei den Kunden? Wie ändert sich die Nachfrage nach Beratung von Kun-den und Nicht-Kunden bei der Einführung von Honorarberatungsmodellen in denSegmenten Bank / Sparkasse, Versicherung und Finanzvertrieb?ad IV) Kunden im HonorarmodellWie zufrieden sind Kunden, die sich für ein Honorarmodell entschieden haben?Aus welchen Gründen haben sie sich für das Modell entschieden und auf wel-chem Wege haben sie davon erfahren? Welche Honorarmodelle werden genutztund welche konkrete Honorarhöhe bezahlen Honorarberatungskunden heute?Empfehlen Honorarberatungskunden das Modell Honorarberatung aktiv in ihremBekanntenkreis weiter?ad V) Politische ImplikationenWelche Erwartungen haben Kunden an Honorarberater sowie die (gesetzliche)Ausgestaltung der Honorarberatung in Deutschland? Wie soll Honorarberatungdefiniert werden: Honorarberatung als eigenes Finanzsegment oder als Preis-modell? Welche Preismodelle sollen aus Kundensicht überhaupt als Honorar-beratung zulässig sein? Welche Anforderungen an die gesetzlichen Rahmen-bedingungen haben Kunden an die aus Sicht der Politik fördernswerte Honorar-beratung?
  • 4. Lehrstuhl für Bankbetriebslehre Prof. Dr. D. LeisenStudienerwerbMehr Informationen und die Bestellmöglichkeit zur Honorarberatungs-Studie istunter www.honorarberatung-studie.de zu findenStudienautoren:HonorarKonzept GmbHDie HonorarKonzept GmbH etabliert in Deutschland einen neuen Ansatz in derFinanzdienstleistung: die Honorarberatung über Versicherungsleistungen durchunabhängige Honorar-Finanzberater.Mit HonorarKonzept werden Kunden offen und unabhängig beraten, weil dasBeratungskonzept komplett auf Provisionen und Abschlusskosten verzichtet.Dies geschieht durch die transparente Trennung zwischen Beratungs- und Ver-mittlungsleistungen sowie Produktlösungen in Form echter Netto-Tarife. Dafürzahlt der Kunde ein individuell vereinbartes Honorar direkt an seinen Berater, derdadurch seinen Kunden unabhängig und neutral kosteneffiziente Anlageformenempfehlen kann.HonorarKonzept GmbHMichael Mebesius, GeschäftsführerVon-Bar-Straße 2/4, 37075 GöttingenTel.: +49 (0)551 488 29 66Fax: +49 (0)551 488 29 77E-mail: michael.mebesius@honorarkonzept.deInternet: www.honorarkonzept.deUnternehmensberatung MC4MS®MC4MS® berät Unternehmen der Finanzindustrie in den Bereichen Research,Strategie und Marketing, immer im Hinblick auf eine Verbesserung der Markt-position der Kunden. MC4MS® unterstützt Asset Manager, Banken / Sparkassen,Finanzvertriebe, Versicherungen und sonstige Finanzmarktakteure sowohl beiinhaltlichen Herausforderungen als auch bei der Leitung und dem Managementvon Projekten.MC4MS® beschäftigt sich intensiv mit Preis- und Betreuungsmodellen für Privat-kunden, z. B. mit den Implikationen aus der in 2007 eingeführten MiFID sowie derChancen für die Finanzindustrie durch die Honorarberatung.MC4MS® führt sowohl Marktstudien im exklusiven Kundenauftrag durch, alsauch größere Studien - wie die vorliegende Honorarberatungs-Studie - die an-schließend im Markt veröffentlicht werden.MC4MS®Kreidelstraße 2a, 65193 WiesbadenTel.: +49 0611-9757500E-mail: info@mc4ms.deInternet: www.mc4ms.de
  • 5. Lehrstuhl für Bankbetriebslehre Prof. Dr. D. LeisenLehrstuhl für Bankbetriebslehre der Universität MainzInnerhalb der Johannes Gutenberg-Universität Mainz wurde die Studie vomLehrstuhl für Bankbetriebslehre (FB 03 Rechts- und Wirtschaftswissenschaften)durchgeführt. Lehrstuhlinhaber und Mentor der Honorarberatungsstudie ist HerrProf. Dr. Dietmar Leisen. Seine Forschungsschwerpunkte liegen im Portfolioma-nagement, Risikomanagement sowie im Bereich Private Equity. Operativ verant-wortlich ist auf Seiten des Lehrstuhls Frau Yvonne Kreis, wissenschaftliche Mit-arbeiterin.Johannes Gutenberg-Universität MainzLehrstuhl für Bankbetriebslehre (FB 03)Dipl.-Kffr. Yvonne KreisJakob-Welder-Weg 9, 55128 MainzTel.: +49 06131-39 2 3992Fax: +49 06131-39 2 9905E-mail: yvonne.kreis@uni-mainz.deInternet: www.finserv.bwl.uni-mainz.dePressekontakt:Sie möchten über die Studienergebnisse redaktionell berichten? Wir unterstützenSie gerne. Kontaktieren Sie uns bitte unter:HonorarKonzeptunic PressedienstThomas KoblitzWeender Landstraße 3-7, 37073 GöttingenTel.: 05 51/ 5 21 00-313Fax: 05 51/ 5 21 00-390E-mail: koblitz@unic.deInternet: www.honorarkonzept.net/presseMC4MSMarc AhlersTel.: 0611-9757500E-mail: presse@mc4ms.deInternet: www.mc4ms.de

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