Property Banking in U.S.A

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  • 1. 왜 미국 부동산 시장이 최저점에 있고, 지금이 매입하기에 가장 적기인가?Why the U.S properties market is at the bottom and it is the BEST time to buy? 1 of 51
  • 2. 미국 부동산 시장이 가장 최저점인 이유 WHY THE U.S. PROPERTIES MARKET ARE AT THE BOTTOM…. Low valuation Price to income ratio in the 가치의 하락 U.S. is 2.8;, the lowest is around 2.6 since 1976 미국의 소득 대비 Meanwhile, Hong Kong Price 주택 가격 비율은 2.8 to income ratio is 11.4 이며, 1976년 이후 Korea:4.35 최저점은 2.6 이었다. 같은 기간동안,Continuing pessimism toward real estate 홍콩의 소득 대비 투자자들에 의한 There is no shortage of bad news 주택 가격 비율은 변화 replaced by Investors 계속적인 11.4이다. All cash transaction 부동산시장의 현재 거래되는 모든 accounts for 29% of total 긍정적인 평가 *한국:4.35 주택 거래의 29%가 existing- home sales 모두 현금 거래 계좌 더이상의 부정적인 뉴스는 존재하지 않는다. 부동산 시장이 저점을 맞았을때의 Pent-up demographic demand 특이성 The Characteristics that 자금 가용성 10% population growth over Property market meet Credit availability the current decade; 억눌려 있는 인구 trough 미국 연방 정부는 household formation falls to 40-year low 통계학적 디맨드 2013년까지 최저 U.S Fed guarantees low interest rate until 2013 이자율을 보증 10% 이상의 지난 10년의 인구 증가; 혼인율은 40년간 가장 최저 임대료 (월세) 의 인상 미국 통계청에 의하면, Rising Rents: 적당한 속도로 실 According to Bureau Statistics 거주자의 임대료가 in the U.S., rent for primary residences rise in moderate 인상 되고 있다고 보고 pace. 2 of 51
  • 3. 수요와 공급의 단면 Demand & Supply Sides (천, thousand) 2500 2000 1500 Single-Family home 1000 U.S. Household Growth 500 0 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 -500 출처: 국세 조사국 Source: Bureau of the Census 3 of 51 The Time is Now.
  • 4. 다소 느리긴 하지만 점차적으로 회복세인 미국 경제THE U.S ECONOMY SEE SIGNS OF IMPROVEMENT THOUGH AT A SLOW PACE • 실업률이 9.1%임에도 불구하고, 미국은 농업부분을 제외하고 약 90,000 개의 새로운 일자리를 창출 Though unemployment rate stood at 9.1%, the U.S. gained around 90,000 net jobs outside the farm sector. • 미국 경제 분석국의 예상 자료에 따르면, 미국의 국내총생산 (GDP) 는 2011년 2분기에 1.3%, 3분기에 2.5% 상승 Real gross domestic product (GDP) increased 2.5% in the 3rd Quarter in 2011 after increasing 1.3 % in the 2nd Quarter, according to estimates released by the Bureau of Economic Analysis. of 51 4
  • 5. Property Banking프로퍼티 뱅킹 2011-2012 바로 지금 입니다. The Time is Now. 5 of 51
  • 6. “Just plain, simple, traditional real estateinvesting that defies time, with a history forattractive gains.”P R O P E R T Y B A N K I N G 6 of 51
  • 7. 환영합니다 Welcome : 프로퍼티 뱅킹 PROPERTY BANKING 동양과 서양의 최고의 만남 The Best of the East & West그랜택 메디슨 리얼티 LLC는 미국의 부동산 투자기 업과 아 시 아의 투 자 자 문 사 와 의 파 트 너 쉽기업입니다.Grandtag Madison Realty, LLC is a partnership company between a U.S. real estate investmentfirm and an Asian financial advisory company.미국의 상업과 주거 부동산의 투자 기회를여러분께 제공합니다. 이러한 현금 흐름과 수익창출형 투자는 모든 성공적인 투자 포트폴리오의가장 핵심적인 부분을 차지합니다.Opportunistic investments in U.S. commercial and residential properties are made available foryou. This cash flow and income producing investment is at the core of every successfulfinancial portfolio.저희는 우리의 주요 프로그램에 오신 여러분들을환영합니다:We Welcome you to our Signature Program: PROPERTY BANKING 7 of 51 The Time is Now.
  • 8. 그랜택 메디슨 개요 Introducing GRANDTAG MADISON• 홍콩 소재 기업 • 미국 캘리포니아 패서디나 소재 기업Based in Hong Kong Based in Pasadena, CA USA• 최고 경영 책임자: • 전무 이사 (창업주): CEO: Senior Managing Directors: •Jameson Leung • Gary Langendoen • Luke McCarthy • 제휴사 전문 실사 Partner Due Diligence • 투자금 Investment Capital • 부동산 전문성 Real Estate Expertise • 투자자 서비스 Investor Services • 부동산 전문 실사 Property Due Diligenc • 투자자 판매 Investor Sales • 취득/ 판매 Acquisitions / Sales • 마케팅 Marketing • 부동산 관리 Property Management • 파이낸싱 (융자) Financing 8 of 51 The Time is Now.
  • 9. 성공을 위해 당신의 파트너들과 만나보십시오! Meet Your Partners for SuccessLuke McCarthy Jameson Leung Gary Langendoen루크 맥카시 제임슨 렁 게리 렝겐던 9 of 51 The Time is Now.
  • 10. Luke McCarthy 루크 맥카시 for more info... • 미국 공인 회계사이자 변호사 (attorney) Luke McCarthy is an attorney and a CPA • 부동산, 증권 그리고 기업 금융 (corporate finance) 에 특화된 사법 전문가 Mr. McCarthy has a private law practice specializing in real estate, securities and corporate finance • 30년의 부동산 전문 경력 30 years of real estate experience • 30억 달러 (3조원) 규모의 상업 부동산의 취득, 신디케이션 (재분할)과 관리 Acquired, syndicated and managed $3 billion of commercial real estate • 1987년 이후, MacWest 캐피탈 사장 역임 그리고 다양한 부동산 관리, 개발, 주택 담보 대출 은행과 투자 법인과 협력 및 업무 진행 Since 1987, President of MacWest Capital and its affiliates, a real estate management, development, mortgage banking and investment firm • 캘리포니아 소속 공인 회계사 California Certified Public Accountant • 캘리포니아 폴리텍 대학에서 부동산, 금융 그리고 마케팅 전공 (이학사) BS degree in real estate, finance and marketing from Cal Poly University • 산타 클라라 법학 대학원에서 법학 박사 취득 Holds a Juris Doctorate from University of Santa Clara School of Law 10 of 51 The Time is Now.
  • 11. Gary Langendoen 게리 랭겐던 for more info... • 30년 이상의 다양한 미국 부동산 경력 Gary Langendoen has over 30 years of diversified national real estate experience • 총 30억 달러 (3조원) 이상의 부동산 거래 $3 billion of real estate transactions • 부동산 투자자, 임대인 그리고 부동산 관리인 Real estate investor, lender and property manager • 캘리포니아 부동산 중개인 라이선스 보유 Licensed real estate broker in California • 미국 부동산 관리 협회의 국제 공인 부동산 자산 관리사 (CPM) Earned Certified Property Manager (CPM) designation from the Institute of Real Estate Management • 텍사스 주립 대학 경영학 학사 BBA from The University of Texas • 페퍼다인 대학 경영학 석사 MBA from Pepperdine University • 칼럼 “자산관리에서의 유망 분야” 필자 Authored article of the year “The Growing Field of Asset Management” • 미국 부동산 관리 협회의 아파트 관리 교재의 저자 Coauthored an IREM textbook on apartment management 11 of 51 The Time is Now.
  • 12. Byron Meo 바이런 메오 주택 취득 이사 Homes Acquisition Director • 1985년부터 미국 투자 자문사의 부사장을 역임하는 등, 투자 사업 분야에서의 오랜 경험 Byron Meo has been in the investment business since 1985 as Vice President and Financial Advisor in the Brokerage industry • 커머셜 에이전트로서, 8년간 아파트, 은퇴 요양 시설, 쇼핑 센터, 그리고 창고 부동산의 취득 담당 As a commercial agent, Mr. Meo has worked with Luke and Gary for over 8 years in acquiring apartments, senior living facilities, retail shopping centers and storage properties • 2009년 3월, “일생에 한번 오는 구매 기회” 라는 프로그램명으로 남부 캘리포니아의 단독 주택에 집중 투자 하는 캘리포니아 디스트레스 펀드를 성공적으로 런칭 • March 2009, he took advantage of what he calls a “once-in-a-lifetime buying opportunity” and launched the California Distress Asset Fund, which specializes in buying single family residences in Southern California • 전문 실사, 취득, 그리고 부동산 관리를 총괄 담당 Responsibilities include due diligence, acquisitions and property management • 1984년에 캘리포니아 주립대학 학사 학위 취득 Mr. Meo earned his business degree from the University of California at Berkeley in 1984 for more info... 12 of 51 The Time is Now.
  • 13. 프로퍼티 뱅킹이란 무엇인가? WHAT IS PROPERTY BANKING? 창고형 부동산 콘도미니엄 Self Storage Condominiums • 현금 흐름과 가치 상승을 위해 위치가 좋은 부동산을 구입하는 것으로, 주택, 은퇴 주택, 그리고 창고를은퇴 요양 시설 단독 주택 대상으로 한다. It’s acquiring well located properties for cash flowSenior Assisted Living Single Family Homes and appreciation including residential homes, senior housing and self storage • 대규모의 부동산에 더 나은 금전적인 수익을 목표로 다수의 투자자들과 공동 투자 It combines the capital from several investors to invest in larger properties with better financial returns 13 of 51
  • 14. 프로퍼티 뱅킹: 왜은퇴 생활 보조 시설 이나 주택인가?Property Banking: Why Senior Housing & Residential Homes? 높은 수익을 주는 안전한 투자 Safe investments with High Returns 높은 수요와 새로운 공급의 부재 High Demand and No New Supply 60%의 단독주택의 가치 절하와 함께 수반되는 큰 이점들 Single Family Homes fell 60% in value and have huge upside 미국의 고령화에 따라, 높은 임대수익과 가치 창출을 가능하게 하는 큰 수요 존재 With the aging of America there are big demands which results in higher rents and values 14 of 51 The Time is Now.
  • 15. 프로퍼티 뱅킹: 회복의 전조Property Banking: Signs of Recovery캘리포니아 인구 증가 California (2010년 7월 – 2011년 7월) Population Growth +378,985 (June 2010 – June 2011) 캘리포니아 California 미국 일자릿수 증가 순위 Leaders of Job Growth 출처: 미국 노동청, 2011 Source: U.S. Department of Labor 2011 캘리포니아California +158,600 캘리포니아California 오하이오Ohio +73,700 일리노이Illinois +58,000 출처: 미국 인구 조사국, 2011 Sources: U.S. Census Bureau 2011 펜실베니아Pennsylvania +54,000 15 of 51 The Time is Now.
  • 16. 프로퍼티 뱅킹: 회복의 전조Property Banking: Signs of Recovery Source: RealFacts 주택 점유율의 증가 2011년 기준 평균 월 임대료는 Rising occupancy rates 1,396 달러로 인상 Average monthly rents increased to $1,396 in 2011 16 of 51 The Time is Now.
  • 17. 투자 전략 INVESTMENT STRATEGY가정(예):Example: 3백만 달러 (약 31억원)의 펀드 조성 US$ 3M Funds Raised 주택 개당 15만 달러 US$ 150, 000 per Home A B 전월세 (임대; 70%) Rental (70%) 매입/매도 (30%) Buy/Sell (30%) 주택 10개 10 Homes 주택 10개 10 Homes 10 – 12 % 임대 수익 45% 주택 매도당 수입 10 – 12% Rental Yield 45% Income per House Sold A + B = 20% - 25% 연 수익 A + B = 20% - 25% PER YEAR 17 of 51
  • 18. 프로그램 현금 흐름 PROGRAM CASH FLOWS연차 1 2 3 4 5 or year on ExitYear연간우선 배당Annual PreferredDividend 7% 7% 7% 7% 7% $ 투자자 원금 회수 Capital 70% 30% Returned to 투자자 GTM Investors Investors 18 of 51
  • 19. 그랜택메디슨의 실적 GTM Track Record: Examples 단독 주택 Single Family Homes 고소득 부동산 프로그램 High Income Property Program 취득 부동산 매매 일시 주택 규모 매매 가격 리모델링 현재가치 임대 임대료 연간 GTM Properties Purchased: Size: Purchased: Upgrade: Value: 소요시간 Rental 수익 Days Amount: Annual1. to Rent: Return: 40184 Tanager Cir. 6/15/2011 2,178 sq. ft. $194,500 $12,500 $255,000 0 4 Offers n/a Temecula, to Buy California 925912. 725 East J St. 8/3/2011 1,572 sq. ft. $166,000 $28,000 $270,000 8 $1,850 10% Ontario,3. California 91764 11850 Franklin St. 6/15/2011 1,579 sq. ft. $107,600 $9,000 $150,000 0 $1,200 10% Moreno Valley,4. California 92557 12878 Velvet Leaf St. 8/30/2011 2,141 sq. ft. $135,001 $3,000 $185,000 n/a Being n/a Moreno Valley, Upgraded5. California 92553 33702 Mist Flower Ct. 9/23/2011 1,712 sq. ft. $136,300 $3,000 $180,000 n/a Being n/a Lake Elsinore, Upgraded California 92532 19 of 51 The Time is Now.
  • 20. 그랜택메디슨의 실적 GTM Track Record단독 주택 Single Family Homes 고소득 부동산 프로그램 High Income Property Program 27924 Whittington Road Menifee, California 92557 매매일 Purchase Date: 6/15/11 주택 규모 Size: 2,877 sq. Ft. 매매가Purchase Price: $181,300 임대-옵션 Lease-Option 기대 가격 Expected Value: $255,000 임대 소요 시간 Days to Rent: 0 임대료 Rental Amount: $2,000 연 수익 Annual Return: 11% 20 of 51 The Time is Now.
  • 21. 그랜택메디슨의 실적 GTM Track Record단독 주택 Single Family Homes 고소득 부동산 프로그램 High Income Property Program 1040 Courtney Street Hemet, California 92543 매매일 Purchase Date: 6/15/11 주택 규모 Size: 1,391 sq. Ft. 매매가Purchase Price: $80,400 리모델링 비용Upgrade Cost: $7,900 기대 가격 Expected Value: $110,000 판매 완료 SOLD: $120,000 on 8/16/11 연 수익 Annual Return: 15.2% (순수익, 소요기간 61일 NET RETURN in 61 days) 연간 수익 Annualized Return: Over 60%+ 21 of 51 The Time is Now.
  • 22. 그랜택메디슨의 실적 : 화이트 라벨 GTM Track Record White Label 단독 주택 Single Family Homes 고소득 부동산 프로그램 High Income Property Program현재 3개의 화이트 라벨 프로그램이진행중에 있으며, 각각 3백만 달러 혹은 그이상의 최소 투자 자본을 기본으로 특별하게맞춤 구조화된 포트폴리오 입니다.Our White Label program currently consists of threePrivate, Exclusively Tailored Portfolios with minimuminvestments of $3 million and above.우리의 화이트 라벨 고객들은 현재약 30-50%의 디스카운트 혜택을누리고 있습니다.Our current White Labelclients are takingadvantage of 30-50%discounts on their portfolio. 22 of 51 The Time is Now.
  • 23. 현재 관리, 보유 중인 부동산 PROPERTIES CURRENTLY UNDER MANAGEMENT 창고형 부동산 26개소 26 Self Storage Properties상업 부동산 22개소 아파트 29개동 22 Industrial Properties 29 Apartment Communities은퇴 요양 시설 10개소 단독 주택 135개소 10 Senior Living Facilities 135 Single Family Homes 현재 보유 가치: 약 20억 달러 (2조원) 이상 Current Value: More than $2 Billion USD 23 of 51
  • 24. 프로퍼티 뱅킹: 현재 진행중인 투자 프로그램Property Banking: Current Investment Programs 은퇴보조 생활 시설 Senior Assisted Living Facilities 단독 주택 Single Family Homes 오크 파크 메이너 Oak Park Manor 고 소득 부동산 프로그램 High Income Property Program 역사상 가장 저렴한 가격 LOWEST Prices Ever. 역사상 가장 저렴한 이자율 LOWEST Financing Ever. 역사상 가장 높은 현금 흐름 HIGHEST CASH FLOWS EVER. 24 of 51 The Time is Now.
  • 25. 고 소득 부동산 프로그램HIGH INCOME PROPERTY PROGRAM 단독 주택 Single Family Homes 25 of 51 The Time is Now.
  • 26. 프로퍼티 뱅킹:취득 전략 Property Banking Acquisition Strategy -10.9 Minneapolis -7.1 -4.4 Seattle Chicago Detroit -0.1 +11.3San Francisco -5.2 +4.2 Los Angeles New York San Diego +7.5인랜드 엠파이어Inland Empire 출처: 리얼티 트렉, S&P/Case Shiller Source: RealtyTrac, S&P/Case Shiller 26 of 51 The Time is Now.
  • 27. 프로퍼티 뱅킹:취득 전략 Property Banking Acquisition Strategy 단독 주택 취득 가이드라인 취득을 위한 주택 기준 Guidelines in Acquiring Single Family Homes Home Criteria For Acquisition 좋은 선정 지역에 위치 (좋은 교육 시설)캘리포니아 남부, 인랜드 엠파이어 In good target areas (good schools)In Southern California, Inland Empire 기본적인 리모델링만을 필요$60,000 - $350,000 의 가격 범위 Only moderate upgrades needed$60,000 - $350,000 Price Range 임대 전략: 10%+ 수익을 임대 수익으로 가져 올 수 있어야 함 Rental Strategy: 10%+ returns as a rental대체 비용에 하회하는 가격At prices below replacement cost 재판매 전략: 10%+ 수익을 재판매 수익으로 가져올 수 있어야 함 (30-60% 연간 수익) Resell Strategy: 10%+ returns on resale (30-60% IRR)6년전 가격의 50-60% 하회 가격At prices 50-60% below 6 years ago 만약 납득할만한 오퍼가 없을시: 빠르게 임대 전략으로 전환 - 2일에서 10일 소요 If no accepted offers, we rent - takes 2 to 10 days 27 of 51 The Time is Now.
  • 28. 취득 전략:왜 은행에서 취득을 하는가Acquisition Strategy: Why We Purchase From Banks -$$$ 비싼 주택 인벤토리은행은 많은 -$$$ Home Inventory Expensive숫자의 주택 세금 Taxes인벤토리를 보유 보험 InsuranceThe Bank has a LARGEinventory of homes 유지 Maintenance 그랜택 메디슨은 대량 으로 주택을 구매함으로서 높은 할인을 받음. 은행은 보유하고 있는 주택을 빨리 팔아버림으로서 벌크 (대량구매)로 인해 지속되는 손해를 줄이는 그랜택 메디슨은 빠른 효과를 얻을 수 있다 수익 창출이 가능해짐 GTM can quickly generate GTM purchases BULK properties at a STEEP returns on bulk purchases discount. B s SELL QUICKLY to ank REDUCE LOSS!!! 28 of 51 The Time is Now.
  • 29. 프로퍼티 뱅킹: 취득 방법론Property Banking: Acquisition Methodology 부실 단독 주택의 구매 방법 Types of Purchases for Distressed Single Family Homes 1. 숏세일 (공매도) Short Sale 2. 경매 Auction 3. 주택 소유주REO: 브로커를 통한 은행 구매 Bank through Broker 4. 주택 소유주REO: 은행을 통한 대량구매 Bulk from Banks 29 of 51 The Time is Now.
  • 30. 취득 방법론: 숏세일 Acquisition Methodology: SHORT SALE 부실 주택 소유주는 $439,000 의 주택담보대출 상환 능력 부재 은행 교섭 기간은 2-3달이 소요 Distressed homeowner can’t pay $439,000 mortgage loan! Bank negotiations can take 2-3 months! 27924 Whittington Road Menifee, California 92557그랜택 메디슨은 은행으로 부터 할인에 그랜택 메디슨은 $181,300에대한 동의를 얻는다 최종 매입GTM gets Bank to agree to a Discount GTM Final Purchase Price: 181,300 30 of 51 The Time is Now.
  • 31. 취득 방법론: 경매 Acquisition Methodology: AUCTION은행 (판매자) 는 경매에 부친다BANK (Seller) Holds an Auction 40184 Tanager Circle 경매에 판매를 위한 주택이 상정 Temecula, California 92591 Houses for Sale at Auction 경매에 올려진 주택들의 최종 구매 완료 신속한 실사 SOLD! SWIFT Due Diligence on homes listed for Auction 경매의 완료 기간 – 매우 빠름 Auction Time Frame – Very Fast 빠른 완료 기간 FAST CLOSE 디스카운트: 20% ~ 30% DISCOUNT: 20% to 30%! 31 of 51 The Time is Now.
  • 32. 취득 방법론: 주택 소유주 (REO)Acquisition Methodology: REO은행 (소유주)는 빠른 자산의 유동화를 원함 은행은 할인된 가격에 주택을 팔기위한 브로커를Bank (Owner) wants to free up capital… 선택 가능 Bank can choose to list with Broker to sell at a discount… 압류 주택들 (소유주들의) Foreclosed Homes (REO’s) 15일안에 완료 Close in 15 Days 그랜택 메디슨은 15% -30%의 즉시 수익을 창출 할 수 있다. R.E.O. = Real Estate Owned GTM enjoys immediate returns on their investment of 15% - 30% 32 of 51 The Time is Now.
  • 33. 프로퍼티 뱅킹:소득 전략 Property Banking Income Strategy 30% 판매 그리고 70% 임대 30% 판매 그리고 70% 임대 Sell 30% of homes and rent 70% Sell 30% of homes and rent 70% $150,000에 주택 구매후 $15,000을 $150,000에 주택 구매후 $15,000을 들여 리모델링 들여 리모델링 Buy homes for $150,000 USD and improve with Buy homes for $150,000 USD and improve with $15,000 $15,000 그 후, $215,000 에 판매 혹은 그 후, $215,000 에 판매 혹은 $1,400/월 로 임대 $1,400/월 로 임대 Next, sell for $215,000 or rent for $1,400 month Next, sell for $215,000 or rent for $1,400 month 연 25% 의 수익 창출 연 25% 의 수익 창출 Returns of 25% per year Returns of 25% per year 연 수익 45% 달성시, 모든 주택 연 수익 45% 달성시, 모든 주택 유동화 실시 유동화 실시 Returns are 45% the year we sell all the homes Returns are 45% the year we sell all the homesThe above returns are projected returns and for illustration only. 33 of 51 The Time is Now.
  • 34. 프로퍼티 뱅킹:소득 분배 Property Banking Income Distributions 3단계: 투자 종료 투자 원금 100% 지불 2단계: 재투자 이익의 배분:1단계: 연 수입 현금 흐름의 차익과 70% 투자자7% 투자자 우선 배당 융자금으로 보다 많은 30% 스폰서 STEP 3: EXIT 100% of original investment paidSTEP 1: ANNUAL INCOME 주택을 구매 Distribution of PROFITS:7% preferred dividend to Investors • 70% to Investors STEP 2: REINVEST • 30% to Sponsors excess cash flow & financing are reinvested to purchase more homes Preferred annual dividends are not guaranteed. The above returns are projected returns and for illustration only. 34 of 51 The Time is Now.
  • 35. 투자 개요: 단독 주택 프로그램 Investment Overview: Single Family Homes 여러분이 기대하시던 수익과 자신감 입니다. The Income and Confidence you expect. GTM Residential Properties, LP구조 Structure 유한 책임 사원 Limited Partnership Interest관리 법인 Management Company Grandtag Madison Realty, LLC자금 조달 구조 Financing ALL CASH BUY구성 투자금 Capital Raised $3M USD최소 투자금 Minimum Investment $100,000 USD연간 배당Yearly Dividend 7% 연 2회 지급 (7월과 1월) 7% paid semi-annually예상 총 수익 ProjectedOverallReturns 40% + Per Year보고서 Reporting 분기별 보고서 Quarterly Reports 35 of 51 The Time is Now.
  • 36. Investment Overview: Single Family Homes The Income and Confidence you expect. GTM Residential Properties, LLC Structure Limited Liability Company InterestManagement Company Grandtag Madison Realty, LLC Financing ALL CASH BUY Capital Raised $3M USDMinimum Investment $20,000 USD Yearly Dividend 6% paid semi-annuallyProjected Overall Returns 40% + Per Year Reporting Quarterly Reports 36 of 51 The Time is Now.
  • 37. 보장 수입 과 훌륭한 가치를 창출할 좋은 기회Guaranteed income with good value added opportunity Introducing: 오크 파크 메이너 Oak Park Manor CONTACT US CONTACT US Grandtag Financial Group Madison Realty Equities, LLC 27th Floor, Guangdong Finance Building 3452 East Foothill Blvd., Ste. 200 88 Connaught Road West, Hong Kong Pasadena, CA 91107 Tel: (852) 2866 5555 Tel: 1 (626) 796 8700 37 of 51 © 2011 Grandtag Madison Realty, LLC - All Rights Reserved.
  • 38. 프로퍼티 뱅킹: 수요Property Banking: Demand 미국의 65세 이상의 인구 증가 Growth in Age 65+ Population in US 100 250% 90 80 200% 70 미국의 65세 백만명 60 150% 이상의 인구 증가 50 40 100% % 1990이후 30 부터의 증가 20 50% 10 0 0% 1990 2000 2010 2020 2030 2040 2050 • The fastest growing segment of the population in the United States is those who are 65 and older. 38 of 51 The Time is Now.
  • 39. 프로퍼티 뱅킹: 미국의 은퇴 생활Property Banking: U.S. Senior Living 은퇴 보조 생활 시설 Senior Assisted Living Facilities 최고급 시설 High End 개인적인 케어 서비스 Personal Care 활동 프로그램과 생활 보조 Assistance with every day activities 요양원이 아님 They are not nursing homes 의료 시설은 없음 No medical services 정부에 의해 운영되는 시설이 아님 They are not run by the government 개인적으로 지불하는 사립 시설 (정부의 지원은 없음) They receive private pay (not government funded) 39 of 51 The Time is Now.
  • 40. 프로퍼티 뱅킹: 취득 전략Property Banking: Acquisition Strategy 은퇴 보조 생활 부동산 취득 기준 Criteria for Senior Assisted Living Properties Acquisition 7%의 총 임대 수익을 창출해야 함 (최소 우선 배당금) Generate 7% Net Rental Income (minimum preferred) 동시에 다음과 같은 이점을 보유하고 있어야 한다 Plus have upside from 높은 임대료 Higher Rents 확장 가능성 Expansion 리모델링 가능성 Upgrade 투자 4년차 종료 후, 재 융자를 통해 모든 투자자들의 투자금 반환을 목표 Goal to return investors capital at end of year 4 with refinancing 40 of 51 The Time is Now.
  • 41. 프로퍼티 뱅킹: 오크 파크 메이너에 대하여 Property Banking: About Oak Park Manor 기억력/치매 치유에 특성화 오크 파크 메이너 Oak Park Manor (Satellite View) Specializes in Memory /Dementia Care 오크 파크 메이너는 아주 뛰어난 주소 Address: 보살핌서비스를 제공하는 시설로 알려져 501 S. College Avenue 있습니다. 보조 생활 시설은 돌아다니는 Claremont, CA 91711 고객들에게 아주 안전한 보안과, 일주일 Beds: 52 내내 제공되는 활동 프로그램, 아름다운 실내 시설, 그리고 기본적인 삶의 보조 서비스를 제공합니다. Oak Park Manor is known for its excellent care-giving services. They have 24 hour care. The assisted living facility provides security forwandering clients, seven days a week activity program, beautiful home- like living, and assistance with every day living. 41 of 51 The Time is Now.
  • 42. 건물 전경: 오크 파크 메이너Pictures: Oak Park Manor 42 of 51 The Time is Now.
  • 43. 재정적인 이점: 오크 파크 메이너Financial Upside: Oak Park Manor 유닛 (방)과 침대의 추가 Add more units and beds 객실 가동률을 두배로 향상 가능 Can double occupancy per room 현재 객실료는 $3,300 에서 $4,500/월 Rent is $3,300 to $4,500 per month 객실료 인상 가능 Rents can be increased 대기자 명단: 100% 가동률 Waiting List: 100% Occupancy 낮은 가치로 재융자 가능 Can refinance at a lower value 현금 흐름과 가치의 동반 상승 Increase Cash Flow and Value 43 of 51 The Time is Now.
  • 44. 현금 흐름: 오크 파크 메이너 Cash Flow: Oak Park Manor 3단계: 투자 종료 투자 원금 100% 지불 2단계: 확장 공사 후 이익의 배분: 재융자를 통한 투자자 원금 70% 투자자 1단계: 연 수입 반환은 4년차에 실시되어 30% 스폰서 7% 투자자 우선 지며, 현금 흐름의 차익은 STEP 3: EXIT 투자자에게 지불된다 100% of original investment paid 배당 STEP 2: AFTER EXPANSION Distribution of PROFITS: 70% to Investors STEP 1: ANNUAL INCOME Refinancing will return investors capital in year 4 30% to Sponsors 7% preferred dividend to Investors Excess Cash Flow is PAID to investors**7%의 연간 우선 배당은 뉴 비스타 헬스 서비스 (관리 법인/ 판매자) 에 의해 보장된다**7% Preferred annual dividends are guaranteed by New Vista Health Services Inc. (Management Company/Seller) 44 of 51 The Time is Now.
  • 45. 타임 프레임: 구조/ 사업 계획 Time Frame: Structure/Business Plan 투자 기간 7-8 년 보유 (20%+ 의 연간 수익)Time Frame 7-8 year hold (20%+ Annualized Return) 7%의 우선 배당 7% Preferred Dividend to Each Investor 계속적으로 증가하는 임대 수익 Continuously Increasing Resident Rents 5년간 매 해1.5% 씩 인상되는 보장 현금 흐름Cash Flow 6-8년차까지 지속적으로 상승 수입 Guaranteed Income for 5 years with1.5% increases each year Continues to Increase in years 6 - 8 1) 남아있는 투자 원금을 투자자들에게 지불 4년차 재융자, 투자자 원금의 80- 100% 상환 2) 이익의 분배: 확장: 침대의 추가Expansion: ADD NEW BEDS Refinance 4th year and return 80% - 100% 70% LP 확장으로 발생한 수익 투자자 무한책임 파트너에게 개인적으로 보장Personally 30% GP guaranteed by the individual General Partners 지급 Income from Additional Beds PAID to investors 1) Remaining capital returned to investors 2) Distribute Profits: 70% LP /30% GP2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 45 of 51 The Time is Now.
  • 46. 투자 개요: 오크 파크 메이너 Investment Overview: Oak Park Manor 여러분이 기대하시던 수익과 자신감 입니다. The Income and Confidence you expect. Oak Park Manor, LP구조 Structure 유한 책임 사원 Limited Partnership Interest관리 법인 Management Company 판매자가 직접 부동산 관리를 하며, 또한 임대 수익을 보장 Seller manages property and guarantees rental income자금 조달 구조 Financing $4.2를 고정 이율 6.5%로 설정해서 융자 $4.2M USD fixed at 6.5%구성 투자금 Capital Raised $3.8M USD최소 투자금 Minimum Investment $100,000 USD연간 배당 Yearly Dividend 7%의 연 2회 우선 배당 현금 지급 (추가 현금 흐름) 7% paid semi-annually (plus additional cash flow)예상 총 수익 ProjectedOverallReturns 20% - 30%+ Per Year보고서 Reporting 분기별 보고서 Quarterly Reports 46 of 51 The Time is Now.
  • 47. Investment Overview: Oak Park Manor The Income and Confidence you expect. Oak Park Manor, LLC Structure Limited Liability Company InterestManagement Company Seller manages property and guarantees rental income Purchase Financing $4.2M USD fixed at 6.5% Capital Raised $3.8M USDMinimum Investment $20,000 USD Yearly Dividend 6% Paid semi-annually (plus additional cash flow)Projected Overall Returns 20% - 30%+ Per Year Reporting Quarterly Reports 47 of 51 The Time is Now.
  • 48. Thank YouQuestions & Answers The Time is Now. 48 of 51