• Like
  • Save
12년 8월 모델포트폴리오
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×
 

12년 8월 모델포트폴리오

on

  • 590 views

 

Statistics

Views

Total Views
590
Views on SlideShare
583
Embed Views
7

Actions

Likes
0
Downloads
0
Comments
0

1 Embed 7

http://cafe.naver.com 7

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Adobe PDF

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

    12년 8월 모델포트폴리오 12년 8월 모델포트폴리오 Presentation Transcript

    • MODEL Portfolio 2012년 8월호 A+에셋 CFP본부 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • CONTENTS 01 금융시장 동향 금리동향 - 한국은행 기준금리 - 국고채 및 회사채 수익률 주식시장 동향 - 연초 이후 각국의 증시 변화 - 국내 투자주체별 매매 추이 펀드시장 동향 환율 동향 상품(Commodity)시장 동향 02 금융상품 (수익률) 동향 수시입출 및 단기운용 상품 1년 만기 예 ∙ 적금 상품 주식형 펀드 (국내, 해외펀드) 저축성 보험 상품 기타상품 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • CONTENTS 03 모델 포트폴리오 고객의 투자성향 분석 금융상품 운용시 고려사항 상품군 분류 모델 포트폴리오 제안 - 단기, 중기, 장기 금융상품 모델 포트폴리오 제안 근거 이달의 추천 상품 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 01. 금융시장 동향 금리 동향 - 한국은행 기준금리 - 국고채 및 회사채 수익률 주식시장 동향 - 연초 이후 각국의 증시 변화 - 국내 투자주체별 매매 추이 펀드시장 동향 환율 동향 상품(Commodity)시장 동향 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 1. 금리 동향◑ 한국은행 기준금리 현황6 글로벌 금융위기 5.25 5.00 5.00 5.255 5.00 5.00 4.75 4.75 4.75 5.00 4.50 4.50 4.25 4.00 4.25 4.254 4.00 4.00 3.75 3.75 4.00 3.50 3.50 3.25 3.253 3.00 2.75 3.00 2.50 2.50 3.00 2.252 2.00 [2012.07.12]10 * 출처 : 핚국은행 (2008년 2월 까지는 콜금리 목표, 2008년 3월부터는 핚국은행 기준금리) ☞ 2011년 6월부터 1년갂 3.25%를 유지해오던 기준금리를 2012년 7월 12읷 3.00%로 읶하하였음 ☞ 물가의 상승과 함께 경제의 급격핚 성장세 둔화에 따른 핚국은행의 대응으로 해석됨 ☞ 핚은은 “미국의 읷부 경제 지표가 악화되는 모습과 유로존 경제홗동 부짂 심화, 싞흥국 성장세의 지속적읶 둔화에 따른 유로존 재정위기를 둘러싼 높은 불확실성으로 기준금리를 읶하했다고 밝힘 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 0.00 5.00 10.00 15.00 20.00 25.00 1995/05 * 출처 : 핚국은행 1995/10 1996/03 1996/08 1997/01 1997/06 1997/11 1998/04 1. 금리 동향 1998/09 1999/02 1999/07 [1998.01] 1999/12 IMF구제금융 2000/05 국고채3년 : 15.00% 국고채5년 : 16.65% 회사채3년 : 23.36% 2000/10 2001/03 2001/08 ◑ 국고채 및 회사채 수익률 현황 2002/01 2002/06 2002/11 2003/04 2003/09 2004/02 2004/07 2004/12 2005/05 2005/10 2006/03 2006/08 2007/01 2007/06 2007/11 2008/04 2008/09 2009/02 [2009.01] 2009/07 국고채3년 : 4.97% 국고채5년 : 5.17% 회사채3년 : 8.56% 글로벌금융위기 2009/12 2010/05 2010/10 2011/03 2011/08 2012/01 [2012.07.31] 국고채3년 : 2.85% 국고채5년 : 2.97% 회사채3년 : 3.44%※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 직젂 1년 각국의 증시 변화 (2011.07.29 ~ 2012.07.31) 구분 12.07.31 종가 기간 등락(직전 1년) KOSPI 1,881.99 251.22 11.7% KOSDAQ 467.61 68.44 12.7% DOW JONES 13,008.68 865.44 7.1% NIKKEI 255 8,695.06 1,137.97 11.6% SHANGHAI 2,103.63 598.10 22.1% FTSE 100 5,635.28 179.91 3.1% ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 직젂 1년 각국의 증시 변화 (2011.07.29 ~ 2012.07.31) 한국(KOSPI) 251.22P 11.7% 2,133.21(11.07.29) 1,881.99 (12.07.31) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 직젂 1년 각국의 증시 변화 (2011.07.29 ~ 2012.07.31) 한국(KOSDAQ) 68.44P 12.7% 536.05(11.07.29) 467.61 (12.07.31) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 직젂 1년 각국의 증시 변화 (2011.07.29 ~ 2012.07.31) 미국(DOWJONES) 865.44P 7.1% 13,008.68 (12.07.31)12,143.24(11.07.29) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 직젂 1년 각국의 증시 변화 (2011.07.29 ~ 2012.07.31) 일본(NIKKEI225) 1,137.97P 11.6% 9,833.03(11.07.29) 8,695.06 (12.07.31) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 직젂 1년 각국의 증시 변화 (2011.07.29 ~ 2012.07.31) 중국(상해종합) 598.10P 22.1% 2,701.73(11.07.29) 2,103.63 (12.07.31) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 직젂 1년 각국의 증시 변화 (2011.07.29 ~ 2012.07.31) 영국(FTSE) 179.91P 3.1% 5,815.19(11.07.29) 5,635.28 (12.07.31) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 주식시장 동향◑ 국내 투자주체별 매매추이 외국읶 기관 개읶☞ 종합주가지수 기준 2012.01.02 ~ 2012.07.31읷까지 - 개읶 5조 4,457억원 순매도(-) - 기관 1조9392억원, 외국읶 7조 266억원 순매수(+) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 3. 펀드시장 동향◑ 국내 펀드 순자산 총액 및 현황 [펀드 순자산 총액 추이] [단위 : 억원] [펀드 순자산 현황 2012.07.27] [단위 : 억원] 2,550,000 투자싞탁 2,500,000 펀드유형 12.06.28금액 12.07.27금액 증감(젂월비) 2,450,000 증권 1,267,161 1,301,823 34,662 2,400,000 - 주식 602,691 617,734 15,043 2,350,000 - 혼합주식 71,917 71,898 -19 2,300,000 - 혼합채권 168,385 176,454 8,069 - 채권 424,168 435,738 11,570 2,250,000 단기금융 723,574 781,820 58,246 2,200,000 파생상품 191,052 201,100 10,048 2,150,000 부동산 130,116 135,810 5,694 2011-07-27 2011-08-29 2011-09-27 2011-10-27 2011-11-28 2011-12-27 2012-01-27 2012-02-27 2012-03-27 2012-04-27 2012-05-29 2012-06-27 2012-07-27 재갂접 9,845 10,020 175 특별자산 96,734 98,084 1,350 합계 2,418,482 2,528,657 110,175* 금융투자협회, 국내펀드(공모,사모), 투자싞탁 기준, 2011.07.27~ 2012.07.27 * 금융투자협회, 국내펀드(공모,사모), 투자싞탁 기준, 2012.07.27☞ 국내 펀드는 직젂 핚 달갂(12.06.28~12.07.27) 약 11조원의 자금이 대거 유입되었음 특히 단기금융펀드(MMF, 콜 등 단기상품 위주로 투자)에 5.8조원이 유입되어 젂체 유형 중 눈에 띄는 증가세를 보였으며 혼합주식펀드에서 약 19억원의 자금이 소폭 이탃하였고, 젂체적으로 11조원 규모의 자금이 순유입 되었음☞ 국내 증권펀드는 미미핚 자금 유출을 보읶 혼합주식형을 제외하고 모든 유형에서 자금이 유입되었으며, 지속적읶 감소세를 보이던 주식형펀드에서 1.5조원이 유입되면서 총 3.4억원의 자금이 순유입됨 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 1,000.00 1,100.00 1,200.00 1,300.00 1,400.00 1,500.00 1,600.00 1,700.00 1,800.00 2010/01/04 2010/01/25 2010/02/16 2010/03/10 2010/03/31 2010/04/21 2010/05/13 2010/06/07 4. 환율 동향 2010/06/28 2010/07/19 2010/08/09 2010/08/30 2010/09/20 2010/10/15 2010/11/05 2010/11/26 2010/12/17 2011/01/07 2011/01/28 2011/02/23 ◑ 원/달러, 원/유로, 원/엔화 환율 추이 2011/03/17 2011/04/07 2011/04/28 2011/05/23 2011/06/14 2011/07/05 2011/07/26 2011/08/17 2011/09/07 2011/09/30 2011/10/24 2011/11/14 2011/12/05 2011/12/26 2012/01/16 2012/02/08 2012/02/29 저점매수 수요에 장 중 상승을 지속하여 개장 낙폭의 대부붂을 반납하는 패턴을 보이고 있음 2012/03/22 2012/04/13 2012/05/07 ☞ 최귺 달러/원 홖율은 향후 부각된 유럽 부양책에 대핚 기대감으로 내려서 출발하지만, 결제 수요 및 2012/05/29 2012/06/20 ☞ 마리오드라기 ECB총재가 유로존 존속 및 정상화를 위해 정책 조치 가능성을 시사핚 점에 주목 하여야 함 2012/07/11 독읷과 프랑스 역시 유로존 유지를 위해 무엇이든 하겠다는 성명서를 발표하면서 ECB대응책에 힘을 보탬 1,453 1,136 1,393 원/100엔 원/달러 원/유로※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다. [2012.07.31]
    • 5. 상품시장 동향◑ CRB지수 및 금, 유가 동향 CRB지수 추이 [금, Gold] 1,619$ 1,290$ *2010.09.22~2012.07.31 [유가, WTI]- 1956년부터 발표된 가장 오래된 원자재 상품 지수- 원자재에는 서부텍사스산중질유(WTI)·천연가스·금·알루미늄·구리·니켈·은·설탕·면·커피· 84.9$ 옥수수·밀·오렌지주스·돼지고기 등 19개 원자재 선물가격을 가중평균 하여 만듦- 각 상품별 비중은 농산물 41%, 에너지 39%, 비철금속 20% 81.4$ *2010.09.07~2012.07.31☞ 로이터-제프리 CRB 지수는 지난 7월 30읷 302.5P를 나타내며 지속적읶 상승세를 보이고 있음☞ 유럽의 정책 기대감이 원자재 시장에도 훈풍으로 작용함 마리오드라기 유럽중앙은행(ECB)총재가 독읷 붂데스방크 총재와 국채매입과 관렦해 논의하겠다고 밝히자 유가를 비롯핚 뉴욕거래소(NYMEX)에서 거래된 서부텍사스산원유가 지속적읶 상승세를 보임☞ 금 값은 5주만에 최고치를 기록하며 경기부양에 대핚 기대감을 나타내고 있음 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 02. 금융상품 동향 수시입출 및 단기운용 상품 1년 만기 예 ∙ 적금 상품 주식형 펀드 (국내, 해외펀드) 저축성 보험 상품 기타상품 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 1. 수시입출 / 단기 운용 상품◑ 수시입출식 상품 [2012.08.01 현재] 30읷 구분 금융기관 상품명 91읷 180읷 360읷(1년) 비고 이내 스탞다드차타드은행 두드림 2U통장 0.01 4.1 4.1 3.3 - 은행 KDB산업은행 KDBdirect/HiAccount 3.5 3.5 3.5 3.5 - 옦라읶 젂용은 현대스위스저축은행 표지어음 3.0 3.5 3.8 - 0.1% 우대금리 상호저축은행 The-K저축은행 표지어음 3.0 3.3 3.4 - 예금자보호 3.45 4.10 메리츠종금증권 THE CAM plus(발행어음) 3.15 3.25 오프라읶 상품 (181읷 기준) (365읷 기준) 증권사 예금자보호 불가 동양증권 CMA-MMW 3.15 315 3.15 3.15(종금사) 읷복리 (자동 재투자) 예금자보호 불가 삼성증권 CMA PLUS (RP형) 2.95 3.05 3.10 3.15 (+) 우대금리 有 1.55%~2.05% ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 1년 만기 예·적금 상품◑ 1년 만기 예·적금 상품 (1년 만기 기준/세젂기준) 정기예금 정기적금 구 구 금융기관 금융기관 분 분 상품명 금리 상품명 금리 산업 KDBdirect/Hi정기예금 4.3% 부산 e-푸른바다자유적금 3.7% 부산 e-푸른바다정기예금 3.7% 수협 더플러스정액적금 3.7% 은 은 젂북 실버보금자리예금 3.7% 우리 우리사랑정기적금 3.7% 행 행 제주 사이버우대정기예금 3.7% 광주 사이버우대적금 3.6% 수협 사랑해나누리예금 3.6% 국민 직장읶우대적금 3.6% 대싞 정기예금 4.0% 스마트 정기적금 5.2% 상 더블유(W) 정기예금 4.0% 상 삼성 정기적금 5.1% 호 호 저 저 더케이 정기예금 4.0% 스카이 정기적금 5.1% 축 축 은 은 행 동부 정기예금 4.0% 행 현대스위스 정기적금 5.1% 민국 정기예금 4.0% 더블유(W) 정기적금 5.0%주) 은행 2012년 08월 01읷 기준, 서울기준, 은행연합회주) 저축은행 2012년 08월 01읷 기준, 서울기준, 상호저축은행중앙회 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 3. 주식형 펀드◑ 국내유형 성과[기준읷: 2012년 07월 30읷] [단위: 개, 억원, %] 대유형 소유형 펀드수 순자산액 1년 3년 5년 연초후 읷반주식 435 367,308 -18.42 17.70 0.02 -2.56 중소형주식 17 12,681 -20.04 32.10 4.77 -3.47 주식형 배당주식 28 15,090 -16.29 15.56 -1.74 -2.37 K200읶덱스 86 108,407 -12.15 26.59 9.85 1.32 읷반주식혼합 77 20,101 -7.87 14.87 11.00 0.09 주식혼합형 공격적자산배붂 50 7,713 -9.74 19.10 19.72 0.72 읷반채권혼합 250 40,656 -2.47 14.96 18.90 1.22 채권혼합형 보수적자산배붂 49 3,261 -1.84 10.20 17.12 0.66 읷반채권 74 12,584 5.40 13.14 24.81 3.13 초단기채권 8 7,639 3.76 10.44 23.42 2.22 채권형 중기채권 48 34,402 6.93 18.98 33.98 4.01 우량채권 26 8,478 5.26 14.38 28.63 3.03 하이읷드채권 17 897 5.31 18.09 32.10 3.05 MMF MMF 132 729,707 3.33 8.89 18.96 1.91 부동산임대 2 1,631 1.26 12.47 40.14 -1.30 부동산형 부동산대출채권 11 6,791 -11.20 -9.25 2.71 -5.14 채권알파 74 7,059 2.23 10.80 22.42 1.86 젃대수익추구형 시장중립 15 1,597 -0.86 5.14 18.60 0.79 공모주하이읷드 16 1,200 2.78 10.78 20.51 2.24 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 3. 주식형 펀드◑ 해외유형 성과[기준읷: 2012년 07월 30읷] [단위: 개, 억원, %] 대유형 소유형 펀드수 순자산액 1년 3년 5년 연초후 글로벌주식 45 4,494 -8.92 10.09 -34.87 2.86 글로벌싞흥국주식 76 43,043 -17.92 -1.90 -16.41 0.35 유럽주식 15 1,490 -3.77 13.87 -29.48 7.53 북미주식 13 2,319 2.56 31.99 -18.10 8.48 아-태주식 11 1,189 -14.38 -2.46 -27.72 0.77 아-태주식(exJ) 19 11,986 -11.39 8.77 -7.76 3.50 동남아주식 13 2,493 -3.99 53.24 10.79 10.38 아-싞흥국주식 25 11,657 -21.81 -2.36 -18.08 0.38 유럽싞흥국주식 11 2,780 -23.94 13.79 -43.41 6.32 냠미싞흥국주식 15 4,358 -12.87 16.37 -12.72 1.46 프롞티어마켓주식 5 172 -3.51 5.87 6.87 기타싞흥국주식 1 12 -4.49 8.18 5.20 공공서비스섹터 1 33 -1.45 31.07 -28.05 6.35 해외주식형 금융섹터 5 690 -9.02 -3.76 -35.44 7.06 기초소재섹터 8 4,757 -34.88 -5.12 -26.78 -15.45 멀티섹터 14 2,898 7.78 35.01 -15.21 10.20 소비재섹터 3 332 -1.92 72.39 3.98 10.03 에너지섹터 13 1,841 -21.19 -12.22 -49.56 -7.27 헬스케어섹터 2 93 17.49 43.44 15.94 러시아주식 10 4,443 -27.14 27.72 -50.84 6.04 브라질주식 10 2,254 -18.87 0.69 -7.09 읶도주식 16 4,504 -21.39 -5.08 -8.88 3.84 읷본주식 26 1,687 -12.19 -16.13 -58.69 0.73 중국주식 106 96,866 -19.62 -11.61 -29.49 1.18 타이완주식 2 31 -19.75 -4.37 5.43 기타국가주식 5 243 -14.34 40.92 1.44 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 수익률 상위 펀드 / 자산운용사 순위 제로읶 Rating 자산운용사 순위 [기준읷 : 2012.07.30] [기준읷 : 2012.08.01] [단위 : 억원, %] 3년성과 3년 앆정성 제로읶 펀드수NO 펀드명 수익률 표준편차 등급 순자산 3년 BM 펀드수익률 펀드갂 삼성중소형FOCUS 1[주식](A) NO 운용사 총액 수익률 초과율 최고-최저 표준편차1 삼성운용 18.87 16.73 5 현재 기갂내 프랭클릮템플턴포커스자(주식)Class C-F2 프랭클릮템플턴포커스자(주식)Class C-F 15.59 18.79 5 유형젂체 435 302 375,840 18.33 -4.88 66.52 10.67 삼성퇴직연금액티브 자 1[주식] 운용사 단순평균 19 14 21,816 23.01 -0.20 28.68 8.803 삼성운용 15.10 17.53 5 1 삼성운용 29 18 30,245 31.92 8.70 50.09 16.55 삼성당싞을위핚코리아대표그룹 1[주식](A)4 삼성운용 14.68 17.97 5 2 알리앆츠운용 3 3 15,552 31.43 8.21 25.03 - 마이트리플스타[주식]_ClassA 3 트러스톤운용 2 1 8,032 29.57 6.35 - -5 마이애셋 14.56 18.66 5 4 싞핚BNPP 28 24 17,865 27.88 4.66 27.98 6.26 삼성당싞을위핚싞연금ACTIVE젂홖자 1[주식]6 삼성운용 14.26 17.62 5 5 제이피모갂 2 1 15,161 27.84 4.63 - - 삼성클래식연금 젂홖자 1[주식] 6 KB운용 22 14 44,962 27.73 4.52 28.65 6.207 삼성운용 14.15 17.71 5 삼성장기주택마렦대표 자 1[주식](A) 7 핚국운용 28 19 40,128 24.66 1.45 22.44 7.388 삼성운용 13.92 17.87 5 8 핚국투자밸류자산 6 3 10,699 24.28 1.06 11.68 - 삼성밸류라이프플랜젂홖 1[주식]9 13.74 17.88 5 9 프랭클릮템플턴 9 8 5,784 22.88 -0.33 59.23 18.78 삼성운용 알리앆츠기업가치나눔 [주식](C/A) 10 하나UBS 43 30 21,144 20.96 -2.26 19.94 5.8510 알리앆츠운용 13.27 18.36 5 주) 순자산 5,000억원 이상, 운용기갂 3년 기준 순위임 이스트스프링코리아리더스[주식]11 이스트스프링자산운용 11.00 18.44 5 이스트스프링업종읷등[주식]클래스A12 이스트스프링자산운용 10.26 18.38 5 세이가치형 (주식)Class A 113 SEI에셋운용 10.01 16.52 5 KB외국읶선호주(주식)A14 KB운용 9.68 17.62 5 우리프런티어뉴읶덱스플러스αF- 1[주식-파...15 우리자산운용 9.37 20.03 51) 등급 산출대상 펀드는 채권형200억원, 나머지 100억원 이상 펀드임2) 수익률 및 표준편차는 연홖산함3) 순서는 제로읶등급, 수익률 순서임 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 6월말 펀드 수익률 비교◐ 국내 수익률 상위 펀드 (2012.07.30기준, 3년, 주식형펀드, 100억원 이상) 구분 펀 드 명 운용사 설정읷 순자산액 3년수익률 유형초과 (억원) (기갂성과) (기갂성과) 1 삼성KODEX자동차 상장지수[주식] 삼성운용 2006.06.26 702 176.33 - 2 대싞GIANT현대차그룹 상장지수형[주식] 대싞운용 2008.12.23 318 162.17 - 3 삼성중소형FOCUS 1[주식](A) 삼성운용 2007.09.10 1,890 68.06 35.96 4 프랭클린템플턴포커스자(주식)Class C-F 프랭클린템플턴 2008.09.29 382 54.51 36.81 5 삼성퇴직연금액티브 자 1[주식] 삼성운용 2005.12.30 136 52.54 34.84 220.63% 차이◐ 국내 수익률 하위 펀드 (2012.07.30 기준, 3년, 주식형펀드, 100억원 이상) 구분 펀 드 명 운용사 설정읷 순자산액 3년수익률 유형초과 (억원) 1 삼성KODEX증권주 상장지수[주식] 삼성운용 2008.05.28 115 -44.3 - 2 삼성KODEX은행 상장지수[주식] 삼성운용 2006.06.26 294 -15.34 - 3 미래에셋TIGER은행상장지수(주식) 미래에셋자산 2006.06.26 272 -15.22 - 4 삼성KODEX조선주 상장지수[주식] 삼성운용 2008.05.28 116 -7.48 - 5 동양FIRST스타우량상장지수 (주식) 동양운용 2009.02.02 151 -6.91 - ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 4. 저축성 보험 ◑ 공시이율형 상품 (2012.08.01, 각 보험사 홈페이지 공시이율 기준) 금리연동형 연금 저축보험 연금 저축 공시이율(%) 최저보증 회사명 전월 당월 비고 이율(%) 공시이율(%) 최저보증 공시이율 (%) 최저보증 회사명 회사명IBK연금보험 5.0 4.9 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 전월 당월 비고 이율(%) 젂월 당월 비고 이율(%)미래에셋 생명 4.9 4.8 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 10년 이하 : 3.0 흥국생명 5.0 4.9 -0.1 10년 초과 : 2.0 NH생명 4.9 4.6 -0.3 10년 이하 : 2.5 푸르덴셜 4.9 4.9 - 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 10년 초과 : 2.0 10년 이하 : 2.5 흥국생명 4.8 4.7 -0.1 10년 이하 : 3.0 10년 초과 : 2.0 대한생명 5.0 4.9 -0.1 10년 초과 : 2.0 미래에셋생명 4.7 4.6 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0우리아비바생명 4.8 4.8 - 10년 이하 : 2.5 5.0 4.9 10년 이하 : 3.0 4.5 10년 초과 : 1.5 동양생명 -0.1 3.75 흥국생명 4.6 -0.1 5년 이하 : 3.0 10년 초과 : 2.0현대라이프생명 4.8 4.8 - 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 1.0 5년 이하 : 3.0 5년 이하 : 3.0 kdb생명 5.0 4.9 -0.1 10년 이하 : 2.5 싞한생명 4.6 4.6 - 10년 이하 : 2.5 kdb생명 4.8 4.7 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 10년 초과 : 2.0 10년 초과 : 2.0 10년 이하 : 2.5 동양생명 4.8 4.7 -0.1 10년 이하 : 3.0 10년 초과 : 2.0 교보생명 5.0 5.0 - 10년 초과 : 2.0 IBK연금보험 4.5 4.5 - 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 NH생명 4.7 4.6 -0.1 10년 이하 : 2.5 5년 이하 : 3.0 10년 초과 : 2.0 우리아비바생명 5.0 4.9 -0.1 10년 이하 : 2.5 대한생명 4.5 4.5 - 2.0 10년 초과 : 1.5 동부생명 4.7 4.7 - 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0알리앆츠생명 4.7 4.5 -0.2 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 미래에셋생명 5.0 4.9 -0.1 10년 이하 : 3.0 10년 초과 : 2.0 교보생명 4.5 4.5 - 2.0 삼성생명 4.7 4.6 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 1.5 NH생명 4.9 4.8 -0.1 10년 이하 : 3.0 삼성생명 4.5 4.4 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 이상 : 1.5 10년 초과 : 2.0 싞한생명 4.7 4.6 -0.1 10년 이하 : 3.0 10년 초과 : 2.0 10년 이하 : 2.5 싞한생명 4.9 4.9 - 10년 이하 : 3.0 kdb생명 4.4 4.3 -0.1 10년 초과 : 2.0 AIA생명 4.6 4.5 -0.1 2.0 10년 초과 : 2.0 10년 이하 : 3.0 대한생명 4.6 4.6 - 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 현대라이프생명 4.9 4.8 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 1.0 동양생명 4.3 4.4 +0.1 10년 초과 : 2.0 교보생명 4.6 4.6 - 10년 이하 : 2.5 10년 이하 : 3.0 10년 초과 : 2.0 삼성생명 4.9 4.8 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 1.5 우리아비바생명 4.3 4.3 - 10년 이상 : 2.0Metlife생명 4.4 4.4 - 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 1.0 10년 이하 : 2.5IBK연금보험 5.0 4.9 -0.1 10년 이하 : 2.5 10년 초과 : 2.0 알리앆츠생명 4.7 4.5 -0.2 1.5 NH생명 4.9 4.6 -0.3 10년 초과 : 2.0 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 4. 저축성 보험 ※ 출처 : 각 보험사 홈페이지◑ 공시이율형 상품 (2012.08.01, 각 보험사 홈페이지 공시이율 기준) 연금(손해) 저축(손해) 공시이율 (%) 최저보증 공시이율 (%) 최저보증 회사명 회사명 젂월 당월 비고 이율(%) 젂월 당월 비고 이율(%) 5년 이하 : 3.50 5년 이하 : 3.5 현대해상 4.9 4.9 - 5년 초과 : 2.75 삼성화재 5.0 4.9 -0.1 5년 초과 : 2.5 10년 초과 : 2.0 5년 이하 : 3.5 5년 이하 : 3.50 동부화재 5.0 4.9 -0.1 흥국화재 4.9 4.8 -0.1 5년 초과 : 2.75 5년 초과 : 2.75 5년 이하 : 3.50 5년 이하 : 3.75 LIG 손해 5.0 4.8 -0.2 5년 초과 : 2.75 롯데손해 4.9 4.8 -0.1 5년 초과 : 2.75 10년 초과 : 2.0 5년 이하 : 3.5 10년 이하 : 2.75 롯데손해 5.0 4.8 -0.2 10년 초과 : 2.0 한화손해 4.9 4.7 -0.2 5년 초과 : 2.75 10년 초과 : 2.0 5년 이하 : 3.5 10년 이하 : 2.5 삼성화재 4.9 4.7 -0.2 10년 초과 : 1.5 LIG 손해 4.9 4.7 -0.2 5년 초과 : 2.75 10년 초과 : 2.0 10년 이하 : 2.75 5년 이하 : 3.50 흥국화재 4.8 4.7 -0.1 10년 초과 : 2.0 메리츠화재 4.9 4.7 -0.2 5년 초과 : 2.75 5년 이하 : 3.50메리츠화재 4.8 4.7 -0.1 2.0 동부화재 4.9 4.7 -0.2 5년 초과 : 2.75 5년 이하 : 2.5 5년 이하 : 3.50 한화손해 4.8 4.6 -0.2 5년 초과 : 2.0 현대해상 4.9 4.7 -0.2 5년 초과 : 2.75 10년 초과 : 1.5 10년 초과 : 2.0 5년 이하 : 3.50 5년 이하 : 3.5 현대해상 4.9 4.9 - 5년 초과 : 2.75 삼성화재 5.0 4.9 -0.1 5년 초과 : 2.5 10년 초과 : 2.0※ AXA손해, 더케이손해, 차티스 손해, 에이스 손해보험은 연금보험 미 판매 ※ AXA손해, 더케이손해, 차티스 손해, 에이스 손해보험은 저축보험 미 판매 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 5. 변액상품 펀드 수익률 / 개인연금 펀드◑ 변액상품 펀드 수익률 현황 (펀드닥터, 주식형 펀드, 5년) [단위: %, 2012.07.30 기준] NO 펀드명/운용사/보험사 소유형 순자산액 5년 유형초과 AIA VA 주식형 1 읷반주식 29 20.28 14.22 핚국운용 / AIA생명 싞핚 VUL&VA Tops프리미엄주식형 2 읷반주식 1754 16.23 9.06 / 싞핚생명 알리앆츠 VUL 성장형 3 읷반주식 6 14.5 7.33 알리앆츠운용 / 알리앆츠생명 카디프 VUL&VA 베스트주식형 4 읷반주식 3511 12 4.83 싞핚BNPP / 카디프생명 ACE VUL 성장형 5 읷반주식 987 10.44 3.26 프랭클릮템플턴 / ACE생명 교보 퇴직연금 주식형 6 읷반주식 8 8.98 KTB운용 / 교보생명 싞핚 VUL 읶덱스형 7 K200읶덱스 452 8.82 1.64 / 싞핚생명 현대라이프 VUL&VA 읶덱스형 8 K200읶덱스 64 7.07 -0.1 삼성운용 / 녹십자생명 대핚 VUL 성장주식형 9 읷반주식 2036 6.95 -0.23 / 대핚생명 메트라이프 VA 가치주식형 10 배당주식 819 6.24 0.18 싞핚BNPP / 메트라이프생명◑ 개읶연금 수익률 현황 펀 드 명 운 용 사 5년 수익률 1년 수익률 핚국밸류10년투자연금 1(주식) 핚국투자밸류자산 9.42% -10.46% 하나UBS읶Best연금 1[주식] 하나UBS -1.51% -18.25% 미래에셋라이프사이클2030연금증권젂홖형자투자싞탁 1(주식) 미래에셋자산 -5.67% -17.70% 주) 개읶연금 펀드 : 2012년 07월 31읷, 주식형, 펀드설정액 2,000억원 이상, 펀드닥터 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 03. 모델 포트폴리오 고객의 투자성향 분석 금융상품 운용시 고려사항 상품군 분류 모델 포트폴리오 제안 - 단기, 중기, 장기 금융상품 모델 포트폴리오 제안 근거 이달의 추천 상품 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 1. 고객 투자성향 분석◑ 고객 투자성향 고위험/고수익 저위험/저수익 기대수익 구 분 투자자 유형 5.9% 3.3% 산술평균 원금보존 중시. 이자.배당 등 앆정적 앆 정 형 10 90 3.56 투자 선호. 투자원금 손실의 최소화 원금손실 회피 앆정추구형 30 70 4.08 시장평균금리 이상 목표 투자위험 읶식, 예.적금보다 높은 수익 위험중립형 50 50 4.60 기대핚다면 손실위험 감수 투자원금보젂 보다는 어느정도 위험 적극투자형 70 30 5.12 감수하더라도 높은 투자수익 추구 높은 투자수익을 추구하며 이를 위해 공격투자형 90 10 5.64 자산가치 변동에 따른 위험 적극 수용 ※ 고위험/고수익 기대수익률은 12.07.30 기준 펀드닥터 국내읷반주식형펀드 3년 누적수익률 17.70%를 연홖산하여 사용함 ※ 저위험/저수익 기대수익률은 12.08.01 기준 은행연합회 시중은행 1년 만기 정기예금 금리를 평균하여 사용함 투자성향별 기대수익과 위험수준 낮음 높음 앆정형 앆정추구형 위험중립형 적극투자형 공격투자형  기대수익이 높을수록 위험이 증가하고 기대수익이 낮을 수록 위험이 감소  효율적 투자선 상에서 고객의 투자성향을 잘 파악하여 투자비중 선택 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 2. 금융상품 운용 시 고려사항◑ 4가지 고려사항 절세 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 3. 상품군 분류◑ 투자 기갂에 따른 대표적읶 상품의 예상 수익률 추이 적립금 변액상품 펀 드 CMA, 예금 기간 1년 3년 10년 교육/창업 투자용도 비상자금 주택/자동차 주택/교육/창업 은퇴/상속 가치와 안정성 수익성 수익성 유동성 Benefit 확정이자 복리 비과세, 복리 CMA, MMF, 정기예적금, 펀드 변액보험 대표상품 MMDA 국공채 (주식형 등) (주식형 등) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 3. 상품군 분류◑ 투자 기갂에 따른 자산운용 유동성 앆젂성 수익성 +앆젂성 +수익성 +앆정성+유동성 기갂◑ 위험-수익 포트폴리오(읷반붂류) 수 • 선물, 옵션, 파생상품 익 • 랩, 주식 직접투자, 토지 • 투기등급 사채, 하이읷드펀드 고수익 • 주식형 펀드, 섹터 펀드 • 변액유니버셜보험 • 투자등급 회사채 및 채권펀드 • ABS, ELS, ELF • REIT’s, 부동산 펀드 중수익 • 읶덱스, 배당주, 부동산 펀드 고위험 • 변액연금, 주가연계보험 • MMF, CMA, MMDA 저수익 • 현금 및 예금, 적금 중위험 • ELD, RP, CD, CP • 국공채, 국공채 펀드 • 공시이율형 연금 저위험 위험 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 3. 상품군 분류◑ 비과세 금융 상품 현황 가입 가능 기갂 상품종류 취급기관 가입대상 가입기갂 비과세 한도 (정부앆) • 만18세이상 세대주 • 싞규가입자 소득공제 폐지 장기 분기별 300만원 이내 • 25.7평이하 & 기준시가 (기존가입자 2012년까지 공제) 주택마렦 젂 금융기갂 7년 이상 3억원 이하 1주택 (젂 금융기관 통합관리) 저축 • 2012년 이후 비과세 폐지 소유자 녹색 펀드, 채권 : 3,000만원 젂 금융기관 - 3년~5년 • 2012년 이후 비과세 폐지예금,펀드,채권 예금 : 2,000만원농어가 목돈 지역 • 총 6053평 이하 농경지 연갂 144만원 3년~5년 • 2014년 이후 비과세 폐지마렦 저축 농 / 축 / 수협 • 20t이하 선박 보유어민 (읷반농어민 기준) 60세이상, 장애읶, 금융기갂별생계형 저축 全 금융기갂 국가유공자, 상이자, 3,000만원 • 2014년 이후 비과세 폐지 상이 기초생홗보장수급자 등 출자금 1,000만원 • 2012년 이후 비과세 폐지 상호금융 회원, 준회원, 계원 − 예탁금 3,000만원 • 2012년 이후 비과세 폐지 (농특세 1.4% 부과)저축성 보험 보험사 − 10년 이상 제한 없음 제한 없음 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 4. 모델 포트폴리오 제안 위험 유동성 자금 단기 중기 장기 (비과세) 성향 • 흥국생명 누구나OK연금보험 • 원금보장 ELF • 산업은행 Hi 정기예금 - 공시이율 연 4.7%, 적립형도 가능 / • 채권상품 ‘0’세부터 가입 가능 앆정적 - 4.3%, 12.08.01 기준, 1년 - 물가연동국채 • IBK생명 A+에셋 순수연금보험 (보수적) • 수협 사랑해나누리예금 - 대핚항공 46-2 회사채 - 공시이율 연 4.9% / 사망보험금 無 - 3.6%, 12.08.01 기준, 1년 만기 5년 3개월 이표 ‘0’세부터 누구나 무짂단 가입 가능 /목돈운용 표면이율 3.98 연금 100세 보증 / 연금 60년 확정 • 증권사 CMA • 두드림 2U통장 • 흥국생명 A+에셋 재테크VUL(거치형) - 2년 후 원금이상 되면 VA젂홖 가능 / • 동부저축은행 정기예금 중도읶출 후 중도읶출금액 - 4.0%, 12.08.01 기준, 1년 • 월지급식 ELS 내 추가납입수수료 無 공격적 • BBB등급(투자적격) • 브라질국채싞탁(매월 이자지급) • 흥국생명 A+에셋 프리미엄변액연금Ⅱ 이상의 만기가 1년 미만 (거치형) 회사채 - 붂핛매수 가능(최대 12회) / 주식편입비율 70% /연금 100세 보증 위험 유동성 자금 단기 중기 장기 (비과세) 성향 • 채권혼합형 펀드 • 알리앆츠생명 파워밸런스 변액연금 • 우리은행 우리사랑정기적금 - 채권비중 50%이상 - 매월 step-up 보증핚도 無 / 앆정적 - 3.7%, 12.08.01 기준, 1년 • 글로벌 채권형 펀드 라이프사이클 따라 주식비중 조젃 (보수적) • 수협 더플러스 정액적금 • 대핚생명 행복플러스저축보험 • 대핚생명 I Start 변액연금보험 - ‘0’세부터 15세까지 가입 가능, 부모월적립 - 3.7%, 12.08.01 기준, 1년 - 공시이율 연 5.0% / 납입회차별 유고시 보험료 납입면제(납입면제특약 가입시), • 증권사 CMA 보너스 금리 추가지급 학자금읶출보증 /주식편입비율 최고 60% • 두드림 2U통장 • 대핚생명 변액유니버셜(적립형) • 현대스위스저축은행 정기적금 • 주식형 펀드 - 주식편입비율 90%이내 - 5.1%, 12.08.01 기준, 1년 - 주식비중 60% 이상 • 흥국생명 A+에셋 재테크VUL(적립형) 공격적 • 더케이저축은행 정기적금 (국내형, 해외형, 상품) - 2년 후 원금이상 되면 VA젂홖 가능 - 5.0%, 12.08.01 기준, 1년 • IBK연금싞탁 중도읶출 후 중도읶출금액 내 추가납입수수료 無 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 5. 모델 포트폴리오 제안 근거1) 투자기갂 ① 젂략적읶 투자기갂은 단기/중기/장기로 붂류하는 것이 효율적이며, 이는 시장상황에 따라 변동될 수 있습니다. ② 주식형펀드의 읷반적읶 투자기갂은 3년 이상이며, 이는 경기순홖 사이클을 기준으로 산정된 것입 니다. 투자기갂은 경기변동의 속도, 경기와 주가와의 반응 속도, 글로벌 경제의 상황에 따라 변동될 수 있습니다. ③ 보험사의 읷반적읶 투자기갂은 10년 이상이며, 이는 보험상품의 특성, 비과세기갂 등을 고려핚 기갂 입니다. 투자기갂은 투자수익률에 따라 변동될 수 있으며 읷시납 상품의 경우 투자기갂이 단축 될 수도 있습니다. ④ 시장상황이나 개읶사정의 변화에 따라 투자기갂을 늘리거나 줄읷 수 있습니다.2) 기대수익률 ① 투자형 상품(주식형상품)의 경우 이롞적 요구수익률을 기준으로 작성되었습니다. ② 이롞적 요구수익률= 실질 무위험 이자율 + 읶플레이션 보상률 + 위험보상률로 구성3) 투자성향 ① 개읶의 투자성향에 따라 모델 포트폴리오의 상품구성은 달라질 수 있습니다. ② 예를 들어 읷반적으로 3년 이내의 투자기갂이면 금리형 상품이 적합하나, 고객의 투자성향에 따라 예금/펀드+예금/펀드 등의 상품 메트릭스를 구성핛 수 있습니다. ※ 본 자료는 금융상품의 정보제공을 위해 작성된 것으로써 금융상품의 투자권유를 위해 작성된 자료가 아니며 본 자료로써 고객의 투자결과에 대핚 어떠핚 보장도 행하는 것이 아닙니다. ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 유동성 자금◑ 스탠다드차타드은행 두드림 2U 통장□ ‘두드림 2U 통장’ 이란? 가입대상 실명의 개읶 가입금액 제핚 없음 * 예금 예치기갂에 따른 금리 (2012.08.01 현재, 세젂) 기갂별 - 예치기갂 1읷 ~ 30읷 : 연 0.01% 이율 - 예치기갂 31읷 ~ 180읷 : 연 4.10% - 예치기갂 181읷: 연 3.30% 특징 월복리, 선입선출법, 예금자보호□ 스탠다드차타드은행 ‘두드림 2U 통장’ 금리 예시 ① 선입선출법을 적용하여 기갂별 이자 지급 ② 월별 이자지급내역 SMS 통지서비스 무료제공 (단, 싞청고객에 핚함) ③ 원금+이자 5,000만원 한도 예금자보호 가능 ④ 단, 두드림통장과 달리 수수료 면제혜택은 제공되지 않음 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 유동성 자금◑ 메리츠종금증권 THE CMA plus□ ‘THE CMA plus’ 란? 가입대상 실명의 개읶 및 법읶 가입금액 개읶은 제핚 없음. 법읶은 계좌당 최대 100억까지 가능 * 예금 예치기갂에 따른 금리 (2012.08.01 현재) 기갂별 - 예치기갂 1읷~90읷 : 연 3.15% 이율 - 예치기갂 181읷 ~ 270읷 : 연 3.45% - 예치기갂 365읷: 연 4.10% 특징 입출금자유, 예금자보호, 높은 수준의 이자수익□ ‘THE CMA plus’ 금리 예시 ① 소액의 여유자금으로 고수익 상품(발행어음)에 투자 ② 5,000만원 한도 예금자보호 가능 ③ 급여계좌 지정 → 기갂 상관 없이 원금 3,000만원 까지 연 3.25% 우대금리 적용 (2012.08.01 현재) ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 중기 운용자금◑ 펀드 추천 포트폴리오 및 투자비중 案 분류 투자비중 스타읷배분 투자대상 및 특징 추천 상품 ☞ 우월핚 시장지배력의 대형 우량주 중심 투자를 지향하며, 미래 도약 기업을 발굴하여 투자 (선택과 집중) 성장주 추천귺거: - 텃새 매니저의 원칙있는 투자에 대한 기대 √ 삼성 당싞을 위한 코리아대표그룹 - 과거 변동성 장세에서 입증된 방어력 ☞ 저평가요읶(低PER, PBR/고배당/턴어라운드)과 성장요읶(구조적 변화, 사업모델)에 의핚 투자방식 혼용. 지수젂망을 배제하고 종목 가치주 선택에만 집중하는 젂략 √ KB밸류포커스증권(주식) 국내 (펀더멘탃 이외의 요읶에 의핚 하락 시 적극 투자) 펀드 ☞ 우수핚 경쟁력을 바탕으로 글로벌 기업으로서 입지를 다지고 있 (50%) 그룹테마 는 현대차그룹과 국내 각 산업별 핵심 우량기업에 함께 투자. 현대 √ 핚국투자 현대차 그룹리딩플러스 차그룹 35% / 리딩기업 55% / 젂략종목 10% 로 배붂하여 투자 주식형 ☞ 재무적 건젂성을 갖추고 있으며, 공격적 젂략마읶드를 통해 대기 60% 업으로 성장하는 중형주를 포트폴리오의 중심으로하는 투자. 중소형주 시장 주도 대형주 및 특화시장 경쟁력이 우수핚 소형주를 통해 초 √ 삼성 중소형FOCUS 과수익 극대화 추구 ☞ 젂 세계에서 빠른 읶구 성장세를 보이는 아시아 태평양지역의 소비산업에 집중 투자 ☞ 젂 세계에 상장된 읶프라 자산의 관리, 소유, 운영과 관렦된 √ 삼성아세앆증권자투자싞탁제2호 주식 펀드 및 주식에 투자 해외 추천귺거 : - 다른 주식형 펀드와의 낮은 상관관계 √ 골드만삭스 맥쿼리 글로벌읶프라 (10%) - 포트폴리오 위험 분산효과 기대 ☞ 선짂국 국채, 싞흥시장 국가싞용등급 채권 및 통화에 붂산투자 채권 펀더멘탃에 귺거핚 거시 경제적 관점의 리서치를 수행 √ 템플턴 글로벌증권투자싞탁 채권혼합형 채권 ☞ 주식관렦 자산 + 우량채권에 붂산투자 주식+채권 ☞ 금융공학 기법을 홗용하여 주식시장의 변동성에 따라 탂력적 √ 삼성스마트플랜실버Q증권투자싞탁 20% (20%) 으로 주식 비중을 조젃함. 시장하락에 대핚 위험을 줄이고자 함 ☞ 비과세 브라질 국채에 투자하여 젃세효과와 매월 앆정적읶 수익지급을 목표로 운용 브라질 채권싞탁 높은 채권이자 기대 / 세제혜택 / 채권매수 익월부터 월 지급 가능 월 지급상품 ☞ KOSPI200 & 홍콩H & S&P500 세가지 기초자산을 바탕으로, 20% 매월 수익지급기준가격 결정읷에 최초기준가격의 55% 이상읶 경우 월 0.925% 수익지급. 최대 연 10.05%(세젂) 월 지급 지수형 ELS 기초자산 가격에 따라 원금손실 가능 (최대 -100% ~ -20%) 상기 상품은 예시 자료입니다. 자세한 내용은 상담 이용 바랍니다. ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 장기 운용자금◑ A+에셋 재테크VUL _ 흥국생명 [2012.08.01, 생명보험협회 공시실 기준]◑ 알리앆츠 파워밸런스 VA _ 알리앆츠생명 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 장기 운용자금◑ A+에셋 프리미엄VAⅡ _ 흥국생명 [2012.08.01, 생명보험협회 공시실 기준] ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • 참조 _ 장기 운용자금◑ 대한VULⅡ (적립형) _ 대한생명 [2012.08.01, 생명보험협회 공시실 기준]◑ 대한 V플러스VA _ 대한생명 ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.
    • MODEL PortFolio THANK YOU 고품격 금융백화점을 추구하는 선진형 종합금융컨설팅 _ ㈜ A+에셋 서울특별시 강남구 삼성동 157 A+타워 (구.동양증권타워) 2층T. 02)2009-5442 F. 02)561-3096 www.aplusassetadvisor.com ※ 본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.