SlideShare a Scribd company logo
1 of 20
Download to read offline
Online success. Delivered.




                 FINANCIEEL ADVIES IN BEWEGING




ONLINE ADVIES
De gezamenlijke visie van ConQuaestor en Virtual Affairs op de toekomst
van financieel advies
" Online maakt advies
  betaalbaar – zonder
  afbreuk te doen aan
  kwaliteit

     Visie op online financieel advies
INHOUDSOPGAVE

1   Drijfveren voor Online Advies

2   (Ver)koopproces van een financieel product

3   Toekomstige klantreis advies

4   Succesfactoren bij het realiseren van online advies

5   Samen werken aan online advies

6   Online advies capabilities scan

    Referenties

    Contact




                           Visie op online financieel advies
DRIJFVEREN VOOR ONLINE ADVIES


"   Consument
     Steeds meer klanten komen in de financiële problemen
     De klant wil eenvoudige en begrijpelijke producten
     Advieskosten worden expliciet onderdeel van afweging klant
     Klanten doen en verwachten steeds meer online



    Politiek en maatschappij
     1 januari 2013 provisieverbod voor complexe financiële producten
     Concurrenten en alternatieven zijn goedkoper
     Toezichthouders eisen inzicht en beheersing
     Media speelt in op gebrek aan vertrouwen



    Financiële instellingen
     Om beter te concurreren moet de prijs lager
     Legacy verhindert structurele kostenverlaging
     Bijzonder beheer moet voorkomen worden




                          Visie op online financieel advies
ONLINE ADVIES KAN DE KOSTEN VERLAGEN…
…en bijdragen aan reproduceerbaarheid van advies




 Met het naderende provisieverbod zal de consument de reële prijs van het advies moeten gaan betalen.
  Dit dwingt aanbieders en adviseurs om na te denken over het adviesproces en de toegevoegde waarde
  die zij kunnen bieden.

 Na 1 januari 2013 zal duidelijk worden wat het winnende bedieningsconcept en bijbehorend
  verdienmodel wordt. Zeker is dat een lage prijs voor de consument daar een onderscheidende factor in
  gaat zijn.

 Tegelijkertijd wijst onderzoek uit dat er behoefte is aan advies en er steeds meer tijd wordt uitgetrokken
  om met een adviseur te praten*, en persoonlijk contact is duur. Hierdoor zullen de kosten voor de
  adviesgesprekken juist hoger worden.

 Ook houdt de AFM streng toezicht op het kunnen aantonen dat de adviseur op correcte wijze tot zijn
  advies is gekomen. Het adviestraject moet reproduceerbaar zijn.

 Hoe kunnen aanbieders en adviseurs van financiële complexe producten het adviestraject efficiënter
  maken, de kosten verlagen maar ook voldoen aan de eisen van de toezichthouders?


 ANTWOORD: (GEAUTOMATISEERD) ONLINE ADVIES

* Bron: AFM Consumentenmonitor voorjaar 2012




                               Visie op online financieel advies
" De klant kiest het
  kanaal



     Visie op online financieel advies
(VER)KOOPPROCES VAN EEN FINANCIEEL PRODUCT

       Oriëntatiefase                                Adviesfase                                      Afsluitfase



                                                                                                                   Gebruik&
            Oriëntatie               Inzicht                      Advies                  Koop
                                                                                                                    Beheer




 Inlezen                   Inzicht in:                   Gedetailleerd advies    Vergelijken offertes      Periodieke
 Rekenen                     financiële situatie          over het aan te         Keuze voor specifieke      inventarisatie van
 Selectie partij(en)           van de klant                schaffen product(en)     aanbieder                  passendheid van het
                              doelen en wensen             en productinvulling                                 product
                              risicoprofiel               Vergelijken                                        Verwerken mutaties
                            Analyse:                                                                          Indien van toepassing:
                              Impact doelen en                                                                 beëindiging
                                wensen
                              Mogelijke
                                oplossingen
                            Documenten




   “In een advies wordt een concreet financieel product aanbevolen van een bepaalde aanbieder
                    (product X van aanbieder Y) aan een bepaalde consument.”
                                                                                                                    * Bron: AFM




                         Visie op online financieel advies
TOEKOMSTIGE KLANTREIS ADVIES

               Oriëntatie                       Inzicht                                            Advies                 Koop
               Inlezen   Rekenen   Partij(en)   Situatie   Wensen    Impact    Oplossin   Docu-    Product    Vergelij-   Gunning   Koop
                                   selectie     opgeven    opgeven   analyse   g          menten   selectie   ken
                                                                               schetsen

Interactief
Online
Bv. mobiel,
web, TV

Support
Bv. chat,
telefonie

Fysiek
Bv. vriend,
adviseur

1-richting
Online
Bv. email,
SMS, social

Offline
Bv. offerte,
folder, post




                                           Visie op online financieel advies
De komende jaren zal er een verschuiving plaatsvinden naar het
online kanaal in het advies proces. Daarbij maken we onderscheid     Legenda
tussen:
 Geautomatiseerd online advies (zonder tussenkomst van                   Voorkeurskanaal
     persoonlijk contact);
 Het gebruik van het online kanaal voor persoonlijk contact              2e voorkeur, op specifieke momenten zal de
     (denk hierbij aan chat, skype oplossingen, virtueel kantoor).        klant “uitstapjes” maken naar een ander
Toch zullen traditionele kanalen ook in de toekomst nog benut             kanaal
worden, met name ter ondersteuning en bevestiging.                        Een deel van de klanten zal ook de
                                                                          traditionelere kanalen blijven gebruiken. De
                                                                          klant moet in staat blijven deze te kiezen.
In alle gevallen geldt: de klant kiest zelf het kanaal van zijn
voorkeur! Respecteer dat en faciliteer een soepele overgang naar
een bemenst kanaal.




 VEEL ORGANISATIES EN HUN SYSTEMEN ZIJN NIET KLAAR VOOR ZO’N
 AANPAK. KIES DAAROM VOOR EEN “GREENFIELD” BENADERING.



                       Visie op online financieel advies
" Écht inzicht maakt
  advies bijna
  overbodig


     Visie op online financieel advies
INZICHT KRIJGEN EN GEVEN KAN ONLINE…


          Inventarisatie
Inzicht
           Maak het inventarisatie proces volledig online
           Ontwerp het zó dat het makkelijk en begrijpbaar is voor de
            doelgroep
           Ontsluit daar waar mogelijk bestaande bronnen
           Maak digitaal uploaden en verwerken van documentatie
            mogelijk


          Analyse
           Doseer de informatie die wordt weergeven
           Ontwerp het zó dat het makkelijk en begrijpbaar is voor de
            doelgroep
           Geef de adviseur toegang tot het klantdossier
           Maak de drempel naar persoonlijk contact zo laag mogelijk
            (met een voorkeur voor online contact-kanalen)


          INZICHT IS PAS INZICHT ALS DE KLANT HET BEGRIJPT
          En het morgen ook nog aan zijn/haar partner uit kan leggen…



                               Visie op online financieel advies
HOUD BIJ ADVIES REKENING MET …


         Productinvulling
Advies
          Je kan niet je gehele doelgroep vatten in één gestandaardiseerd proces, bepaal
           hoe ver je geautomatiseerd wilt gaan
          Kies heel bewust de doelgroep die aansluit bij je ambitie om online te gaan
           bedienen
          Vereenvoudig je producten, prijsstelling en voorwaarden
          Stel een beslismodel op, waar zeer ervaren adviseurs bij betrokken worden
          Adviseer vanuit het belang van je klant
          Bepaal welk kanaal werkt voor de klant


         Vergelijken
          Maak het mogelijk om de offerte vaker in te zien, maar ook te delen met anderen
          Maak gebruik van de ervaringen van eerdere klanten, zet ze in en maak ze zichtbaar
           voor toekomstige klanten


         RUIM DE HELFT VAN DE HYPOTHEEKSLUITERS HEEFT GESPREKKEN MET
         MEERDERE ADVISEURS EN VRAAGT MEER DAN ÉÉN OFFERTE OP…
         [ BRON: AFM CONSUMENTENMONITOR 2012 HYPOTHEKEN]




                                   Visie op online financieel advies
STOP NIET BIJ ADVIES


        Persoonlijk contact verhoogt de gunfactor – dus maak de
Koop     drempel voor een eindgesprek laag

        Faciliteer de klant voor het online aanleveren van de
         documenten

        Houdt de klant op de hoogte van de status van de
         aanvraag / sluiten

        Beloon een loyale klant die het gehele traject bij jou
         doorlopen heeft




       OP DIT MOMENT WORDT 89% VAN NIEUWE HYPOTHEKEN NOG
       AFGESLOTEN VIA EEN PERSOONLIJK GESPREK…
       [ BRON: AFM CONSUMENTENMONITOR 2012 HYPOTHEKEN]




                                 Visie op online financieel advies
PRO-ACTIEF ADVIES HELPT DE KLANT


          Online service en beheer moet vanzelfsprekend zijn
Beheer
          Je helpt je klant écht met pro-actief advies:

                 Wijs de klant op veranderingen in wet- en regelgeving
                 Wijs de klant erop als hij zijn rendementsdoelen niet haalt
                 Wijs de klant op afnemende waarde van zijn woning

          Geef de klant gevraagd en ongevraagd inzicht in de impact op zijn
           doelstellingen

          Vertel de klant wat hij kan doen om zijn doelstellingen alsnog te
           behalen




                               Visie op online financieel advies
" ConQuaestor en
  Virtual Affairs
  werken samen aan
  online advies

    Visie op online financieel advies
SAMEN WERKEN AAN ONLINE ADVIES …
…in de verschillende fasen bij het implementeren van online advies



WIJ BELOVEN:
 Aansluitend op klantbehoefte (getoetst in de praktijk)
 Optimale resultaten passend binnen wet-en regelgeving
 We leveren. Op tijd!

             ConQuaestor                                                   U                                     Virtual Affairs
 • Project management                               •   “Product owner”                             •   Online strategie & concept (+ bewaking)
 • Strategie / business cases                       •   Sturing & ondersteuning door specialisten   •   Ontwerpen customer journeys
 • Vaststellen en optimaliseren van                 •   Doelgroep en marketing propositie           •   Interactie ontwerp voor klant en adviseur
   compliance, finance en riskmanagement
                                                    •   Analyse & optimalisatie productportfolio    •   Gebruikerstesten
   vereisten
                                                    •   Advieskader en toetsing AFM                 •   Grafisch ontwerp
 • Vertaling marketing-, control, operations en
   IT requirements naar business processen          •   Contractering (IT) leveranciers             •   Realisatie front ends en aansluiting op
 • Leveranciers selectie en SLA management          •   Operationele inrichting                         achterliggende pakketten

                                                  I. Dream

                                                  II. Discover

                                                  III. Design

                                                  IV. Deliver




                                                                Online Advies
                            Visie op online financieel advies
DE EERSTE STAP NAAR ONLINE ADVIES…



ONLINE ADVIES CAPABILITIES SCAN

  De uitkomst van de scan geeft naast inzicht in de huidige situatie, een stappenplan naar een
   gepersonaliseerde toekomstvisie, rekening houdend met de mogelijkheden van online advies.

   Inzicht in:
    Mogelijkheden op het gebied van online advies aansluitend bij uw ambities.
    Het huidige proces op het gebied van doorloop en verwerkingstijd, kanalen en kosten.
    Inzicht in verbeterpotentieel en bijdrage aan strategische doelstellingen (Klanttevredenheid, Omzet en
      ROI, Conversie)
    Stappenplan om ambities te realiseren (incl. investeringen).

    Tijdslijnen: 3 – 4 weken




                     Visie op online financieel advies
REFERENTIES
Overzicht van onze relevante referenties met betrekking tot online dienstverlening




                    Visie op online financieel advies
Meer info? Neem contact op met:
Miriam Cnossen          m: 06-53171581   e: miriam.cnossen@conquaestor.nl
D.P. Kruyswijk          m: 06-51918173   e: dpkruyswijk@virtual-affairs.com
Online success. Delivered.




www.conquaestor.nl   www.virtual-affairs.com

More Related Content

Viewers also liked

Schizophrenia for UG
Schizophrenia for UGSchizophrenia for UG
Schizophrenia for UGIMH chennai
 
AiLibrary Garage.com company overview by Gordon Kraft
AiLibrary Garage.com   company overview by Gordon KraftAiLibrary Garage.com   company overview by Gordon Kraft
AiLibrary Garage.com company overview by Gordon KraftGordon Kraft
 
Basoa murala
Basoa muralaBasoa murala
Basoa muralaiddam
 
Rubrica 2 del cartel a la prensa
Rubrica 2 del cartel a la prensa Rubrica 2 del cartel a la prensa
Rubrica 2 del cartel a la prensa catb24
 
Презентация открытый показ
Презентация открытый показПрезентация открытый показ
Презентация открытый показromisflasher
 
How To Use Corel Draw11
How To Use Corel Draw11How To Use Corel Draw11
How To Use Corel Draw11LiatShamash
 
Bricksandmortar - EDU Plan by Gordon Kraft
Bricksandmortar - EDU Plan by Gordon KraftBricksandmortar - EDU Plan by Gordon Kraft
Bricksandmortar - EDU Plan by Gordon KraftGordon Kraft
 
20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)
20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)
20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)eaglepointcf
 
En Venezuelase se manipula el Twitter
En Venezuelase se  manipula el TwitterEn Venezuelase se  manipula el Twitter
En Venezuelase se manipula el Twitterroarsela Latino
 
історія краю
історія краюісторія краю
історія краюmrsvetlana
 

Viewers also liked (14)

Schizophrenia for UG
Schizophrenia for UGSchizophrenia for UG
Schizophrenia for UG
 
AiLibrary Garage.com company overview by Gordon Kraft
AiLibrary Garage.com   company overview by Gordon KraftAiLibrary Garage.com   company overview by Gordon Kraft
AiLibrary Garage.com company overview by Gordon Kraft
 
Basoa murala
Basoa muralaBasoa murala
Basoa murala
 
Rubrica 2 del cartel a la prensa
Rubrica 2 del cartel a la prensa Rubrica 2 del cartel a la prensa
Rubrica 2 del cartel a la prensa
 
Презентация открытый показ
Презентация открытый показПрезентация открытый показ
Презентация открытый показ
 
Conditional clauses
Conditional clausesConditional clauses
Conditional clauses
 
How To Use Corel Draw11
How To Use Corel Draw11How To Use Corel Draw11
How To Use Corel Draw11
 
Bricksandmortar - EDU Plan by Gordon Kraft
Bricksandmortar - EDU Plan by Gordon KraftBricksandmortar - EDU Plan by Gordon Kraft
Bricksandmortar - EDU Plan by Gordon Kraft
 
20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)
20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)
20121118 the end series part 2 (ps. timothy loh)
 
Mẫu hs
Mẫu hsMẫu hs
Mẫu hs
 
codigo de etica
codigo de eticacodigo de etica
codigo de etica
 
En Venezuelase se manipula el Twitter
En Venezuelase se  manipula el TwitterEn Venezuelase se  manipula el Twitter
En Venezuelase se manipula el Twitter
 
історія краю
історія краюісторія краю
історія краю
 
осень Owik
осень Owikосень Owik
осень Owik
 

Online advies De visie van Virtual Affairs en Conquaestor

  • 1. Online success. Delivered. FINANCIEEL ADVIES IN BEWEGING ONLINE ADVIES De gezamenlijke visie van ConQuaestor en Virtual Affairs op de toekomst van financieel advies
  • 2. " Online maakt advies betaalbaar – zonder afbreuk te doen aan kwaliteit Visie op online financieel advies
  • 3. INHOUDSOPGAVE 1 Drijfveren voor Online Advies 2 (Ver)koopproces van een financieel product 3 Toekomstige klantreis advies 4 Succesfactoren bij het realiseren van online advies 5 Samen werken aan online advies 6 Online advies capabilities scan Referenties Contact Visie op online financieel advies
  • 4. DRIJFVEREN VOOR ONLINE ADVIES " Consument  Steeds meer klanten komen in de financiële problemen  De klant wil eenvoudige en begrijpelijke producten  Advieskosten worden expliciet onderdeel van afweging klant  Klanten doen en verwachten steeds meer online Politiek en maatschappij  1 januari 2013 provisieverbod voor complexe financiële producten  Concurrenten en alternatieven zijn goedkoper  Toezichthouders eisen inzicht en beheersing  Media speelt in op gebrek aan vertrouwen Financiële instellingen  Om beter te concurreren moet de prijs lager  Legacy verhindert structurele kostenverlaging  Bijzonder beheer moet voorkomen worden Visie op online financieel advies
  • 5. ONLINE ADVIES KAN DE KOSTEN VERLAGEN… …en bijdragen aan reproduceerbaarheid van advies  Met het naderende provisieverbod zal de consument de reële prijs van het advies moeten gaan betalen. Dit dwingt aanbieders en adviseurs om na te denken over het adviesproces en de toegevoegde waarde die zij kunnen bieden.  Na 1 januari 2013 zal duidelijk worden wat het winnende bedieningsconcept en bijbehorend verdienmodel wordt. Zeker is dat een lage prijs voor de consument daar een onderscheidende factor in gaat zijn.  Tegelijkertijd wijst onderzoek uit dat er behoefte is aan advies en er steeds meer tijd wordt uitgetrokken om met een adviseur te praten*, en persoonlijk contact is duur. Hierdoor zullen de kosten voor de adviesgesprekken juist hoger worden.  Ook houdt de AFM streng toezicht op het kunnen aantonen dat de adviseur op correcte wijze tot zijn advies is gekomen. Het adviestraject moet reproduceerbaar zijn.  Hoe kunnen aanbieders en adviseurs van financiële complexe producten het adviestraject efficiënter maken, de kosten verlagen maar ook voldoen aan de eisen van de toezichthouders? ANTWOORD: (GEAUTOMATISEERD) ONLINE ADVIES * Bron: AFM Consumentenmonitor voorjaar 2012 Visie op online financieel advies
  • 6. " De klant kiest het kanaal Visie op online financieel advies
  • 7. (VER)KOOPPROCES VAN EEN FINANCIEEL PRODUCT Oriëntatiefase Adviesfase Afsluitfase Gebruik& Oriëntatie Inzicht Advies Koop Beheer  Inlezen  Inzicht in:  Gedetailleerd advies  Vergelijken offertes  Periodieke  Rekenen  financiële situatie over het aan te  Keuze voor specifieke inventarisatie van  Selectie partij(en) van de klant schaffen product(en) aanbieder passendheid van het  doelen en wensen en productinvulling product  risicoprofiel  Vergelijken  Verwerken mutaties  Analyse:  Indien van toepassing:  Impact doelen en beëindiging wensen  Mogelijke oplossingen  Documenten “In een advies wordt een concreet financieel product aanbevolen van een bepaalde aanbieder (product X van aanbieder Y) aan een bepaalde consument.” * Bron: AFM Visie op online financieel advies
  • 8. TOEKOMSTIGE KLANTREIS ADVIES Oriëntatie Inzicht Advies Koop Inlezen Rekenen Partij(en) Situatie Wensen Impact Oplossin Docu- Product Vergelij- Gunning Koop selectie opgeven opgeven analyse g menten selectie ken schetsen Interactief Online Bv. mobiel, web, TV Support Bv. chat, telefonie Fysiek Bv. vriend, adviseur 1-richting Online Bv. email, SMS, social Offline Bv. offerte, folder, post Visie op online financieel advies
  • 9. De komende jaren zal er een verschuiving plaatsvinden naar het online kanaal in het advies proces. Daarbij maken we onderscheid Legenda tussen:  Geautomatiseerd online advies (zonder tussenkomst van Voorkeurskanaal persoonlijk contact);  Het gebruik van het online kanaal voor persoonlijk contact 2e voorkeur, op specifieke momenten zal de (denk hierbij aan chat, skype oplossingen, virtueel kantoor). klant “uitstapjes” maken naar een ander Toch zullen traditionele kanalen ook in de toekomst nog benut kanaal worden, met name ter ondersteuning en bevestiging. Een deel van de klanten zal ook de traditionelere kanalen blijven gebruiken. De klant moet in staat blijven deze te kiezen. In alle gevallen geldt: de klant kiest zelf het kanaal van zijn voorkeur! Respecteer dat en faciliteer een soepele overgang naar een bemenst kanaal. VEEL ORGANISATIES EN HUN SYSTEMEN ZIJN NIET KLAAR VOOR ZO’N AANPAK. KIES DAAROM VOOR EEN “GREENFIELD” BENADERING. Visie op online financieel advies
  • 10. " Écht inzicht maakt advies bijna overbodig Visie op online financieel advies
  • 11. INZICHT KRIJGEN EN GEVEN KAN ONLINE… Inventarisatie Inzicht  Maak het inventarisatie proces volledig online  Ontwerp het zó dat het makkelijk en begrijpbaar is voor de doelgroep  Ontsluit daar waar mogelijk bestaande bronnen  Maak digitaal uploaden en verwerken van documentatie mogelijk Analyse  Doseer de informatie die wordt weergeven  Ontwerp het zó dat het makkelijk en begrijpbaar is voor de doelgroep  Geef de adviseur toegang tot het klantdossier  Maak de drempel naar persoonlijk contact zo laag mogelijk (met een voorkeur voor online contact-kanalen) INZICHT IS PAS INZICHT ALS DE KLANT HET BEGRIJPT En het morgen ook nog aan zijn/haar partner uit kan leggen… Visie op online financieel advies
  • 12. HOUD BIJ ADVIES REKENING MET … Productinvulling Advies  Je kan niet je gehele doelgroep vatten in één gestandaardiseerd proces, bepaal hoe ver je geautomatiseerd wilt gaan  Kies heel bewust de doelgroep die aansluit bij je ambitie om online te gaan bedienen  Vereenvoudig je producten, prijsstelling en voorwaarden  Stel een beslismodel op, waar zeer ervaren adviseurs bij betrokken worden  Adviseer vanuit het belang van je klant  Bepaal welk kanaal werkt voor de klant Vergelijken  Maak het mogelijk om de offerte vaker in te zien, maar ook te delen met anderen  Maak gebruik van de ervaringen van eerdere klanten, zet ze in en maak ze zichtbaar voor toekomstige klanten RUIM DE HELFT VAN DE HYPOTHEEKSLUITERS HEEFT GESPREKKEN MET MEERDERE ADVISEURS EN VRAAGT MEER DAN ÉÉN OFFERTE OP… [ BRON: AFM CONSUMENTENMONITOR 2012 HYPOTHEKEN] Visie op online financieel advies
  • 13. STOP NIET BIJ ADVIES  Persoonlijk contact verhoogt de gunfactor – dus maak de Koop drempel voor een eindgesprek laag  Faciliteer de klant voor het online aanleveren van de documenten  Houdt de klant op de hoogte van de status van de aanvraag / sluiten  Beloon een loyale klant die het gehele traject bij jou doorlopen heeft OP DIT MOMENT WORDT 89% VAN NIEUWE HYPOTHEKEN NOG AFGESLOTEN VIA EEN PERSOONLIJK GESPREK… [ BRON: AFM CONSUMENTENMONITOR 2012 HYPOTHEKEN] Visie op online financieel advies
  • 14. PRO-ACTIEF ADVIES HELPT DE KLANT  Online service en beheer moet vanzelfsprekend zijn Beheer  Je helpt je klant écht met pro-actief advies:  Wijs de klant op veranderingen in wet- en regelgeving  Wijs de klant erop als hij zijn rendementsdoelen niet haalt  Wijs de klant op afnemende waarde van zijn woning  Geef de klant gevraagd en ongevraagd inzicht in de impact op zijn doelstellingen  Vertel de klant wat hij kan doen om zijn doelstellingen alsnog te behalen Visie op online financieel advies
  • 15. " ConQuaestor en Virtual Affairs werken samen aan online advies Visie op online financieel advies
  • 16. SAMEN WERKEN AAN ONLINE ADVIES … …in de verschillende fasen bij het implementeren van online advies WIJ BELOVEN:  Aansluitend op klantbehoefte (getoetst in de praktijk)  Optimale resultaten passend binnen wet-en regelgeving  We leveren. Op tijd! ConQuaestor U Virtual Affairs • Project management • “Product owner” • Online strategie & concept (+ bewaking) • Strategie / business cases • Sturing & ondersteuning door specialisten • Ontwerpen customer journeys • Vaststellen en optimaliseren van • Doelgroep en marketing propositie • Interactie ontwerp voor klant en adviseur compliance, finance en riskmanagement • Analyse & optimalisatie productportfolio • Gebruikerstesten vereisten • Advieskader en toetsing AFM • Grafisch ontwerp • Vertaling marketing-, control, operations en IT requirements naar business processen • Contractering (IT) leveranciers • Realisatie front ends en aansluiting op • Leveranciers selectie en SLA management • Operationele inrichting achterliggende pakketten I. Dream II. Discover III. Design IV. Deliver Online Advies Visie op online financieel advies
  • 17. DE EERSTE STAP NAAR ONLINE ADVIES… ONLINE ADVIES CAPABILITIES SCAN  De uitkomst van de scan geeft naast inzicht in de huidige situatie, een stappenplan naar een gepersonaliseerde toekomstvisie, rekening houdend met de mogelijkheden van online advies. Inzicht in:  Mogelijkheden op het gebied van online advies aansluitend bij uw ambities.  Het huidige proces op het gebied van doorloop en verwerkingstijd, kanalen en kosten.  Inzicht in verbeterpotentieel en bijdrage aan strategische doelstellingen (Klanttevredenheid, Omzet en ROI, Conversie)  Stappenplan om ambities te realiseren (incl. investeringen).  Tijdslijnen: 3 – 4 weken Visie op online financieel advies
  • 18. REFERENTIES Overzicht van onze relevante referenties met betrekking tot online dienstverlening Visie op online financieel advies
  • 19. Meer info? Neem contact op met: Miriam Cnossen m: 06-53171581 e: miriam.cnossen@conquaestor.nl D.P. Kruyswijk m: 06-51918173 e: dpkruyswijk@virtual-affairs.com