Carlos Labarthe VIF 2010.

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Carlos Labarthe, Co-Fundador y Presidente Ejecutivo, Banco Compartamos.

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Carlos Labarthe VIF 2010.

  1. 1. Value Investing Forum 2010Carlos Labarthe CostasPresidente Ejecutivo24 noviembre 2010
  2. 2. Aviso"Esta presentación contiene ciertas declaraciones relacionadas con la información general de Banco Compartamos, S.A., Instituciónde Banca Múltiple ("Compartamos") respecto de sus actividades al día de la presente. La información que se ha incluido en estapresentación es un resumen de información respecto de Compartamos la cual no pretende abarcar toda la información relacionadacon Compartamos. La información contenida en esta presentación no se ha incluido con el propósito de dar asesoría específica alos inversionistas. Esta presentación no deberá reproducirse ni distribuirse a persona alguna y usted ha convenido que lainformación proporcionada mediante la presente se mantendrá de manera confidencial. Las declaraciones contenidas en lapresente reflejan la visión actual de Compartamos con respecto a eventos futuros y están sujetas a ciertos riesgos, eventosinciertos y premisas. Muchos factores podrían causar que los resultados futuros, desempeño o logros de Compartamos seandiferentes a los expresados o asumidos en las siguientes declaraciones. Si uno o varios de estos riesgos efectivamente ocurren, olas premisas o estimaciones demuestran ser incorrectas, los resultados a futuro pueden variar significativamente de los descritos oanticipados, asumidos, estimados, esperados o presupuestados. Compartamos no intenta, ni asume ninguna obligación deactualizar las declaraciones que a continuación se presentan.De conformidad con la Ley del Mercado de Valores, solo podrán ser materia de oferta pública los valores inscritos en el RegistroNacional de Valores y deberá obtenerse la previa autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, misma que a estafecha se encuentra en trámite de ser obtenida. Cualquier oferta pública a ser realizada en los Estados Unidos Mexicanos deberácumplir con los requisitos establecidos en la Ley del Mercado de Valores, entre los cuales, deberá presentarse un prospecto decolocación que incluya, entre otras cuestiones, una descripción acerca de la situación financiera, administrativa, económica,contable y legal de Compartamos así como la información relevante que contribuya a la adecuada toma de decisiones por parte delpúblico inversionista. Esta presentación no sustituye la información que debe presentarse en dicho prospecto. Esta presentación noconstituye una oferta, o invitación o bien una solicitud de una oferta, para suscribir o comprar cualesquiera valores.El contenido de esta presentación no constituye obligación alguna por parte de Compartamos.Esta presentación se utiliza exclusivamente para efectos informativos y constituye un resumen del prospecto preliminar que puedeser consultado dentro de la red mundial de Internet en las páginas: www.bmv.com.mx de la Bolsa Mexicana de Valores owww.cnbv.gob.mx de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. La información contenida en el prospecto preliminar seencuentra sujeta a cambios, reformas, adiciones, aclaraciones o sustituciones. El contenido de esta presentación, así como toda lainformación relevante en especial aquella relativa a los factores de riesgo, constituye únicamente un resumen ejecutivo delprospecto preliminar, por lo que toda persona interesada en el contenido de la presente deberá consultar dicho prospectopreliminar y, en su caso, el prospecto definitivo de la operación que se describe en esta presentación. Ciertas razones financierasincluidas en esta presentación pueden diferir de aquellas incluidas en el prospecto preliminar por cuestiones de redondeo, dadoque para la elaboración de esta presentación se ha utilizado información calculada en millones de pesos y en el prospectopreliminar en miles de pesos.”
  3. 3. Índice › Video institucional Compartamos Banco › Acerca de Compartamos Banco › Mercado potencial › Modelo de negocio › Estrategia › Sustentabilidad › Resultados
  4. 4. VIDEO
  5. 5. Datos generales Servicios Financieros para personas de segmentos populares › Créditos para capital de trabajo a microempresarios › Mercado potencial son los no bancarizados › 98% de los clientes son mujeres Banco especialista en microfinanzas › Más de 1,751,821 mil clientes activos › Más de Ps. 8,784 millones en cartera total › Cobertura nacional con más de 350 oficinas de servicio › Más de 9,000 colaboradores Fondeada por el Sector Privado › Cotizan en la BMV el 100% de las acciones › Primera institución de microfinanzas en emitir certificados bursátiles con garantía propia › Calificada por Fitch ratings AA- (mex) F1+(mex) con una perspectiva estable, por Standard & Poor’smx AA y mxA-1+con una perspectiva estable y auditada por PWC › Calificado por MicroRate con alto compromiso social de la institución a través de la combinación de “Resultado Social Bueno” y “Compromiso Social Excelente” Calidad de activos › Cartera en riesgo > 90 días 1.97% Cifras al 3T10 Acerca de Compartamos
  6. 6. Banco que generavalor social, económico y humano Generamos oportunidades de desarrollo a través de servicios financieros a personas de segmentos populares, que permiten a nuestros clientes invertir en su activo más importante: ellos mismos. Esto lo hacemos mediante redes sociales y un modelo de negocio que genera: › Valor social › Valor económico › Valor humano Acerca de Compartamos
  7. 7. Filosofía Compartamos › En Compartamos Banco estamos comprometidos en crear cultura externa e interna fundamentada en valores › La Filosofía Compartamos es nuestra forma de pensar y actuar, se compone de: › Sentido de Propósito: Misión y Visión › Mística: Vivencia de nuestros seis valores › Al formar parte de Compartamos invitamos a ser mejores personas actuando éticamente, comprometiéndose con nuestro Código de Ética y Conducta Acerca de Compartamos
  8. 8. Historia 1,751,821 › Premio “Great Place to Work” 838,754 › Premio “Great Place to Work” › Oferta Pública Inicial Número de clientes 616,528 › Transformación a Banco › Premio “Great Place to Work” 453,131 › BID Premio a la Excelencia en Microfinanzas › Inicia producto de seguros › Premio a la transparencia financiera 64,141 17,500 › Transformación a SOFOL › Autosuficiencia › Perfeccionamiento › Empieza a metodología de operar como ONG crédito › Metodología de ‘Banca Comunal’ 1998 1999 2001 2002 1997 2000 2003 2004 2005 2007 2008 1991 1992 1993 1994 1995 1996 20061990 2009 2010 Cifras al 3T10 Acerca de Compartamos
  9. 9. Mercado potencialcrédito para capital de trabajo 108 millones población total en México 42 millones 66 millones menores de 20 años mayores de 20 años 26.9 millones 39.1 millones PENA (población económicamente no activa) PEA (población económicamente activa) 22 millones 4.9 millones 2.1 millones 37 millones no disponibles disponibles desocupados ocupados 10 millones 27 millones independientes asalariados 3 millones 24 millones subocupados únicamente asalariados Nivel socioeconómico › De los 20 millones de personas con actividad mercado potencial Compartamos Banco económica independiente que existen en México; A, B 64.7% pertenecen al nivel socioeconómico C, D y D+. C+ C › 13 millones de personas se estiman como mercado potencial de Compartamos Banco. D, D+ E Fuentes: Inegi 4T09 Mitofsky encuesta 2006-2007 AMAI Mercado Potencial
  10. 10. Benchmark Crédito Mujer
  11. 11. Rendimiento Cartera vs. No. de clientes 9Cifras al 2T10
  12. 12. Productos › Crédito Mujer: Grupos de 12 a 50 mujeres, crédito personal con garantía solidaria. Los clientes son asegurados sin costo alguno. Monto de ps. 1,000 a Ps. 24,000. › Crédito Adicional: Segundo crédito ofrecido simultáneamente a clientes con Crédito mujer, el cliente debió haber completado 1 ciclo con Crédito mujer y tener un crédito actual de mínimo Ps. 2,000. Monto de Ps. 600 a Ps. 6,000. › Crédito Mejora tu Casa: Crédito para mantenimiento o mejora de la vivienda del cliente, para clientes con al menos 2 ciclos con Crédito Mujer, garantía personal. Monto de Ps. 5,000 a Ps. 30,000. › Seguro de vida: Para clientes con Crédito Mujer, hasta 7 módulos, sin límite de edad ni sin restricción médica. Monto de Ps. 15,000 a Ps. 105,000. › Crédito Comerciante: principalmente en áreas urbanas con menos cohesión social. Grupo de 5 a 8 miembros, garantía solidaria, crédito personal. Monto de Ps. 3,000 a Ps. 14,000. › Crédito Crece tu Negocio: Crédito para capital de trabajo, activo fijo o inversión. Principalmente en áreas urbanas con menos cohesión social, garantía prendaria y personal. Monto Ps. 8,000 a Ps. 100,000. › Seguro de vida integral: Para clientes de productos urbanos y su cónyuge. Puede cubrir fallecimiento, enfermedad terminal e incapacidad total y permanente, sin restricción médica. Monto Ps. 50,000, Ps. 100,000 o Ps. 150,000.Fuente: Compartamos Banco Datos al 3T10 Modelo de negocio
  13. 13. Estrategia Reafirmando el crecimiento con base en Crédito Mujer y dentro del Crecimiento mercado que ya conocemos. Utilizando la diversificación (Crédito Mejora tu Casa y seguros de Fidelidad vida) como complemento del crecimiento del crédito para capital de trabajo. Haciendo más con menos. Encontrando y eliminando ineficiencias Eficiencia en procesos, logrando automatización y optimización de los sistemas de información. Formando el liderazgo de Compartamos a largo plazo, fortaleciendo Liderazgo y promoviendo nuestro modelo de negocio.Fuente: Compartamos Banco Estrategia
  14. 14. Sustentabilidad, valor compartido Inversión social 2010: › 2% de las utilidades netas anuales que reporta Compartamos Banco para ser destinadas a fines de desarrollo sustentable y responsabilidad corporativa. › Nuestro objetivo final es apoyar a la familia como semilla de todo cambio y bienestar social, a través de dos vectores: educación y salud. › Más de Ps. 29 millones enfocados a los temas de: educación, ser mejores personas, medio ambiente, emprendedores, educación financiera, hábitos saludables y deporte. › Más de 3,600 voluntarios.Cifras al 3T10Fuente: Compartamos Banco
  15. 15. Resultados Cifras al 3T10
  16. 16. ¡Muchas gracias!Carlos Labarthe Costasbanco@compartamos.comwww.compartamos.com

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