Blanqueo de capitales [valores cambio]

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Blanqueo de capitales [valores cambio]

  1. 1. BLANQUEO DE CAPITALES<br />CASAS DE VALORES <br />Y <br />CASAS DE CAMBIO<br />Por:<br />Erick Marenco<br />Juan Carlos Carrera<br />Uro L. Cacho<br />
  2. 2. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />ALGUNAS ATRIBUCIONES DE LA CNV<br />
  3. 3. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />ALGUNAS ATRIBUCIONES DE LA CNV<br />
  4. 4. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />SUJETOS REGULADOS POR LA CNV<br />
  5. 5. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />CLASES DE NORMAS DE CONDUCTA<br />
  6. 6. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />REGIMEN JURIDICO<br />LEY 41 DEL 2 DE OCTUBRE DEL 2000<br />ADICIONA UN CAPITULO A DENOMINADO BLANQUEO DE CAPITAL A NUESTRO CODIGO PENAL<br />LEY 42 DEL 2 DE OCTUBRE DEL 2002<br />MEDIDAS DE PREVENCION CONTRA EL DELITO DEL BLANQUEO DE CAPITALES<br />LEY 22 DEL 2 DE MAYO DEL 2002<br />SE RATIFICA LA CONVENCION INTERNACIONAL PARA LA REPRESION DE LA FINANCIACION DEL TERRORISMO<br />LEY 50 DEL 2 DE JULIO DEL 2003<br />QUE TIPIFICA DENTRO DE LOS DELITOS CONTRA LA SEGURIDAD COLECTIVA EL TERRORISMO<br />
  7. 7. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />NORMAS DE CONDUCTA Y OBTENCIÓN DE LICENCIA PARA EJERCICIO DE ACTIVIDADES<br />
  8. 8. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />CODIGO DE CONDUCTA<br />ACUERDO 5-2003<br />
  9. 9. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />CARACTERISTICAS PARTICULARES DE LAS NORMAS DE CONDUCTA EN EL MERCADO DE VALORES PANAMEÑO<br />
  10. 10. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />NATURALEZA JURIDICA<br />
  11. 11. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />RESPONSABILIDAD CIVIL, MULTAS ADMINISTRATIVAS Y OTRAS SANCIONES<br />
  12. 12. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />ALD/CFT EN EL MERCADO DE VALORES<br />
  13. 13. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />ALGUNAS OBLIGACIONES DE LOS REGULADOS<br />
  14. 14. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />FACULTADES ESPECÍFICAS DE LA CNV<br />EN MATERIA DE ALD/CFT<br />
  15. 15. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />OFICIAL DE CUMPLIMIENTO<br />FUNCIONES<br />
  16. 16. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />MANUALES DE EJECUCIÓN DE LA<br />POLÍTICA CONOZCA A SU CLIENTE<br />
  17. 17. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />LAS NORMAS DE CONDUCTA Y SUS VENTAJAS<br />EN LOS PROCEDIMIENTOS DE SUPERVISIÓN<br />
  18. 18. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />MANUALES DE EJECUCIÓN DE LA POLÍTICA<br />CONOZCA A SU CLIENTE<br />
  19. 19. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />MANUALES DE EJECUCIÓN DE LA POLÍTICA<br />CONOZCA A SU CLIENTE<br />
  20. 20. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />MANUALES DE EJECUCIÓN DE LA POLÍTICA<br />CONOZCA A SU CLIENTE<br />
  21. 21. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />MANUALES DE EJECUCIÓN DE LA POLÍTICA<br />CONOZCA A SU CLIENTE<br />
  22. 22. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Valores<br />MANUALES DE EJECUCIÓN DE LA POLÍTICA<br />CONOZCA A SU CLIENTE<br />
  23. 23. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Una casa de cambio es una organización o centro que permite a los clientes cambiar una divisa por otra. <br />El término en francés "bureau de change" es ampliamente usado en Europa. También se anuncia con el término en inglés "exchange". De esta manera, los visitantes pueden identificar fácilmente este servicio.<br />Desde 1904 la moneda de curso legal en Panamá es el dólar de los Estados Unidos de América, en todas sus denominaciones, múltiplos y divisiones.<br />
  24. 24. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />En panamá podemos encontrar diversas casas de cambios las que podemos mencionar:<br /><ul><li>ITALCAMBIO
  25. 25. ABC CAMBIOS
  26. 26. CASA DE CAMBIO ALFA
  27. 27. CASA DE CAMBIO Y EMPEÑO VENETO No. 1
  28. 28. CASA DE CAMBIO Y EMPEÑO VENETO No. 2
  29. 29. CASA DE CAMBIO Y EMPEÑO VENETO No. 3
  30. 30. PANACAMBIOS
  31. 31. UNIVERSAL DE GIROS
  32. 32. CASA DE CAMBIO DEL CARIBE</li></li></ul><li>BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Ejemplos de Operaciones de Riesgo<br /><ul><li>Cliente que demanda una operaciónde cambio de moneda extranjera a un tipo de cambio que excede el establecido.
  33. 33. Cliente que quiere pagar las comisiones de una operación por encima de las establecidas.
  34. 34. Cliente que cambia moneda local y pide a cambio divisas en billetes del más alto valor.
  35. 35. Cliente que conoce poco sobre la dirección y los detalles de contacto del destinatario, mostrándose reacio a facilitar esta información o pide instrumentos al portador.</li></li></ul><li>BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Ejemplos de Operaciones de Riesgo<br /><ul><li>Cliente que quiere cambiar dinero por numerosos giros postales de pequeños importes a favor de diversas personas.
  36. 36. Cliente que realiza operaciones con personas localizadas en lugares que no corresponden con la operativa normal de este cliente.
  37. 37. Cliente que da instrucciones para que los fondos sean retirados por un tercero en nombre del destinatario
  38. 38. Cliente que compra gran cantidad de cheques de viaje, lo que no es consistente con sus planes de viaje conocidos.</li></li></ul><li>BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Ejemplos de Operaciones de Riesgo<br /><ul><li>Cliente que pide numerosos cheques por pequeños importes y a nombre de distintas personas a cambio de la cantidad total de dinero cambiada.
  39. 39. Cliente que pide que el cheque o la orden de pago se emita al portador.
  40. 40. Cliente que pide que una gran cantidad de divisas extranjeras se cambie a otras divisas extranjera.
  41. 41. Cliente que demanda un cheque emitido en la misma divisa a cambio del dinero entregado.</li></li></ul><li>BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Que corresponden a la Dirección de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias, adoptar las medidas necesarias para la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo en las Casas de Remesas de Dinero, financieras y empresas promotoras y corredoras de bienes raíces. <br />
  42. 42. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />A fin de impedir que las operaciones de las Casas de Remesas de Dinero se utilicen para cometer el delito de blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, dichas empresas tienen la obligación de identificar a sus clientes conforme a los siguientes detalles: <br />Nombre completo de la persona natural o jurídica, cédula de identidad personal, pasaporte, y RUC (Registro Único del Contribuyente). <br />Ubicación residencial y comercial. <br />Números de teléfonos residenciales y oficina, apartado postal y correo electrónico. <br />Entrega de informes de declaración a la Dirección de Empresas Financieras, para la Unidad de Análisis Financiero (UAF), conforme lo establecido en el artículo 2 de esta Resolución. <br />
  43. 43. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Las Casas de Remesas de Dinero deberán aplicar el debido procedimiento de comunicación y control interno para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo tomando en consideración los siguientes aspectos: <br />La obligación instituida de combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. <br />La adopción de un Manual de Procedimiento y Control Interno dirigido a la prevención de blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. <br />La estructura operacional para hacer cumplir normas que se exigen contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.. <br />
  44. 44. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Las Casas de Remesas de Dinero deberán aplicar el debido procedimiento de comunicación y control interno para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo tomando en consideración los siguientes aspectos: <br />Designar a una persona que labore en la empresa para coordinar y ejecutar con sentido de responsabilidad las actividades de cumplimiento. <br />Hacer de conocimiento de los directivos y del personal de las casas de remesas y de las empresas que forman parte del grupo económico sobre las políticas, normas y procedimientos para la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. <br />
  45. 45. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Las Casas de Remesas de Dinero deberán reportar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) por conducto de la Dirección de Empresas Financieras, lo siguiente: <br /> <br />Todo transferencia enviada y recibida en efectivo o cuasi – efectivo, superiores a B/.10,000.00, realizadas por un mismo cliente o su empresa incluyendo transacciones inferiores a esta suma individualmente consideradas, sumen un total de B/.10,000.00 o más. <br />
  46. 46. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Las Casas de Remesas de Dinero deberán reportar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) por conducto de la Dirección de Empresas Financieras, lo siguiente: <br /> <br />Se reportará también transferencias enviadas y recibidas en efectivo o cuasi – efectivo, llevados a cabo en forma sucesiva y efectuada por la empresa hacia un mismo cliente, dentro de una misma semana laboral, que aunque sean transacciones inferiores a B/.10,000.00 individualmente consideradas, que sumen en total B/.10,000.00 o más. <br />
  47. 47. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Casas de Remesas están en la obligación de remitir el formulario de Control de Reporte con la indicación “Nada que reportar”. Este informe deberá conservarse por cinco (5) años y se remitirá una copia mensualmente dentro de los cinco primeros días hábiles del mes siguiente, a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), por intermedio de la Dirección de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias. <br />
  48. 48. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />El Control de reporte deberá contener la siguiente información: <br /> La fecha exacta en la cual se hace entrega de este formulario a la Dirección de Empresas Financieras. <br />El nombre completo de la Casa de Remesas de Dinero. <br />El número de Registro Único de Contribuyente de la Casa de Remesas de Dinero. <br />El mes y año exacto que se está reportando a la Unidad de Análisis Financiero. <br />Indicar numéricamente, la cantidad de formularios de declaraciones de efectivo y cuasi-efectivo. <br />Señalar con una (x) si no se ha efectuado alguna transacción superior a B/.10,000.00 o más, en efectivo o cuasi – efectivo. <br />El nombre completo del empleado autorizado a firmar por la empresa. <br />
  49. 49. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Dependiendo de la naturaleza de la transacción se tendrá que escoger cuatro opciones:<br />Cambio de Dinero: <br />Cambio de Cheques: <br />Transferencia Enviada: <br />Transferencia Recibida: <br />El cliente debe proporcionar la información que se detalla a continuación, colocando una (x) en la casilla que corresponde a información del cliente: <br />Línea – Nombre del cliente. <br />Línea – Cédula / pasaporte del cliente <br />Línea – Firma del Cliente: <br />
  50. 50. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />La empresa está obligada a detallar en la casilla que corresponde: <br />Nombre del empleado autorizado<br />Línea – Cargo Empleado Autorizado <br />Línea – Firma del Empleado Autorizado<br />
  51. 51. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Casa de Cambio<br />Resolución Nº 328 del 9 de agosto de 2004<br />del Ministerio de Comercio e Industrias<br />Serán funciones de la Dirección de Empresas Financieras:  <br />Levantar la información general de la Casa de Remesas de Dinero. <br />Entregar a la Unidad de Análisis Financiera (UAF), declaraciones sobre transacciones en dinero en efectivo u otros instrumentos monetarios.<br />Llevar un seguimiento mensual de las Casas de Remesas de Dinero que reportan y determinan las empresas que no están cumpliendo con los requerimientos de la Unidad de Análisis Financiero (UAF). <br />Efectuar las recomendaciones como medidas correctoras oportunas con el propósito de fortalecer el sistema de control interno, administrativo y de prevención. <br />Evaluar periódicamente el cumplimiento de normas para la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo según lo dispone la Ley, mediante inspecciones a los libros legales de las empresas financieras.<br />
  52. 52. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Conclusiones<br />
  53. 53. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Conclusiones<br />1-PDF<br />2-PDF<br />3-PDF<br />
  54. 54. BLANQUEO DE CAPITALES<br />Gracias…<br />

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