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Anwenderbericht Volkswagen Financial Services

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Für ...

Für
eine Gesellschaft, die weltweit im Finanzierungsgeschäft
operiert, ist es daher besonders wichtig, Betrugsfälle so
früh wie möglich zu erkennen, sonst drohen schnell 5-
und mehrstellige Schadenssummen.
Uniserv GmbH hat die perfekte Lösung dafür!

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  • 1. cOmpliancE SuccESS StOry Volkswagen Financial Services Optimierung von Betrugsabwehr und Embargoprüfung Die Volkswagen Financial Services aG ist mit über Die Herausforderung 6 mio. leasing- und Finanzierungsverträgen einer der größten Finanzdienstleister Europas. Bei einer Zentralen Geschäftspartneranwendung (ZGP), in der mehr als 10 Millionen Kunden und Lieferanten Nun sind die Waren, die VWFS hier finanziert, Autos betreut werden, bleibt es nicht aus, dass sich auch das und damit hochwertige, mobile Objekte – was wiede- eine oder andere „schwarze Schaf“ einschmuggelt. Für rum potentielle Betrüger auf den Plan ruft, die diese eine Gesellschaft, die weltweit im Finanzierungsgeschäft hochwertige Mobilität zwar schätzen, aber dafür nicht operiert, ist es daher besonders wichtig, Betrugsfälle so bezahlen wollen. Weiterhin ist für die VWFS im Zuge der früh wie möglich zu erkennen, sonst drohen schnell 5- gesetzlichen Vorgaben zwingend, sanktionierte Personen und mehrstellige Schadenssummen. Zudem müssen auch / Organisationen zu erkennen und zu verhindern, dass die Anforderungen der Finanzsanktionslisten eingehalten diese von einer Geschäftsbeziehung profitieren können. werden, hier drohen empfindliche Strafen. Um dies zu vermeiden setzt die VWFS jetzt auf ein System Für die VWFS war es daher wichtig, eine Lösung zu finden, zur Erkennung von potentiell betrügerischen Personen / die beides kann; nicht nur den gesetzlichen Anforde- Organisationen – das Caution and Compliance Framework rungen genügen, sondern auch Betrugsverdachtsfälle (CCF) der Firma Uniserv. möglichst schon im Vorfeld ausschließen.
  • 2. caution and compliance Framework: Die lösung für Betrugsabwehr und Embargoprüfung Verdachtsfälle auf einen Blick zentral identifizieren Der Entscheidungsweg Ein wichtiges Kriterium für die Auswahl einer sol- kombinierte, konnte nur mithilfe des CCF realisiert chen Lösung bei der VWFS war die Integration in die werden“ erläutert Harm Kratz, fachlicher Projektleiter. ZGP-Anwendung. Mit der ZGP-Anwendung, die auf SAP Technologie basiert, hatte man bereits vorher die Prozesse innerhalb der VWFS vereinheitlicht Der lösungsweg und seine Vorteile und konsolidiert. Alle Kundendaten werden im ZGP vorgehalten und gepflegt, was für die VWFS einen Das CCF bietet der VWFS den Vorteil, dass es sich kom- einheitlichen Blick auf die Kunden und Partner ge- plett in ihre SAP-basierte ZGP-Anwendung integriert. währleistet. So können nicht nur Dubletten leichter So bietet es nicht nur die Integration in eine Standard- und schneller identifiziert werden, auch die Prozesse software, die Nutzer haben zusätzlich den Vorteil, konnten weitgehend optimiert und mögliche Potenti- dass kein Medienbruch stattfindet und sie in ihrem ale besser identifiziert und genutzt werden. Die ZGP- gewohnten Look-and-Feel weiterarbeiten können. Anwendung sollte daher als zentrale Anlaufstelle auch Durch die Integration in ein SAP-System ist zudem die für die Implementierung der Embargoprüfung und der Erweiterbarkeit, Skalierbarkeit und Flexibilität gewähr- Betrugsabwehr dienen. leistet, die die VWFS verlangte, um die Betrugsabwehr- und Embargoprozesse genau abbilden und optimieren Schon mit der Einführung des ZGP begann die VWFS zu können. damit, eine Lösung zu suchen, die genau diese Krite- rien erfüllt. Verdächtige Personen / Organisationen wurden zwar schon vorher geprüft, es handelte sich CCF For SAP. Short FACtS. jedoch meist um Insellösungen, die zudem hochma- nuelle Prozesse vorsahen. Nach einer sehr intensiven Abdeckung der gesetzlichen Anforderungen zur Erkennung von sanktionierten Geschäftspartnern Vorauswahl möglicher Lösungen entschied sich VWFS In bestehende Prozesse integrierbar schließlich für das CCF, das in Zusammenarbeit mit Prävention statt Reaktion Uniserv und der Firma Paricon entstand. Minimierung manueller Nacharbeit Bereits bei der Einführung der ZGP-Anwendung in der Standardlisten integriert, eigene Listen individuell konfigurierbar VWFS waren Paricon und Uniserv in den Bereichen SOA-Integration möglich Adressprüfung und Dublettenerkennung maßgeblich beteiligt, so lag es nahe, diese gute Zusammenarbeit weiter fortzuführen. Entscheidend bei der Auswahl war aber nicht nur die bewährte Partnerschaft – Unabhängig vom CCF bot die Zentralisierung durch die gerade hinsichtlich der Kosten und des Gestaltungs- vorher eingeführte ZGP-Anwendung einige Vorteile, spielraums, den das CCF bot, setzten sich Uniserv und die von der Betrugsabwehr und der Embargoprü- Paricon gegenüber anderen Lösungen durch. Und es fung mit genutzt werden konnten und letztendlich gab einen weiteren großen Vorteil: „Lösungen, die auch den Ausschlag für ein zentralisiertes CCF gaben. entweder Betrugsabwehr oder eine Embargoprüfung Vorher getrennte Bereiche die keine übergreifende liefern konnten, gab es einige – eine Lösung die beides Prüfung vornehmen konnten, auch weil die Systeme
  • 3. Den Prozess im Blick Für die VW Financial Services war es wichtig, eine Lösung für Betrugsabwehr und Embar- goprüfung zu finden, die sich nahtlos in den internen Prozess einbindet. „Die Lösung von uniserv und Paricon war die einzige auf dem Markt, die sich einerseits komplett in unser SAP System integrieren ließ und andererseits beide Szenarien, Betrugsabwehr und Embargo- prüfung, mit einer Lösung abdeckt“ erläutert Jochen Mersmann, technischer Projektleiter. Größtmögliche Sicherheit bei hoher Stabilität nicht untereinander verbunden waren, konnten jetzt den, sondern wird online bereits während der Anlage miteinander kommunizieren – wer als Leasingnehmer oder Änderung eines Geschäftspartners eingesetzt. schon betrügerische Absichten hegte, kann jetzt auch Dabei werden die Geschäftspartnerdaten zunächst an in der Finanzierung schnell und zuverlässig identifiziert die CCF-Prüfroutinen übergeben, die auf Basis verschie- werden. dener Suchalgorithmen die Daten gegen vordefinierte Listen oder auch Listen, die der Kunde selbst definiert, Die Prüfung auf Betrugsabwehr bzw. Embargoverlet- prüft. Sollte dabei ein Verdachtsfall auftreten, wird zung ist daher jetzt nicht mehr vom Produkt (Leasing ein Workflow gestartet, in dem Spezialistenteams oder Finanzierung) abhängig, sondern geschieht auf entscheiden, wie mit dem betroffenen Datensatz Kundenbasis bereits bei Anlage bzw. Änderung eines Kundenstamms. Fragt ein Kunde dann ein Produkt an, wird ein möglicher Verdachtsfall vom System erkannt thomas Damm und zunächst in einen Pool zur Überprüfung weiter- leiter Betrugsprophylaxe, VWFS geleitet. Zur Identifizierung möglicher Verdachtsfälle werden dabei verschiedene Vergleiche eingesetzt, „Für die technische umsetzung bei denen die Datenqualitätslösungen von Uniserv des ccF konnte die VWFS auf ihr volles Potential ausspielen konnten. Hier wurde die Firmen paricon und uniserv intensiv daran gearbeitet, die Vergleiche und deren vertrauen – beide hatten schon Ausprägungen so fein zu justieren, dass der Grundsatz bei der Einführung des ZGp „so viel wie nötig, so wenig wie möglich“ optimal zum ihre Expertise im Bereich des ab- Einsatz kommt. gleichs von namen und adressen im Sap-umfeld bewiesen. Die eigentliche implementierung wurde dem engen Zeitplan Auf diese Weise landen tagtäglich mehrere Vorgänge gerecht.“ in den beiden Cockpits Embargo und Caution zur weiteren Überprüfung – nur die wenigsten stellen sich aber schlussendlich als echter Betrugsfall heraus. Im Falle der VWFS war das CCF dennoch eine lohnende In- verfahren werden soll. Im Anschluss können weitere vestition – schließlich hat sich bei der Finanzierung oder kundenspezifische Maßnahmen definiert werden. dem Leasing von Autos bereits bei wenigen erkannten Uniserv und Paricon konnten vor allem mit Ihrer Philo- Betrugsversuchen die Investition in das CCF mehr als sophie überzeugen, die man mit dem Motto: „Konfigu- gerechnet. Ähnliches gilt natürlich für die Embargo- ration statt Programmierung“ zusammenfassen kann. prüfung – hier drohen bei Verletzung der gesetzlichen So ergibt sich größtmögliche Flexibilität bei hoher Vorschriften der VWFS schnell empfindliche Strafen. Stabilität und vor allem Release-Sicherheit. Die Firmen Bei der Prüfung von neuen Kundendaten setzt das CCF Uniserv und Paricon konnten so nicht nur mit ihren sta- nicht nur auf die Batchverarbeitung der Daten, die ma- bilen und flexiblen Produkten punkten sondern konn- schinell über die Händler an die VWFS übergeben wer- ten vor allem rund um die Projekteinführung mit einer
  • 4. Fact Sheet VW FS unternehmen Volkswagen Financial Services AG Branche Finance projekt Lösung für gleichzeitige Betrugsabwehr und Embargoprüfung Szenario Die Anforderungen der Finanzsanktionslisten müssen eingehalten und Betrugsverdachts- fälle sollen im Vorfeld ausgeschlossen werden. umgebung SAP Zentrales Geschäftspartnersystem lösung Integration der Lösung in die Zentralen Geschäftspartneranwendung im SAP-System, um die Erweiterbarkeit, Skalierbarkeit und Flexibilität zu gewährleisten. Entscheidungen werden anhand der Kundenstammdaten getroffen und nicht mehr auf Produktbasis nutzen Einzige Lösung am Markt, die sowohl Betrugsabwehr als auch Embargoprüfung abdeckt. - Voll integrierbar in die internen Prozesse der VWFS - Flexible und extrem detaillierte Konfiguration der Filterkriterien. - Schnelles Return on Investment Vertrauensvolle Zusammenarbeit kompletten Abdeckung der Anforderungen sowohl von Zusätzlich profitiert die VWFS von deutlich optimierten Produkt- als auch von Know-How Seite überzeugen. Prozessen in diesem Bereich – dauerte es beispielsweise vorher durchaus bis zu zwei Wochen, um bei Eingang Fazit einer neuen Embargoliste den kompletten Kundenbe- stand zu durchforsten, so ist dieser Prozess inzwischen Die VW FS konnte mit Hilfe des CCF neben der Einhal- bereits nach wenigen Stunden abgeschlossen. tung der gesetzlichen Anforderungen auch die tat- sächlichen Betrugsfälle signifikant senken. So führten oft bereits Kleinigkeiten, wie z.B. eine Handynummer, Das Beispiel der VWFS zeigt, dass compliance mehr die in einem vorherigen Betrugsfall bereits verwendet ist, als nur gesetzlichen Vorschriften zu genügen. worden war, zu Treffern die es der VWFS ermöglichten, Das caution and compliance Framework von uni- einen Geschäftsvorgang vor weiteren Entscheidungen serv ist daher als flexible lösung konzipiert, die genauer zu untersuchen. In einem mehrstufigen Prozess von einem einfachen „Blacklistmatching“ bis hin zu werden solche Verdachtsfälle herausgefiltert und es mehrstufigen, in den Sap-Workflow integrierten werden Maßnahmen ergriffen, die den tatsächlichen prozessen alles abdecken kann. Betrug effektiv verhindern können. uniSErV Sap™ competence center Telefon: + 49 (0)7231 936-0 SAP, SAP NetWeaver, mySAP Business Suite, mySAP CRM, SAP R/3, mySAP ERP sowie ABAP sind Warenzeichen oder Uniserv GmbH Software for Data Quality Fax: +49 (0)7231 936-2500 eingetragene Warenzeichen der SAP AG in Deutschland und Rastatter Straße 13 info@enterprise-dataquality.com in anderen Ländern weltweit. Alle anderen verwendeten Firmen- und Produkt-namen sind Handelsnamen und/oder 75179 Pforzheim www.enterprise-dataquality.com eingetragene Waren-zeichen der jeweiligen Unternehmen.