4 presentacion maximo navag merida

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Máximo Nava

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4 presentacion maximo navag merida

  1. 1. Cumplimiento de las Sofomes ENR en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo LIC. MÁXIMO NAVA GARCÍA DIRECTOR GENERAL ADJUNTO DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES A-2 Septiembre 2012 1
  2. 2. • Artículo 95-Bis de la SOFOMES LGOAAC. NO REGULADAS 17 DE MARZO DE 2011 “Resolución por la que se expiden las Disposiciones de carácter general a que serefieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-Dde la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis deeste último ordenamiento, aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple”. MOFICADAS EL 23 DE DICIEMBRE DE 2011 2
  3. 3. Obligación de establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos uoperaciones que pudiesen estar relacionadas con el lavado de dinero o financiamiento alterrorismo.Presentar reportes sobre las operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios.Contempla los aspectos que deben preverse en las Disposiciones de carácter general.Faculta a la UIF para requerir información, por conducto de la CNBV.Establece un régimen de sanciones.Incorpora deberes de reserva y confidencialidad.Faculta a la CNBV para supervisar el cumplimiento de PLD/FT. 3
  4. 4. 03 DE AGOSTO DE 2011 CENTROSCAMBIARIOSTRANSMISORES DE DINEROSOFOMES ENR Vencimiento de Obligaciones 18 de diciembre de 2011 4
  5. 5. ENTIDADES FINANCIERAS CANTIDADBanca múltiple 45Sociedades Financieras Populares 41Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo 63Uniones de crédito 124Banca de desarrollo 6Sociedades Financieras de Objeto Limitado 18Sociedades Financieras de Objeto Múltiple ER 23Casas de cambio 9Casas de bolsa 35Operadoras de fondos de sociedades de inversión 32Distribuidoras de fondos de sociedades de inversión 6Arrendadoras financieras 3Empresas de factoraje financiero 1Almacenes generales de depósito 20 SUBTOTAL 426 NUEVOS SUJETOS OBLIGADOS CANTIDADSociedades Financieras de Objeto Múltiple ENR 3,690Centros Cambiarios 1,505Transmisores de Dinero 50 SUBTOTAL 5,245 TOTAL 5,671 ** Actualizado al 11 de septiembre de 2012. 5
  6. 6. 6
  7. 7. La CNBV considera como fuente de información la contenida en la base dedatos del SIPRES.El registro debe realizarse dentro de los 10 días hábiles posteriores a lainscripción del acta en el RPC.Contar con el Registro es un elemento indispensable para la tramitación desu clave SITI.Actualización por Internet.Consecuencia de que el domicilio no esté actualizado = Estatus Entidad NoLocalizada. 7
  8. 8. Establecer medidas y procedimientos para prevenir yOBJETIVO detectar actos, omisiones u operaciones de pudieran estar relacionados con los delitos de LD/FT. ¿CÓMO? ¿DÓNDE? ¿CUÁNDO?¿QUÉ? ¿POR QUÉ? 8
  9. 9. • El manual no debe considerarse una carga de trabajo, es la mejor herramienta para implementar procesos transparentes y con apego a la normatividad.• Es un mitigante para evitar que la entidad sea utilizada para la realización de operaciones de LD/FT.• Es un documento clave para que sus empleados den adecuado cumplimiento a los procedimientos internos en la materia.• Debe adecuarse conforme cambien los procesos, productos, servicios o tipo de clientes que manejen. Lineamientos para la elaboración del Manual de PLD/FT. 9
  10. 10. • Imponer, directa o indirectamente, decisiones en la asamblea general de accionistas o de socios o en el órgano de gobierno equivalente del Sujeto Obligado.• Nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o equivalentes del Sujeto Obligado.• Mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del 50% del capital social del Sujeto Obligado.• Dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las principales políticas del Sujeto Obligado. 10
  11. 11. HOJA MEMBRETADA DEL SUJETO OBLIGADO FORMATO PARA SOFOMES ENR Ciudad, Estado, a __ de _______ de 2012.Comisión Nacional Bancaria y de ValoresVicepresidencia de Supervisión de Procesos PreventivosDirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita AAv. Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn,Col. Guadalupe Inn,Delegación Álvaro Obregón,C.P. 01020, México, D.F. ASUNTO: Se remite información sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejercen el control.En cumplimiento a lo establecido en el primer párrafo de la 53ª de las “Disposiciones de carácter generala que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87 de la Ley -DGeneral de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento,aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple”, publicadas en el Diario Oficial de laFederación el 17 de marzo de 2011, se remite la siguiente información sobre la identidad de la(s)persona(s) que ejerce(n) el control en NOMBRE COMPLETO DE LA SOFOM ENR, entendiendo por“Control” lo establecido en la fracción V de la 2ª de las citadas Disposiciones. Personas Físicas Forma en la % de Apellido Apellido RFC con que se Cargo dentro de laNo. Nombre(s) CURP tenencia Paterno Materno homoclave detenta el Sofom ENR accionaria control1.2.3.4. Personas Morales Denominación o Razón Fecha de Forma en la que se detentaNo. RFC con homoclave % de tenencia accionaria Social constitución el control1.2.3.4.Sin otro particular, aprovecho la ocasión para enviarle un cordial saludo. ATENTAMENTE _________________________ Nombre completo sin abreviaturas y firma del Oficial de Cumplimiento o Representante Legal 11
  12. 12. Elaborar y someter a la consideración del CCC, el manual en materia de PLD/FT. Verificar la correcta ejecución de las medidas adoptadas por el CCC. Informar al CCC respecto de las operaciones internas preocupantes. Hacer del conocimiento del CCC la celebración de contratos de alto riesgo. OFICIAL DE Coordinar las actividades de seguimiento de operaciones eCUMPLIMIENTO investigaciones. Enviar los “Reportes de 24 horas”. Fungir como instancia de consulta al interior de la Entidad. Fungir como enlace respecto de los requerimientos de información y documentación, así como de las órdenes de aseguramiento o desbloqueo de cuentas. Fungir como enlace entre el CCC, la UIF y la CNBV. 12
  13. 13. Escrito libre. OFICIAL DECUMPLIMIENTO Nombre sin abreviaturas. Cargo dentro de la Entidad. • Una misma persona NO puede ser Oficial de Cumplimiento en dos Entidades, salvo que éstas formen parte de un Grupo Financiero. • El Oficial de Cumplimiento NO puede tener funciones de Auditoría ni de promoción o gestión de productos financieros. 13
  14. 14. Someter para aprobación del Comité de Auditoría el Manual en materia de PLD/FT. Conocer los resultados del informe de auditoría. Conocer de la celebración de contratos que puedan generar un alto riesgo. Establecer y difundir los criterios para la clasificación de clientes en COMITÉ DE función de su grado de riesgo, así como criterios de descarte.COMUNICACIÓN Y CONTROL Asegurarse que los sistemas automatizados contengan las listas oficialmente reconocidas. Dictaminar las operaciones inusuales e internas preocupantes que deban ser reportadas a la SHCP. Aprobar los programas de capacitación en materia de PLD/FT. 14
  15. 15. Escrito libre. Nombre sin abreviaturas COMITÉ DE (3 integrantes mínimo).COMUNICACIÓN Y CONTROL Cargo dentro de la Entidad y dentro del Comité. Suplentes. No es necesario en Entidades con menos de 25 empleados. 15
  16. 16. Evaluar y dictaminar el cumplimiento de las disposiciones en materia de PLD/FT, a fin de evaluar la eficacia operativa OBJETIVO de las medidas implementadas y dar seguimiento a las acciones correctivas.• Periodicidad Anual.• Elaborado por el área de auditoría interna o auditor externo independiente.• Presentado a la dirección general y al comité de comunicación y control. Proyecto de Lineamientos para la elaboración del Informe de Auditoría 16
  17. 17. COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALOREShttp://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PrevenciondeLavadodeDinero.aspx 17

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