COBUSVET Project - Family Care

1. CO-BUS-VET
CRISTINA LLORIS, VICENTE ALPUENTE, WILLIAM GÁRETE

2. FAMILY HOME

3. FAMILY HOME

4. Nuestro objetivo es prestar un servicio de apoyo a la familias, haciéndolo de la forma más
cómoda y sencilla posible, facilitando todos los trámites de gestión, proporcionando seriedad y
generando confianza en el cliente.
Prestación de servicios
integrales de asistencia en el
hogar
PERSONAS
MAYORES
BEBÉS
NIÑOS
ADOLESCENTES
MANTENIMIENTO,
CUIDADO Y
LIMPIEZA DEL
HOGAR
SERVICIOS
OCASIONALES O
ESTACIONALES

5. Our purpose is to give a support service to families, making it as comfortable and easy as
possible, providing all management procedures, generating confidence and building trust in
clients.
Comprehensive home
care servicies provision
ELDERLY PEOPLE
BABIES
CHILDREN
TEENAGERS
MAINTENANCE,
CARE AND
CLEANING OF
HOME
OCASSIONAL OR
SEASONAL
SERVICIES

6. FACTORESPOSITIVOS
FACTORES INTERNOS
FACTORESNEGATIVOS
FORTALEZAS
 Diversidad de servicios relacionados
con la asistencia doméstica.
 Experiencia con atención al público,
funciones administrativas y relación con
las Administraciones.
 Motivación y adaptación a los cambios.
DEBILIDADES
 Dificultades para el acceso a la
financiación.
 Elevada dependencia de los recursos
humanos.
 Conocimiento impreciso de la
estrategia a seguir para la
coordinación del personal.
 Lentitud en la captación de clientes.
OPORTUNIDADES
 Incorporación de la mujer al mundo
laboral y cambios de la estructura
familiar.
 Envejecimiento de la población y
aumento de la longevidad de la misma.
 Escasa competencia en Valencia.
AMENAZAS
 Crisis económica.
 Resistencia al cambio de hábitos al
consumo.
 Existencia o aparición de nuevos
competidores.
FACTORES EXTERNOS
TABLA 1. ANÁLISIS DAFO

7. POSITIVEFACTORS
INTERNAL FACTORS
NEGATIVEFACTORS
STRENGTHS
 Diversity of services related to
home assistance.
 Experience with customer service,
administrative tasks and
relationship with Administration.
 Motivation and adaptation to
changes.
WEAKNESSES
 Difficulties for the access to the
financing.
 High dependence of human
resources.
• Imprecise knowledge of the
strategy to follow in the
coordination staff.
 Slowness for winning clients.
OPPORTUNITIES
 Integration of women into workforce
and change in the familiar structure.
 Aging population and increase of
longevity.
 Little competition in Valencia.
THREATS
 Economic crisis.
 Resistance to change consumption
habits.
 Existence or appearance of new
competitors.
EXTERNAL FACTORS
TABLE 1. SWOT ANALISYS

8. ECONÓMICOS A pesar de la crisis económica, hay un incremento
de la demanda de servicios asistenciales domésticos
en los últimos años.
Aunque la implantación de la Ley de Dependencia
(2006) es muy lenta, se generará nuevas
oportunidades de empleo. También surgirán
importantes oportunidades de negocio para las
empresas en este sector.
POLÍTICOS Y LEGALES
SOCIALES Envejecimiento de la población y aumento de la
longevidad, personas discapacitadas, cambios en la
estructura familiar y la integración de la mujer en el
mundo laboral.
COMPETENCIA Estudio de la competencia (pequeña competencia en
nuestra área local). Entrevista a una empresa de la
competencia.

9. ECONOMIC Despite the economic crisis, there is an increasing
demand of assistencial domestic services in the last
years.
Although the enforcement of The Dependence Law
(Ley de Dependencia, 2006) is very slow, there will
be new employment opportunities. There will be
also a new area for companies in this fieldwork.
POLITIC AND LEGAL
SOCIAL Aging population and increase of longevity, disable
people, change in the familiar structure, and
integration of women into workforce.
COMPETITION
Study of the closest competititon (little competence
in our local area). Interview to a company of the
competition.

10. COMPETENCIA
Marketing
Página web corporativa, directorios de negocios y cuñas
publicitarias
Satisfacción de clientes y empleados No se realizan
Servicios 70 a 100 aprox. mensuales
Promociones No
Fortalezas
 Experiencia en el mercado
 Agencia Autorizada de Empleo
Debilidades
 Oficina en una zona poco transitada
 Poca publicidad en la oficina
 Horarios reducidos y sin servicio los fines de semana
Precio 12€/hora
TABLA 2. ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA
Fuente: elaboración propia

11. COMPETITION
Marketing Corporative web site, business directory and radio spots
Clients and employee satisfaction Don´t do surveys
Servicies 70 a 100 aprox. monthly
Promotions No
Strengths
 Experience in the market
 Authorized Employment Agency
Weaknesses
 Office in a not much crowded zone
 Little direct market in the office
 Reduced opening hours and without service on
weekend
Price 12€/hour
TABLE 2. COMPETITION ANALISYS
Source: Own

12. GRÁFICO 2. POBLACIÓN CON DISCAPACIDAD SEGÚN HORAS DE
CUIDADOS RECIBIDOS EN LA COMUNIDAD VALENCIANA
12,4
9,8
7,4
25,5
14,1
10,5
5,8
30,3
14,6
5,8
7,8
41,4
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
1 a 2 3 a 5 6 a 8 Más de 8
POBLACIÓNENMILES
HORAS
6 A 64
69 A 79
80
FUENTE: INE: INEBASE (2008): elaboración propia
UNIDAD: Población (miles)
FUENTE: DIARIO LEVANTE-EMV JOURNAL
FECHA: Miércoles 13 de octubre de 2010
AUTOR: Rafael Montaner Valencia
La población jubilada rozará el millón de
valencianos en 2020
Los mayores de 65 aumentarán un 19% en diez
años al crecer en más de 155.000 personas - En
2020 nacerán casi 9.000 niños menos que este año.
Además, debido a que en los próximos 10 años
aumentará la esperanza de vida en más de un año
para los mayores de 65 años, la población
valenciana por encima de los 80 años se
disparará un 27%. Actualmente el INE calcula que
la esperanza de vida de 214.000 valencianos está
por encima de los 80 años, mientras que 2020
dicha cifra superará los 271.200.
TEXTO 1. JUBILIDOS EN LA COMUNIDAD
VALENCIANA EN 2020

13. GRÁFICO 2. POBLACIÓN CON DISCAPACIDAD SEGÚN HORAS DE
CUIDADOS RECIBIDOS EN LA COMUNIDAD VALENCIANA
12,4
9,8
7,4
25,5
14,1
10,5
5,8
30,3
14,6
5,8
7,8
41,4
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
1 a 2 3 a 5 6 a 8 Más de 8
POBLACIÓNENMILES
HORAS
6 A 64
69 A 79
80
SOURCE: INE: INEBASE (2008): Own
UNIT: Population (thounsands)
SOURCE: LEVANTE-EMV JOURNAL
DATE: Wednesday October 13 2010
AUTHOR: Rafael Montaner Valencia
Retired population will reach out almost one
million Valencian people in 2020
Those over 65 will increase by 19% in ten
years to grow by more than 155,000 people - In
2020, almost 9,000 children born less than this
year.
Furthermore, in the next 10 years, population
over 65 years will increase life expectancy by
more than a year. The Valencian persons over
age 80 will soar by 27%. Currently the INE
estimates that life expectancy of 214,000
Valencian population is over 80 years, while
2020 this figure will exceed 271,200.
TEXT 1. RETIREES IN VALENCIAN COMMUNITY IN
2020

16. Servicio
(producto)
Precio
Lugar
(place)
Promoción
Servicios
puntuales o por
horas (2 h.
mínimo)
Servicios
parciales
continuados
Servicios
permanentes o
mensuales
Servicio
posventa
Encuestas: Evaluar la calidad del servicio.
Base de datos de clientes: Fidelizar al cliente.
Servicios de atención personal: 15 €/h.
Servicios domésticos: 15 €/h.
Servicios ocasionales: 14 €/h.
Servicios fin de semana: 20 €/h.
Pack diario ( 2 h.) de Lunes a Viernes (40h./m.): 400 €/m.
Pack Plus A: 20h/m., entre semana: 240 €/m.
Pack Plus B: 16h./m., entre semana: 240 €/m.
Pack Diurno (8h.) de Lunes a Viernes: 1.200 €/m.
Pack Nocturno (8h.) de Lunes a Viernes: 1.400 €/m.
Pack 24h. De Lunes a Viernes: 1.800 €/m.
Pack fin de semana: +500 €/m.

17. Service
(product)
PricePlace
Promotion
Punctual or by
hours services
(2 h. minimun)
Continous
partial services
Permanent or
monthly
services
Customer
Service
Inquiries: Evaluate the quality of the service.
Customer database: Achieve loyalty.
Personal atention services: 15 €/h.
Home care services: 15 €/h.
Ocassional services: 14 €/h.
Weekend services: 20 €/h.
Daily Pack ( 2 h.) from Monday to Friday (40h./m.): 400 €/m.
Plus Pack A: 20h/month, on week days: 240 €/m.
Plus Pack B: 16h./month, on weekends: 240 €/m.
Daily Pack (8h.) from Monday to Friday: 1.200 €/m.
Night Pack (8h.) from Monday to Friday: 1.400 €/m.
Pack 24h. from Monday to Friday: 1.800 €/m.
Weekend pack included : +500 €/m.

18. FACTORES
SERVICIO
(Intangible)
Venta Directa
Página Web
Corporativa
Oficina
Avenida
Cardenal
Benlloch,93
MERCADO
POTENCIAL
(clientes, área,
demanda,
competencia…)

19. FACTORS
SERVICE
(Intangible)
Direct Sale
Corporative
Website
Office
Cardenal
Benlloch
Avenue,93
POTENTIAL
MARKET
(customers,
area, demand,
competition…)

20. Herramientaso
Técnicas
PUBLICIDAD
Cuñas de radio
Anuncios en periódicos y
revistas locales
MARKETING DIRECTO
Tarjetas de visita, dípticos y
flyers
REDES SOCIALES
Facebook, Twitter, Google
Places and Google +
Directorios de empresas
RELACIONES PÚBLICAS
Servicios en asociaciones de
nuestra área
PROMOCIÓN DE VENTAS
Recompensas por fidelidad
Bonos regalo
Descuentos en servicios
Sorteo de viajes

21. Toolsor
techniques
ADVERTISEMENT
Radio spots
Adverts on newspapers or
local magazines
DIRECT MARKETING
Visiting cards, folded leaflets
and flyers
SOCIAL NETWORKS
Facebook, Twitter, Google
Places and Google +
Business directory
PUBLIC RELATIONS
Offer our services to several
associations in our area
SALES PROMOTION
Loyalty rewards
Gifts voucher
Discounts on services
Raffles of travel

22. Perfil del cliente
Ventas y precios de
la competencia
Número de servicios
mínimos
Nuestros precios
VISTAS
TABLA 5. VENTAS ANUALES
PRIMER AÑO SEGUNDO AÑO TERCER AÑO
Ventas de
Servicios
Domésticos
139.680,00 € 153.648,00 € 169.012,80 €
FUENTE: Elaboración propia
UNIDAD: Euros
Las ventas se incrementarán en un 10 % cada año

23. Customer profile
Sales and prices of
competition
Number of services
(minimum)
Our prices
WIEWS
TABLE 5. ANNUAL SALES
FIRST YEAR SECOND YEAR THIRD YEAR
Domestic
Sales
Services
139.680,00 € 153.648,00 € 169.012,80 €
SOURCE: Own
UNIT: Euros
Sales will increase by 10 % from one year to another

24. PRIMER
AÑO
SEGUNDO
AÑO
TERCER
AÑO
INMOVILIZADO INTANGIBLE (20) 232,79 € - -
Propiedad industrial (203) 100,56 € - -
Aplicaciones informáticas (206) 132,23 € - -
INMOVILIZADO MATERIAL (21) 1.918,91 € - -
Mobiliario (216) 797,30 € - -
Equipos para procesos de información (217) 1.121,61 € - -
TOTAL 2.151,70 € 0 € 0 €
TABLA 8. PLAN DE INVERSIÓN ANUAL
Porcentaje % Años
Propiedad industrial 15% 7
Aplicaciones informáticas 20% 5
Mobiliario 15% 7
Equipos para proc. de inform. 25% 4
TABLA 9. CRITERIO DE AMORTIZACIÓN LINEAL
FUENTE: Proveedores
UNIDAD: Euros
FUENTE: Elaboración propia
UNIDAD: Euros

25. FIRST
YEAR
SECOND
YEAR
THIRD
YEAR
INTANGIBLE ASSETS (20) 232,79 € - -
Industrial property (203) 100,56 € - -
Computer software (206) 132,23 € - -
PROPERTY, PLANT AND EQUIPMENT (21) 1.918,91 € - -
Furniture (216) 797,30 € - -
Information technology equipment (217) 1.121,61 € - -
TOTAL 2.151,70 € 0 € 0 €
TABLE 8. ANNUAL INVESTMENT PLAN
Percentage % Years
Industrial property 15% 7
Computer software 20% 5
Furniture 15% 7
Infor. tech. equipment 25% 4
TABLE 9. LINEAR AMORTISATION CRITERIA
SOURCE: Suppliers
UNIT: Euros
SOURCE: Own
UNIT: Euros

26. TABLA 12. CONDICIONES PRÉSTAMO ICO
LINEA ICO EMPRENDEDORES 2015
INTERÉS TAE VALOR PERÍODOS
PORCENTAJE
FIJO
4,98% 6.000 € 4 AÑOS
TABLA 14. AMORTIZACIÓN PRÉSTAMO
AÑOS CUOTA INTERÉS PRINCIPAL
AMORTIZACIÓN
ACUMULADA
CAPITAL
PENDIENTE
0 - - - - 6.000,00
1 1.653,88 261,40 1.392,48 1.392,48 4.607,52
2 1.653,88 192,05 1.461,83 2.854,31 3.145,69
3 1.653,87 119,25 1.534,62 4.388,93 1.611,07
4 1.653,87 42,80 1.611,07 6.000,00 0,00
FUENTE: BBVA
UNIDAD: Euros
FUENTE: BBVA
UNIDAD: Euros

27. TABLE 12. ICO LOAN CONDITIONS
LINEA ICO EMPRENDEDORES 2015
INTEREST TAE VALUE TERMS
FIXED RATE 4,98% 6.000 € 4 YEARS
TABLE 14. LOAN AMORTISATION
TERMS
REQUIRED
PAYMENT
INTEREST
PAYMENT
PRINCIPAL
PAYMENT
CUMULATIVE
PRINCIPAL
PAYMENT
OUTSTANDING
LOAN BALANCE
0 - - - - 6.000,00
1 1.653,88 261,40 1.392,48 1.392,48 4.607,52
2 1.653,88 192,05 1.461,83 2.854,31 3.145,69
3 1.653,87 119,25 1.534,62 4.388,93 1.611,07
4 1.653,87 42,80 1.611,07 6.000,00 0,00
SOURCE: BBVA
UNIT: Euros
SOURCE: BBVA
UNIT: Euros

28. TABLA 15. GASTOS ANUALES
CUENTAS
PRIMER
AÑO
SEGUNDO
AÑO
TERCER
AÑO
SERVICIOS EXTERIORES (62) 7.566,01 7.726,61 7.996,64
Arrendamientos y cánones (621) 4.200,00 4.800,00 4.800,00
Primas de seguros (625) 189,48 193,27 197,13
Publicidad, propaganda y relaciones públicas (627) 1.310,19 867,00 1.133,17
Suministros (628) 1.033,06 1.033,06 1.033,06
Otros servicios (629) 833,28 833,28 833,28
GASTOS DE PERSONAL (64) 132.752,49 137.508,96 141.331,99
Sueldos y salarios (640) 126.143,40 130.486,56 133.896,55
Seguridad Social a cargo de la empresa (642) 6.609,09 7.022,40 7.435,44
TOTAL 140.318,50 145.235,57 149.328,63
FUENTE: Elaboración propia
UNIDAD: Euros

29. TABLE 15. ANNUAL EXPENSES
ACCOUNTS
FIRST
YEAR
SECOND
YEAR
THIRD
YEAR
EXTERNAL SERVICIES (62) 7.566,01 7.726,61 7.996,64
Leases and royalties (621) 4.200,00 4.800,00 4.800,00
Insurance premiums (625) 189,48 193,27 197,13
Advertising, publicity and public relations (627) 1.310,19 867,00 1.133,17
Utilities (628) 1.033,06 1.033,06 1.033,06
Other servicies (629) 833,28 833,28 833,28
PERSONNEL EXPENSES (64) 132.752,49 137.508,96 141.331,99
Salaries and wages (640) 126.143,40 130.486,56 133.896,55
Social Security payable by the company (642) 6.609,09 7.022,40 7.435,44
TOTAL 140.318,50 145.235,57 149.328,63
SOURCE: Own
UNIT: Euros

30. TABLE 18. ABBREVIATED PROFIT AND LOSS ACCOUNTDEBE / HABER AÑO 2015 AÑO 2016 AÑO 2017
1. Importe neto de la cifra de negocios 40100 139,680,00 153.648,00 169.012,80
5. Gastos de personal 46000 -132.752,49 -137.508,96 -141.331,99
6. Otros gastos de explotación 40700 -7.566,01 -7.696,61 -7.966,64
7. Amortización del inmovilizado 40800 -441,53 -441,53 -441,53
A) RESULTADO DE EXPLOTACIÓN
(1+ 5 + 6 + 7)
49100 -1.080,03 8.000,90 19.272,64
14. Gastos financieros 41500 -261,40 -192,05 -119,25
B) RESULTADO FINANCIERO (14) 49200 -261,40 -192,05 -119,25
C) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS
(A+B)
49300 -1.341,43 7.808,85 19.153,39
19. Impuestos sobre benefecios 41900 201,21 -1.171,33 -2.873,01
D) RESULTADO DEL EJERCICIO (C+19) 49500 -1.140,22 6.637,52 16.280,38
TABLA 16. CUENTAS ABREVIADAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS
FUENTE: Elaboración propia
UNIDAD: Euros

31. TABLE 18. ABBREVIATED PROFIT AND LOSS ACCOUNTDEBIT / CREDIT YEAR 2015 YEAR 2016 YEAR 2017
1. Revenue 40100 139,680,00 153.648,00 169.012,80
5. Personnel expenses 46000 -132.752,49 -137.508,96 -141.331,99
6. Other operating expenses 40700 -7.566,01 -7.696,61 -7.966,64
7. Amortisation and depreciation 40800 -441,53 -441,53 -441,53
A) RESULTS FROM OPERATIVE
ACTIVITIES (1+ 5 + 6 + 7)
49100 -1.080,03 8.000,90 19.272,64
14. Finance expenses 41500 -261,40 -192,05 -119,25
B) NET FINANCE INCOME / EXPENSE
(14)
49200 -261,40 -192,05 -119,25
C) PROFIT / LOSS BEFORE INCOME TAX
(A+B)
49300 -1.341,43 7.808,85 19.153,39
19. Income tax expense 41900 201,21 -1.171,33 -2.873,01
D) PROFIT / LOSS FOR THE PERIOD
(C+19)
49500 -1.140,22 6.637,52 16.280,38
TABLE 16. ABBREVIATED PROFIT AND LOSS ACCOUNT
SOURCE: Own
UNIT: Euros

32. RATIO DE
LIQUIDEZ
PRIMER AÑO SEGUNDO AÑO TERCER AÑO
1,36 2,16 3,45
TABLA 22. RATIO DE LIQUIDEZ ANUAL
TABLA 23. RATIO DE RENTABILIDAD ECONÓMICA ANUAL
RATIO DE
RENTABILIDAD
ECONÓMICA
PRIMER
AÑO
SEGUNDO
AÑO
TERCER
AÑO
- 0,10 0,48 0,57
FUENTE: elaboración propia
FUENTE: elaboración propia

33. LIQUIDITY
RATIO
FIRST YEAR SECOND YEAR THIRD YEAR
1,36 2,16 3,45
TABLE 22. ANNUAL LIQUIDITY RATIO
TABLE 23. ANNUAL ECONOMIC PROFITABILITY RATIO
ECONOMIC
PROFITABILITY
RATIO
FIRST YEAR SECOND YEAR THIRD YEAR
- 0,10 0,48 0,57
SOURCE: Own
SOURCE: Own