PRAKTYCZNE ZASADY EFEKTYWNEGOZWALCZANIA FRAUDÓWWEWNĘTRZNYCH I ZEWNĘTRZNYCHMichał Czuma, Z-ca DyrektoraDepartament Bezpiecz...
Jeśli jeszcze o tym nie wiesz….• Typowy sprawca fraudu wewnętrznego i zewnętrznego.• Symptomy fraudu – Czy moja firma jest...
Więcej działania – mniej zatrzymanych020406080100120140I kw2010II kw2010IIIkw2010IV kw2010I kw2011II kw2011III kw.2011IV k...
 Pracoholik – pierwszy rano, ostatni wieczorem. Zawsze chętny by pomóc – lubiany przeszwspółpracowników. Z dużym stażem...
 Na zewnątrz szpan, będący zasłoną trudnej sytuacji bytowej. Człowiek z problemami Człowiek w pędzie i trudno osiągalny...
 Tolerancja dla łamania procedur wewnętrznych iproduktowych Dostrzegalny w działaniu strach i zdenerwowanie Pośpiech P...
1. Nagradzać za ujawnianie i przeciwdziałaniefraudom2. Stworzyć grupę do spraw oszustw i nadużyć3. Szkolić pracowników z z...
1. Zero tolerancji dla zachowań patologicznych2. Dobra współpraca z organami ścigania3. Bezwzględne karanie sprawców4. Lik...
Podstawa działania anty-fraudowegoWprowadzenie do działania Firmy, profesjonalnego systemu anty-fraudwego, przy jednoczesn...
DZIĘKUJĘ ZAUWAGĘ
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Michał Czuma: Praktyczne zasady efektywnego zwalczania fraudów wewnętrznych i zewnętrznych

659 views
554 views

Published on

• Typowy sprawca fraudu wewnętrznego i zewnętrznego. Typologia sprawców – od najlepszego współpracownika, po wybrednego Klienta.
• Symptomy fraudu – Czy moja firma jest okradana? Tak? Ale jak?
• Od rozpoznania do przeciwdziałania – czyli jak walczyć z fraudami
• Profilowanie Klienta i Pracownika podstawą wykrywania oszustw

Published in: Economy & Finance
0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
659
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
0
Actions
Shares
0
Downloads
0
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Michał Czuma: Praktyczne zasady efektywnego zwalczania fraudów wewnętrznych i zewnętrznych

  1. 1. PRAKTYCZNE ZASADY EFEKTYWNEGOZWALCZANIA FRAUDÓWWEWNĘTRZNYCH I ZEWNĘTRZNYCHMichał Czuma, Z-ca DyrektoraDepartament Bezpieczeństwa, PKO BP
  2. 2. Jeśli jeszcze o tym nie wiesz….• Typowy sprawca fraudu wewnętrznego i zewnętrznego.• Symptomy fraudu – Czy moja firma jest okradana?Tak? Ale jak?• Od rozpoznania do przeciwdziałania – czyli jak walczyćz fraudami• Profilowanie Klienta i Pracownika podstawąwykrywania oszustw
  3. 3. Więcej działania – mniej zatrzymanych020406080100120140I kw2010II kw2010IIIkw2010IV kw2010I kw2011II kw2011III kw.2011IV kw2011I kw2012PostępowanniawyjaśniającaeZatrzymania
  4. 4.  Pracoholik – pierwszy rano, ostatni wieczorem. Zawsze chętny by pomóc – lubiany przeszwspółpracowników. Z dużym stażem w firmie. Dobre albo ponadprzeciętne efekty sprzedażowe. Bardzo pozytywna ocena u przełożonych. Niechętnie mówi o sobie.Kim jest standardowy sprawca frauduwewnętrznego?
  5. 5.  Na zewnątrz szpan, będący zasłoną trudnej sytuacji bytowej. Człowiek z problemami Człowiek w pędzie i trudno osiągalny Wdzięczny za okazaną pomoc Uwaga: Osoby polecane. Doskonale zorientowany czym jest parcie na sprzedaż. Stosuje psycho-manipulację Człowiek z tupetemKim jest sprawca fraudu zewnętrznego?
  6. 6.  Tolerancja dla łamania procedur wewnętrznych iproduktowych Dostrzegalny w działaniu strach i zdenerwowanie Pośpiech Preferowanie kontaktów nieformalnych Wymiana danych przy wykorzystaniu prywatnychskrzynek pocztowych Pojawienie się nieformalnych pośredników Kopia a nie oryginał Gwałtowne zmiany (np. przyrost sprzedaży)Symptomy fraudu
  7. 7. 1. Nagradzać za ujawnianie i przeciwdziałaniefraudom2. Stworzyć grupę do spraw oszustw i nadużyć3. Szkolić pracowników z zasad bezpieczeństwa imetod przeciwdziałania4. Monitorować i informować o monitorowaniu5. Pilnować i modyfikować proceduryorganizacyjne i sprzedażowe6. Stosować narzędzia i metody śledczeJak walczyć z fraudami?
  8. 8. 1. Zero tolerancji dla zachowań patologicznych2. Dobra współpraca z organami ścigania3. Bezwzględne karanie sprawców4. Likwidacja wykrytych luk i dziur w systemach5. Brak zwłoki w działaniu6. Sprawny i wykwalifikowany zespół ds. fraudów7. Dobra współpraca wewnątrz firmy i pomiędzy BankamiZasady skutecznej walki z fraudami
  9. 9. Podstawa działania anty-fraudowegoWprowadzenie do działania Firmy, profesjonalnego systemu anty-fraudwego, przy jednoczesnym doskonaleniu działania organizacjiw celu eliminacji ‘słabych punktów”, potrafi zmniejszyć stratywynikające z fraudów do 90%Tworzenie profilu działania Klienta –alarmowanie o każdym niestandardowymzachowaniu KlientaProfile pracownika - alarmowanie o każdymzdarzeniu odbiegającym od normy
  10. 10. DZIĘKUJĘ ZAUWAGĘ

×