Karol Szczepański: Skuteczne strategie zarządzania ryzykiem nadużyć w procesie składania wniosków kredytowych

468 views
388 views

Published on

• Etapy rozwoju organizacji / umiejscowienie w strukturze
• Geneza błędów w zarządzaniu nadużyciami
• Sprawdzone rozwiązania

Published in: Economy & Finance
0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
468
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
1
Actions
Shares
0
Downloads
0
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Karol Szczepański: Skuteczne strategie zarządzania ryzykiem nadużyć w procesie składania wniosków kredytowych

  1. 1. w procesie składania wniosków kredytowychAutor: Karol Maciej SzczepańskiDyrektor Biura Zarządzania Ryzykiem NadużyćSKUTECZNE STRATEGIEZARZĄDZANIARYZYKIEMNADU YĆSpis treściStr. 21Geneza podstawowych błędów w zarządzaniu nadużyciami2Sprawdzone rozwiązania3Etapy rozwoju organizacji / umiejscowienie w strukturze
  2. 2. Etapy rozwoju organizacjiEtap I – Brak dedykowanej jednostkiOrganizacje nieposiadające kultury organizacyjnej opartej nazapobieganiuNajczęściej sprawy trafiają do Windykacji lub ReklamacjiEtap II – Dodatkowe funkcje administracyjneOrganizacje reagujące reaktywnieZarządzanie oparte na „pisaniu zawiadomień”Str. 3Etapy rozwoju organizacji c.d.Etap III – Jednostka koordynującaInstytucje, w których łączone są funkcje: operacyjne, compliance,anty-fraud’owe, bezpieczeństwa itp.Zarządzanie polegające na nadzorowaniu front-officeEtap IV – Dedykowana jednostka anty-fraud’owaOrganizacje zarządzające całościowo procesem nadużyć odstrategii do operacjiZarządzanie end-to-end: prewencja, detekcja, inwestygacja wedługtych samych standardówStr. 4
  3. 3. Błąd w definicji, czyli czym jest nadużyciePodejście zgodnie z KPKBrak sztywnych regułPodejście „eksperckie”Rozmyta odpowiedzialnośćPrzekazywanie sprawy z departamentu do departamentuRóżna klasyfikacja i postępowanie w zależności od typu fraud’uBrak jasnej wizji i strategii działaniaOrganizacja nie posiada polityki anty-fraud’owej lub nie przekłada się onana działania operacyjneZarządzanie na zasadzie akcja reakcja – brak wieloetapowego planudziałaniaGeneza podstawowych błędóww zarządzaniu nadu yciamiStr. 5Kompleksowa Polityka Antywyłudzeniowa zawierająca całościowy planzarządzania nadużyciamiOd Strategii przez Taktykę do OperacjiZespół oparty na ekspertachCharyzmatyczny przywódcaPodejście procesowe ale nie zero jedynkoweProaktywność kontra reaktywnośćSprawdzone rozwiązania - StrategiaStr. 6
  4. 4. Jasno określone zadaniaInterdyscyplinarnośćPodział ról w zespoleDopracowany i przemyślany system szkoleńNie koniecznie doświadczenieRekrutacja weryfikująca sposób rozwiązywania problemówWysoko rozwinięte umiejętności myślenia nie-liniowegoNieustanne kwestionowanie rzeczywistościNaturalne umiejętności socjotechniczneBudowanie autorytetu przez siłę argumentów, a nie argumenty siłySprawdzone rozwiązania - LudzieStr. 7MierzalnośćMIS oparty o wiele wymiarówDane operacyjne, ad hoc oraz statystycznePowtarzalność wynikówTworzenie nowych miarNarzędzia informatyczne wspierające procesTworzone przez praktyków w dziedzinie nadużyćSamodoskonaląceSkładające się z wielu modeliŁatwo skalowalnePozwalające na pisanie własnego koduObsługujące różne języki i rozwiązania typu open sourceSprawdzone rozwiązania - NarzędziaStr. 8
  5. 5. Karol Maciej Szczepański, MBA, CFS, CRFSDyrektor Biura Zarządzania Ryzykiem Nadużyćemail: karol.szczepanski@bzwbk.pltel: +48 (22) 634 66 86kom: +48 605 909 399KONTAKT

×