Pension fund gnpf 2012 10-01-для инвестора_рус

434 views
388 views

Published on

0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
434
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
157
Actions
Shares
0
Downloads
3
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Pension fund gnpf 2012 10-01-для инвестора_рус

  1. 1. Правильные инвестиции в Ваше будущее
  2. 2. О странеРеспублика Казахстан – государство в Центральной Азии и Восточной Европе,большая часть которого расположена в Центральной Азии. Казахстан занимает 9-еместо в мире по территории (2 727 300 кв. км), а также является крупнейшейвнутриматериковой страной. Казахстан входит в состав СНГ.Столица – Астана. Крупнейший город – Алматы (бывшая столица). Национальнаявалюта - тенге (KZT).
  3. 3. О стране (продолжение) Политика и Экономика Население Население: 16.8 млн человек Возрастные 0-15 – 10% Республика Казахстан – категории 16-62(57) – 64% унитарное государство с (2012) 63(58) и старше – 26% президентской формой правления Работающее население (вкладчики НПФ) (Фев 2012) - 8.5 млн человек Основная отрасль Среднемесячный доход (Июл 2012) промышленности: - 712 долларов США Нефтегазовая Пенсионный возраст: (9-е место в мире) мужчины – 63 женщины – 58 Продолжительность жизни (2011): ВВП: средняя – 69.01 года (Янв-Июн) 2012 – 105. 6% мужчины – 64.23 женщины – 73.79 2011 – 107.5%, или $ 186.2 млрд 2010 – 107.0%, или $148.05 млрд Естественный прирост 2009 – 101.2%, или $115.31 млрд населения 2008 – 103.3%, или $133.44 млрд увеличился с 6.22% в 2003 г. 2007 – 108.9%, или $104.85 млрд до 13.79% в 2011 г.
  4. 4. Пенсионная система Казахстана 1997 – реформа пенсионной системы Казахстана и учреждение первого Государственного накопительного пенсионного фонда, впоследствии ставшего АО «НПФ «ГНПФ» Новая пенсионная система стоит на трех столпах: Солидарная система - наследие бывшего СССР, основанное на «солидарности поколений», в котором источником пенсионных выплат являлся госбюджет. Сумма пенсионных выплат зависит от стажа работы. В настоящее время эту пенсию получают те, кто имеет рабочий стаж не менее шести месяцев по состоянию на 1 января 1998 года. Обязательная накопительная система с фиксированными взносами (99.81% всех пенсионных активов на 1 октября 2012 года). Пенсионные взносы в сумме 10% от ежемесячного дохода перечисляются всеми работающими гражданами Казахстана и иностранными лицами без гражданства, постоянно проживающими в Казахстане, на индивидуальные счета в одном из НПФ по выбору вкладчика. Вкладчики имеют право переводить свои накопления из одного НПФ в другой два раза в год, но все накопления вкладчика могут храниться только в одном фонде. Добровольная накопительная система охватывает добровольные и добровольные профессиональные взносы. Данное направление наименее развито.
  5. 5. Пенсионная система Казахстана (продолжение) продолжение) На 1 октября 2012 года в Казахстане осуществляют деятельность 11 накопительных пенсионных фондов (НПФ). Накопление НПФ также имеют (могут получить) лицензию напенсионных активов инвестиционное управление пенсионными активами. Помимо и управление ими управления пенсионными активами своих вкладчиков, НПФ также управляют собственными активами, учет по которым ведется отдельно (Чилийская модель). При накоплении и учете пенсионных активов используется Условная условная пенсионная единица (УПЕ). Стоимость пенсионныхпенсионная единица накоплений привязывается к УПЕ и изменяется в соответствии с текущей стоимостью финансовых инструментов, в которые инвестируются накопления. Это обеспечивает защиту и гибкость инвестиций. НПФ располагают тремя источниками доходов: Структура доходов 1. Ежемесячное комиссионное вознаграждение от пенсионных активов (≤0.05%, комиссия ГНПФ составляет 0.0375%) 2. Ежемесячное комиссионное вознаграждение от инвестиционного дохода (≤15%, комиссия ГНПФ составляет 12%) 3. Доход от инвестирования собственных активов
  6. 6. Основные показатели пенсионной системы Количество вкладчиков Пенсионные активы 20 272 млн. долларов США по добровольным по обязательным по добровольным (01.10.2012) 3 036 202 млн. тенге взносам взносам профессиональным взносам Средний годовой темп прироста за последние 3 года – 18% 1998 3 752 386 Пенсионные активы, млн. KZT Прирост пенсионных активов, % 1999 2 994 513 2000 3 715 535700,000 90% 2001 4 630 205 22 071 80% 2002 5 399 320 25 084600,000 2003 6 164 316 27 364 70%500,000 60% 2004 6 974 437 30 157 2 764400,000 50% 2005 7 613 369 32 336 3 297 40% 2006 8 537 712 32 978 3 752300,000 2007 9 223 712 40 904 3 848200,000 30% 20% 2008 9 613 112 41 499 4 030100,000 10% 2009* 7 732 128 41 682 4 076 0 0% 2010 7 989 782 39 534 4 045 2011 8 137 395 38 318 4 102 01.10.2012 8 360 641 37 943 4 119 * Произошло схлопывание двойных счетов и счетов с нулевыми накоплениями Средняя сумма накоплений 2 413 долл. США Накопленный «чистый» 4 324 млн. долл. США на одного вкладчика (01.10.2012) 361 тыс. тенге инвестиционный доход 647 574 млн. тенге (01.10.2012) Чистый инвестиционный доход, млн. KZT Средняя сумма накоплений на 1 Рост чистого инвестиционного дохода, %0.350 0.30 вкладчика, млн. KZT 0,26 180,000 50%0.300 160,0000.250 0.21 140,000 40% 0.17 120,0000.200 30% 100,0000.150 0.10 0.08 80,0000.100 0.04 0.05 0.07 60,000 20% 0.02 0.03 0.03 0.040.050 0.01 0.02 40,000 10%0.000 20,000 0 0% 1 доллар США = 149.77 тенге (официальный курс в среднем за сентябрь 2012)
  7. 7. Наши акционеры Национальный Банк Республики Казахстан 100% ГНПФ – единственный НПФ с прямым участием Правительства РК через долю Национального БанкаНБ РК намерен приватизировать ГНПФ и поэтому сейчас ведется поискстратегического инвестора, который приобрел бы контрольный пакетакций и помог бы в дальнейшем укреплении уже существующих сильныхпозиций Фонда путем: усиления корпоративного управления Фонда; усовершенствования существующей системы управления рисками; привнесения новых технологий в инвестирование пенсионных активов; и обеспечения доступа на международные рынки капитала
  8. 8. Региональная сеть ГНПФ 2009 2010 2011 01.10.2012 01.10.2012 Персонал 436 658 823 1313 Филиалы 18 18 18 18 Центры обслуживания 53 100 117 119 Центры персонального обслуживания 2 2 2
  9. 9. Основные показатели ГНПФ Количество вкладчиков Пенсионные активы 3 910 млн. долларов США по по добровольным по обязательным (01.10.2012) 585 565 млн. тенге добровольным профессиональным взносам взносам взносам Среднегодовой темп прироста за последние 3 года – 26% 1998 3 092 374 Пенсионные активы, млн. KZT Прирост пенсионных активов, % 1999 1 697 292 2000 1 811 991700,000 90% 2001 2 143 104600,000 80% 2002 2 299 416 70% 2003 2 332 900500,000 60% 2004 2 431 125400,000 50% 2005 2 302 966300,000 40% 2006 2 378 890 42 30% 2007 2 439 137 75200,000 2008 2 417 306 102 20%100,000 10% 2009* 1 742 157 119 5 2010 1 786 633 3 3 0 0% 2011 1 810 993 178 3 01.10.2012 1 962 162 198 3 * Произошло схлопывание двойных счетов и счетов с нулевыми накоплениями Средняя сумма накоплений 1 993 долларов США Накопленный чистый 1325 млн. долларов США на одного вкладчика 298 тысяч тенге инвестиционный доход 198 476 млн. тенге (01.10.2012) (01.10.2012) Чистый инвестиционный доход, млн. KZT Рост чистого инвестиционного дохода, %0.350 0.30 180,000 50% Средняя сумма накоплений на 1 0,26 45%0.300 160,000 вкладчика, млн. KZT 140,000 40%0.250 0.21 35% 0.17 120,000 100,000 30%0.200 25%0.150 0.10 80,000 20% 0.07 0.08 60,000 15%0.100 0.04 0.05 0.02 0.03 0.03 0.04 40,000 10%0.050 0.01 0.02 20,000 5% 0 0%0.000 1 доллар США = 149.77 тенге (официальный курс в среднем за Сентябрь 2012)
  10. 10. Рыночная доля ГНПФ (на 01.10.2012) 01.10.2012 2008 2009 2010 01 Aug.2011 Employees 430 436 658 760 Branches 18 18 18 18 Agent points 31 53 100 117 Service centers 2 2 Пенсионные накопления GNPF; 19% ($3 910 млн) Вкладчики Накопленный чистый GNPF; 23% ГНПФ занимает инвестиционный доход (1 962) GNPF; 25% второе место ($1325 млн) среди казахстанских НПФ
  11. 11. Инвестиционный портфель (01.10.2012) (01.10.2012 Пенсионные активы $3 910 млн. Структура умеренного Структура консервативного портфеля, % портфеля, % Репо и деньги на инвестиционн Репо и PPN Депозиты ом счете деньги на 2.4% 19.2% 1.0% ГЦБ РК инвестицион Золото 41.1% ном счете 9.2% 11.88% Депозиты 20.74% Акции идепозитарные расписки ГЦБ РК 2.0% 67.5% Корпоративны Корпоративны ГЦБ е облигации е облигации иностранных иностранных эмитентов РК МФО государств эмитентов 15.3% 1.9% 6.5% 1.2%
  12. 12. Инвестиционный портфель (01.10.2012) (01.10.2012 ё1ё Пенсионные активы $3 910 млн. Валютная cтруктура Валютная структура умеренного портфеля, % консервативного портфеля, % MYR RUB 3.2 % 0.5 % EUR 0.4% GBP 0.2 %USD 22.1% KZT 73.6 % KZT 100% Собственные активы ГНПФ $156 млн. (размещены в тенге) Деньги и РЕПО 3.35% ГЦБ РК 51.07 % Депозиты 45.59%
  13. 13. Основные финансовые показатели ГНПФ 2009 2010 2011 01.10.2012Собственный 98 14 473 121 17 888 139 20 327 156 23 419капитал, млн.Активы, млн. 101 14 899 125 18 369 146 21 363 161 24 330Чистая 22 3 215 22 3 291 15 2 154 21 3 144прибыль, млнROA, % 24.9 19.8 11.3 11ROE, % 25.5 20.3 10.8 13Доход на акцию 3 370 3 379 1.7 248 2.4 362
  14. 14. Регулирование Деятельность НПФ лицензируется и регулируется Комитетом по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики КазахстанКомитет устанавливает и регулирует три основных пруденциальныхнорматива:норматива K1 - достаточность собственного капитала K2 - номинальная доходность за последние 60 месяцев Лимиты инвестирования пенсионных активов
  15. 15. Иностранный инвестор В соответствии с Законом Республики Казахстан «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан», статьей 36 : Инвестор, не являющийся резидентом Республики Казахстан, должен должен: быть юридическим лицом иметь минимальный рейтинг, указанный ниже: Rating and Moodys Dominion Japan Credit Standard and Investment Capital Investors Fitch Bond Rating Rating Agency Poors Information Intelligence Service Service (DBRS) (JCR) (R&І) ВВ- Ва3 ВВ- BBL BB- BB- BB- Не могут выступать в качестве акционеров юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие аффилиированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом *Все оффшорные зоны перечислены в приложении A
  16. 16. Звоните +7.727.259.7524 или +7.800.080.1177 БЛАГОДАРИМ ЗА ВНИМАНИЕ

×