www.conosco-il-trucco.ch, una nuova campagna su Internet per proteggere i cittadini dalle truffe

Una campagna anti-truffa di Prevenzione Svizzera della Criminalità „ Conosco il trucco“ Riconoscere e prevenire i segnali, le strategie e i reati di frode

Presentazione in Powerpoint I
L’intera presentazione si compone di 68 pagine.
Sono necessari circa 13 minuti per guardarla interamente.
I titoli dei capitoli sono provvisti di un link che rimanda al relativo sito web della campagna, dove troverete approfondite informazioni e link sul tema.
Dalla pagina dedicata ad ogni campagna potrete scaricare un e-book di 242 pagine in formato PDF. Vai al download
La campagna consta di 4 capitoli!

Presentazione in Powerpoint II
La campagna consta di 4 capitoli:
Caratteristiche di truffa
Segnali e strategie adottate dai truffatori.
Caratteristiche delle vittime
Caratteristiche delle potenziali vittime.
Aspetti che agevolano la truffa
Situazioni in cui si è soggetti a essere truffati.
Reati di frode
Una selezione dei reati di frode più noti.
Sul sito web troverete inoltre maggiori informazioni, link, download ed un quiz.

1. Possibili caratteristiche di truffa
I truffatori utilizzano sempre le stesse strategie che tendono poi ad alternare.
E’ più utile conoscere tali strategie che solo determinati reati.
Un “buon” truffatore si può dire tale soltanto se non ne ha l’aspetto e non si avvicina come tale!
I truffatori sono come le immagini degli effetti ottici presenti in questo capitolo: ” Non sono affatto quello che sembrano essere in un primo momento!”

1.1. «Solo per oggi!» : Scarsità
La civetta consiglia
Tenete ben presente il principio della scarsità, secondo il quale più un bene è scarso, “meglio è” e maggiore è il suo valore per noi; ciò che, a sua volta, lo rende ancora più appetibile alle altre persone!
Anche una falsa scarsità rende interessante un determinato bene, a patto di credere alla menzogna!
L’imminente scarsità di un bene lo rende più interessante e prezioso di ogni altro bene comunque disponibile in scarse quantità!
Le persone tendono a percepire un’imminente scarsità come una perdita di libertà (di scelta), e vi reagiscono cercando di assicurarsi l’accesso al bene interessato, ad esempio acquistandolo o accaparrandoselo!
Stanno cercando di farvi fretta o di spingervi a prendere decisioni avventate?
Si tratta di un’offerta valida solo per oggi?
Il prezzo speciale è valido solo fino a domani?
Occorre prendere assolutamente una decisione in questo preciso istante?
Il contratto può essere stipulato soltanto se si firma subito?

1.2 «Troppo bello per essere vero!» : Impostore
Quale significato ha il denaro per voi?
Cosa rappresenta il denaro nella vostra vita? Non si può ottenerlo anche altrimenti?
Il denaro come cambierebbe la vostra vita e i vostri rapporti con le altre persone?
Come potreste sapere se alle persone piacete voi o il vostro denaro?
Sareste davvero più felici se aveste tanto denaro?
«L’avidità è il mio peccato preferito, con il
quale riesco a beccarli tutti.»
Si dice che l’abbia affermato il diavolo
Si tratta di un affare troppo buono per essere vero?
Il rendimento non è normale per il mercato, in più «a basso rischio o senza rischio»?
Ma che «caso», che questa offerta capiti proprio a voi!

1.3. «Nessuno dà nulla per nulla!» : Disonesto
Non accettate «regali» o «favori» da persone che non conoscete se non siete in grado di dare qualcosa in cambio o non volete farlo.
Se siete sicuri che il «regalo» o il «favore» è soltanto un’arma tattica per costringervi a dare qualcosa in cambio, basta che teniate presenti queste intenzioni scorrette. Può in un certo senso liberarvi dalla costrizione di dover restituire qualcosa. Ma attenzione: la regola agisce in profondità, è meglio rifiutare.
Quando viene fatta un’offerta gratuita, leggete sempre attentamente il contratto e le CGC (Condizioni Generali di Contratto). A volte da qualche parte si cela l’inghippo. E quando avete sottoscritto qualcosa o avete selezionato qualcosa in Internet (Accetto le CGC della ditta XYZ…), ci possono essere delle conseguenze. Se avete dei dubbi, è meglio rinunciare.
Per quale motivo una persona che non conosco dovrebbe farmi un regalo?
Per quale motivo improvvisamente una persona che non conosco mi fa un regalo?
Quale secondo fine ha la persona che mi trovo di fronte?

1.4. « Anche gli ipocriti devono morire!» : Imbroglione
Attenzione in caso di eccessiva cordialità.
Attenzione alle persone che vogliono somigliarvi troppo.
Attenzione alle persone che fanno troppi complimenti.
«Ipocrita, stammi alla larga! Soprattutto
tu, disgustoso ipocrita, che con la tua
rozzezza pensi di coprire la falsità e
l’astuzia.»
Goethe e Schiller
«Anche l’ipocrita ha tre segni di
riconoscimento: quando parla, mente;
quando promette, manca alla promessa
data; quando ci si fida di lui, tradisce.»
Maometto
Per quale motivo una persona che non conosco improvvisamente vuole accattivarsi la mia simpatia?
La persona che mi sta di fronte è terribilmente cordiale, comprensiva ed esuberante?
Quando parla fa un uso eccessivo di superlativi?

1.5. «Abbiate un cuore!» : Strategia
Non versate mai delle offerte su un conto privato, qualora venisse richiesto.
Fate offerte soltanto a organizzazioni che figurano tra i membri di www.zewo.ch .
Non permettete che vi facciano fretta.
Non consegnate mai del denaro a persone che non conoscete personalmente.
Non fatevi persuadere con storie toccanti a fare qualcosa.
«La più grandiosa debolezza dell’uomo è
la compassione.»
Thomas Niederreuther
«Non si possono aiutare tutti”, dice
l’egoista; e non aiuta nessuno.»
Ebner Eschenbach
Viene fatto eccessivamente appello alla vostra disponibilità ad aiutare?
È davvero a scopo di beneficenza?
Potreste aiutare davvero e fare del bene!

1.6. «Fanno tutti così!» : Consenso sociale
Rizzate le orecchie e analizzate in modo critico la situazione se chi vi sta di fronte continua a dire che tutti fanno una determinata cosa, nominando anche dei vip.
Non fidatevi incondizionatamente del «consenso sociale» come pilota automatico: se un potenziale truffatore dovesse alimentarlo con dati errati, non arrivereste a destinazione.
Siate critici anche nei confronti dei comportamenti adottati da tutti.
«Comprate merda, miliardi di mosche
non potranno sbagliarsi...»
Anonimo
Chi vi sta di fronte sottolinea continuamente che lo hanno già fatto moltissime altre persone oppure nomina dei vip?
Lo fa anche il signor XY.
Anche il «DJ Bobo» lo usa.

1.7. «Le affinità possono unire o legare!» : Regola della simpatia
Quando le similitudini messe in risalto da chi vi sta di fronte sono troppe, è bene essere diffidenti.
Tastate il polso a chi vi sta di fronte per quanto riguarda le presunte similitudini.
«Dio li fa e poi li accoppia.»
Proverbio italiano

«L’arte di piacere è l’arte di ingannare.»
Marquis de Vauvenargues
Ma non è strano che la persona che mi sta di fronte abbia tante cose in comune con me?
Sono stato anch’io in vacanza in quel posto.
Mia nonna è di quelle parti.

1.8 «Tutto fumo e niente arrosto!» : Principio dell’autorità
Fate attenzione se chi vi sta di fronte vi butta addosso una montagna di status symbol, non lasciatevi né abbagliare né intimidire.
Avrete sotto controllo la situazione fino al momento in cui sarete consapevoli del fatto che è chi vi sta di fronte a volere qualcosa da voi e non viceversa!
Ricordatevi che la parola che provoca meno stress di tutte è: NO!
«È un po’ come Hollywood: una grande
facciata dietro la quale non c’è nulla.»
Rudolf Kaske
La persona che vi sta di fronte sta cercando di colpirvi con titoli, abbigliamento, macchina o un grande ufficio?
Vi elenca quanti amici di riguardo ha?
Continua a farvi notare quanti soldi ha già guadagnato?

1.9. «Onestà disarmante!» : Onestà
Attenzione in caso di onestà eccessiva.
Chiedetevi: «Alla fin fine a chi torna utile questa onestà?»
«Il segreto del successo è l’onestà. Chi è in
grado di simularla è un uomo arrivato»
Regola irlandese dei commercianti
«Di tanto in tanto anche il diavolo dice la
verità.»
Dalla Spagna
«Con la sua onestà metteva ogni volta in
difficoltà la verità, costringendola a
ricorrere a una bugia pietosa.»
Nikolaus Cybinski
Chi vi sta di fronte è davvero tanto onesto?
Chi vi sta di fronte agisce in modo disinteressato?
L’onestà è soltanto un trucco?

1.10. «Solo per Lei!» : Esclusività
Prendetevi il tempo necessario per verificare che determinate informazioni, date per esclusive , siano corrette.
Prima di reagire controllate che le informazioni sulle imminenti scarsità corrispondano a verità.
Chiedetevi: «Che importanza avrebbe questo bene per me se non scarseggiasse e se io non ne fossi venuto a conoscenza «in modo esclusivo»?
«Anche la stupidità è una forma di
esclusività.»
Moritz Heimann
«Le informazioni esclusive per giornalisti
sono il modo più elegante per
corrompere.»
Conrad Ahlers
La persona che vi sta di fronte vi fornisce informazioni esclusive, che sostiene di fornire solo a voi?
L’offerta è valida solo per voi?
Questo affare non viene proposto a nessun altro?

1.11. «La proteggo io!» : Ansia
Non prendete decisioni basate sulla paura o mentre siete in uno stato di paura.
Verificate le argomentazioni addotte da chi vuole farvi paura e procuratevi l’opinione di terzi.
«Prudenza e diffidenza sono una buona
cosa, ma anche nei loro confronti ci
vuole prudenza e diffidenza.»
Christian Morgenstern
La persona che vi sta di fronte vi fa prima paura e poi vi offre la soluzione per superarla?
Per la ridicola somma di…
Certo non è molto semplice, perciò…

2. Caratteristiche della personalità e credenze delle potenziali vittime di truffe
Non esiste la tipica vittima di una truffa.
Si verificano numerosi fattori diversi affinché si giunga a una truffa.
Una caratteristica della personalità che in generale viene considerata positiva, per esempio la sicurezza in sé, in caso di truffa può diventare uno svantaggio.
L’elenco che segue serve a rispecchiarci, in quanto prima o poi le caratteristiche elencate riguardano più o meno tutti noi.
Nella combinazione tra determinate situazioni e caratteristiche delle truffe, si corre il rischio di restare vittima di truffatori.
Vi invitiamo quindi a essere critici e, mentre leggete la lista, anche autocritici.

2.1. «Questo mi spetta!» : Avarizia
Proprio il Paperone che è in noi ci fa rischiare di essere abbindolati dai truffatori.
Ecco l’alto ideale nella nostra società: «Chi ha molto, vale molto». È un punto su cui fanno volentieri leva i truffatori.
Avidità e avarizia possono essere sentimenti molto potenti, mossi da una forte motivazione.
I truffatori lo sanno e sfruttano la situazione.
«L’avidità è il mio peccato preferito, con il quale riesco a beccarli tutti!» Si dice che l’abbia affermato il diavolo «Chi è soddisfatto non potrà mai essere mandato in rovina.» Lao Tse

2.2. «Ma non esiste!» : Ingenuità
È proprio nelle cose che sogniamo e su cui costruiamo castelli in aria che siamo vulnerabili .
Un proverbio dice: «Costruire castelli in aria non costa nulla: il difficile è buttarli giù .»
Costruite castelli in aria con i vostri amici e non con gli estranei.
Siate critici se un estraneo vi promette di soddisfare i vostri desideri e di realizzare i vostri sogni .
Fate attenzione se in tale contesto si finge disinteressato...
«Imparate, inesperti, la prudenza e voi, stolti, fatevi assennati.» Proverbi 8,5 «Va bene quando il cuore è innocente, ma non la testa.» Anatole France

2.3. «Ma è davvero tanto semplice?» : Credulità
Il fatto che una cosa sembri logica non significa che lo sia davvero!
I truffatori sono in grado di ciarlare talmente tanto che alla fine si crede a tutto , anche al fatto che la terra sia una tavola.
Inoltre, hanno il fiuto per scoprire ciò che le loro vittime non sanno in un determinato settore.
In tutti i campi di cui non sappiamo nulla e un truffatore ci fa credere di essere un esperto, tendiamo a credergli .
La cosa migliore è ascoltare l’opinione di un’altra persona.
«Se qualcuno si accorge a posteriori di essere stato stupido, può essere certo che lo era già prima.» Anonimo «La ragione è qualcosa che ognuno deve acquisire per conto proprio. La stupidità, invece, si riproduce gratuitamente.» Erich Kästner

2.4. «Sono nato con la camicia!» : Ottimista esasperato
L’ottimismo è un bel modo di vedere la vita , un ottimismo esasperato può tuttavia essere pericoloso.
Come ogni principio , anche un ottimismo esasperato funge da filtro percettivo che fa penetrare nella nostra coscienza solo ciò in cui crediamo in ogni caso.
In questo modo consideriamo tutti amici e non vediamo più i pericoli .
Ed ecco che diventiamo un obiettivo amato dai truffatori.
«L’ottimista è una persona che ordina una dozzina di ostriche nella speranza di poterle pagare con la perla che troverà in una di loro.» Theodor Fontane

2.5. «Tutte le persone sono buone!» : Pensiero che le persone siano buone
Soprattutto nei giorni nostri si sta nuovamente diffondendo la filosofia dell’uomo buono.
In mezzo al caos e al cambiamento le persone si augurano un mondo buono . È da qui che i truffatori possono partire e abbindolare le proprie vittime, promettendo un mondo buono, un futuro roseo e la fine delle loro preoccupazioni.
Siate scettici quando vi parlano di un mondo buono.
«Filantropo: un ricco (e di solito calvo) vecchio gentiluomo che ha imparato a sogghignare mentre la sua coscienza (truffaldina) sta saccheggiando le sue tasche.» Ambrose G. Bierce

2.6. «A me non succede nulla!» : Sensazione di essere invulnerabile
È interessante notare che, secondo uno studio americano, la maggior parte delle persone pensi che qualcosa possa succedere meno facilmente a loro rispetto agli altri.
Si tratta di un atteggiamento che riguarda un po’ tutti gli aspetti della vita: malattia, divorzio o essere vittima di un reato, fino all’ultimo dei nostri giorni .
E tutto questo, pare, semplicemente per rimandare il pensiero della propria morte. Ma se una persona si ritiene invulnerabile, può ben presto ricredersi con dolore.
«Fa parte della crudele ironia della vita il fatto che proprio nel momento in cui ci sentiamo meno minacciati, siamo particolarmente vulnerabili.» Robert Levine

2.7. «Nessuno mi può imbrogliare!» Credere di non essere manipolabile
Avete mai incontrato una persona che sostenesse di essere facile da manipolare?
Io no! Ma allora chi viene manipolato?
Qualcuno dovrà pur esserlo. Va beh, probabilmente gli altri… o no?
«Il truffatore abile alimenta l’illusione che la vittima sia superiore a ogni manipolazione.» Robert Levine «Io faccio sempre solo quello che voglio, disse il lemming buttandosi dalla scogliera.» Anonimo

2.8. «Non conoscevo ancora questo trucco!» Ignoranza dei metodi di truffa
Solo chi conosce i possibili pericoli e li affronta in modo approfondito può reagire in modo adeguato .
Infatti, già Goethe diceva: «Che cos’è la prudenza? Non si finisce mai di imparare cos’è il pericolo!»
Vi preghiamo quindi di leggere anche la sezione «Caratteristiche delle truffe».
«Pericolo avvistato, pericolo scampato!» Proverbio tedesco «La prudenza si oppone intelligentemente all’astuzia.» Johann Wolfgang von Goethe

2.9.«Sì, Lei ha ragione: 2+2 = 5!» : Credere di avere facoltà percettiva
A volte non è terribile constatare quante persone trascorrono la loro vita senza spirito critico?
Certo, i nostri sono tempi che diventano sempre più complessi , in cui dobbiamo rendere sempre di più e quindi siamo felici se possiamo fare a meno di preoccuparci di ogni cosa.
Forse è proprio questo il motivo per cui Henry Ford senior disse: «Pensare è il lavoro più difficile che ci sia. È forse proprio questo il motivo per cui se ne occupano così poche persone?»
L’arte sta nell’analizzare criticamente le cose giuste.

«Tutti possono pensare, ma molti si risparmiano la fatica di farlo.» Curt Goetz

2.10. «Con me non attacca!» : Credere di avere facoltà percettiva
Chi sostiene di essere in grado di capire tutto potrebbe ben presto constatare di non averci visto bene.
È proprio questa sopravvalutazione di sé che viene sfruttata dai truffatori facendo credere alle proprie vittime di essere troppo furbe per essere imbrogliate . Ed ecco che è successo troppo tardi...
«La superbia andò a cavallo e tornò a
piedi!»
Anonimo
«Ognuno vede soltanto ciò che riesce a vedere.» Johann Wolfgang von Goethe

2.11. «Capita sempre a me!» : Mentalità vittimismo
Soprattutto le persone che hanno una vita travagliata sono facili prede dei truffatori.
Sono le classiche vittime che vengono attratte come da una calamita.
Quanto più uno è disperato , tanto più è facile che si aggrappi alle funi del cielo. Finora però le funi del cielo non sono mai riuscite a tirare fuori qualcuno da un pantano, ci vuole molto di più per farlo.
Se si ha bisogno di aiuto, ci sono sempre delle strutture pubbliche che forniscono l’aiuto necessario , che si tratti dello stato, della chiesa o di un’associazione di beneficenza.
«Le lamentele non portano a niente.» Proverbio

2.12. «Non ho mai ciò che mi spetta!» : Insoddisfazione
L’insoddisfazione è una grande forza motrice in grado di spianarvi la strada, anche calpestando principi morali che intralciano il cammino .
Così facendo, si cade facilmente nella trappola di truffatori che fiutano nel vero senso della parola questa insoddisfazione, sfruttandola per il proprio tornaconto.
Ed ecco che un pubblicitario disse: «Le persone soddisfatte sono la sfortuna della pubblicità, non ti fanno guadagnare nulla.»
A maggior ragione si guadagna con le persone insoddisfatte. E questo è valido sia per la pubblicità che per i truffatori .
«Chi non è soddisfatto di ciò che ha non sarebbe soddisfatto neppure se avesse ciò che desidera.» Erich Auerbach

2.13. «Prima o poi anch’io starò meglio!» : Principio della speranza
Il pio Joshua prega ogni giorno Dio davanti al suo altarino affinché lo faccia vincere al lotto. Dopo 13 anni Dio finalmente gli appare durante una di queste preghiere e gli dice: «Joshua, dammi un’opportunità: compra un biglietto!»
Chi spera e basta è talmente fissato su ciò che vuole che tralascia tutte le altre opportunità che la vita gli offre .
I truffatori sono dei veri geni nello sfruttare il principio della speranza a favore dei propri trucchi.
«Speranza: fusione tra avidità e aspettativa.» Ambrose G. Bierce

2.14. «Voglio anch’io ciò che hanno gli altri!» : Invidia
Nella nostra cultura cristiana l’invidia è uno dei sette vizi capitali . Chiunque abbia conosciuto il tormento dell’invidia sa fin troppo bene quanto possa essere logorante questa sensazione .
Non a caso in Gran Bretagna si suol dire: «L’invidia è il tuo aguzzino personale.» Ogni valvola che serve a ridurre la pressione è benvenuta.
Ed ecco quindi i truffatori che corrono in aiuto per compensare questa «ingiustizia», ovviamente per il proprio tornaconto...
«L’invidioso s’impoverisce quando vede gli altri arricchirsi.» Friedrich Hebbel

2.15. «No Risk, no Fun» : Amore per il rischio
Per quale motivo le persone hanno sempre bisogno di un sovrappiù, sia che si tratti di sostanze che creano dipendenza, sia che si tratti di rischio?
In questo caso il dizionario parla di dipendenza . In un’epoca in cui è sempre più normale avere una dipendenza dall’adrenalina, è facile trovare truffatori che fiutano l’adrenalina e il sudore provocato dalla paura.
È quindi facile per loro far rientrare queste esigenze delle vittime nei propri intrallazzi.
«Chi ama il pericolo in esso si perderà.» Gesù

3. Situazioni in cui si è soggetti a essere truffati
Oltre alla predisposizione personale a essere truffati e alle intenzioni in tal senso da parte di un truffatore, ci sono anche situazioni in cui si è più facilmente soggetti a essere truffati.
Illustriamo di seguito alcune situazioni e vi diciamo anche quali sono le tipologie di truffa alle quali siete particolarmente soggetti.

3.1. «Crisi finanziaria»
Superate la vostra vergogna e assumetevi le vostre responsabilità adoperandovi per cercare aiuto!
Parlatene in famiglia e con gli amici.
La cosa migliore è recarsi da un consulente in materia di debiti.
«Chi si trova in difficoltà non ha bisogno
di un filo di paglia, bensì di una
soluzione tangibile!»
Chi sta attraversando un periodo di crisi
finanziaria è particolarmente soggetto alle
seguenti tipologie di truffa:
Truffa sui crediti
Proposta di lavoro
Circoli di donazioni
Nigeria Connection
Truffa dell’anticipo

3.2. «Crisi esistenziale»
Assumetevi la responsabilità adoperandovi per cercare un aiuto serio!
Parlatene in famiglia e con gli amici.
La cosa migliore è rivolgersi a un centro ufficiale di consulenza o a uno psicologo.
«I momenti di crisi sono cattivi momenti
per buone argomentazioni.»
Dr. Klaus Ahlheim
Chi sta attraversando un periodo di crisi
esistenziale è particolarmente soggetto alle
seguenti tipologie di truffa:
C onsulenti di vita ciarlatani
Sette.

3.3. «Stress, fretta, ritmi incalzanti»
Non prendete mai una decisione riguardante un acquisto o un investimento se il tempo incalza o se siete sotto stress!
Quando si tratta di decidere per questioni che riguardano acquisti o investimenti importanti, prendetevi sempre il tempo necessario per potere fare confronti e chiedete l’opinione di chi non è coinvolto.
Se stanno cercando di mettervi sotto pressione, è meglio rinunciare all’affare che vi stanno proponendo!
«In queste condizioni nessuno può
prendere decisioni giuste.»
Anonimo
Chi ha ritmi incalzanti è particolarmente soggetto alle seguenti tipologie di truffa: qualsiasi tipo di decisione riguardante acquisti, investimenti e progetti fraudolenti.

3.4. «Noia»
La noia è una cattiva consigliera, quando si tratta di prendere decisioni economiche!
«Idle mind is the devil’s workshop», cioè
più o meno: «una mente non impegnata è
la bottega del diavolo».
Anonimo
Chi si annoia è particolarmente soggetto
alle seguenti tipologie di truffa:
Giochi in TV
Abbonamenti SMS
Viaggi per la terza età
Hoax
Acquisti.

3.5. «Vacanze»
Prima di fare un acquisto è importante confrontare i prezzi!
Firmate un contratto soltanto se capite la lingua in cui è scritto!
Non permettete che vi mettano sotto pressione!
Lasciate perdere i grandi affari con gioielli e pietre preziose!
Si raccomanda di prendere dimestichezza con la valuta del paese ospitante.
«Nel relax delle ferie si prendono
solamente decisioni di portata ben
limitata!»
Anonimo
Durante le vacanze si è particolarmente
soggetti alle seguenti tipologie di truffa:
M ultiproprietà
Viaggi per la terza età
Acquisti
Denaro falso
Truffa con il resto

3.6. «Vincita importante»
Fate con calma e imparate a gestire il denaro!
Prima di fare investimenti o acquisti importanti, prendetevi il tempo per fare confronti e fatevi consigliare da chi non è coinvolto!
Non permettete che vi mettano sotto pressione!
«I grandi guadagni, che sia con il gioco
d’azzardo o in borsa, fanno sempre
parlare di sé e attirano anche i
truffatori!»
Anonimo
Quando si ha una vincita / un’eredità
importante si è particolarmente soggetti
alle seguenti tipologie di truffa:
T utti i tipi di investimenti e progetti fraudolenti
Acquisti

3.7. «Perdita importante»
I rendimenti elevati comportano sempre rischi elevati!
Prima di fare investimenti o acquisti importanti, prendetevi il tempo per fare confronti e fatevi consigliare da chi non è coinvolto!
I rendimenti elevati comportano sempre rischi elevati!
«Non buttare soldi buoni dietro quelli
cattivi!»
Anonimo
Quando si subisce una perdita importante
si è particolarmente soggetti alle seguenti
tipologie di truffa:
T utti i tipi di investimenti e progetti fraudolenti
Truffa sui crediti
Bande nigeriane di truffatori
Vincite alla lotteria.

3.8. «Grandi preoccupazioni/Ansie»
Non prendete decisioni importanti in materia di investimenti e acquisti quando vi trovate sotto l’effetto dell’euforia. Non fatevi mai convincere a versare delle offerte se siete in preda all’ansia!
Prima di stipulare contratti assicurativi importanti, confrontate le offerte e fatevi consigliare da chi non è coinvolto!
«Le preoccupazioni e le paure non
portano buoni consigli.»
Anonimo
Quando si hanno preoccupazioni e ansie di
un certo livello si è particolarmente
soggetti alle seguenti tipologie di truffa:
Trucco del nipote
Raccolte poco serie a scopo di solidarietà
Assicurazioni poco serie

3.9. «Grande gioia»
Non prendete decisioni importanti in materia di investimenti e acquisti quando vi trovate sotto l’effetto dell’euforia.
«Nella gioia e nell’entusiasmo del
momento tanti hanno preso la decisione
sbagliata, pentendosene in seguito !»
Anonimo
Nei momenti di grande gioia si è
particolarmente soggetti alle seguenti
tipologie di truffa:
Nigeria Connection
Vincita alla lotteria
Investimenti e progetti fraudolenti

4. Reati di frode
Nel seguente capitolo presenteremo in modo esemplificativo una selezione di reati.
Abbiamo consapevolmente concepito questa campagna in modo tale che non siano i reati in quanto tali a essere al centro delle informazioni.
Intorno a questi reati ruota tantissimo e i truffatori sviluppano sempre nuovi metodi, quindi con un elenco di reati forse il lettore potrebbe anche cullarsi nell’illusione della sicurezza e pensare di conoscerli tutti.
Ben più rilevanti ci sembrano invece i fattori che fungono da contesto, come ad esempio le caratteristiche delle truffe e delle vittime e la loro predisposizione, aspetti che combinati tra loro potrebbero portare ad un truffa.
Nel seguente capitolo mostreremo tali combinazioni.

4.1. Truffa di natura finanziaria
Secondo una ricerca dell’Istituto tedesco per la tutela degli investitori (DIAS), nel 2007 sono state registrate perdite record per gli investitori sul mercato grigio.
Circa 500 000 investitori sono successivamente diventati vittime di offerenti criminali. Metodo spillasoldi per eccellenza: partecipazioni occulte e obbligazioni al portatore (fonte: Foglio di commercio).
Le stime delle truffe variano tra i 500 milioni di euro (fonte: Foglio di commercio) e un importo miliardario a due cifre [fonte: Klaffke, «Anlagebetrug am grauen Kapitalmarkt» (Investimento fraudolento sul mercato grigio)].
Non è certamente possibile elencare tutti i reati e i metodi: la ricchezza di idee dei truffatori non ha limiti. Ma in linea di massima si può dire che in questo segmento ci sono determinate caratteristiche strutturali.

4.1.1. Investimento fraudolento
Non fatevi convincere da sconosciuti a concludere affari finanziari!
Chiedete ragguagli al vostro consulente per gli investimenti!
Abbiate le idee chiare sugli obiettivi che volete realizzare con l’investimento!
Non contrattate mai quando vi fanno fretta!
Richiedete che tutte le offerte e i documenti contrattuali siano per iscritto!
Verificate i costi del vostro investimento!
Organo di mediazione dell’Associazione Svizzera di Gestori di Patrimoni
Ricordate sempre: «Rendimento elevato = rischio elevato!»
Elementi che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa
La fretta impedisce di fare confronti e il timore della scarsità ha lo scopo di rendere tutto più desiderabile.
Rendimenti da sogno, offerte speciali, affaroni per eccellenza. Se una cosa è troppo bella per essere vera, allora spesso non lo è.

4.1.2. Investimenti e progetti fraudolenti
Chiedete informazioni sui promotori Chiedete informazioni dettagliate sul progetto offerto e sui suoi promotori.
Rivolgetevi a specialisti indipendenti In caso di dubbio consultate la letteratura specializzata oppure rivolgetevi a specialisti indipendenti del relativo settore.
Analizzate criticamente gli istituti finanziari Informatevi sugli istituti finanziari riconosciuti che partecipano ai progetti.
Perché proprio io? Pensate al motivo per cui proprio voi dovreste essere interessanti o plausibili come investitori. Questo vale soprattutto in connessione con progetti edili all’estero: ha senso cercare in Svizzera investitori per un progetto che si realizza ad esempio a livello locale nell’Europa dell’est?
In questo caso si presentano i seguenti elementi che ne permettono un riconoscimento
Prodotto rivoluzionario Nella maggior parte dei casi si tratta di prodotti che vengono presentati come nuovi e rivoluzionari nei settori tecnologici, in particolare nelle tecnologie delle comunicazioni e farmaceutiche.
Procedure conosciute I prodotti si basano spesso su procedure conosciute che tuttavia non hanno registrato un grande successo commerciale o sono già datate.
Più informazioni

4.1.3. Intermediazione fraudolenta di credito
Se la vostra banca non vi concede più crediti, rivolgetevi a un ufficio di consulenza del budget o agli organi di consulenza per il risanamento dei debiti!
In caso di operazioni di credito, non effettuate mai pagamenti in contanti in «fondi di sicurezza» di alcun tipo! È poco serio e sospetto!
Elementi che permettono di riconoscere
le proposte fraudolente
Le offerte promettono crediti senza verifiche del registro delle esecuzioni o del libro dei fidi centrale! www.zek.info (in tedesco)
Perfino in casi di estrema difficoltà finanziaria vengono promessi crediti.
Gli interessi sono nettamente inferiori.
Più di caratteristiche di truffa

4.1.4. Truffa dell’anticipo / Bande nigeriane di truffatori
Distruggete questo tipo di messaggi e non occupatevene!
Evitate di divertirvi con i mittenti facendo finta di approfondire la corrispondenza: avete a che fare con criminalità organizzata e per loro la vita di una persona ha poca importanza.
Come funziona il trucco ed elementi per riconoscerlo
Ricevete un’e-mail, talvolta anche fax o lettere, con cui i truffatori vi comunicano che devono portare un patrimonio milionario all’estero.
A questo scopo sarebbero necessari i vostri servizi e sarebbero giunti su raccomandazione a voi in qualità di persona particolarmente onesta.
Naturalmente ci sarebbe da guadagnare, a seconda del mittente, dal 5 al 30 % di provvigioni, con cui si arriva presto a importi compresi tra 3 e 100 milioni di dollari.
Più

4.1.5. Bonifici in contanti
Prestate la massima attenzione se chi vi sta di fronte propone un servizio di bonifico in contanti come ad esempio Western Union o simili.
Le raccolte di fondi serie non vengono MAI fatte tramite bonifici in contanti!
Non pagate mai acquisti o merci provenienti da aste con bonifici in contanti!
Non accreditate mai con un bonifico in contanti il prezzo dell’acquisto che sembra essere stato pagato in eccesso!
Non effettuate mai un pagamento per ricevere in cambio una vincita alla lotteria o una somma elevata di danaro!
State alla larga dalle attività degli «agenti finanziari»!
I truffatori impiegano in modo mirato
questo metodo di pagamento perché non
lascia tracce. Basta un documento falso
ed ecco che la truffa si svolge veloce
come un lampo:
Il trucco della compassione La vittima della truffa riceve una lettera o un’e-mail strappalacrime con una storia toccante su un destino estremamente commovente. Alla fine si riceve la richiesta di mandare soldi con un trasferimento in contanti!
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4.1.6. Circoli di donazioni
Non prendete parte a circoli di donazioni di questo tipo: potreste subire perdite economiche!
Non prendete parte a circoli di donazioni di questo tipo: potreste commettere un reato!
Non prendete parte a circoli di donazioni di questo tipo: potreste fare arrabbiare o perdere i vostri amici!
Come vengono attuati questi metodi ed elementi che permettono di riconoscerli
Versando da CHF 100 a 15 000 si viene accolti in un circolo di donazioni come questi.
Ogni settimana si svolge un incontro, ultimamente si ripiega anche nei paesi confinanti, dove tutti i membri vengono stimolati a coinvolgere altri partecipanti. Si impiega ogni metodo possibile per mantenere attivi i partecipanti e acquisirne di nuovi: dal semplice addestramento alla motivazione («Puoi trovare nuovi membri»), alla cattiva coscienza («Solo per colpa tua non possiamo ancora pagare») fino alle pressioni («Ora fate uno sforzo, è per il bene della comunità»).
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4.1.7. Denaro falso
Vi raccomandiamo di prendere dimestichezza con le banconote del paese dove si trascorrono le vacanze.
Non cambiate denaro per strada!
Fate attenzione al resto che vi viene dato!
Tenete gli occhi aperti al momento del pagamento!
Metodi utilizzati dai falsari ed elementi che permettono di riconoscere la truffa
Un buon cambio In alcuni paesi i cambiavalute ambulanti offrono per strada soldi a un ottimo cambio. Se non conoscete molto bene la valuta, non sapete se vi viene dato denaro o carta colorata.
Truffa del cambio con denaro falso I truffatori cercano in modo mirato i turisti chiedendo loro se possono cambiare una banconota di grande valore.
Resto da commercianti ambulanti Talvolta i commercianti ambulanti non ci danno solamente merce inutile a prezzi esorbitanti, ma anche denaro falso come resto.
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4.1.8. Presunte vincite alla lotteria
Eliminate le e-mail e basta!
Non rispondete!
Non spedite per alcun motivo il vostro indirizzo o i vostri dati bancari!
Non effettuate MAI pagamenti!
Elementi che permettono un riconoscimento
«Troppo bello per essere vero» oppure «Solo per Lei!»
Avete vinto a una lotteria alla quale non avete partecipato!
«Fanno tutti così!» In un secondo momento vi viene richiesto di comprare un biglietto, quindi di pagare.
«Fanno tutti così!» Vi viene richiesto di versare dei soldi per pagare la tassa sulle vincite, spese legali o simili!

4.2. Truffa su Internet
È assolutamente naturale che Internet rappresenti una riproduzione della realtà.
Questo implica che vi si può trovare esattamente tanta luce quanta ombra della criminalità. Tra l’altro, Internet si presta molto meglio ad alcuni metodi di truffa perché i truffatori possono ottenere grandi risultati con pochi sforzi.
Grazie alla sua anonimia, inoltre, Internet offre una buona copertura ai truffatori, che possono acquisire, creare e cambiare molto rapidamente identità.
Quando si tratta di prendere decisioni dalle conseguenze finanziarie, è bene mantenere una prospettiva critica sui fatti e verificare le affermazioni del vostro interlocutore.
A parte ciò, godetevi i vantaggi che ci offre Internet.

4.2.1. Truffa con aste
Consigli elaborati con eBay Svizzera. Avete bisogno di una password sicura!
Proteggetevi dal phishing e dal furto di dati!
Scegliete bene il vostro venditore!
Effettuate il pagamento in modo sicuro!
Interessatevi bene dell’offerta!
Utilizzate una connessione di rete sicura!
Caratteristiche che permettono di riconoscere questa tipologia di truffa
Prezzi stracciati «Se una cosa è troppo bella per essere vera, allora spesso non lo è.» In questo modo i truffatori fanno appello all’avarizia e all’avidità delle potenziali vittime. Questo è di gran lunga il motivo più frequente per cui le persone sono vittime di truffatori.
Il venditore viene da un paese in via di sviluppo Non vogliamo certamente dare credito a stupidi pregiudizi, ma purtroppo i rischi per l’acquirente aumentano se il venditore proviene da un paese in via di sviluppo.
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4.2.2. Truffa con acquisti on-line
Regola n. 1: scegliete password sicure e non inoltratele mai a terzi.
Regola n. 2: fate attenzione alla sicurezza tecnica durante il trasferimento dei dati.
Regola n. 3: verificate la serietà dell’offerente.
Regola n. 4: verificate la descrizione degli articoli e anche le condizioni di spedizione e consegna.
Regola n. 5: scegliete metodi di pagamento sicuri.
Regola n. 6: in caso di offerenti commerciali fate attenzione al diritto di revoca.
Regola n. 7: proteggetevi dalle e-mail false (phishing).
Caratteristiche che permettono di
riconoscere questa tipologia di truffa I
Possibilità di ordinare tramite e-mail di spam: Non conta quanto possano essere vantaggiose le offerte in queste e-mail: nascondono sempre dei rischi.
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4.2.3. Acquisto di auto / moto tramite Internet
Nel caso di un affarone dal prezzo estremamente economico è bene essere diffidenti e attenti!
Non accettate gli assegni come mezzo di pagamento!
Non effettuate pagamenti tramite un servizio di trasferimento di denaro! Non pagate nemmeno acconti a vostro nome!
Non portate denaro al primo incontro!
Nel contratto di compravendita verificate in particolare gli aspetti di seguito riportati.
Verificate la licenza di circolazione. È evidentemente manipolata o falsificata?
La cosa migliore è farvi accompagnare anche da un esperto di fiducia!
Elementi che permettono di riconoscere la
truffa nell’acquisto di auto / moto tramite
Internet
Il prezzo del veicolo offerto è molto basso.
Il venditore o l’acquirente risiede all’estero.
Contatto telefonico solamente tramite numeri con prezzo maggiorato .
Il venditore propone un servizio di trasferimento di denaro .

4.2.4. Nigeria Connection
Cancellate ovvero distruggete l’e-mail, la lettera o il fax! Tutto qua!
Non rispondete, nemmeno per divertimento! Dietro questi metodi ci sono reti senza scrupoli con strutture simili a quelle mafiose.
Gli aspetti di seguito elencati fanno necessariamente concludere che si tratta di un tentativo di truffa.
In cambio del vostro «aiuto» vi viene offerta una somma estremamente elevata di denaro. Tre milioni di dollari perché mettiate a disposizione per una volta il vostro conto corrente? Dovrebbe essere chiaro che qualcosa non va! Ma purtroppo «L’avidità rende ciechi!»
Vi viene promessa una vincita di diversi milioni alla lotteria. Come si fa a vincere a una lotteria alla quale non si ha partecipato?
Si tratta di un classico trucco della truffa dell’anticipo. Alla vittima viene prospettata una somma estremamente elevata. Per ottenerla, per prima cosa è necessario pagare una «tassa» o un qualche tipo simile di costo. Una volta versato questo pagamento, non si sente più nulla dai furfanti.

4.2.5. Offerte e abbonamenti «gratuiti»
Cosa dovete fare se avete già ricevuto
delle fatture
Comunicate per lettera raccomandata che siete stati ingannati dalla pagina web in questione e che contestate il contratto. In questo caso ci si appella all’errore di base oppure all’inganno intenzionale. In base al diritto svizzero questo comporta la mancanza di validità del contratto (fonte: SECO).
Non pagate la fattura!
Ignorate i solleciti!
In caso di un’eventuale esecuzione dovete presentare opposizione entro 10 giorni! Spesso, tuttavia, si tratta di ditte estere, che non arrivano fino a questo punto.
È improbabile che queste ditte lascino che la questione si risolva con un dibattimento in tribunale , perché nella maggior parte dei casi non hanno a disposizione nemmeno una vostra firma originale.
Un servizio altrimenti a pagamento viene improvvisamente offerto «gratuitamente» L’accesso agli archivi per download, lavori da svolgere a casa, testi di canzoni o spedizione di SMS sono solitamente a pagamento. Se vengono offerti gratis, devono essere finanziati in qualche altro modo. In questi casi con attività spillasoldi!
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4.2.6. Phishing
Non fate mai clic sul link contenuto nell’e-mail di presunte istituzioni presso le quali avete un conto.
Per accedere a queste pagine web utilizzate sempre i vostri bookmark o preferiti oppure immettete l’URL digitandolo.
Non rivelate mai i vostri numeri di transazione, i NIP (PIN) o le password!
Installate un software per il riconoscimento del phishing e state comunque attenti, seguendo le regole sopra riportate!
Avvisate le persone poco esperte di Internet nella vostra cerchia di amici dell’esistenza di questa tipologia di truffa, spiegando loro come possono tutelarsi.
Come funziona questa truffa
La potenziale vittima riceve un’e-mail
Talvolta l’e-mail è una copia dell’e-mail dell’istituzione
Al destinatario viene richiesto di immettere nuovamente, confermare o modificare le informazioni relative al conto
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4.2.7. Offerte di lavoro poco serie
Eliminate questo tipo di e-mail.
Non approfondite la questione!
Non rivelate MAI i vostri dati!
Se siete già stati contattati e avete già svolto un lavoro, la cosa migliore per voi è autodenunciarvi, così forse potete ottenere una condanna lieve.
Come funziona il trucco ed elementi per
riconoscerlo
La potenziale vittima riceve un’e-mail con un’offerta di lavoro! Talvolta, tuttavia, si viene contattati tramite la chat da un Instant Messenger System oppure succede tramite offerte di lavoro ambigue!
Viene prospettato un elevato guadagno con pochi sforzi!
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Le ditte affermano di trovarsi da diversi anni nel mondo degli affari oppure di avere avuto un successo folgorante in termini di guadagni.
Vi vengono richiesti i vostri dati di recapito
Vi viene detto che il vostro lavoro consiste nell’accettare pagamenti sul vostro conto e nell’inoltrarli
I soldi vengono inoltrati tramite un conto estero oppure Western Union oppure un altro servizio di trasferimento di denaro in contanti.

4.3. Trucchi e tranelli
Sarebbe assolutamente impossibile fare un elenco di tutti i trucchi e tranelli.
I truffatori, infatti, sono maestri nell’inventare nuovi modi e metodi per mettere nel sacco le proprie vittime e per fare soldi.
Per illustrare in modo esemplificativo come agiscono i truffatori, quindi, in questo capitolo ci siamo limitati a pochi metodi, che tuttavia spesso causano danni.

4.3.1. Trucco del nipote
Informate tutte le persone anziane del vostro ambiente in merito al trucco e a come dovrebbero reagire!
Se ricevete delle telefonate di questo tipo, interrompete la conversazione e informate direttamente la polizia del tentativo di truffa.
Viene messa fretta: il tutto deve essere fatto molto velocemente, in modo tale che la vittima non riesca a informarsi da qualcuno.
Si fa leva sulla compassione nei confronti del presunto parente.
Facendo leva sulla parentela si spinge la vittima ad aiutare!
Dando del denaro sembra che possiate scongiurare il fatto che a un vostro parente accada una disgrazia!

4.3.2. Viaggi per la terza età
Parlate con le persone anziane del vostro ambiente e informatele sugli imbrogli di questo genere.
Siate diffidenti se il viaggio è molto economico e come attrazione sono presenti tanti omaggi.
Leggete anche le clausole stampate a piccoli caratteri per vedere se si dice qualcosa di una manifestazione di vendita.
L’offerta può essere prenotata a questo prezzo solamente entro pochissimo tempo, dopo di che sembra che aumenti di prezzo. Si tratta solamente di un trucco di marketing!
Il tutto è davvero troppo economico per essere vero!
Vengono decantati tanti omaggi.
Viene presentata come un’offerta personale esclusiva per voi, ma si tratta solamente di un trucco di marketing.

4.3.3. Consulenti di vita ciarlatani
La cosa migliore, se non riuscite a discutere della questione con un amico o un familiare, è chiedere consiglio a esperti, psicologi, parroci, diaconi, medici o simili!
Oppure utilizzate le hot line dei numeri utili!
Se proprio volete un medium, allora perlomeno sceglietene uno che vi sia stato raccomandato da un amico e non uno trovato sul giornale!
Non lasciatevi convincere che avete bisogno di trattamenti costosi e laboriosi senza pensarci su o parlarne con qualcun altro!
Non usate numeri di servizio a valore aggiunto: sono sempre indice di scarsa serietà!
Elementi che permettono di riconoscere i ciarlatani
All’inizio vi viene fatta paura e poi il ciarlatano prova a offrirvi una protezione dispendiosa.
Il ciarlatano fa tutto molto velocemente, si deve fare qualcosa direttamente contro la minaccia.
Vi viene prospettato un grosso guadagno se accettate i costosi servizi del ciarlatano.
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4.3.4. Vincite alla lotteria / Promesse di vincite
Eliminate questo tipo di e-mail!
Non rispondete in alcun caso né rivelate dati!
Tutto è estremamente urgente e ci si deve affrettare per ricevere i tanti soldi.
Gli importi che i truffatori pubblicizzano raggiungono in parte somme folli che si aggirano intorno a diversi milioni. Ma allo stesso tempo alcuni truffatori sono attenti, quindi promettono somme inferiori. Ma si deve fare attenzione anche in caso di somme molto minori, che ultimamente vengono promesse dai truffatori per nascondere i propri intenti fraudolenti.
Alla vittima viene prospettato che l’offerta è stata creata solamente per lei in modo assolutamente personale.

4.3.5. Inserimento in elenchi commerciali / Imbroglio della rub rica
Leggete tutte le fatture accuratamente e controllate se le richieste sono anche motivate.
Comunicate ai vostri collaboratori di fare lo stesso!
«Solo per oggi!» Di tanto in tanto in queste lettere viene concesso uno sconto promozionale nel caso in cui ci si iscriva entro il termine fissato.
«Fanno tutti così!» Talvolta viene fatta pubblicità con dati sulla tiratura che non sono comprovati.
«Tutto fumo e niente arrosto!» Con la parvenza ufficiale si vuole sottolineare la legittimità della richiesta!

4.3.6. Multiproprietà
Non stipulate contratti di questo tipo se non li avete sottoposti a un esperto per una verifica!
Non fatevi mai spingere a firmare!
Non prendete mai delle decisioni di ampia portata come queste quando vi trovate in vacanza in un’atmosfera rilassata!
Fate attenzione se il venditore vuole vincolarvi per le prestazioni gratuite ricevute!
«Solo per oggi!» «Se firmate entro domani, risparmiate il XX %!»; a quanto sembra!
«Troppo bello per essere vero!» Rendite straordinarie, incredibilmente elevate, eccezionali tassi d’interesse: i superlativi dei venditori non conoscono né tabù né limiti. Pur di stipulare un contratto, si promette di tutto
«Fanno tutti così!» Le obiezioni nei confronti di questi contratti vengono messe da parte con questa osservazione.
Più informazioni

In questa presentazione avete visto usare numerosi proverbi.
Ve ne è uno che dobbiamo però smentire:
“ Non c'é prezzo per un buon consiglio!”
Speriamo che questa presentazione gratuita, il sito web e l’e-book, anch’esso gratuito, lo dimostrino!
E se, a lettura ultimata, potete affermare quanto segue:
“ E’ molto difficile truffare qualcuno che ha scoperto la truffa.”
Allora vuol dire che abbiamo fatto bene il nostro lavoro.
Con i migliori saluti, la Prevenzione Svizzera della Criminalità
Postfazione

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www.conosco-il-trucco.ch, una nuova campagna su Internet per proteggere i cittadini dalle truffe

by Swiss Crime Prevention on Apr 27, 2009

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