P cdpf-02 ahorros

Código del Documento P-CDPF-02 CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012 INDICE Índice...................................................................................................................................................... 1 Objetivo..................................................................................................................................... 1 Relación.................................................................................................................................... 1 Diagrama de Flujo. …............................................................................................................................ 2 Descripción de las actividades............................................................................................................... 3Objetivo Realizar apertura de cuentas de ahorro para fondos a un plazo determinado a todos los clientes que cuentan con créditos proporcionados por la financiera.Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Área Contable. Página 1 de 4

Código del Documento P-CDPF-02 CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012Diagrama de Flujos1.0 Cancelación Depósito a Plazo Fijo Oficial de Negocios Área Contable Oficial de Negocios Ingresa al Recibe del Oficial Recibe del Área Inicio sistema, Contable “Cheque de Negocios selecciona “Liquidación” para y Boucher” para “Liquidación de emisión de entregar al cliente. Certificado a cheque. Recibe del cliente Plazo Fijo” y interesado en Solicita y obtiene graba los datos cancelar el del cliente firma siguientes: depósito a plazo Realiza registro en “Liquidación de ¿La vigencia del No fijo, “Certificado de contable para la Certificado a depósito ha -Numero de Depósito a Plazo expirado? emisión del Plazo Fijo” y identidad. Fijo” original y Boucher del -Fecha de cheque. tarjeta de cheque. Si cancelación de la identidad. cuenta. Notifica al cliente -Número de Ordena impresión castigo por certificado. Obtiene fotocopia Ingresa al sistema de “Cheque y cancelación -Nombre y código del Cheque y a Registro de Boucher” (O) anticipada de del oficial que Boucher (1). Firmas y compara acuerdo a las cancela la cuenta. contra firma de políticas de la “Certificado de empresa. Obtiene firma Depósito a Plazo Solicita al Gerente Entrega al cliente autorizada en Fijo” para de Negocios o copia de “Cheque y comparar la firma Gerente de liquidación y Boucher” según del cliente. Agencia parámetros de “Cheque”. autorización en él autorización. sistema para Solicita al cliente habilitar Coloca en firma en cancelación y expediente del “Certificado de Entrega al Oficial cliente para aplicación del Depósito a Plazo de Negocios archivar los castigo del Fijo” para endosar “Cheque y documentos depósito a plazo el certificado. Boucher” para siguientes: fijo, en caso de entregar al cliente. cancelación anticipada. -Certificado Ingresa al sistema original. y revisa contra -Copia de “Certificado de Liquidación de Depósito” los Ordena impresión Certificado a datos siguientes: de “Liquidación de Plazo Fijo. Certificado a -Fotocopia de - Vigencia del Plazo Fijo” (O/2). Cheque y depósito a plazo. Boucher. - Cuenta a plazo fijo. Entrega al área - El valor de los contable Sella en intereses a la “Liquidación de expediente del fecha. Certificado a cliente con sello Plazo Fijo” para de cancelación y emisión de archiva cheque. expediente. Fin Página 2 de 4

Código del Documento P-CDPF-02 CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012Descripción de las actividades1.0 Cancelación Depósito a Plazo FijoResponsable: Oficial de Negocios 1.0 Recibe del cliente interesado en cancelar el depósito a plazo fijo, “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” original y tarjeta de identidad. 2.0 Ingresa al sistema a Registro de Firmas y compara contra firma de “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” para comparar la firma del cliente. 3.0 Solicita al cliente firma en “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” para endosar el certificado. Nota: La firma del cliente se coloca en la parte de atrás del certificado. 4.0 Ingresa al sistema y revisa contra “Certificado de Depósito” los datos siguientes: Vigencia del depósito a plazo. Cuenta a plazo fijo. El valor de los intereses a la fecha. 5.0 ¿La vigencia del depósito ha expirado? Si la respuesta es negativa: Notifica al cliente castigo por cancelación anticipada de acuerdo a las políticas de la empresa. Continúa en el paso 6.0 Si la respuesta es positiva: Continúa en el paso 6.0 6.0 Ingresa al sistema, selecciona “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y graba los datos siguientes: Numero de identidad. Fecha de cancelación de la cuenta. Número de certificado. Nombre y código del oficial que cancela la cuenta. Nota: El nombre y código del usuario que cancela la cuenta lo asigna automáticamente el sistema. Con los datos anteriores el sistema genera cálculos automáticos de la liquidación del depósito a plazo fijo y registros contables para la elaboración del cheque. El sistema mantiene la liquidación y el cheque en estado de espera para autorización automática por parte del Gerente de Negocios o Gerente de Agencia. 7.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar cancelación y aplicación del castigo del depósito a plazo fijo, en caso de cancelación anticipada. Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la cancelación y castigo de la cuenta y el sistema automáticamente libera la liquidación. 8.0 Ordena impresión de “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” (O/2). Nota: La Liquidación contiene los siguientes datos: Lugar y fecha. Código de Agencia Número de certificado. Nombre del cliente persona natural o jurídica. Número de Identidad o RTN numérico del cliente. Número de Cheque. Página 3 de 4

Código del Documento P-CDPF-02 CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012 Motivo de la cancelación Monto del depósito a plazo. Vigencia del depósito a plazo. Gastos. Impuestos. Intereses. Penalización. Valor a liquidar. Firma del Cliente. Firma del Oficial. 9.0 Entrega al área contable “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” para emisión de cheque.Responsable: Área Contable 10.0 Recibe del Oficial de Negocios “Liquidación” para emisión de cheque. Nota: El Área Contable deberá realizar los pagos por cualquier concepto. 11.0 Realiza registro contable para la emisión del cheque. Nota: El sistema tendrá la opción de afectar las cuentas de manera automática y manual. El sistema genera automáticamente información para la gestión de cobro. 12.0 Ordena impresión de “Cheque y Boucher” (O) Nota: El número de cheque es el mismo número de boucher. Los cheques deben ser pre impresos con el logo de la empresa y cumplir con los requisitos de la CNBS. 13.0 Obtiene firma autorizada en “Cheque y Boucher” según parámetros de autorización. 14.0 Entrega al Oficial de Negocios “Cheque y Boucher” para entregar al cliente.Responsable: Oficial de Negocios 15.0 Recibe del Área Contable “Cheque y Boucher” para entregar al cliente. 16.0 Solicita y obtiene del cliente firma en “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y Boucher del cheque. Nota: El cliente debe colocar en la parte inferior del Boucher el nombre, firma y número de identidad. 17.0 Obtiene fotocopia del Cheque y Boucher (1). 18.0 Entrega al cliente copia de liquidación y “Cheque”. 19.0 Coloca en expediente del cliente para archivar los documentos siguientes: Certificado original. Copia de Liquidación de Certificado a Plazo Fijo. Fotocopia de Cheque y Boucher. 20.0 Sella en expediente del cliente con sello de cancelación y archiva expediente. 21.0 Fin del proceso. Página 4 de 4

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by REDMICROH on May 23, 2012

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