Rediseño de Procesos FUNDAHMICRO Ahorros

1. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
INDICE
Índice......................................................................................................................................................... 1
Objetivo........................................................................................................................................ 1
Relación....................................................................................................................................... 1
Diagrama de Flujo. …............................................................................................................................... 2
Descripción de las actividades.................................................................................................................. 3
Objetivo Aperturar Cuentas de Ahorro a clientes y avales que cuentan únicamente con
créditos debidamente aprobados por la Microfinaciera.
Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Auxiliar de Caja
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2. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Diagrama de Flujos
1.0 Apertura de Cuenta de Ahorro
Oficial de Negocios Auxiliar de Caja
Ingresa al Ingresa al Solicita y obtiene Recibe del Oficial Refrenda “Recibo
Inicio sistema, del cliente firma de Depósito” con
sistema, de Negocios
selecciona selecciona en los libreta de ahorro y sello de caja y
“Registro de “Control Libreta documentos tarjeta de firma.
Recibe Ingresa al Firmas” y graba de Ahorro” y siguientes: identidad del
documentación sistema, los datos graba los datos cliente para
del cliente como: selecciona siguientes: siguientes: Formato registro del Entrega al cliente
fotocopia de “Registro de “Registro de depósito. los documentos
Identidad o Apertura de Lugar y fecha. Numero de Apertura de siguientes:
fotocopia de Cuenta”, y graba Número de identidad. Cuenta” (O).
licencia de los datos Identidad. Fecha. Formato Recibe del cliente Libreta de
conducir o siguientes: Nombre del Nombre del “Registro de efectivo o cheque ahorro.
fotocopia de cliente. cliente. Firmas” (O). para la apertura Copia de recibo
pasaporte. Numero de Tipo de cuenta. Número de Libreta de ahorro. de la cuenta. de depósito.
identidad del Número de cuenta. Tarjeta de
Ingresa al sistema cliente. cuenta. Número identidad del
número de Fecha de Nombre de la correlativo de Sella con cinta de Ingresa al sistema cliente.
identidad para Apertura. cuenta. libreta. seguridad la firma al módulo de
verificar si el Agencia. Dirección. Nombre y código del cliente en cuentas, mediante
cliente existe o es Numero de Firmas del auxiliar que libreta de ahorro. número de cuenta Coloca en el
nuevo. cuenta. requeridas: apertura la para realizar el escritorio copia de
Producto. indistintamente o cuenta de ahorro. depósito. “Recibo de
Tipo de cuenta. mancomunada Razón apertura o Entrega al Auxiliar Depósito” para
Intervención de reposición. de Caja libreta de posteriormente
Observaciones.
No titulares. ahorro y tarjeta de Cuenta el dinero a realizar el cierre
¿El cliente es identidad del
Plazo. Ordena impresión depositar según de caja.
nuevo?
Moneda. Anota cliente para denominación.
de formato
Monto de manualmente en registro del
Si “Registro de
apertura. libreta de ahorro depósito. 1
Firmas” (O/1) Fin
Tasa de interés. número de cuenta.
Detiene el tramite Capitalización. Graba en el
de apertura de Datos del titular Solicita al Gerente sistema el monto
persona natural o Adjunta para firma a depositar.
cuenta, hasta que de Negocios o
jurídica. del cliente, los
el proceso de Gerente de
Personas que documentos
crédito este Agencia
dependen siguientes:
terminado y se le autorización en él Actualiza libreta
asigne código de económicamente sistema para de ahorro con el
del cliente. habilitar cuenta de Formato
cliente. monto del
Datos laborales. ahorro y libreta de “Registro de
Apertura de depósito.
Referencias. ahorro.
Beneficiarios. Cuenta” (O).
1 Formato
Ordena impresión
Ordena impresión Recibe del “Registro de
(O/1) de “Recibo
de formato Gerente de Firmas” (O).
de Depósito” y
“Registro de Negocios o Libreta de
obtiene firma del
Apertura de Gerente de ahorro.
cliente.
Cuenta” (O) Agencia libreta de
ahorro.
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3. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Descripción de las actividades
1.0 Apertura de Cuenta de Ahorro
Responsable: Oficial de Negocios
1.0 Recibe documentación del cliente como:
Fotocopia de Identidad o fotocopia de licencia de conducir o fotocopia de pasaporte.
2.0 Ingresa al sistema número de identidad para verificar si el cliente existe o es nuevo.
3.0 ¿El cliente es nuevo?
Si la respuesta es afirmativa:
Detiene el trámite de apertura de cuenta, hasta que el proceso de crédito este terminado y se
le asigne código de cliente.
Continúa en el paso 24.0
Nota: El código de cliente es el número de identidad. Para la apertura de cuentas los clientes deben
tener créditos con la financiera.
Si la respuesta es negativa:
Continúa en el paso 4.0
4.0 Ingresa al sistema, selecciona “Registro de Apertura de Cuenta”, y graba los datos siguientes:
Número de identidad del cliente.
Fecha de Apertura.
Agencia.
Número de cuenta.
Producto.
Tipo de cuenta.
Intervención de titulares.
Plazo.
Moneda.
Monto de apertura.
Tasa de interés.
Capitalización.
Datos del titular persona natural o jurídica.
Personas que dependen económicamente del cliente.
Datos laborales.
Referencias.
Beneficiarios.
Ordena impresión de formato “Registro de Apertura de Cuenta” (O)
Nota: El sistema valida que la información este completa y correcta. Al ordenar impresión, el sistema
genera en forma automática el número de cuenta. El nombre y código del usuario que apertura la
cuenta lo asigna automáticamente el sistema. En forma automática el sistema genera información de
la base datos ingresados en la apertura del crédito. El sistema presenta pantallas que mantienen los
datos ya grabados. Si el cliente es persona jurídica debe solicitar RTN numérico de la empresa,
además de la identidad del representante legal.
5.0 Ingresa al sistema, selecciona “Registro de Firmas” y graba los datos siguientes:
Lugar y fecha.
Número de Identidad.
Nombre del cliente.
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4. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Tipo de cuenta.
Número de cuenta.
Nombre de la cuenta.
Dirección.
Firmas requeridas: indistintamente o mancomunada
Observaciones.
Ordena impresión de formato “Registro de Firmas” (O/1)
Nota: El sistema valida que la información este completa y correcta.
6.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar cuenta
de ahorro y libreta de ahorro.
Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la apertura de la
cuenta en el sistema.
7.0 Recibe del Gerente de Negocios o Gerente de Agencia libreta de ahorro.
Nota: Un nivel superior debe custodiar las libretas de ahorro.
8.0 Ingresa al sistema, selecciona “Control Libreta de Ahorro” y graba los datos siguientes:
Numero de identidad.
Fecha.
Nombre del cliente.
Número de cuenta.
Número correlativo de libreta.
Nombre y código del auxiliar que apertura la cuenta de ahorro.
Razón apertura o reposición.
Nota: Las libretas ya tienen número correlativo de imprenta. El sistema permite grabar la información
una sola vez y los conserva en las diferentes pantallas. El nombre y código del usuario que apertura la
cuenta lo asigna automáticamente el sistema.
9.0 Anota manualmente en libreta de ahorro número de cuenta.
10.0 Adjunta para firma del cliente, los documentos siguientes:
Formato “Registro de Apertura de Cuenta” (O).
Formato “Registro de Firmas” (O).
Libreta de ahorro.
11.0 Solicita y obtiene del cliente firma en los documentos siguientes:
Formato “Registro de Apertura de Cuenta” (O).
Formato “Registro de Firmas” (O).
Libreta de ahorro.
Nota: Posteriormente escanea firma del cliente para el registro en el sistema y la elaboración del
expediente.
12.0 Sella con cinta de seguridad la firma del cliente en libreta de ahorro.
13.0 Entrega al Auxiliar de Caja libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente para registro del depósito.
Nota: El Auxiliar, por efectos de servicio se traslada con el cliente a caja.
Responsable: Auxiliar de Caja
14.0 Recibe del Oficial de Negocios libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente para registro del
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5. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
depósito.
15.0 Recibe del cliente efectivo o cheque para la apertura de la cuenta.
16.0 Ingresa al sistema al módulo de cuentas, mediante número de cuenta para realizar el depósito.
17.0 Cuenta el dinero a depositar según denominación.
18.0 Graba en el sistema el monto a depositar.
Nota: El sistema registra el conteo del efectivo según la denominación para efectos de cierre de caja y
control interno.
19.0 Actualiza libreta de ahorro con el monto del depósito.
20.0 Ordena impresión (O/1) de “Recibo de Depósito” y obtiene firma del cliente.
21.0 Refrenda “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma.
22.0 Entrega al cliente los documentos siguientes:
Libreta de ahorro.
Copia de recibo de depósito.
Tarjeta de identidad del cliente.
23.0 Coloca en el escritorio copia de “Recibo de Depósito” para posteriormente realizar el cierre de caja.
24.0 Fin del proceso.
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