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Evaluación de impacto en la banca de desarrollo: experiencia de Brasil
 

Evaluación de impacto en la banca de desarrollo: experiencia de Brasil

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Evaluación de impacto en la banca de desarrollo: experiencia de Brasil ...

Evaluación de impacto en la banca de desarrollo: experiencia de Brasil
José Sydriao de Alencar Júnior, Director de Gestión de Desarrollo, Banco do Nordeste do Brasil (BNB), presentado en seminario de altos ejecutivos organizado por ALIDE en Montevideo (Uruguay) el 17 de marzo de 2012.

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  • FDNE – Fondo de Desarrollo del Nordeste
  • Enfatizar, tendo em vista diferenças conceituais na América Latina acerca do tema. Em síntese: Eficácia corresponde a resultados; Efetividade aos impactos; e Eficiência a economicidade.
  • DEA – em português conhecida como Análise Envoltória de Dados. Trata-se de ferramenta econométrica que permite traçar curva de fronteira ou possibilidade de produção (CPP). Pensamos em utilizar na CAPP, traçando a CPP para grupos de municípios com características semelhantes (previamente selecionadas), uma para cada setor econômico e/ou porte. O objetivo é mensurar a eficiência de cada município na utilização dos recursos do FNE, em relação ao Benchmarking do setor e/ou porte.
  • À luz da PNDR, classifica-se os municípios da área de atuação do BNB de acordo com a tipologia (alta renda, média renda dinâmica, média renda estagnada e baixa renda); mesorregiões prioritárias e RIDE´s (regiões integradas de desenvolvimento econômico – no caso nordestino temos Timon-Teresina e Juazeiro-Petrolina)
  • Os próximos slides apresentam: a avaliação mais recente de programa (Agroamigo); última avaliação global (emprego, massa salarial e salário médio, utilizando o Propensity Score Matching – atualizado com a RAIS 2009 – em processo de finalização); e a MIP com os dados de contratação do FNE em 2011.
  • A Metodologia dessa avaliação contempla a comparação dos indivíduos ingressantes no programa (recém contratados) e clientes expostos a mais de duas operações. Contempla ainda comparação com clientes do Pronaf B normal.
  • ** Significante a 5%. Nota-se que a ausência de impacto no Salário Médio se deve ao crescimento proporcional da massa salarial (numerador) e do emprego (denominador).

Evaluación de impacto en la banca de desarrollo: experiencia de Brasil Evaluación de impacto en la banca de desarrollo: experiencia de Brasil Presentation Transcript

  • Evaluación de Políticas y Programas del BNB José Sydrião de Alencar Júnior Director de Gestión para el Desarrollo Marzo/2012
  • Banco del Nordeste del Brasil ÁREA DE ACTUACIÓN: 1.775,4 mil Km2 MUNICIPIOS: 1.990 (11 ESTADOS) AGENCIAS: 186 EMPLEADOS: 6.055
  • Nordeste x Brasil Indicadores Socioeconômicos Indicadores Nordeste Brasil NE/BR(%)Número de Estados 9 27 33,33Área (km²) 1.553.917 8.514.204 18,25Número de Municipios 1.794 5.565 32,24Población - 2010 - (millones habitantes)(1) 53 190,7 27,79Población Extremamente Pobre - 2010(millones de habitantes) (1) 9,6 16,2 59,26Productor Interior Bruto – 2009 - (R$ Mil millones)(1) 437,7 3.239,4 13,51Productor Interior Bruto per Cápita – 2009(1) (R$) 8.168 16.918 48,28Índice de Desarrollo Humano - 2007(2) 0,749 0,816Tasa de Analfabetismo de las Personas de 15 años o más - 2010(1) 19,1 9,6Esperanza de Vida al Nacer (años) - 2009(1) 70,4 73,1Tasa de Mortalidad Infantil - 2009(1) 34,4 23,6Índice de GINI - 2009(1) 0,535 0,524Tasa de Fecundidad (hijos por mujer) - 2009(1) 2,1 1,9Acceso a la red general de agoto - 2010(1) 34 55,4Fuentes: 1 – IBGE (Censo 2010 y PNAD 2009), 2 – Estimativa del Banco Central
  • Papel del BNB• Financiación de Largo Plazo en la región; administrador del Fondo Constitucional de Financiación del Nordeste – FNE• Agente financiero de la SUDENE en la ejecución del Fondo de Desarrollo del Nordeste – FDNE• Financiación de Corto Plazo complementario al Largo Plazo• Operaciones de Mercado de Capitales complementarios a la operaciones de crédito• Integración y cooperación en bases locales• Ejecución de políticas públicas gubernamentales: Microcrédito Productivo Orientado; agricultura familiar; MPE• Parecerías (ministerios, estatales, entidades de clase, representaciones de la sociedad civil)
  • Números Globales Posición: diciembre/2011 Valores en R$ millones Activos Administrados: 58.220 • Banco: 26.436 • FNE: 37.747 • Ajustes de Consolidación1: (5.963) Patrimonio Líquido del BNB: 2.329 Operaciones de Crédito2: 42.324 • Banco: 10.590 • FNE: 31.7341 Disponibilidad del FNE, Títulos do Proagro e Provisión para Pasivos Contingentes2 Saldo cantábile publicado, líquido de provisiones y de rentas a apropiar
  • Aplicaciones de Créditos1 Posición: diciembre/2011 Valores en R$ millones Crédito de Largo Plazo: 38.383 • Industrial: 8.120 • Infraestructura: 8.150 • Rural: 16.737 • Comercial/Servicios: 5.240 • Financiamientos a la Exportación 136 Crédito de Corto Plazo: 6.040 • Comercial: 5.179 • Cambio: 861 Aplicaciones de Crédito/Activos Administrados: 76,3%1 Operaciones de crédito y otros créditos con características de operaciones de crédito
  • Operaciones de CréditoBNB / Sistema Financiero del Nordeste (%) Corto + Largo Plazo: 30,7% Crédito Rural: 71,0% LARGO PLAZO CORTO PLAZO Fuente: SISBACEN y BNB
  • Clientes Tipo Segmento Empresa (microempresa y empresas de pequeño, medio y grande porte) Asociación / CooperativaAgente Económico Productor rural persona física (agricultor familiar, miniprodutor y productores de pequeño, medio y grande porte) Informal Gubernamental (Gobiernos Federal,Agente Institucional estadual y municipal) Entidad No Gubernamental Persona Física Persona Física
  • Operaciones Globales1 Valores en R$ millones +1 , 7 %1 Largo Plazo, Corto Plazo, Mercado de Capitales y Desembolsos FDNE – Riesgo BNB
  • Estructura Organizacional
  • El FONDO CONSTITUCIONAL DEFINANCIACIÓN DEL NORDESTE (FNE) Lo que es? Creado en 1989, con recursos provenientes del 1,8% delimpuesto sobre la renta y rendimientos de cualquier naturaleza y sobre los productos industrializados ObjetivoAplicación en programas de financiación al sector productivo de la Región Nordeste del Brasil, de acuerdo con los planesregionales de desarrollo, teniendo por objetivo contribuir para el desarrollo económico y social de la Región
  • El FONDO CONSTITUCIONAL DE FINANCIACIÓN DEL NORDESTE (FNE) PROGRAMAS• Apoyo al Desarrollo Rural del Nordeste (RURAL)• Financiación a la Agropecuaria Irrigada (IRRIGACIÓN)• Apoyo al Desarrollo de la Acuicultura y Pesca en el Nordeste (AQUIPESCA)• Financiación de la Ampliación y Modernización de la Flota Pesquera Nacional (PROFROTA)• Apoyo al Sector Industrial del Nordeste (INDUSTRIAL)• Apoyo al Desarrollo de la Agroindustria del Nordeste (AGRIN)• Apoyo al Turismo Regional (PROATUR)• Financiación para los Sectores Comercial y Servicios (COMERCIO Y SERVIÇOS)• Financiación a la Infraestructura Complementaria de la Región Nordeste (PROINFRA)• Financiación a la Innovación (INNOVACIÓN)• Financiación a la Conservación y Control del Medio Ambiente (VERDE)• Financiación a la Micro y Pequeñas Empresas (FNE MPE)• Emprendedor Individual(EI)• Programa Nacional de Fortalecimiento de la Agricultura Familiar (PRONAF)
  • El FONDO CONSTITUCIONAL DEFINANCIACIÓN DEL NORDESTE (FNE)
  • Evaluación del FNE Conceptos BásicosEficacia: grado de alcance de los resultados previstos (Holanda,2006). Medida en que las acciones y productos proporcionan losresultados esperados contribuyendo para el alcance de losobjetivos. Relacionada con resultados.Efectividad: relación entre objetivos pretendidos y resultados. Esla relación entre resultados (impactos observados) y objetivos(impactos esperados) (Holanda, apud TCU, 2006).Eficiencia: optimización de los recursos utilizados. Es laoptimización de la combinación de insumos (Cohen; Franco,1993). El mejor resultado posible con los recursos disponibles.
  • Metodología de Evaluaión del FNE (1)Modelos Adoptados:Casi Experimental – utilización de grupos experimental (intervención) y decontrol, constituyendo dos situaciones contrastantes controladas. En estemodelo la selección no es aleatoria (Ozanira, 2008).No Experimental – Utilizado cuando no se puede comparar con un grupo decontrol. Considera sólo la población-objetivo, desarrollando esfuerzo dereconstruir la situación que existía antes de la intervención de la política(Ozanira, 2008).Evaluación Mixta: desarrollada por personas del equipo de la política y porprofesionales externos, en un trabajo conjunto.
  • Metodología de Evaluación del FNE (2)Aferición: abordaje Cualitativa y CuantitativaFuentes: datos Secundarios y PrimariosHerramientas: Propensity Score Matching Matriz Insumo Producto DEA (Data Envelopment Analysis) Investigación directa en los emprendimientos Base de datos del BNB
  • Matriz de Estructura Lógica Objetivo Acciones Productos Resultados ImpactosContribuir para el Programas Crédito a) Emprendimientos • Aumento de la producción de • Aumento de la oferta dedesarrollo • Rural Implantados los sectores financiados empleo en la Regióneconómico y social • Irrigación b) Emprendimientos • Aumento del stock de empleos • Aumento de lasde la Región • Aquipesca Relocalizados de los sectores financiados ExportacionesNordeste, • Profrota c) Emprendimientos • Aumento de la receta bruta de Regionalesmediante la • Industrial Ampliados los sectores financiados • Aumento del PIB de losejecución de • Agrin d) Emprendimientos • Mejoría del nivel de Sectores Financiadosprogramas de • Proatur Modernizados conservación ambiental para los • Aumento del PIBfinanciación a los • Comercio y Servicios proyectos financiados Regionalsectores • Proinfra • Modernización de las técnicas • Disminución de lasproductivos de • Programas Especiales de gestión de los desigualdades entre laacuerdo con el - Innovación emprendimientos región Nordeste y larespectivo plan - Verde • Mejoría de la calidad de los media nacionalregional de - MPE servicios ofertadosdesarrollo - EI - Pronaf
  • Niveles de la Evaluación• Programas, Sectores y/o Subsectores• Región Semiárida y fuera de la Región Semiárida• Estados• Porte de los Emprendimientos• Política Nacional de Desarrollo Regional (PNDR)
  • Productos de la Evaluación• Evaluaciones de Programas• Evaluaciones Generales Temáticas (masa salarial, salario medio,empleo)• Informes Anuales• Estudios de Caso
  • Evaluación de la Situación Actual de los Clientes del AGROAMIGOVALOR DE LA PRODUCCIÓN AGRÍCOLA Clientes con 2 o más operaciones presentaron valor de la producción superior en 9,0%en relación a los clientes ingresantes.VALOR DEL REBAÑO Valor del rebaño de los clientes con 2 operaciones o más, en 2010, fue de R$ 9.260,00 Los ingresantes poseían rebaño en el valor de R$6.686,00.ESPECIALIZACIÓN DE LA PRODUCCIÓN (Índice de Herfindal-Hirschman)Tendencia a especialización en la producción agrícola: Clientes más antiguos: (0,687) Clientes ingresantes: (0,634)CAPACIDAD DE AHORRAR 43,8% de los clientes más antiguos del Agroamigo tienen el hábito de ahorrar 20,0% de los clientes del Pronaf B (Tradicional) tienen el mismo hábito
  • Evaluación de los costes e impactos de los préstamos en el ámbito del FNE con uso del propensity scoresEMPLEO El impacto medio en el crecimiento porcentual del empleo del FNE: mínimo de 3,71% **(después 1 año), para 12,12% ** (después 3 años) e 30,61%** (después 5 años), debidos alFNE. Después de cinco años de la financiación las empresas que obtuvieran recursos del Fondo,contrataron 30,61% a más que aquellas que no obtuvieran apoyo del FNE.MASA SALARIALEl impacto medio en el crecimiento porcentual de la masa salarial do FNE: mínimo de 4,44%** (después 1 año), para 13,41% ** (después 3 años) e 39,92%** (después 5 años), debidos alFNE. Después de cinco años de la financiación las empresas que obtuvieran recursos del Fondoaumentaron la masa salarial en 39,92% de más que aquellas que no obtuvieran apoyo del FNE.SALARIO MÉDIOAusencia de impacto, reflejado por el crecimiento proporcional de la masa salarial y delempleo.
  • Repercusiones Económicas de las Contrataciones del FNE – 2011(1) Comercio Indicador Rural Industria Infraestructura y Servicios TotalValor Contratado (en R$ Millones)² 3.835,2 2.302,6 1.961,3 2.374,1 10.473,2Resultados por SectorValor Bruto de la Producción(en R$ millones) 16.622,65 8.200,70 8.276,10 10.088,57 43.188,02Valor Agregado (en R$ millones) 9.564,98 4.176,34 4.034,82 5.047,54 22.823,68Empleos (en número de personas) 682.764 183.746 167.915 227.913 1.262.337Salarios (en R$ millones) 2.551,25 1.232,58 1.177,00 1.475,07 6.435,90Tributos (en R$ millones) 2.468,75 1.362,48 1.372,46 1.662,44 6.866,13Fuente: BNB-ETENE – Departamento Control de Operaciones de Crédito.Nota: (1) Impactos estimados a partir de la matriz de insumo-producto del Nordeste, base 2004, contemplando los efectosdirectos, indirectos e de renta, que serán alcanzados en el ciclo de maturación de las inversiones y de sus respectivosimpactos al largo de toda la cadena productiva de la Región. (2) Valores a precios de diciembre de 2011.
  • Evaluaciones Realizadas Evaluaciones Generales Temáticas1. Metodología de Evaluación del FNE2. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-20043. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-20054. Evaluación de Impactos del FNE en las Actividades Intensivas en Mano de Obra y Rendimiento del Trabajo – 2000-20055. Evaluación de Impactos del FNE en el Empleo, Masa Salarial y Salario Medio6. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-20067. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-20078. Evaluación de Impactos del FNE en la Generación de Empleos – 2000-20089. Evaluación del Impacto, Coste y Beneficio del FNE
  • Evaluaciones Realizadas Evaluaciones de Programas1. Evaluación de Impactos del FNE AGRIN2. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Comercio y Servicios3. Evaluación del Pronaf B en el Banco del Nordeste del Brasil4. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Proatur5. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Proinfra6. Evaluación de Ejecución, Resultados y Impactos del FNE Rural7. Diagnóstico de la Situación Actual de los Clientes del Agroamigo
  • José Sydrião de Alencar Junior alencar@bnb.gov.br Gracias!