7 santiago rojas bancoldex

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7 santiago rojas bancoldex

  1. 1. 41ª REUNION ORDINARIA DE LA ASAMBLEA GENERAL DE ALIDE Asunción, Paraguay, 19 y 20 de mayo de 2011Panel: Mejorar la competitividad de los emprendedores y de la pequeña y mediana empresa para su internacionalización Santiago Rojas Arroyo Presidente Asunción, Mayo 19 de 2011
  2. 2. Agencia de desarrollo empresarial del Gobierno colombiano • Sociedad anónima de economía mixta • Vinculado al MCIT* • Establecimiento de crédito bancario • Intermediario del mercado cambiario • Emisor e intermediario de valores 30.21% • Régimen de derecho privado para contratación y régimen laboral 89.11% 86.55% 49.57%* Ministerio de Comercio, Industria y Turismo
  3. 3. Evolución de Bancóldex Cesión de activos y pasivos IFI Programa • Atención a mercado Plan de contracíclico nacional Inversión en Fondos de Choque Desaceleración • Enfoque Mipyme Capital Revaluación económica Banco de • Inicio del esquemacomercio exterior convenios entes territoriales 1992- 2002 2003 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Programa Programa Programa “aProgresar” Formación Microseguros Empresarial Futurex Productos Nuevo Plan de Gobiernoespecializados en Programa de Inversión 2010-2015comercio exterior Banca de las Oportunidades
  4. 4. Portafolio actual de productos y servicios Apoyo al Comercio Servicios no financieros Modalidades de Exterior crédito Crédito corresponsal Fortalecimiento Leasing Formación Institucional de Descuento de empresarial Inversión fija Microfinancieras documentosCreación, adquisición y Operación bancaria Capitalización de empresas internacionalConsolidación de pasivos Cobertura de Riesgo Capital de trabajo Político y Extraordinario Canales de atención Cupos especiales de Microseguros crédito Líneas Convenio: aProgresar, Entes Territoriales, AECID, Colombia Productiva y contracìclico Cupo Especial Bancóldex Programa de inversión Desarrollo Sostenible en * Descuento de fondos de capital cartera privado Liquidex COP/USD Liquidex Cadenas Productivas*La herramienta Banca Electrónica innovó en la forma de acceder a los recursos del Banco. Banca deSegundo Piso con la utilización de medios electrónicos. Mayor eficiencia
  5. 5. Bancóldex - estructura financiera Activo USD 2.898 millones* Pasivo USD 2.176 millones* USD 722 millones* USD 52 millones* Patrimonio Utilidad* TRM de re-expresión Diciembre 2010 : 1.913,98 COP / USD
  6. 6. Salto cualitativo a un Banco de Desarrollo Empresarial III. Fondos de capital privadoI. Redescuento • Fortalecimiento del Programa• USD a LP para el sector Bancóldex Capital exportador • Estructuración de fondos• Pymes: Multipropósito. • Modernización • Mecanismo de fidelización de clientes de crédito de segundo piso.• Microcrédito: • Convenios IV. Servicios financieros para: • Apoyo a microfinancieras • Sector público • Sector financieroII. Nuevos productos• Seguros para Pymes• Opciones• Instrumentos financieros para el cambio climático y el V. Unidad de Desarrollo como desarrollo sostenible articulador de: • Instrumentos del Estado de apoyo al sector empresarial • Proyectos regionales de alto impacto en: •Innovación, Formalización, etc.. • Fomipyme • Bancarización
  7. 7. Características del Segmento Pyme• Diferencias fundamentales entre empresas pequeñas y medianas• Empresas familiares, muchas sin protocolo de familia• Por su tamaño son flexibles y recursivas frente a los cambios• Capacidad gerencial limitada y fragilidad en gobierno corporativo• Poco acceso a mejores prácticas, tecnología y know how• Altas necesidades de “capital fresco” y bajo conocimiento de los instrumentos financieros que ofrece el mercado• Garantías insuficientes• Poca utilización de instrumentos de cobertura de sus propios riesgos: de pago, riesgo de tipo de cambio, siniestros• Deficiencias en la estructuración de planes de negocio
  8. 8. Características del Mercado Financiero para Pymes• Pocos instrumentos financieros a mediano y largo plazo para el segmento pyme, en especial pequeña empresa• Estandarización de políticas de crédito• Generalización en la asignación de garantías por sector, segmento o valor y plazo de la operación• Información sectorial incompleta• Brecha de plazos requeridos vs aprobados
  9. 9. Características Acceso a Financiamiento por Segmento MICROEMPRESA MEDIANA• Crédito fluye con dinámica aceptable • Acceso a crédito con algunas• Metodologías de microcrédito limitaciones en el largo plazo y en• Nuevos canales en el segmento project finance• Incursión de la banca tradicional con éxito• Instrumentos de apoyo en marco regulatorio GRANDE PEQUEÑA• Acceso casi perfecto con asimetrías • ¿Desatendida? propias de los mercados financieros• Se verifican instrumentos sofisticados aProgresar Bancóldex
  10. 10. Fuentes de Financiamiento Empresarial por Etapa de DesarrolloDesarrolloEtapa de Crecimiento Crecimiento I&D (idea) Start up Madurez temprano acelerado Capital semilla Fuentes de Capital Fundadores, amistades y familiares Inversionistas “ángel” Venture capital Private equity Bolsa de valores Deuda Familiares Microcrédito Crédito comercial Bonos y amistades
  11. 11. El Gran Reto INNOVACIÓN Identificar y comprender los vacíos de mercado para innovar en instrumentos financieros y en la preparación para acceder a ellos, dirigidos principalmente a la pequeña y mediana empresa• Garantías parciales de crédito• Esquemas de factoring para dar liquidez a la pequeña empresa sin utilizar sus cupos de créditos• Tarjeta de crédito de segundo piso• Plazos acordes con las necesidades de financiamiento• Instrumentos de cobertura de riesgo: de pago, cambiario, bienes• Programas de formación empresarial• Trabajo conjunto con Gremios y Cámaras de Comercio para formalización de empresas• Contribuir a armonizar los apoyos existentes en las regiones para que sean aplicadas a las pymes• Recursos de capital para fase temprana: Inversionistas ángel y capital de riesgo• Focalización de los instrumentos de Gobierno disponibles para el desarrollo empresarial

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