42 Asamblea General de ALIDE“Innovación financiera para la inclusión:   Desafíos de la banca de desarrollo”        Fernand...
Bancóldex• Sociedad anónima de economía mixta• Vinculado al Ministerio de Comercio,  Industria y Turismo• Establecimiento ...
Bancóldex: un banco de segundo piso -aliadosCartera de 2° piso                Intermediarios                 Beneficiarios...
Clasificación de las empresas por su tamaño Tamaño           Activos Totales                            Activos Totales   ...
Diferentes tiempos,cambios en el entorno: Diferentes lecturas,   Diferentes retos
Financiación y crecimiento económico                                                                         en Colombia  ...
Situación macroeconómica y del sistema financiero Crecimiento sostenido del PIB 5.9% Crecimiento inversión extranjera (u...
Banca de desarrollo:      Acciones contracíclicasAcciones misionales estructurales de             desarrollo
Coyuntural vs. Estructural                  • Corrección de fallas de mercado  Bomberos        Equilibrio                 ...
Coyuntural vs. Estructural                  • Corrección de fallas de mercado  Bomberos        Equilibrio                 ...
Mecanismo contracíclico                              USD 500     millonesUSD 90 millones                                  ...
Bancóldex 1995 – 2003 distribución de los desembolsos de                                         acuerdo al uso de los rec...
Coyuntural vs. Estructural                  • Corrección de fallas de mercado  Bomberos        Equilibrio                 ...
Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la                                                               competi...
Elementos que generan vacíos en la inversión para la                                   actualización del aparato productiv...
Financiación para la modernización   Mediano y largo plazo:Impulsar     la     modernización          y     lacompetitivid...
Financiación para la modernizaciónObjetivos específicos de la línea para la Modernización:     Apoyar proyectos de inversi...
Bancóldex 2004- 2012distribución de los desembolsos de                                         acuerdo al uso de los recur...
Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización                                        Ser responsable ambientalm...
ObjetivoPrograma de formación y actualización empresarialque busca mejorar la gestión, el desempeño y lacompetitividad de ...
Actividades formación empresarialCapacitación presencialProgramas de formación continua en temas gerenciales:         aP...
Bancóldex Capital
Herramientas de financiación e inversión                                                                                  ...
Objetivos estratégicos Bancóldex 2012                                                 Intermediarios Empresas             ...
Patrimonios autónomos   administrados por      Bancóldex
Líneas Estratégicas patrimonios autónomos iNNpulsa Colombia      Unidad de Desarrollo          e Innovación
Plan Nacional de Desarrollo Colombia 2011-2014    Plan Nacional Desarrollo Colombia          Prosperidad para todos      D...
INFORMACIÓN INSTITUCIONAL                            31
Visite nuestro portal en Internet:
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

3 bancoldex fernando_esmeral

582 views
517 views

Published on

La experiencia inclusiva de Bancóldex
Fernando Esmeral, vicepresidente comercial,
Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A. (Bancóldex)

0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
582
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
143
Actions
Shares
0
Downloads
13
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

3 bancoldex fernando_esmeral

  1. 1. 42 Asamblea General de ALIDE“Innovación financiera para la inclusión: Desafíos de la banca de desarrollo” Fernando Esmeral Cortés Vicepresidente
  2. 2. Bancóldex• Sociedad anónima de economía mixta• Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo• Establecimiento de crédito bancario• Intermediario del mercado cambiario• Emisor e intermediario de valores• Régimen de derecho privado• No incluido en el presupuesto nacional
  3. 3. Bancóldex: un banco de segundo piso -aliadosCartera de 2° piso Intermediarios Beneficiarios Intermediarios financieros Empresas vinculadas al colombianos (46) mercado nacional Exportadores directos e ONG’s, fundaciones, indirectos cooperativas EOMC (72) Compradores de productos Intermediarios financieros colombianos en el del exterior - exterior corresponsales(137)
  4. 4. Clasificación de las empresas por su tamaño Tamaño Activos Totales Activos Totales Clasificación SMMLV de las empresasMicroempresa Hasta 500 Hasta us 160.000 Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Sup. a us 160.000 Millones y hasta us1.600.000 Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Sup. a us1.600.000 y hasta us 9.500.000 Grande Superior a 30.000 Superior a us 9.500.000
  5. 5. Diferentes tiempos,cambios en el entorno: Diferentes lecturas, Diferentes retos
  6. 6. Financiación y crecimiento económico en Colombia PIB precios constantes 2000 Activos sistema financiero (créditos + inversiones) Cartera de crédito fin de año 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 En la década 2000-2011 el sistema financiero vivió un proceso de consolidación que lo ha fortalecido en su estructura de fondeo y en su resistencia a las crisis nacionales e internacionales La tasa de interés de la cartera de consumo bajó del 33.52%, en diciembre de 2000 al 18.52% en diciembre de 2011, en promedio En el mismo periodo la tasa de interés empresarial pasó del 24.77% AMV al 11.84%
  7. 7. Situación macroeconómica y del sistema financiero Crecimiento sostenido del PIB 5.9% Crecimiento inversión extranjera (usd16.3 MM) Inflación del 3.5% Devaluación del 6% Crecimiento total de cartera 19.8% (comercial13.8%) Estabilidad financiera Solidez del sistema financiero Cuidadosa expansión crediticia Dinámica profundización de la bancarización Fuerte competencia bancaria
  8. 8. Banca de desarrollo: Acciones contracíclicasAcciones misionales estructurales de desarrollo
  9. 9. Coyuntural vs. Estructural • Corrección de fallas de mercado Bomberos Equilibrio • Mecanismo contracíclico, solución a coyunturas de crisisVisión de corto • Sectores o regiones en dificultad plazo Ingenieros • Visión de desarrollo empresarial • Financiación para la inversión aVisión de largo largo plazo que contribuya al crecimiento del país: recursos plazo para la innovación, productividad y competitividad
  10. 10. Coyuntural vs. Estructural • Corrección de fallas de mercado Bomberos Equilibrio • Mecanismo contracíclico, solución a coyunturas de crisisVisión de corto • Sectores o regiones en dificultad plazo Ingenieros • Visión de desarrollo empresarial • Financiación para la inversión aVisión de largo largo plazo que contribuya al crecimiento del país: recursos plazo para la innovación, productividad y competitividad
  11. 11. Mecanismo contracíclico USD 500 millonesUSD 90 millones USD 850 millones USD 110 millones para competitividadpara liquidez de para programa mecanismo de exportadoresexportadores por contracíclico contracíclico frente a revaluaciónsuspensión de reactivación emergencia del pesoATPDEA consumo interno y invernal comercio fronterizo 2003 2006 2007 2008 2009 2010 2011 USD 18 millones USD 160 millones USD 220 millones para empresarios para incentivar para incentivar afectados por exportaciones a producción y amenaza volcánica Venezuela comercio fronterizo (Nariño – Galeras) 36
  12. 12. Bancóldex 1995 – 2003 distribución de los desembolsos de acuerdo al uso de los recursos 2003 2002 2001 Capital de trabajo 2000 Modernización 1999 1998 1997 1996 1995 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% En sus primeros 11 años Bancóldex concentró 89% de sus recursos en la financiación de capital de trabajo para exportación 67% de los desembolsos se realizaron a menos de 1 año de plazo
  13. 13. Coyuntural vs. Estructural • Corrección de fallas de mercado Bomberos Equilibrio • Mecanismo contracíclico, solución a coyunturas de crisisVisión de corto • Sectores o regiones en dificultad plazo Ingenieros • Visión de desarrollo empresarial • Financiación para la inversión aVisión de largo largo plazo que contribuya al crecimiento del país: recursos plazo para la innovación, productividad y competitividad
  14. 14. Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la competitividadTener la capacidad de anticiparse para detectar las oportunidades futurasDisponer de los recursos físicos y el capital humano indispensables para conquistarescenarios futurosPensar en el futuro, sin perder la noción del presente Desarrollo de capacidad de penetración en nuevos mercados nacionales e internacionales (diversificación) En resumen: Garantizar la permanencia empresarial a mediano y largo plazo mediante el desarrollo de ventajas competitivas
  15. 15. Elementos que generan vacíos en la inversión para la actualización del aparato productivo En la demanda Insuficiencia de Inversiones de ahorro mayor cuantía empresarial, bajos con lento retorno patrimonios o bajo financiero capitalEn la oferta Aumento del riesgo por el plazo, Escasa oferta incertidumbre financiera y de económica y falta productos de información financieros a generada por las largos plazos empresas
  16. 16. Financiación para la modernización Mediano y largo plazo:Impulsar la modernización y lacompetitividad del sector empresarialcolombiano y contribuir a su crecimientoen los mercados externos
  17. 17. Financiación para la modernizaciónObjetivos específicos de la línea para la Modernización: Apoyar proyectos de inversión para la competitividad empresarial con financiación para la ampliación de capacidad de producción y la actualización del aparato productivo Impulsar la adopción de nuevas tecnologías e innovación y la protección del medio ambiente Ser instrumento en las estrategias de “Transformación productiva” e “Internacionalización de la economía”
  18. 18. Bancóldex 2004- 2012distribución de los desembolsos de acuerdo al uso de los recursos 2012 2011 2010 Capital de trabajo 2009 Modernización 2008 2007 2006 2005 2004 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Desde el 2004 el 54% de los desembolsos se ha enfocado a financiar cambios estructurales del sector productivo buscando mejorar la competitividad del país El 77% de las operaciones se desembolsan a más de un año, superando en 2011 los 5.5 años por operación
  19. 19. Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización Ser responsable ambientalmente elimina barreras de entrada en mercados internacionales Gestión de la Incluir la variable ambiental en el portafolio de productos y servicios sostenibilidad permite atender nuevos nichos de mercado Productividad Una estrategia ambiental permite Competitividad generar elementos diferenciadores frente a la competencia Sostenibilidad del negocio y del entorno La mitigación de impactos ambientales permite mejorar el perfil de riesgo ante las IF TLC USA Colombia1. Cumplimiento legislación La gestión de la sostenibilidad ambiental colombiana contribuye a generar valor de marca2. Protección de la biodiversidad
  20. 20. ObjetivoPrograma de formación y actualización empresarialque busca mejorar la gestión, el desempeño y lacompetitividad de las empresas colombianas através de la gestión del conocimiento
  21. 21. Actividades formación empresarialCapacitación presencialProgramas de formación continua en temas gerenciales:  aProgresar con mi empresa  Desarrollo gerencial para microempresas – Sector Turismo mipymes• Talleres:  “Como mejorar la gestión financiera en su empresa”  ¿Cómo mitigar el riesgo cambiario?  “Gestión Ambiental y Responsabilidad social empresarial”  Programa de formación exportadora – Zeiky Capacitación Multimedia :  Aspectos gerenciales para acceder a crédito  Finanzas la clave para el Éxito Empresarial  Asesor gerencial en negociación internacional Publicaciones :  Cartilla “Aspectos gerenciales para acceder a crédito”  Cartilla “Coberturas Cambiarias”  Coleccionable “A mejorar la competitividad de las mipymes” Acompañamiento empresarial :  Plan Padrinos  Plan empresa
  22. 22. Bancóldex Capital
  23. 23. Herramientas de financiación e inversión MERCADO PÚBLICO (BOLSA DE VALORES) CAPITAL PRIVADO VENTURE CAPITALTipo de financiación CAPITAL SEMILLA MADUREZ CONSOLIDACIÓN ÁNGELES INVERSIONISTAS EXPANSIÓN “START UP” O INICIO PLAN DE NEGOCIOS MICRO CREDITO CRÉDITO EMISIÓN DE BONOS Etapa de desarrollo de la empresa
  24. 24. Objetivos estratégicos Bancóldex 2012 Intermediarios Empresas Gremios FinancierosModernización para pymesApoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora, Apoyo aMipymes exportadoras: TLCs, Transformación productiva,diversificación de mercados y productosFortalecimiento al sector microempresarial Programas especiales de crédito Profundizar en la regionalización, generando una oferta de valor Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL
  25. 25. Patrimonios autónomos administrados por Bancóldex
  26. 26. Líneas Estratégicas patrimonios autónomos iNNpulsa Colombia Unidad de Desarrollo e Innovación
  27. 27. Plan Nacional de Desarrollo Colombia 2011-2014 Plan Nacional Desarrollo Colombia Prosperidad para todos Diseño e implementación de un modelo de Banca de Desarrollo integral Ministerio de Comercio Industria y Turismo de Colombia ESTRATEGIAS DE DESARROLLO EMPRESARIAL Banco de segundo piso Administrador de recursos Consolidación del Fortalecimiento de Promover una culturaAumentar el acceso al Sistema Nacional las Mipymes a emprendedora con uncrédito y a los servicios de Competitividad través del soporte marco institucional para financieros no financiero apoyar el emprendimiento innovador
  28. 28. INFORMACIÓN INSTITUCIONAL 31
  29. 29. Visite nuestro portal en Internet:

×