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ALIDE 44: Consideraciones estratégicas para la implementación de una Solución Tecnológica de Clase Mundial
 

ALIDE 44: Consideraciones estratégicas para la implementación de una Solución Tecnológica de Clase Mundial

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Exposición de Jorge García, Vicepresidente de Operaciones, Banco de Comercio Exterior de Colombia (Bancóldex), durante la 44 Asamblea General de la Asociación Latinoamericana de Instituciones ...

Exposición de Jorge García, Vicepresidente de Operaciones, Banco de Comercio Exterior de Colombia (Bancóldex), durante la 44 Asamblea General de la Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo (ALIDE): “Desarrollo sectorial y territorial latinoamericano: conocimiento, innovación, tecnología y financiación de impacto” (Cartagena de Indias, Colombia, 8-9 de mayo de 2014). Cuarta sesión plenaria: El core banking, aspecto crítico para la gestión de la banca de desarrollo

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    ALIDE 44: Consideraciones estratégicas para la implementación de una Solución Tecnológica de Clase Mundial ALIDE 44: Consideraciones estratégicas para la implementación de una Solución Tecnológica de Clase Mundial Presentation Transcript

    • CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS PARA LA IMPLEMENTACIÓN DE UNA SOLUCIÓN TECNOLÓGICA DE CLASE MUNDIAL EXPERIENCIA BANCOLDEX
    • BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL DEL GOBIERNO COLOMBIANO • Sociedad anónima de economía mixta • Vinculado al MCIT* • Establecimiento de crédito bancario • Intermediario del mercado cambiario • Emisor e intermediario de valores • Régimen de derecho privado * Ministerio de Comercio, Industria y Turismo
    • CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS VISTAS DESDE EL NEGOCIO
    • Operación de crédito de redescuento Aliados financieros • Bancos • Corporaciones financieras • Compañías de financiamiento • Bancos comerciales en el exterior que financien al importador de bienes o servicios colombianos • Cooperativas financieras, de ahorro y crédito, multiactivas • Fundaciones financieras • Cajas de compensación • Fondos de empleados Aliados no financieros • Cámaras de comercio • Gremios y asociaciones • Universidades • SENA • Asobancaria • Zeiky • Fondos de garantías • Entidades multilaterales Empresario (beneficiario final) FinanciaciónCrédito directo Intermediario financiero Solicitud de créditoSolicitud de crédito
    • AMPLICIÓN DEL NEGOCIO DE BANCOLDEX 1. Cartera comercial  Redescuento  Directa  Leasing  Cooperativas  Instituciones financieras no vigiladas SF, fondos, ONG  Liquidex, Liquidex Cadenas Productivas  Compra de documentos  Crédito a bancos corresponsales  Cartera Especial 2. Operación bancaria internacional  Productos de comercio exterior  Corresponsales  Avales y garantías 3. Tesorería, captación, administración de recursos financieros y trading. 4. PIBO, programas especiales (UDI, PTP, FMI), fondos de capital, etcétera.
    • WWB Pyán WWB Btá. WWB Mllín. WWB Bman. Act. Caldas Act.Tol. Act. Antio. Act. Quin. Coopcentral Cofiquin. Bancanamía Comercoop Emprender Coomeva Coacremat Crediflores Cofisan Ultrahlca Confiar M. Bienestar Cafam Feceda Socialcoop. Contacatar S.Domin. Fondecor Fund. CAC Cooptelecuc WW Cali Cofinal Cootregua Coagrosur Avansar Asocop San Jerónimo Coacep Congente Fundemicromag Crediservir Merquemos F. Alcaraván Coomec CRÉDITO MICROEMPRESARIAL PRESENCIA REGIONAL Departamento Cundinamarca Antioquia Santander Valle/Cauca Tolima Atlántico Nariño Bolívar Caldas Huila Quindío Risaralda Guajira Nte. Santander Meta Putumayo Arauca Boyacá Guainía Córdoba Magdalena Casanare Total municipios a diciembre de 2013: 815 Nota: a diciembre de 2009 eran 113 municipios
    • APOYO AL COMERCIO EXTERIOR (COBERTURA INTERNACIONAL) Abril 2014 EUROPA N° ENTIDADES Alemania 5 Inglaterra 4 España 3 Suiza 2 Francia 2 Portugal 1 TOTAL 17 NORTE AMERICA N° ENTIDADES Estados Unidos 17 Canadá 4 TOTAL 21 LATINOAMÉRICA N° ENTIDADES Brasil 16 Panamá 12 Perú 9 Costa Rica 7 Ecuador 7 Chile 6 México 5 Honduras 5 Guatemala 5 Rep. Dominicana 5 El Salvador 3 Bolivia 3 Puerto Rico 2 Venezuela 1 TOTAL 86 OCEANIA N° ENTIDADES Australia 1 MEDIO ORIENTE N° ENTIDADES Israel 3 Arabia Saudita 1 129 entidades del exterior que tienen cupo directo con Bancoldex.
    • CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS VISTAS DESDE LA TECNOLOGÍA FUNDAMENTAL: POR CAMBIOS EN LA ESTRATEGIA DEL NEGOCIO
    • ESTRATEGIA -En primer lugar se llevó a cabo un ejercicio de planeación estratégica de tecnología (TI) para 5 años. -Como resultado de esta planeación, la firma consultora especializada en TI que nos acompañó, recomendó como primera etapa, asegurar que los recursos informáticos del momento estuvieran estables, tales como: datos, software, hardware, la organización y roles de TI, para que contribuyeran al logro de los objetivos del plan de cambio en TI, y sin sobre saltos en la operación del negocio. -Como conclusión, el ejercicio de planeación estratégica recomendó: CAMBIO DE LOS SISTEMAS (TI) QUE SOPORTABAN EL NEGOCIO A UN CORE BANCARIO
    • POR QUÉ EL CAMBIO? 1. Obsolescencia del software instalado hace 14 años y el proveedor no invirtió en su evolución. 2. No cumple con requerimientos actuales del negocio (multimoneda, multicompañía, no cubre todos los productos, alto riesgo operativo). 3. Cambios drásticos del negocio y ofrecimiento de nuevos productos, con la compra de sistemas especializados, generando crecimiento desordenado en soluciones y dificultades en la integración de las aplicaciones. 4. Alto costo en mantenimiento y proveedores, muchos cambios y personalización del software. 5. Infraestructura heterogénea basada en una variedad de plataformas y lenguajes de programación, bases de datos. 6. Integridad y disponibilidad de la información, la dispersión de aplicaciones y el diseño de integración por interfaces dificultan el procesamiento y cierres diarios y mensuales, aumentando el riesgo operacional.
    • ARQUITECTURA ACTUAL Nómina R.H S.I.S.A Portafolio Inversiones Finac Sistemas Información Data SEBRA S.W.I.F.T INTERNET SUPERBLiquidex Comercio Exterior Captación Divisas Cartera Activa Cartera Pasiva Crédito Caja Bancos Descuento Documentos Cupos Contabilidad Clientes Parámetros
    • Se identificaron tres tipos fundamentales de necesidad en cuanto a aplicaciones de software… Automatización de la operación y de la transaccionalidad Información analítica y de toma de decisiones Optimización de operaciones Aplicaciones de apoyo a la visión de largo plazo – Banco de Desarrollo IDENTIFICACIÓN DE NECESIDADES
    • El proyecto se enfoca en las aplicaciones de automatización y optimización de la operación y de toma de decisiones Información del cliente (CIF) Tesorería Manejodecupos Controlderiesgo Análisisdecrédito originación • Planeación y presupuestaci ón • Análisis de necesidades del mercado • Modelo de fijación de precios (RAROC) Inversiones/ Fondeo Contabilidad General Colocación de Créditos Banca Internacional Cobros y Pagos Administración de fondos Compra Documentos Workflows E-Banking • Apoyo a la formación empresarial • Gestión del conocimiento • Manejo digital de documentos • Originación de microcréditos • Extensión de la cadena de valor e integración con terceros Aplicaciones de automatización de la operación Aplicaciones de soporte a toma de decisiones y optimización Aplicaciones de apoyo a la visión futura del Banco Información Gerencial (MIS, EIS) y Medición del Desempeño (Balaced ScoreCard) • Gestión de activos y pasivos (ALM) • Servicio al cliente • Admon. de riesgos – historia, análisis, simulaciones IDENTIFICACIÓN DE NECESIDADES
    • A partir de un universo de más de 50 soluciones se aplicaron filtros de evaluación sucesivos que permitieron identificar la lista corta de soluciones apropiadas Preselección  Alineación con las necesidades identificadas en las entrevistas con la alta dirección  Se incluyen soluciones con funcionalidad amplia y especializadas.  Localización a Colombia o claro compromiso con el mercado Análisis de Respuestas al RFI +50 Soluciones Soluciones invitadas al RFI (21) Soluciones invitadas al RFP (11) Análisis de respuestas al RFP  Cubrimiento funcional detallado  Arquitectura técnica detallada (flexible, segura, moderna)  Metodología y plan de implementación  Proveedor y soporte post-implementación  Costos de inversión y mantenimiento  Interés de participar en el proceso  Madurez de la solución  Funcionalidad apropiada a las necesidades de negocio del Banco (e.g., core, tesorería, comex, riesgos)  Arquitectura técnica (flexible, segura, moderna) Universo de soluciones disponibles RFP Presentaciones y casos de prueba  Presentaciones detalladas  Solución a los casos de prueba  Entrevistas a clientes referidos Lista Corta (3) Soluciones invitadas a hacer presentacio nes (8) RFI PROCESO DEL ESTUDIO DE MERCADO CORE BANCARIOS
    • Se identificaron soluciones core y especializadas, alineadas con las necesidades del Banco, localizadas o con un compromiso claro con el mercado … ¿Localizado a Colombia o con compromiso con el mercado?  ABIS Systems  Alnova Technologies Corporation/Altamira  Aran  BankVision Software/ BankVision  Chordiant  CSC / Hogan  ERI Banking Software  Fidelity Information Services/Corebank, Systematics y Kordoba  FinancE Technology  Financial Objects No Si  Open Solutions  Callatay & Wouters  Calypso  Murex  Reuters/Kondor  Alnova Technologies/Alnova  ASI/ABanks  CSI/Banktrade  Datapro/IBS  DL&A/Bantotal  EPICOR/iScala  Excelsys  Fidelity Information Services/Profile-AllProfits  Fiserv/ICBS  FNX/Sierra  iFlex/FlexCube  Infosys/Finacle  Macosa/COBIS  Misys Banking Systems/Midas  SAP AG/SAP for Banking  Surecomp  Sysde  TATA Consultancy Services/FNS  Temenos/T24  Top Systems/Topaz  Unisys/eBS PRESELECCIÓN DE SOLUCIONES Solución alineada con necesidades identificadas en las entrevistas Si No  Fincentric  FISA Group1  Forbis  International Financial Systems  Lynx Financial Systems  Metavante  Polaris Software Lab  Samic  Silverlake  System Access  Teknosoft  TEMENOS/TCB Nota: Se excluyeron las soluciones de “mainframe” debido a su alto TCO para Bancoldex, así como aquellas orientadas específicamente a “retail banking” Invitados al RFI
    • Funcionalidad especializada Arquitectura técnica moderna Jugadores de clase mundial Jugadores locales Jugadores especializados Incluye funcionalidad avanzada (e.g., tesorería, manejo de riesgo, ALM, MIS, CRM) Alineación baja Coberturafuncional Alineación media Funcionalidad estándar Categoría de proveedor: Nota: el tamaño del ícono indica una puntuación alta, media o baja en cuanto a características de proveedor Análisis según información entregada y documentada por los proveedores como respuesta al RFI y al RFP y durante las presentaciones
    • FACTORES DE ÉXITO Factores claves para un proyecto exitoso:  Compromiso de la alta dirección y participación en el proyecto.  Fuerte liderazgo en términos de visión, conocimiento.  Involucrar los mejores recursos de las área de sistemas, procesos y funcionales.  Seleccionar el proveedor y el producto adecuado.  Utilizar las mejores prácticas y metodologías de implantación.  Definición clara de los objetivos, alcance y restricciones. (no solo intensiones y deseos).  Nivelación en el conocimiento del grupo del proyecto.  Manejo adecuado de los compromisos (no ceder a las presiones por quedar bien).  Estos proyectos están sujetos a la presión del tiempo (más tiempo más riesgo).  Mantener la coherencia en los proyectos, evitar heterogeneidad, complejidad y desperdicio de esfuerzos.
    • FACTORES DE ÉXITO Factores claves para un grupo exitoso:  Propósito común: los objetivos colectivos del proyecto son visibles a todos.  Roles claros: las responsabilidades de cada miembro, son visibles y claras para todos.  Liderazgo aceptado: los líderes aprecian las fortalezas de los miembros del equipo, se aseguran que las necesidades del equipo estén cubiertas y generen credibilidad.  Procesos efectivos: los procesos dentro del equipo son claros, eficaces, eficientes y enfocados al cumplimiento de los objetivos.  Relaciones sólidas: existe una confianza entre los miembros del equipo y los compromisos definidos por todos se cumplen, fomentando un clima adecuado para cooperar.  Comunicación excelente: existe medios de comunicación internos eficaces y la información que intercambian es clara y veraz.
    • ALCANCE DEL PROYECTO Y ESQUEMA DE IMPLANTACIÓN Implementar la solución del Core Bancario Temenos T24 R9 en dieciocho (18+3) meses + 30% de desfase, con entregables en tres (3) fases: Fase I Enero /2011 Seguridad, Clientes, Cuentas, Caja, Bancos, Pagos, Transferencias y Comercio Exterior. (Cobranzas, Garantías, Descuento de documentos y Comercio Exterior). Fase II Ene/2012 Fase III Dic/2014 Crédito, Cartera, Cartera Titularizada, Factoring, Descuento de Documentos, Cartera pasiva , Emisiones y Captaciones. Tesorería (Securities, Opciones, Forex y NDF) y Riesgo (T- Risk) , CRM, Contabilidad y Sistemas de Información (Temenos INSIGTH).
    • LECCIONES APRENDIDAS Metodología de la implantación. Precisión muy detallada en el contrato de servicios. No aceptar responsabilidad contractual en hacer pruebas unitarias ni pruebas integrales, se debe contratar para recibir los ambientes congelados para pruebas funcionales de paso a producción. La barrera del idioma. La locación y especificación de los recursos dentro del proyecto. En el diseño de RFP ser mucho más detallados en las especificaciones con respecto a la normativa. El detalle de los gaps funcionales deben ser con: “casos de usos con sus decks (casos) de pruebas”.
    • GRACIAS