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Reunión ALIDE-BICE: Guido Saiegh, Tesorero, Asociación Latinoamericana de Instituciones de Garantía-ALIGA
 

Reunión ALIDE-BICE: Guido Saiegh, Tesorero, Asociación Latinoamericana de Instituciones de Garantía-ALIGA

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Reunión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana (Buenos Aires, Argentina, jueves 11 y viernes 12 de octubre de 2012) Cuarta Sesión: Iniciativa Fondo Regional de ...

Reunión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana (Buenos Aires, Argentina, jueves 11 y viernes 12 de octubre de 2012) Cuarta Sesión: Iniciativa Fondo Regional de Reafianzamiento de Garantías para las PYMES de América Latina

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    Reunión ALIDE-BICE: Guido Saiegh, Tesorero, Asociación Latinoamericana de Instituciones de Garantía-ALIGA Reunión ALIDE-BICE: Guido Saiegh, Tesorero, Asociación Latinoamericana de Instituciones de Garantía-ALIGA Presentation Transcript

    • Gestión de Negocios Internacionales entre laBanca de Desarrollo Latinoamericana.Buenos Aires, Octubre 2012
    • ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES DE GARANTÍA- Sociedad civil sin fines de lucro.- Fundada en agosto de 2008.- Representación latinoamericana.- Entidad plural e independiente.- Autofinanciada.- De libre asociación.
    • MisiónPromover el desarrollo, competitividad y estabilidad de lasInstituciones de Garantía de América Latina y el Caribe,tendiente a lograr la consolidación de un sistema regional degarantías.
    • ObjetivosRepresentar los intereses comunes de sus asociados y armonizarcriterios y posiciones entre sus miembros y organismosmultilaterales, con el fin de propender a la difusión y consolidacióndel sistema regional de garantías.Favorecer la internacionalización de la actividad de las MIPyMEs,fomentando su ingreso a la integración regional para que accedan asus beneficios, impulsando la adopción de garantías internacionalespor parte de los asociados y otras instituciones de garantía, comoinstrumento idóneo para fomentar esta internacionalización.Impulsar la concreción de sistemas de reafianzamiento, tantosectoriales, nacionales y/o regionales, para otorgar solidez ypermanencia a los sistemas y entidades de garantía.
    • Miembros PlenosInstituciones de Garantía de Latinoamérica y el CaribeMiembros AdherentesInstituciones de Garantía extra LAMCEntidades Financieras - Organismos MultilateralesOrganizaciones que contribuyan al desarrollo empresarial.
    • Socios Plenos ActualesArgentina FOGABA S.A.P.E.M. Garantizar SGRBolivia FudemboBrasil SEBRAEColombia Fondo Regional de Garantías de Santander S.A. Fondo Nacional de Garantías S.A.
    • Socios Plenos ActualesCosta Rica Sistema de Banca para el Desarrollo Banco de Desarrollo Social y EmpresarialPerú FOGAPIRepública Dominicana Banco Nacional de Fomento de la Vivienda y la Producción (BNV)Uruguay Corporación Nacional de Desarrollo – Programa SIGA
    • En trámite de aprobación México – NAFIN Chile - FOGAPE Brasil - BNDS 10 Países ALIGA 14 Entidades
    • Las garantías profesionales yLos sistemas de Garantía en América Latina.
    • Los Sistemas de GarantíaRealidad Global presente en todos los continentes Necesidad Acceso al Crédito de PyMEs Problemas Diferentes Comunes Herramientas
    • Tipos de operatoria De Cartera SemiIndividual Automática Operatorias de Garantía
    • Las garantías y sus efectos Las garantías profesionales permiten: - Achicar la brecha entre mipymes y sector financiero. - Mejorar el entorno de negocios aportando eficacia y transparencia. - Desarrollar el mercado de crédito y ajustar la oferta. - Focalizar el crédito a sectores y regiones. - Potenciar y multiplicar el crédito, al liberar las previsiones, encajes y efectivo mínimo.
    • Ventajas para las Mipymes Beneficiarias Acceso Costo Posibilidad de crecimiento y capitalización Aumento de la productividad Bancarización y profesionalización Acceso a bienes y mercados
    • Ventajas para el sistema financiero RIESGO: Minimiza - Mitiga RECUPERO DE CARTERA: Reduce costos y plazos REDUCCIÓN DE COSTOS OPERATIVOS Optimización de recursos propios Menores previsiones Ampliación y fidelización de la cartera mipyme
    • Ventajas Sistémicas – Política Pública Multiplica recursos públicos por apalancamiento Permite focalizar y dirigir el crédito a sectores de mayor riesgo o de valor estratégico dedesarrollo. Amplía y acelera la bancarización de las mipymes. Promueve la formalización de actividades. Generación de empleo. Impacto fiscal positivo
    • Clases de sistemas de Garantía en América Latina Programas SociedadesDerecho Público PrivadoForma Jurídica Organismo Estatal Sociedad Mercantil FundaciónRecursos Públicos Públicos – Privados – MixtosCreación Decisión Voluntad Societaria Gubernamental
    • Los sistemas de Garantía en América Latina. Clasificación por paísesProgramas de Garantía: México Ecuador Costa Rica Bolivia Colombia UruguaySociedades de Garantía y/o mercantiles Nicaragua VenezuelaSistemas mixtos Argentina Brasil Chile
    • - 10,000 4,000 6,000 8,000 2,000 Argentina Brasil Chile Colombia Costa RicaEl Salvador México Perú U$S Millones Uruguay Venezuela U$S Millones
    • Pymes (miles)700,000600,000500,000400,000300,000200,000100,000 Pymes (miles) - Argentina Colombia México Costa Rica Brasil Chile El Salvador Uruguay Venezuela Perú
    • 5 0 10 15 20 25 Argentina 30 Brasil Chile Colombia Costa RicaEl Salvador México Perú Uruguay Instituciones Venezuela Instituciones
    • Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGARConcepto Año Año 2010 Incremento 2000 2010/2000Número de Micros 358.108 2.261.977 531 %y Pymes asistidasGarantías vivas (en 2.258 19.236 751 %millones de U$S)Cantidad de entes 23 83 260 %de garantía
    • Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR Número de Micros y Pymes asistidas2,500,0002,000,0001,500,000 Número de Micros y1,000,000 Pymes asistidas 500,000 0 Año 2000 Año 2010
    • Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR Garantías vivas (en millones de U$S)25,00020,00015,000 Garantías vivas (en10,000 millones de U$S) 5,000 0 Año 2000 Año 2010
    • Evolución del Sistema LatinoamericanoFuente: REGAR Cantidad de entes de garantía100 80 60 Cantidad de entes de 40 garantía 20 0 Año 2000 Año 2010
    • El reafianzamiento. Un desafío regional
    • Beneficios - Experiencia Internacional Mayor sostenibilidad : diversifica, distribuye y reparte el riesgo. Mayor Impacto : Mayor apalancamiento = Mayor Volumen Libera Recursos: Nuevas operaciones Escenario de largo plazo, más allá de los actores de primer piso Rol Anti cíclico: minimiza impacto de alta siniestralidad Nacional, sectorial, regional o supranacional. Caso europeo: nacional-supranacional.
    • Primera experiencia de reafianzamiento regional:Fondo MERCOSUR de Garantías Fue creado por Decisión Nº 43/08 de los países miembros del MERCOSUR. Se han aprobado Fondos, Estatuto y Estructura. U$S 100 millones Estructura:  Un Consejo de Administración compuesto por representantes de los Estado Parte  Un Operador responsable por la gestión del Fondo de Garantías  Institución Gestora, institución financiera contratada para administrar los recursos del Fondo de Garantía.
    • Fondo MERCOSUR de Garantías Fondos: U$S 100 millones, asignados en forma igualitaria a los Estados Parte Estructura:  Un Consejo de Administración compuesto por representantes de los Estado Parte  Un Operador responsable por la gestión del Fondo de Garantías  Institución Gestora, institución financiera contratada para administrar los recursos del Fondo de Garantía.
    • El Fondo MERCOSUR de Garantíasy la Integración Productiva PYMEEl Fondo de Garantías MERCOSUR.:- Fomenta y consolida los sistemas de garantías en los paísesmiembro.- Facilitará la adecuación y compatibilización de la legislación yde los instrumentos.- Promoverá la integración desde la conformación de unentramado pyme extendido, interrelacionado y profesional.
    • Fondo Latinoamericano de Garantías De las ideas a la acciónO b j e t i vo :D o ta r a l a s i n st i t u c i o n e s d e ga ra nt í a s d e l o s p a í s e sd e L AC d e u n i n st r u m e nto d e s e g u n d o p i s o q u ep e r m i ta re a f i a n za r o p e ra c i o n e s d e py m e s d e l o sp a í s e s m i e m b ro s .
    • Fondo Latinoamericano de GarantíasCondiciones previas: Marco jurídico Origen del capital: Público  Privado Gobierno  Mixto
    • FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS Consideraciones Constitutivas Anticíclico Administración del fondo Capital Vs. Apalancamiento Integración de aportes Vs. Capacidad de Reafianzamiento Asignación específica de porciones del fondo: Sectorial - tipo de financiamiento Acceso: Soberanos - Instituciones
    • FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS Consideraciones Operativas Apalancamiento : > fondos Nacionales Estandarización de procesos Operatoria de Cartera Calificación del 1 piso metodología para evaluación del riesgo Diseño de Productos :  Montos,  Porcentajes,  plazos, costos.
    • FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS Próximos Pasos Relevamiento analítico de los sistema de garantía de LAC Determinación del mercado potencial Identificar y evaluar casos Determinación de recursos necesarios para el diseñoSensibilización de posibles miembros.
    • Muchas Gracias!!Lic. Guido Saieghwww.aligalat.orgsaiegh@aligalat.orgguido.saiegh@fogaba.com