Memoria 2011 - Mutua Montañesa

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  • 1. Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 ÍNDICE 01 presentación 01.1 Carta del Presidente 06 02 órganos de gobierno y particiPación 02.1 Actividad 02.2 Junta Directiva 02.3 Comisión de Control y Seguimiento 02.4 Comisión de Prestaciones Especiales 02.5 Junta Consultiva Territorial de Cataluña 01.1 Carta del presidente 08 10 11 11 12 03 informe de gestión 03.1 Marco normativo y regulatorio 03.2 Afiliación 03.3 Cuotas gestionadas 03.4 Actividad Prestaciones Económicas Contingencias Profesionales IT.AT. p.r.e.l. I.M.S. Contingencias Comunes Asistencial Prevención 03.5 Recursos Humanos 03.6 Sistemas de Información 03.7 Nuevos Proyectos 14 15 16 17 28 30 31 04 Informe Económico Financiero 04.1 Informe 04.2 Gestión del Patrimonio Seguridad Social. Balance y Cuenta de Resultados 04.3 Gestión del Patrimonio Privativo. Balance y Cuenta de Resultados 04.4 Distribución de Resultados Patrimonio de la Seguridad Social Patrimonio Privativo 04.5 Ejecución económica. Presupuesto 2011 33 34 38 42 43 05 Prevemont, Sociedad de Prevención 05.1 Actividad 45 06 Delegaciones Territoriales 06.1 Direcciones 4 48 5
  • 2. 01 presentación Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 01.1 01.1 Carta del presidente Carta del presidente En el momento de redactar este mensaje de introducción de nuestra memoria anual, me cabe la reflexión de que el contexto económico y social que dibujamos el pasado año con esta misma ocasión, se ha visto aún más deteriorado y con un mayor nivel de incertidumbre. Como no podía ser de otra manera, los menores niveles de empleo han provocado, también en nuestra Mutua, caídas de población protegida y volumen de cuotas ingresadas, si bien han sido ligeramente inferiores a la media sectorial. Por otro lado, a partir del mes de julio se redujo en 10 puntos básicos la parte de cuota para la incapacidad temporal por contingencias comunes que se traspasa a las Mutuas, pasando del 0,6% al 0,5%. Esto supone una reducción de ingresos por este concepto del 17% en términos anuales. Aún con todo, la continua mejora de la eficiencia operativa y la menor incidencia de la siniestralidad laboral, nos ha permitido mantener resultados positivos y nuestros tradicionales máximos niveles de solvencia, contribuyendo también de este modo, al objetivo del sector de mejorar su aportación de valor, manteniendo simultáneamente altos niveles de servicio para las empresas y sus trabajadores. 6 A pesar de las dificultades presupuestarias, hemos continuado nuestro plan de renovación de instalaciones como son el nuevo Centro Asistencial de Torrelavega y la reforma del de Girona. Siendo el uso intensivo de tecnología una de nuestras preocupaciones, en el ejercicio 2011 se ha puesto en marcha el plan de renovación de la plataforma de gestión sanitaria, que será implantada a lo largo del 2012. Esto se está desarrollando en el ámbito de nuestro proyecto de SUMA Intermutual, aprovechando de esta forma los efectos sinérgicos que el mismo proporciona. Continuaremos en el 2012 por esta misma senda, teniendo como primer objetivo nuestra calidad de servicio y aportación de valor a nuestros clientes. Quiero reconocer un año más, a todos los empleados de Mutua Montañesa su dedicación y esfuerzo a este proyecto, cuyo desarrollo futuro no sería posible sin ellos. Y finalmente agradecer a nuestros mutualistas y colaboradores la confianza que depositan en su Mutua. Luis Miguel García Rodríguez Presidente y ahorro de costes al sistema de Seguridad Social. Para el 2011 pretendemos continuar por esta misma senda, elevando nuestra calidad de servicio, en un contexto económico aun mas duro y exigente desde el punto de vista presupuestario, lo cual sólo será posible si se profundiza en los planes de eficiencia que eneren los recursos necesarios, y su adecuada asignación a los diferentes Planes Estratégicos. Estimado Mutualista: Presentamos la memoria del ejercicio 2010 que, como es conocido, se ha desarrollado en un contexto de profundización de la crisis económica, que en nuestro país se ha materializado en un mayor nivel de desempleo y reducción de personas afiliadas al Sistema de Seguridad Social. Esto, junto con el efecto de la moratoria impuesta por R.D. 38/2010 de 15 de enero del Ministerio de Trabajo e Inmigración, hace que nuestra base de afiliación en cotingencias profesionales haya permanecido prácticamente estable. A pesar de esto, los programas de eficiencia en la asinación de recursos, algunos ya implantados en años anteriores, nos han permitido obtener resultados positivos, que mantienen los niveles máximos de solvencia de la Mutua, colaborando de esta forma para que el Sector pueda seguir bajando las tarifas de cotización, fin ultimo de nuesta empresa junto a la excelencia en la calidad de servicio a los mutualistas y sus trabajadores. En línea con lo ya apuntado en la memoria del ejercicio anterior, hemos continuado con el programa de reforma y puesta al día de nuestras instalaciones sanitarias, destacando aquí la inauguración en el mes de octubre de nuestro nuevo centro asistencial de Salamanca, y la transformación a tecnología digital de nuestros equipos de radiología. En lo que a nuestro proyecto de SUMA Intermutual se refiere, decir aquí que es una realidad en marcha y que durante el ejercicio 2010 hemos seguido profundizando en el desarrollo de programas que supongan compartir la utilización de nuestros recursos asistenciales como forma de mejorar nuestra calidad de servicio Como no podía ser menos, quiero agradecer una año más a todos los empleados/as de Mutua Montañesa su dedicación y esfuerzo, sin los cuales esto no podría llevarse a cabo. Reconocimiento este especialmente reseñable, si tenemos en cuenta que por RD 8/2010 de 20 de mayo se han visto afectados por una reducción en sus retribuciones económicas. Finalmente agradecer a todos nuestros mutualistas y colaboradores la confiana que nos siguen prestando. Luis Miguel García Rodríguez Presidente 7
  • 3. 02 Órganos de Gobierno y Participación Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 02.1 ACTIVIDAD DE LOS ÓRGANOS DE GOBIERNO Y PARTICIPACIÓN La Junta General se celebró el día 20 de julio de 2011 con carácter Ordinario, para aprobar las cuentas anuales y la gestión de la Junta Directiva durante el ejercicio 2010 y el anteproyecto de presupuesto para el ejercicio 2012. Así mismo se procedió a la renovación de la Junta Directiva. El 14 de diciembre de 2011 se celebró una Junta General Extraordinaria, aprobándose, por unanimidad, las reformas estatutarias propuestas. La Junta Directiva se ha reunido a lo largo del año en cuatro ocasiones: 14 de abril, 20 de julio, 4 de octubre y 14 de diciembre, destacando de entre los asuntos tratados los siguientes: En la reunión del 14 de abril, que se celebró en Torrelavega (Cantabria), con motivo de la inauguración de las obras de remodelación de nuestro Centro Asistencial de esa ciudad, se trató sobre la formulación de cuentas del ejercicio 2010 y se aprobó el proyecto de modificación de las Instrucciones Internas de Contratación. Se constituyó en Junta Universal de Prevemont, Sociedad de Prevención, SLU para aprobar las cuentas anuales correspondientes al ejercicio 2010 y nombramiento de auditor de cuentas para los ejercicios 2011-2013. 8 En la reunión del 20 de julio se debatió sobre la propuesta de renovación de los miembros de los Órganos de Gobierno, se dio lectura al informe de auditorÍa correspondiente a las cuentas del ejercicio 2010 y se acordó someter a la Junta General, para su aprobación, las cuentas anuales del ejercicio 2010 y el anteproyecto de presupuesto 2012. Igualmente se aprobó definitivamente el proyecto de modificación de las Instrucciones Internas de Contratación. La reunión de 4 de octubre se celebró en Barcelona, acordándose por unanimidad, aprobar la modificación de los Estatutos Sociales en los términos recogidos en el informe aportado sobre las reformas estatutarias a realizar, así como su elevación a la Junta General para su oportuna ratificación. Igualmente se constituye en Junta Universal de Prevemont, Sociedad de Prevención, SLU, a efectos de cambio de domicilio social. La Comisión de Control y Seguimiento se reunió los días: 14 de abril, 19 de julio, 5 de octubre y 14 de diciembre. La Comisión de Prestaciones Especiales se reunió el 10 de mayo, aprobándose las prestaciones sociales solicitadas. 9
  • 4. 02 Órganos de Gobierno y Participación Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 02.2 02.3 JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTES DE HONOR D. Miguel Remón Ortí VOCALES D. Vicente Garrido Capa Lingotes Especiales, S.A. D. Juan A. Ortiz de Urbina Vicente Sociedad Anónima Mirat D. Joaquín Jiménez Galán Sogetebex, S.L. D. Juan Parés Boj Textil Santanderina, S.A. D. Juan Mª Parés Serra PRESIDENTE D. Luis Miguel García Rodríguez Nestlé España, S.A. VICEPRESIDENTE 1º D. Jesús García Lostal E. Lostal y Cía., S.A. VICEPRESIDENTE 2º D. Javier Eraso Maeso Caja Cantabria SECRETARIO D. Ricardo Prieto Cano Solvay Química, S.L. vicesecretario D. José María Roncal Berruezo Armando Álvarez, s.a. TESORERO D. José Luis Pascual Plaza Universidad de Navarra COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTO POR LOS EMPRESARIOS Presidente D. Luis Miguel García Rodríguez Nestlé España S.A. D. Vicente Cancio García Zurich Insurance, PLC, Sucursal de España. D. Jose Mª Buendía García Santander Factoring y Confirmin,S.A.E.F.C. D. Yves Díaz de Villegas Le Bouffant C.E.O.E. D. José Joaquín Martínez Sieso Autoridad Portuaria de Santander D. Miguel Ángel Mirones Díez Tres Mares,S.A. Dª Patricia Arteaga Rojo EDSCHA Santander, S.l. REPRESENTANTE DE LOS TRABAJADORES D. Julio Arcas Gilardi D. Fidel González Cuevas Asoc. Constructores y Promotores de Cantabria DIRECTOR GERENTE D. Rafael Fonseca Galán POR LOS TRABAJADORES D. José Alberto López Allende CC.OO. D. José Antonio Velasco Crespo CC.OO. D. Luis Vicente Palazuelos Muñoz Asoc. Madera y Mueble (ACEMM) D. Modesto Piñeiro García-Lago Cámara Oficial de Comercio, Industria y Navegación de Cantabria D. Santiago Díaz Díaz Grupo Empresarial SADISA, S.L. Dª Leticia Díaz Rodríguez Centro de Estudios de la Administración Regional Dª Mª José Sáenz de Buruaga Gómez Servicio Cántabro de Salud D. Xavier Sellarés Monrós Planeta Corporación, S.R.L. D. José Luis Hernando de las Heras U.G.T. D. José Trueba González U.G.T. 02.4 COMISIÓN DE PRESTACIONES ESPECIALES LOS EMPRESARIOS Presidente D. Ricardo Prieto Cano Solvay Química, S.L. D. Fernando García Pérez Hidrotecar S.A. D. Julio Arcas Gilardi CC.OO. D. Javier Eraso Maeso Caja Cantabria 10 POR LOS TRABAJADORES Secretaria Dª Rosa Mantecón Agudo CC.OO. D. Juan Carlos Torre Landaluce U.G.T. 11
  • 5. 02 Órganos de Gobierno y Participación Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 02.5 JUNTA CONSULTIVA TERRITORIAL DE CATALUÑA PRESIDENTE D. Vicente Cancio García Zurich Insurance, PLC Sucursal España VOCALES D. Luis Miguel García Rodríguez Nestlé España, S.A. D. Jordi Solé Fornells Bellsolá, S.A. D. José María de Pablo Jardón SE Carburos Metálicos, S.A. D. Miquel Jordá Costa Eurofirms ETT, S.L.U. D. Francisco Herrero Martín Freixenet, S.A. D. Joaquín Barceló Safón Grupo General Cable Sistemas, S.A. D. Xavier Sellarés Monrós Editorial Planeta, S.A. D. Esteve Oller Huix Gallina Blanca, S.A. D. Luis Ortiga Giménez Solvin Spain, S.L. D. Julio Vicente Santos-Olmo Barragán Superficies de Alimentación, S.A. D. Antonio Carro Serrano Visteon, Sist. Inter. España, S.L. D. Javier Mata Rodríguez Universidad de Navarra 12 13
  • 6. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.1 MARCO NORMATIVO Y REGULATORIO Real Decreto Legislativo 1/1994, de 20 de junio, en relación con la extensión de la acción protectora por contingencias profesionales a los trabajadores incluidos en el Régimen Especial de la Seguridad Social de los Empleados de Hogar. Ley 36/2011, de 10 de octubre, reguladora de la jurisdicción social. Norma que sustituye a la anterior Ley de Procedimiento Laboral. La normativa más reseñable publicada durante el año 2011 es la siguiente: Real Decreto 1541/2011, de 31 de octubre, por el que se desarrolla la Ley 32/2010, de 5 de agosto, por la que se establece un sistema específico de protección por cese de actividad de los trabajadores autónomos. Real Decreto 1622/2011, de 14 de noviembre, por el que se modifica el Reglamento sobre colaboración de las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto 1993/1995, de 7 de diciembre. Esta norma realiza importantes modificaciones al Reglamento en materia de reservas, prevención, recursos 14 financieros, finalización de la ampliación excepcional del plazo de vigencia de los convenios de asociación y documentos de adhesión, ajuste de las cuantías otorgadas por las Mutuas como “Prestaciones Especiales” al presupuesto ordinario y otras normas de menor entidad. Ley 28/2011, de 22 de septiembre, por la que se procede a la integración del Régimen Especial Agrario de la Seguridad Social en el Régimen General de la Seguridad Social. 03.2 AFILIACIÓN Durante el ejercicio 2011 ha mantenido su vigencia el R.D. 38/2010 lo que ha supuesto, en la práctica, la imposibilidad de cambio de Mutua para empresas y autónomos. A 31-12-2011 formaban parte de Mutua Montañesa 22.608 empresas y 25.216 trabajadores autónomos. Como consecuencia de esto, la población protegida en esa misma fecha ascendió a 162.324 trabajadores en contingencias profesionales y 132.274 en contingencias comunes. ANDALUCÍA Real Decreto 1596/2011, de 4 de noviembre, por el que se desarrolla la disposición adicional quincuagésima tercera de la Ley General de la Seguridad Social, texto refundido aprobado por el Ley 27/2011, de 1 de agosto, sobre actualización, adecuación y modernización del Sistema de Seguridad Social. En su Disposición Adicional 14ª dice “El Gobierno, con la participación de los agentes sociales, abordará en el plazo de 1 año, la reforma del marco normativo de aplicación a las Mutuas”. 22.608 empresas 25.216 TRABAJADORES AUTÓNOMOS C. COMUNES EMPRESAS TRABAJADORES EMPRESAS TRABAJADORES 118 1.676 104 1.345 ARAGÓN 102 829 90 806 ASTURIAS 571 2.572 331 2.251 7 181 5 148 BALEARES CANARIAS 101 596 47 511 6.625 60.819 5.068 41.479 70 872 34 260 CASTILLA LEÓN 4.729 21.245 3.650 22.473 CATALUÑA 3.504 41.842 2.788 30.747 CANTABRIA CASTILLA LA MANCHA Real Decreto 1630/2011, de 14 de noviembre, por el que se regula la prestación de servicios sanitarios y de recuperación por las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social. Por otro lado, se observa un incremento del 0,94% en el colectivo de trabajadores que tienen cubierta con nosotros las contingencias comunes. C. PROFESIONALES comunidad autónoma Real Decreto 1148/2011, de 29 de julio, para la aplicación y desarrollo, en el sistema de la Seguridad Social, de la prestación económica por cuidado de menores afectados por cáncer u otra enfermedad grave. Estas cifras suponen un incremento frente al año anterior del 6,70 % en número de empresas y una reducción del 1,79 % en trabajadores cubiertos en contingencias profesionales. Esta situación se explica por el descenso en el número de personas empleadas por las empresas ya afiliadas a Mutua. CEUTA COMUNIDAD MURCIANA COMUNIDAD VALENCIANA EUSKADI EXTREMADURA GALICIA LA RIOJA MADRID NAVARRA TOTAL GENERAL 1 1 1.150 3.371 788 3.059 232 2.781 169 2.486 71 1.394 53 1.200 3.513 8.376 2.419 9.755 856 3.005 633 2.998 13 83 10 69 922 7.935 841 7.980 24 4.746 20 4.706 22.608 162.324 17.050 132.274 15
  • 7. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.3 03.4 Durante el ejercicio 2011 alcanzamos la cifra de 124,2 millones de euros con una reducción del 1,78% sobre el ejercicio anterior. PRESTACIONES ECONÓMICAS CUOTAS GESTIONADAS Las cuotas ingresadas por la cobertura de contingencias profesionales han visto reducida su cuantía en 352.000 €, consecuencia del distinto sentido experimentado durante el ejercicio 2011 en las siguientes magnitudes, por un lado el incremento en las bases de cotización y por otro la reducción de la población protegida por esta contingencia. 124,2 m€ El pago total derivado de las diferentes prestaciones gestionadas por la Mutua en el año 2011 asciende a un total de 71.207.444,91 €, con una reducción del 4,01% frente al año anterior. CUOTAS GESTIONADAS 2010 901.989 € 79.434.790 € 46.608.594 € 43.930.180 € 126.518.746 € TOTAL 124.266.959 € 0 25 50 75 100 125 En € LA DISTRIBUCIÓN PORCENTUAL DE LAS CUOTAS EN FUNCIÓN DE LAS CONTINGENCIAS Y COLECTIVOS PROTEGIDOS FUE DURANTE EL EJERCICIO 2011 LA SIGUIENTE: 0,73% 7,52% 27,83% 62,51% CP. Cta. Ajena 1,41% CC. Cta. Ajena CC. Autónomos CP. Autónomos Cese de Actividad 16 La reducción en los índices de incidencia habidos durante el ejercicio 2011 tanto en la cobertura de contingencias comunes como en la de accidentes de trabajo, explica el comportamiento del gasto en subsidios en ambas contingencias. 79.787.291 € CUOTAS A.T. CUOTAS C.C. Por último señalar que el fuerte incremento experimentado en las cuotas referidas a cese de actividad de autónomos es consecuencia de que en el ejercicio anterior únicamente se hubiera recaudado durante el periodo noviembre-diciembre. 2011 122.861 € CUOTAS CESE DE ACTIVIDAD CUOTAS GESTIONADAS El descenso de los ingresos en las cuotas procedentes de la cobertura de contingencias comunes, es consecuencia de la reducción habida a partir del mes de julio de 2011 en el coeficiente aplicable para la obtención de dicho ingreso, habiendo pasado del 0,060 al 0,050 según se establece en la Orden TIN 2100/2011. ACTIVIDAD El subsidio por accidente de trabajo se ha reducido en un importe de 772.000 € con respecto al ejercicio 2010, lo que supone un 7% menos, porcentaje considerablemente mayor al que refleja la reducción en la población protegida por este concepto. En el epígrafe de contingencias comunes el coste se ha incrementado en 350.000 €, que supone un 0,9% más sobre la cifra del ejercicio precedente, consecuencia del incremento en las bases de cotización y en la población protegida y de la reducción del índice de incidencia ya referido. El gasto originado como consecuencia del subsidio derivado de las prestaciones por riesgo durante el embarazo y la lactancia se ha visto incrementado en un 15,5%. Debe destacarse que la tendencia de este gasto es a es- DISTRIBUCIÓN DEL COSTE POR CONTINGENCIAS (en millones de euros) 2010 18,11 PRESTACIONES I.M.S. -7,26% 16,80 3,82 PRESTACIONES R.E.L. 15,54% 4,41 10,97 PRESTACIONES IT. CP. -7,04% 10,20 38,73 PRESTACIONES IT. CC. 0,91% 39,08 PRESTACIONES CUIDADO MENORES 2011 0,00 0,06 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 PAGO POR PRESTACIONES 0,08% 24,52% 54,88% 6,20% Pago por prestaciones I.M.S. Pago por prestaciones R.E.L. Pago por prestaciones IT. CP. 14,33% tabilizarse, prueba de ello es que el incremento habido durante el primer semestre del ejercicio se cifró en el 25,5% mientras que en el segundo semestre la variación del gasto se situó en el 7,5%. Pago por prestaciones IT. CC. Pago por Subs. cuidado de menores en años anteriores, en el gasto originado por la cobertura de prestaciones de I.M.S. reduciéndose el gasto por este concepto en un 7,26%. Durante el presente ejercicio se mantiene la tendencia mostrada 17
  • 8. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.4 03.4 ACTIVIDAD CONTINGENCIAS PROFESIONALES I.T.A.T. Se consolida la tendencia en la reducción de la siniestralidad laboral, tanto en el sector como en la Mutua, que lo hace en mayor proporción, consiguiéndose así uno de los objetivos principales de Mutua Montañesa. ACTIVIDAD respecto al ejercicio anterior, situación en la que existe mayor dificultad para desarrollar la actividad preventiva. El número de accidentes sin baja ascendió a 7.097, es decir un 50,75% de los siniestros acaecidos, que ascendieron a un total de 13.984. Durante el 2011 se constata una disminución del 7,48% en el nº de accidentes con baja, registrándose un total de 6.887 accidentes. El total de días indemnizados por incapacidad temporal derivada de Accidentes de Trabajo en el año 2011 ha sido de 262.996, un 10,18% respecto al año anterior. Dentro del volumen de los accidentes con baja, 870 se produjeron en el desplazamiento del trabajador a su lugar de trabajo, incrementándose su participación sobre la citada magnitud P.R.E.L. Se han registrado 724 procesos de prestación por Riesgo durante el Embarazo o Lactancia, con un incremento del 5,07% con respecto al año 2010. En términos económicos ha supuesto un gasto por importe de 4.411.825 €, lo que representa el 5,55% de las cuotas recaudadas por contingencias profesionales. El gasto originado por esta prestación ascendió a 10.200.908,32 €, lo que supone un coste medio por día indemnizado de 38,78 €, frente a los 37,47 € por día del ejercicio anterior. Se consolida la tendencia en la reducción de la siniestralidad laboral CLASIFICACIÓN DE ACCIDENTES 6.887 50,75% Accidentes con baja 870 49,25% Accidentes “in itinere” Accidentes con baja Accidentes sin baja I.M.S. Durante el año 2011 se han efectuado pagos como consecuencia de 465 prestaciones de Incapacidad, Muerte y Supervivencia, frente a las 528 que tuvieron lugar en 2010. El importe de dichos pagos ascendió a la cifra de 17,45 millones de euros, reduciéndose un 15,51% con respecto al ejercicio anterior. La provisión destinada a la cobertura de prestaciones I.M.S. experimenta un descenso de 660.773 €, cifrándose la misma en el entorno de los 10,92 millones de euros. EL COSTE TOTAL CON RESPECTO AL EJERCICIO De esta forma, el coste total ascendió a la cifra de 16,80 millones de euros, que supone una disminución del 7,26% con respecto al ejercicio anterior. CONCEPTO 2010 321 308 385.245,31 405.766,34 INDEMNIZACIONES A TANTO ALZADO 28 54 COSTE PRESTACIONES I.T. ALZADO 832.111,87 1.049.458,09 94 139 12.368.711,37 14.918.613,33 6 7 889.424,69 1.105.920,02 1 0 442.223,66 0 15 20 2.538.274,66 3.180.140,46 BAREMOS INDEMNIZADOS COSTE PRESTACIONES BAREMO COSTE PRESTACIONES I.P.T. IMPORTE SUBSIDIOS A.T. INCAPACIDADES PERMANENTES ABSOLUTAS COSTE PRESTACIONES I.P.A. 2010 7.444 6.887 2011 -7,48% 2010 10,97 10,20 2011 -7,04% GRANDES INVALIDECES coste PRESTACIONES G.I. 6.600 6.800 7.000 7.200 7.400 7.600 9,80 10,00 10,20 10,40 10,60 10,80 11,00 11,20 MUERTES INDEMNIZADAS COSTE PRESTACIONES MUERTE 18 -7,26% 2011 INCAPACIDADES PERMANENTES TOTALES Accidentes de trabajo con baja ANTERIOR SUPUSO UNA DISMINUCIÓN DEL 19
  • 9. 03 informe de gestión 03.4 ACTIVIDAD CONTINGENCIAS COMUNES tuándose en 25,63 días en régimen de pago delegado y 240,15 días en pago directo. El número de procesos de baja indemnizados iniciados durante el ejercicio ascendió a la cifra de 13.708, reduciéndose un 1% respecto al año anterior y correspondiendo 10.516 a trabajadores por cuenta ajena y 3.192 a trabajadores por cuenta propia. Se reduce la duración media de los procesos de baja de los trabajadores por cuenta ajena, si- 10.516 Los procesos de baja para los trabajadores por cuenta propia incrementan la duración media, situándose en 98,28 días. TRABAJADORES POR CUENTA AJENA + La relación entre subsidios e ingresos originados por la cobertura de esta contingencia se concreta en un ratio subsidio/cuota del 88,96% 3.192 TRABAJADORES POR CUENTA PROPIA = 13.708 PROCESOS DE BAJA INDEMNIZADOS DURACIÓN MEDIA PROCESOS (días) 2010 C. AJENA PAGO DELEGADO 26,92 -4,79% 25,63 256,43 C. AJENA PAGO DIRECTO 95,89 AUTÓNOMOS 20 -6,35% 240,15 2,49% 98,28 0 2011 100 150 200 250 300 350 HOSPITAL RAMÓN NEGRETE 21
  • 10. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.4 ACTIVIDAD de la diversificación de clientes y la alta calidad y prestigio de sus profesionales, aumentando sobre todo en base a los procedimientos de cirugía mayor ambulatoria que permiten un menor número de ingresos y recuperaciones más rápidas y exentas de complicaciones. La actividad del hospital además de la asistencial se extiende al ámbito investigador con varias aportaciones a Congresos y artículos en revistas especializadas y, desde luego al docente que tiene su máximo nivel en el programa de M.I.R. de la Especialidad en Medicina del Trabajo y períodos de estancia para rotación de profesionales tanto nacionales como internacionales. ASISTENCIAL Mutua Montañesa continua mejorando día a día su red asistencial para prestar el mejor servicio a sus empresas asociadas y a todos sus trabajadores. En este sentido en 2011 se mantiene la actividad asistencial en parámetros similares y, sobre todo, continúa la mejora de nuestra red, que nos permite dar la asistencia sanitaria en mayor medida con nuestros propios medios, con la consiguiente repercusión en una atención más cercana, personalizada y de mayor calidad. Contribuye a este objetivo la alianza SUMA, que año tras año profundiza en la asistencia recíproca y que, al tiempo que nos permite 22 prestar servicios sanitarios en zonas en las que no disponemos de centros propios, nos convierte en proveedores de las otras Mutuas en Castilla-León, Extremadura, Gerona y Cantabria, lo que provoca como resultado un balance que refuerza más nuestro rol de prestadores sobre el de receptores de asistencia sanitaria. Dentro de esta línea de mantenimiento de la actividad, hacer referencia a una pequeña disminución de la atención ambulatoria, consecuencia de la menor siniestralidad, lo que no impide que nuestro hospital de referencia, el Hospital Ramón Negrete de Santander continúe incrementando su actividad quirúrgica, fruto En el año 2011 se ha continuado con la mejora de nuestras instalaciones habiendo terminado la renovación de todos nuestros aparatos de radiología, con la adquisición e instalación de nuevos equipos para Burgos, Mérida y Miranda de Ebro y la digitalización de Girona. También se ha procedido a realizar las contrataciones de personal necesarias para que en todos los centros de la red, además de disponer de radiología, hoy se ofrezca el servicio de fisioterapia. Dos proyectos estratégicos se han iniciado en 2011, la elaboración del Plan Estratégico del Hospital Ramón Negrete que pretende marcar las líneas de desarrollo y sostenibilidad del centro para los próximos años, y el diseño y puesta en marcha de una aplicación de historia clínica electrónica, antigua aspiración, que con la introducción de las nuevas tecnologías harán posi- ble la desaparición del formato papel y un mayor y mejor intercambio de la información. Proyectos que tendrán gran incidencia en la Organización Asistencial y, por añadidura, en toda la Organización de la Mutua Montañesa Dos proyectos estratégicos se han iniciado en 2011: ASISTENCIA AMBULATORIA · elaboración del Plan Estratégico del Hospital Ramón Negrete y necesitarán de la participación activa e implicación de los profesionales, permitiendo que a lo largo de 2012 adaptemos nuestra Red a las demandas del presente y del futuro. Primeras consultas medios propios 19.278 Consultas sucesivas medios propios 46.365 Primeras consultas medios ajenos 6.973 Consultas sucesivas medios ajenos 5.826 Sesiones de rehabilitación medios propios 100.557 Sesiones de rehabilitación medios ajenos 7.387 EXPLORACIONES COMPLEMENTARIAS · puesta en marcha de una aplicación de historia clínica electrónica Nº de exploraciones radiológicas 23.428 Nº de ecografías 766 Nº de R.N.M. 1.792 Nº de TAC 349 Nº de Electromiograma 607 ASISTENCIA HOSPITALARIA HOSPITAL RAMÓN NEGRETE Nº de ingresos en hospital CENTROS CONCERTADOS 746 226 2.019 869 Nº de intervenciones quirúrgicas med. propios 877 240 Cirugía ambulatoria 424 Nº de estancias en hospital Estancia media (días) 2,7 HOSPITAL RAMÓN NEGRETE (INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS) 375 877 CENTROS CONCERTADOS (INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS) 48 INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS 17 15 Traumatología Cirugía de la mano Cirugía General 454 Cirugía espalda Otras 240 INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS 13 16 3,8 2 9 5 163 Traumatología Oftalmología Cirugía de la mano Neurocirugía Cirugía General Otras 23
  • 11. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.4 ACTIVIDAD de una serie de actuaciones, que a continuación detallamos: Se ha implantado definitivamente el nuevo informe de siniestralidad para las empresas, más resumido pero con mas información, con nuevas estadísticas y comparativas que hacen que la empresa conozca en todo momento cual es su situación preventiva. Desde principios de año está disponible en la web privada de las empresas. Prevención Realizamos una labor de apoyo y asesoramiento a las empresas mutualistas, con especial atención a la pequeña empresa, colaborando en la integración de la prevención en los procesos de la misma. En 2011 hemos continuado con nuestra actividad asesora-consultora con los mutualistas, llevando a cabo una labor aún más eficiente, con nuevas herramientas de gestión, enfocadas siempre al servicio del mutualista. Esta labor, caracterizada por facilitar a las empresas lo máximo posible la integración de la prevención de riesgos laborales, se ha concretado en el desarrollo 24 Se mantiene el servicio de asesoramiento en prevención de riesgos laborales a las nuevas empresas mutualistas. Contactando con ellas desde el principio, para que estén en todo momento enteradas de las obligaciones preventivas y las opciones de gestión en función de su tamaño y sector. Se informa mensualmente a las empresas mutualistas de la nueva normativa que en materia de prevención de riesgos laborales va surgiendo a nivel europeo, nacional y autonómico. Esta información llega cada vez a más mutualistas, en la medida en que se van incorporando contactos de las nuevas empresas. Se ha implantado un nuevo servicio en colaboración con APA, que facilita el acceso a las empresas mutualistas a las publicaciones periódicas, a través de una plataforma on-line evitando así los envíos en papel y por lo Realizamos una labor de apoyo y asesoramiento a las empresas mutualistas, con especial atención en la pequeña empresa, colaborando en la integración de la prevención en los procesos de la misma tanto pudiendo llegar a un mayor numero de empresas mutualistas. Se han realizado durante el año diferentes campañas informativas, entre nuestros mutualistas, sobre los riesgos que afectan a los sectores de mayor siniestralidad laboral. Se ha desarrollado, con notable éxito, el II Concurso Nacional Mejores Prácticas de Prevención de Riesgos Laborales, cuyo ganador en esta su segunda edición ha sido la empresa Superficies de Alimentación, S.A. con el proyecto “12 meses, 12 medidas preventivas”. Se ha gestionado desde este departamento, todo lo relacionado con las solicitudes de las empresas para la devolución de cotizaciones (Bonus) establecida en el RD 404/2010, asesorando a las empresas mutualistas sobre el cumplimiento de los requisitos y orientándolas en el buen hacer en materia preventiva. Se ha colaborado con los diferentes gobiernos autonómicos en la gestión de sus programas de alta siniestralidad, asesorando a las empresas mutualistas en ellos incluidas, con objeto de reducir la incidencia de los accidentes de trabajo en las mismas. Estas actuaciones, así como otras muchas que componen la actividad de prevención, se han englobado dentro de los parámetros de actuación que anualmente establece la Secretaría de Estado de la Seguridad Social en una resolución anual por la que se establecen los criterios a aplicar por las mutuas en la planificación de sus actividades preventivas. Para este año 2011 ha sido la Resolución de 10 de junio. tores de alta siniestralidad, la integración de la prevención Elaborar estudios y análisis sobre las causas de siniestralidad laboral. Colaborar con la administración de la Seguridad Social en el mantenimiento del sistema de información, notificación y registro de enfermedades profesionales. Elaborar y difundir códigos de buenas prácticas para la gestión y mejora continua de la prevención en la empresa. Desarrollar actuaciones de I+D+i. Establecer un programa de formación, concienciación y asistencia técnica al trabajador autónomo. Establecer un programa de actividades preventivas de ámbito suprautonómico o supra estatal. Dicha Resolución contiene ocho parámetros o programas de actuación que se pueden resumir en: Fomentar en las empresas de hasta 10 trabajadores la integración de la prevención en la gestión diaria, y asesorarlas sobre la misma. Fomentar en las pequeñas empresas pertenecientes a sec- 25
  • 12. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.4 ACTIVIDAD A continuación se exponen los datos de las actividades que ha realizado el Departamento en todo el territorio nacional desde el 1 de enero al 31 de diciembre de 2011: 1. INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES 2007 47 2008 2009 ACCIDENTES INVESTIGADOS 2010 2011 0 10 20 30 40 50 60 70 80 2. VISITAS DE ASESORAMIENTO A EMPRESAS 2007 202 2008 2009 2010 VISITAS 2011 0 200 400 600 3. ASESORAMIENTO TELÉFONICO Y POR E-MAIL Llamadas Emails 4. INFORMES DE SINIESTRALIDAD EMITIDOS 2007 2007 2008 1.054 LLAMADAS DE ASESORAMIENTO 2009 697 2008 2009 INFORMES EMITIDOS 2010 2011 0 2010 5.192 E-MAILS 2011 0 26 5.000 10.000 15.000 200 400 600 800 5. ENVÍO DE PUBLICACIONES (Códigos de Buenas Prácticas) Se han repartido 2.712 publicaciones, principalmente códigos de buenas prácticas, así como trípticos de asistencia a la pyme y autónomos. 20.000 27
  • 13. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.5 RECURSOS HUMANOS DATOS DE PANTILLA La Plantilla de Mutua Montañesa a 31 de diciembre de 2011, estaba compuesta por 357 personas, de las que 31 corresponden a personal interino y de refuerzo y 16 a contratos de relevo por jubilación parcial de mayores de 60 años. Del total de la plantilla, un 56,86% son mujeres y 43,14% son hombres. La media de edad de la plantilla es de 43,29 años y su antigüedad en la empresa de 12,96 años. El 58,26% de las personas que componen la plantilla posee titulación universitaria media o superior y un 38,10 % tienen finalizados los estudios de bachillerato o formación profesional. 56,86% MUJERES 43,14% HOMBRES 28 SEGURIDAD Y SALUD DE LOS TRABAJADORES Factores psicosociales La Mutua es consciente de que la prevención de riesgos laborales no solo tiene que evitar los riesgos físicos en el lugar de trabajo. Los factores psicosociales, tales como la organización del trabajo, el ritmo, la autonomía, el clima laboral, la participación, etc. pueden actuar como factores de riesgo con importantes consecuencias para el individuo y la organización. Por ello en el 2011 se ha comenzado a realizar el estudio de factores psicosociales en los Centros donde hay mayor número de trabajadores, hasta completar el total de Centros a finales del año 2012. Con la colaboración de los técnicos y equipo de Psicólogos del Servicio de Prevención Ajeno concertado con PREVEMONT, Sociedad de Prevención, SLU, estamos elaborando medidas preventivas concretas para mejorar las condiciones de trabajo. Prevención de riesgos laborales En el año 2011 se han seguido desarrollando las actividades previstas en la planificación anual. Se ha revisado el Plan de Emergencia del Hospital Ramón Negrete, adecuándolo a la reforma de modernización de las instalaciones de cirugía, hospitalización, piscina y rehabilitación. Conseguir una representación mayor de mujeres en niveles profesionales en los que se encuentran subrepresentadas. Vigilancia de la salud La Mutua informa anualmente a todo el personal, de la disponibilidad voluntaria de los reconocimientos médicos anuales. En el año 2011 el 40% de la plantilla paso reconocimiento médico. Se ha promovido la campaña de vacunación contra la gripe y vacunación especifica para prevenir los riegos inherentes a los puestos de trabajo del personal sanitario. Siniestralidad Durante el año 2011 se han registrado 18 accidentes de trabajo, de los cuales sólo 2 fueron con baja, realizando la investigación de los accidentes de trabajo o enfermedades profesionales, con objeto de identificar los factores causantes, adoptando las medidas preventivas adecuadas. FORMACION Y DESARROLLO En 2011 se desarrollo en Mutua Montañesa el I Plan de Formación que estructura y planifica las necesidades formativas detectadas y las alinea con las líneas estratégicas definidas por la Dirección. 2012 supondrá la consolidación de esta línea estratégica de trabajo. La formación se ha definido en Mutua Montañesa como palanca de cambio, crecimiento y desarrollo, además de ser una apuesta segura hacia la competitividad y éxito de nuestro proyecto. Favorecer la promoción profesional de forma equilibrada entre mujeres y hombres. Mejorar la calidad de vida de las personas que componen la plantilla, integrando la conciliación de la vida personal, familiar y laboral. Un equipo humano bien formado es considerado como una de las claves hacia el éxito de nuestro proyecto además de ser una de nuestras más potentes ventajas competitivas. Las nuevas tecnologías, los cambios normativos y organizativos y nuestro espíritu de mejora continua, nos obligan a considerar la formación como un pilar estratégico de nuestro proyecto. Para ello desde RR.HH se han gestionado en el 2011 para las personas que componen la organización, 125 acciones formativas. SE HAN GESTIONADO 125 acciones formativas I PLAN DE IGUALDAD DE OPORTUNIDADES El pasado día 16 de noviembre de 2011, el Comité de Igualdad, aprobó el I PLAN DE IGUALDAD DE OPORTUNIDADES de MUTUA MONTAÑESA 2011-2015. Los Objetivos del I Plan de Igualdad de oportunidades son: Garantizar el principio de igualdad de trato y de oportunidades, tal y como lo recoge la Ley 3/2007 de 22 de marzo, para la igualdad efectiva de mujeres y hombres. Garantizar como derecho laboral de todas las personas que trabajan en la entidad la protección frente al acoso moral, al acoso sexual y al acoso por razón de sexo. Para que estos objetivos se lleven a termino, el Comité de Igualdad de Mutua Montañesa que está formado por 12 personas, 6 en representación de los trabajadores/as y 6 designados por la Entidad, ha elaborado y aprobado el plan de ejecución de las medidas de actuación del plan de Igualdad 2011 a 2015. Incorporar medidas para garantizar la igualdad entre mujeres y hombres en selección de personal, formación, promoción profesional, y en las condiciones de trabajo. Integrar en la gestión de recursos humanos criterios de igualdad de oportunidades. 29
  • 14. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.6 SISTEMAS DE INFORMACIÓN Dentro de las diferentes actuaciones de nuestro equipo de tecnología, destacan por su impacto en nuestros planes de transformación, las siguientes: Business Intelligence Implantación producto Business Intelligence como herramienta de gestión estratégica, que permita a la organización tener una visión de 360 grados. Esta plataforma mantendrá toda nuestra información integrada en un único sistema, dotando a los usuarios de una herramienta flexible, robusta y consistente en cuanto a información de gestión. Área: SAP Estado: En curso Control deducciones indebidas (Fase II) Automatización en el proceso de cálculo del pago delegado en el entorno SAP, de forma que no se requiera de ninguna acción ma- 30 nual o validación interna, antes de su transmisión a la organización. Este proceso dará seguridad y rapidez a la gestión de las deducciones indebidas. Área: SAP Estado: Realizado Implantación sistema SICOSSPROS@ Implantación nuevo sistema de información contable “SICOMAT PROS@” como requerimiento de la gerencia informática. Área: SAP Estado: Realizado Web Privada Desarrollo de un Portal de comunicación y relación en el que poner a disposición de empresas mutualistas, autónomos y corresponsales información relativa a la actividad con Mutua Montañesa. Área: RPG Estado: Realizado Historia clínica Definir e implantar una herramenta informática que cubra las necesidades Asistenciales y Hospitalarias de Mutua Montañesa, así como, disponer de una plataforma extensible, que crezca en el tiempo con las necesidades de las mutuas. Área: RPG Estado: En curso Nueva red de Comunicaciones de Voz Tras la migracion de la telefónia movil y la implantación de la nueva red de datos realizados en 2010, en 2011 se ha procedido a la implantacion de la Central Unica de Comunicaciones de Voz, basada en la ultima tecnología de Cisco en Voz IP, que permite una mejora sustancial en las comunicaciones de voz de la Organizacion. Área: Sistemas Estado: Realizado 03.7 NUEVOS PROYECTOS Mutua Montañesa y sus trabajadores están comprometidos con la mejora continua como vía para avanzar hacia la Excelencia en la gestión Líneas de Desarrollo Mutua Montañesa y sus trabajadores están comprometidos con la mejora continua como vía para avanzar hacia la Excelencia en la gestión, que se materializa en: Excelencia en el Servicio a nuestros clientes y colaboradores. Eficiencia en la Gestión de las actividades de Mutua Montañesa. Durante el ejercicio 2011 destacamos: Compromiso con la Eficiencia Intranet corporativa para la gestión de la Comunicación Interna y la Automatización de procesos de soporte. Desarrollo del Sistema de Gestión Documentado con la incorporación de las áreas de Contratación. Compromiso con el Servicio Desarrollo e implantación de la nueva Web Privada como canal de información y gestión. Auditorías LOPD resueltas con éxito y consolidación de su Sistema de Gestión. Análisis e Implantación del Modelo de Gestión del Servicio. Automatización de procesos de gestión de Mutualistas y sus servicios. 31
  • 15. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.6 04.1 SISTEMAS DE INFORMACIÓN INFORME Dentro de las diferentes actuaciones de nuestro equipo de tecnología, destacan por su impacto en nuestros planes de transformación, las siguientes: PROYECTO MISIÓN ÁREA Business Intelligence Implantación producto Business Intelligence como herramienta de gestión estratégica, que permita a la organización tener una visión 360 grados. Esta plataforma mantendrá toda nuestra información integrada en un único sistema, dotando a los usuarios de una herramienta flexible, robusta y consistente en cuanto a información de gestión. SAP Control deducciones indebidas (Fase II) Automatización en el proceso de cálculo del pago delegado en el entorno SAP, de forma que no se requiera de ninguna acción manual o validación interna, antes de su transmisión a la organización. Este proceso dará seguridad y rapidez a la gestión de las deducciones indebidas. SAP Implantación sistema SICOSS-PROS@ Implantación nuevo sistema de información contable “SICOMAT PROS@” como requerimiento de la gerencia informática. SAP Web Privada Desarrollo de un Portal de comunicación y relación en el que poner a disposición de empresas mutualistas, autónomos y corresponsales información relativa a la actividad con Mutua Montañesa. RPG Historia clínica Definir e implantar una herramenta informática que cubra las necesidades Asistenciales y Hospitalarias de Mutua Montañesa, así como, disponer de una plataforma extensible, que crezca en el tiempo con las necesidades de las mutuas. RPG Tras la migracion de la telefónia movil y la implantación de la nueva red de datos realizados en 2010, en 2011 se ha procedido a la implantacion de la Central Unica de Comunicaciones de Voz, basada en la ultima tecnología de Cisco en Voz IP, que permite una mejora sustancial en las comunicaciones de voz de la Organizacion. Sist. Nueva red de Comunicaciones de Voz Finalizado 32 En curso Las cuentas anuales correspondientes al ejercicio 2011 han sido elaboradas conforme al Plan General de Contabilidad Pública de las Entidades que integran el Sistema de la Seguridad Social, aprobado mediante Resolución de 1 de junio de 2011, de la Intervención General de la Administración del Estado. prensión adecuada, de conformidad con las normas y principios contables y presupuestarios que son de aplicación. Asimismo, en nuestra opinión, se han cumplido razonablemente las reglas y normas presupuestarias contenidas en la Ley General Presupuestaria o en su normativa presupuestaria específica”. Por tal motivo, de acuerdo con lo previsto en la Disposición Transitoria 3ª de la Orden EHA/1037/2010, de 13 de abril, por la que se aprueba el Plan General de Contabilidad Pública, no se han reflejado las cifras comparativas del ejercicio anterior. Gestión del Patrimonio Histórico De conformidad con la normativa aplicable, los estados financieros han sido auditados por la Intervención General de la Seguridad Social, manifestando: Gestión del Patrimonio de la Seguridad Social “En nuestra opinión, las Cuentas Anuales relativas a la gestión del Patrimonio de la Seguridad Social de “MUTUA MONTAÑESA”, mutua de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social nº 7, correspondientes al ejercicio 2011, representan en todos los aspectos significativos la imagen fiel del patrimonio, de la situación financiera, de los resultados y de los flujos de efectivo de la Entidad y contienen la información necesaria para su interpretación y com- “En nuestra opinión, las Cuentas Anuales relativas a la gestión del Patrimonio Histórico de “MUTUA MONTAÑESA”, mutua de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social nº 7, correspondientes al ejercicio 2011, representan en todos los aspectos significativos la imagen fiel del patrimonio, de la situación financiera, de los resultados y de los flujos de efectivo de la Entidad y contienen la información necesaria para su interpretación y comprensión adecuada, de conformidad con las normas y principios contables que son de aplicación”. 33
  • 16. 04 informe ECONÓMICO Y FINANCIERO Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 04.2 GESTIÓN DEL PATRIMONIO SEGURIDAD SOCIAL (BALANCE) ACTIVO A) Activo no corriente I. Inmovilizado intangible 1. Inversión en investigación y desarrollo 2. Propiedad industrial e intelectual 3. Aplicaciones informáticas 4. Inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos 5. Otro inmovilizado intangible II. Inmovilizado material 1. Terrenos 2. Construcciones 5. Otro inmovilizado material 6. Inmovilizado en curso y anticipos III. Inversiones inmobiliarias 31/12/11 13.345.565,24 826.606,48 0,00 0,00 809.211,84 17.394,64 4. Otras inversiones financieras VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo B) Activo corriente I. Activos en estado de venta II. Existencias 0,00 989.588,78 8.596.899,54 100.507,98 0,00 110.568,01 110.568,01 0,00 183.137,55 0,00 121.189,02 61.948,53 484.255,29 69.097.507,76 0,00 216.544,21 34.359,17 2. Material sanitario de consumo 74.797,38 3. Otros aprovisionamientos 1. Deudores por operaciones de gestión 2. Otras cuentas a cobrar 3. Administraciones públicas 4. Deudores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos V. Inversiones financieras a corto plazo 1. Inversiones financieras en patrimonio 2. Créditos y valores representativos de deuda 4. Otras inversiones financieras VI. Ajustes por periodificación VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 1. Otros activos líquidos equivalentes 2. Tesorería TOTAL ACTIVO (A+B) 34 4.381.670,52 0,00 1. Productos farmacéuticos III. Deudores y otras cuentas a cobrar 7.917.250,72 3. Resultados de ejercicio 2. Activos financieros disponibles para la venta 2.054.001,61 0,00 2. Créditos y valores representativos de deuda 57.115.827,11 2. Resultados de ejercicios anteriores 0,00 0,00 1. Inversiones financieras en patrimonio 1. Reservas 0,00 69.414.748,35 1. Inmovilizado no financiero 3. Inversiones inmobiliarias en curso y anticipos V. Inversiones financieras a largo plazo II. Patrimonio generado 11.740.997,91 2. Construcciones 4. Otras inversiones I. Patrimonio aportado 69.414.748,35 III. Ajustes por cambios de valor 0,00 1. Inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público A) Patrimonio neto 31/12/11 0,00 1. Terrenos IV. Inversiones financieras a largo plazo en entidades del grupo, multigrupo y asociadas PATRIMONIO NETO Y PASIVO 107.387,66 IV. Otros incrementos patrimoniales pendientes de imputación a resultados B) Pasivo no corriente I. Provisiones a largo plazo II. Deudas a largo plazo 2. Deudas con entidades de crédito 4. Otras deudas 5. Acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo C) Pasivo corriente I. Provisiones a corto plazo II. Deudas a corto plazo 2. Deuda con entidades de crédito 4. Otras deudas 5. Acreedores por arrendamiento financiero a corto plazo IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 1. Acreedores por operaciones de gestión 2. Otras cuentas a pagar 3. Administraciones públicas 4. Acreedores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos V. Ajustes por periodificación TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 0,00 31,05 0,00 31,05 0,00 31,05 0,00 13.028.293,60 10.921.337,58 176.274,88 0,00 176.274,88 0,00 1.930.681,14 348,55 1.383.992,46 546.340,13 0,00 0,00 82.443.073,00 13.742.028,73 2.243.116,46 11.420.848,57 78.063,70 0,00 54.952.101,32 0,00 48.148.123,94 6.803.977,38 0,00 186.833,50 0,00 186.833,50 82.443.073,00 35
  • 17. 04 informe ECONÓMICO Y FINANCIERO Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 04.2 GESTIÓN DEL PATRIMONIO SEGURIDAD SOCIAL (CUENTA DE RESULTADOS) 31/12/11 31/12/11 1. Cotizaciones sociales a) Régimen general b) Régimen especial de trabajadores autónomos c) Régimen especial agrario 124.266.959,03 34.514.886,91 9.340.880,10 0,00 11. Otros gastos de gestión ordinaria a) Suministros y servicios exteriores b) Tributos c) Otros d) Régimen especial de trabajadores del mar 10.600,88 d) Deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión e) Régimen especial de la minería del carbón 63.812,01 e) Pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión f) Régimen especial de empleados de hogar g) Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 0,00 80.336.779,13 2. Tranferencias y subvenciones recibidas 0,00 a) Del ejercicio 0,00 a.1) Subvenciones recibidas para financiar gastos del ejercicio 0,00 a.2) Transferencias 0,00 a.3) Subvenciones recibidas para cancelación de pasivos que no supongan financiación específica de un elemento patrimonial 0,00 b) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero c) Imputación de subvenciones para activos corrientes y otras 3. Prestaciones de servicios 4. Trabajos realizados por la entidad para su inmovilizado 5. Otros ingresos de gestión ordinaria a) Arrendamientos b) Otros ingresos c) Reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión d) Provisión para contingencias en tramitación aplicada 6. Excesos de provisiones A) TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 7. Prestaciones sociales a) Pensiones b) Incapacidad temporal c) Prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad d) Prestaciones familiares e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas 0,00 0,00 2.768.242,85 0,00 15.684.461,61 0,00 160.671,25 11.582.110,65 0,00 142.719.663,49 -55.595.291,44 0,00 -49.283.097,01 -4.467.814,89 0,00 -1.602.215,09 -21.150,80 g) Prótesis y vehículos para inválidos -78.048,58 i) Otras prestaciones 8. Gastos de personal -134.460,56 -8.504,51 -12.507.638,12 a) Sueldos, salarios y asimilados -9.487.892,87 b) Cargas sociales -3.019.745,25 9. Trasferencias y subvenciones concedidas -38.679.265,92 a) Transferencias -22.419.601,07 b) Subvenciones -16.259.664,85 10. Aprovisionamientos B) TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) I. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) DE LA GESTIÓN ORDINARIA (A+B) 13. Deterioro de valor y resultados por enajenación del inmovilizado no financiero y activos en estado de venta a) Deterioro de valor b) Bajas y enajenaciones c) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero -69.592,39 0,00 -7.081.903,42 -3.767.479,14 -10.921.337,58 -1.017.890,22 -140.483.402,10 2.236.261,39 112.180,34 0,00 112.180,34 0,00 14. Otras partidas no ordinarias 445.569,75 a) Ingresos 451.877,17 b) Gastos II. RESULTADO DE LAS OPERACIONES NO FINANCIERAS (I+13+14) -6.307,42 2.794.011,48 15. Ingresos financieros a) De participaciones en instrumentos de patrimonio b) De valores negociables y de créditos del activo inmovilizado c) Subvenciones para gastos financieros y para la financiación de operaciones financieras 16. Gastos financieros 1.595.292,03 0,00 1.595.292,03 0,00 -7.632,99 17. Gastos financieros imputados al activo 0,00 18. Variación del valor razonable en activos financieros 0,00 a) Activos a valor razonable con imputación en resultados 0,00 b) Imputación al resultado del ejercicio por activos financieros disponibles para la venta 0,00 19. Diferencias de cambio 0,00 20. Deterioro de valor, bajas y enajenaciones de activos y pasivos financieros 0,00 a) De entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00 b) Otros 0,00 III. RESULTADO DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS (15+16+17+18+19+20) 1.587.659,04 IV. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) NETO DEL EJERCICIO (II+III) 4.381.670,52 AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR 0,00 VI. RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR AJUSTADO 0,00 -6.784.935,99 a) Compras y consumos -6.784.935,99 b) Deterioro de valor de existencias 36 12. Amortización del inmovilizado -4.058.067,88 3.941.679,71 f) Prestaciones sociales h) Farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria f) Dotación a la provisión para contingencias en tramitación -25.898.380,41 0,00 37
  • 18. 04 informe ECONÓMICO Y FINANCIERO Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 04.3 GESTIÓN DEL PATRIMONIO PRIVATIVO (BALANCE) ACTIVO 31/12/11 A) Activo no corriente 6.176.744,33 I. Inmovilizado intangible 0,00 PATRIMONIO NETO Y PASIVO A) Patrimonio neto I. Patrimonio aportado II. Patrimonio generado 1. Inversión en investigación y desarrollo 2. Propiedad industrial e intelectual 1. Reservas 3. Aplicaciones informáticas 2. Resultados de ejercicios anteriores 3. Resultados de ejercicio 4. Inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos III. Ajustes por cambios de valor 5. Otro inmovilizado intangible II. Inmovilizado material 6.176.744,33 1. Terrenos 2.344.608,84 2. Construcciones 2.498.084,94 5. Otro inmovilizado material 1.239.493,00 6. Inmovilizado en curso y anticipos III. Inversiones inmobiliarias 94.557,55 0,00 1. Terrenos 8.044.531,60 0,00 8.044.531,60 9.043.769,36 -1.158.457,69 159.219,93 0,00 1. Inmovilizado no financiero 2. Activos financieros disponibles para la venta IV. Otros incrementos patrimoniales pendientes de imputación a resultados B) Pasivo no corriente 0,00 0,00 I. Provisiones a largo plazo 0,00 II. Deudas a largo plazo 0,00 2. Deudas con entidades de crédito 2. Construcciones 4. Otras deudas 3. Inversiones inmobiliarias en curso y anticipos IV. Inversiones financieras a largo plazo en entidades del grupo, multigrupo y asociadas 31/12/11 0,00 1. Inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público 5. Acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo C) Pasivo corriente 13.116,23 2. Inversiones financieras en patrimonio de sociedades mercantiles I. Provisiones a corto plazo 0,00 4. Otras inversiones financieras II. Deudas a corto plazo 0,00 V. Inversiones financieras a largo plazo 0,00 1. Inversiones financieras en patrimonio 4. Otras deudas 2. Créditos y valores representativos de deuda 5. Acreedores por arrendamiento financiero a corto plazo 4. Otras inversiones financieras VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo B) Activo corriente 2. Deuda con entidades de crédito IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 0,00 1.880.903,50 I. Activos en estado de venta 0,00 II. Existencias 0,00 1. Productos farmacéuticos 2. Otras cuentas a pagar 3. Administraciones públicas 13.116,23 4. Acreedores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos V. Ajustes por periodificación TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 2. Material sanitario de consumo 13.116,23 1. Acreedores por operaciones de gestión 0,00 8.057.647,83 3. Otros aprovisionamientos III. Deudores y otras cuentas a cobrar 57.944,29 1. Deudores por operaciones de gestión 2. Otras cuentas a cobrar 3. Administraciones públicas 55.064,18 2.880,11 4. Deudores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos V. Inversiones financieras a corto plazo 954.252,92 1. Inversiones financieras en patrimonio 2. Créditos y valores representativos de deuda 4. Otras inversiones financieras VI. Ajustes por periodificación VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 954.252,92 0,00 868.706,29 1. Otros activos líquidos equivalentes 2. Tesorería TOTAL ACTIVO (A+B) 38 868.706,29 8.057.647,83 39
  • 19. 04 informe ECONÓMICO Y FINANCIERO Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 04.3 GESTIÓN DEL PATRIMONIO PRIVATIVO (CUENTA DE RESULTADOS) 31/12/11 1. Cotizaciones sociales 31/12/11 11. Otros gastos de gestión ordinaria -154.831,87 a) Régimen general a) Suministros y servicios exteriores -116.260,03 b) Régimen especial de trabajadores autónomos b) Tributos c) Régimen especial agrario c) Otros d) Régimen especial de trabajadores del mar d) Deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión e) Régimen especial de la minería del carbón e) Pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión f) Régimen especial de empleados de hogar f) Dotación a la provisión para contingencias en tramitación 0,00 g) Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 12. Amortización del inmovilizado 2. Tranferencias y subvenciones recibidas 0,00 a) Del ejercicio 0,00 a.1) subvenciones recibidas para financiar gastos del ejercicio B) TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) I. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) DE LA GESTIÓN ORDINARIA (A+B) -38.571,84 -127.044,97 -338.231,72 193.628,60 a.2) transferencias 13. Deterioro de valor y resultados por enajenación del inmovilizado no financiero y activos en estado de venta a.3) subvenciones recibidas para cancelación de pasivos que no supongan financiacion específica de un elemento patrimonial b) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00 a) Deterioro de valor c) Imputación de subvenciones para activos corrientes y otras b) Bajas y enajenaciones 3. Prestaciones de servicios 0,00 c) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 4. Trabajos realizados por la entidad para su inmovilizado 0,00 14. Otras partidas no ordinarias 5. Otros ingresos de gestión ordinaria 531.860,32 a) Arrendamientos 404.945,74 0,00 a) Ingresos b) Gastos b) Otros ingresos 53.640,53 c) Reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 73.274,05 d) Provisión para contingencias en tramitación aplicada 6. Excesos de provisiones A) TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 7. Prestaciones sociales II. RESULTADO DE LAS OPERACIONES NO FINANCIERAS (I+13+14) 15. Ingresos financieros 0,00 531.860,32 0,00 193.628,60 22.806,03 a) De participaciones en instrumentos de patrimonio b) De valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 22.806,03 c) Subvenciones para gastos financieros y para la financiación de operaciones financieras 16. Gastos financieros -57.214,70 a) Pensiones 17. Gastos financieros imputados al activo 0,00 b) Incapacidad temporal 18. Variación del valor razonable en activos financieros 0,00 c) Prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad a) Activos a valor razonable con imputación en resultados d) Prestaciones familiares b) Imputación al resultado del ejercicio por activos financieros disponibles para la venta e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas 19. Diferencias de cambio 0,00 f) Prestaciones sociales 20. Deterioro de valor, bajas y enajenaciones de activos y pasivos financieros 0,00 g) Prótesis y vehículos para inválidos a) De entidades del grupo, multigrupo y asociadas h) Farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria b) Otros i) Otras prestaciones 8. Gastos de personal -56.354,88 a) Sueldos, salarios y asimilados b) Cargas sociales 9. Trasferencias y subvenciones concedidas -56.354,88 0,00 a) Transferencias 10. Aprovisionamientos -34.408,67 IV. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) NETO DEL EJERCICIO (II+III) 159.219,93 21. Impuesto sobre beneficios V. RESULTADO NETO DEL EJERCICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS 159.219,93 AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR b) Subvenciones a) Compras y consumos III. RESULTADO DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS (15+16+17+18+19+20) 0,00 0,00 VI. RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR AJUSTADO 0,00 b) Deterioro de valor de existencias 40 41
  • 20. 04 informe ECONÓMICO Y FINANCIERO Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 04.4 04.5 DISTRIBUCIÓN DE RESULTADOS EJECUCIÓN ECONÓMICA PRESUPUESTO DE 2011 PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL DOTACIÓN DE RESERVAS 2011 RENDICIÓN Por accidente de trabajo 6.243.519,75 Por contingencias comunes 3.964.368,96 Por cese de autónomos 776.085,40 Resultado económico 10.983.974,11 Diferencia inventario deuda con provisión insolvencias 118.335,90 Resultado cese de actividad años anteriores 122.860,70 Desdotación reserva revalorización activos 37.791,89 RESULTADO A DISTRIBUIR 11.262.962,60 PRESUPUESTO TOTAL (1) OBLIG/DCHOS RECONOCIDOS (2) DIFERENCIA (1-2) CAP. DESCRIPCIÓN I Gastos de Personal 12.699.404,00 12.531.479,77 167.924,23 II Gastos en bienes corrientes y servicios 11.326.020,00 10.977.451,83 348.568,17 III Gastos Financieros 20.000,00 7.632,99 12.367,01 IV Transferencias Corrientes 100.585.979,96 94.270.802,94 6.315.177,02 VI Inversiones reales 2.046.582,00 2.023.892,57 22.689,43 VII Transferencias de Capital 8.217.690,00 7.159.757,58 1.057.932,42 VIII Activos Financieros 15.566.210,00 8.777.343,50 6.788.866,50 150.461.885,96 135.748.361,18 14.713.524,78 SUMA GASTOS DOTACIÓN 2011 Saldo a 31/12/2010 Movimientos 2011 Saldo a 31/12/2011 Banco España Reserva Estabilización At 44.287.943,92 3.170.498,84 47.458.442,76 Reserva Estabilización CC 11.336.450,29 11.000.658,80 -335.791,49 Fondo Prevención y Rehabilitación 2.631.370,48 3.170.498,84 -1.139.937,58 5.886.708,04 4.369.968,82 -5.886.708,04 4.369.968,82 Reserva cese actividad trabajadores autónomos 868.256,26 Reserva cese actividad trabajadores autónomos en TGSS 134.078.950,00 124.353.063,74 -9.725.886,26 III Tasas y otros ingresos 3.554.000,00 4.065.114,96 511.114,96 V Ingresos Patrimoniales 1.166.840,00 1.141.746,12 -25.093,88 Enajenacion de Inversiones 6.000,00 391.862,99 385.862,99 Transferencias de capital 300.000,00 0,00 -300.000,00 VIII Activos Financieros 7.309.000,00 53.065,72 -7.255.934,28 146.518.630,00 130.137.965,49 -16.380.664,51 4.661.931,74 Fondo reserva Seguridad Social Cotizaciones Sociales VII Mutua I VI Reservas TOTALES 19.531,33 64.142.472,73 3.702.963,61 868.256,26 SUMA INGRESOS 19.531,33 7.559.998,99 -7.026.645,62 68.378.789,71 PATRIMONIO PRIVATIVO DOTACIÓN DE RESERVAS 2011 Resultado económico 159.219,93 RESULTADO A DISTRIBUIR 159.219,93 RESERVAS Aportación de bienes y derechos Saldo a 31/12/2010 Dotación 2011 Resultados años anteriores 9.043.769,36 Saldo a 31/12/2011 9.043.769,36 Resultados negativos de ejercicios anteriores 159.219,93 334.081,20 TOTALES 42 -1.492.538,89 7.551.230,47 159.219,93 334.081,20 8.044.531,60 -999.237,76 43
  • 21. 03 informe de gestión Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 03.6 05.1 SISTEMAS DE INFORMACIÓN ACTIVIDAD Dentro de las diferentes actuaciones de nuestro equipo de tecnología, destacan por su impacto en nuestros planes de transformación, las siguientes: PROYECTO MISIÓN ÁREA Implantación producto Business Intelligence como herramienta de gestión estratégica, que permita a la organización tener una visión 360 grados. Esta plataforma mantendrá toda nuestra información integrada en un único sistema, dotando a los usuarios de una herramienta flexible, robusta y consistente en cuanto a información de gestión. SAP Control deducciones indebidas (Fase II) Automatización en el proceso de cálculo del pago delegado en el entorno SAP, de forma que no se requiera de ninguna acción manual o validación interna, antes de su transmisión a la organización. Este proceso dará seguridad y rapidez a la gestión de las deducciones indebidas. SAP Implantación sistema SICOSS-PROS@ Implantación nuevo sistema de información contable “SICOMAT PROS@” como requerimiento de la gerencia informática. SAP Web Privada Desarrollo de un Portal de comunicación y relación en el que poner a disposición de empresas mutualistas, autónomos y corresponsales información relativa a la actividad con Mutua Montañesa. RPG Historia clínica Definir e implantar una herramenta informática que cubra las necesidades Asistenciales y Hospitalarias de Mutua Montañesa, así como, disponer de una plataforma extensible, que crezca en el tiempo con las necesidades de las mutuas. RPG Tras la migracion de la telefónia movil y la implantación de la nueva red de datos realizados en 2010, en 2011 se ha procedido a la implantacion de la Central Unica de Comunicaciones de Voz, basada en la ultima tecnología de Cisco en Voz IP, que permite una mejora sustancial en las comunicaciones de voz de la Organizacion. Sist. En el ejercicio 2011 Prevemont ha obtenido un resultado positivo de 230.473,02 € antes de impuestos, consolidando así los buenos resultados positivos del ejercicio 2010 en un entorno socio-económico tan complejo como el actual y en un sector, el de la prevención, donde incide de forma tan directa el numero de trabajadores empleados. Business Intelligence Nueva red de Comunicaciones de Voz Finalizado En curso El resultado antes de impuestos supone una mejora del 14,09% respecto al ejercicio anterior y es fruto del plan de medidas de contención de gastos que se habían comenzado a trazar desde el 2009 así como por el crecimiento continuo del numero de contratos, que se ha visto incrementado en un 6,2% y que se ha trasladado a la cifra de negocio que se ha visto un incremento del 4,3%. El resultado antes de impuestos supone un 4% sobre la cifra de ventas. El ejercicio 2011, es el primer ejercicio completo donde se ha operado en un mercado liberalizado, tras el cambio normativo de noviembre 2010, y en el que Prevemont ha podido ampliar su campo de actuación no limitándolo como hasta ahora de forma exclusiva a los mutualistas. Los pasos dados anteriormente en la sistematización de su actividad comercial han sido claves para el aumento de la cifra de clientes. Durante el ejercicio 2011 se han realizado importantes inversio- 44 nes en la mejora de instalaciones, del equipamiento técnico y sanitario y en la comunicación con nuestros clientes y potenciales clientes a través de nuestra nueva pagina web. La actividad realizada por el área de Vigilancia de la Salud se ha visto incrementada. La cobertura de trabajadores se sitúa en 60.399 habiéndose realizado reconocimientos médicos a un total de 41.921 trabajadores, un 1,54% superior al ejercicio anterior, y que suponen un 69,4% de la población trabajadora cubierta. Se ha asistido a un cambio normativo con el RD 843/2011 de 4 julio, a raíz del cual la sociedad ha firmado acuerdos de colaboración con otras sociedades de Prevención que le permitirán mejorar la calidad de servicio a nuestras empresas clientes. Conscientes de la importancia de la formación en el ámbito de la prevención de riesgos y dando respuesta a la creciente demanda, Prevemont ha prestado servicios de formación a un millar de empresas, formándose un total de diez mil trabajadores. Como nuevos servicios que amplían la oferta existente en el área técnica de Prevemont se encuentran los planes de movilidad y los planes de amianto. 45
  • 22. 05 PREVEMONT, SOCIEDAD DE PREVENCIÓN Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 01.1 05.1 Carta del presidente ACTIVIDAD EVOLUCIÓN DE BENEFICIO DESPUÉS DE IMPUESTO EVOLUCIÓN CIFRA DE NEGOCIOS (MILLONES €) 200 150 5,5 y ahorro de costes al sistema de Seguridad Social. 5,6 6.000 5,4 2010 2011 7.664 VISITAS 7.382 EVALUACIONES 222 INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES 1.918 ESTUDIOS ESPECÍFICOS 46 5,7 5.690 5 5,5 -100 4.500 5,4 5,1 5,2 -50 5.356 5,2 5.143 5.000 5,3 0 2009 Para el 2011 pretendemos continuar por esta misma senda, elevando nuestra calidad de servicio, en un contexto económico aun mas duro y exigente desde el punto de vista presupuestario, lo cual sólo será posible si se pro- 5.500 4.792 50 185.644,98 € 100 230.473,02 € 5,7 –78.625,99 € 250 EVOLUCIÓN NÚMERO DE CONTRATOS 2008 2009 2010 2011 fundiza en los planes de eficiencia que eneren los recursos necesarios, y su adecuada asignación a los diferentes Planes Estratégicos. 4.000 2008 2009 2010 2011 Estimado Mutualista: Presentamos la memoria del ejercicio 2010 que, como es conocido, se ha desarrollado en un contexto de profundización de la crisis económica, que en nuestro país se ha materializado en un mayor nivel de desempleo y reducción de personas afiliadas al Sistema de Seguridad Social. Esto, junto con el efecto de la moratoria impuesta por R.D. 38/2010 de 15 de enero del Ministerio de Trabajo e Inmigración, hace que nuestra base de afiliación en cotingencias profesionales haya permanecido prácticamente estable. A pesar de esto, los programas de eficiencia en la asinación de recursos, algunos ya implantados en años anteriores, nos han permitido obtener resultados positivos, que mantienen los niveles máximos de solvencia de la Mutua, colaborando de esta forma para que el Sector pueda seguir bajando las tarifas de cotización, fin ultimo de nuesta empresa junto a la excelencia en la calidad de servicio a los mutualistas y sus trabajadores. En línea con lo ya apuntado en la memoria del ejercicio anterior, hemos continuado con el programa de reforma y puesta al día de nuestras instalaciones sanitarias, destacando aquí la inauguración en el mes de octubre de nuestro nuevo centro asistencial de Salamanca, y la transformación a tecnología digital de nuestros equipos de radiología. En lo que a nuestro proyecto de SUMA Intermutual se refiere, decir aquí que es una realidad en marcha y que durante el ejercicio 2010 hemos seguido profundizando en el desarrollo de programas que supongan compartir la utilización de nuestros recursos asistenciales como forma de mejorar nuestra calidad de servicio Como no podía ser menos, quiero agradecer una año más a todos los empleados/as de Mutua Montañesa su dedicación y esfuerzo, sin los cuales esto no podría llevarse a cabo. Reconocimiento este especialmente reseñable, si tenemos en cuenta que por RD 8/2010 de 20 de mayo se han visto afectados por una reducción en sus retribuciones económicas. Finalmente agradecer a todos nuestros mutualistas y colaboradores la confiana que nos siguen prestando. Luis Miguel García Rodríguez Presidente 47
  • 23. 01 Órganos de Gobierno y Participación Mutua Montañesa | Memoria Anual 2011 06.1 DELEGACIONES TERRITORIALES SERVICIOS CENTRALES General Mola, 19 39004 SANTANDER T. 942 20 41 00 | F. 942 20 41 14 santander@mutuamontanesa.es HOSPITAL RAMON NEGRETE Avda. del Faro, 33 39012 SANTANDER T. 942 20 41 00 | F. 942 20 41 11 crn.administracion3@ mutuamontanesa.es DELEGACIONES TERRITORIALES DELEGACIONES TERRITORIALES DELEGACIONES TERRITORIALES DELEGACIONES TERRITORIALES DELEGACIONES TERRITORIALES CENTRO-SUR Plaza de Colón, s/n 47004 VALLADOLID T. 983 35 29 31 | F. 983 35 12 99 valladolid@mutuamontanesa.es ESTE Francés Maciá, 7-3ª planta Avda. Diagonal, 491 08029 BARCELONA T. 93 405 30 35 | F. 93 419 16 28 barcelona@mutuamontanesa.es EXTREMADURA Avda. Ruta de la plata, 14 10001 CÁCERES T. 927 23 00 58 | F. 927 23 10 47 caceres@mutuamontanesa.es NORTE General Mola, 19 39004 SANTANDER T. 942 20 41 00 | F. 942 20 41 10 santander@mutuamontanesa.es SUR-ESTE Gran Vía Escultor Salzillo, 11-Entlo. 1º Izda. 30004 MURCIA T. 968 22 04 85 | F. 968 21 17 61 murcia@mutuamontanesa.es Avda. del Guadiana, 6-1ª planta 06011 BADAJOZ T. 924 22 24 81 | F. 924 23 48 75 badajoz@mutuamontanesa.es Leonardo Rucabado, 23-bajo 39700 CASTRO URDIALES (CANTABRIA) T. 942 86 25 50 | F. 942 86 35 53 castro@mutuamontanesa.es Pl. Dr. Benigno Lorenzo Velázquez, 1-Bajo 05001 ÁVILA T. 920 25 11 70 | F. 920 25 02 70 avila@mutuamontanesa.es Ruiz Dorronsoro, 1-bajo 09004 BURGOS T. 947 26 37 27 | F. 947 26 52 60 burgos@mutuamontanesa.es Moguda, 1 y 5, Pol. Salvatella 08210 BARBERÁ DEL VALLÉS (BARCELONA) T. 93 729 22 98 | F. 93 718 50 54 barbera@mutuamontanesa.es Avda. Lluis Pericot, 13-15 17003 GIRONA T. 972.21.62.58 | F. 972.22.22.98 gerona@mutuamontanesa.es Arenal, 80 09200 MIRANDA DE EBRO (BURGOS) T. 947 32 18 12 | F. 947 33 06 06 miranda@mutuamontanesa.es Paseo de Barcelona, 1 17800 OLOT (GIRONA) T. 972 26 81 00 | F. 972 26 82 11 olot@mutuamontanesa.es Renueva, 38 24002 LEÓN T. 987 27 20 65 | F. 987 27 20 16 leon@mutuamontanesa.es Travesía de Acella, 1-Bajo 31008 PAMPLONA T. 948 27 08 90 | F. 948 27 08 90 pamplona@mutuamontanesa.es Avda. de Cuba, 13 34003 PALENCIA T. 979 75 05 31 | F. 979 74 31 45 palencia@mutuamontanesa.es Avda. Reina Sofía, s/n Edificio “Wittgestein” 06800 MÉRIDA (BADAJOZ) T. 924 30 02 05 | F. 924 30 19 61 merida@mutuamontanesa.es Avda. Alfonso VIII, 13 10600 PLASENCIA (CÁCERES) T. 927 42 44 61 | F. 927 42 49 45 plasencia@mutuamontanesa.es Avda. Alcalde García Conde, 5 y 7. 33001 OVIEDO T. 985 20 57 59 | F. 985 20 37 46 oviedo@mutuamontanesa.es Avda. de España, 8 39300 TORRELAVEGA (CANTABRIA) T. 942 89 28 50 | F. 942 89 22 11 torrelavega@mutuamontanesa.es Andrés Mancebo, 44. 46023 VALENCIA T. 963 37 55 50 | F. 963 37 26 73 valencia@mutuamontanesa.es Avda. Las Camelias, 101. 36202 VIGO (PONTEVEDRA) T. 986 43 73 43 | F. 986 43 71 16 vigo@mutuamontanesa.es Ancha, 4 37002 SALAMANCA T. 923 21 21 03 | F. 923 21 09 15 salamanca@mutuamontanesa.es Paseo del Prado, 16 28014 MADRID T. 91.420 19 78 | F. 91 429 86 03 madrid@mutuamontanesa.es 48 49
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