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MINHAS ECONOMIAS COMO CONTROLAR INVESTIMENTOS Copyright MinhasEconomias. Todos os direitos reservados. É proibida a reprodução parcial ou integral do conteúdo desta apresentação em qualquer meio de comunicação, eletrônico ou impresso, sem autorização prévia escrita do Minhas Economias.

1. Crie contas O ideal é criar uma conta para cada investimento ou, pelo menos, uma para cada tipo de investimento, para que você possa acompanhar depois o quanto cada um gerou de receita (ou prejuízo). A desvantagem de se criar contas demais é que o controle acabará tornando-se mais trabalhoso. Em nosso exemplo, iremos trabalhar com uma conta bancária, uma conta de investimento em corretora e investimentos em CDB, ações e fundos. Optamos por iniciar os nomes das contas de investimentos por “Inv.” para que fique mais fácil localizá-las.

2. Crie categorias Para controlar melhor os investimentos será necessário criar algumas categorias de despesas e receitas. Na figura abaixo, sugerimos algumas delas. Basicamente, devem ser criadas categorias de receitas para que possamos lançar os rendimentos (ou prejuízos) dos investimentos (no exemplo, criamos uma categoria para cada investimento). Em relação ao imposto de renda sobre os rendimentos, optamos por lançar todos os impostos em uma única categoria. Quanto às taxas financeiras, estas aparecem nos investimentos em ações e em títulos públicos (através do Tesouro Direto).

3. Lance aplicações O lançamento das aplicações deve ser feito como uma transferência, tendo como “Conta destino”, a conta do investimento a ser feito. Com isto, a conta “Inv. CDB” aparecerá com saldo de R$ 100, enquanto “Conta Banco” terá o saldo descontado neste mesmo valor.

3. Lance aplicações Para os demais investimentos, o procedimento é o mesmo. Como estamos realizando transferências, o saldo total (ou o “patrimônio total”) se mantém em R$ 1.000.

4. Lançe despesas Para os investimentos em bolsa de valores e Tesouro Direto, há ainda que se registrar as despesas relacionadas a estas operações, para que se possa avaliar depois o rendimento real.

5. Lance rendimentos Registrar a valorização/desvalorização diária de seus investimentos (como fundos e ações) é um processo que agrega pouco valor ao seu controle, além de não ser agradável. Registrar os ganhos e/ou perdas apenas ao final de cada mês (caso não tenha feito resgates ou não tenha havido vencimentos) é suficiente para se ter um bom controle.

6. Lance resgates No exemplo abaixo, mostramos como se pode registrar o resgate de um CDB. Temos o lançamento do rendimento bruto de R$ 10, o imposto de renda recolhido no valor de R$ 2,25 e o valor líquido que aparece na conta-corrente após o resgate.

7. Analise o desempenho Para acompanhar o desempenho de seus investimentos, basta escolher o período desejado e selecionar as contas relacionadas.

7. Analise o desempenho Para obter o relatório de um único investimento, basta filtrar a conta do mesmo. No exemplo abaixo, temos apenas os dados do CDB.

Dúvidas e contato Caso tenha outras dúvidas quanto à utilização do Minhas Economias, por favor, acesse os seguintes links:  vídeos tutoriais: http://blog.minhaseconomias.com.br/tutorial/  FAQ: http://blog.minhaseconomias.com.br/faq/  dicas de como controlar melhor as finanças: http://blog.minhaseconomias.com.br/apresentacoes-e-cursos-gratuitos/ Se preferir, contate-nos através do e-mail contato@minhaseconomias.com.br

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by Minhas Economias on Nov 07, 2010

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