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Appui au financement de l’Innovation
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Appui au financement de l’Innovation

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  • 1. Appui au financement de l’Innovation
  • 2. Nos trois métiers <ul><li>Soutien de l’ innovation </li></ul><ul><li>Garantie des prêts bancaires et des interventions en fonds propres </li></ul><ul><li>Financement du développement et du cycle d’exploitation aux côtés des banques </li></ul>
  • 3. 28 directions régionales 6 directions de Réseau * Fonctions pilotage et support * Dans les DOM, OSEO est représenté par l’AFD Réseau OSEO 37 implantations 1 000 collaborateurs Nos coordonnées sur oseo.fr
  • 4. La « chaîne » du financement en fonds propres CAPITAL RISQUE MARCHÉS PRETS D’HONNEUR BUSINESS ANGELS CAPITAL DEVELOPPEMENT AMORCAGE 3 M€… 1 - 5 M€ 150 K - 2 M€ 50 - 300 K€ 20 - 150 K€ PCE Mezzanine * Création Mezzanine Développement Mezzanine Transmission Mezzanine Amorçage * Mezzanine : Contrat de Développement ou Prêt Participatif Concours Création Aides à l’innovation Garantie Fonds B. Angels Garantie Fonds Capital Risque OSEO Capital PME INVESTnet FUI ou ISI
  • 5. Innovation <ul><li>3 grands programmes pour accompagner et financer les projets d’innovation </li></ul><ul><li>Aide à l’innovation </li></ul><ul><ul><li>Financer l’entreprise à chaque étape de son projet </li></ul></ul><ul><ul><li>Entreprise jusqu’à 2 000 salariés </li></ul></ul><ul><ul><li>Aide jusqu’à 3 M€ </li></ul></ul><ul><ul><li>Subventions ou avances remboursables ou prêts à 0% </li></ul></ul><ul><ul><li>Concours national d’aide à la création d’entreprises innovantes </li></ul></ul><ul><ul><li>Qualification « Entreprise innovante » (FCPI) </li></ul></ul>
  • 6. <ul><li>Au total en 2009 : 560 M€ d’aides directs au profit de 4 000 projets à comparer à 4,3 Mds€ pour 13200 déclarants au CIR </li></ul><ul><li>Fonds Unique Interministériel (FUI) </li></ul><ul><ul><li>Projets collaboratifs de R&D, entreprises/partenaires privés et publics </li></ul></ul><ul><ul><li>Labellisés par les Pôles de Compétitivité </li></ul></ul><ul><ul><li>Subventions </li></ul></ul><ul><ul><li>2 appels à projets/an via un Extranet sécurisé </li></ul></ul><ul><li>Innovation Stratégique Industrielle (ISI) </li></ul><ul><ul><li>Rupture technologique </li></ul></ul><ul><ul><li>Finalité industrielle </li></ul></ul><ul><ul><li>Projets collaboratifs </li></ul></ul><ul><ul><li>Aide de 3 à 10 M€ </li></ul></ul><ul><ul><li>Subventions et avances remboursables avec intérêts </li></ul></ul>
  • 7. Bilan Innovation 2010 <ul><li>Plus de 300 entreprises soutenues en PACA contre 4500 au niveau national </li></ul><ul><ul><li>259 aides à l’innovation </li></ul></ul><ul><ul><li>47 bénéficiaires du FUI </li></ul></ul><ul><li>37 M€ de financements directs en PACA contre 600 M€ au niveau national </li></ul><ul><ul><li>25 M€ sur budget OSEO (20 M€ AR + 5 M€ Subvention) </li></ul></ul><ul><ul><li>2 M€ sur conventions avec les collectivités territoriales </li></ul></ul><ul><ul><li>10 M€ du FUI </li></ul></ul><ul><li>19 qualifications « Entreprise Innovante » (FCPI) contre 320 au niveau national </li></ul>
  • 8. Cartographie de l’Aide à l’Innovation en 2010 Montant d’aide 3 M€ 100 K€ 50 K€ Entreprises < 3 ans Entreprises > 3 ans Crea-Dev Concours SUB Faisabilité SUB Développement AR Concours Créa- Dev SUB Eurostar SUB Faisabilité SUB Faisabilité AR Développement AR AR 30 K€ Faisabilité AR
  • 9. Evolution de l’offre Innovation en 2011 Montant d’aide 3 M€ 100 K€ 50 K€ Entreprises < 3 ans Entreprises > 3 ans Crea-Dev Concours SUB Faisabilité SUB Développement AR Concours Créa-Dev SUB Eurostar SUB Faisabilité SUB Faisabilité AR Développement AR AR ou PTZI
  • 10. L’aide à l’Innovation <ul><li>Bénéficiaires : </li></ul><ul><ul><li>Entreprises de moins de 2000 personnes </li></ul></ul><ul><li>Objet : </li></ul><ul><ul><li>Permettre la mise en œuvre d’un programme de Recherche et Développement pour la conception d’un produit, d’un procédé ou d’un service innovant </li></ul></ul><ul><li>Dépenses éligibles : </li></ul><ul><ul><li>Frais de personnel de R&D, matériel et équipements, dépenses de recherche contractuelle (laboratoires publics ou privés), PI, étude de marché, amortissement des investissements sur la durée du projet… (pas de dépense liée à l’industrialisation ou la commercialisation) </li></ul></ul><ul><li>Montant : </li></ul><ul><ul><li>Au maximum 50% du total des dépenses éligibles </li></ul></ul><ul><li>Financement : </li></ul><ul><ul><li>Subvention pour les phases les plus risquées (faisabilité), en particulier pour les entreprises en création </li></ul></ul><ul><ul><li>Avance remboursable en cas de succès ou PTZI pour les phases de développement </li></ul></ul>
  • 11. <ul><li>Remboursable en tout état de cause </li></ul><ul><li>Versé en une seule fois (Prêt de 5-8 ans avec différé de 1-2 ans) </li></ul><ul><li>Totalement compatible avec le CIR </li></ul><ul><li>Simplification de la gestion </li></ul><ul><li>ESB soumis à la règle de cumul des aides de minimis </li></ul><ul><li>Décision non soumise à avis externe </li></ul>Le Prêt à Taux Zéro pour l’Innovation <ul><li>Remboursable en cas de succès </li></ul><ul><li>Versée en plusieurs fois sur la durée du projet (20% au solde) </li></ul><ul><li>Dépenses à retrancher du CIR et à réintégrer aux remboursements </li></ul><ul><li>Gestion sur plusieurs années </li></ul><ul><li>Aide encadrée par régime notifié N° 408/2007 d’OSEO </li></ul><ul><li>Décision soumise à avis d’une commission régionale </li></ul>AR: PTZI:
  • 12. Les critères à remplir pour l’aide à l’Innovation <ul><li>Financier : </li></ul><ul><ul><li>Ressources suffisantes pour équilibrer le plan de financement de l’entreprise sur la durée du projet </li></ul></ul><ul><li>Technique: </li></ul><ul><ul><li>Innovation par rapport à l’état de l’art </li></ul></ul><ul><ul><li>Maîtrise des compétences nécessaires </li></ul></ul><ul><li>Marché : </li></ul><ul><ul><li>Connaissance des futurs clients, de la concurrence </li></ul></ul><ul><ul><li>Validité du modèle économique </li></ul></ul><ul><li>Juridique : </li></ul><ul><ul><li>Respect des réglementations </li></ul></ul><ul><ul><li>PI: Protection et liberté d’exploitation </li></ul></ul><ul><li>Management: </li></ul><ul><ul><li>Le chef de projet et l’équipe </li></ul></ul>
  • 13. Les étapes d’une demande d’aide à l’Innovation <ul><li>Le rendez-vous avec le chargé d’affaires d’OSEO : </li></ul><ul><ul><li>Orienter vers la meilleure source de financement </li></ul></ul><ul><ul><li>Valider l’éligibilité du projet </li></ul></ul><ul><ul><li>Phasage du projet et l’accompagnement à l’ingénierie de l’innovation </li></ul></ul><ul><li>Le canevas de demande d’aide : </li></ul><ul><ul><li>La description de l’entreprise et du projet (Lutte anti-blanchiment) </li></ul></ul><ul><ul><li>Les tableaux prévisionnels et le devis </li></ul></ul><ul><ul><li>La fiche de demande d’aide </li></ul></ul><ul><li>L’instruction : </li></ul><ul><ul><li>L’accusé -réception (date de prise en compte des dépenses) </li></ul></ul><ul><ul><li>L’expertise </li></ul></ul><ul><li>La décision : </li></ul><ul><ul><li>La Commission Régionale d’Attribution des Aides à l’Innovation (TG, Banque de France, Services de l’Etat, Conseil Régional…) </li></ul></ul><ul><ul><li>La lettre de notification précisant les éventuelles conditions </li></ul></ul><ul><li>Le contrat d’aide et le suivi: </li></ul><ul><ul><li>Le service de gestion de l’Innovation </li></ul></ul>
  • 14. Financement des investissements immatériels de l’innovation Pour pallier les insuffisances du marché dans les phases les plus risquées Un continuum dans le financement des projets de la jeune entreprise innovante
  • 15. Le Prêt Participatif d’Amorcage (PPA) <ul><li>Bénéficiaires : </li></ul><ul><ul><li>PME innovantes de moins 5 ans en phase d’amorçage, ayant bénéficié d’une aide à l’innovation </li></ul></ul><ul><li>Objet : </li></ul><ul><ul><li>Créer les conditions favorables à l’entrée d’un capital risqueur sans retarder l’avancement du projet </li></ul></ul><ul><li>Montant : </li></ul><ul><ul><li>Minimum : 50 000 € </li></ul></ul><ul><ul><li>Maximum :75 000 pouvant être porté à 150 000 € en cas d’une intervention en garantie de région </li></ul></ul><ul><li>Durée / Amortissement : </li></ul><ul><ul><li>8 ans, avec un différé d’amortissement en capital de 36 mois, suivi de 20 échéances trimestrielles avec amortissement linéaire du capital </li></ul></ul><ul><li>Conditions financières : </li></ul><ul><ul><li>Taux fixe: 3 ans à Euribor 3 mois moyen + 3,20%, suivi de 5 ans à Euribor 3 mois moyen + 5% </li></ul></ul><ul><li>Garanties : </li></ul><ul><ul><li>Aucune garantie sur les actifs de l’entreprise, ni caution personnelle du dirigeant </li></ul></ul><ul><ul><li>Retenue de garantie de 9 % affectée au paiement des intérêts de la première année </li></ul></ul><ul><ul><li>Assurance décès invalidité sur le dirigeant </li></ul></ul>
  • 16. Les critères à remplir pour le PPA <ul><li>Positionnement du prêt : </li></ul><ul><ul><li>Avoir déjà bénéficié d’un accompagnement financier à l’innovation d’OSEO ou d’un autre organisme d’Etat ou Européen (ANR, FUI, PCRD), ou d’une collectivité locale d’un montant au moins égal à 50 K€. </li></ul></ul><ul><li>Les apports: </li></ul><ul><ul><li>Avoir investi dans l’entreprise, depuis sa création, un montant au moins égal à celui du PPA sollicité. </li></ul></ul><ul><li>L’incitativité du prêt : </li></ul><ul><ul><li>Avoir la volonté d’ouvrir son capital à des investisseurs privés, avoir pris des contacts. </li></ul></ul><ul><li>L’anticipation des remboursements: </li></ul><ul><ul><li>Avoir un prévisionnel réaliste de chiffre d’affaires et de rentabilité permettant le remboursement du prêt à moyen terme. </li></ul></ul><ul><li>La règle du cumul des aides de minimis </li></ul><ul><ul><li>N’avoir pas obtenu plus de 200000 euros de soutien cumulé (hors régime notifié) sur les 3 derniers exercices fiscaux. </li></ul></ul>
  • 17. Le Contrat de Développement Innovation <ul><li>Bénéficiaires : </li></ul><ul><ul><li>PME innovante de plus de 3 ans en phase de lancement industriel et commercial </li></ul></ul><ul><ul><li>PME introduisant une technologie nouvelle ou modernisant son outil de production </li></ul></ul><ul><ul><li>PME accédant à de nouveaux marchés ou mettant en œuvre de nouvelles techniques de commercialisation </li></ul></ul><ul><li>Objet : </li></ul><ul><ul><li>Financer (au côté d’une banque) les investissements immatériels, corporels à faible valeur de gage, l’augmentation de BFR lié au projet de développement </li></ul></ul><ul><li>Montant : </li></ul><ul><ul><li>Minimum : 40 000 € </li></ul></ul><ul><ul><li>Maximum :300 000 € pouvant être porté à 600 000 € en cas d’une intervention en garantie de la Région (plafonné aux fonds propres et quasi-fonds propres) </li></ul></ul><ul><li>Durée / Amortissement : </li></ul><ul><ul><li>6 ans, avec un différé d’amortissement en capital de 12 mois, suivi de 20 échéances trimestrielles avec amortissement linéaire du capital </li></ul></ul><ul><li>Conditions financières : </li></ul><ul><ul><li>Option 1: Taux fixe: selon barème en vigueur (4,16% pour janvier 2011) </li></ul></ul><ul><ul><li>Option 2: Taux variable: Euribor 3 mois moyenné+1,80% </li></ul></ul><ul><li>Garanties </li></ul><ul><ul><li>Aucune garantie sur les actifs de l’entreprise, ni caution personnelle du dirigeant </li></ul></ul><ul><ul><li>Retenue de garantie de 5% </li></ul></ul><ul><ul><li>Assurance Décès Invalidité sur le dirigeant </li></ul></ul>
  • 18. Les critères à remplir pour le CDI <ul><li>Positionnement du prêt en co-financement: </li></ul><ul><ul><li>Bénéficier d’un accompagnement bancaire associé sur le même programme d’investissement </li></ul></ul><ul><ul><li>D’une durée minimum de 4 ans et réalisé au plus tôt depuis moins de 6 mois </li></ul></ul><ul><ul><li>D’un montant au moins égal au CDI sollicité </li></ul></ul><ul><li>La capacité de remboursement: </li></ul><ul><ul><li>Avoir un historique de chiffre d’affaires, de croissance et de rentabilité, ainsi qu’un prévisionnel permettant de conforter la capacité de remboursement du prêt sur l’évolution de l’activité courante. </li></ul></ul><ul><ul><li>Avoir un endettement maîtrisé </li></ul></ul>
  • 19. Le soutien à l’International <ul><li>Aide au partenariat technologique : </li></ul><ul><ul><li>Aide en subvention à la faisabilité au taux de 50% pour les PME (40% sinon) plafonnée à 50000 € permettant de couvrir les dépenses de recherche de partenaires et/ou de montage juridique pour les accords de consortium. </li></ul></ul><ul><ul><li>Préalable à un projet collaboratif (Eurêka, Eurostar, PCRD, Transnational mais aussi ISI, FUI, PSPC) </li></ul></ul><ul><ul><li>Critères de sélection de l’aide à l’innovation </li></ul></ul><ul><li>Le Prêt pour l’Export (PPE) : </li></ul><ul><ul><li>PME de plus de 3 ans engageant un programme d’investissements devant concourir au développement de l’entreprise à l’international </li></ul></ul><ul><ul><li>Financer les investissements immatériels, corporels à faible valeur de gage, l’augmentation de BFR liés au projet export (validé par UBIFRANCE) </li></ul></ul><ul><ul><li>De 20000 € à 80000€ (plafonné au montant des fonds propres et quasi-fonds propres), avec accompagnement bancaire au-delà. </li></ul></ul><ul><ul><li>Prêt sur 6 ans avec différé d’amortissement en capital de 12 mois, suivi de 20 échéances trimestrielles avec amortissement linéaire du capital </li></ul></ul><ul><ul><li>Taux fixe selon barème en vigueur (5,81% en janvier 2011) </li></ul></ul><ul><ul><li>Pas de garantie, ni caution personnelle; retenue de 5%; assurance décès invalidité </li></ul></ul><ul><ul><li>Critères de sélection proche de celui du CDI </li></ul></ul>
  • 20. Garantie <ul><li>Faciliter l’accès des projets les plus risqués au crédit bancaire et au capital-risque </li></ul><ul><li>Garantie des prêts bancaires et des interventions </li></ul><ul><li>en fonds propres </li></ul><ul><ul><li>Prise en charge de 40 à 70 % du risque de la banque ou de l’organisme de fonds propres </li></ul></ul>
  • 21. <ul><li>Bénéficiaires : PME </li></ul>5 principaux Fonds de Garantie Montant des Financements accompagnés (M€) en 2009 Création Innovation International Transmission Développement 70 % 60 %* 60 %* 50 %* 40 %* 2 480 650 4 320 1 570 1 460 * Taux pouvant être majorés jusqu’à 70 % grâce à l’intervention des Régions Quotité garantie Fonds de Garantie
  • 22. Financement aux côtés des banques pour accompagner la croissance des entreprises <ul><li>Financement </li></ul><ul><ul><li>des investissements immatériels </li></ul></ul><ul><ul><li>des investissements corporels </li></ul></ul><ul><ul><li>des besoins court terme </li></ul></ul><ul><li>En 2010 </li></ul><ul><ul><li>3 Mds € de cofinancement </li></ul></ul><ul><ul><li>permettant la réalisation de 7,5 Mds € d’investissements </li></ul></ul>
  • 23. <ul><li>Merci pour votre attention </li></ul><ul><li>[email_address] </li></ul>

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