Getting you there.
                                            Getting you there.




                              “EXTRA...
發報會內容:
                ▪ 市場背景與商機
                ▪ 產品特點
                ▪ 展銷策略




富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 2   (只供內部培訓用途)
市場背景與商機


富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 3             (只供內部培訓用途)
平均壽命延長
                                                                       88.3



                                    ...
平均壽命延長
                                                                         TOP
                                      ...
男女比例失衡
                                              1,000   754          男性
                                             ...
出生率下降




                              香港出生率 ( 1967 – 2007 )   資料來源 : 香港衛生署

富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 7                 ...
市場商機
                      醫學發達令壽命延長   退休生活費變得重要
                      放棄生育及低出生率   老來生活唯有靠自己
                      積金供款少且回...
產品特點


富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 9          (只供內部培訓用途)
「非凡」
                                入息計劃
                               “EXTRA” Income Plan


                           ...
運作原理:
                                                G = 保證每月入息

                           繳交保費               NG = 非保證每月...
運作原理:
               因應客戶需求提供不同保費繳付年期
                 -       五年繳付、十年累積、十年提取入息計劃
                                        ...
運作原理:
               五年繳付期 「非凡」入息計劃:
               (5 – 10 – 10)

                                                       ...
運作原理:
               十年繳付期「非凡」入息計劃:
               (10 – 15 – 10)

                                                       ...
運作原理:
               二十年繳付期「非凡」入息計劃:
               (二十年累積期)
               (20 – 20 – 15)
                               ...
運作原理:
               二十年繳付期「非凡」入息計劃:
               (二十五年累積期)
               (20 – 25 – 15)
                              ...
運作原理:
                                 累積期                入息期

                     保費繳付年期

                              ...
豐盛收益:
               計劃期內設有多項回報,助客戶快人一步,理
               想達到:
                      累積期
                               -  ...
豐盛收益:
                 特別賞金計算方式:
                        可提取之保證每月入息 X 計劃指定倍數



                               保費繳付年期     ...
豐盛收益:

                                        特別賞金                                 期滿賞金




                             ...
彈性選擇:
               1. 計劃期內之各項回報於不同時期可按照客戶
                  需求靈活調配,極具彈性:
                               積存生息
           ...
彈性選擇:
                               積存生息                   償還貸款(如有)
                               支付現金                  ...
彈性選擇:
               2. 累積期內可按照客戶需求申請:
                               保單抵押貸款或
                               部份現金價值退保




...
彈性選擇:
               3. 累積期完結時客戶可申請保單退保並提取:
                               保證現金價值
                               積存週年紅利
  ...
彈性選擇:
               4. 入息期開始時客戶可按原有預設入息期提取
                  每月入息:
                                                      ...
彈性選擇:
               入息期提取每月入息運作原理:
                                     特別賞金                                   期滿賞金
     ...
彈性選擇:
               5. 入息期開始時客戶可選擇積存生息:


                                        特別賞金                                 期滿...
彈性選擇:
               入息期選擇積存生息運作原理:
                                     特別賞金                   期滿賞金

                    ...
彈性選擇:
               6. 自選入息期提取方案:



                                                                  .....
            ...
彈性選擇:
               自選入息期提取方案運作原理:
                                     特別賞金                           非保證賞金

           ...
彈性選擇:
                 積存週年紅利                 +    保證現金價值



                               五年繳費         十年繳費    二十年繳費 二十年...
彈性選擇:
               自選入息期提取方案注意事項:
                1. 必須於入息期開始前決定
                2. 提取方案一經決定後不得重選          分 5 年 至 30 年提...
計劃簡介:
                      保費繳付年期   : EIP 5    (五年繳付期 )
                                 EIP 10   (十年繳付期 )
              ...
計劃簡介:
                      貨幣            : 美元

                      保證每月入息規定: US $100.00 至 US $30,000.00
               ...
計劃簡介:
                      保單行政費     : US $25.00

                      可附加保障     : 不適用

                      大額折扣      ...
計劃簡介:
                受保人身故利益計算方法:

                               累積期 (A)                    入息期(B)




                 ...
計劃簡介:
                受保人身故利益計算方法:

                                         自選入息期(C)



                                 ...
計劃簡介:
               A. 累積期身故利益計算方法:

                                                 +
                         累積保費 / 保...
新增利益:
               延長保費寛限期保障(Extended Grace Period)
                               保障內容 : 由第 2 個保單年度開始,若保單持有人不
         ...
新增利益:
               延長保費寛限期保障例子:

                               遞交延繳保費保障
                失業
                            ...
展銷策略


富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 41          (只供內部培訓用途)
如何為人生目標作好準備:
                               陳先生 @ 60
                                手頭上已有充足資金讓他由現在起安
                    ...
如何為人生目標作好準備:
                               張先生 @ 60
                                由於 5 年後便屆退休年齡,由於手頭
                  ...
如何為人生目標作好準備:
               陳先生和張先生同是大學同學

                                           ?   張先生

                           ...
如何為人生目標作好準備:
               陳先生的理財方法                                    HK $20,000.00   至 89 歲




    25          30     ...
如何為人生目標作好準備:
               張先生的理財方法                              HK $20,000.00


                                        ...
結論:
               穩定的收入並不一定能令我們安心享受生活,
               只有適當的節儉及儲蓄,
               累積財富,
               培養良好的儲蓄習慣
         ...
個案研習(一):
               現年 45 歲的陳先生期望於 65 歲時退休,並能獲
               得每月 HK $20,000 的生活費,讓他能安心享受
               豐裕的退休生活。

   ...
個案研習(一):
               20 年供款及累積期,15 年收取每月入息計劃


                                                                        ...
個案研習(一):
               20 年供款及累積期,15 年收取每月入息計劃共
               獲得:
                      特別賞金:   HK $ 118,326
           ...
個案研習(一):
               於累積期滿(65 歲)時,陳先生決定先動用強
               積金之戶口結餘,並將非凡入息計劃之每月入
               息及特別賞金存於保單內賺取利息,並於入息
   ...
個案研習(一):
               20 年供款及累積期期,15 年收取每月入息計劃

                               HK $7,472
                               ...
個案研習(二):
               現年 23 歲的張小姐剛踏足社會,希望於 10 年後
               能累積 HK $500,000 作置業首期之用。

               經研究後,我們建議張小姐可選擇...
個案研習(二):
               5 年供款 10 年累積期,10 年收取每月入息計劃

                         HK $6,902                                    ...
個案研習(三):
               李先生的女兒現年 3 歲,他期望於女兒 18 歲時
               ,可為她準備 HK $400,000 的教育基金作為升讀
               4 年大學之學費及生活費。...
個案研習(三):
               10 年供款 15 年累積期,10 年收取每月入息計劃

                                   HK $2,345                         ...
「達標」
                                五年期儲蓄計劃
                               “Target”
                                5–Yea...
運作原理:

                     整
                     付                                  整
                                  ...
計劃簡介:
                      保費繳付年期   : 整付保費
                                 SPET5 (香港居民)
                                ...
計劃簡介:
                      保證現金價值    : 適用

                      身故賠償      : (i) 整付保費之 101% 或
                           ...
注意事項:
                      「非凡」
                      入息計劃        +   「達標」五年期
                                      儲蓄壽險計...
注意事項:
       UMK開戶保費優惠                 優惠期:
                                 2009 年 9 月 1 日至 10 月 31 日




               ...
客戶獎賞
       獎賞時期:                     2009 年 8月27日 9 月 1 日 – 10 月 31 日
       最後批核日期: 2009 年 11月5日 11 月 14 日
       特選產品: ...
Getting you there.




             多謝!
                                   預祝:
                                   生意興隆
富通金...
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Extra Income Plan Eip

  1. 1. Getting you there. Getting you there. “EXTRA” INCOME PLAN 「非凡」入息計劃 產品發報會 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 1 (只供內部培訓用途)
  2. 2. 發報會內容: ▪ 市場背景與商機 ▪ 產品特點 ▪ 展銷策略 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 2 (只供內部培訓用途)
  3. 3. 市場背景與商機 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 3 (只供內部培訓用途)
  4. 4. 平均壽命延長 88.3 85.6 82.7 78.5 79.5 72.3 男性 女性 1981 2006 2036 香港男女平均壽命估計 資料來源 : 香港政府統計處 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 4 (只供內部培訓用途)
  5. 5. 平均壽命延長 TOP 4:1 5 65 歲以上 (~ 30%) 65 歲以上 65 歲以上 (23%) 65 歲以上 (16%) 89萬 (12.7%) 2000 2010 2020 2030 2040 2050 2060 2008 年 2018 年 2028 年 2038 年 資料來源 : 香港政府統計處 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 5 (只供內部培訓用途)
  6. 6. 男女比例失衡 1,000 754 男性 女性 男性 25 – 44 歲適婚人仕比例(2008) 女性 370 萬 330 萬 男性 2008 年香港兩性人口比例 1,000 664 女性 25 – 44 歲適婚人仕比例(2036) 資料來源 : 香港政府統計處 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 6 (只供內部培訓用途)
  7. 7. 出生率下降 香港出生率 ( 1967 – 2007 ) 資料來源 : 香港衛生署 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 7 (只供內部培訓用途)
  8. 8. 市場商機 醫學發達令壽命延長 退休生活費變得重要 放棄生育及低出生率 老來生活唯有靠自己 積金供款少且回報低 單一退休方案不可靠 經濟獨立及選擇獨身 女性更重視退休問題 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 8 (只供內部培訓用途)
  9. 9. 產品特點 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 9 (只供內部培訓用途)
  10. 10. 「非凡」 入息計劃 “EXTRA” Income Plan 計劃編號: EIP / EIPA 供款期: 5 / 10 / 20 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 10 (只供內部培訓用途)
  11. 11. 運作原理: G = 保證每月入息 繳交保費 NG = 非保證每月入息 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ G G G G G G G G G G G G G 時間 保費繳付年期 累積期 入息期 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 11 (只供內部培訓用途)
  12. 12. 運作原理: 因應客戶需求提供不同保費繳付年期 - 五年繳付、十年累積、十年提取入息計劃 十年提取 (5 – 10 – 10) - 十年繳付、十五年累積、十年提取入息計劃 十年提取 (10 – 15 – 10) - 二十年繳付、二十年累積、十五年提取入息計劃 十五年提取 (20 – 20 – 15) - 二十年繳付、二十五年累積、十五年提取入息計劃 十五年提取 (20 – 25 – 15) 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 12 (只供內部培訓用途)
  13. 13. 運作原理: 五年繳付期 「非凡」入息計劃: (5 – 10 – 10) 十年入息期 累積期 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG $ $ $ $ $ G G G G G G G G G G 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 10 G = 保證每月入息 NG = 非保證每月入息 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 13 (只供內部培訓用途)
  14. 14. 運作原理: 十年繳付期「非凡」入息計劃: (10 – 15 – 10) 十年入息期 累積期 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ G G G G G G G G G G 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 G = 保證每月入息 NG = 非保證每月入息 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 14 (只供內部培訓用途)
  15. 15. 運作原理: 二十年繳付期「非凡」入息計劃: (二十年累積期) (20 – 20 – 15) 十五年入息期 累積期 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ G G G G G G G G G G G G G 1 2 3 4 5 . . . . . . . . . . . . . . . . 18 19 20 21 22 23 24 25 . . . . . . . . 30 31 32 33 34 35 G = 保證每月入息 NG = 非保證每月入息 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 15 (只供內部培訓用途)
  16. 16. 運作原理: 二十年繳付期「非凡」入息計劃: (二十五年累積期) (20 – 25 – 15) 十五年入息期 累積期 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG $ $ $ $ $ $ $ G G G G G G G G G G G G G 1 2 3 4 . . . . . . . . 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 . . . . . . . . 35 36 37 38 39 40 G = 保證每月入息 NG = 非保證每月入息 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 16 (只供內部培訓用途)
  17. 17. 運作原理: 累積期 入息期 保費繳付年期 時間 保證現金價值 特別賞金 期滿賞金 積存週年紅利 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 17 (只供內部培訓用途)
  18. 18. 豐盛收益: 計劃期內設有多項回報,助客戶快人一步,理 想達到: 累積期 - 保證現金價值增長 - 非保證週年紅利派發與積存 累積期完結 - 特別賞金 保證每月入息之指定倍數 入息期完結 - 非保證期滿賞金 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 18 (只供內部培訓用途)
  19. 19. 豐盛收益: 特別賞金計算方式: 可提取之保證每月入息 X 計劃指定倍數 保費繳付年期 計劃指定倍數 5年 5 10 年 10 20 年 10 註: 特別賞金可選擇以現金提取或積存 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 19 (只供內部培訓用途)
  20. 20. 豐盛收益: 特別賞金 期滿賞金 積存週年紅利 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG 保證現金價值 G G G G G G G G G G G G G G 累積期 入息期 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 20 (只供內部培訓用途)
  21. 21. 彈性選擇: 1. 計劃期內之各項回報於不同時期可按照客戶 需求靈活調配,極具彈性: 積存生息 支付現金 扣減保費 償還貸款(如有) 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 21 (只供內部培訓用途)
  22. 22. 彈性選擇: 積存生息 償還貸款(如有) 支付現金 支付現金 特別賞金 期滿紅利 期滿賞金 扣減保費 積存生息 積存週年紅利 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG 保證現金價值 G G G G G G G G G G G G G G 累積期 入息期 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 22 (只供內部培訓用途)
  23. 23. 彈性選擇: 2. 累積期內可按照客戶需求申請: 保單抵押貸款或 部份現金價值退保 保證現金價值 累積期 入息期 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 23 (只供內部培訓用途)
  24. 24. 彈性選擇: 3. 累積期完結時客戶可申請保單退保並提取: 保證現金價值 積存週年紅利 特別賞金 特別賞金 積存週年紅利 保證現金價值 累積期 入息期 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 24 (只供內部培訓用途)
  25. 25. 彈性選擇: 4. 入息期開始時客戶可按原有預設入息期提取 每月入息: 期滿賞金 積存週年紅利 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG 保證現金價值 G G G G G G G G G G G G G G 累積期 入息期 G = 保證每月入息 NG = 非保證每月入息 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 25 (只供內部培訓用途)
  26. 26. 彈性選擇: 入息期提取每月入息運作原理: 特別賞金 期滿賞金 累積期 入息期 保證現金價值 G G G G G G G G G G G G G G 積存週年紅利(A) NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG G = 保證每月入息 現金戶口(C) NG = 非保證每月入息 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 26 (只供內部培訓用途)
  27. 27. 彈性選擇: 5. 入息期開始時客戶可選擇積存生息: 特別賞金 期滿賞金 積存週年紅利 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG 保證現金價值 G G G G G G G G G G G G G G 累積期 入息期 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 27 (只供內部培訓用途)
  28. 28. 彈性選擇: 入息期選擇積存生息運作原理: 特別賞金 期滿賞金 累積期 入息期 保證現金價值 G 積存生息(D) 積存週年紅利(A) NG G = 保證每月入息 現金戶口(C) NG = 非保證每月入息 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 28 (只供內部培訓用途)
  29. 29. 彈性選擇: 6. 自選入息期提取方案: ..... 即時支付現金 特別賞金 非保證賞金 非保證賞金 積存週年紅利 分 5 年 至 30 年提取 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG 保證現金價值 G G G G G G G G G G G G G G 累積期 入息期 註:非保證賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 29 (只供內部培訓用途)
  30. 30. 彈性選擇: 自選入息期提取方案運作原理: 特別賞金 非保證賞金 累積期 入息期 保證現金價值 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG 週年紅利積存(A) NG = 非保證每月入息 總值積存於公司(E) 註:期滿賞金只適用於十年及二十年繳付入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 30 (只供內部培訓用途)
  31. 31. 彈性選擇: 積存週年紅利 + 保證現金價值 五年繳費 十年繳費 二十年繳費 二十年繳費 計劃名稱 十年累積 十五年累積 二十年累積 二十五年累積 十年提取 十年提取 十五年提取 十五年提取 非保證戶口 預設入息期 10 年 * 10 年 15 年 15 年 5 5# X X 15 15 10 # 10 # 自選入息期 20 20 20 20 25 25 25 25 30 30 30 30 * 非保證賞金不適用於5年繳費入息計劃 # 非保證賞金於當時派發 X 5年自訂入息期不適用於20年繳費入息計劃 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 31 (只供內部培訓用途)
  32. 32. 彈性選擇: 自選入息期提取方案注意事項: 1. 必須於入息期開始前決定 2. 提取方案一經決定後不得重選 分 5 年 至 30 年提取 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 時間 保費繳費年期 累積期 入息期 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 32 (只供內部培訓用途)
  33. 33. 計劃簡介: 保費繳付年期 : EIP 5 (五年繳付期 ) EIP 10 (十年繳付期 ) EIP 20 (二十年繳付期 ) 投保年齡 : 0 - 55 歲 (可投保 EIP 5, 10, 20) 56 - 65 歲 (可投保 EIP 5, 10) 66 - 70 歲 (可投保 EIP 5) 累積期 : 五年繳費期入息計劃 10 年 十年繳費期入息計劃 15 年 二十年繳費期入息計劃 20 年或 25 年 入息期 : 五年繳費期入息計劃 10 年 十年繳費期入息計劃 10 年 二十年繳費期入息計劃 15 年 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 33 (只供內部培訓用途)
  34. 34. 計劃簡介: 貨幣 : 美元 保證每月入息規定: US $100.00 至 US $30,000.00 保證每月入息規定 * 於投保時決定 最低保費金額 : 年繳 US $100.00 半年繳 US $100.00 月繳 US $ 15.00 * 每月入息規定及最低保費金額必需同時符合 繳費方式 : 年繳 (年保費 X 1.00) 半年繳 (年保費 X 0.52) 月繳 (年保費 X 0.09) 核保要求 : 簡易核保,使用簡易投保書(Simplified App Form) 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 34 (只供內部培訓用途)
  35. 35. 計劃簡介: 保單行政費 : US $25.00 可附加保障 : 不適用 大額折扣 : 不適用 非吸煙人士折扣 : 不適用 保單復效規定 : 只容許失效兩年或以內之保單復效 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 35 (只供內部培訓用途)
  36. 36. 計劃簡介: 受保人身故利益計算方法: 累積期 (A) 入息期(B) 繳交保費 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ G G G G G G G G G G G G G 時間 保費繳付年期 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 36 (只供內部培訓用途)
  37. 37. 計劃簡介: 受保人身故利益計算方法: 自選入息期(C) 分 5 年 至 30 年提取 繳交保費 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 時間 保費繳付年期 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 37 (只供內部培訓用途)
  38. 38. 計劃簡介: A. 累積期身故利益計算方法: + 累積保費 / 保證現金價值 積存 未償還 (以較高者計算) X 101% 週年紅利 (如有) - 貸款餘額 (如有) B. 入息期身故利益計算方法: + + + 未償還 保證現金價值 X 101% 現金戶口 價值 積存特別賞金 (如有) 積存每月入息 (如有) - 貸款餘額 (如有) C. 自選入息期身故利益計算方法: 剩餘價值 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 38 (只供內部培訓用途)
  39. 39. 新增利益: 延長保費寛限期保障(Extended Grace Period) 保障內容 : 由第 2 個保單年度開始,若保單持有人不 幸失業,於遞交延繳保費保障之索償申請 並經批核後,「非凡」入息計劃之寛限期 即由 31 天延長至 365 天 失業定義 : 保單持有人必須為全職僱員,受聘並為同 一僱主工作 24 個月或以上 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 39 (只供內部培訓用途)
  40. 40. 新增利益: 延長保費寛限期保障例子: 遞交延繳保費保障 失業 之索償申請 延繳保費計算 公司批核延繳 保費到期日 保費申請 $ 19 Oct 2010 02 Nov 2010 22 Nov 2010 20 Dec 2010 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 40 (只供內部培訓用途)
  41. 41. 展銷策略 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 41 (只供內部培訓用途)
  42. 42. 如何為人生目標作好準備: 陳先生 @ 60 手頭上已有充足資金讓他由現在起安 心退休,並能每月獲得 HK $20,000.00 的生活費,而該筆費用能維持他們至 85 歲。 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 42 (只供內部培訓用途)
  43. 43. 如何為人生目標作好準備: 張先生 @ 60 由於 5 年後便屆退休年齡,由於手頭 上還沒有充足資金,所以目前張先生 還在為他的退休生活而煩惱。 但原來 . . . 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 43 (只供內部培訓用途)
  44. 44. 如何為人生目標作好準備: 陳先生和張先生同是大學同學 ? 張先生 呢 陳先生 樣 這 會 何 為 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 44 (只供內部培訓用途)
  45. 45. 如何為人生目標作好準備: 陳先生的理財方法 HK $20,000.00 至 89 歲 25 30 40 50 60 65 70 80 85 强積金供款 HK $2,000.00 强積金:HK $302K 强積金:HK $377K 每月儲蓄 儲蓄 :HK $3.56M 儲蓄 :HK $3.12M HK $3,500.00 假設平均年通脹率:3% 假設强積金回報率:4.5% 假設儲蓄回報率:4.5% 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 45 (只供內部培訓用途)
  46. 46. 如何為人生目標作好準備: 張先生的理財方法 HK $20,000.00 至 67 歲 25 30 40 50 60 65 70 80 85 强積金供款 HK $2,000.00 强積金:HK $302K 强積金:HK $513K 假設平均年通脹率:3% 假設强積金回報率:4.5% 假設儲蓄回報率:4.5% 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 46 (只供內部培訓用途)
  47. 47. 結論: 穩定的收入並不一定能令我們安心享受生活, 只有適當的節儉及儲蓄, 累積財富, 培養良好的儲蓄習慣 才能夠安享人生, 繆 豐盛地實踐各項人生大計, 盡享非凡人生。 綢 雨 未 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 47 (只供內部培訓用途)
  48. 48. 個案研習(一): 現年 45 歲的陳先生期望於 65 歲時退休,並能獲 得每月 HK $20,000 的生活費,讓他能安心享受 豐裕的退休生活。 經研究後,我們建議陳先生可選擇 20 年供款期 計劃,並選擇以 15 年收取每月入息。 詳情如下: 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 48 (只供內部培訓用途)
  49. 49. 個案研習(一): 20 年供款及累積期,15 年收取每月入息計劃 HK $20,000 HK $7,472 NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG NG $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ G G G G G G G G G G G G G 45 46 47 48 49 . . . . . . . . . . . . . . . . 63 64 65 66 67 68 69 70 . . . . . . . . 75 76 77 78 79 80 特別賞金:HK $118,326 期滿賞金:HK $346,694 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 49 (只供內部培訓用途)
  50. 50. 個案研習(一): 20 年供款及累積期,15 年收取每月入息計劃共 獲得: 特別賞金: HK $ 118,326 每月入息合共: HK $3,600,000 HK 總 收 期滿賞金: HK $ 346,694 $4 益 ,06 達 5,1 73 預期總回報:227% 預期平均年回報率:4.52% 每一元利潤,成本只需:44¢ 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 50 (只供內部培訓用途)
  51. 51. 個案研習(一): 於累積期滿(65 歲)時,陳先生決定先動用強 積金之戶口結餘,並將非凡入息計劃之每月入 息及特別賞金存於保單內賺取利息,並於入息 期完結(80 歲)時一筆過提取積存金額,享受 優遊人生: 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 51 (只供內部培訓用途)
  52. 52. 個案研習(一): 20 年供款及累積期期,15 年收取每月入息計劃 HK $7,472 HK $20,000 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 將每月入息及特別賞金積存生息 45 46 47 48 49 . . . . . . . . . . . . . . . . 63 64 65 66 67 68 69 70 . . . . . . . . 75 76 77 78 79 80 特別賞金:HK $118,326 期滿賞金:HK $346,694 預期總金額:HK $5,684,843 預期總回報:317% 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 52 (只供內部培訓用途)
  53. 53. 個案研習(二): 現年 23 歲的張小姐剛踏足社會,希望於 10 年後 能累積 HK $500,000 作置業首期之用。 經研究後,我們建議張小姐可選擇 5 年供款期 計劃,並於累積期完結後一次過提取儲備以達 成置業夢想。 詳情如下: 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 53 (只供內部培訓用途)
  54. 54. 個案研習(二): 5 年供款 10 年累積期,10 年收取每月入息計劃 HK $6,902 HK $0 HK $483,077 + HK $17,394 $ $ $ $ $ 累積期 HK $500,471 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 特別賞金:HK $17,394 預期總回報:121% 預期平均年回報率:2.51% 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 54 (只供內部培訓用途)
  55. 55. 個案研習(三): 李先生的女兒現年 3 歲,他期望於女兒 18 歲時 ,可為她準備 HK $400,000 的教育基金作為升讀 4 年大學之學費及生活費。 經研究後,我們建議李先生可選擇 10 年供款期 計劃,並於累積期完結後一次過提取儲備以應 付未來 4 年之開支。 詳情如下: 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 55 (只供內部培訓用途)
  56. 56. 個案研習(三): 10 年供款 15 年累積期,10 年收取每月入息計劃 HK $2,345 HK $0 HK $376,459 + HK $24,492 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 累積期 HK $400,951 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 特別賞金:HK $24,492 預期總回報:142% 預期平均年回報率:3.48% 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 56 (只供內部培訓用途)
  57. 57. 「達標」 五年期儲蓄計劃 “Target” 5–Year Endowment Plan 計劃編號: SPET5 / SPET5A 供款期: 整付保費 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 57 (只供內部培訓用途)
  58. 58. 運作原理: 整 付 整 整 保 付 付 費 保 保 $$ 費 費 3% 3% 3% 3% $$ 3% $$ 保單年期 1 2 3 4 5 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 58 (只供內部培訓用途)
  59. 59. 計劃簡介: 保費繳付年期 : 整付保費 SPET5 (香港居民) SPET5A (非香港居民) 投保年齡 : 0 - 70 歲 貨幣 : 美元 最低保費金額 : US $10,000 核保要求 : 簡易核保 銷售時限 : 限額銷售(US$12,800,000)或 3 個月(2009 年 9 月 1 日至 11 月 30 日) 以較前者為準 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 59 (只供內部培訓用途)
  60. 60. 計劃簡介: 保證現金價值 : 適用 身故賠償 : (i) 整付保費之 101% 或 (ii) 整付保費之 100% 加 US $1,000 (以較低者為準) 免費意外身故保障: 於計劃生效期內,將可免費獲贈 US $50,000 之意外 免費意外身故保障 身故保障(以每名受保人計) - 投保年齡為 18 至 60 歲, - 從事本公司指定之職業組別 1 至 3,及 - 持有有效香港身份證 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 60 (只供內部培訓用途)
  61. 61. 注意事項: 「非凡」 入息計劃 + 「達標」五年期 儲蓄壽險計劃 2009年9月1日(星期二) 正式開售 2009年9月7日(星期一) 起接受有關投保申請 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 61 (只供內部培訓用途)
  62. 62. 注意事項: UMK開戶保費優惠 優惠期: 2009 年 9 月 1 日至 10 月 31 日 每月US$150 每月US$100 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 62 (只供內部培訓用途)
  63. 63. 客戶獎賞 獎賞時期: 2009 年 8月27日 9 月 1 日 – 10 月 31 日 最後批核日期: 2009 年 11月5日 11 月 14 日 特選產品: 「盈智」卓裕投資(UMK)/「非凡」入息計劃(EIP) 產品 首年保費 獎賞 US$2,500 - $4,999 美心飲食禮券 HK$300 「非凡」 US$5,000 - $8,999 美心飲食禮券 HK$800 (EIP) 美心飲食禮券 HK$1500; 或 US$9,000 或以上 半島酒店 Felix 餐廳晚宴(2位用) US$4,000 - $9,999 美心飲食禮券 HK$500 「盈智」卓裕 US$10,000 – 17,999 美心飲食禮券 HK$1500 (UMK) 美心飲食禮券 HK$3,000; 或 US$18,000或以上 雙人「澳門新濠天地」 酒店住宿一晚連船票 富通金融學院 | EIP | 2009/9/3 | 63 (只供內部培訓用途)
  64. 64. Getting you there. 多謝! 預祝: 生意興隆 富通金融學院 | UMK | 2009/9/3 | 64 (只供內部培訓用途)
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