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Presentation Crystal Finance Presentation Crystal Finance Document Transcript

  • Cette présentation de notre société et de ses métiers tient lieu de document d’entrée en relation conformément à l’article 335-3 du règlement général de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
  • Créée en 1992, Crystal Finance a pour vocation Fondé sur une approche globale du patrimoine, d’apporter des réponses personnalisées à le succès de Crystal Finance s’appuie sur trois l’ensemble des besoins patrimoniaux de franco- points forts : phones résidant hors métropole et d’investisseurs internationaux. o une sélection rigoureuse de solutions d’investis- sement, classiques ou innovantes, adaptées Par sa dimension internationale et la complé- à des besoins spécifiques, mentarité de ses structures, Crystal Finance est o l’optimisation des dispositifs réglementaires et devenue une référence en matière de conseil la prise en compte d’un environnement juridique patrimonial. Son expérience et son ouverture sur et fiscal mouvant et complexe, le monde sont de plus en plus appréciées par les o une relation de proximité développée à partir de investisseurs métropolitains. filiales, de bureaux de représentation et de partenariats qui permettent d’assurer un accom- Depuis le siège social de Montpellier, un back office pagnement de nos clients dans plus de 30 pays. de 40 personnes, dont une cellule d’ingénierie patri- moniale, est au service de près de 90 conseillers Généralement maître d’oeuvre de la conception dans le monde et de plus de 9 000 clients. des placements qu’elle propose, Crystal Finance n’associe son nom qu’à de grandes signatures Les bureaux parisiens, sur les Champs Elysées, assu- françaises et internationales tout en préservant une rent la représentation de la société dans la capitale. indépendance indispensable à son objectivité. www.groupe-crystal.com
  • NOS MÉTIERS Une approche Des services patrimoniale globale personnalisés La construction et la croissance de votre patrimoine Pour vous proposer une stratégie sur mesure, nos reposent sur un équilibre dynamique entre la pérennité experts en ingénierie patrimoniale tiennent compte de de la pierre, la sécurité des placements à taux garanti et votre profil d’investisseur qui détermine votre sensibilité les performances de la bourse à long terme. aux risques des marchés financiers. Leurs conseils portent sur les dispositions à prendre (juridiques et Etablir ensemble un bon diagnostic de votre patrimoine, fiscales), les garanties de prévoyance à mettre en place identifier et prioriser vos objectifs, prévoir et anticiper, et les placements à réaliser. sont les étapes clefs qui nous permettent de prendre avec vous les décisions les plus pertinentes puis de les o Valorisation de liquidités dans le cadre d’enveloppes mettre en oeuvre et d’en assurer le suivi. spécifiques. o Investissement immobilier de rapport et/ou d’optimi- Dans le cadre d’un audit patrimonial confidentiel, sation des dispositifs fiscaux. notre mission commence par un travail d’écoute et une o Correction de déséquilibres patrimoniaux. analyse, de l’ensemble de vos avoirs financiers et immo- o Mise en place d’une gestion dédiée. biliers (en France et à l’étranger) sur un plan juridique, o Création de produits financiers sur mesure. fiscal et financier. o Préparation de la transmission (éviter l’indivision, réduire la fiscalité successorale, protéger le conjoint Cette approche globale est déterminante lorsque votre et les héritiers). stratégie d’investissement nécessite une organisation juridique et une ingénierie fiscale et financière. Des services dédiés aux non-résidents : Notre vision globale et internationale intègre les aspects juridiques, fiscaux et successoraux spécifiques du statut ranti ents fina B de «non résident» au regard de la réglementation x ga m ncier ourse Tau Place s française. Pré voyance In r- ve mo e ilie ridique e on e rie ju o Adaptation du patrimoine au départ à l’étranger et au patrim yanc im sti bilie t fi s ial b nie sse c retour en France. mo gé o m en ale Prév & im In o Prise en compte de l’incidence des conventions fiscales bilatérales (ou de leur absence). r t Audit personnalisé o Optimisation fiscale du statut. Le conseil en organisation et stratégie patrimoniale o Placements internationaux multi-devises. est l’essence de notre métier. o Protection sociale. Notre savoir-faire : L’opportunité d’un placement - la compétence de nos conseillers, dépend avant tout de son adéquation - le professionnalisme de à votre situation patrimoniale présente nos experts métiers, et à vos objectifs de moyen et long terme. - la pertinence de nos solutions.
  • NOS MÉTIERS Le conseil en investissement L’investissement immobilier L’immobilier locatif, véritable outil de développement Notre offre s’appuie sur trois pôles de compétence patrimonial, procure des revenus indexés, bénéficie complémentaires : d’incitations fiscales et peut être optimisé par «l’effet de o les placements financiers (taux garanti et bourse), levier» du crédit. o la prévoyance patrimoniale, o l’investissement immobilier. Notre service dédié à l’immobilier s’entoure de parte- naires renommés pour la pérennité de leurs réalisations. Nous procédons, en toute indépendance, à une Il vous assure une assistance complète dans la mise en sélection objective et personnalisée des solutions place de votre investissement et dans le choix du finan- d’investissement les plus adaptées à la mise en oeuvre cement le plus adapté. de votre stratégie personnelle. Les placements financiers Une assistance permanente et En partenariat avec des établissements financiers presti- un suivi proactif : gieux et innovants, notre sélection couvre l’ensemble des techniques de gestion d’actifs et accorde une place Basée sur une relation de confiance, notre action privilégiée à la multigestion réactive et alternative. s’inscrit dans la durée. Nos solutions financières sont disponibles dans le cadre Pour pérenniser l’adéquation des solutions choisies de contrats d’assurance vie, de capitalisation et de avec vos objectifs, nous sommes en mesure d’assurer un comptes titres. suivi personnalisé et confidentiel de votre patrimoine. Notre offre comprend des contrats de droit luxembour- o Reporting des performances de vos placements. geois pour répondre aux attentes d’une clientèle o Notes de conjoncture. internationale exigeante (souplesse d’investissement, o Actualisation de vos investissements. savoir-faire financier, gestion multidevises, neutralité o Prise en compte des modifications de votre situation fiscale, confidentialité et cadre sécuritaire). personnelle et professionnelle. o Adaptation aux évolutions de l’environnement écono- La prévoyance patrimoniale mique, juridique et fiscal. o Assistance dans vos déclarations fiscales. La gestion de patrimoine ne peut ignorer les produits de o Bilan patrimonial régulier. prévoyance, incontournables pour faire face aux aléas o Préconisation de nouvelles solutions d’investissement. de la vie. Nous disposons d’une gamme complète de garanties personnalisées individuelles ou collectives. Conçue pour la mobilité internationale, notre offre spécifique apporte des réponses adaptées et évolu- tives aux expatriés. Notre rémunération Seules certaines prestations prend généralement la forme d’ingénierie patrimoniale peuvent donner de commissions d’intermédiation lieu à une facturation d’honoraires, versées par nos partenaires. dans le cadre d’une lettre de mission.
  • NOS PARTENAIRES Compagnies d’assurances Epargne / placement AGF VIE (ALLIANZ) - A PLUS FINANCE - CARDIF - FORTIS ASSURANCES - GENERALI PATRIMOINE LA MONDIALE EUROPARTNER - LA MONDIALE PARTENAIRE - MMA - ODDO & Cie - UAF PREDICA - UFG Prévoyance AFI EUROPE - AGF COLLECTIVES - AXA - ESCA PREVOYANCE - GENERALI VIE - GOODHEALTH - QUATREM - UNIM VAN BREDA Etablissements financiers BANQUE AGF (ALLIANZ) - BNP PARIBAS - FORTIS BANQUE LUXEMBOURG - CORTAL CONSORS - CREDIT AGRICOLE BPI BANQUE PATRIMOINE ET IMMOBILIER (GROUPE CREDIT IMMOBILIER DE FRANCE) - CFF (CREDIT FONCIER DE FRANCE) Gestionnaires de fonds A2 GESTION - ABN AMRO - ACOFI GESTION - ACTIS AM - ADI ALTERNATIVE INVESTMENTS AGF ASSET MANAGEMENT - AGILIS GESTION - ALLIANCE CAPITAL MANAGEMENT AXA ROSENBERG MANAGEMENT - BANQUE DU LUXEMBOURG AM - BANQUE PALATINE - BARING FUND - BFT GESTION BNP PARIBAS AM - CARDIF AM - CARMIGNAC GESTION - CCR ACTIONS - COMGSET SA - COVEA FINANCE CREDIT AGRICOLE AM - CREDIT SUISSE AM - DEXIA - DNCA FINANCE - DWS INTERNATIONAL EAST CAPITAL ASSET MANAGEMENT - ECOFI INVESTISSEMENTS - ETOILE GESTION - FIDELITY INVESTMENTS FINANCIERE DE CHAMPLAIN - FINANCIERE DE L’ECHIQUIER - FORTIS INVESTMENT - FRANKLIN TEMPLETON - FUNDQUEST GOLDMAN SACHS - HSBC - ING - INVESCO - IXIS AM - JP MORGAN - KBL FRANCE GESTION LA COMPAGNIE 1818 GESTION - LA FRANCAISE DES PLACEMENTS - LAZARD FRERES GESTION LCF EDMOND DE ROTHSCHILD - LFP INVESTISSEMENTS - LOUVRE GESTION - MERRILL LYNCH - METROPOLE GESTION MMA FINANCE - MONTPENSIER GESTION - MORGAN STANLEY - NATEXIS - NEUFLIZE OBC - ODDO AM OFIVALMO GESTION - PARIS LYON GESTION - PATRIMOINES ET SELECTIONS - PICTET AM - RFS GESTION RICHELIEU FINANCE - ROBECO - ROTHSCHILD & CIE - SCHRODER - SINOPIA - SOCIETE GENERALE ASSET MANAGEMENT SOCIETE PRIVEE GESTION DE PATRIMOINE - STATE STREET - SWAN CAPITAL MANAGEMENT - SWISS LIFE AM SYCOMORE AM - TOCQUEVILLE FINANCE - UBS AM - UFG AM - UNI GESTION - UNION BANCAIRE PRIVEE Promoteurs immobiliers U.F.G - PIERRE & VACANCES - MAISON DE BIARRITZ - MJ DEVELOPPEMENT - BOUYGUES IMMOBILIER GROUPE PATRICE PICHET - GROUPE MONNE DECROIX - PROMEO - QUIETUDE PATRIMOINE - ORANE - ALCYOM PRIMONIAL - PERL Liens capitalistiques : Cette liste est évolutive. Pour préserver notre objectivité, Elle regroupe nos principaux nous sommes totalement indépendants partenaires promoteurs de nos partenaires. de produits patrimoniaux.
  • NOS GARANTIES Crystal Finance est membre des associations professionnelles suivantes : ANACOFI-CIF (Association Nationale des Conseils Financiers) APECI (Association Professionnelle des Entreprises de Conseils en Investissement) CSCA (Chambre Syndicale des Courtiers d’Assurance) Compétences juridiques Démarchage bancaire et financier appropriées (CJA) Enregistrée sous le n° 2062337496VB auprès de la Banque de France. Les ingénieurs patrimoniaux de Crystal Finance ont la Transactions immobilières capacité de délivrer des consultations juridiques et fiscales relevant de l’activité de gestion de patrimoine. Carte n° 2006/34/1108 délivrée par la Préfecture de Ils s’appuient sur l’expertise d’avocats fiscalistes, de l’Hérault - Sans maniement de fonds - Garantie financière notaires spécialisés et d’analystes financiers, réputés de 30 000 EUR par Covéa Caution SA. pour leur pertinence. Assurances professionnelles Garanties réglementaires Conformément à la loi et au code de bonne conduite Conseil en investissements financiers (CIF) de l’ANACOFI-CIF, Crystal Finance dispose d’une couverture en Responsabilité Civile et de garanties Membre n° E001059 de l’Association Nationale des suffisantes souscrites auprès d’AIG Europe. Conseils Financiers agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Montant de Activité assurée la garantie Crystal Finance s’est engagée à respecter intégralement CIF (Conseil en 600 000 EUR le code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF Investissement Financier) disponible au siège de l’association ou sur : Démarchage bancaire 300 000 EUR www.anacofi.asso.fr Intermédiation en 300 000 EUR opérations de banque Courtage en assurance Démarchage financier 600 000 EUR Courtage d’assurance Enregistrée sous le n° 07 008 017 auprès de l’Organisme 3 000 000 EUR de personnes pour le Registre des Intermédiaires en Assurances (ORIAS) www.orias.fr Agent immobilier 80 000 EUR
  • NOS CHIFFRES CLÉS Chiffre d’affaires 7,3 M€* Encours 369 M€* Salariés + 40 Un groupe international Agents + 90 indépendant au service de Pays + 30 votre patrimoine. Clients + 9000 Cotation G3++ *en millions d’euros à fin 2007 Actifs gérés Chiffre d’affaires (en millions d’€) (en milliers d’€) 7300 6400 6100 362 369 5700 330 5300 284 250 2003 2004 2005 2006 2007 2003 2004 2005 2006 2007 Cotation Banque de France Cote d’activité La lettre «G» indique un niveau d’activité compris entre 1,5 M€ et 7,5 M€. G3++ Cote de crédit G3+ Le chiffre «3++» indique l’excellence et la progression G3 de la cote de crédit de Crystal Finance. G4 2003 2004 2005 2006 2007
  • «Pour ce qui est de l’avenir, il ne s’agit pas de le prévoir, mais de le rendre possible.» Antoine de Saint-Exupéry Conception : Groupe Crystal - 08.2008 Siège social 939, Rue de la Croix Verte - CS 44461 - 34198 Montpellier cedex 5 Tél +33 (0)4 67 04 66 36 - Fax +33 (0)4 67 04 66 35 - contact@groupe-crystal.com SA au capital de 515 300 EUR - RCS Montpellier B 384 956 884 - APE 6622 Z - TVA intracommunautaire : FR 13 384 956 884 www.groupe-crystal.com Bureaux parisiens 120, Avenue des Champs Elysées - 75008 Paris Tél +33 (0)1 53 77 24 24 - Fax +33 (0)1 42 89 30 73 - crystal-paris@groupe-crystal.com