Amsterdam, 28 juni 2011                              PPI: Op weg naar de Nieuwe Wereld Frans Liem                   Kansen...
© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011   IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling   2
© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011   IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling   3
Internationale ontwikkelingen hebben stevigeimpact op pensioenlandschap                                       Financiële  ...
Europese IORP richtlijn maakt voorzichtige start                                                 33                       ...
Nederland is klaar voor de inhaalrace met eenvoor commerciële aanbieders aantrekkelijke PPI                               ...
PPI werkt door structuur en beperkingenontbundeling en transparantie in de hand© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011  ...
PPI sluit aan bij enkele belangrijke wensen vanwerkgevers                    81% van de werkgevers switcht nog niet van pe...
Pensioenonbewuste deelnemer weet niet watPPI is maar accepteert graag hoger pensioen                                      ...
© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011   IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling   10
Niemand lijkt de boot te willen missen...                           ‘Een PPI oprichten, dat                            ‘Ae...
Het marktpotentieel is enorm, toch?                                                              Impact                   ...
© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011   IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling   13
In de aanvalbare DC markt groeien de bomende komende jaren nog niet tot in de hemel© IG&H Consulting & Interim, Woerden 20...
Bij groot aantal nieuwe toetreders zal gemiddeldepremie per speler erg laag uitkomen                                      ...
Business case voor een PPI vraagt in iedergeval om een lange adem     € 30.000     € 25.000                               ...
Door sterke consolidatieslag in distributieveldwordt het dringen geblazen voor aanbieders                                 ...
Waar vinden we uw nieuwe PPI straks terug?                                            Te koop aangeboden PPI in nieuwstaat...
© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011   IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling   19
De realiteit in de Nieuwe Wereld                                                  Aanvalbare DC markt komende             ...
Succes in een drukke markt vraagt omduidelijke strategische keuze     Ik heb niet                                         ...
Budget PPI vraagt rücksichtslose keuzes op alleonderdelen                                              Pensioenregeling   ...
Value PPI kan succesvol zijn als er waardevolonderscheid wordt geboden op basis van eigen kracht                          ...
Focus PPI is kansrijke optie voor spelers metgericht marktbereik en netwerk                                             Pe...
Waar vinden we uw PPI straks terug?© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011   IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling ...
Onbegrensde mogelijkheden voor wie iets tebieden heeft en echte keuzes durft te maken                                     ...
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

IG&H PPI Presentatie

2,027 views
1,939 views

Published on

Published in: Business, Career
0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
2,027
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
0
Actions
Shares
0
Downloads
53
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

IG&H PPI Presentatie

  1. 1. Amsterdam, 28 juni 2011 PPI: Op weg naar de Nieuwe Wereld Frans Liem Kansen en uitdagingen in een snel veranderend Partner IG&H Consulting pensioenlandschap© IG&H Consulting & Interim
  2. 2. © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 2
  3. 3. © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 3
  4. 4. Internationale ontwikkelingen hebben stevigeimpact op pensioenlandschap Financiële Toegenomen crisis levensverwachting Lage rente Gat in pensioenbuffers Pensioenstelsel Strenger onder druk toezichtregime© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 4
  5. 5. Europese IORP richtlijn maakt voorzichtige start 33 78 Cross Border IORPS in Europa 27 sinds invoering IORP richtlijn 5 3 3 4 3Bron Ceiops© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 5
  6. 6. Nederland is klaar voor de inhaalrace met eenvoor commerciële aanbieders aantrekkelijke PPI 33 27 5 3 3 4 3 Wat maakt de PPI potentieel succesvol Beperkte eisen vermogen / voorziening Eenvoudige governance Lage toetredingseisenBron Ceiops; CFA© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 6
  7. 7. PPI werkt door structuur en beperkingenontbundeling en transparantie in de hand© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 7
  8. 8. PPI sluit aan bij enkele belangrijke wensen vanwerkgevers 81% van de werkgevers switcht nog niet van pensioenaanbieder, reden is... Er is niets beters Teveel rompslomp Geen zicht op alternatieven 0% 20% 40% 60% 80% 100% 70% van de werkgevers overweegt een switch, bij een alternatief met... Hoger rendement Lagere kosten Kans voor Begrijpelijkheid PPI ? Perfecte administratie Brandschone reputatie 0% 20% 40% 60% 80% 100% Bron: IG&H onderzoek onder 400 werkgevers© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 8
  9. 9. Pensioenonbewuste deelnemer weet niet watPPI is maar accepteert graag hoger pensioen Gemiddelde verzekerde regeling 72% van de Pensioenadministratie pensioenconsumenten is volledig EUR 250 / deelnemer pensioenonbewust Vermogensbeheer Bron: Wijzer in geldzaken 2011 1,0% TER Pensioen +20% Ontbundelde PPI oplossing Pensioenadministratie EUR 50 / deelnemer Vermogensbeheer 0,3% TER * Berekening gaat uit van gelijkblijvend beleggingsrendement© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 9
  10. 10. © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 10
  11. 11. Niemand lijkt de boot te willen missen... ‘Een PPI oprichten, dat ‘Aegon komt met ‘Delta Lloyd en kan bij ons.’ uitgebreide PPI’ BinckBank in eerste PPI’ ‘Brand New Day en ‘Uw PPI binnen 6 ASR Nederland richten weken operationeel’ joint venture op’ Ordina ziet de PPI als Met Mercer stelt u de business katalysator ideale PPI samen ‘Robeco komt snel met Welten lanceert PPI PPI’ assortiment voor Pensioen relatiesBron: FD.nl, ordina.nl,ipe.com, amweb.nl, infinance.nl, vbnet.nl, mercer.nl © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 11
  12. 12. Het marktpotentieel is enorm, toch? Impact pensioenakkoord Trend van DB naar DC Wegvallen verplichtstelling? Witte vlekken Rest van Europa Huidige DC markt© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 12
  13. 13. © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 13
  14. 14. In de aanvalbare DC markt groeien de bomende komende jaren nog niet tot in de hemel© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 14
  15. 15. Bij groot aantal nieuwe toetreders zal gemiddeldepremie per speler erg laag uitkomen Banken Pensioenfonds uitvoerders Grote werkgevers & nieuwe collectiviteiten Overige 1,2toetreders mrd Pensioen verzekeraars >20 DC spelers (Internationale) ~60 mln vermogensbeheerders nieuwe premie per speler per jaar© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 15
  16. 16. Business case voor een PPI vraagt in iedergeval om een lange adem € 30.000 € 25.000 Positief € 20.000 scenario € 15.000 € 10.000 € 5.000 €- 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 € 5.000- Negatief scenario € 10.000- € 15.000- Cumulatieve cashflow© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 16
  17. 17. Door sterke consolidatieslag in distributieveldwordt het dringen geblazen voor aanbieders WFT Pensioen Provisieverbod DC aanbieders Y Werkgevers X Distributieveld© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 17
  18. 18. Waar vinden we uw nieuwe PPI straks terug? Te koop aangeboden PPI in nieuwstaat, N.O.T.K. nooit gebruikt Buitenkans voor wie een prima werkende PPI wil overnemen tegen een schappelijke prijs, inclusief expertbestuurders Degelijke PremiePensioenInstelling, Zie omschrijving prijs onderhandelbaar Door omstandigheden overcompleet, degelijke PPI inclusief vergunning en handleidingen, tegen meerprijs eventueel ook met personeel leverbaar Aangeboden goed werkende PPI, Onderhandelbaar inclusief drie accountmanagers Voor wie een snelle start wil maken in de pensioenmarkt, PPI met goede backoffice, lage risicotarieven en ervaren team van drie accountmanagers PremiePensioenInstelling te koop, tegen T.E.A.B. elk aannemelijk bod Marktomstandigheden dwingen ons helaas afscheid te nemen van onze mooie PPI, snel over te nemen, over prijs valt te praten© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 Gloednieuwe PPI, met prima portal N.O.T.K. IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 18
  19. 19. © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 19
  20. 20. De realiteit in de Nieuwe Wereld Aanvalbare DC markt komende jaren nog beperkt Drukte in aanbiedersveld Concentratie in advieskanaal 1,2 mrd Kwestie van lange adem© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 20
  21. 21. Succes in een drukke markt vraagt omduidelijke strategische keuze Ik heb niet ...maar ook de laagste geen unieke kosten... propositie... Zeer lage kosten Unieke eigenschappen Gehele Budget PPI Value PPI markt Stuck in the middle! Niche Focus PPI Marktplaats PPI ...laat staan een eigen marktsegment Op basis van Porter Concurrentiestrategieënmodel© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 21
  22. 22. Budget PPI vraagt rücksichtslose keuzes op alleonderdelen Pensioenregeling “Continu laagste kosten door Geen maatwerk in regeling standaardisatie en digitalisering” Vermogensbeheer Geen beleggingskeuzes Service Self service en 100% digitaal Operating model Maximale uitbesteding Marktbereik Multidistributie; direct/online en via advieskanaalVoorbeelden in andere markten © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 22
  23. 23. Value PPI kan succesvol zijn als er waardevolonderscheid wordt geboden op basis van eigen kracht Pensioenregeling “Echte toegevoegde waarde leveren door Modulair maatwerkonderscheidend vermogen en merkwaarde” Vermogensbeheer Tailor made beleggingsoplossingen, evt. via fiduciair management Service Geavanceerd pensioen communicatieconcept Operating model Best-in-class partnerships in totale pensioenketen Marktbereik Onderscheidende bediening via top van adviesmarkt en eigenVoorbeelden in andere markten dedicated sales force © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 23
  24. 24. Focus PPI is kansrijke optie voor spelers metgericht marktbereik en netwerk Pensioenregeling “Scherpe keuze voor doelgroep met Innovatieve regeling, daarbinnen marktbereik & vertrouwen” toegespitst op de collectiviteit Vermogensbeheer Beleggingen in lijn met voorkeuren collectiviteit Service Creëren pensioenbeleving op basis van eigen identiteit Operating model Geloofwaardige en duurzame partnerships Marktbereik Distributie via eigen netwerk: werkgevers, (bank)kantoren,Voorbeelden in andere markten koepels, etc © IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 24
  25. 25. Waar vinden we uw PPI straks terug?© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 25
  26. 26. Onbegrensde mogelijkheden voor wie iets tebieden heeft en echte keuzes durft te maken  Waar zit mijn onderscheidend vermogen ?  Hoe vertaal ik dat naar mijn PPI propositie ?  Hoe realiseer ik mijn (internationale) marktbereik ?  Hoe lang wil en kan ik investeren ?© IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 26

×