Jak skrócić czas wdrażania nowych produktów i usług
 

Jak skrócić czas wdrażania nowych produktów i usług

on

  • 1,050 views

Jak skrócić czas wdrażania nowych produktów i usług?...

Jak skrócić czas wdrażania nowych produktów i usług?

Maciej Szlemiński, WebSphere Technical Sales

Departamenty IT mają dostarczać coraz bardziej skomplikowane systemy biznesowe, których rosnąca złożoność nie idzie w parze z rozwojem tradycyjnych architektur oprogramowania. Powoduje to rozdźwięk pomiędzy oczekiwaniami użytkowników biznesowych (w szczególności dotyczącymi czasu implementacji postulowanych zmian, np. nowych produktów i usług), a możliwościami realizacyjnymi działów IT. Poznaj kluczową technologię umożliwiającą szybkie wprowadzanie zmian w odpowiedzi na zmieniające się wymagania biznesowe.

Statistics

Views

Total Views
1,050
Slideshare-icon Views on SlideShare
1,050
Embed Views
0

Actions

Likes
0
Downloads
15
Comments
0

0 Embeds 0

No embeds

Accessibility

Upload Details

Uploaded via as Adobe PDF

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

    Jak skrócić czas wdrażania nowych produktów i usług Jak skrócić czas wdrażania nowych produktów i usług Presentation Transcript

    • Jak skrócić czas wdrażania nowych produktów i usług?Maciej Szlemiński, WebSphere Technical Sales © 2010 IBM Corporation
    • Reguły biznesowe to Zasady (algorytmy) podejmowania decyzji biznesowych Spisane w postaci zrozumiałej dla użytkowników biznesowych Zarządzane przez użytkowników biznesowych We współpracy z IT, a nie przez IT na podstawie wymagań od biznesu Wdrażane w sposób niezależny od cykli produkcyjnych IT 1
    • Reguły biznesowe to 2
    • Standardowo reguły zaszyte są w systemach IT… Zmiana Zmiana Zmiana reguły reguły reguły Reguły biznesowe Zmiana Zmiana Zmiana Zmiana Start Start Start Start System produkcyjny Start Start Wymaganie Wymaganie Rozwój kolejnych wersji systemu biznesowego Zmiana platformy Rozszerzenia funkcjonalne … ale wydzielenie reguł z systemów to szybsze, tańsze i łatwiejsze wdrażanie zmian! 3
    • ILOG JRules - setki wdrożeń, mierzalne ROI… Wzrost Udział Kredyt w 1 zysku o $14 procesów dzień, mln w 2.5 STP z 17% zamiast w 15 miesiąca! na 75% Up/Cross-sell: Wycena polis, likwidacja szkód: Nowy proces kredytowy: Global 500 Bank Top 25 US Commercial Bank ILOG zarządza zasadami Klasyfikacja i ocena ryzyka, Scentralizowany system wymuszający zgodności (jak dla MIFiD), strategie produktowe i cenowe właściwą interpretację zasad profiluje klientów, ocenia zapisane w ILOG. Skutkiem jest korporacyjnych w zakresie ryzyka produkty, określa ryzyko, kompletna platforma zarządzania kredytowego niezależnie od typu oblicza stopień dopasowania procesem sprzedaży ubezpieczeń i kredytu, umożliwia pracownikom produktu do klienta… likwidacji szkód, łatwa do obsługi obsługiwanie wyjątków, a nie żmudne automatycznie generując przez pracowników i działająca w przetwarzanie standardowych oferty dodatkowe które większości automatycznie. transakcji. bardziej interesują klientów. 4
    • … w instytucjach które chcą: • Przyspieszyć wdrażanie nowych produktów i usług • Zmiany zasad w ciągu dni a nie miesięcy • Szybkie dostosowanie produktu/usługi do konkretnego segmentu rynku, zasad ryzyka lub nawet pojedynczego klienta G500 Commercial Bank • 3X krótszy czas wdrożenia produktów • Ciągłe cotygodniowe aktualizacje, błyskawiczna reakcja w razie błędów Natixis Financement – EMEA • 15 dni zamiast 8 tygodni na wdrożenie produktu • Tysiące reguł automatycznie wspierających proces kredytowy 5
    • … w instytucjach które chcą: • Przyspieszyć wdrażanie nowych produktów i usług • Poprawić wydajność operacyjną • Mniejszy koszt przetwarzania • Znacznie szybsze działanie procesów • Koncentracja na strategii… transakcje robią się same Bank of the West – Americas • Decyzja kredytowa w 1 dzień zamiast 15 CITIC – China • Kredyt natychmiastowy (decyzja w minutę) w oddziale banku • Skalowalność umożliwiła hiper wzrost ilości klientów PMI – Americas • 6X skrócenie czasu szkoleń pracowników ze zmian w zasadach oceny ryzyka i wyceny produktów 6
    • … w instytucjach które chcą: • Przyspieszyć wdrażanie nowych produktów i usług • Poprawić wydajność operacyjną • Zdobyć i utrzymać klientów dzięki dopasowaniu produktów do potrzeb • Indywidualizacja ofert w placówce bankowych. Kontroferty. • Lepsza pre-kwalifikacja, lepiej targetowane akcje marketingowe • Wzrost portfela dzięki operacjom up/cross-sell, pakietowanie ofert G500 Commercial Bank • 4 x wzrost kwoty udzielanych kredytów • 15% wzrost średniej kwoty kredytu • Redukcja kosztów oceny ryzyka o 78% • Wzrost utrzymalności klientów o 3% 7
    • … w instytucjach które chcą: • Przyspieszyć wdrażanie nowych produktów i usług • Poprawić wydajność operacyjną • Zdobyć i utrzyć klientów dzięki dopasowaniu produktów • Poprawić jakość podejmowanych decyzji • Bardziej granularne, zindywidualizowane procesy decyzyjne • Decyzje wyliczane w czasie rzeczywistym Axa Banque – EMEA • Codzienna weryfikacja przyjętej strategii windykacji dla ponad 30,000 klientów 8
    • … w instytucjach które chcą: • Przyspieszyć wdrażanie nowych produktów i usług • Poprawić wydajność operacyjną • Zdobyć i utrzymać klientów dzięki dopasowaniu produktów • Poprawić jakość podejmowanych decyzji • Zapewnić zgodność z wymaganiami regulatora rynku • Zwiększenie przejrzystości oraz audytowalności transakcji Commerzbank – EMEA • Zgodność z Basel II dla systemów oceny ryzyka kredytowego • Obsługa złożonych scenariuszy ratingowych dla klientów retail oraz private banking 9
    • Zarządzanie regułami jest wyzwaniem! Zasady podejmowania decyzji biznesowych to “reguły biznesowe” Tam gdzie istnieją reguły... … istnieją problemy z ich obsługą • Reguły są ukryte w różnych systemach firmy • Reguły muszą być przeprogramowane Dokumenty przez zespół IT Aplikacje • Ta sama reguła występuje często w więcej niż jednym systemie • Ergo zmiany są trudne do Zespoły ludzkie Procesy wprowadzenia i udokumentowania 10
    • Wyzwanie to adresują systemy reguł (BRMS)… Zasady podejmowania decyzji biznesowych to “reguły biznesowe” Business Rule Management System Tam gdzie istnieją reguły... Są one definiowane i zarządzane Narzędzia Dokumenty Są one Aplikacje przechowy- wane i aktualizo- Repozytorium wane Są one Zespoły ludzkie Procesy uruchamia- ne i monitoro- wane Serwer reguł 11
    • … opisując reguły w sposób biznesowy… Język naturalny Tablica decyzyjna Drzewo decyzyjne 12
    • ... graficznie łącząc je w procesy decyzyjne… Reguła w języku naturalnym Tablica decyzyjna 13
    • ... zapewniając łatwość ich modyfikacji… Wizualna edycja reguł biznesowych: 14
    • … i bezpieczeństwo organizacyjne tego procesu!• i Zmiana reguł (czyli też cenników,ich cyklem życia! całościowe zarządzanie tabel prowizyjnych, itd.) – Łatwa: wszystkie wersje reguły zawsze w repozytorium – Bezpieczna: szczegółowe desygnowanie uprawnień – Przewidywalna: skutki zmian można symulować przed wdrożeniem Co się zmieniło w poprzedniej wersji? Jaki będzie skutek tej zmiany? Kto ma uprawnienia do wykonania tej zmiany? 15
    • Kompleksowe wsparcie testowania i symulacji! Symulacje wpływu zmian na wskaźniki biznesowe • W oparciu o rzeczywiste dane • Z automatycznym wyliczaniem dowolnych wskaźników biznesowych Zalety • Bardziej bezpieczne projektowanie zmian 16
    • BPM + BRMS – elastyczność2… BPM opisuje i usprawnia procesy biznesowe  Orientacja na przepływ pracy i nadzór nad pracownikami  Pozwala pokonać ograniczenia funkcjonalne istniejących systemów  Przejrzyste procesy – większa elastyczność i wydajność organizacji  Przenika bariery i ograniczenia systemów i organizacji  Procesy krótko i długotrwałe (od milisekund do miesięcy) BRMS opisuje i usprawnia podejmowanie decyzji  Orientacja na dane (np. w procesie biznesowym)  Obejmuje atomowe procesy decyzyjne  Wspiera ponowne wykorzystanie (re-użycie) reguł  przez dowolnego klienta (BPM i innych)  Przejrzyste decyzje – większa elastyczność organizacji  Przetwarzanie bezpośrednie  (Straight through processing, STP) 17
    • … ale BRMS nie jest uzależniony od BPM! ILOG BRMS DOWOLNE SYSTEMY IT W FIRMIE! Narzędzia Repozytorium Usługa decyzyjna Serwer reguł Procesy biznesowe Decyzje biznesowe 18
    • Jakość ILOG JRules potwierdza rynek…• Ponad 20 lat na wiodącej pozycji 19
    • …szerokie spektrum wdrożeń…• Ponad 20 lat na wiodącej pozycji 20
    • … mierzalne efekty biznesowe w każdej branży! Klient Zastosowanie Ocena ryzyka i wycena polis Zarządzanie cennikami i promocjami Ocena uprawnień i naliczanie świadczeń System obsługi wniosków kredytowych 21
    • … mierzalne efekty biznesowe w każdej branży! Klient Zastosowanie Rezultaty biznesowe • Czas trwania procesu skrócony nawet Ocena ryzyka i wycena polis do 76% • 50% wzrost liczby wniosków • Czas zmiany cenników skrócony z 3 Zarządzanie cennikami i promocjami miesięcy do 2 dni • 25% przekroczenie planu sprzedaży • Proces trwa 7 minut zamiast 6 miesięcy, Ocena uprawnień i naliczanie brak zaległości świadczeń • Zmiany regulacyjne implementowane w ciągu dni, zamiast miesięcy • 93% skrócenie czasu obsługi wnioski (1 dzień zamiast 15 dni) System obsługi wniosków kredytowych • >1000 roboczodni oszczędności rocznie w zakresie samego odbycia audytu 22
    • Przykłady zastosowań… z całego świata! 23
    • … rozpoznane na setkach pól zastosowań. 24
    • Segmentacja klientów (MiFID, Bankowość i Finanse) 25
    • Dynamiczne budowanie formularzy 26
    • Dynamiczne budowanie formularzy As a vehicle was damaged, Cindy is asked to enter the detailed info of the damaged vehicle 27
    • Bank of the West – Commercial Loan Origination  Manual intensive & paper based process Situation  Duplication of labor, loss of information…  Long application processing time  Exposure to processing errors due to misinterpretation of credit policies & standards  Enable smarter & more efficient loan origination Goals  Lower processing cost & turn around time  Improve customer service & employee satisfaction  Reduce errors & ensure compliance to policy and regulation  ILOG BRMS to handle core business logic across a number of functional areas including: Solution  Credit approval authorization, overrides, prioritization, data validation & compliance  IBM BPM to model & manage underwriting workflow automation  Reduced loan approval time from 15 days to one (93%) Benefits  Boosted customer satisfaction with faster answers  Cut costs & increased staff productivity - more automation, more focus, less paper…  Greatly enhanced regulatory compliance & auditability – savings in 100’s of man days 28
    • Top 5 Canadian Bank - Cross-sell/Up-sell Improved client relationship – acquisition, retention & wallet-share  Reduced approval processing time, improved competitive blocking Accelerated ROIBenefits  Significantly increased cross-sell offers: from 13% to 40%  Significantly increased acceptance: from 3% to 20%-30%  Increased revenues – $14M in approved bookings in 2.5 months Instant updates of rules fully managed by business users Greater sales force satisfaction: positive & confident on all offers Sales Time Offer Processing Client Force To # of Offers Acceptance Time Revenues Satisfaction Satisfaction Market High Medium Low 29
    • Hiscox - Underwriting (Specialty Lines) Situation  Unable to meet speed to market objectives and deliver new products faster  Underwriters specifying products in Excel which was then translated into code by IT : misinterpretation and lengthy process  Unable to accurately assess risk and subsequently assign the right rate consistently Goals  Improve speed to market, transparency and consistency  Empower business users (underwriters, business analysts…) with the ability to test, create and maintain rules across product lines and channels Solution  ILOG BRMS used to drive dynamic questionnaire (determine what questions to ask applicants based on profile), risk assessment, endorsements (clauses that need to be added to policy), rating and referrals Benefits  Introduce new products in 4 weeks versus over 6 months  Proactively segment unacceptable business and improve pass-through-rate  Deliver quotes and underwrite policies in real-time  Perform ‘what if’ scenarios to drive a profitable book of business 30
    • Aviva - Underwriting  Combination of manual practices, hard coding of rules and trying to use a Situation rating engine for underwriting which was causing performance issues  Speed to market and transparency constraints  Lack of standardization and consistency across LOBs and processes  Improve speed to market and transparency across processes and LOBs Goals  Create shared services and reuse business rules across processes and channels for greater consistency and decisioning Solution  Chose ILOG BRMS as the core technology for its “common service delivery platform” – an e-commerce foundation. ILOG BRMS is used to automate the underwriting process (p&c – auto), quoting, product selection and application flow  Reduced time to market by over 50% Benefits  Improved passed-through-rate by 80%  Rule changes occurring within 1 week versus over 5 months  Increased business flow by 50% 31
    • aigdirect.com: Enterprise Billing, Auto-Pay, Underwriting…  High manual intervention, rules hard-coded or decentralized Situation  Took up to 8 months to implement changes.  Rules did not fit the new markets that he company was expanding into.  Improve speed-to-market to support growth strategies Goals  Reduce costs and create more transparent, agile and streamlined processes  Better align IT objectives with business strategies Solution  Built flexible billing and underwriting systems with ILOG BRMS. Deployed as an XML based SOA – accessible from multiple platforms. Continuing to expand use of ILOG BRMS to several other applications  Achieved speed to market gains of 70%+ Benefits  Exceeded performance targets: handling in excess of 100,000 transactions an hour  Able to maximize reusability and ensure consistency across processes and channels 32
    • BNP Paribas Assurance - CommissioningSituation  BNP Paribas Assurance A separate commissioning system per business line – Life, annuity, group life,  33 % of commissions are calculated manually  Incentives & loyalty for brokers and distributors; homogeneous multi- channel strategyGoals  Launch promotions and products quickly, reduce manual calculation  Align different function – Commissioning department, finance, underwriting, internal auditSolution  1 single Commissioning service supporting different products and services  ILOG BRMS: commission calculation and simulation – Integrates with the commissioning portal based on IBM WebSphere  Increase loyalty of distribution networkBenefits  Reduce time to market for promotions and incentives  Reduce manual calculation and comply with SOX 33
    • Zurich (US) – Claims management  Manual and paper-intensive processes Situation  Policy changes took weeks to months  No consistent way of processing and settling claims  High overhead and penalty costs  Ensure consistency in how claims are handled and reduce claims leakage Goals  Create a streamlined and efficient claims process  Improve customers satisfaction and retention  Built a flexible claims system where ILOG BRMS is used to for case Solution assignment, task management, adjudication and compliance.  3000 rules  Achieved savings in millions annually Benefits  Case assignment process reduced to 2 secs from 5 days  90% of claims assigned automatically without re-assignment  Fully automated process that guides adjusters through the tasks 34
    • ILOG BRMS in RetailTypical usage scenarios• Loyalty & promotions management• Offer configuration• Multi-channel pricing automation• Trade-fund & contract management• Marketing & financing program validation• Fraud detection & management• Sales/partner commissioning• Workforce compensation• Order / PO management 35
    • Real Time Promotion/Loyalty & Up-sell/Cross-sell 36
    • Yves Rocher - Loyalty & Promotions Management  IT required several weeks to roll out a new promotion offer Situation  Rule types describing a promotion offer were limited  Store cashiers managed with difficulties advanced offers  Obsolete IT solution: business and IT frustrated with lack of flexibility and high costs  Improve customer relationship through personalized loyalty program Goals  Use marketing promotions to increase revenue and profitability  Guarantee the consistency of promotions across growing number of countries  Manage IT costs of design and deployment of loyalty and promotions campaigns  ILOG BRMS extends POS solution with real time rule execution Solution  BRMS brings flexibility in loyalty & promotion management  Promotion rules centralized repository  Promotion management tool, integrated to existing applications  More creative, consistent & personalized promotion offers Benefits  Automatic calculation of loyalty points, personalized offers at the POS  30% growth in # of loyalty program participants 37 37
    • Podsumowując, zalety wdrożenia JRules to:  Wdrażanie zmian w sposób łatwy, bezpieczny i przewidywalny  Redukcja czasu i kosztów modyfikacji systemów objętych wprowadzaną zmianą  Zapewnienie biznesowi IT oraz możliwości współpracy nad zasadami działania firmy  Większa przejrzystość (łatwe audytowanie) i spójność reguł (cenników, tabel, limitów) 38
    • Co zobaczymy w trakcie live demo?• Prototyp procesu kredytowego• Integrację procesu z systemem reguł• Zestaw reguł które – Sprawdzają warunki minimalne odnośnie wnioskującego i kredytu – Wykonują scoring – Obliczają zdolność – Wykonują wycenę kredytu – Wydają decyzję kredytową w oparciu o zdolność i scoring 39
    • Co zobaczymy w trakcie live demo? • Łatwość modyfikacji reguł biznesowych – Dodawanie nowych kryteriów minimalnych – Zmiana stóp procentowych przy wycenie kredytu 40
    • Co zobaczyliśmy w trakcie live demo?• Łatwość modyfikowania reguł biznesowych – W narzędziach MS Office• Czyli jak nowoczesne technologie IBM, mogą posłużyć jako fundamenty elastycznego, wydajnego systemu informatycznego 41
    • Dziękuję… i proszę o pytania.  Maciej Szlemiński WebSphere Client Professional maciej.szleminski@pl.ibm.com 42 4