Suiza contra el Lavado de Dinero

Concepto
El lavado de dinero, en general, es el proceso consistente en ocultar la existencia, fuente ilegal, movimiento, destino o uso ilegal de bienes o activos producto de actividades ilícitas para hacerlos aparentar legítimos.
En general involucra la ubicación de capital en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para encubrir el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de los mismos en la sociedad en la forma de bienes que tienen la apariencia de legalidad.
El lavado de dinero se conoce en algunos países bajo los términos de lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero o blanqueo de capitales

Legislación Actual
La Ley Federal sobre la Lucha contra el Lavado de Dinero en el Sector Financiero. (1998)
Se trata de una de las leyes contra el
lavado de dinero más estrictas del mundo.
Pretende reforzar la cooperación entre el sector privado y el gobierno a través de un intercambio de información obligatorio, pero estrictamente confidencial, en los casos en que se sospeche de corrupción o delitos.

Ley Federal sobre la Lucha contra el Lavado de Dinero
Obliga no solo a los bancos sino a los también a los intermediarios financieros quienes dentro del marco de su profesión, aceptan activos de capitales ajenos
Entiéndase por estos: gestores de fondos, corredores de bolsa, entidades de seguros, abogados, administradores independientes de bienes, agentes fiduciarios, asesores de inversiones y agencias de cambio
Para que identifiquen plenamente y establecezcan con claridad la proveniencia del caudal que se pretenden invertir o sobre el cual se desea sea gestionado por los mas exclusivos bancos privados de Suiza.

Código Penal Suizo
El articulo 305 del SCC. Define el lavado de dinero como el acto que se dirige a frustrar la identificación del origen, la ubicación o la confiscación de bienes que el perpetrador del acto ilícito sabe que debe asumir, so pena de incurrir en en un crimen grave. El sujeto activo del delito incurrirá en pena privativa de la libertad o pago de una pena de carácter pecuniario.
Este delito será agravado cuando incurran las siguientes circunstancias:
Acto cometido por un miembro de una organización criminal
Actúa como miembro de una banda formada realizando de manera sistemática y continua en al blanqueo de dinero.
Realiza un volumen de negocios o una ganancia importantes haciendo oficio de blanquear dinero.

Normas especiales “Conozca-a-su-Cliente” (KYC)
Los Elementos esenciales de las normas KYC están directamente referidos a:
La identificación y el mantenimiento de registro de clientes.
Entratándose de países que representan alto riesgo de corrupción y de lavado de dinero, aplicación de medidas especiales.
Mantenimiento y actualización oportuna del registro de clientes
Monitoreo continuo y reporte de transacciones sospechosas.

Principios Wolfsberg
Se enmarcan bajo la prerrogativa de fijar medidas para controlar el lavado de dinero, al igual que motivar a los funcionarios bancarios y a otros para que se informen bien acerca de quiénes son sus clientes y poder así estar en condiciones de identificar e informar transacciones sospechosas.
Con base en estos principios los bancos procuraran aceptar solo aquellos clientes cuya fuente de riqueza y de fondos se pueda verificar razonablemente como legitima.

Debida Diligencia
Es esencial recopilar y registrar información que cubre las siguientes categorías:
Propósito de la apertura de la cuenta
Actividad prevista de la cuenta
Fuente de riqueza (descripción actividad económica ha generado el patrimonio

Debida Diligencia
Patrimonio estimado.
Fuente de los fondos (descripción del origen y de la forma de transferir los fondos que se acepten para abrir la cuenta).
Referencias u otras fuentes para corroborar la información sobre la reputación, cuando estén disponibles.

Personas Políticamente Expuestas
Individuos que tengan o hayan tenido cargos públicos tales como funcionarios de gobierno, directivos de empresas gubernamentales, políticos, dirigentes de alto nivel de partidos políticos, etc., sus familias y sus asociados cercanos deben ser sometidos a verificación minuciosa intensiva.

Países de alto Riesgo
Las instituciones bancarias aplicaran procedimientos de verificación minuciosa a los clientes y sus beneficiarios residentes en los países identificados por fuentes confiables como poseedores de estándares inadecuados contra el Blanqueo de Dinero o que representen alto riesgo respecto del crimen y la corrupción.
Los mismos procedimientos serán aplicados a los fondos procedentes de tales países.

Actualización de archivos de clientes
El Banquero Privado es responsable de mantener actualizado el archivo de sus clientes cuando se producen cambios sustanciales.
La Autoridad correspondiente realizara regularmente una supervisión exhaustiva respecto de cuentas con cantidades relevantes a fin de garantizar su consistencia e integridad.

Autoridades Supervisoras
Como parte esencial en el manejo del riesgo, estas organizaciones propenden por proteger la reputación de los bancos y la integridad de los sistemas bancarios reduciendo la probabilidad de que los bancos se conviertan en vehiculo o victima del delito financiero y que sufran el consiguiente daño en su reputación.
Fuerza de Tareas de Acción Financiera (FATF).
Comité de Basilea.
Grupo Internacional de Supervisores Bancarios (OGBS).

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Suiza contra el Lavado de Dinero

by HYR on Nov 14, 2007

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