1. Tecnología móvil e inclusión financiera I Jornada Inclusión Financiera y Desarrollo. Cómo seguir avanzando en un entorno de crisis Madrid, 1 de diciembre de 2009 Álvaro Martín Enríquez ( amartin @afi.es ) http://movilybanca.afi.es
2. Relación directa entre desarrollo e inclusión financiera Fuentes: Honohan (2007) e IMF (2007)
6. La oportunidad móvil (II) ¡Leapfrogging! Fuentes: UIT (2009) Líneas celulares por cada 100 habitantes, por regiones
7. América Latina en contexto Acceso a servicios financieros frente a renta per capita en emergentes, por regiones Líneas celulares por 100 habitantes frente a renta per capita en emergentes, por regiones
8.
9. Caracterización de servicios financieros móviles Fuente: Elaboración propia Servicios sobre valor almacenado en cuenta bancaria (banca móvil) Servicios sobre valor en almacén no bancario ( monederos móviles) Link Celular (Argentina) Pichincha Celular (Ecuador) Banco do Brasil (Brasil) BCP (Perú) Interbank (Perú) … Nipper (México) Mobipay (España) mChek (India) Pago Móvil (Perú) Modelos aditivos MTN Banking (Sudáfrica) Wizzit (Sudáfrica) M-Pesa (Kenia) Gcash (Filipinas) Smart Money (Filipinas) Orange Money (Costa de Marfil) Zap (Kenia, Tanzania, Uganda) Oi Paggo (Brasil)* Tigo Cash (Paraguay) Mobile Money (Jamaica) Modelos transformacionales Crandy (EEUU, Francia) Obopay (EEUU) PayPal Mobile (EEUU)
16. Tecnología móvil e inclusión financiera I Jornada Inclusión Financiera y Desarrollo. Cómo seguir avanzando en un entorno de crisis Madrid, 1 de diciembre de 2009 Álvaro Martín Enríquez ( amartin @afi.es ) http://movilybanca.afi.es
Editor's Notes
M-Pesa: casi 7 millones de clientes en Kenya, crecimiento a la par del número de agentes (unos 9100 en julio ‘09) Zap: Kenya, Tanzania, Uganda, Niger y Nigeria Wing: Cambodia (ANZ – AusAid y Wing) Orange Money en Costa de Marfil, Mali, Senegal Easy Paisa (Pakistan) con Telenor