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201305 Fortalezas Banco Santander

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  • 1. Fortalezas deBanco SantanderMayo 2013 (con datos marzo 2013)
  • 2. 2ResultadosBalanceDiversificación geográficaModelo de negocioQue han hecho deSantander el MejorBanco del Mundoen 2012, segúnEuromoney
  • 3. 3Un resultado recurrente… aun en tiempos difícilesEvolución Bº antes de provisiones (Margen neto)(miles de millones de euros)ResultadosFortaleza 1: BeneficiosBeneficio atribuido de 2.205 millones de euros en 2012 (*)CAGR: +16%Nota. Datos desde 2004 en base IFRSDatos desde 2008 homogéneos con el perímetro actual del Grupo(*) 5.251 millones de euros antes del impacto neto de las plusvalías y del saneamiento inmobiliariio.1‘99 ‘00 ‘01 ‘02 ‘03 ‘04 ‘05 ‘06 ‘07 ‘08 ‘09 ‘10 ‘1123,222,722,017,814,411,28,86,45,75,65,94,73,5‘1223,62012nuevo récord anualTOP 3 mundial
  • 4. 4Millones de euros4.0704.9994.8122007 2008 2009La retribución por acción se ha mantenido en 0,60€en los últimos cuatro años(*)(*) Efectivo + Santander Dividendo ElecciónSantander dedicó más de 26.000 millones de euros a retribuir a susaccionistas en los últimos cinco años.Retribución total a los accionistas20104.919(*)5.260(*)2011ResultadosFortaleza 2: dividendos y accionistas26.086(*)2012
  • 5. 5Beneficio atribuido primer trimestre 2013 por segmentos geográficos operativos (*)Diversificación GeográficaFortaleza 3: Equilibrio entre mercados maduros y emergentes3(*) Sobre beneficio atribuido ordinario áreas operativas sin unidad de Actividades Inmobiliarias discontinuadas en EspañaBrasil26%México13%Chile5%Argentina4%RestoLatinoamérica3%Polonia4%EEUU12%Reino Unido12%Resto Europa4%Portugal1%España11%Alemania5%
  • 6. 6Diversificación GeográficaCon cuotas significativas en 10 mercados principales datos a 31/12/2012Cuota5: 12%Oficinas: 1.189Clientes: 26,2 mill.Reino Unido 4Cuota1: 13%Oficinas: 4.683Clientes: 15,0 mill.España4Cuota1: 10%Oficinas: 667Clientes: 2,3 mill.Portugal4Cuota1: 19%Oficinas: 504Clientes: 3,5 mill.ChileCuota1: 14%Oficinas: 1.170Clientes: 10,0 mill.MéxicoCuota1: 10%Oficinas: 3,788Clientes: 27,3 mill.BrasilCuota3: 14%Oficinas: 296Clientes: 6,5 mill.AlemaniaOficinas: 722Clientes: 1,7 mill.EEUU SovereignCuota1: 9%Oficinas: 370Clientes: 2,4 mill.ArgentinaCuota: 9%Oficinas: 1.062Clientes: 5,8 mill.Polonia 2, 4(1) Créditos(2) Total negocio incluyendo Kredyt Bank(3) Préstamos a plazo para consumo(4) Incluye negocios de Santander Consumer Finance(5) Incluye el total créditos de hipotecas, UPLs ypymesFortaleza 3: Equilibrio entre mercados maduros y emergentes3
  • 7. 76,25%2007 2008 2009 2010Evolución core capital (Bis II)2011BalanceFortaleza 4: Capital47,58%8,61% 8,80%10,02%En los stress test al sistema financiero español, Santander muestra unexcedente de capital de 25.297 millones de euros.Santander no ha recibido ayudas públicas en ningún momento de lacrisis financiera internacional201210,33%10,67%1T13+ 4,42 pp
  • 8. 8Créditos / Depósitos Grupo* (%)Elevada participación de los depósitos en la liquidez del Banco.Emisiones por 43.000 millones de euros en 2012.Santander tiene una posición holgada de liquidez que le permite seguirsatisfaciendo las necesidades financieras de sus clientes.1501351172009 20102008 2011BalanceFortaleza 5: Liquidez51132012117(*) Incluye pagarés retail2011962012118Créditos / Depósitos España* (%)201011920091492008178109881T13 1T13
  • 9. 9Internacionalización a través de filiales autónomas en capital y liquidezBalanceFortaleza 5: Modelo de filiales5Las filiales del Grupo sonbancos locales a todoslos efectos: Están sujetas a la legislación yregulación local Son supervisadas por lasautoridades locales Sus depósitos están garantizados porlos fondos de garantía locales No hay trasvases de depósitos nide capital entre unidades del GrupoEl modelo de filialesevita el contagio de problemas entre unidades del Grupo
  • 10. 10ClienteMarca SantanderDiversificacióngeográfica ymodelo de filialesPrudencia enriesgosEficienciaOrientaciónComercialDisciplina decapital y fortalezafinancieraEl modelo de negocio de Banco Santander, centrado en la bancacomercial, da una gran recurrencia a los ingresosModelo de Negocio
  • 11. 11El cliente está en el centro del modelo de negocio de Banco SantanderModelo de NegocioFortaleza 6: Clientes6El lema corporativo transmite a los clientes,accionistas y a la sociedad en general quetoda la fortaleza, liderazgo y capacidad deinnovación del Banco están a su servicio paraayudarles a hacer realidad sus proyectos.102millonesde clientesCALIDAD DE SERVICIO201186,2201284,3Clientes particulares satisfechos (%)Oferta de productos y serviciosmás sencillos y personalizadosSANTANDER,UN BANCO PARA TUS IDEASMARCA ÚNICA
  • 12. 12El modelo comercial está orientado a satisfacer las necesidades de diferentesperfiles de clientes.75% RetailModelo de NegocioFortaleza 6: Orientación Comercial6Banco internacionalcon más oficinas oficinas14.689BancaComercial70%Gestión de Activosy Seguros 5% BancaMayoristaGlobal25%Beneficio atribuido primer trimestre 2013(por áreas de negocio)
  • 13. 13Ratio eficiencia 2012 = 46,0%Santander es el segundo banco internacional más eficiente del mundo.Eficiencia apoyada en elliderazgo de Santander entecnología y operacionesModelo de NegocioFortaleza 7: Eficiencia7Ratio eficiencia vs competidores* (%)Datos Diciembre 2012(*) “Peer Group” son los grandes bancos que por su dimensión, características y/o grado de competencia directa sonel referente a batir: Banco Itaú, BBVA, BNP Paribas, Credit Suisse, HSBC, ING Group, Intesa Sanpaolo, JP Morgan,Mitsubishi, Nordea, Royal Bank of Canada, Societe Generale, Standard Chartered, UBS, Unicredito y Wells Fargo.C16C15C14C13C12C11C10C9C8C7C6C5C4C3C2Grupo SANC194,688,470,768,367,767,163,159,859,258,556,855,750,749,848,146,045,4
  • 14. 14Santander tiene niveles de morosidad por debajo de la media enprácticamente todas las áreas geográficas en que está presente.Tras las provisiones realizadas en 2012,queda completado el saneamiento inmobiliario en España.Modelo de NegocioFortaleza 8: Prudencia en riesgos82010 2011 20124,54733,89613,5573MorosidadCoberturaMorosidad y Cobertura.Grupo Santander%La exposición inmobiliaria neta en Españase reduce a la mitad(miles de millones de euros)
  • 15. 15Principios de gestión del riesgo en Banco Santander: Independencia de la función de riesgos respecto al negocio. Involucración de la alta dirección en la toma de decisiones. Decisiones colegiadas que aseguren el contraste de opiniones. Definición clara de atribuciones. Control y gestión de riesgos integrados a través de una estructura corporativa conalcance todo riesgo, todo negocio, toda geografía.Modelo de NegocioFortaleza 8: Prudencia en riesgos8
  • 16. 16Modelo de NegocioFortaleza 9: Reputación Corporativa9Top Retail Brands 2012Marca Retaildel mundoMejor Banco delMundoPor la revista Euromoney…es la tercera vez que el bancorecibe este premio en siete años…1ªBrand Finance
  • 17. 17Modelo de NegocioFortaleza 9: Reputación Corporativa9Los patrocinios corporativos, basados en la Fórmula 1 y en el fútbolen Latinoamérica: Refuerzan la notoriedad de lamarca a nivel mundial. Impulsan el negocio. Generan mayor cercanía yconexión emocional connuestros públicos.
  • 18. 18Modelo de NegocioCompromiso con la sociedad9Para Banco Santander, ser sostenibleimplica: Integrar en el negocio criterios éticos, sociales yambientales. Contar con el mejor gobierno corporativo. Combinar la visión a largo plazo con la anticipacióna los retos del entorno cambiante, aprovechando lasoportunidades. Contribuir al progreso social y económico de lascomunidades en las que desarrolla su actividad. Mantener relaciones estables y duraderas con susprincipales grupos de interés, para entender susexpectativas y dar respuesta a sus necesidades. Microcréditos: más de 250.000microemprendedores enLatinoamérica. Energías renovables: 6.628 MegaWfinanciados. Análisis del riesgo social y ambientalen las operaciones de crédito. Plan de eficiencia energética.
  • 19. 19Modelo de NegocioCompromiso con la sociedad9Santander Universidades: Inversión en 2012: 130 millones de euros en educación superior 1.027 convenios con universidades en 20 países 31.712 becas, ayudas al estudio y prácticas profesionalesReconocimientos: “The Greenest Bank in the World” según Bloomberg Markets. Entre las 50 marcas globales “más verdes” en el ranking elaboradopor Interbrand-Deloitte, única empresa española presente y 1º bancointernacional. Según Newsweek, Santander Brasil, empresa más verde del mundo yel Grupo, entre los 20 primeros.
  • 20. 20EquipoFortaleza 10: El Equipo10
  • 21. 21“Contamos con el equipo de profesionales más preparadode la banca internacional”Emilio BotínPresidenteConvención de Directivos, Ciudad Grupo Santander, 1 febrero 2013Chile12.355México13.954Brasil53.707EEUU Sovereign9.525Reino Unido26.186España31.438Portugal5.709Argentina6.805Alemania5.844Empleados del Grupo: 186.763 (datos 2012)Uruguay1.217PuertoRico1.654Polonia12.065Equipo
  • 22. 22Global Bank of the year 2009Best Bank in the World201220082005
  • 23. 231. Tercer banco internacional porbeneficio operativo en 2012.2. Santander dedicó más de 26.000millones de euros a retribuir a susaccionistas en los últimos cincoaños.3. Un banco bien diversificado en 10países a través de filialesautónomas en capital y liquidez.4. Un banco sólido, solvente, confortaleza de balance y capaz dereforzarse sin ayudas públicas.5. Una holgada posición de liquidez.6. Un banco eminentementecomercial.7. Segundo banco por eficienciaentre sus competidores.8. Morosidad por debajo de lamedia en casi todas las áreasgeográficas.9. Primera marca en bancacomercial.10.El mejor equipo de la bancainternacional.10 fortalezas para batir a la competencia

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