Mistä tuotot tuleville vuosille? 12.3.2014
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×
 

Mistä tuotot tuleville vuosille? 12.3.2014

on

  • 181 views

 

Statistics

Views

Total Views
181
Views on SlideShare
181
Embed Views
0

Actions

Likes
0
Downloads
0
Comments
0

0 Embeds 0

No embeds

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Adobe PDF

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

Mistä tuotot tuleville vuosille? 12.3.2014 Mistä tuotot tuleville vuosille? 12.3.2014 Presentation Transcript

  • MISTÄ TUOTOT TULEVILLE  VUOSILLE? 1 Lämpimästi tervetuloa!
  •  Asiakkaina yksityishenkilöt ja yhteisöt  Hallinnoidut asiakasvarat 7 miljardia €*  Suurimpia suomalaisia varainhoitajia, 250 asiantuntijaa  5. suurin rahastoyhtiö Suomessa  Perustettu 1985 EVLI ON SIJOITTAJAN PANKKI… 2 * Netto ml. konserniyhtiöt 12/13
  • 1. Evli 3,78 (1) 2. Danske 3,74 (2) 3. Nordea 3,59 (3) 4. SEB 3,59 (3) 5. LähiTapiola 3,54 (5) … JOKA TARJOAA INSTITUUTIOTASON  VARAINHOITOA YKSITYISHENKILÖILLE 1. Evli 65% (1) 2. Danske 61% (2) 3. Nordea 61% (3) 4. Pohjola 59% (4) 5. SEB 43% (5) 6. Aktia 31% (6) 7. FIM 25% (7) 8. LähiTapiola 22% (8) 9. Alfred Berg 18% (9) Markkina-asema, käyttöaste/asiakkuudet, Nordic Tuotto – track record, Nordic 3 *) Tns sifo prospera – yhteisöasiakastutkimus 2013
  • TUNNISTAMME OLEELLISEN INFORMAATIOTULVASTA… 4 Informaatiota syntyy 24/7 globaalisti Oleellisen tunnistaminen ja näkemyksen päivittäminen Näkemyksen kurinalainen toteutus salkkuihin Systemaattinen seuranta 1 2 3 4
  • …130 VUODEN SIJOITUSKOKEMUKSELLA  5 Peter Lindahl, Mikael Lundström, Jari Sevón, Tomas Hildebrandt, Eija Koskimies, Kim Pessala
  • TEEMME LISÄTUOTTOA  AKTIIVISELLA VARAINHOIDOLLA… 6 Trendit Väärinhinnoittelut Markkinanäkemys Kassavirtaa painottava osakestrategia Trendiperusteiset ajoitusmallit Lyhyiden korkosijoitusten carry-strategia Riskibudjetointi
  • …HYÖDYNTÄEN PARASTA KANSAINVÄLISTÄ  OSAAMISTA 7
  • 8 MISTÄ TUOTOT 2014?
  • OSAKEMARKKINOILLA ON OLLUT PITKÄ NOUSUTRENDI Suomen, Euroopan ja USAn osakemarkkina 2007 ‐ 2014 9 -80.00% -60.00% -40.00% -20.00% 0.00% 20.00% 40.00% 60.00% 80.00% 01/2007 07/2007 01/2008 07/2008 01/2009 07/2009 01/2010 07/2010 01/2011 07/2011 01/2012 07/2012 01/2013 07/2013 01/2014 OMX Helsinki Benchmark Cap_GI Dow Jones Stoxx 600 Return Index S&P 500 Total Return index Lähde: Bloomberg, Evli
  • 10 MAAILMAN TALOUSKASVU LÄHENTELEE  TRENDIKASVUA 2013 Trendikasvu 3,7 %  Maailman BKT 2014 Maailman PMI Lähde: Bloomberg, JP Morgan
  • 11 EURO‐ALUEEN TALOUSKASVU ELPYY Ostopäällikköindeksit ja BKT Lähde: Bloomberg 2 kk Euro-alue Saksa Ranska Euro BKT 2kk
  • SIJOITTAJAT PALAAVAT  EURO‐ALUEEN OSAKKEISIIN Lähde: Nomura 12 Kumulatiiviset netto rahavirrat ($ mrd.) Kumulatiiviset netto rahavirrat ($ mrd.) Kumulatiiviset nettorahavirrat euroalueen ja kehittyvien maiden osakkeisiin (ETF & rahastot) 2007 lähtien. Eurooppa
  • OSAKETUOTOT SYNTYNEET PÄÄOSIN  ARVOSTUSTASOJEN NOUSUSTA 13 Lähde: MSCI, Datastream, Morgan Stanley research 12 kk tuotto Osinkotuotto Tuloskasvu Inflaatio Arvostuksen nousu
  • 2014 TUOTOT KORKOMARKKINOILLA YRITYSLAINOISTA 14 Lähde: Bank of America / ML, Evli 0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20 5.1.2007 5.1.2008 5.1.2009 5.1.2010 5.1.2011 5.1.2012 5.1.2013 5.1.2014 Eur High Yield -lainat Eur Inv Grade -lainat Euroalueen valtionlainat 3 kk Euribor
  • 15 Positiiviset Riskit EM-kriisi Yritysten tulokset Odotukset korkealla Deflaatio? Vaihtoehtojen puute Elvyttävä rahapolitiikka Luotonantoa kasvatetaan ja investoinnit elpyvät Rahavirtaukset osakkeisiin NYT POSITIIVISET TEKIJÄT  PAINAVAT ENEMMÄN KUIN RISKIT 15
  • YHTEENVETO:  2014 KÄRSIVÄLLINEN SIJOITTAJA PALKITAAN  16 Kehittyvien markkinoiden kasvu hyytyy edelleen Globaali talouskasvu jatkuu Länsimaissa kulutus hyvällä tasolla Länsimaissa yritysten investoinnit kasvussa Keskuspankkien toimet merkittävässä roolissa
  • VOINKO HYÖTYÄ EVLIN  SIJOITUSOSAAMISESTA JA  KOKEMUKSESTA? KYLLÄ, JOKAISELLE LÖYTYY SOPIVA TAPA. 17
  • PRIVATE BANKING – PALVELUA HENKILÖKOHTAISESTI  Yksityishenkilöille ja yrityksille, sijoitussumma > 300 000 €  Henkilökohtainen varainhoitosuunnitelma tilanteesi ja tavoitteittesi pohjalta. Kaikki omaisuusluokat huomioidaan.  Aktiivinen ja kurinalainen salkunhoito.  Oma varainhoitaja, joka on tavoitettavissa 24/7.  My Evlistä näet mm. salkun tilanteen 24/7.  Varainhoitopalkkioon vaikuttavat sijoitettavan varallisuuden määrä ja käytetyt sijoitusinstrumentit. 18 Vaihtoehto 1
  • ESIMERKKI: 60‐VUOTIAS ASIAKAS 19 Vaihtoehto 1 Lähtökohta  Sijoitusvarallisuus yli 600 000 eur  Ei sijoituskokemusta tai -osaamista  Pienehkö eläke, joten asiakas haluaa nostaa säännöllisesti varoja  Sijoitusaika 20 vuotta Asiakkaan toiveet  Luotettava yhteistyökumppani  Varainhoitajan pitää puhua selkokieltä  Vuosittaisen tuoton tulee olla vähintään nostojen suuruinen Evlin ratkaisu  Täyden valtakirjan varainhoito  Tarkistetaan vuosittain veroehdotus  Huomioidaan verotukselliset asiat sijoittamisessa  Testamentti
  • TUOTTOKEHITYS 58 %  Perusosakepaino 50 %, osakkeiden osuus voi vaihdella 30-70 %  Vuotuinen tuotto on ajanjaksolla 9,15 % 20 Lähde: Evli Pankki Tuhat € Tuottokehitys: 3.11.2008 - 3.2.2014 Sijoitettu pääoma: 600 000 € Tuotto: 255 187 €
  • VERKKOPANKKIIRI – VARAINHOITOA SÄHKÖISESTI  Yksityishenkilöille ja yrityksille, sijoitussumma > 30 000 €  Aktiivinen varainhoitopalvelu verkossa  Verkkopankkiiri ehdottaa sinulle sopivaa strategiaa  Sijoituksesi kehitystä voit seurata My Evlissä 24/7  Verkkopankkiirin kirje kaksi kertaa kuussa  Palvelua puhelimitse, sähköpostitse ja chatissä  Varainhoidon palvelumaksu 1,24 % p.a. (sis. alv) 21 Vaihtoehto 2
  • ESIMERKKI: 47‐VUOTIAS ASIAKAS 22 Vaihtoehto 2 Lähtökohta  Sijoitusvarallisuus 100 000 eur  Vähäistä sijoituskokemusta ja -osaamista  Palkkatöissä, ei velkaa  Sijoitusaika yli 10 vuotta Asiakkaan toiveet  Ammattimaisesti hoidettu sijoitussalkku  Kansainvälinen hajautus  Tasaista tuottoa  Helppo ja vaivaton ratkaisu Evlin ratkaisu  Verkkopankkiiri - Täyden valtakirjan varainhoito verkosta  Sijoitusstrategia tasapainoinen  Sijoituksen seuraaminen My Evlistä  Verkkopankkiirin Kirje
  • TUOTTOKEHITYS 12,46 % 23 Lähde: Evli Pankki Tuotoissa on huomioitu sijoitusrahastojen hoitopalkkiot ja vuotuinen palvelumaksu. Vaihtoehto 2 Tuhat € Tuottokehitys 1.11.2012 -1.2.2014 Sijoitettu pääoma: 100 000 € Tuotto: 16 065 €
  • TEHOA ITSE HOIDETTUUN SALKKUUN RAHASTOILLA  Esimerkiksi paras Suomirahasto vuonna 2013 2013 Evli Suomi Pienyhtiöt tuotti 38,8 % 24 Vaihtoehto 3 Merkintä min. 1 000 € Säästäminen min. 50 €/kk Hoitopalkkio 1.6% p.a. Evli Suomi Pienyhtiöt Vertailuindeksi Erotus 31.12.2003 - 31.12.2013
  • 25 WWW.EVLI.COM Tämä esitys on tarkoitettu ainoastaan yksityiseen ja omaan käyttöön. Esitys perustuu lähteisiin, joita EvIi Pankki Oyj pitää luotettavina. Evli Pankki Oyj tai sen työntekijät eivät takaa esityksessä annettujen tietojen, mielipiteiden, arvioiden tai ennusteiden oikeellisuutta, tarkkuutta tai täydellisyyttä, eivätkä vastaa vahingoista, joita esityksen käytöstä mahdollisesti aiheutuu. EvIi Pankki Oyj ei vastaa esityksen mahdollisesti sisältämästä kolmannen osapuolen tuottamasta tai julkaisemasta materiaalista tai tiedoista. Esityksessä annettuja tietoja ei ole tarkoitettu sijoitusneuvoksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälinettä. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Tätä esitystä ei saa kopioida, jakaa tai julkaista Yhdysvalloissa eikä sitä ole tarkoitettu Yhdysvaltain kansalaisille. Esitys ei ole myöskään tarkoitettu henkilöille, jotka asuvat valtiossa, jonka oikeusjärjestyksen mukaan EvIi Pankki Oyj:n harjoittama toiminta ei ole auktorisoitu. Tätä esitystä tai sen osaa ei saa kopioida, jakaa tai julkaista ilman EvIi Pankki Oyj:n etukäteen antamaa kirjallista lupaa. Kaikki oikeudet pidätetään.