Rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnvera 4.6.2012
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×

Like this? Share it with your network

Share

Rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnvera 4.6.2012

  • 883 views
Uploaded on

Finnveran rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnveran esitys Venäjä Roadshowssa Seinäjoella 4.6.2012

Finnveran rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnveran esitys Venäjä Roadshowssa Seinäjoella 4.6.2012

  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Be the first to comment
    Be the first to like this
No Downloads

Views

Total Views
883
On Slideshare
883
From Embeds
0
Number of Embeds
0

Actions

Shares
Downloads
2
Comments
0
Likes
0

Embeds 0

No embeds

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
    No notes for slide

Transcript

  • 1. Finnveran rahoitusmahdollisuudetVenäjän liiketoiminnassaJari Mehto25.5.2012
  • 2. Finnveran palvelut› Pk-yritysrahoitus› Vientikauppojen rahoitus› Pääomasijoituksia› Rahoitamme liiketoimintaa, jolla on kannattavuuden edellytykset› Rahoitus on vastikkeellista ja hinnoitellaan riskien mukaan› Finnvera ei kilpaile pankkien kanssa, vaan jakaa pankin kanssa yrityksen rahoitukseen liittyvää riskiä8.6.2012 2
  • 3. Finnvera täydentää rahoitusmarkkinoita Markkinat Finnvera täydentää rahoitusmarkkinoita ja auttaa Yksityiset suomalaisia luomaan uutta Yritys rahoittajat › Finnvera sijoittaa aloittavaan innovatiiviseen yritykseen Yritys-Suomi › Auttaa muutostilanteissa palvelujärjes- Finnvera › Lisää panostuksiaan kasvu- ja telmä kansainvälistymisrahoitukseen › Edistää vientiä Valtio8.6.2012 3
  • 4. Avainluvut8.6.2012 4
  • 5. Finnveran toimistot Alue- ja pääkonttori Aluekonttori Rovaniemi Edustusto Oulu Kajaani Vaasa Kuopio Seinäjoki Joensuu Jyväskylä Mikkeli Pori Tampere Lahti Lappeenranta Turku Pietari Helsinki8.6.2012 5
  • 6. Vientiin liittyvän käyttöpääoman rahoitus› Finnvera voi osallistua vientiin liittyvään rahoitukseen takauksilla.› Finnveran takausosuus yleensä 50% taattavan sitoumuksen määrästä.› Vientiin liittyvä käyttöpääomantarve voi olla valmistusaikaista tai toimituksen jälkeistä› Rahoitusmuotoina pankin myöntämä luotto, luottolimiitti, luotollinen tili, factoring› Ostajan vaatimat toimitusvakuudet (ennakon vakuus, toimitusvakuus): Finnveralta pankille vastatakaus pankkitakaukselle (myös limiittinä)Finnveran yritystutkimus viejäyrityksestä› Päätökset perustuvat yrityksen toiminnan rahoituskelpoisuuteen› Rahoituskelpoisuus ja riski arvioidaan yritystutkimuksessa 8.6.2012 6
  • 7. Asiakasriskien hallinta ja asiakasrahoitus› Finnvera myöntää vientitakuita viejille ja viennin rahoittajille, kun vientiin liittyy suomalainen intressi› Finnvera kattaa vientikaupan luottoriskejä › parantaa viennin rahoitusmahdollisuuksia› Finnvera toimii läheisessä yhteistyössä viennin rahoittajien ja muiden kansainvälisten vientitakuulaitosten kanssa› Finnvera on Suomen virallinen vientitakuulaitos ECA (Export Credit Agency)8.6.2012 7
  • 8. Vientitakuun myöntämisen edellytykset› Viennin kohdemaan luottokelpoisuus › Maaluokitus ja maapolitiikka› Ostajan / luotonsaajan tai ostajan pankin luottokelpoisuus › Luottotiedot, tilinpäätöstiedot, liiketoimintasuunnitelma, kv. luottoluokitus› Suomalainen intressi › Miten vientitakuun myöntäminen hyödyttää Suomen kansantaloutta› Kansainvälisesti hyväksytyt vientikaupan maksuehdot ja sopimukset › yli 2 v maksuajat – min. 15% ennakko ja puolivuosittaiset lyhennykset › hankkeen ympäristövaikutukset, kestävän luotonannon periaatteet, lahjonnan vastainen vakuutus› Viejällä edellytykset kaupan toteuttamiseen8.6.2012 8
  • 9. Avoin tililuotto › Avoin tililuotto (maksuaikaa) venäläiselle ostajalle › Viejä voi suojautua venäläisen ostajan maksukyvyttömyyden tai – haluttomuuden varalta Finnveran vientisaatavatakuulla › Takuu kattaa 90% kaupallisista ja poliittisista riskeistä › Takuun myöntämiseen vaikuttavat: › Ostajan luottotiedot, tarvittaessa erilliset tilinpäätöstiedot, aikaisemmat maksukokemukset8.6.2012
  • 10. Remburssit › Remburssit › Venäläisen pankin peruuttamaton sitoumus maksusta myyjälle edellyttäen että myyjä esittää remburssiehtojen mukaiset asiakirjat pankille. › Venäläisen pankin luottoriski › Viejä voi suojautua luottoriskiltä hakemalla remburssille vahvistuksen omasta pankistaan. › Vahvistava pankki voi suojautua luottoriskiltä Finnveran remburssitakuulla. › Soveltuu eri pituisille maksuajoille ja eri tyyppisiin rebursseihin (avista, maksuajallinen, stand-by remburssi) › Hyväksyttävät venäläiset pankit › Valtion omistamat tai lähellä valtiota olevat pankit (mm. Sberbank, Bank VTB, Gazprombank, Russian Agricultural Bank) › Ulkomaalaisomisteiset pankit ja parhaat yksityiset pankit – riskiajat ja enimmäisriskin määrä vaihtelevat tapauskohtaisesti.8.6.2012
  • 11. Vientiluotot › Vientiluotot – luotonsaajana venäläinen ostaja tai sen pankki › Suora luotto viejän pankilta venäläiselle ostajalle, joka käytetään kauppasumman maksamiseen › Viejän pankki voi suojautua venäläisen ostajan luottoriskiltä Finveran ostajaluottotakuulla › Soveltuu suurten kone- ja laitetoimitusten rahoittamiseen8.6.2012
  • 12. Finnveran vientitakuut Venäjälle › Venäjän maariski luokiteltu maaluokkaan 3/7 (7=heikoin) › Finnveran suurin vientitakuumarkkina (pl.alusrahoitus) › Vientitakuiden kysyntä kasvoi v. 2008-09 talouskriisin jälkeen › Takuukysyntä jatkuu vilkkaana › Viejinä niin suuryrityksiä kuin pk-yrityksiä › Maavastuut yhteensä EUR 1081 milj. vuoden 2011 lopussa › yli 200 lyhyen maksuajan limiittiä venäläisille ostajille › pääomatavarakauppoja yritysriskillä taattu yli EUR 900 milj. › pankkiriskinotto yli EUR 110 milj. › hakemukset > EUR 500 milj.8.6.2012
  • 13. Venäläiset ostajayritykset › Venäläisen yhtiön luottokelpoisuuden arvioiminen: › monimutkaiset yhtiörakenteet › epäselvät omistussuhteet › venäläinen tilinpäätös vs. kansainvälinen tilinpäätös (IFRS) › liiketoimet konserniyhtiön / lähipiirin kesken › Vakuudet › toimitettavan laitteen käyttö vakuutena? › Rahoituksen järjestäminen suoraan ostajalle › pienemmissä kaupoissa vaikea löytää halukasta rahoittajapankkia › Vaikea liiketoimintaympäristö › viranomaistoimien ennakointi vaikeaa › laajalle ulottuva korruptio, tilanne edelleen heikentynyt viime vuosina › oikeuslaitoksen ongelmat => Maksuongelmatilanteessa perintä hyvin vaikeaa8.6.2012
  • 14. Etabloitumisen valmistelu› Huolellinen etukäteissuunnittelu tärkeää etabloitumisen onnistumisen kanalta› Helpottaa myös neuvotteluja rahoittajien kanssa› Hankeselvityksiin ja liiketoimintasuunnitelman laadintaan on saatavissa julkista tukea › ELY-keskukset › Nopef › TEMin tuki pk-yritysten kv.hankkeisiin Venäjällä (tulossa kesällä)8.6.2012
  • 15. TEMin tuki pk-yritysten kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä› Tulossa kesällä 2012!› Avustus hankeselvityksiin tai toiminnan käynnistämisen tai kehittämisen vaatimiin koulutus- ja asiantuntijakustannuksiin› Tavoitteena tuotannollisen tai palvelualan yrityksen etabloituminen tai kehittäminen (ei vienninedistämishankkeisiin)› Kohdealueena koko Venäjä› Tarkoitettu pääsääntöisesti pk-yrityksille.8.6.2012
  • 16. TEMin tuki pk-yritysten kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä› Tuki enintään 50% hyväksytyistä kustannuksista tai 60 000 €› Hyväksyttäviä kustannuksia ovat: › Korvaus oman henkilökunnan hankkeeseen käyttämästä työajasta (laskennallinen 300 € päivä) › Ulkopuolisten asiantuntijoiden kustannukset › Matka-, majoitus- ja päivärahakustannukset› Haetaan Finnveran kautta › Hakemuslomake, hankesuunnitelma ja kustannusarvio › Ennen hakemuksen jättämistä syntyneitä kustannuksia ei hyväksytä › Finnvera laatii hankkeesta asiantuntijalausunnon ministeriölle8.6.2012
  • 17. Tytäryrityksen rahoittaminen Venäjällä› Kansainvälistymislaina suomalaiselle pk-yritykselle tai takaus pk- yritystä rahoittavalle pankille.› Suomalaisen emoyhtiön vastuulla ja vakuuksilla› Venäläisen tuotannollista tai palvelutoimintaa harjoittavan tytär- tai osakkuusyrityksen › investointien, › kehittämisen › kasvun rahoitus› Rahoitettuja Venäjälle suuntautuvia etabloitumishankkeita n. 100.8.6.2012
  • 18. Finnvera Venäjällä› Pietarin edustusto › Suomi-talossa Ul. Bolshaya Konyushennaya 8 › Pietarin edustuston päällikkö Timo Pietiläinen puh. +7 921 096 9304 tai +358 29 460 2540 timo.pietilainen@finnvera.fi› Moskova › Finpron toimiston yhteydessä Kropotkinski Pereulok 7 › Rahoituspäällikkö Jari Mehto Moskovassa (1-2 krt /kk) puh. +358 29 460 2536 tai +7 911 821 7142, jari.mehto@finnvera.fi8.6.2012 18
  • 19. Finnvera Venäjällä › Rahoitusneuvonta kansainvälistyville suomalaisyrityksille › FV:n myöntämä rahoitus aina Suomesta › Finnveralla n. 300 asiakasta, joilla tytäryhtiö ja/tai vientiä Venäjälle › Yhteistyö Venäjällä toimivien pohjoismaisten pankkien sekä muiden Venäjällä suomalaisyrityksiä rahoittavien rahoittajien kanssa › Finnvera osarahoittaja, pankit yleensä päärahoittajia Venäjä- hankkeissa › Yhteistyö Venäjällä toimivien suomalaisviranomaisten ja muiden Venäjällä suomalaisyrityksiä palvelevien julkistoimijoiden kanssa › Pääkonsulaatti, Finpro, Finnode, SVKK, kaupunkiyhtiöiden edustustot ym. toimijat8.6.2012