Antifraude - Corporativa

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  • 1.
    • Modelo de Sociedade
    • Área Geográfica
    • Equipe
    • Produtos
    • Política de Viagem
    • Política de Território
    • Política de Trabalho
    • Política de Qualidade
    • Política de Comissionamento
    • Política de Carreira
    • Política de Recursos Humanos
    • Política de Pagamentos
    Agenda 11/11/11 Oi Empresas Corporativa, Negócios e Você ! + Antifraude Corporativa - Grupo Você Business
  • 2.
    • Fortalecer a qualidade da venda Corporativa
    • Desenvolver habilidades dos Consultores de Negócios na prevenção da fraude no ato da venda
    • Fornecer argumentos e ações no tratamento de potenciais fraudadores
    Qual nosso objetivo?
  • 3.
    • Objetivo principal da área
    • Prevenir e detectar situações que possam provocar ou ser fraudes, minimizar riscos e evasão de receita para a empresa
    • Como?
    • ANALISAR CASOS alertados pelo sistema antifraude
    • REORIENTAR processos de várias áreas da empresa
    • SOLUCIONAR os casos identificados como fraude
    • DETECTAR casos diversos de fraude provocados por Clientes Externos e Internos
    • CAPACITAR as equipes de Vendas na ação contra os fraudadores
    Antifraude
  • 4.
    • No nosso mercado existem
    • pessoas que agem de má fé em benefício próprio, são os “Fraudadores”.
    • Tipos de fraude mais frequentes em Telecomunicações
    • Fraude de Clonagem (Fraude Técnica)
    • Fraude de Subscrição
    A Fraude
  • 5. CLONAGEM Como acontece?
    • Cópia do ESN/NTC e programação em outro equipamento
    • Escuta de canais das ERB’S no sistema analógico
    • Equipamento da rede Digital está vulnerável em rede analógica
    SUBSCRIÇÃO
    • Identificação ilegítima com documentos falsos, roubados, adulterados, empresas esquentadas, pessoas falecidas ou terceiros “laranjas”
    • Leitura do MIN e ESN descritos nas embalagens/caixas
  • 6. Subscrição CLONAGEM A maior parte das perdas por fraude estão relacionadas a FRAUDE DE SUBSCRIÇÃO. Previna-se Siga os procedimentos quanto à documentação necessária à Habilitação Preencha o contrato/cadastro de forma completa, fornecendo fones de contato fixos, nome da pessoa de contato no caso de empresas, cargo ocupado, representante legal, etc Use as contramedidas... Faça checagem telefônica e física
  • 7. O valor de uma boa venda!
    • Garanta a qualidade do seu trabalho
    • Pré-venda
    • A Checagem do fone de contato
    • Checagem do histórico de consumo - contas de outras operadoras
    • Informar à Oi Empresas lista de usuários dos acessos
    • Visita ao titular para checagem do comprovante residencial e atualização
    • Informação do Serasa (pessoa física e jurídica)/Boa Vista (pessoa jurídica) detalhada:
      • Histórico, nº de consultas nos últimos meses (financeiras, bancos e lojas)
      • Checagem dos documentos originais, datas de emissão e assinaturas
      • Não aceitar conta bancária recente - solicitar referências bancárias
  • 8. O valor de uma boa venda!
    • Pré-venda
    • Observando com atenção repentinas alterações no histórico de consultas de crédito do futuro cliente podemos nos prevenir contra golpes do tipo:
      • 1 - Fraudador que possui documentação completa e utiliza
      • endereço de fachada (endereço da operação diferente do cadastrado na Receita Federal e SEFAZ)
      • 2- Empresas antigas, com histórico no mercado, que passam
      • por dificuldades financeiras e são compradas por
      • oportunistas. Estes utilizam-nas em diversas transações
      • até quebrá-las.
  • 9. O valor de uma boa venda! Garanta a qualidade do seu trabalho Observando com atenção repentinas alterações no histórico Ocorrência Pós-Venda que indica fraude: Cliente não localizado no fone de contato. Consumo suspeito acima do perfil (tenha as contas em mãos). Telefone de posse de terceiros que desconhecem o titular. Correspondência devolvida. Inclusão no Serasa/Boa Vista após entrada na Oi Empresas. Realizar nova consulta após X meses da habilitação. RG, CPF e CNPJ com datas recentes de emissão. Assinaturas divergentes. Contas bancárias novas .
  • 10. Fraudadores
    • Atitudes suspeitas mais comuns
    • Observando com atenção repentinas alterações no histórico
    • Utilizam documentos roubados, falsificados e terceiros de boa fé (laranjas)
    • Quando têm a habilitação negada devido a falta de algum documento, fazem ameaças usam
    • argumentos legais e relações pessoais
    • Podem apresentar parte da documentação em cópia e/ou quando solicitado algum
    • documento adicional alegam dificuldades; (lembre-se que é proibido recolher documentos via fax ou
    • e-mail!)
    • Costumam usar procurações para realizar as habilitações
    • Habilitam em lojas diferentes para não chamar a atenção
    • Fornecem telefones de contato geralmente comunitários, celulares ou Vésper, Livre, Pré-pago
    • Apresentam muitas consultas de crédito recentes, divergindo do histórico anterior.
    • Normalmente são pessoas muito falantes e procuram envolver as vítimas
    • Pode ser homem ou mulher, sem preferência de faixa etária;
  • 11. Fraudadores - Perfil
    • Atitudes suspeitas mais comuns
    • Observando com atenção repentinas alterações no histórico
    • Muitos são autônomos
    • Conhecem nossos processos e procuram habilitar em números de telefones diferentes
    • Geralmente não têm residência própria moram de aluguel, pensão, hotéis e etc
    • Alguns não possuem comprovantes em seu nome e alegam serem recentes no
    • endereço
    • Não possuem telefones para contato (residencial, comercial, parentes ou qualquer tipo de
    • referência) ou são desconhecidos no fone que fornecem
    • Gostam de pagar à vista pelos equipamentos ou com cheques fora do expediente
    • bancário
  • 12.
    • Comprovante de residência
    • Tipo de comprovante
    • Data de emissão (máximo de 60 dias)
    • Registro em nome do titular
    • Carimbos ou registro dos correios;
    • CEP em acordo com o registro dos Correios
    • Contrato de locação do local de funcionamento da empresa
    • Comprovantes de crédito
    • Tipo de comprovante e se original
    • Data da emissão
    • Poupança e conta-salário não são válidos
    Toda atenção é pouca!
  • 13.
    • CNPJ e Contrato Social não podem conter rasuras
    • Conferir cuidadosamente os documentos que comprovam poderes de
    • representação da empresa por parte da pessoa que deseja fazer a habilitação
    • Checar os documentos pessoais do representante da empresa
    • Atenção para documento replastificado na intenção de ocultar foto sobreposta
    • Tinta nas impressões de cor preta
    • Dados : nunca manuscritos
    • Documentos oficiais não devem conter falhas na impressão e ou rasuras (exija os originais);
    • Data nascimento e emissão
    • Impressão digital
    • Carimbos e perfuração da foto
    • Filiação: ordem => 1º - pai 2º mãe
    • Assinatura (conferindo com os outros documentos)
    Detalhes especiais na análise RG Observação: Na ausência de CPF e do RG => exceção para carteira de motorista atual (registro CPF, RG e foto) => Nesses casos confirme (pré e pós-vendas) os dados de referência: comprov. residencial e fone trab. e residência. Detalhes especiais na análise de documentação de Pessoa Jurídica Documentação – Dica de análise!
  • 14.
    • Confira status do CPF ou CNPJ no site www.receita.fazenda.gov.br
    • Confirme dados comerciais de pessoa jurídica pelo www.sintegra.gov.br
    Serasa Receita Federal
    • Sempre consultar nas habilitações de Pessoa Física.
    • Confira os dados informados com os registros;
    • Atenção especial para o status do CPF (ativo, cancelado,novo);
    • Cuidado na duplicidade de grafias.
    Diante de alguma dúvida - Não confie => Investigue ! Outros sites interessantes
    • Cep e endereços => www.correios.gov.br
    • Fone de contato => www.telemar.com.br
    BOA VISTA!
    • Usar sempre nas consultas de Pessoa Jurídica.
    • Observar atentamente o histórico de compras e pagamentos, buscando alterações suspeitas.
    Análise de Crédito – Fique ligado!
  • 15. É levado em consideração um conjunto de fatores, que caracterizam o cadastro como inconsistente e suspeito de fraude Os tipos de SUSPENSÃO por FRAUDE (fraude técnica e fraude subscrição) e CANCELAMENTO por FRAUDE (técnica, subscrição, subscrição não documentada, titularidade não reconhecida e interna) são de uso exclusivo do setor Antifraude Quando um cliente é suspenso por Fraude?
  • 16.
    • Demonstrar firmeza e não insegurança ao atender um cliente suspenso por fraude ;
    • Deixar claro que o nosso procedimento é PARA GARANTIR A SEGURANÇA DO CLIENTE;
    • No caso de fraude confirmada, procure não entrar em atrito nem discuta com o suspeito;
    • Siga à risca as informações registradas na Instrução Especial;
    • Em caso de dúvida entre em contato com a Oi Empresas.
    Como agir diante de uma suspensão?
  • 17. Dúvidas e sugestões
  • 18.