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Presentazione risultati 1° trimestre 2014
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Presentazione risultati 1° trimestre 2014

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  • 1. 1
  • 2. 2 I RISULTATI IN BREVE (Valori in milioni di Euro) Utile netto 24,7 (22,5 in 1 trim 2013) +9,9% Patrimonio 405,4 (380,3 al 31/12/2012) + 6,6% Raccolta 9.960,1 (10.844,1 al 31/12/2012) -8,2% KPI DI GRUPPO Dati al 31 marzo 2014 2013 Costo della qualità creditizia 2,0% 3,4% Cost/income ratio 33,6% 26,5% Book value per share € 7,66 6,28
  • 3. 3 Settore crediti commerciali Clienti +6.5% Turnover 1,655 mld +36,6% KPI Crediti Commerciali 1 trim 2014 2013 MDI/ Turnover 2,3% 2,4% MDI/ Impieghi 8,4% 7,4% Dati 31 marzo Crediti Comm. DRL Crediti Fiscali G&S 2013 28,7 7,4 3,1 27,6 2014 37,5 6,6 2,2 23,1 Change % Change 30,6% (10,7)% (31,3)% (16,3)% MARGINE DI INTERMEDIAZIONE (Valori in milioni di Euro) 69,4 (66,9 in 1 trim 2014) +3,7% var.% 1 trim. 2014/2013 54% 10% 3% 33% NBI 2013 Breakdown Crediti Comm. DRL Crediti Fisc. G&S
  • 4. 4 RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA (Valori in milioni di Euro) 61,0 (53,1 in 1 trim 2014) +14,7% var. % 1 trim. 2014 / 2013 Dati 31 marzo Crediti Comm. DRL Crediti Fiscali G&S 2013 15,4 6,6 3,4 27,6 2014 28,3 7,2 2,3 23,1 Change % Change 83,6% 9,4% (34,5)% (16,3)% Rettifiche Pari a 8,4 vs 13,7 in 1 Trim 2014 vs 2013 KPI Gruppo Dati 1 Trim 2014 2013 Costo della qualità creditizia 2,0% 3,4% 0,0% 0,5% 1,0% 1,5% 2,0% 2,5% 3,0% 3,5% Costo della qualità creditizia
  • 5. 5 UTILE NETTO (Valori in milioni di Euro) 24,7 (22,4 in 1 trim 2014) +9,9% var % 2014 / 2013 Margine Intermediazione Rettifiche Costi Operativi Tasse Utile Netto 69,4 8,4 23,3 13,0 24,7 KPI Gruppo Dati 1 trim. 2014 2013 Costo qualità del credito 2,0% 3,4% Cost/Income ratio 33,6% 26,5% Tax Rate 34,5% 36,6%
  • 6. 6 STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI (Valori in milioni di Euro) Var. % 31.3.2014 vs 31.12.2013 Totale attivo 10.515,5 crediti verso banche 432,9 +4,1% altre attività finanziarie (AFS + HTM) 7.617,4 -8,7% crediti verso la clientela 2.339,7 +1,9% di cui 1.908,2 CC 128,5 DRL 101,5 Cred. Fisc. Portafoglio Titoli di Debito Italia 7.623,6 73% 22% 4% 1% Attività Finanziarie Crediti verso clientela Crediti verso clientela Altre Attività
  • 7. 7 QUALITA’ DEL CREDITO Crediti commerciali: 1.908,2 (Valori in milioni di Euro) Var. % 31.3.2014 vs 31.12.2013 % sofferenze/ totale crediti commerciali: 2,4% (1Q14) vs 2,6% (31/12/2013) % incagli / totale crediti commerciali 3,4% (1Q14) vs 3,2% (31/12/2013) % attività deteriorate/ crediti commerciali: 8,3% (1Q14) vs 8,4% (31/12/2013) NPL Coverage ratio 80,6% 0 10 20 30 40 50 60 70 Sofferenze Incagli Ristrutturate Scadute 2013 1Q20142013 1 trim 2014 2013 2013 2013 1 trim 2014 1 trim 2014 1 trim 2014
  • 8. 8 TREND IMPIEGHI, SOFFERENZE E INCAGLI NETTI Crediti Commeciali 0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00% 12,00% - 500.000 1.000.000 1.500.000 2.000.000 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 1Q2014 Impieghi Sofferenze/Impieghi Incagli/Impieghi
  • 9. 9 Composizione Var.%31.3.2014 31.12.2013 Attività finanziarie disponibili per la vendita 2.275,1 2.515,8 -9,6% Attività finanziarie detenute sino a scadenza 5.329,4 5.818,0 -8,4% Crediti verso banche - titoli obbligazionari 19,0 24,0 -20,8% Totale 7.623,6 8.357,9 -8,8% PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO fino a 31.12.2014 da gennaio a dicembre 2015 da gennaio a dicembre 2016 tra 2017 e 2018 Totale Totale 2.555,8 2.215,6 765,0 2,087,1 7.623,6 % sul totale 33,5% 29,1% 10,0% 27,4% 100,0% (Valori in milioni di Euro)
  • 10. 10 rendimax e contomax 3.947,2 +2,0% Totale della raccolta 9,960,1 -8,2%% raccolta wholesale 5.329,7PCT +1.921,4% con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di Compensazione e Garanzia raccolta wholesale 618,1 debiti vs banche -90,7% STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA (Valori in milioni di Euro) Var. % 31.3.2014 vs 31.12.2013 40% 60% retail wholesale
  • 11. 11 GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO (Valori in milioni di Euro) PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI Patrimonio netto al 31.12.2013 380,3 Incrementi: 27,1 Utile del periodo 24,7 Vendita azioni proprie 2,4 Decrementi: -2,0 Variazione riserva da valutazione -2.0 - differenze di cambio -0,1 -Variazione riserva da valutazione -1,9 Patrimonio netto al 31.3.2014 405,4 KPI DI GRUPPO 2014 2013 31 marzo* 31 dicembre Common Equity Tier 1 Ratio (CET1) 14,97% 13,68% Tier 1 Capital Ratio 14,97% 13,68% Total Own Fund Capital Ratio 14,97% 13,48% *Dati calcolati con diverso perimetro societario

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