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Presentazione risultati 3 trimestre 2013
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Presentazione risultati 3 trimestre 2013

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Banca IFIS, risultati in accelerazione grazie alla fiducia di correntisti, imprese e famiglie. L’AD Bossi: “Performance eccellenti assumendo rischi responsabili: fare Banca si può”.

Banca IFIS, risultati in accelerazione grazie alla fiducia di correntisti, imprese e famiglie. L’AD Bossi: “Performance eccellenti assumendo rischi responsabili: fare Banca si può”.

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  • 1. 1
  • 2. I RISULTATI IN BREVE (Valori in milioni di Euro) 67,1 357,9 9.365,0 Utile netto Raccolta KPI DI GRUPPO Costo della qualità creditizia +15,8% (309,0 al 31/12/2012) Patrimonio (57,9 in 9 mesi 2012) + 15,8% (7.676 al 31/12/2012) 9 mesi 2013 + 22,0% 9 mesi 2012 3,3% 2,2% Cost/income ratio 28,3% 30,5% Solvency 14,1% 11,9% Core Tier 1 14,3% 12,1% 6,83 5,32 Book value per share 2
  • 3. MARGINE DI INTERMEDIAZIONE (Valori in milioni di Euro) Settore crediti commerciali Clienti +6% 194,1 +15,8% Turnover 3.904 +8,5% Focus su micro imprese (167,6 in 9 mesi 2012) Var % 9 mesi 2013/2012 KPI Crediti Commerciali 9 mesi 2013 9mesi 2012 2,2% 2,2% MDI/ Turnover Dati 9 mesi Cred. Comm. Cred. Fisc. DRL Breakdown MDI 9 mesi 2013 G&S 2012 79,1 13,2 2,1 73,3 2013 90,7 19,3 7,6 76,5 39% 47% G&S Cred. Fisc. DRL Var. Var. % 11,6 14,7% 6,2 47,0% 5,5 260,5% Cred.Comm. 3,2 4,4% 10% 4% 3
  • 4. RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA (Valori in milioni di Euro) Rettifiche di valore Pari a 34,6 vs 27,6 nei primi 9 mesi 2012 159,6 (140,1 in 9 mesi 2012) +13,9% Var. % 9 mesi 2013 / 2012 KPI Gruppo Costo della qualità creditizia Dati 9 mesi 2012 Cred. Comm. 54,4 DRL 13,0 Cred. Fisc. 2,0 9 mesi 2013 3,3% 9 mesi 2012 2,2% G&S Costo della qualità creditizia 70,6 3,5% 3,0% 2013 54,2 21,0 8,0 76,4 Var. -0,2 8,0 6,0 5,8 -0,5% 61,0% 309,3% 8,2% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% Var. % 0,5% 0,0% 2009 2010 2011 9 mesi 9 mesi 2012 2013 4
  • 5. UTILE NETTO (Valori in milioni di Euro) 67,1 (57,9 nei 9 mesi 2012) +15,8% Var. % 9 mesi 2013 / 2012 194,1 KPI Gruppo 9 mesi 2013 9 mesi 2012 Costo della qualità creditizia 3,3% 2,2% Cost/income ratio 28,3% 30,5% Tax Rate 35,9% 34,9% 34,6 54,9 37,5 67,1 MDI Rettifiche di valore Costi operativi Imposte Utile netto 5
  • 6. STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI (Valori in milioni di Euro) Var. % 30/09/2013 vs 31/12/2012 crediti verso la clientela di cui 2.237,6 -2,4% 1.779,3 CC 114,7 DRL 92,8 Cred. Fisc. Scaduti p/t x 139 mio altre attività finanziarie (AFS + HTM) 6.991,1 +37,2% Portafoglio Titoli di Debito Italia 7.003 Totale attivo 9.848,9 4% 2% 23% 71% crediti verso le banche 391,2 - 28,3% Attività finanziarie Crediti vs Clientela Crediti vs banche Altre attività 6
  • 7. QUALITA’ DEL CREDITO (Valori in milioni di Euro) Var. % 30/09/2013 vs 31/12/2012 crediti verso la clientela: 2.237,6 Breakdown Sofferenze 1% 48% 51% 450 400 350 Cred.Comm DRL Cred.Fisc 300 2012 250 2013 200 Breakdown Incagli 150 100 43% 50 57% 0 Sofferenze Incaglio Ristrutturate Scadute Totale % sofferenze/ totale crediti netti: 4,8% vs 5,0% % sofferenze/ totale crediti commerciali: 2,9% vs 4,3% % incagli / totale crediti netti 6,2% vs 8,9% % incagli / totale crediti commerciali 4,5% vs 7,7% % attività deteriorate/ totale crediti netti: 16,8% vs 19,2% % attività deteriorate/ crediti commerciali: 14,7% vs 18,8% Cred.Comm DRL 7
  • 8. TREND IMPIEGHI, SOFFERENZE E INCAGLI NETTI Crediti Commeciali IMPIEGHI SOFFERENZE NETTE / IMPIEGHI INCAGLI NETTI / IMPIEGHI 12,00% 2.000.000 10,00% 1.500.000 8,00% 6,00% 1.000.000 4,00% 500.000 2,00% - 0,00% 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* 8
  • 9. PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO (Valori in milioni di Euro) Var. % 30/09/2013 vs 31/12/2012 fino a 3 mesi da 3 mesi da 6 mesi da 1 anno da 2 anni da 5 anni a 6 mesi a 1 anno a 2 anni a 5 anni a 10 anni Totale Totale 31,9 992,2 2.118,1 672,5 3.045,1 143,8 7.003,5 % sul totale 0,4% 14,2% 30,2% 9,6% 43,5% 2,1% 100,0% Composizione Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino a scadenza Crediti verso banche - titoli obbligazionari Totale 30.09.2013 31.12.2012 Var.% 2.518,2 4.459,3 26,0 7.003,5 1.961,6 3.120,4 58,1 5.140,1 28,4% 42,9% (55,2)% 36,3% 9
  • 10. STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA (Valori in milioni di Euro) Var. % 30.09.2013 vs 31.12.2012 rendimax e contomax 3.945,6 Totale della raccolta 9.365,0 +29,5% +22,0% raccolta wholesale 528,0 debiti vs banche -5,3% 57,2 42,1 raccolta wholesale 4.834,0 PCT +19,7% con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di Compensazione e Garanzia retail wholesale 10
  • 11. GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO (Valori in milioni di Euro) PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI Patrimonio netto al 31.12.2012 309,0 Incrementi: 78,4 Utile del periodo 67,1 Vendita azioni proprie 1,0 Variazione riserva da valutazione: 10,3 - titoli AFS 10,2 Decrementi: (29,6) Distribuzione dividendi (19,5) Variazione riserva da valutazione (1,1) - differenze di cambio (1,1) Acquisto azioni proprie (8,9) Patrimonio netto al 30.09.2013 357,9 11

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