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Presentazione risultati 2013

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Banca IFIS: un 2013 all’insegna dell’eccellenza

L’AD Giovanni Bossi: il risultato di cui andiamo più fieri è la qualità dell’attivo della Banca.

Proposto all’Assemblea un dividendo di 0,57 euro per azione.

12 mesi 2013: 1° gennaio-31 dicembre

- 84,8 milioni di euro di utile netto (+8,5%); 92,7 milioni, +18,5%, non considerando gli effetti introdotti dalla Legge di Stabilità.
- Incremento del margine di intermediazione del 7,9% a 264,2 milioni di euro.
- Crescita del risultato netto della gestione finanziaria del 14,9% a 219,6 milioni di euro.
- Eccellente cost/income ratio al 28,9% (27,8% del 2012).
- Sofferenze nette/impieghi settore Crediti Commerciali: 2,6% rispetto al 4,3% (dicembre 2012).
- ROE al 24,8%, si attesta a livelli di eccellenza.
- Solvency al 13,5%.
- Core Tier 1 al 13,7%.

Naviga il sito web interattivo del bilancio 2013: http://bilancio.bancaifis.it/it

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  1. 1. 1
  2. 2. I RISULTATI IN BREVE (Valori in milioni di Euro) 84,8 380,3 10.844,1 Utile netto Patrimonio Raccolta KPI DI GRUPPO ROE (78,1 in 12 mesi 2012) (309,0 al 31/12/2012) (7.676,3 al 31/12/2012) 2013 +8,5% + 23,1% + 41,3% 2012 24,8% 29,9% 2,4% 3,0% 28,9% 27,9% Solvency 13,50% 12,72% Core Tier 1 13,70% 12,92% Book value per share 7,21 5,77 EPS 1,61 1,46 Costo della qualità creditizia Cost/income ratio 2
  3. 3. MARGINE DI INTERMEDIAZIONE (Valori in milioni di Euro) Settore crediti commerciali Clienti +5% 264,2 +7,9% Turnover 5,7 (244,9 in 2012) mld +15,4% KPI Crediti Commerciali Var % 2013/2012 2013 2012 Dati 12 mesi 2012 114,3 Cred. Fisc. DRL 18,6 3,8 2,3% 2,3% MDI/ Impieghi Cred. Comm. MDI/ Turnover 6,7% 6,5% Breakdown MDI 2013 G&S 108,3 49% 2013 129,7 24,4 9,3 38% G&S Cred. Fisc. 100,8 DRL Var. Var. % 15,4 5,8 5,5 (7,5) 13,5% 31,2% 145,1% (6,9)% Cred.Comm. 4% 9% 3
  4. 4. RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA (Valori in milioni di Euro) Rettifiche di valore Pari a 44,6 vs 53,7 nei dodici mesi dell’anno 2013 vs 2012 219,6 (191,2 in 2012) +14,9% Var. % 2013 / 2012 2012 Cred. Comm. 69,2 DRL 16,6 Cred. Fisc. 3,5 2013 2012 Costo della qualità creditizia Dati 12 mesi KPI Gruppo 2,4% 3,0% G&S Costo della qualità creditizia 101,9 3,5% 3,0% 2013 81,3 27,8 9,7 100,8 Var. 12,1 11,2 6,2 (1,1) 17,5% 67,3% 179,1% (1,1%) Var. % 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0% 2009 2010 2011 2012 2013 4
  5. 5. UTILE NETTO (Valori in milioni di Euro) 84,8 (78,2 nel 2012) KPI Gruppo +8,5% 2013 2012 Var. % 2013 / 2012 Costo della qualità creditizia Cost/income ratio 44,6 3,0% 28,9% 27,9% Tax Rate 264,2 2,4% 40,8% 36,4% 76,4 58,4 84,8 7,9 impatto imposte Legge di Stabilità MDI Rettifiche di valore Costi operativi Imposte Utile netto 5
  6. 6. STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI (Valori in milioni di Euro) Var. % 2013 vs 2012 crediti verso la clientela di cui 2.296,9 +0,8% 1.938,4CC 127,9 DRL 90,2 Cred. Fisc. altre attività finanziarie (AFS + HTM) 8.347,2 +63,8% Portafoglio Titoli di Debito Italia 8.357,9 Totale attivo 11,337.8 4% 2% 20% 74% crediti verso le banche 415,8 - 23,8% Attività finanziarie Crediti vs Clientela Crediti vs banche Altre attività 6
  7. 7. QUALITA’ DEL CREDITO (Valori in milioni di Euro) Var. % 2013 vs 2012 Crediti commerciali: 1.938,4 2012 140 2012 120 100 2012 80 60 2013 2013 2013 2013 2012 40 2013 20 2012 0 Sofferenze nette Incagli netti Ristrutturate Scadute Consolidato % sofferenze nette/ totale crediti commerciali: 2,6% vs 4,3% % sofferenze nette/ totale crediti netti: 5,1% vs 5,0% % incagli netti/ totale crediti commerciali 3,2% vs 7,7% % incagli netti/ totale crediti netti 5,4% vs 8,9% % attività deteriorate nette/ crediti commerciali: % attività deteriorate nette/ totale crediti netti: 12,7% vs 19,2% 8,4% vs 18,9% 7
  8. 8. TREND IMPIEGHI, SOFFERENZE E INCAGLI NETTI Crediti Commeciali 12,00% 2.000.000 10,00% 1.500.000 8,00% 6,00% 1.000.000 4,00% 500.000 2,00% - 0,00% 2002 2003 2004 IMPIEGHI 2005 2006 2007 2008 SOFFERENZE NETTE / IMPIEGHI 2009 2010 2011 2012 2013 INCAGLI NETTI / IMPIEGHI 8
  9. 9. PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO (Valori in milioni di Euro) fino a 3 mesi da 3 mesi da 6 mesi da 1 anno da 2 anni a 6 mesi a 1 anno a 2 anni a 5 anni Totale Totale 998,7 1.232,6 1.311,2 1.979,4 2.835,9 8.357,9 % sul totale 11,9% 14,7% 15,7% 23,7% 34,0% 100,0% Composizione Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino a scadenza Crediti verso banche - titoli obbligazionari Totale 31.12.2013 31.12.2012 Var.% 2.515,8 5.818,0 24,0 8.357,9 1.961,6 3.120,4 58,1 5.140,1 28,3% 86,4% (58,7)% 62,6% 9
  10. 10. STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA (Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2013 vs 31.12.2012 rendimax e contomax 3.868,1 +27,0% Totale della raccolta 10.844,1 +41,3% raccolta wholesale 6.665,8 debiti vs banche +1096,0% 36% 64% raccolta wholesale 263,7 PCT con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di Compensazione e Garanzia retail wholesale 10
  11. 11. GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO (Valori in milioni di Euro) PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI Patrimonio netto al 31.12.2012 309,0 Incrementi: 100,3 Utile del periodo 84,8 Vendita azioni proprie 4,7 Variazione riserva da valutazione: 10,8 - titoli AFS 10,7 Decrementi: (29,0) Distribuzione dividendi (19,5) Variazione riserva da valutazione (0,6) - differenze di cambio (0,6) Acquisto azioni proprie (8,9) Patrimonio netto al 31.12.2013 380,3 11
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