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strumenti a supporto e opportunità
Luigi Giordano
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La rete più ampia offerta agli
imprenditori italiani: un network
presente in oltre 80 paesi
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Focus su Trade Finance e Fixed Income
A supporto del Commercio Internazionale una gamma completa di prodotti e
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Il Trade Development è un servizio a contenuto consulenziale, fornito
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Le manifestazioni del rischio di cambio
 L’aspetto competitivo viene sovente sottostimato perché appare...
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Il rischio di cambio: i prodotti di copertura
Flexi terme
Strategia in opzioni
Cambio a termine
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Gestire il rischio in Yuan
Il Renminbi è ormai una majors e grazie al network e alla presenza internazio...
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Le divise esotiche: dove siamo attivi
Divisa Spot Termine Flexi Scambio Diff. Opzioni
Fiorino Ungheria H...
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Per approfondimenti e altri temi legati al mondo delle PMI vieni a
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L'energia delle imprese: tra rinnovabili, innovazioni ed export | Presentazione Giordano

  1. 1. Internazionalizzazione: strumenti a supporto e opportunità Luigi Giordano Responsabile Trade Finance e Fixed income BNL Gruppo BNP Paribas Napoli, 20 maggio 2014
  2. 2. LA RETE BNP PARIBAS La rete più ampia offerta agli imprenditori italiani: un network presente in oltre 80 paesi Le Strutture 2 ONE BANK Al fianco delle imprese italiane in Europa e nel Mondo UNA “CORSIA PREFERENZIALE” PER ACCEDERE AI NUOVI MERCATI • Più di 1700 gestori di relazioni con le aziende • 220 Business Center • Una combinazione unica di prodotti, servizi e rete commerciale • Un’offerta focalizzata sulle specifiche esigenze della clientela • Supporto qualificato nelle relazioni con il mercato locale
  3. 3. La nostra presenza negli USA: Bank of the West Oltre 700 sedi e più di 9.000 colleghi al servizio delle esigenze di circa 2 milioni di clienti
  4. 4. Al servizio del cliente Italiano o internazionale, in Italia e all’estero Un interlocutore bancario unico Qualità, competenza ed esperienza consolidate nel tempo In alcuni paesi la gamma d’offerta disponibile può essere diversa da quella indicata per tipologia di presenza del Gruppo o limitazioni derivanti da leggi e regolamenti locali. Una piattaforma completa di prodotti e servizi Conti in valuta locale ed estera Factoring domestico ed internazionale Cash management Cash pooling internazionale Finanziamenti BT & MLT Leasing Fixed Income (Cambi e Tassi) Internet banking Private Banking Trade Finance Forfaiting Corporate & Investment Banking Prodotti & Servizi 4
  5. 5. Al servizio del cliente Italiano o internazionale, in Italia e all’estero Un interlocutore bancario unico Qualità, competenza ed esperienza consolidate nel tempo In alcuni paesi la gamma d’offerta disponibile può essere diversa da quella indicata per tipologia di presenza del Gruppo o limitazioni derivanti da leggi e regolamenti locali. Una piattaforma completa di prodotti e servizi Conti in valuta locale ed estera Factoring domestico ed internazionale Cash management Cash pooling internazionale Finanziamenti BT & MLT Leasing Fixed Income (Cambi e Tassi) Internet banking Private Banking Forfaiting Corporate & Investment Banking Prodotti & Servizi 5 Trade Finance
  6. 6. Al servizio del cliente Italiano o internazionale, in Italia e all’estero Un interlocutore bancario unico Qualità, competenza ed esperienza consolidate nel tempo In alcuni paesi la gamma d’offerta disponibile può essere diversa da quella indicata per tipologia di presenza del Gruppo o limitazioni derivanti da leggi e regolamenti locali. Una piattaforma completa di prodotti e servizi Conti in valuta locale ed estera Cash management Cash pooling internazionale Finanziamenti BT & MLT Leasing Fixed Income (Cambi e Tassi) Internet banking Private Banking Trade Finance Forfaiting Corporate & Investment Banking Prodotti & Servizi 6 Factoring domestico ed internazionale
  7. 7. Al servizio del cliente Italiano o internazionale, in Italia e all’estero Un interlocutore bancario unico Qualità, competenza ed esperienza consolidate nel tempo In alcuni paesi la gamma d’offerta disponibile può essere diversa da quella indicata per tipologia di presenza del Gruppo o limitazioni derivanti da leggi e regolamenti locali. Una piattaforma completa di prodotti e servizi Conti in valuta locale ed estera Factoring domestico ed internazionale Cash management Cash pooling internazionale Leasing Internet banking Private Banking Forfaiting Corporate & Investment Banking Prodotti & Servizi 7 Finanziamenti BT & MLT Trade Finance Fixed Income (Cambi e Tassi)
  8. 8. 8 CREDITO SACE Interventi volti a smobilizzare il credito del venditore o a fornirgli i mezzi finanziari necessari per l’approntamento della fornitura (antexport) Interventi volti a coprire il fabbisogno finanziario necessario per l’acquisto della merce in attesa del ricavo riveniente dalla vendita del prodotto (finimport) Interventi creditizi diretti in favore della case madre italiana o delle sussidiarie estere. Finanziamenti con garanzia SACE per agevolare l’accesso al credito delle aziende italiane con fatturato inferiore a 250 mln € che decidano di allargare la propria operatività all’estero. SACE, Servizi Assicurativi del Commercio Estero, è la principale agenzia di credito all’esportazione italiana mirata a sostenere gli investimenti all'estero delle imprese italiane, assicurandone le operazioni contro il rischio commerciale e politico. RETI DI IMPRESA Le imprese che si uniscono in rete sono più competitive e possono ottenere maggiore attenzione da parte della banca BNL ha firmato un intesa con Confindustria per supportare la creazione di Reti premiandole con forme di credito innovative a loro dedicate. Prodotto di finanziamento 2X Rete: la banca sosterrà i progetti di sviluppo delle reti finanziandoli per un importo fino a due volte le risorse destinate alla realizzazione delle iniziative di rete fino ad un massimo di 3 mln € Riduzione dello spread su tali finanziamenti dal 15% al 30% per i migliori progetti di rete. Sostegno alle reti per il loro sviluppo internazionale con l’appoggio di tutti gli sportelli esteri della banca Sostegno alle imprese
  9. 9. Beneficiari: Aziende con fatturato annuo fino a €250mln, di cui minimo 10% realizzato all’estero Finalità: Finanziamento di attività connesse all’operatività caratteristica dell’impresa richiedente, propedeutiche o strumentali al suo processo di internazionalizzazione. CARATTERISTICHEVOCI DI SPESA Finanziamento per l’Internazionalizzazione Focus: SACE (1/2) Plafond :€ 200 mln Durata :3, 5, 7, o 8 anni. Importo :da €100.000 a € 5mln Ammortamento :italiano (quote capitale costanti trimestrali), con eventuale preammortamento tecnico. Erogazione :in un’unica soluzione Quota garantita :la quota garantita da SACE può variare tra il 50% ed il 70% dell’importo del mutuo Pricing :Euribor a tre mesi + spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla durata del finanziamento. Le voci di spesa ammissibili sono quelle relative alle immobilizzazioni immateriali e materiali effettuate in Italia e all’estero, ed in particolare: costi di impianto e ampliamento, costi promozionali e pubblicitari, costi di ricerca e sviluppo, diritto di brevetto industriale e diritti di utilizzazione delle opere di ingegno; spese a tutela del “Made in Italy”(quindi per marchi e brevetti e per l’applicazione della denominazione di origine sui prodotti), concessioni,licenze, marchi; Acquisto e ristrutturazione di beni immobili, e acquisto, riqualificazione e rinnovo di impianti, macchinari e attrezzature industriali e commerciali; spese per investimenti e acquisizione di partecipazioni non finanziarie in società estere, spese per la partecipazione a fiere/ mostre tenute in Italia e all’estero. 9
  10. 10. Le voci di spesa ammissibili sono: costi promozionali e pubblicitari; costi di ricerca e sviluppo; diritto di brevetto industriale e diritti di utilizzazione delle opere di ingegno; spese a tutela del “Made in Italy”(per l’applicazione quindi della denominazione di origine sui prodotti, concessioni,licenze, marchi, spese per la partecipazione a fiere e mostre tenute in Italia e all’estero; spese relative all’approntamento di beni (materie prime, semilavorati), relativo ad operazioni di export ; anticipazioni su crediti commerciali export o contratti di export (limitatamente all’80% del valore nominale dei crediti commerciali o contratti). CARATTERISTICHE Plafond :€ 50 mln Durata :6 o 12 mesi Importo :da €50.000 a € 2,5mln Ammortamento :italiano (quote capitale costanti mensili/trimestrali) Preammortamento:3 mesi per finanziamenti con durata pari a 6 mesi, e non previsto per finanziamenti con durata pari a 12 mesi Erogazione :in un’unica soluzione Quota garantita :la quota garantita da SACE può variare tra il 50% ed il 70% dell’importo del mutuo Pricing :Euribor a uno/tre mesi + spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla durata del finanziamento. VOCI DI SPESA Minimutuo Ciclo Produttivo per l’Internazionalizzazione Focus: SACE (2/2) 10
  11. 11. Al servizio del cliente Italiano o internazionale, in Italia e all’estero Un interlocutore bancario unico Qualità, competenza ed esperienza consolidate nel tempo In alcuni paesi la gamma d’offerta disponibile può essere diversa da quella indicata per tipologia di presenza del Gruppo o limitazioni derivanti da leggi e regolamenti locali. Una piattaforma completa di prodotti e servizi Conti in valuta locale ed estera Factoring domestico ed internazionale Cash management Finanziamenti BT & MLT Leasing Fixed Income (Cambi e Tassi) Internet banking Private Banking Trade Finance Forfaiting Corporate & Investment Banking Prodotti & Servizi 11 Cash pooling internazionale
  12. 12. GESTORE DI RELAZIONE GESTORE CASH MANAGEMENT CLIENTE Figura commerciale specializzata sul Cash Management, presente in Rete a livello di ciascuno dei 16 Centri d’Affari Corporate Team presente a livello della struttura centrale dedicato al coordinamento commerciale, ed allo sviluppo di offerte commerciali complesse Team presente a livello della struttura centrale dedicato allo sviluppo prodotti Team presente a livello della struttura centrale dedicato alla ricerca di soluzioni su misura ed alla gestione di progetti complessi La più importante organizzazione dedicata al Cash Management presente in Italia Figura tecnica dedicata agli aspetti tecnologici (ad es. e-banking) presente in Rete a livello di ciascuna delle 4 Direzioni Territoriali Il Cash Management per BNL Oltre 70 professionisti che operano in sinergia con il Gestore di Relazione per soddisfare ogni vostra esigenza in termini di Cash Management 12
  13. 13. Al servizio del cliente Italiano o internazionale, in Italia e all’estero Un interlocutore bancario unico Qualità, competenza ed esperienza consolidate nel tempo In alcuni paesi la gamma d’offerta disponibile può essere diversa da quella indicata per tipologia di presenza del Gruppo o limitazioni derivanti da leggi e regolamenti locali. Una piattaforma completa di prodotti e servizi Conti in valuta locale ed estera Factoring domestico ed internazionale Cash management Finanziamenti BT & MLT Leasing Internet banking Private Banking Trade Finance Forfaiting Corporate & Investment Banking Prodotti & Servizi 13 Cash pooling internazionale Fixed Income (Cambi e Tassi)
  14. 14. 1414 Strutture dedicate al commercio internazionale, presenti all’interno delle banche del Gruppo BNP Paribas. Offrono alle aziende consulenza ed un’ampia gamma di soluzioni, prodotti e servizi personalizzati in base alle esigenze di ogni singolo cliente.  Approccio Globale di un network integrato  Riduzione dei costi  Gestione ottimale dei rischi paese e controparte  Accesso ad informazioni sui paesi esteri d’interesse, grazie al presidio e alla conoscenza del mercato locale I VANTAGGI OFFERTI Nel mondo 55 paesi, 90 Trade Center, oltre 250 specialisti I TRADE CENTERI PRODOTTI La richiesta delle imprese agli intermediari creditizi a fronte di tale attività è molto ampia ed in rapida evoluzione, di conseguenza il gruppo ha rafforzato la propria offerta con un progressivo ampliamento della gamma di prodotti ed una crescente focalizzazione verso quelli più strutturati. Prodotti e servizi possibilità di operare in valute esotiche negoziazioni in renminbi convertibile negoziazioni del rublo convertibile 1 4 • Inventory programs (Utexam) • Receivables programs (CTR) • Payables and Supplier programs (CTP) • Inventory programs (Utexam) • Receivables programs (CTR) • Payables and Supplier programs (CTP) • Fronting • Financing Receivables • Import/Export Financing • Fronting • Financing Receivables • Import/Export Financing STRUCTURED TRADE STRUCTURED TRADE TRADE FINANCING TRADE FINANCING TRADITIONAL PRODUCTSTRADITIONAL PRODUCTS • Documentary credit • L/C, SBLC, Collections • International guarantees • Documentary credit • L/C, SBLC, Collections • International guarantees
  15. 15. 15 Focus su Trade Finance e Fixed Income A supporto del Commercio Internazionale una gamma completa di prodotti e servizi di consulenza specialistica altamente qualificata per identificare e soddisfare con soluzioni personalizzate le esigenze delle aziende - Trade Finance -  Crediti documentari e stand by (import/export)  Incasso documenti (import/export)  Anticipazioni su merci e su documenti rappresentativi  Sconti  Finanziamenti import e anticipi export  Garanzie internazionali - Fixed Income -  Cambi a pronti  Cambi a termine  Flexi term  Opzioni in cambi  Opzioni in tassi  Swaps cambi/tassi (IRS) Affiancare le imprese nel percorso di internazionalizzazione anche grazie al supporto di società di Trade Development Desk per l’accesso diretto della clientela Strutture di Back Office con serivizi di assistenza commerciale dedicati alla clientela
  16. 16. TRADE DEVELOPMENT Il Trade Development è un servizio a contenuto consulenziale, fornito per il tramite di società esterne selezionate, finalizzato a garantire alle aziende assistenza e consulenza in tutte le fasi del processo di internazionalizzazione. Market Survey Setting upPartner search Assistance in obtaining grants Consulenza & Partnership 16
  17. 17. | 19/05/2014 | 17 Le manifestazioni del rischio di cambio  L’aspetto competitivo viene sovente sottostimato perché apparentemente:  più difficile da isolare  non misurabile a priori  non percepito: «fatturato in euro=non corro alcun rischio di cambio»  non derivante da attività di import/export «Opero solo sul mercato domestico…»  mitigabile attraverso politiche di prezzo  La fatturazione in euro verso paesi non UE può determinare i seguenti impatti:  nella migliore delle ipotesi l’azienda delega la gestione del rischio di cambio alla propria controparte  nell’ipotesi più probabile, l’azienda subisce l’effetto cambio in termini di volumi di fatturato in quanto il prodotto esportato risulterà meno competitivo in caso di rafforzamento dell’euro  Fatturazione in euro sul mercato domestico – ogni movimento di rafforzamento dell’euro comporta un vantaggio competitivo per l’esportatore straniero che può attuare una politica di prezzi più aggressiva rispetto al concorrente domestico
  18. 18. | 19/05/2014 | 18 Il rischio di cambio: i prodotti di copertura Flexi terme Strategia in opzioni Cambio a termine Rigidità di tempo e di cambio Rigidità di cambio, flessibilità di tempo Rigidità di tempo, flessibilità di cambio  Fornisce una copertura certa  Copertura rigida in tutti gli aspetti, inadatta ad una gestione dinamica del portafoglio  Ottimo per la copertura puntuale delle fatture (microhedging)  Fornisce una copertura certa solo nel prezzo  Opera con tiraggi di valuta “a rubinetto”  Ottimo come strumento per una agile gestione della tesoreria più minuta (macrohedging)  Attraverso un bilanciamento dei rischi, le strutture in opt riescono a dare copertura ed a seguire i movimenti favorevoli del mercato  Servono a dare elasticità e performance al portafoglio di copertura Ciascun prodotto ha delle caratteristiche di rigidità o dinamicità:
  19. 19. | 19/05/2014 | 19 Gestire il rischio in Yuan Il Renminbi è ormai una majors e grazie al network e alla presenza internazionale, BNL- BNP Paribas, può offrire:  consulenza e presenza locale con personale qualificato  capacità di pricing elevatissime sia su Renminbi offshore (CNH) che onshore (CNY, prodotti NDF).  gestione diretta di flussi e pagamenti denominati in Renminbi provenienti e diretti da/verso mainland China. Operazioni spot Operazioni a Termine Termini flessibili (Flexi) Forex Derivatives Come copriamo il rischio CNH – Renminbi offshore?
  20. 20. | 19/05/2014 | 20 Le divise esotiche: dove siamo attivi Divisa Spot Termine Flexi Scambio Diff. Opzioni Fiorino Ungheria HUF      Corona Rep. Ceca CZK      Sloty Polonia PLN      Rublo Russia RUB     Hryvnia Ucraina UAH  Leu Romania RON      Dirham Marocco MAD      Dinaro Algeria DZD  Rand Sud Africa ZAR      Dinaro Tunisia TND  New Shekel Israele ILS      Lira Turchia TRY      Dinaro Kuwait KWD      Dirham Emirati Arabi Uniti AED     Rial Arabia Saudita SAR      Rial Qatar QAR      Real Brasile BRL  Peso Cile CLP  Peso Messico MXN      Rupia India INR   Ringgit Malesia MYR  Dong Vietnam VND   Won Corea del Sud KRW  Baht Thailandia THB      Yuan Cina CNY-CNH      Dollaro Singapore SGD      Dollaro Hon Kong HKD     
  21. 21. 21 Per approfondimenti e altri temi legati al mondo delle PMI vieni a trovarci sul web www.mestiereimpresa.it
  22. 22. luigi.giordano@bnlmail.com Per informazioni, consulenza e assistenza a supporto dei vostri progetti di sviluppo internazionale: 22 Le informazioni contenute in questo documento sono elaborate da BNL o tratte da fonti ritenute attendibili ma non vi è alcuna garanzia o dichiarazione sulla loro accuratezza, completezza o correttezza. BNL declina qualsiasi responsabilità per danni diretti o conseguenti danni derivanti da qualsiasi utilizzo del presente elaborato o del suo contenuto. Questo documento, pubblicato per l'assistenza dei destinatari, è strettamente confidenziale e non può essere riprodotto, pubblicato o diffuso per alcuno scopo.
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