WeSave est une plateforme de gestion d’épargne digitale haut de gamme reposant sur l’alliance inédite d’experts en gestion d’actifs et en gestion de patrimoine associés à une équipe d’ingénieurs et de data scientists. WeSave ambitionne de redonner le pouvoir aux épargnants sur leur épargne long terme. L’offre repose sur 3 piliers fondateurs : - Un service d’épargne haut de gamme animé par des conseillers dédiés - Une gestion de conviction portée par une équipe de gérants experts - Une épargne améliorée car digitale, indépendante et transparente

1. Présentation WeSave
Mardi 19 Avril 2016
Jonathan Herscovici
Président & Co-fondateur
jonathan@wesave.fr
06 61 82 47 86 @Jhersco
Zakaria Laguel
Dir. Général & Co-fondateur
zakaria@wesave.fr
06 82 57 99 35 @ZakLaguel
Conférence de presse
de lancement

2. Les messages-clé
2

3. La gestion d’épargne digitale pour votre patrimoine
3
1 Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme pour
adresser le marché de la clientèle patrimoniale
2 La première offre WeSave Patrimoine : Le client confie à
WeSave un mandat pour gérer son contrat d’assurance-vie
3 Le plan stratégique de WeSave : Ambition 2020
Acquérir 20 000 clients en France pour ≈ 50k€ d’encours moyen

4. Un environnement porteur
4

5. 5
Un contexte nouveau pour les épargnants
Des épargnants qui privilégient de plus en plus des contrats
d’assurance-vie en unités de compte (UC)
Sources : FFSA, les Echos, Le Monde, Anatec
Les prévisions sur l’évolution de la part d’UC entre 2016 et 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 4 dernières
années (de l’ordre d’une hausse de 5% par an).
Les prévisions sur l’évolution du rendement du fonds euros entre 2016 et 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 3 dernières années (de l’ordre
d’une baisse de 10% par an.
*
* *

6. 6
Les principales attentes de la clientèle patrimoniale
Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale, Swiss Life Banque Privée, Mars 2016
Au global, la clientèle patrimoniale est davantage
en recherche de conseils qu’il y a un an :
56%
Ils sont 56% à vouloir :
(+10 points par rapport à 2015)
• Du conseil en organisation patrimoniale
• Du conseil sur les marchés financiers et
sur les produits d’épargne
44% souhaitent gérer leur
patrimoine eux-mêmes

7. Le marché de l’épargne en ligne est en pleine expansion
7
Sources : FFSA, les Echos, Le Monde, Anatec
Évolution de la collecte brute assurance-vie et capitalisation Taux de croissance annuel moyen
Prévisions sur l’évolution de la collecte brute globale hors internet entre 2016 - 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 3 dernières années (de l’ordre
d’une hausse de 6% par an.
Les prévisions sur l’évolution de la collecte brute marché internet entre 2016 et 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 4 dernières années (de l’ordre
d’une hausse de 25% par an.
2,5 %
18 %
6 %
25 %
*
*
*
*

8. 8
Les usages de la clientèle patrimoniale se
concentrent de plus en plus sur le digital
Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale, Swiss Life Banque Privée, Mars 2016
65%
65 % souhaitent
pouvoir procéder à
des opérations de
gestion en ligne 61%
61 % souhaitent
accéder aux données
en ligne sur le site
50%
50 % souhaitent
pouvoir contacter un
conseiller en ligne
36%
36 % aimeraient
un accès direct via
smartphone
30%
30 % souhaitent
avoir un agrégateur
d’épargne

9. 9
Le comparatif des acteurs de la gestion et de la distribution
d’épargne en France sur l’ensemble des offres
Acteurs
traditionnels
Fintechs
Faiblesses Forces
Peu de digitalisation
Seuil d’accessibilité élevé
Peu d’architecture ouverte
Supports d’investissement chargés
Peu d’humain, approche « robo advisor »
Conseil focalisé sur la « gestion »
et pas sur le « patrimoine »
Acteurs naissants, pas de track record
Avenir incertain (peu de visibilité)
Relation de confiance avec le client
Accompagnement personnalisé
Prestige / Reconnaissance du marché
Forte notoriété
Solidité financière
Forte culture digitale
Seuil d’accessibilité réduit
Architecture ouverte
Supports d’investissement faiblement chargés
Innovation technologique
Les succès des Fintech aux US ne peuvent pas immédiatement être transposées en France et en Europe compte tenu
des différences observées : culture financière, systèmes de pensions/retraites, aversion au risque des épargnants, etc./

10. 10
La réponse de WeSave :
Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme
Notre cible : CSP+ avec un patrimoine financier
de plus de 100 000 €, en priorité entre 35 et 65ans

11. Les 3 piliers fondateurs
de WeSave
11
Un service d’épargne haut de gamme
1 Animé par des conseillers en gestion de patrimoine
Une gestion de conviction
2 Portée par des gérants experts
Une épargne améliorée
3 Digitale, indépendante et transparente

12. 12
Animé par des conseillers en gestion de patrimoine
Des experts de l’épargne
dédiés à votre patrimoine
Un accompagnement
sur mesure
Entrée en relation et
bilan d’épargne
Définitions de vos projets et
objectifs d’épargne
Préconisation d’un mode de
gestion pour votre épargne
Accompagnement durant
toute la vie de votre épargne
Avec des modes
d’interaction innovants
Un service d’épargne digital haut de gamme

13. Une gestion de conviction
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Portée par des gérants experts
Analyse macro économique
et études d’impacts
Vues long terme et court
terme de nos gérants
Allocations stratégiques
et tactiques
Monitoring de profils
de gestion flexible
Monitoring en temps réel
Outils d’aide à la décision
Une équipe de
gestion expérimentée
Des méthodologies
d’investissement robustes
Une technologie
de pointe
Vincent Lequertier
Gérant Sénior
Rémy Lambinet
Gérant Sénior

14. Une épargne améliorée
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Digitale, indépendante et transparente
Une sélection très
rigoureuse des supports
de votre épargne
En architecture ouverte pour
garantir l’indépendance de
notre conseil
Sans rétro commisson
0,7% /an
De frais de mandat
Des tarifs efficients
Un conseil indépendant
en architecture ouverte
Des services
entièrement digitaux

15. Notre première offre :
WeSave Patrimoine
15

16. Notre première offre : WeSave Patrimoine
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Un contrat d’assurance-vie haut de gamme
Les principaux avantages
de WeSave Patrimoine
Un contrat d’assurance-vie individuel
Dont les caractéristiques sont garanties à vie.
Un mandat d’arbitrage
Permettant de déléguer le choix et la répartition des supports d’investissement
aux professionnels de WeSave selon votre profil d’épargnant.
Un contrat gérable 100% en ligne
Avec un accès privé sécurisé, 7j/7 24h/24 et tous les actes de gestion
dématérialisés (souscription, rachats, versements, etc.)
Des modes de gestion sur mesure
Afin d’adapter la gestion de votre contrat au plus proche de vos attentes.
Une sélection de plus de 100 supports d’investissement
Qui permet de proposer une diversification optimale de votre investissement.
Un contrat d’assurance-vie assuré par Suravenir
Notre partenaire assureur Suravenir conserve les actifs de nos clients
Montant minimum de souscription de 10 000 € au lancement
Frais : 0,7% (mandat d’arbitrage) + 0,6% (gestion du contrat par Suravenir) = 1,3 % / an
+ Frais indirects des supports entre 0,1% et 0,3%

17. Une expérience d’épargne unique
17
Définition de
l’objectif d’épargne
et de sa visualisation
dans le temps
WeSave accompagne
l’épargnant pour
déterminer son profil
de gestion
Souscription
entièrement
dématérialisée et
accessible dès
10 000€
Nos experts financiers
conseillent, gèrent
l’épargne et pilotent
la gestion
WeSave délivre à
l’épargnant une
expérienced’épargne
en continu

18. Une équipe expérimentée
et complémentaire
18
Installée en plein cœur de Paris

19. Un réseau important et une équipe complémentaire
19
Créée en 2012 par J. Herscovici et Z. Laguel , la société compte 16
collaborateurs et souhaite doubler ses effectifs d’ici 2017

20. Un partenariat d’envergure avec Amundi
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Une co-construction qui permet de proposer aux épargnants une offre robuste
1Un soutien financier important et une prise
de participation d’Amundi
2Un soutien opérationnel avec des expertises
d’Amundi mises à disposition de la société
3Logique de co-construction long terme pour
repenser la gestion d’épargne (corporate venture)
Pierre Bosio
Directeur Général chez
Amundi Finance (censeur)
Christophe Lemarié
Directeur Marketing Retail
chez Amundi
Bernard de Wit
Directeur Général
délégué chez Amundi

21. Une vocation :
Transformer l’épargne en France
21

22. Ambition 2020 :
Devenir un acteur incontournable de la gestion
et de la distribution d’épargne en ligne
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1 Objectif du plan : convaincre 20 000 clients avec un
encours moyen d’environ 50 000 € par client
2 Élargissement de la gamme de produits et services dans
le domaine de l’épargne financière
3 Renforcement de l’approche patrimoniale grâce à la
consolidation des actifs et un conseil plus global
4 Gestion conseillée pour l’épargne non détenue par WeSave

23. Merci à tous !
La suite :
1Séance 1 Q&A
2Démo WeSave
3Séance 2 Q&A