Instrumentos públicos de financiación

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Jornada sobre Instrumentos públicos de financiación empresarial.

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Instrumentos públicos de financiación

  1. 1. Instrumentos públicos para la financiación empresarial Sevilla, 17/01/2014
  2. 2. 2 Marco de actuación del Instituto Catalán de Finanzas El Instituto Catalán de Finanzas (ICF) - creado en 1985 y regulado por Ley -, es una entidad financiera dependiente de la Generalitat de Catalunya. El principal objetivo del ICF es impulsar y facilitar el acceso a la financiación al tejido empresarial de Cataluña, especialmente las PYMES, para contribuir a la reactivación y el crecimiento de la economía catalana. • El ICF desarrolla sus funciones de acuerdo con los principios de estabilidad financiera, gestión y control del riesgo crediticio y de acuerdo con la normativa de los reguladores. • El ICF tiene patrimonio y tesorería propios y actúa con autonomía orgánica, financiera, patrimonial, funcional y de gestión con plena independencia de las administraciones públicas. Es una entidad de derecho público sometida al derecho privado. • Desde 2010 está sectorizado por el Banco de España como entidad financiera no monetaria. • El 2011 Eurostat confirmó la clasificación del ICF como entidad no incluida en el SEC-95 (no agrega déficit ni deuda a la Generalitat).
  3. 3. 3 Origen y evolución 1985 2011 ENTIDAD FINANCIERA focalizada en la financiación del tejido empresarial, principalmente PYMES y autónomos 2015 Préstamos directos Préstamos mediación/co-inversión con entidades financieras Avales Capital riesgo Cambios legislativos/organizativos AGENCIA CREDITICIA focalizada en la financiación del sector público y la participación en grandes operaciones sindicadas de financiación a empresas/grupos empresariales Préstamos de mediación, a través de entidades financieras. Venta y traspaso activos no estratégicos Saneamiento balance y recuperación resultados positivos Reducción riesgo sector público (40  19%) Evitar consolidación SEC-95 Integración /reducción entidades públicas Plan de actuación foco sector privado (PYMES) – accesibilidad universal Proactividad para obtener liquidez/captación recursos Modelo de BANCO PÚBLICO focalizado en la financiación al tejido empresarial/ economía productiva Anticíclico Co-inversión/Complemento del sector privado Financiación a largo plazo y a proyectos de desarrollo y crecimiento Estructura profesionalizada Adaptado marco regulatorio del sector financiero
  4. 4. 4 Principales productos financieros del ICF Préstamos Directos y/o en coinversión con entidades financieras  Préstamos para inversión y/o circulante  Préstamos a accionistas para capitalizar la empresa  Préstamos participativos Avales + Capital riesgo  Garantías frente a las entidades financieras para acceder al crédito.  Avales para inversión y/o circulante.  Avales técnicos y económicos  Impulso, gestión y participación en instrumentos de capital riesgo (27) como vía de financiación estratégica de apoyo al crecimiento de la empresa  Trabajo conjunto con la sociedad de Garantía Recíproca (SGR) AVALIS, en la que participan todas las entidades financieras. Complementario con el sector privado Multiplicador de recursos (x5)  Capital semilla  Capital desarrollo  Capital Expansión  Gestión especializada:  Gestoras privadas  Gestora propia para instrumentos de coinversión (MAB, Expansión)  Coinversión con Business Angels vía préstamos participativos
  5. 5. 5 Balance de actividad 2011-2013. Previsiones 2014 Préstamos y avales + 9.400 empresas 98% PYMES 2.300 M€ Capital riesgo 130 M€ compromisos inversión El ICF, a través de sus distintos productos e instrumentos, ha facilitado el acceso a la financiación, vía préstamos y avales, a más de 9.400 empresas - el 98% PYMES - por un importe global de 2.300 M€ de euros. En el ámbito del capital riesgo, hasta la fecha, el ICF ha asumido compromisos de inversión por valor de 130 M€ que, sumados a los 600 millones que ha conseguido levantar de otros inversores, totalizan 730 M€ de compromisos de inversión en capital riesgo. El 50% ya se ha invertido en 200 compañías de los sectores Bio y Salut, Tic, Ecommerce, industrial y de servicios. A 31/12/2013* los activos totales (Inversión y Riesgo) del Grupo ICF ascienden a 3.600M€ (15.900 empresas clientes / 285.000 empleados) con un nivel de solvencia superior al 20% 2014 +20% recursos respecto 2013 Objetivo: PYMES Para 2014 el ICF prevé aumentar un 20% - respecto de 2013 - los recursos destinados a la financiación empresarial y seguir focalizando su actividad en el crecimiento y las PYMES, sobretodo las que creen empleo y aborden proyectos de innovación e internacionalización de su actividad. * Datos provisionales
  6. 6. MUCHAS GRACIAS!

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