Experiencias de instrumentos públicos para la financiación empresarial
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Ponencia de Marcel Roy, secretario General EAPB.

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Experiencias de instrumentos públicos para la financiación empresarial Experiencias de instrumentos públicos para la financiación empresarial Presentation Transcript

  • European Association of Public Banks -European Association of Public Banks and Funding Agencies- Experiencias de instrumentos públicos para la financiación empresarial • Hier klicken, um Master-Textformat zu bearbeiten. – Zweite Ebene 17 de enero de 2014 Sevilla, Sr Marcel Roy Secretario General EAPB 1
  • La EAPB - Creado en el año 2000 por 9 miembros de 5 países - Hoy en día son 29 miembros de 18 países - Participación en el mercado del 15 % - La EAPB es una de las más grandes asociaciones bancarias europeas con 12 empleados - Misión: - Representación de intereses / gestión a nivel europeo y internacional (reglamentación) Información continua de los miembros sobre actividades reglamentarias esenciales Plataforma de intercambio de informaciones y mejores prácticas entre los miembros (política de fomento e instrumentos financieros, supervisión bancaria, ayuda estatal, etc) 2
  • El papel de los bancos públicos para la financiación empresarial • Corregir los fallos de mercado en la oferta de financiación para pequeñas y medianas empresas => contexto de crisis –> creación de nuevos bancos públicos en Europa. • Complementaridad con inversores privados. • Atención particular a tipos de inversiones percibidas como arriesgadas por el sector bancario privado, como proyectos de inovación, creaciones y transmisiones de empresas • Utilización de instrumentos financieros (crédito y garantía) en vez de subvenciones permite a los bancos públicos obtener un mejor efecto de apalancamiento para los fondos públicos disponibles • Importancia de los instrumentos financieros UE : Larga experiencia como intermediarios financieros – futuros programas 2014 – 2020 (COSME, RSI, Fondos estructurales) 3
  • La complementariedad con bancos privados (financiación indirecta) Modelo habitualmente usado por bancos públicos para evitar distorsiones de mercado y alcanzar un apalancamiento mayor Mercados capitales solicitud Estado Banco de desarollo solicitud Banco comercial Refinanciación o garantía Beneficiario Crédito Fondos UE Ventajas: • • • Ayuda a los beneficiarios sin desintermediar los bancos comerciales Capacidad de compartir riesgo / apalancamiento Canal de distribución importante (70% de la actividad crediticia) 4
  • Ejemplos de utilización de fondos UE : Consorcio Aleman - CIP Garantías de crédito para PYMEs con reafianzamiento UE para creaciones de empresas (un ejemplo entre 3 productos): Startkredit: • Grupo de destino: Creaciones de PYMEs de artesania, industria, comercio, transporte, profesiones liberales • Condiciones: – Tipo de interés bonificado a través del banco público, del estado regional y de refinanciación por la KfW – Garantía hasta el 70% del importe del crédito para el banco comercial – Importe crédito 12.000 € - 310.000€ - Importe proyecto de inversión: min. 30.000€ – Duración: entre 5 y 20 años, (12 años: sin amortización anual – reembolso final a 100%) • La solicitud se hace a través del banco comercial 5
  • Ejemplos de utilización de fondos UE : Hungría Utilización de fondos JEREMIE para la financiación de PYMEs en Hungría Venture Finance Hungary Ltd.  Establecido por Hungarian Development Bank (MFB) en Mayo 2007 para desarrollar iniciativas de financiación para PYMEs en el contexto de JEREMIE:  Fund Manager de fondos europeos y nacionales  Actividades y obligaciones determinadas por la Agencia de Desarollo Nacional (National Development Agency (NDA)  Proveedor de servicios financieros equivalente – conforme con criterios Basilea II  Supervisado y regulado por la Autoridad de Supervision Financiera Húngaro 6
  • Ejemplos de utilización de fondos UE : Hungría Utilización de fondos JEREMIE para la financiación de PYMEs en Hungría Venture Finance Hungary Ltd. MANAGING AUTHORITY National Development Agency (NDA) Funding Agreement EU (85%) HOLDING FUND = Domestic contribution (15%) Venture Finance Hungary Plc (VFH Plc) + Hungarian State Treasury Account INTERMEDIARY SME SME INTERMEDIARY SME SME INTERMEDIARY SME SME Intermediary Agreements (Funding Agreements) SME SME SME Loan; Guarantee; Investment 7
  • Ejemplos de utilización de fondos UE : Hungría Utilización de fondos JEREMIE para la financiación de PYMEs en Hungría Venture Finance Hungary Ltd.  Principales Instrumentos Financieros en el marco del programa:   Garantías: De cartera o contragarantías   Crédito: Microcrédito y crédito para inversiones Capital riesgo Resultados:  Financiación total en favor de las PYMEs en el programa de HUF 228,3 mil millones de HUF (~EUR 761 millones de euros) (incluso parte privada)  412 contratos con un total de 161 intermediarios financieros  Un total de beneficiarios finales (PYMEs) de 16.718 empresas 8
  • Ejemplos de utilización de fondos UE : Hungría Utilización de fondos JEREMIE para la financiación de PYMEs en Hungría Venture Finance Hungary Ltd. 250,0 Venture Capital CHOP 200,0 Venture Capital EDOP Guarantees CHOP 150,0 Guarantees EDOP 100,0 Credits CHOP Credits EDOP 50,0 0,0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 9
  • Ejemplo de cooperación : INTERREG IVc SOCIOS 13 participantes de 13 estados miembros UE (BE, DK, FR, DE, GR, HU, IT, LT, LI, PT, SI, ES, UK), administrando FEIs por un total de 4,8 mil millones € OBJETIVO Mejorar la cooperación entre regiones europeas para la implementación de los instrumentos de ingeniería financiera en el marco de los fondos estructurales UE. 10
  • Gracias por su atención Marcel Roy Secretario General European Association of Public Banks Avenue de la Joyeuse Entrée 1-5 B - 1040 Bruxelles Tel. 00 32 2 286 90 69 Fax. 00 32 2 231 03 47 Email: marcel.roy@eapb.eu 11