СЭФ-2016. Оператор ВДА

1. Финансовая поддержка
субъектов МСП
Новосибирск, 2016 г.

2. О Корпорации МСП
Осуществляет деятельность в соответствии с Федеральным законом от 24.07.07 №209-ФЗ «О развитии
малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»
Акционерами Корпорации являются Российская Федерация (в лице Федерального агентства по управлению
государственным имуществом) и государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП
Банк») является дочерним обществом Корпорации
В программе участвует 82 РГО (Региональные гарантийные организации)
Ключевые
факты
Корпорация – институт развития в сфере малого и среднего предпринимательства
Миссия
АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»

3. О Банке
Первое место среди региональных банков по кредитному портфелю и вкладам
физических лиц, второе место – по совокупным активам, чистой прибыли и капиталу
63 подразделения банка в Сибирском федеральном округе
25 лет на рынке банковских услуг
Более 1 500 работников
Более 17 000 предприятий малого, среднего и крупного бизнеса
Более 400 000 частных клиентов - физических лиц
Участник торгов ПАО «Московская Биржа» со статусом Прайм-Брокера валютного рынка
Член Сообщества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций - SWIFT
Ежегодный международный аудит Moore Stephens CIS Ltd.
Крупнейший
региональный
банк
Широкая сеть
продаж
Надежный банк
Надежные
партнеры
Кредитные
рейтинги
«Эксперт РА» (RAEX) - «А+» (Очень высокий уровень кредитоспособности), Fitch Ratings
- «B+», прогноз «стабильный»

4. 1. Программа стимулирования кредитования
субъектов малого и среднего предпринимательства
«ПРОГРАММА 6,5»

5. Условия Программы 6,5 %
и уполномоченные банки
• Процентная ставка – 10,6% для субъектов малого предпринимательства, 9,6% - для субъектов среднего предпринимательства
или для лизинговых компаний
• Срок льготного фондирования до 3 лет (срок кредита может превышать срок льготного фондирования)
• Проекты приоритетных отраслей:
o Сельское хозяйство/ предоставление услуг в этой области
o Обрабатывающее производство, в т.ч. производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х
продуктов
o Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
o Строительство, транспорт и связь
o Внутренний туризм
o Высокотехнологичные проекты
• Размер кредита: от 10 млн рублей до 1 млрд рублей (общий кредитный лимит на заемщика - до 4 млрд рублей)
Ключевые условия Программы
Уполномоченные банки Корпорации
21 уполномоченный банк, в том числе Банк «Левобережный» (ПАО)

6. Условия Программы 6,5.
Требования к проектам
Размер кредита
• Не менее 10 млн рублей и не более 1 млрд рублей
• Общий размер кредитных средств, привлеченных одним конечным заемщиком в рамках Программы не может превышать 4 млрд
рублей
Процентные ставки
по кредитам
• Конечная ставка для заемщиков субъектов малого бизнеса – 10,6%, среднего бизнеса – 9,6%
• Не выше уровня процентной ставки, установленной Банком России по кредитам Банка России (6,5%), обеспеченным поручительствами
Корпорации, предоставляемым уполномоченным банкам, увеличенной на размер комиссионного вознаграждения Корпорации (0,1%) при
предоставлении поручительства Корпорации за уполномоченные банки перед Банком России, плюс 3,0% годовых (при условии, что
конечным заемщиком является субъект среднего предпринимательства) или 4,0% годовых
(при условии, что конечным заемщиком является субъект малого предпринимательства).
Сроки кредитования
• На усмотрение Уполномоченного банка (кредит может быть предоставлен на срок более 3 лет, при этом срок льготного фондирования
по Программе не должен превышать 3 года)
Целевое
использование
кредитов
• Инвестиционные цели - финансирование мероприятий по приобретению основных средств, модернизации и реконструкции
производства, запуску новых проектов/производств. Допускается финансирование текущих расходов, связанных с реализацией
инвестиционного проекта (не более 30% от совокупной величины инвестиционных кредитов)
• Пополнение оборотных средств
Доля финансирования
инвестиционного
проекта за счет
заемных средств
• Не более 80% - для инвестиционных кредитов в размере более 500 млн рублей и инвестиционных кредитов независимо от размера
кредита, погашение основного долга по которым предусматривается за счет денежного потока, производимого за счет реализации цели
кредитования без учета доходов от текущей деятельности конечного заемщика
• Без ограничений – для прочих инвестиционных проектов
Требования к
инвестиционным
проектам
• Для инвестиционных кредитов в размере более 500 млн рублей и инвестиционных кредитов независимо от размера кредита, погашение
основного долга по которым предусматривается за счет денежного потока, производимого за счет реализации цели кредитования без
учета доходов от текущей деятельности конечного заемщика:
чистая приведенная стоимость инвестиционного проекта является положительной
внутренняя норма рентабельности превышает выбранную ставку дисконтирования
• Для прочих инвестиционных проектов требования не устанавливаются

7. Базовые требования к
потенциальным заемщикам
№ Наименование требования Нормативное значение
1
Организационно – правовая
форма
Заемщика/Принципала
- Потребительский кооператив;
- Коммерческая организация (за исключением, государственных и муниципальных унитарных предприятий,
а также акционерных обществ, не соответствующих ни одному из требований, установленных подпунктами
«б», «в», «г» и «д» пункта 1 части 1.1 статьи 4 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ "О развитии
малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
- Индивидуальный предприниматель;
- Крестьянское (фермерское) хозяйство/
2
Допустимые виды
деятельности
Заемщика/Принципала
Любые виды предпринимательской деятельности, за исключением:
- деятельности в сфере игорного бизнеса (например, организация и проведение азартных игр в игорных
заведениях с использованием игровых столов, игровых автоматов, а также прием ставок в
букмекерских конторах и на тотализаторе);
- деятельности по производству и реализации подакцизных товаров (перечень подакцизных товаров
содержится в статье № 181 22-й главы Налогового Кодекса Российской Федерации);
- деятельности по добыче и реализации полезных ископаемых (перечень полезных ископаемых
содержится в статье № 337 Налогового Кодекса Российской Федерации);
- участников соглашений о разделе продукции;
- кредитных организаций;
- страховых организаций (за исключением потребительских кооперативов);
- инвестиционных фондов;
- негосударственных пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, ломбардов.
3
Регистрация
Заемщика/Принципала
- Резидент Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации о
валютном регулировании и валютном контроле.

8. Базовые требования к
потенциальным заемщикам
№ Наименование требования Нормативное значение
4
Структура уставного (складочного)
капитала (паевого фонда)
Заемщика/Принципала
- Суммарная доля участия Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных
образований, иностранных юридических лиц, общественных и религиозных организаций
(объединений), благотворительных и иных фондов в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
Заемщика – не более 25%;
- Суммарная доля участия иностранных юридических лиц – не должна превышать 49%;
- Суммарная доля участия, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не
являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства, не должна превышать 49%.
5
Средняя численность работников
Заемщика/Принципала за
предшествующий календарный год
- Не более 250 человек включительно
6
Выручка от реализации товаров
(работ, услуг) без учета налога на
добавленную стоимость
Заемщика/Принципала за
предшествующий календарный год
- Не более 2 млрд. руб.
7
Платежная дисциплина Заемщика /
Принципала
- Отсутствует просроченная задолженность по начисленным налогам, сборам и иным обязательным
платежам перед бюджетами всех уровней;
- Заемщик/Принципал не находится в стадии ликвидации, реорганизации;
- В отношении Заемщика/Принципала не применяются процедуры несостоятельности
(банкротства)/отсутствуют угрозы применения процедуры несостоятельности (банкротства), в том
числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство либо
санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность
субъекта подлежит лицензированию);
- В составе участников Заемщика/Принципала отсутствуют лица (физические, юридические), которые
допустили нарушение условий возврата кредитов, обеспеченных гарантией Корпорации.

9. Перечень ОКВЭД предприятий,
которые подходят под программу «6,5»
№п/п
Перечень отраслей экономики для целей реализации
Программы стимулирования кредитования субъектов
малого и среднего предпринимательства
Буквенный код
ОКВЭД 2
1. Сельское хозяйство
Раздел A. Сельское, лесное хозяйство, охота, рыболовство и рыбоводство
2. Обрабатывающее производство Раздел C. Обрабатывающие производства
3.
Производство и распределение электроэнергии, газа и
воды.
Раздел D. Обеспечение электрической энергией, газом и паром;
кондиционирование воздуха
Раздел E. Водоснабжение; водоотведение, организация сбора и утилизации
отходов, деятельность по ликвидации загрязнений
4. Строительство Раздел F. Строительство
5. Транспорт и связь
Раздел H. Транспортировка и хранение
Раздел J. Деятельность в области информации и связи
6.
Туристическая деятельность и деятельность в области
туристической индустрии в целях развития внутреннего
туризма
Раздел I. Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания
Раздел N. Деятельность административная и сопутствующие дополнительные
услуги
Раздел Q. Деятельность в области здравоохранения и социальных услуг
Раздел R. Деятельность в области культуры, спорта, организации досуга и
развлечений
7.
Отрасли экономики, в которых реализуются приоритетные
направления развития науки, технологии и техники в РФ
Раздел J. Деятельность в области информации и связи
Раздел M. Деятельность профессиональная, научная и техническая

10. 2. Механизм гарантийной поддержки Корпорации
Предоставление независимых гарантий Корпорации
для обеспечения кредитов субъектов МСП в банках-
партнерах

11. Многоканальная система гарантийных
продуктов НГС: Трехуровневая модель
гарантийной поддержки субъектов МСП
Продукты
Клиентский
сегмент
Плановый
объем 2016 г.
Каналы продаж
Организации - источники
поступления заявок
Корпорация
• Предоставление гарантий для
средних и крупных проектов
• Предоставление
поручительств в рамках
Программы стимулирования
кредитования субъектов МСП
(«Программа 6,5%»)
Средний 100+ млн. руб.
• Банки-партнеры
• Центры поддержки предпринимательства
• Отраслевые ассоциации/общественные
организации
• Центры поддержки предпринимательства
• Федеральные и региональные органы
исполнительной власти
• МСП Банк и РГО
МСП Банк
• Предоставление гарантий в
рамках «поточных» технологий
Малый 100- млн. руб.
• Банки-партнеры
• Многофункциональные центры
предоставления государственных и
муниципальных услуг
• Центры поддержки предпринимательства
• Федеральные и региональные органы
исполнительной власти
• Корпорация МСП
82 РГО
• Предоставление
поручительств в рамках
«поточных» технологий
Микро до 25 млн. руб.
Банковские каналы
Небанковские
каналы
Прямые каналы
Банковские каналы
Небанковские
каналы
НГС: Целевая трехуровневая модель оказания гарантийной поддержки субъектам МСП
Банковские каналы
Небанковские
каналы

12. Целевое использование кредитов с
независимой гарантией Корпорации
Продукты Условия
• Прямая гарантия для инвестиций
• Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с
целью пополнения оборотных средств
Основные продукты
(для всех субъектов МСП)
• Прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта
• Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов
Продукты для участников
государственных и
муниципальных закупок (44-ФЗ
и 223-ФЗ)
• Прямая гарантия для застройщиков
• Прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных
парков
• Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с
целью пополнения оборотных средств
Продукты для застройщиков и
компаний, осуществляющих
создание индустриальных
парков
• Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов
• Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых/ рефинансируемых
кредитов
Продукты для субъектов МСП,
которым требуется изменить
условия по действующим
кредитным договорам
• Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов
• Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых/ рефинансируемых
кредитов
Продукты для субъектов МСП,
зарегистрированных на
территории республики Крым
и/или городе федерального
значения Севастополь
• Контргарантия
• Синдицированная гарантия
• Прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО
(согарантия)
Продукты с участием
региональных гарантийных
организаций (РГО)
Более подробно условия гарантийных
на официальном сайте Корпорации
Срок гарантии
до 15 лет
в зависимости от условий
конкретного продукта
Вознаграждение
за гарантию
0,75% годовых
от суммы гарантии за
весь срок действия
гарантии
Порядок уплаты
вознаграждения
Единовременно /
ежегодно / 1 раз в
полгода / ежеквартально
Сумма гарантии до 50% от суммы кредита
до 70% в рамках
продуктов для участников
государственных и
муниципальных закупок и
в рамках продукта
«Согарантия»
Обеспечение не требуется
i
КРЫМ И
СЕВАСТОПОЛЬ
РГО
КРЕДИТ

13. Технология предоставления гарантий –
стандартная процедура
• Взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер
• Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные
документы не запрашиваются)
• Обращается в
Банк с заявкой
на получение
кредита
Заемщик
• Принимает решение о
предоставлении кредита
• Направляет пакет документов
Клиента в Корпорацию для
получения гарантии
Банк
• Принимает
решение о
предоставлении
гарантии
Корпорация
< 15
млн руб.
до 3дней
15 - 50
млн руб.
до 5дней
> 50
млн руб.
до 10дней
Микросег-
мент
Малый
сегмент
Средний
сегмент

14. Примеры реализованных проектов
Проект г. Новосибирск:
Увеличение производственных мощностей и доли
рынка упаковочной отрасли путем установки
оборудования, обеспечивающего замкнутый
технологический цикл по производству многослойных
комбинированных материалов с флексографической
печатью.
Общая стоимость проекта:
241,8 млн. руб.
Источники финансирования проекта:
62% заемного капитала;
38% собственных средств.
В настоящий момент предприятие уже вошло в
эксплуатационную фазу.

15. Примеры реализованных проектов
Проект г. Томск:
Модернизация производственных площадей и запуск новой
производственной линии закрытого типа и оборудования для
производства мягких сыров.
Ожидаемый эффект:
Постепенный выход на проектную мощность до 2017 г.
Увеличение объема перерабатываемого сырья,
автоматизация технологического процесса и улучшение
качества выпускаемой продукции путем приобретения
дополнительного технологического оборудования.
Для реализации инвестиционного проекта предприятие
привлекло кредитные средства в сумме 100 млн. руб. с
привлечением гарантии МСП Банка.
В настоящий момент предприятие уже вошло в
эксплуатационную фазу.
Сырная и творожная продукция предприятия поступает во
все торговые предприятия г. Томска и Томской области.

16. Банк «Левобережный» (ПАО)
г. Новосибирск, ул. Плахотного, 25/1, тел. 8 800 3333 555
www.nskbl.ru, root@nskbl.ru
Яковлев Юрий Михайлович – Заместитель генерального директора
Тел. (383) 3-600 900 вн. 6008, e-mail: ymya@nskbl.ru
Аникеева Екатерина Сергеевна – Начальник Кредитного управления
Тел. (383) 3-600 900 вн. 6900, e-mail: aes@nskbl.ru